2012年證券從業(yè)資格考試最后沖刺押密卷【精品】

更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 2011 年 3 月證券從業(yè)資格考試最后沖刺押密卷【精品】 （證劵市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，證劵交易，證券發(fā)行與承銷(xiāo)，證券投資分析，證券投資基金 ） 證券從業(yè)人員資格考試證券基礎(chǔ)知識(shí) 壓密 試題 (1)及參考答案 一、單項(xiàng)選擇題 1、證券是各類(lèi)記載并代表一定權(quán)益的（） . A、書(shū)面憑證 B、法律憑證 C、收入憑證 D、資本憑證 2、金融市場(chǎng)分為初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，這是根據(jù)金融市場(chǎng)的（）劃分的。 A、交易的對(duì)象 B、交易的性質(zhì) C、交易的期限 D、交易的時(shí)間 3、二級(jí)市場(chǎng)的組織形態(tài)有兩種 ，一種是交易所，證券的買(mǎi)主和賣(mài)主或是其代理人在交易所的一個(gè)中心地點(diǎn)見(jiàn)面并進(jìn)行交易，另一種交易形式是（） . A、場(chǎng)外交易市場(chǎng) B、有形市場(chǎng) C、第三市場(chǎng) D、第四市場(chǎng) 4、 1602 年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（） . A、紐約 B、倫敦 C、巴黎 D、阿姆斯特丹 5、中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是 1918 年夏天成立的（） . A、上海證券交易所 B、上海眾業(yè)公所 C、上海華商證券交易所 D、北平證券交易所 6、中國(guó)證券市場(chǎng) 逐步規(guī)范化，其中發(fā)行制度的發(fā)展（） . A、始終是審批制 B、由審批制到核準(zhǔn)制 C、始終是核準(zhǔn)制 D、由核準(zhǔn)制到審批制 7、為了確保股票發(fā)行審核過(guò)程中的公正性和質(zhì)量，中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立了（），對(duì)股票發(fā)行進(jìn)行復(fù)審。 A、股票發(fā)行審核委員會(huì) B、證券業(yè)協(xié)會(huì) C、交易所監(jiān)督部 D、證券登記機(jī)構(gòu) 8、我國(guó)證券業(yè)中，行業(yè)性自律性組織是指（） . A、證券交易所 B、證券業(yè)協(xié)會(huì) C、證監(jiān)會(huì) D、證券登記結(jié)算公司 9、在我國(guó)，證監(jiān)會(huì)屬于（）管轄。 A、中國(guó)人民銀 行 B、國(guó)務(wù)院 C、人大常委會(huì) D、國(guó)家主席 10、公司破產(chǎn)后，對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列為最后的是（） . A、普通股票 B、優(yōu)先股票 C、銀行債權(quán) D、普通債權(quán) 11、股票的理論價(jià)值是（） . A、票面價(jià)值 B、帳面價(jià)值 C、清算價(jià)值 D、內(nèi)在價(jià)值 12、 20 世紀(jì)早期，美國(guó)（）州最先通過(guò)法律，允許發(fā)行無(wú)面額股票。 A、紐約 B、新澤西 C、華盛頓 D、芝加哥 13、按照公司法的規(guī)定，股東大會(huì)是公司權(quán)力機(jī)關(guān)，它由股東組成，它的職責(zé)有（） . A、制定 公司內(nèi)部基本管理制度 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 B、制定公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)方案 C、決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 D、對(duì)是否發(fā)行公司債券作出決議 14、我國(guó)公司法規(guī)定，股東大會(huì)一年召開(kāi)（）次年會(huì)。 A、 1 B、 2 C、 4 D、沒(méi)有規(guī)定 15、國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家的投資部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，（）資產(chǎn)應(yīng)該折算成國(guó)家股。 A 國(guó)有企業(yè)以其法人資產(chǎn)向公司投資形成的股份 B、國(guó)有事業(yè)單位以其法人資產(chǎn)向公司投資形成股份 C、國(guó)有企業(yè)改制成股份公司形成的股份 D、 社會(huì)公眾投資形成的股份 16、在上海證交所上市的股票中 B 股是以人民幣標(biāo)明面值的，以（）買(mǎi)賣(mài)的。 A、人民幣 B、美元 C、港元 D、日元 17、證券必須同時(shí)具有的兩個(gè)最基本特征是（） . A、法律特征與經(jīng)濟(jì)特征 B、法律特征與書(shū)面特征 C、經(jīng)濟(jì)特征與書(shū)面特征 D、經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征 18、資本證券是指與（）直接有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。 A、資金 B、金融投資 C、貨幣投資 D、項(xiàng)目投資 19、中央銀行在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券是在開(kāi)展它的（）業(yè)務(wù)。 A、政策性 B、公開(kāi)市場(chǎng)操作 C、投資性 D、保值 20、股票實(shí)際上代表了股東對(duì)股份公司的（） . A、產(chǎn)權(quán) B、債權(quán) C、物權(quán) D、所有權(quán) 21、貼現(xiàn)債券通常在票面上（），是一種折價(jià)發(fā)行的債券。 