支付系統(tǒng)培訓(xùn)__課件

1、現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)清算(qn sun)中心二0一一年十一月十日 1共六十一頁(yè)培訓(xùn)(pixn)提綱現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度第一章 交易說明(shumng)第二章 往賬處理第三章 來賬處理第四章 查詢查復(fù)第五章 公共應(yīng)用第六章 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)2共六十一頁(yè)現(xiàn)代(xindi)支付系統(tǒng)規(guī)章制度現(xiàn)代化支付系統(tǒng)由大額支付系統(tǒng)和小額批量支付系統(tǒng)組成，大額支付系統(tǒng)采取逐筆實(shí)時(shí)方式處理(chl)支付業(yè)務(wù)，全額資金清算；小額批量支付系統(tǒng)采取批量發(fā)送支付指令，軋差凈額清算資金。3共六十一頁(yè)1、大額支付(zhf)系統(tǒng)1、業(yè)務(wù)范圍 大額支付系統(tǒng)目前可以處理同城跨行和異地商業(yè)銀行之間的貸記業(yè)務(wù)，人民銀行和國(guó)庫(kù)機(jī)構(gòu)(jgu)的

2、貸記業(yè)務(wù)也通過大額支付系統(tǒng)辦理2、到賬速度 在系統(tǒng)正常運(yùn)行情況下，一筆支付業(yè)務(wù)從支付系統(tǒng)發(fā)起行到支付系統(tǒng)接 收行的時(shí)間為實(shí)時(shí)到賬。3、系統(tǒng)特點(diǎn) 安全快捷實(shí)現(xiàn)資金匯劃在幾秒種之內(nèi)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)實(shí)時(shí)到帳。 費(fèi)用低廉手續(xù)費(fèi)及郵電費(fèi)按人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)收取。 操作簡(jiǎn)便客戶只須在商業(yè)銀行任何一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)（參與支付系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)）開立賬戶或者交存現(xiàn)金，就可享受上述服務(wù) 覆蓋面廣商業(yè)銀行所有網(wǎng)點(diǎn)都可使用實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)為客戶辦理異地結(jié)算業(yè)務(wù)。 4、工作時(shí)間 大額支付系統(tǒng)按國(guó)家法定工作日運(yùn)行，每日8:30至17:00為日間業(yè)務(wù)處理時(shí)間。4共六十一頁(yè)2、小額支付(zhf)系統(tǒng)1、小額支付系統(tǒng)它是基于(jy)現(xiàn)代支付系統(tǒng)的基

3、礎(chǔ)設(shè)施，區(qū)別于大額系統(tǒng)，小額主要是5萬元以下人民幣（含5萬）的清算。支付指令實(shí)行定時(shí)批量發(fā)送，凈額清算資金。2、原則 不可撤銷性原則：小額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差即具有支付最終性，不可撤銷。 不間斷性原則：小額支付系統(tǒng)實(shí)行7天24小時(shí)連續(xù)不間斷運(yùn)行。3、小額支付系統(tǒng)具有處理業(yè)務(wù)種類多、業(yè)務(wù)量大、業(yè)務(wù)處理流程復(fù)雜等特點(diǎn)。5共六十一頁(yè)3、 大小額支付(zhf)系統(tǒng)操作流程1、 簽到，支付系統(tǒng)簽到 2、 錄入(l r)，根據(jù)客戶提供的憑證資料進(jìn)行錄入(l r) 3、 復(fù)核發(fā)送，由復(fù)核員根據(jù)錄入員提交的匯款原始憑證進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后便可發(fā)送 4、 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，主要用來對(duì)不確或有疑問的支付交易

4、業(yè)務(wù)進(jìn)行核實(shí)。查詢查復(fù)的處理要按照“有疑必查，有查必復(fù)，查必徹底，復(fù)必詳盡”的原則辦理。 6共六十一頁(yè)4、結(jié)算業(yè)務(wù)基本(jbn)要求1）遵循支付結(jié)算(ji sun)的原則：恪守信用，履約付款；誰的錢進(jìn)誰的帳，由誰支配；銀行不墊款。 2）不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金；3）不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金的使用。4）因?yàn)橹Ц断到y(tǒng)多是跨行業(yè)務(wù)，資金的流轉(zhuǎn)復(fù)雜，金額大，因此需謹(jǐn)慎為之。 7共六十一頁(yè)第一章交易(jioy)說明序號(hào)交易碼交易名稱說明業(yè)務(wù)處理8001貸記往賬錄入8003往賬撤銷申請(qǐng)8008來賬掛賬處理可入賬、退匯查詢打印8010往來賬查詢8045查詢查復(fù)自由格式書查詢輔助

5、功能8035行名行號(hào)查詢8037往來賬憑證打印8038客戶回單打印8039當(dāng)日業(yè)務(wù)檢查查詢查復(fù)8040查詢書錄入發(fā)送8041查復(fù)書錄入發(fā)送8042自由格式書錄入發(fā)送8043銀行承兌匯票查詢書8044銀行承兌匯票查復(fù)書8共六十一頁(yè)1、名詞(mng c)定義CNAPS：中國(guó)現(xiàn)代化支付(zhf)系統(tǒng)。HVPS：大額支付系統(tǒng)，主要處理同城和異地的，金額在規(guī)定起點(diǎn)以上的貸記支付業(yè)務(wù)和緊急的大額支付業(yè)務(wù)。BEPS：小額支付系統(tǒng)，主要處理借記支付業(yè)務(wù)和規(guī)定金額以下的小額貸記支付業(yè)務(wù)。9共六十一頁(yè)2、系統(tǒng)(xtng)內(nèi)名詞定義1、支付交易序號(hào)：錄入支付業(yè)務(wù)時(shí)，按支付交易種類(大額業(yè)務(wù)或小額業(yè)務(wù))，順序編號(hào)(b

6、in ho)。如：034891022、報(bào)單序號(hào)：對(duì)本行發(fā)送和接收的支付業(yè)務(wù)，按支付交易種類(大額業(yè)務(wù)或小額業(yè)務(wù))和清算行號(hào)順序編號(hào),共十二位: 機(jī)構(gòu)號(hào)后4位+1位大小額標(biāo)志+1位往來標(biāo)志+1位報(bào)文類型+5位順序號(hào)，如：245901161383 大額來賬，245911164670小額來賬3、撤消、退回申請(qǐng)?zhí)枺喊l(fā)起撤消、退回時(shí)順序編號(hào)。4、查詢書號(hào)：發(fā)起查詢書時(shí)順序編號(hào)。5、查復(fù)書號(hào)：發(fā)起查復(fù)書時(shí)順序編號(hào)。10共六十一頁(yè)3、系統(tǒng)(xtng)約定1、普通貸記業(yè)務(wù) 定義：是指付款行向收款行主動(dòng)發(fā)起的付款業(yè)務(wù)。主要包括規(guī)定金額以下的匯兌、托收承付劃回、委托收款劃回、其他貸記業(yè)務(wù)、國(guó)庫(kù)資金貸記劃撥(hub

7、)、繳費(fèi)、繳稅、非稅收入等主動(dòng)劃款業(yè)務(wù)。2、定期借記業(yè)務(wù) 定義：包括收款人發(fā)起的借記付款人賬戶的業(yè)務(wù)。包括國(guó)庫(kù)資金借記劃撥、其他借記業(yè)務(wù)、財(cái)政直接支付業(yè)務(wù)、財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)、國(guó)債兌付借記劃撥。3、查詢查復(fù)遵循“有疑必查，查必徹底，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡”的原則辦理，（注:收到對(duì)方行的查詢必須及時(shí)回復(fù)，當(dāng)日不能回復(fù)，最遲不得超過次日上午）11共六十一頁(yè)4、需要(xyo)注意事項(xiàng)1、往賬采用錄入復(fù)核模式處理,特殊業(yè)務(wù)需主管授權(quán),超過規(guī)定限額的大額往賬實(shí)行本地或異地授權(quán)的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制；2、來賬如賬號(hào)戶名相符自動(dòng)入賬;賬號(hào)戶名不符或其他異常情況則自動(dòng)掛待銷賬（2011科目）下，再由柜員向?qū)Ψ叫胁樵?，?/p>

8、據(jù)查復(fù)內(nèi)容進(jìn)行處理（即入賬或退匯）；3、金額超過5萬元以上通過大額轉(zhuǎn)匯，5萬元以下（含5萬元）通過小額(xio )轉(zhuǎn)匯，特殊情況下，5萬元以下可以通過大額轉(zhuǎn)匯，但在優(yōu)先級(jí)別下拉列表中選擇緊急或特急；12共六十一頁(yè)5、行名行號(hào)(xn ho)查詢一、交易界面(jimin)：機(jī)構(gòu)號(hào):3401010081 安 徽 省 農(nóng) 村 合 作 金 融 交易日期:20090729 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 終 端 號(hào):10.12.5.81 8035 行名行號(hào)查詢(提交準(zhǔn)備) 行別代碼 ! 支付系統(tǒng)行號(hào) 支付系統(tǒng)行名 起始筆數(shù) 終止筆數(shù) 幫助 必輸項(xiàng) 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交

9、O.表單明細(xì) X.清域13共六十一頁(yè)二、說明字段： 1.行別代碼(di m)：列表選擇102中國(guó)工商銀行313城市商業(yè)銀行103中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行319徽商銀行104中國(guó)銀行401城市信用社105中國(guó)建設(shè)銀行402農(nóng)村信用社301交通銀行000電子聯(lián)行轉(zhuǎn)換中心302中信實(shí)業(yè)銀行001中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)部門303中國(guó)光大銀行011中國(guó)人民銀行國(guó)家金庫(kù)304華夏銀行012支付系統(tǒng)收費(fèi)專戶305中國(guó)民生銀行901中央國(guó)債登記清算結(jié)算有限公司306廣東發(fā)展銀行902人民銀行公開市場(chǎng)操作室307深圳發(fā)展銀行903外匯交易中心308招商銀行904城市商業(yè)銀行匯票處理中心309興業(yè)銀行OTH其他銀行（金融機(jī)構(gòu)）

10、14共六十一頁(yè) OTH其他銀行（金融機(jī)構(gòu)(jn rn j u)）注：沒有以上行別代碼的從他銀行查詢，如郵儲(chǔ)銀行等，輸入太 郵2.支付系統(tǒng)行號(hào)：非必輸項(xiàng)；（不能模糊查詢）3.支付系統(tǒng)行名：非必輸項(xiàng)，但行號(hào)和行名必須選擇一項(xiàng)輸入；可輸入行名中的任意漢字中間可加空格輸入，系統(tǒng)進(jìn)行模糊查詢；4.起始筆數(shù):必輸項(xiàng)5.終止筆數(shù):必輸項(xiàng)三、業(yè)務(wù)說明：本交易用于查詢參與支付系統(tǒng)的各銀行行名、行號(hào)和以及與該行號(hào)有關(guān)的其他信息(如電話號(hào)碼、地址等)15共六十一頁(yè)第二章 往賬處理(chl) 2.1.18001貸記往賬錄入(即發(fā)送往賬) 一、交易界面： 8001貸記往賬錄入機(jī)構(gòu)號(hào):3402050515 安 徽 省 農(nóng)

11、 村 合 作 金 融 交易日期:20090729 柜 員:051505 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 終 端 號(hào):10.12.5.81 8001 貸記往賬錄入 (提交準(zhǔn)備) 支付標(biāo)志 0! 大額 報(bào)文類型 業(yè)務(wù)種類 優(yōu)先級(jí)別 ! 資金來源 ! 待銷賬序號(hào) 付款人賬號(hào) 付款人名稱 付款人地址 接收行行號(hào) 收款人賬號(hào) 收款人名稱 收款人地址 幣種 01! 人民幣 金額 0.00 支付條件 ! 憑證(pngzhng)號(hào)碼 手續(xù)費(fèi)方式 手續(xù)費(fèi) 0.00 密碼 附言 幫助 必輸項(xiàng) 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細(xì) X.清域16共六十一頁(yè)二、字段說明：01.支付標(biāo)志：選擇項(xiàng)0大額1小額0

12、2報(bào)文類型：必輸。下拉列表(li bio)選擇： 當(dāng)大小額標(biāo)志選擇 0 大額時(shí)，下拉列表如下： 100匯兌 101委托收款劃回 102托收承付劃回 103國(guó)庫(kù)資金匯劃 105同業(yè)拆借 當(dāng)大小額標(biāo)志選擇1小額時(shí)，下拉列表如下： 00100：匯兌 00101：委托收款（劃回） 00102：托收承付(劃回) 00103：國(guó)庫(kù)資金貸記劃撥 00106：其他貸記業(yè)務(wù) 20001：繳稅 20002: 非稅收入 20003：財(cái)政直接支付退回 20004：財(cái)政授權(quán)支付退回 20005：國(guó)庫(kù)國(guó)債兌付貸記劃撥 30002：繳費(fèi) 17共六十一頁(yè)03業(yè)務(wù)(yw)種類：必輸。下拉列表選擇：00匯兌下拉列表：（小額業(yè)務(wù)種