A、不規(guī)定利率 B、規(guī)定利率 C、標(biāo)明折價(jià) D、不標(biāo)明折價(jià) 22、債券按計(jì)息方式有多種分法，其中按一定期限將所生利息加入本金再計(jì)算利息，這種債券叫（） . A、單利債券 B、復(fù)利債券 C、貼現(xiàn)債券 D、累進(jìn)利率債券 23、 債券利率在償還期內(nèi)不是固定不 變，而是隨著時(shí)間的推移，后期利率將比前期高，這種債券叫（） . A、單利債券 B、復(fù)利債券 C、貼現(xiàn)債券 D、累進(jìn)利率債券 24、浮動(dòng)利率債券是指利率可以變動(dòng)的債券，這種債券的利率在確定時(shí)一般與（）掛鉤。 A. 市場(chǎng)利率 B、銀行貸款利率 C、同業(yè)折借利率 D、定期存款利率 25、債券根據(jù)券面形式，其中（）是具有標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 A、實(shí)物債券 B、憑證式債券 C、記帳式債券 D、電子債券 26、償還期在 1 年以上 10 年以下的國(guó)債被稱(chēng)為（） . A、短期國(guó)債 B、 中期國(guó)債 C、長(zhǎng)期國(guó)債 D、無(wú)期國(guó)債 27、可以提前兌現(xiàn)的債券是（） . A、實(shí)物債券 B、憑證式債券 C、記帳式債券 D、以上都不能 28、從廣義的角度來(lái)看，公債的舉債主體是國(guó)家，從狹義的含義來(lái)看公債的舉債主體是（） . A、依然是國(guó)家 B、政府 C、法院 D、只能是地方政府 29、以個(gè)人為目標(biāo)的（）一般是吸收個(gè)人小額儲(chǔ)蓄資金，故有時(shí)稱(chēng)之為儲(chǔ)蓄債券。 A、流通國(guó)債 B、非流通國(guó)債 C、短期國(guó)債 D、中長(zhǎng)期國(guó)債 30、以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的國(guó)債是（） . A、實(shí)物債券 B、本幣國(guó)債 C、外幣國(guó)債 D、實(shí)物國(guó)債 31、我國(guó)的國(guó)庫(kù)券在發(fā)行是往往先確定其發(fā)行對(duì)象，在 80 年代初期，對(duì)個(gè)人發(fā)行的國(guó)庫(kù)券比對(duì)單位發(fā)行的國(guó)庫(kù)券利率（） . A、高 B、低 C、等于 D、沒(méi)有關(guān)系 32、我國(guó)國(guó)庫(kù)券轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)的全面放開(kāi)是在（）年。 A、 1985 B、 1987 C、 1988 D、 1990 33、除按規(guī)定分得本期固定股息外，還可以再參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股，稱(chēng)為（） . A、累積優(yōu)先股 B、非參與優(yōu)先股 C、參與優(yōu)先股 D、非累積優(yōu)先股 34、國(guó)際貨幣市場(chǎng)中的國(guó)庫(kù)券期貨合約的面值是（）美元。 A、 10 萬(wàn) B、 100 萬(wàn) C、 200 萬(wàn) D500 萬(wàn) 35、經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司最低注冊(cè)資本限額為（） . A、 5 千萬(wàn) B、 1 億 C、 2 億 D、 3 億 36、保值債券是 1989 年嚴(yán)重的通貨膨脹時(shí)發(fā)行的帶有保值補(bǔ)貼的國(guó)債。因?yàn)槠谙逓?3 年，所以其利率隨中國(guó)人民銀行規(guī)定的 3 年期定期儲(chǔ)蓄存款利率浮動(dòng)，加保值補(bǔ)貼率，外加（）個(gè)百分點(diǎn)。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4 37、在我國(guó)，基本建設(shè)債券的發(fā)行主體不是（） . A、國(guó) 務(wù)院 B、國(guó)家能源投資公司 C、國(guó)家原材料投資公司 D、鐵道部 38、 發(fā)行債券的主體一般需要擔(dān)保，該主體發(fā)行的債券是（） . A、政府證券 B、金融證券 C、信譽(yù)卓著的大公司發(fā)行的公司債券債券 D、一般公司發(fā)行的公司債券 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 39、對(duì)公司而言，發(fā)行不同種類(lèi)的公司債券有不同的限制條件，其中有公司債券不得隨便增加、債券未清償之前股東的分紅要有限制等的是（） . A、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債 B、信用公司債 C、保證公司債 D、收益公司債 40、兼有債 權(quán)和股權(quán)的雙重性質(zhì)的公司債是（） . A、優(yōu)先股 B、可轉(zhuǎn)換公司債 C、收益公司債 D、信用公司債 41、國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，其記價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般不用（）表示。 A、美圓 B、德國(guó)馬克 C、英鎊 D、人民幣 42、證券投資基金反映的是投資者和基金管理人之間的一種（）關(guān)系。 A、債權(quán)關(guān)系 B、所有權(quán)關(guān)系 C、綜合權(quán)利關(guān)系 D、委托代理關(guān)系 43、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所在性質(zhì)上是屬于（） . A、證券業(yè)的最高監(jiān)督機(jī)構(gòu) B、政府組織 C、民間組織 D、自律性組織 44、從橫向結(jié)構(gòu)關(guān)系來(lái)看，證券市場(chǎng)可以分為（） . A、股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng) B、發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng) C、國(guó)際市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)市場(chǎng) D、有行市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng) 45、同業(yè)拆借市場(chǎng)在金融體系同屬于（）市場(chǎng)。 