13、類的下拉列表同大額100匯兌下拉列表） 10現(xiàn)金匯款（選擇此項(xiàng)時(shí)，直接跳轉(zhuǎn)到付款人名稱欄;且付款款人賬號(hào)自動(dòng)顯示為0） 11普通匯兌 12網(wǎng)銀支付 30外匯清算 40資金調(diào)撥 50國(guó)庫(kù)匯款 51國(guó)庫(kù)同城交換凈額清算 61人行跨區(qū)域票據(jù)交換軋差凈額 99其他。04、優(yōu)先級(jí)別：下拉列表選擇，默認(rèn)為0。0-一般 1-緊急 2-特急，小額業(yè)務(wù)自動(dòng)跳過；05、資金來源：列表選擇： 0：對(duì)公活期戶 1：個(gè)人存折戶 2：銀行卡戶 3：內(nèi)部賬戶 4：待銷賬06待銷賬序號(hào)：當(dāng)資金來源選擇待銷賬時(shí)必輸，其它自動(dòng)跳過； 只支持1410過來的待銷賬；18共六十一頁(yè)07付款人賬號(hào)：必輸。當(dāng)優(yōu)先標(biāo)志錄入完后回車，提示是否

14、讀存折銀行卡磁條，如果是存折或銀行卡，請(qǐng)刷存折、銀行卡，否則選取消，聯(lián)動(dòng)核心交易查詢賬戶戶名并回顯。當(dāng)為現(xiàn)金匯款時(shí)不需輸入，系統(tǒng)自動(dòng)賦0。當(dāng)資金來源為待銷賬，根據(jù)待銷賬序號(hào)內(nèi)容自動(dòng)回顯；08付款人名稱：不可輸入，聯(lián)動(dòng)回顯。當(dāng)為現(xiàn)金匯款時(shí)，必須手輸。09付款人地址：輸入付款人的地址；10接收行行號(hào)： 必輸項(xiàng)，可直接輸入接收行行號(hào)，也可用F8鍵聯(lián)動(dòng)行名行號(hào)查詢交易，顯示在屏幕上。11、收款人賬號(hào)：必須輸入。12、收款人名稱：必須輸入。13、收款人地址：按照實(shí)際客戶填寫輸入，若為空可以不輸。14幣種：自動(dòng)默認(rèn)為RMB人民幣。15金額：必輸。16支付條件！列表選擇；當(dāng)付款人賬戶為對(duì)公戶時(shí)，直接默認(rèn)為憑

15、印鑒；當(dāng)付款人賬戶為對(duì)私戶時(shí)默認(rèn)為憑密碼；當(dāng)付款人賬戶為內(nèi)部賬或待銷賬時(shí)直接跳過；17憑證號(hào)碼 ：非必輸項(xiàng)；客戶辦理(bnl)匯兌時(shí)使用的憑證號(hào)碼，如存折、轉(zhuǎn)賬支票。12位。 19共六十一頁(yè)18手續(xù)費(fèi)收取方式： 0免收 1現(xiàn)金，2轉(zhuǎn)賬 1） 現(xiàn)金匯兌選擇0免收時(shí)，手續(xù)費(fèi)賦值0.00，直接跳轉(zhuǎn)到憑證(pngzhng)種類輸入項(xiàng)； 選擇1現(xiàn)金時(shí)，跳轉(zhuǎn)到手續(xù)費(fèi)輸入項(xiàng)。 2）轉(zhuǎn)賬匯兌時(shí)下拉列表：0免收 2轉(zhuǎn)賬，選擇0免收時(shí)，手續(xù)費(fèi)賦值0.00，直接跳轉(zhuǎn)到 憑證種類輸入項(xiàng)；選擇2轉(zhuǎn)賬時(shí)，跳轉(zhuǎn)到手續(xù)費(fèi)輸入項(xiàng)，手續(xù)費(fèi)自動(dòng)從匯款人賬號(hào)扣收。（系統(tǒng)提示：1萬元以下5，1萬元以上含1萬元計(jì)50元）19密碼 ：當(dāng)選

16、擇憑密碼時(shí)必輸。錄入時(shí)輸入20附言：按照?qǐng)?bào)文類型輸入21復(fù)核提交成功后，柜員需使用（8010往來賬查詢）交易進(jìn)行查詢，大額往賬包狀態(tài)為05已清算、小額包狀態(tài)為03已軋差即為成功發(fā)送。20共六十一頁(yè)三、大額往賬舉例(j l)電子轉(zhuǎn)賬來賬憑證交易日期：2011/11/8 交易流水號(hào)：2459090064付款行行號(hào)：3408272459 付款行行名：太湖縣聯(lián)社建設(shè)分社付款人賬號(hào)：10008544079210000000049付款人名稱：黃華保收款行行號(hào)：3408272459 收款行名稱：太湖縣聯(lián)社清算中心收款人賬號(hào)：3408242459010537000000054收款人名稱：大額支付待銷賬金額（大

17、寫）：壹仟元整 （小寫）：￥1000.00打印機(jī)構(gòu)號(hào)：3408272459 打印日期：2011/11/8 銷賬序號(hào)：011080012業(yè)務(wù)種類：大額轉(zhuǎn)匯 大小額業(yè)務(wù)類型：100 加急(ji j)標(biāo)志：特急轉(zhuǎn)匯行號(hào)： 交易機(jī)構(gòu)號(hào)：3408272509轉(zhuǎn)匯行名：中國(guó)建設(shè)銀行太湖縣支行轉(zhuǎn)匯賬號(hào)：6227001686050088333轉(zhuǎn)匯戶名：黃建平附言： 會(huì)計(jì)分錄：借：3013 貸：2011 授權(quán)： 復(fù)核： 記賬21共六十一頁(yè)大額支付往賬憑證機(jī)構(gòu)(jgu)號(hào)：3408272459 2011年11月08日 流水號(hào)：2463050015機(jī)構(gòu)名稱：太湖縣聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 交易日期：2011年11月08日 報(bào)文類