A、貨幣市場(chǎng) B、資本市場(chǎng) C、貸款市場(chǎng) D、中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng) 46、資本市場(chǎng)可以分為（） . A、證券市場(chǎng)和同業(yè)拆借市場(chǎng) B、中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)和證券市場(chǎng) C、證券市場(chǎng)和回購(gòu)市場(chǎng) D、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng) 47、 證券投資者參與證券投資的目不是（） . A、參與公司管理 B、賺取市場(chǎng)差價(jià) C、獲得高于銀行利息的收益 D、收購(gòu)企業(yè) 48、股票在實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的（） . A、產(chǎn)權(quán) B、債券 C、物權(quán) D、所有權(quán) 49、帳面價(jià)值又稱(chēng)為（） . A、票面價(jià)值 B、股票凈值 C、清算價(jià)值 D、內(nèi)在價(jià)值 50、封閉式基金的交易價(jià)格主要取決于（） . A、基金總資產(chǎn) B、供求關(guān)系 C、基金凈資產(chǎn) D、基金負(fù)債 51、封閉式基金期滿(mǎn)終止，清算核資后的（）按投資者的出資比例進(jìn)行分配。 A、基金總 資產(chǎn) B、基金凈資產(chǎn) C、可分配收益 D、基金資本金 52、在計(jì)算基金資產(chǎn)總值時(shí)，基金擁有的上市股票、認(rèn)股權(quán)證是以計(jì)算日集中交易市場(chǎng)的（）為準(zhǔn)。 A、開(kāi)盤(pán)價(jià) B、收盤(pán)價(jià) C、最高價(jià) D、最低價(jià) 53、在下列幾種基金中，一般（）的年管理費(fèi)率最低。 A、債券基金 B、貨幣基金 C、股票基金 D、認(rèn)股權(quán)證基金 54、基金持有人與托管人之間的關(guān)系是（） . 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 A、所有人與經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系 B、經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管的關(guān)系 C、持有與監(jiān)管的關(guān)系 D、委托與受托的關(guān)系 55、一個(gè)基金是否有效益主要是 看（）是否偏高。 A、管理費(fèi) B、托管費(fèi) C、運(yùn)作費(fèi) D、宣傳費(fèi) 56、又稱(chēng)為單位信托基金的基金是（） . A、公司型基金 B、契約型基金 C、封閉式基金 D、開(kāi)放式基金 57、為了滿(mǎn)足投資者中途抽回資金、實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)的需要，（）一般在基金資產(chǎn)中保持一定比例的現(xiàn)金。 A、封閉式基金 B、開(kāi)放式基金 C、國(guó)債基金 D、股票基金 58、實(shí)物期貨主要有（）等幾種類(lèi)型。 A、外匯期貨 B、利率期貨 C、股票期貨 D 有色金屬期貨 59、根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，基金收益分配采用 現(xiàn)金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金凈收益的（） . A、 50% B、 60% C、 80% D、 90% 60、據(jù)中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，下列各項(xiàng)信息中不屬于內(nèi)幕信息的有（） . A、公司分配股利或者增資的計(jì)劃 B、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化 C、公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更 D、上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案 61、 存托憑證業(yè)務(wù)中，托管銀行所提供的服務(wù)包括（） . A、領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回 ADR 發(fā)行國(guó) B、負(fù)責(zé) ADR 的注冊(cè)和過(guò)戶(hù) C、負(fù)責(zé)保管 ADR 所代表的基礎(chǔ)證券 D、負(fù)責(zé)對(duì)公司管理監(jiān)督 62、證券公司在下列事項(xiàng)中，不需要國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批的事項(xiàng)有（） . A、設(shè)立或撤消分支機(jī)構(gòu) B、變更注冊(cè)資本 C、增發(fā)資本 D、更換法定代表人 63、不是普通股股東享有的權(quán)利主要有（） . A、公司重大決策的參與權(quán) B、選擇管理者 C、有優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán) D、優(yōu)先配股權(quán) 64、不是影響債券利率的因素有（） . A、籌資者資信 B、債券票面金額 C、籌資用途 D、借貸資金市場(chǎng)利率水平 65、債券和股票的不同點(diǎn)表現(xiàn)在（） . A、都有規(guī) 定的償還期限 B、都屬于有價(jià)證券 C、都是籌資手段 D、收益率相互影響 66、下面不是流通國(guó)債的特點(diǎn)是（） . A、可自由轉(zhuǎn)讓 B、通常不記名 C、自由認(rèn)購(gòu) D、無(wú)面值 67、其基金的收益受貨幣市場(chǎng)利率的影響，其變動(dòng)方向正好與國(guó)債基金收益相反的基金是（） . A、 貨幣市場(chǎng)基金 B、黃金基金 C、衍生證券投資基金 D、平衡性基金 68、根據(jù)投資目標(biāo)劃分的基金中，最常見(jiàn)的基金是（） . A、成長(zhǎng)性基金 B、收入性基金 C、平衡性基金 D 對(duì)沖基金 69、依據(jù)基金管理辦法的規(guī)定，基金人保 存基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、記錄（）年以上。 A、 5 B、 10 C、 15 D、 20 70、基金管理人必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，下列情況（）時(shí)，基金也無(wú)權(quán)暫停估值。 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 A、 基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日 B、 出現(xiàn)巨額贖回的情形 C、 出現(xiàn)其他無(wú)法抗拒的原因，致使管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金的凈資產(chǎn) D、 基金管理人為降低管理費(fèi)用而減少評(píng)估次數(shù) 二、多選擇題 1、按照性質(zhì)分，證券分為 （） . A、有價(jià)證券 B、無(wú)價(jià)證券 C、資本證券 D、貨幣證券 2、從其產(chǎn)生的領(lǐng)域 分析，外匯風(fēng)險(xiǎn)大致可分為（） . A、商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn) B、金融性匯率風(fēng)險(xiǎn) C、全球性匯率風(fēng)險(xiǎn) D、區(qū)域性匯率風(fēng)險(xiǎn) 3、有價(jià)證券本身并沒(méi)有價(jià)值，但它代表一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券取得一定量的 （） . A、商品 B、貨幣 C、利息收入 D、股息收入 4、商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得了這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。下面屬于商品證券的有（） . A、提貨單 B、運(yùn)貨單 C、倉(cāng)庫(kù)棧單 D、存款單 5、銀行證券是貨幣證券中的一種，它主要 包括（） . A、銀行本票 B、銀行匯票 C、銀行支票 D、定期存單 6、證券的產(chǎn)權(quán)性是指有價(jià)證券記載著權(quán)利人的財(cái)產(chǎn)權(quán)內(nèi)容，代表著一定的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，擁有證券就意味著享有財(cái)產(chǎn)的（）的權(quán)利。 A、占有 B、使用 C、收益 D、處置 7、證券具有流通性，又稱(chēng)為變現(xiàn)性。證券的流通是通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)的 A、承兌 B、貼現(xiàn) C、交易 D、繼承 8、證券市場(chǎng)的橫向結(jié)構(gòu)關(guān)系是由（）等構(gòu)成的。 A、債券市場(chǎng) B、股票市場(chǎng) C、發(fā)行市場(chǎng) D、基金市場(chǎng) 9.、按照交割的時(shí)間，金融市場(chǎng)可以 分為（） . A、貨幣市場(chǎng) B、現(xiàn)貨市場(chǎng) C、期貨市場(chǎng) D、資本市場(chǎng) 10、按照交易的直接對(duì)象，金融市場(chǎng)可以分為（） . A、同業(yè)拆借市場(chǎng) B、國(guó)債市場(chǎng) C、股票市場(chǎng) D、金融期貨市場(chǎng) 11、資本市場(chǎng)是指期限超過(guò)一年的資金交易市場(chǎng)，其中（）是資本市場(chǎng)工具。 A、 ADR B、公司債券 C、股票 D、國(guó)庫(kù)券 12、從 1970 年代起，證券市場(chǎng)出現(xiàn)高度的繁榮的局面，不僅證券市場(chǎng)的規(guī)模更加擴(kuò)大，證券交易日趨活躍，而且逐漸形成（）的全新特征。 A、金融證券化 B、證券市 場(chǎng)國(guó)際化 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 C、投資者機(jī)構(gòu)化 D、證券市場(chǎng)電腦化 13、二戰(zhàn)之前，證券品種一般僅有股票、公司債券和政府債券；二戰(zhàn)之后，證券品種不斷創(chuàng)新，主要有（） . A、浮動(dòng)利率債券 B、認(rèn)股證 C、分期債券 D、可轉(zhuǎn)換債券 E 復(fù)合證券 14、證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展的根本原因是因?yàn)榫W(wǎng)上交易具有明顯的優(yōu)勢(shì)（） . A、突破了時(shí)空限制，投資者可以隨時(shí)隨地交易； B、直觀方便，網(wǎng)上不僅瀏覽和查閱，而且可以在線(xiàn)咨詢(xún)； C、成本低 D、更加安全 15、由審批制到核準(zhǔn)制是中國(guó)證券市場(chǎng)的一場(chǎng) 深刻變革，它的意義在于（） . A、加強(qiáng)了證券公司等中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任 B、提高了證券市場(chǎng)的透明度 C、維護(hù)三公原則 D、提高了上市公司的質(zhì)量 16、 1999 年 7 月 28 日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步完善股票發(fā)行方式的通知，對(duì)總股本超過(guò) 4 億元的新股發(fā)行方式作出重大改革，采?。ǎ┫嘟Y(jié)合的方式。 