18、型：匯兌 業(yè)務(wù)種類：普通匯總加急標(biāo)志：緊急 報(bào)單序號(hào)：246300194077 支付交易序號(hào)：03489102待銷賬序號(hào)： 幣種：人民幣付款人賬號(hào)：1000854407921000000049付款人名稱：黃華保付款人地址：接收行行號(hào)：105368500350 中國(guó)建設(shè)銀行安慶分行太湖支行收款人賬號(hào)：6227001686050088333收款人名稱：黃建平收款人地址：交易金額(大寫)：人民幣壹仟元整 （小寫）：￥1000.00憑證種類： 票據(jù)日期：0000/00/00 票據(jù)號(hào)碼：附言：第1次打印，注意重復(fù)！打印日期：2011/11/8 會(huì)計(jì)分錄 借：2003 貸：3031 22共六十一頁(yè)四、業(yè)務(wù)

19、說明：普通貸記支付業(yè)務(wù):是指付款行向收款行主動(dòng)發(fā)起的付款業(yè)務(wù)。由付款行發(fā)起，系統(tǒng)按不同的接收清算行進(jìn)行組包發(fā)送轉(zhuǎn)至收款行，系統(tǒng)應(yīng)支持存款和內(nèi)部賬直接扣款。五、注意事項(xiàng) 1、復(fù)核員提交時(shí)，統(tǒng)一檢查復(fù)核項(xiàng)目是否與錄入數(shù)據(jù)一致，不一致，報(bào)錯(cuò)返回，由錄入柜員修改數(shù)據(jù)，待提交后，再次復(fù)核。 2、錄入、復(fù)核同一筆業(yè)務(wù)不能是同一柜員，復(fù)核員應(yīng)對(duì)憑證的要素進(jìn)行全面復(fù)核。 3、對(duì)于貸記往賬要求是先記行內(nèi)賬戶，然后再發(fā)送清算。 4、復(fù)核提交成功后才產(chǎn)生會(huì)計(jì)分錄。 5、檢查要素是否有非法字符，是否在人行要求的X字符集范圍內(nèi) 6、檢查業(yè)務(wù)要素間業(yè)務(wù)邏輯是否一致，業(yè)務(wù)種類要求的附言是否正確，對(duì)私客戶校驗(yàn)憑證種類及號(hào)碼，

20、密碼等出現(xiàn)錯(cuò)誤返回前臺(tái)錯(cuò)誤代碼。 7、在往賬錄入出錯(cuò)時(shí)，提供修改刪除功能，修改后原報(bào)單(bodn)序號(hào)不變，刪除后原報(bào)單(bodn)狀態(tài)置為刪除狀態(tài)，不允許做復(fù)核等操作；修改刪除均只能由原柜員操作； 8、在“其他”模塊進(jìn)行修改、刪除、復(fù)核，需復(fù)核字段：付款人賬號(hào)、接收行行號(hào)、收款人賬號(hào)、金額。 注：現(xiàn)金匯款時(shí)，增加付款人名稱為復(fù)核項(xiàng)。 資金來源為待銷賬時(shí)：僅接收行行號(hào)為復(fù)核項(xiàng)。 23共六十一頁(yè)第三章 來賬處理(chl)一、8010住來賬查詢交易界面： 機(jī)構(gòu)號(hào):3401010081 安 徽 省 農(nóng) 村 合 作 金 融 交易日期:20090731 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 終

21、端 號(hào):10.12.5.81 8010 往來賬查詢 (提交準(zhǔn)備) 查詢方式 2! 多筆 起始日期 2009/07/31 終止日期 2009/07/31 報(bào)單序號(hào) 往來標(biāo)志 ! 大小額標(biāo)志 ! 報(bào)文類型(lixng) 記賬狀態(tài) ! 事務(wù)處理狀態(tài) ! 賬務(wù)處理狀態(tài) ! 金額 0.00 業(yè)務(wù)類型 起始筆數(shù) 1 終止筆數(shù) 10 幫助 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細(xì) X.清域24共六十一頁(yè)二、字段說明： 01、查詢方式： 1.單筆 2.多筆 02、起始日期：輸入需查詢業(yè)務(wù)的日期，默認(rèn)為當(dāng)前工作日期，可輸入 03、終止日期:yyyy/mm/dd ，可選擇 04、 報(bào)單序號(hào)：選輸項(xiàng)

22、，如果輸入，則為單筆查詢； 05、往來標(biāo)志：1、往賬2、來賬 06、大小額標(biāo)志：必輸 07、報(bào)文類型：當(dāng)選擇大額時(shí)，為可輸項(xiàng)，下拉列表!100匯兌 101委托收款劃回 102托收承付劃回 103國(guó)庫(kù)資金貸記劃撥 105銀行間同業(yè)(tngy)拆借 108退匯當(dāng)選擇小額時(shí)，為必輸項(xiàng)，下拉列表! 001普通貸記業(yè)務(wù) 002普通借記業(yè)務(wù) 003實(shí)時(shí)貸記 004實(shí)時(shí)借記 007貸記退匯業(yè)務(wù) 008借記業(yè)務(wù)回執(zhí) 009實(shí)時(shí)貸記回執(zhí) 010實(shí)時(shí)借記回執(zhí) 08、記賬狀態(tài)：可輸入項(xiàng) 09、事務(wù)處理狀態(tài)：可輸入項(xiàng) 10、賬務(wù)處理狀態(tài)：可輸入項(xiàng) 11、金額：可輸入項(xiàng) 12、業(yè)務(wù)類型：可輸入項(xiàng) 13、起始筆數(shù)：默認(rèn)為

23、1，必輸 14、終止筆數(shù)：默認(rèn)為10，必輸三、業(yè)務(wù)說明：通過此交易查詢大小額往賬登記簿、來賬登記簿的相關(guān)記錄。四、注意事項(xiàng)：本交易用于大小額往來賬業(yè)務(wù)的多筆查詢，用下箭頭鍵翻頁(yè)查詢 25共六十一頁(yè)8037往來賬憑證(pngzhng)打印二、字段說明： 01、大小額標(biāo)志:0大額 1小額 02 、打印方式：0單筆 1多筆 03、往來標(biāo)志：0往 1來 04、打印內(nèi)容：0資金憑證類 1事務(wù)信息類 05、報(bào)單序號(hào)：?jiǎn)喂P打印時(shí)輸入報(bào)單序號(hào)三、注意事項(xiàng) 1、若來賬戶名賬號(hào)相符時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)入賬，會(huì)計(jì)分錄為：借：3031 貸：對(duì)私或?qū)珣? 2、若賬號(hào)戶名不相符或戶名有別字等，系統(tǒng)會(huì)掛待銷賬，會(huì)計(jì)分錄為：借：