A、向法人配售 B、對(duì)公眾上網(wǎng)發(fā)行 C、發(fā)行認(rèn)股證 D、證券公司配售 17、在證券市場(chǎng)上，根據(jù)投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度可以把投資者分為（） . A、機(jī)構(gòu)投資者 B、個(gè)人投資者 C、投機(jī)者 D、投資者 18、證券市場(chǎng)上的主體，是指進(jìn)入證券市場(chǎng)進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)的各類(lèi)投資者，其中（）屬于機(jī)構(gòu)投資者。 A、家庭 B、政府 C、金融機(jī)構(gòu) D、企業(yè) 19、證券市場(chǎng)上的中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行和交易提供服務(wù)的各類(lèi)機(jī)構(gòu)。下面（）是證券中介機(jī)構(gòu)。 A、證券公司 B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C、證券交易所 D、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) 20、我國(guó)的證券公司按照所能從事的業(yè)務(wù)，可以分為（） . A、綜合類(lèi)證券公司 B、代理性證券公司 C、經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司 D、自營(yíng)性證券公司 21、證券服 務(wù)機(jī)構(gòu)是指從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括（） . A、證券登記結(jié)算公司 B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C、證券投資咨詢(xún)公司 D、證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 22、資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，間接融資是資金供求雙方通過(guò)銀行進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。下面（）是間接融通的工具。 A、股票 B、定期存單 C、 CDs D、公司債券 23、金融市場(chǎng)上根據(jù)交易工具的期限，把金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)兩大類(lèi)。資本市場(chǎng)是融通長(zhǎng)期資金的市場(chǎng)，下面（）是資本市場(chǎng)。 A、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng) B、債券市場(chǎng) 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 C、基 金市場(chǎng) D、保險(xiǎn)市場(chǎng) 24、股票是指股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證，從中我們可以看出股票的基本要素有（） . A、發(fā)行主體 B、股份 C、持有人 D、有面值 25、股票這種有價(jià)證券從性質(zhì)來(lái)看有（）的性質(zhì)。 A、要式證券 B、設(shè)權(quán)證券 C、證權(quán)證券 D、資本證券 26、記名股票是指在股票和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東的姓名的股票，它有以下（） 特點(diǎn)。 A、不必一次繳足 B、轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制 C、便于掛失 D、要求一次繳足股款 27、按照 公司法的規(guī)定，普通股股東享有（）法定的股東權(quán)益。 A、資產(chǎn)受益 B、重大決策權(quán) C、選擇管理者 D、制定公司的具體規(guī)章 28、優(yōu)先股票不同于普通股票，它有（）的特征。 A、股息率固定 B、股息分派優(yōu)先 C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 D、一般無(wú)表決權(quán) 29、境外上市外資股是指股份公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。下面（）是屬于境外上市外資股。 A、 A 股 B、 N 股 C、 H 股 D、 B 股 30、債券具有（）的基本性質(zhì)。 A、債券屬于有價(jià)證券 B、債券是一種虛擬 資本 C、債券是債權(quán)的體現(xiàn) D、一種綜合權(quán)利證券 31、本身不能為持有人或第三者取得一定收入的證券稱(chēng)為（） . A、商業(yè)證券 B、資本證券 C、有價(jià)證券 D、憑證證券 32、證券投資者參與證券投資的目的有（） . A、獲取高于銀行利息的收益 B、保值增值 C、參與公司管理 D、賺取市場(chǎng)差價(jià) 33、我國(guó)公司法規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以和票面金額（） . A、相等 B、無(wú)關(guān) C、超過(guò)票面價(jià)格 D、低于票面金額 34、根據(jù)債券的利率與市場(chǎng)利率的關(guān)系，債 券可以分為固定利率債券與浮動(dòng)利率債券，其中（）是固定利率債券。 A、單利債券 B、復(fù)利債券 C、浮動(dòng)利率債券 D、可變利率債券 35、債券根據(jù)償還方式可以分為（） . A、期中償還 B、到期償還 C、展期償還 D、中途償還 36、債券與股票相同的地方表現(xiàn)在（） . 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 A、兩者都是有價(jià)證券 B、兩者都是籌資手段 C、兩者收益率相互影響 D 兩者的風(fēng)險(xiǎn)差不多 37、公債的特征有（） . A、安全性高 B、流動(dòng)性好 C、收益穩(wěn)定 D、免稅待遇 38、依照不同的 發(fā)行本位，國(guó)債可以分為（） . A、實(shí)物國(guó)債 B、貨幣國(guó)債 C、記帳式國(guó)債 D、憑證式國(guó)債 39、在我國(guó)，基本建設(shè)債券的發(fā)行主體是（） . A、國(guó)務(wù)院 B、國(guó)家能源投資公司 C、國(guó)家原材料投資公司 D、鐵道部 40、發(fā)行債券的主體一般不需要擔(dān)保的所發(fā)行的債券是（） . A、政府證券 B、金融證券 C、信譽(yù)卓著的大公司發(fā)行的公司債券債券 D、一般公司發(fā)行的公司債券 41、下面屬于重點(diǎn)企業(yè)債券的有（） . A、電力建設(shè)債券 B、重點(diǎn) 鋼鐵企業(yè)債券 C、有色金屬企業(yè)債券 D、石油化工企業(yè)債券 42、綜觀 60 年代以來(lái)國(guó)際債券市場(chǎng)的活動(dòng)情況，發(fā)行國(guó)際債券的主要目的有（） . A、彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差 B、收取外幣資金，彌補(bǔ)國(guó)內(nèi)預(yù)算資金的不足 C、一些大型和特大型工程項(xiàng)目建設(shè)籌資，并使高風(fēng)險(xiǎn)得以分散 D、為某些國(guó)際組織籌資，以支持其活動(dòng) 43、廣義的有價(jià)證券有很多種，其中包括（） . A、商品證券 B、提單 C、貨幣證券 D、資本證券 44、證券交易的集中競(jìng)價(jià)應(yīng)當(dāng)實(shí)行（）的原則。 A、數(shù)量?jī)?yōu)先 B、價(jià)格優(yōu)先 C、 時(shí)間優(yōu)先 D、地點(diǎn)優(yōu)先 45、交易所上市委員會(huì)的職責(zé)是（） . A、審批證券的上市 B、審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案 C、擬定上市規(guī)則和提出修改上市規(guī)則的建議 D、選舉和罷免理事 46、從債券的形式來(lái)看，我國(guó)發(fā)行的國(guó)債可分為（） . A、憑證式國(guó)債 B、無(wú)記名國(guó)債 C、記帳式國(guó)債 D、可轉(zhuǎn)換債券 47、基金的運(yùn)作中的主要費(fèi)用有（） . A、管理費(fèi) B、托管費(fèi) C、風(fēng)險(xiǎn)費(fèi) D、投資費(fèi) 48、（）不得招聘為證券交易所的從業(yè)人員。 A、因違法、違紀(jì)被開(kāi)除的證券交易所從業(yè) 人員 B、被開(kāi)除的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員 C、被解聘的證券公司從業(yè)人員 D、被辭退的國(guó)有企業(yè)工作人員 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 49、證券從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則規(guī)定內(nèi)容包括（） . A、保證性行為 B、自律性行為 C、道德性行為 D、禁止性行為 50、優(yōu)先股的優(yōu)先權(quán)主要表現(xiàn)在（） . A、認(rèn)股權(quán) B、分配剩余資產(chǎn) C、分配公司收益 D、公司經(jīng)營(yíng)表決權(quán) 51、我國(guó)公司法中的公司主要形式是指（） . A、有限責(zé)任公司 B、兩合公司 C、股份有限公司 D、無(wú)限公司 52、在我國(guó)證券法中規(guī)定的委托方式有（） . A、市價(jià)委托 B、限價(jià)委托 C、止損委托 D、限價(jià)止損委托 53、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于（） . A、風(fēng)險(xiǎn)水平不同 B、收益水平不同 C、所籌資金的投向不同 D、所反映的關(guān)系不同 54、封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別在于（） . A、投資者的身份不同 B、期限和發(fā)行規(guī)模限制不同 C、基金單位交易方式和價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同 D、投資策略不同 55、證券投資基金的當(dāng)事人主要有（） . A、基金持有人 B、基金發(fā)起人 C、基金托管人 D、基金管理人 56、證券公司在下列事 項(xiàng)中，不需要國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批的事項(xiàng)有（） . A、設(shè)立或撤消分支機(jī)構(gòu) B、變更注冊(cè)資本 C、更換總經(jīng)理 D、更換法定代表人 57、 股東大會(huì)包括（） . A、創(chuàng)立大會(huì) B、特別股東大會(huì) C、股東年會(huì) D、臨時(shí)股東大會(huì) 58、 ADR 業(yè)務(wù)中涉及的關(guān)鍵機(jī)構(gòu)包括（） . A、基礎(chǔ)證券的發(fā)行公司 B、存券銀行 C、托管銀行 D、存券信托公司 59、承銷(xiāo)方式有（） . A、包銷(xiāo) B、經(jīng)銷(xiāo) C、自銷(xiāo) D、代銷(xiāo) 60、不能開(kāi)戶(hù)的人員有（） . A、證券交易所的管理 人員 B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員 C、未滿(mǎn) 18 歲者 D、職業(yè)醫(yī)生 三、判斷題 1、證券是指標(biāo)有票面金額，證明持人有權(quán)按期取得一定收入并可以自由轉(zhuǎn)讓和買(mǎi)賣(mài)的所有權(quán)或債券憑證。 2、 擬資本是實(shí)際資本的反映，雖然兩者之間有本質(zhì)區(qū)別，但兩者在量上是相等的。 3、 商品證券是證明持有人有商品使用權(quán)或所有權(quán)的憑證，取得了這種證券就等于取得了這種商品的所有權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。 4、 銀行承兌票據(jù)是貨幣證券中銀行證券的一種。 5、 資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。 