24、3031 貸：2011 3、如柜員遇上第2種情況時(shí)，應(yīng)向?qū)Ψ叫胁樵儯龑?duì)方行回復(fù)(huf)后做退匯或手工入賬處理。8037住來賬憑證打印大小額標(biāo)志：0!大額 打印方式：往來標(biāo)志： 打印內(nèi)容：憑證日期2011/11/9 報(bào)單序號(hào)26共六十一頁(yè)8008 來賬掛賬(u zhn)處理原掛單日期 原報(bào)單序號(hào)原接收行行 大小額標(biāo)地志愿者1！小額原支付交易序號(hào) 原發(fā)起行行號(hào)原業(yè)務(wù)類型(lixng) 匯兌 原業(yè)務(wù)種類 11原付款人賬號(hào)原付款人名稱原幣種 01！人民幣 原金額 原收款人賬號(hào)原收款人名稱處理類型 0！ 掛賬退回手工入賬賬號(hào)手工入賬戶名退匯原因 退匯附言27共六十一頁(yè)字段說明：處理類型：0-掛賬退回

25、 1-掛賬入賬退匯原因：01-賬號(hào)不存在 02-賬號(hào)，戶名不符 03-賬戶金額不足支付 04-當(dāng)日通兌業(yè)務(wù)累計(jì)金額超過規(guī)定(gudng)金額 09-退票 10-賬戶密碼錯(cuò)誤 11-賬戶狀態(tài)錯(cuò)誤 20-業(yè)務(wù)已撤銷（沖正或止付） 21-大、小金額不符 90-其他28共六十一頁(yè)小額(xio )支付來賬憑證2011年11月14日 流水號(hào)：9940011516委托日期：2011年11月14日 業(yè)務(wù)類型：匯兌 業(yè)務(wù)種類：普通匯兌報(bào)單序號(hào)：245911127940 支付交易序號(hào)：00001994自動(dòng)入/掛賬標(biāo)志：已掛賬 待銷賬序號(hào)：611140007付款人賬號(hào)：758401040001939付款人名稱：安慶

26、市住房公積金管理中心太湖縣管理部付款人地址：收款人行號(hào)：103368575841 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行太湖縣支行城中分理處收款人賬號(hào)：1000938682910000000016 （賬號(hào)22位錯(cuò)）收款人名稱：王美娥收款人地址：金額(大寫)：人民幣貳仟零陸拾壹元捌角柒分 (小寫(xioxi):￥2061.87附言：轉(zhuǎn)徐橋信用社 會(huì)計(jì)分錄 借：3031 貸：2011第1次打印，注意重復(fù)！打印日期：2011-11-1429共六十一頁(yè)小額(xio )支付來賬退匯憑證委托日期：2011年11月14日 業(yè)務(wù)類型：00108退匯 原業(yè)務(wù)類型：匯兌原報(bào)單序號(hào)：245911127940 原支付交易序號(hào)：00001994

27、 退匯報(bào)單序號(hào)：245910128774 原付款人賬號(hào)(zhn ho)：758401040001939原付款人名稱：安慶市住房公積金管理中心太湖縣管理部原發(fā)起行行號(hào)：103368575841 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行太湖縣支行城中分理處原收款人賬號(hào)：1000938682910000000016原收款人名稱：王美娥交易金額 (大寫)：人民幣貳仟零陸拾壹元捌角柒分 (小寫):￥2061.87退匯原因：賬號(hào)不存在退匯附言：賬號(hào)錯(cuò)，退 分計(jì)分錄：借：2011 貸：303130共六十一頁(yè)第四章 查詢(chxn)查復(fù) 查詢查復(fù)交易碼交易名稱說明8040查詢書錄入發(fā)送8041查復(fù)書錄入發(fā)送8042自由格式書錄入發(fā)送80

28、43銀行承兌匯票查詢書8044銀行承兌匯票查復(fù)書8045查詢查復(fù)自由格式書查詢打印31共六十一頁(yè)3.1.18040查詢書錄入(l r)發(fā)送一、交易界面：機(jī)構(gòu)號(hào):3401010081 安 徽 省 農(nóng) 村 合 作 金 融 交易日期:20090729 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 終 端 號(hào):10.12.5.81 8040 查詢書錄入發(fā)送 (提交準(zhǔn)備) 原委托日期 2009/07/29 原業(yè)務(wù)報(bào)單序號(hào) 查復(fù)行行號(hào) 原發(fā)起行行號(hào) 原接收行行號(hào) 原支付交易序號(hào) 原交易種類(zhngli) ! 原幣種 01! 人民幣 原業(yè)務(wù)金額 0.00 原付款人賬號(hào) 原付款人名稱 原收款人賬號(hào) 原收款人

29、名稱 查詢內(nèi)容 ： 幫助 必輸項(xiàng) 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細(xì) X.清域32共六十一頁(yè)二、字段說明： 1、原委托日期：原交易的發(fā)報(bào)日期。 2、原業(yè)務(wù)報(bào)單序號(hào)：錄入原往來賬報(bào)單序號(hào)，自動(dòng)回顯相關(guān)交易信息。 3、查復(fù)行行號(hào)：聯(lián)動(dòng)輸出。 4、原發(fā)起行行號(hào)：聯(lián)動(dòng)輸出 5、原接收行行號(hào)：聯(lián)動(dòng)輸出 6、原支付交易序號(hào)：聯(lián)動(dòng)輸出 7、原交易種類(zhngli)：聯(lián)動(dòng)輸出 8、原幣種：01人民幣 9、原業(yè)務(wù)金額：聯(lián)動(dòng)輸出 10、原付款人賬號(hào)、名稱：聯(lián)動(dòng)輸出 11、原收款人賬號(hào)、名稱：聯(lián)動(dòng)輸出 12、查詢內(nèi)容：需要查詢的內(nèi)容，力求簡(jiǎn)捷明了。須使用X字符集。三、業(yè)務(wù)說明： 本交易用于查

30、詢本機(jī)構(gòu)對(duì)有疑問的往賬和來賬信息。四、注意事項(xiàng)： 1、 x-字符集中的 : 和 % 以及 （半角） 和 “（半角） 四個(gè)字符為支付系統(tǒng)報(bào)文保留字符，所以組織支付系統(tǒng)報(bào)文內(nèi)容時(shí)，不得再使用這四個(gè)字符，否則報(bào)文解析將會(huì)出錯(cuò); 2、 如果輸入數(shù)字時(shí)，必須在全角狀態(tài)下輸入; 3、查詢內(nèi)容空格不夠，ctrl+R加長(zhǎng)。33共六十一頁(yè)3.1.28041查復(fù)書錄入(l r)發(fā)送一、交易(jioy)界面機(jī)構(gòu)號(hào):3401010081 安 徽 省 農(nóng) 村 合 作 金 融 交易日期:20090730 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 終 端 號(hào):10.12.5.81 8041 查復(fù)書錄入發(fā)送(提交準(zhǔn)備)

31、原查詢?nèi)掌?2009/07/30 原查詢書報(bào)單號(hào) 查詢行行號(hào) 原委托日期 0000/00/00 原發(fā)起行行號(hào) 原接收行行號(hào) 原發(fā)起清算行 原交易種類 ! 原支付交易序號(hào) 原幣種 01! 人民幣 原金額 0.00 原查詢書號(hào) 查復(fù)內(nèi)容 幫助 必輸項(xiàng) 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細(xì) X.清域34共六十一頁(yè)二、字段說明： 01、原查詢?nèi)掌冢簓yyy/mm/dd ，默認(rèn)當(dāng)前日期，必輸項(xiàng) 02、原查詢書報(bào)單號(hào)：原查詢書序號(hào)，必輸 03、查詢行行號(hào)：聯(lián)動(dòng)輸出 04、原委托日期:yyyy/mm/dd，原查詢書日期，聯(lián)動(dòng)輸出 05、原發(fā)起行行號(hào)：原查詢書發(fā)起行，聯(lián)動(dòng)輸出 06、原接收

32、行行號(hào)：原查詢書發(fā)起行，聯(lián)動(dòng)輸出 07、原交易種類! ：原被查詢業(yè)務(wù)所屬交易的種類，列表 1大額業(yè)務(wù) 2小額業(yè)務(wù) 3單邊業(yè)務(wù) 4錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù) 5同城軋差凈額業(yè)務(wù) 08、原支付交易序號(hào)：原查詢書交易序號(hào)，聯(lián)動(dòng)輸出 09、原幣種：RMB!人民幣，聯(lián)動(dòng)輸出 10、原金額 ：0.00，聯(lián)動(dòng)輸出 11、原查詢書號(hào)：聯(lián)動(dòng)輸出 12、查復(fù)內(nèi)容：回復(fù)的內(nèi)容，必輸項(xiàng)，須使用X字符集。三、業(yè)務(wù)說明： 本交易用于他行查詢書的回復(fù)。四、注意事項(xiàng)： 1、已回復(fù)的查詢書控制不可再回復(fù)。 2、x-字符集中的 : 和 % 以及 （半角） 和 （半角） 四個(gè)字符為支付系統(tǒng)報(bào)文保留字符，所以組織支付系統(tǒng)報(bào)文內(nèi)容時(shí)，不得再使用這四

33、個(gè)字符，否則(fuz)報(bào)文解析將會(huì)出錯(cuò)。35共六十一頁(yè)3.1.38042自由格式書錄入(l r)發(fā)送一、交易界面： 機(jī)構(gòu)號(hào):3401010081 安 徽 省 農(nóng) 村 合 作 金 融 交易日期:20090730 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 終 端 號(hào):10.12.5.81 8042 自由(zyu)格式書錄入發(fā)送(提交準(zhǔn)備) 大小額標(biāo)志 ! 委托日期 2009/07/30 接收行行號(hào) 接收行行名 內(nèi)容 第 0頁(yè) 幫助 必輸項(xiàng) 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細(xì) X.清域36共六十一頁(yè)二、字段說明： 01大小額標(biāo)志：0大額支付 1小額支付 02委托日期:yyy

34、y/mm/dd，默認(rèn)為系統(tǒng)當(dāng)前工作日期 03接收行行號(hào)：必輸項(xiàng) 04接收行行名：根據(jù)行號(hào)聯(lián)動(dòng)輸出 05內(nèi)容：必輸項(xiàng)，輸入具體的自由(zyu)格式書內(nèi)容，須使用X字符集。三、業(yè)務(wù)說明： 本交易用于向接收行發(fā)出自由查詢書，接收行非必須回復(fù)。本交易處理大小額支付業(yè)務(wù)兩類自由格式報(bào)文的發(fā)出處理。四、注意事項(xiàng)： x-字符集中的 : 和 % 以及 （半角） 和 （半角） 四個(gè)字符為支付系統(tǒng)報(bào)文保留字符，所以組織支付系統(tǒng)報(bào)文內(nèi)容時(shí)，不得再使用這四個(gè)字符，否則報(bào)文解析將會(huì)出錯(cuò)。 37共六十一頁(yè)3.1.6 8045查詢查復(fù)自由(zyu)格式書查詢一、交易界面： 機(jī)構(gòu)號(hào):3401010081 安 徽 省 農(nóng) 村

35、合 作 金 融 交易日期:20090731 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 終 端 號(hào):10.12.5.81 8045 查詢查復(fù)自由格式書查詢 (提交準(zhǔn)備) 起始日期 2009/07/31 終止日期 2009/07/31 查詢方式(fngsh) 2! 多筆 收發(fā)標(biāo)志 ! （收到） 查詢類型 ! 處理標(biāo)志 ! （全部） 報(bào)單序號(hào) 起始筆數(shù) 1 終止筆數(shù) 10 第 0頁(yè) 幫助 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細(xì) X.清域38共六十一頁(yè)二、字段說明： 1、起始日期: 默認(rèn)為當(dāng)前工作日期 2、終止日期: 默認(rèn)為當(dāng)前工作日期 3、查詢方式：必輸項(xiàng)1單筆2多筆 4、收發(fā)

36、標(biāo)志：0發(fā)出1收到 5、查詢類型 ：必輸項(xiàng) 301-查詢書 302-查復(fù)書 303-自由格式書 6、處理標(biāo)志：非必輸項(xiàng) 0-未查復(fù) 1-已查復(fù) 9-全部 7、報(bào)單序號(hào)：在查詢方式為單筆時(shí)必輸； 8、起始筆數(shù)：必輸項(xiàng)，默認(rèn)為1 9、終止筆數(shù)：必輸項(xiàng)，默認(rèn)為10 三、業(yè)務(wù)(yw)說明：本交易用于查詢打印本機(jī)構(gòu)發(fā)出和收到的查詢書、查復(fù)書、自由格式書。四、注意事項(xiàng)： 1、起始筆數(shù)終止筆數(shù)最大可輸入兩位數(shù)字，即最大值為99； 2、查詢查復(fù)編號(hào)最大值為99999999（8位），當(dāng)達(dá)到最大值后自動(dòng)清零； 3、系統(tǒng)約定： 報(bào)文狀態(tài) 0待發(fā)送 1行內(nèi)報(bào)文排隊(duì)中 2已發(fā)出 3已發(fā)送 4接收待處理 5接收處理出錯(cuò)