6、有價(jià)證券按照上市與否可分為上市證券和非上市證券，非上市證券就是指不符合證券交易所上市條件而不能上市的證券。 7、基金市場(chǎng)是基金證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，開(kāi)放式基金是在證券交易所掛牌交易。 8、根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法，基金收益的分配應(yīng)該采用現(xiàn)金形式。 9、利率變動(dòng)對(duì)國(guó)債基金和貨幣基金收益的影響是相反的。 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 10、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。 11、個(gè)人投資者 是證券市場(chǎng)上最廣泛的投資者。 12、根據(jù)我國(guó)證券法的規(guī)定，證券交易所的提供證券集中交易場(chǎng)所的不以營(yíng)利為目的的法人。這表明我國(guó)的證券交易所不是公司制。 13、證券業(yè)協(xié)會(huì)是證監(jiān)會(huì)下屬的官方機(jī)構(gòu)。 14、不僅證券市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的組成部分，中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)也是資本市場(chǎng)的重要的組成部分。 15、證券市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)關(guān)系密切，證券市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)上資金的需求者。 16、在資本市場(chǎng)內(nèi)部，長(zhǎng)期信貸的資金來(lái)源依賴(lài)于證券市場(chǎng)。 17、股票的發(fā)行必須做到同股同權(quán)，因此發(fā)起人股與普通投資者購(gòu)買(mǎi)的股票不會(huì)有任何 不同。 18、 設(shè)權(quán)證券與證權(quán)證券的區(qū)別在于設(shè)權(quán)證券是權(quán)利的一種外在物化形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。 19、股票是一種設(shè)權(quán)證券而不是證權(quán)證券。 20、股票是一種證券持有人對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券。 21、我國(guó)公司法規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票必須是記名股票。 22、我國(guó)公司法規(guī)定向社會(huì)公眾發(fā)行的股份應(yīng)該為記名股票。 23、因?yàn)楣蓶|大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)關(guān)，因此股東能夠完全控制股份公司的經(jīng)營(yíng)決策。 24、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票實(shí)際上就 是我國(guó)的可轉(zhuǎn)換債券。 25、普通股票在權(quán)利義務(wù)上不附加任何條件。 26、債券票面注明債券發(fā)行者名稱(chēng)指明該債券的債務(wù)主體，也為債權(quán)人到期追索本金和利息提供了依據(jù)。 27、銀行能通過(guò)存款吸收資金，因此不需要發(fā)行債券。 28、浮動(dòng)利率債券的利率在確定時(shí)一般要與市場(chǎng)利率掛鉤，當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，利率應(yīng)上調(diào)，在利率下降時(shí)則保持不變，以保證投資者的利益。 29、實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券，在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上，必須印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱(chēng)、還本付息方式等各種債券 票面因素。 30、憑證式國(guó)債不能上市流通，從購(gòu)買(mǎi)之日起計(jì)息，需要提前兌取可以到購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)點(diǎn)兌取。提前兌取時(shí)，除了償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本紀(jì)本金的 2%收取手續(xù)費(fèi)。 31、實(shí)物國(guó)債就是以國(guó)家為主體發(fā)行的實(shí)物債券。 32、從 1989 年開(kāi)始，我國(guó)把對(duì)某些單位定向發(fā)行的國(guó)庫(kù)券叫做特種國(guó)債。 33、財(cái)政債券是國(guó)家為籌措建設(shè)資金、彌補(bǔ)財(cái)政赤字所發(fā)行的一種債券，在我國(guó)也發(fā)行過(guò)多次。 34、地方企業(yè)債券中的產(chǎn)品配額企業(yè)債券是指由發(fā)行企業(yè)以本企業(yè)產(chǎn)品等價(jià)清償本息的債券 ，按期向投資者提供本企業(yè)的產(chǎn)品。 35、歐洲債券是外國(guó)債券中的一個(gè)品種。 36、外國(guó)債券是借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值的國(guó)際債券 37、股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超過(guò)股票面值的溢價(jià)部分，要轉(zhuǎn)入公司的法定公積金。 38、利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)股票的影響大于對(duì)債券的影響。 39、公司在沒(méi)有盈利前是不能發(fā)放任何股息的。 40、上市公司收購(gòu)可以采取要約收購(gòu)或協(xié)議收購(gòu)的方式。 