37、6接收已處理 9發(fā)送失敗 a來賬報(bào)文處理中 b已生成報(bào)文信息 查而未復(fù)標(biāo)志 0查而未復(fù) 1已答復(fù)39共六十一頁(yè)3.1.7 電子(dinz)轉(zhuǎn)賬查詢查復(fù) 電子轉(zhuǎn)賬交易碼交易名稱 說明1430查詢書錄入發(fā)送 1431 查詢查復(fù)書查詢單筆查詢，需要查詢書號(hào) （單筆查詢，需要查詢書號(hào) ） 1432 查復(fù)書錄入發(fā)送 1435 查詢查復(fù)書綜合查詢綜合查詢 （綜合查詢 ） 40共六十一頁(yè)二、字段說明：1操作標(biāo)志： 1-編制 2-修改 3-發(fā)送(f sn) 4-刪除2、查詢書錄入完畢后，產(chǎn)生一個(gè)查詢書號(hào) 11103142459001 查詢書錄入（提交(tjio)準(zhǔn)備）操作標(biāo)志： 1!編制 查詢類型：1 ！查詢

38、書查詢書號(hào) 查詢?nèi)掌?2011/11/11查詢機(jī)構(gòu)號(hào) 3408272459查詢機(jī)構(gòu)名 太湖縣聯(lián)社清算中心查復(fù)機(jī)構(gòu)號(hào)查復(fù)機(jī)構(gòu)名原交易日期 0000/00/00查詢內(nèi)容 金額 0.00記錄狀態(tài) ！41共六十一頁(yè) 1432 查復(fù)書錄入發(fā)送（提交準(zhǔn)備） 操作(cozu)標(biāo)志： 1!編制 查詢書號(hào) 查詢?nèi)掌?0000/00/00 查詢機(jī)構(gòu)號(hào) 查詢機(jī)構(gòu)號(hào) 查詢內(nèi)容 查復(fù)日期 2011/11/11 查復(fù)書號(hào) 查復(fù)機(jī)構(gòu)號(hào) 3408272459 查復(fù)機(jī)構(gòu)名 太湖縣聯(lián)社清算中心 查復(fù)內(nèi)容 原交易日期 0000/00/00 金額 0.0042共六十一頁(yè)二、字段說明：1起始號(hào)碼 終止號(hào)碼 注：輸入0000000099

39、999999二、字段說明： 01檢查日期：默認(rèn)為當(dāng)前日期三、業(yè)務(wù)說明： 查詢本機(jī)構(gòu)的所有待處理業(yè)務(wù)筆數(shù)，以便(ybin)柜員在工作日中及時(shí)處理當(dāng)日業(yè)務(wù)。四、注意事項(xiàng)： 無1435 查詢查復(fù)書綜合查詢（提交準(zhǔn)備）查詢書種類 1！查詢書 查詢/復(fù)標(biāo)志 1！查詢方向 1！ 發(fā)出 對(duì)方機(jī)構(gòu)號(hào)起始日期0000/00/ 00 終止日期0000/00/00起始號(hào)碼 終止號(hào)碼狀態(tài)(zhungti) 1！未查復(fù) 操作標(biāo)志 0！查詢43共六十一頁(yè)第五章 公共(gnggng)應(yīng)用 公共應(yīng)用交易(jioy)碼交易(jioy)名稱說明8035行名行號(hào)查詢8037往來憑證補(bǔ)打8038客戶回單打印往賬憑證補(bǔ)打8039當(dāng)日業(yè)

40、務(wù)檢查44共六十一頁(yè)4.1.18037往來賬憑證(pngzhng)補(bǔ)打一、交易(jioy)界面： 機(jī)構(gòu)號(hào):3402050515 安 徽 省 農(nóng) 村 合 作 金 融 交易日期:20090804 柜 員:051505 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 終 端 號(hào):10.12.5.81 8037 往來賬憑證補(bǔ)打 (提交準(zhǔn)備) 打印方式 0! 單筆 打印內(nèi)容 ! 往來標(biāo)志 ! 打印內(nèi)容 起始日期 2009/08/04 終止日期 20 報(bào)單序號(hào) 第 0頁(yè) 幫助 必輸項(xiàng) 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細(xì) X.清域45共六十一頁(yè)二、字段說明：01打印方式：!0 單筆 1 多筆，必輸項(xiàng)02打印內(nèi)

41、容：!0 資金憑證類 1 ，事務(wù)信息類。資金憑證類包括：大額支付往來所有類型業(yè)務(wù)、小額普通貸記所有業(yè)務(wù)、小額普通借記所有業(yè)務(wù)和小額實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)。事務(wù)信息類包括：收到和發(fā)出的大小額查詢書收到和發(fā)出的大小額查復(fù)書收到和發(fā)出的大小額自由格式書收到和發(fā)出的大小額退回申請(qǐng)書收到和發(fā)出的大小額退回應(yīng)答書收到和發(fā)出的大小額止付申請(qǐng)書收到和發(fā)出的大小額止付應(yīng)答書注：對(duì)于大額撤消申請(qǐng)及應(yīng)答、小額整包撤消申請(qǐng)及應(yīng)答、實(shí)時(shí)沖正申請(qǐng)及應(yīng)答以及沖正通知，目前暫不支持打印。03往來標(biāo)志：!0 往 1 來，可輸項(xiàng)04起始日期、終止日期：必輸項(xiàng)，輸入需打印的來賬掛賬報(bào)單的起止日期。日期以委托日期為主。05報(bào)單序號(hào)：輸入報(bào)單序

42、號(hào)，單獨(dú)(dnd)打印該筆數(shù)據(jù)；不輸入報(bào)單序號(hào)，打印該日期內(nèi)全部來賬數(shù)據(jù)（連續(xù)打?。┳ⅲ悍矐{證打印，不論打印次數(shù)是多少，都在憑證上注明“第 N 次打印”字樣。三、業(yè)務(wù)說明： 1、本交易用于查詢打印往賬登記簿中某一筆的憑證。但打印的憑證必須注明打印次數(shù)。 2、本交易用于查詢打印來賬登記簿中某一筆的憑證。但打印的憑證必須注明打印次數(shù)，根據(jù)每個(gè)報(bào)單打印出相應(yīng)的會(huì)計(jì)分錄。四、注意事項(xiàng)無46共六十一頁(yè)8038 客戶回單打印 (提交準(zhǔn)備) 原業(yè)務(wù)委托日期 2009/07/29 交易種類 ! 打印類型 ! 報(bào)單序號(hào) 二、字段說明： 01原業(yè)務(wù)委托日期：默認(rèn)為當(dāng)前工作日期。 02交易種類：0大額支付1小額批量

43、 03打印類型：根據(jù)列表可選擇 0、自動(dòng)入賬未打印 1、手工入賬未打印 2、補(bǔ)打 04報(bào)單序號(hào)：需要打印的某單筆報(bào)單的序號(hào)。三、業(yè)務(wù)說明： 打印來賬實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)、來賬貸記業(yè)務(wù)、來賬定期借記業(yè)務(wù)的客戶回單。清算(qn sun)中心對(duì)來賬做憑證歸屬后，歸屬機(jī)構(gòu)可通過此交易打印相關(guān)憑證信息給客戶，做入賬回單。本交易打印的回單不用輸出會(huì)計(jì)分錄。四、注意事項(xiàng) 所有來賬默認(rèn)歸屬機(jī)構(gòu)為原業(yè)務(wù)接收行。47共六十一頁(yè)4.1.38039當(dāng)日(dngr)業(yè)務(wù)檢查二、字段說明： 01檢查日期：默認(rèn)為當(dāng)前日期三、業(yè)務(wù)(yw)說明： 查詢本機(jī)構(gòu)的所有待處理業(yè)務(wù)筆數(shù)，以便柜員在工作日中及時(shí)處理當(dāng)日業(yè)務(wù)。四、注意事項(xiàng)： 無803

44、9當(dāng)日業(yè)務(wù)檢查檢查日期2011/11/9貸記來賬掛賬筆數(shù)總筆數(shù)1010貸記往賬已清算已軋差筆數(shù)總筆數(shù)99收到查詢書未查復(fù)筆數(shù)總筆數(shù)00發(fā)出查詢書未查復(fù)筆數(shù)總筆數(shù)00收到退回申請(qǐng)未應(yīng)答筆數(shù)總筆數(shù)00發(fā)出退回申請(qǐng)未應(yīng)答筆數(shù)總筆數(shù)00收到止付申請(qǐng)未應(yīng)答筆數(shù)總筆數(shù)00發(fā)出止付申請(qǐng)未應(yīng)答筆數(shù)總筆數(shù)00收到撤消申請(qǐng)未應(yīng)答筆數(shù)總筆數(shù)00發(fā)出撤消申請(qǐng)未應(yīng)答筆數(shù)總筆數(shù)0048共六十一頁(yè)第六章 農(nóng)信銀匯兌(hudu)業(yè)務(wù)立足三農(nóng) 服務(wù)城鄉(xiāng) 2006年5月29日，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，由全國(guó)30家省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行及深圳農(nóng)村商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)）共同發(fā)起，農(nóng)信銀資金清算中心有限

45、責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱農(nóng)信銀資金清算中心）在北京(bi jn)正式成立。 農(nóng)信銀資金清算中心秉承“立足服務(wù) 力行規(guī)范 不斷創(chuàng)新 尋求發(fā)展” 的經(jīng)營(yíng)理念，運(yùn)用國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的技術(shù)和設(shè)備，開發(fā)了適應(yīng)農(nóng)村金融特點(diǎn)的支付清算系統(tǒng)，為改善農(nóng)村支付結(jié)算環(huán)境，更好地服務(wù)“三農(nóng)”做出了積極探索。 主要經(jīng)營(yíng)范圍：辦理成員機(jī)構(gòu)及所屬網(wǎng)點(diǎn)間實(shí)時(shí)電子匯兌、銀行匯票等異地資金清算業(yè)務(wù)，以及經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他支付清算業(yè)務(wù)。 主要服務(wù)對(duì)象：全國(guó)農(nóng)村信用社、農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行及其他地方性金融機(jī)構(gòu)。49共六十一頁(yè)一、匯兌(hudu)交易一覽表 電子匯兌交易名稱 交易碼 往賬錄入 8506 往賬撤消申請(qǐng) 8507

46、 緊急止付申請(qǐng) 8508 來賬退匯 8509 查詢打印來賬憑證打印8521往賬憑證補(bǔ)打8522行名行號(hào)查詢8523匯兌業(yè)務(wù)往來明細(xì)查詢8524查詢查復(fù)匯兌查詢書錄入8511匯兌查復(fù)書錄入8512自由格式書錄入851350共六十一頁(yè) 6.1.1 8506 匯總往賬一、輸入(shr)畫面 8506 匯總往賬業(yè)務(wù)種類：！00匯兌 業(yè)務(wù)屬性：！11普通匯兌資金來源：！0、銀行卡 銷賬序號(hào)付款人賬號(hào)：付款人名稱：付款人地址：幣種：人民幣 金額：支付條件：密碼！ 憑證號(hào)碼：密碼： 證件種類：證件號(hào)碼：收款人行號(hào)：收款人賬號(hào)：收款人名稱：收款人地址：票據(jù)(pio j)種類：！01：銀行承兌匯票 票據(jù)(pio j)日期：yyyy/mm/dd票據(jù)號(hào)碼： 原托收金額：多付金額： 賠償金金額：拒付金額： 用途：備注：重發(fā)次數(shù)：51共六十一頁(yè)二、字段說明：1、業(yè)務(wù)種類： 00：匯兌 01：委托收款（劃回） 02：托收承付（劃回） 04：特約匯兌2、業(yè)務(wù)屬性： 10：現(xiàn)金匯款 11：普通匯兌 40：資金調(diào)撥 01：銀行承兌匯票 02：定期存單 03：憑證式國(guó)債 04：異地活期存折 99：其他3、資金來源 0、銀行卡 1、個(gè)人結(jié)算戶 2、對(duì)公活期戶 3、待銷賬 4、內(nèi)部賬4、收款行行號(hào)：必輸，按F8聯(lián)動(dòng)行名行號(hào)查詢5、重發(fā)次數(shù)：此字段控制相同業(yè)務(wù)的重發(fā)，如果同樣要素的業(yè)務(wù)要做兩遍以上時(shí)，此