41、收購(gòu)要約期限不得小于三十日，并不得超過(guò)六十日。 42、客戶(hù)的交易結(jié)算資金必須全額存入指定的商業(yè)銀行 ，單獨(dú)立戶(hù)管理。 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 43、證券公司不得以任何方式對(duì)客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾。 44、證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。 45、利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)長(zhǎng)期債券的影響比短期債券的影響要大。 46、股息和紅利是一樣的。 47、一般而言可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)格波動(dòng)相對(duì)頻繁。 48、某證券所承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)越大，其收益率一定越高。 49、債券的持有期收益率一定比票面利率大。 50、在債券的收益中，不可能有資本利得這項(xiàng)收益。 51、金融時(shí)報(bào)指數(shù)是法國(guó)最著名的指數(shù)。 52、基 期加權(quán)股價(jià)指數(shù)又稱(chēng)為拉斯貝爾加指數(shù)。 53、道瓊斯指數(shù)采用修正股價(jià)平均數(shù)法來(lái)計(jì)算股價(jià)平均數(shù)。 54、公司股票在上市前必須向證券交易所主管機(jī)關(guān)進(jìn)行證券交易登記。 55、工商企業(yè)購(gòu)買(mǎi)其他公司的股票往往是為了進(jìn)行投機(jī)。 56、備兌認(rèn)股權(quán)證可以以一個(gè)證券為標(biāo)的物，也可以以多個(gè)證券為標(biāo)的物。 57、 H 股是指在香港注冊(cè)并在香港上市的內(nèi)地公司所發(fā)行的股票。 58、證券發(fā)行市場(chǎng)通常無(wú)固定場(chǎng)所，是一個(gè)有形的市場(chǎng)。 59、我國(guó)證券交易所是按公司制方式組成。 60、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式采取做市商 制。 61、上證綜合指數(shù)的基期為 1990 年 12 月 19 日。 62、 購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。 63、利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)固定收入證券的影響不如對(duì)股票價(jià)格的影響。 64、直接融資是指不需要任何中介機(jī)構(gòu)運(yùn)作就融通到資金的一種融資方式。 65、設(shè)立綜合類(lèi)證券公司的最低注冊(cè)資本是人民幣 10 億元。 66、中央登記結(jié)算公司是不以營(yíng)利為目的的法人機(jī)構(gòu)。 67、在我國(guó)現(xiàn)階段，信用評(píng)級(jí)不是證券發(fā)行上市必備的條件。 68、股份有限公司的董事會(huì)規(guī)模應(yīng)在 5 至 17 人之間。 69、申請(qǐng)從業(yè)人員資格者在年齡方面的 要求是年滿(mǎn) 18 周歲。 70、獲得資格證券書(shū)后超過(guò) 18 個(gè)月而未在證券專(zhuān)業(yè)崗位上就職，資格自動(dòng)失效。 一、 單項(xiàng)選擇題 1、 B、 2、 B、 3、 A、 4、 D、 5、 D、 6、 B、 7、 A、 8、 B、 9、 B、 10、 D 11、 D、 12、 A、 13、 D、 14、 A、 15、 C、 16、 B、 17、 B、 18、 B、 19、 B、 20、 D 21、 D、 22、 D、 23、 D、 24、 A、 25、 A、 26、 B、 27、 B、 28、 B、 29、 B、 30、 D 31、 A、 32、 D、 33、 C、 34、 B、 35、 A、 36、 A、 37、 A、 38、 D、 39、 B、 40、 B 41、 D、 42、 D、 43、 D、 44、 A、 45、 A、 46、 B、 47、 D、 48、 D、 49、 B、 50、 B 51、 B、 52、 B、 53、 B、 54、 D、 55、 C、 56、 B、 57、 B、 58、 D、 59、 D、 60、 D 61、 C、 62、 A、 63、 C、 64、 B、 65、 A、 66、 D、 67、 A、 68、 A、 69、 C、 70、 D 二、多選擇題 1、 AB、 2、 AB、 3、 ABCD、 4、 ABC、 5、 ABC、 6、 ABCD、 7、 ABC、 8、 ABD 9、 BC、 10、 ABCD、 11、 ABC、 12、 ABCD、 13、 ABCDE 14、 ABC、 15、 ABCD、 16、AB 17、 CD、 18、 BCD、 19、 ABD、 20、 AC、 21、 ABCD、 22、 BC、 23、 BCD、 24、ABC 25、 ACD、 26、 ABC、 27、 ABC、 28、 ABCD、 29、 BC、 30、 ABC、 31、 CD、 32、ACD 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 33、 AC、 34、 AB、 35、 ABCD、 36、 ABC、 37、 ABCD、 38、 AB、 39、 BCD、 40、ABC 41、 ABCD、 42、 ABCD、 43、 ABCD、 44、 BC、 45、 AC、 46、 ABC、 47、 AB、 48、AB 49、 AD、 50、 BC、 51、 AC、 52、 AB、 53、 ACD、 54、 BCD、 55、 ACD、 56、 AB 57、 ACD、 58、 BCD、 59、 AD、 60、 ABC 三、判斷題 1、對(duì) 2、錯(cuò) 3、對(duì) 4、錯(cuò) 5、對(duì) 6、錯(cuò) 7、錯(cuò) 8、對(duì) 9、對(duì) 10、對(duì) 11、對(duì) 12、對(duì) 13、錯(cuò) 14、對(duì) 15、對(duì) 16、對(duì) 17、錯(cuò) 18、錯(cuò) 19、錯(cuò) 20、錯(cuò) 21、 對(duì) 22、錯(cuò) 23、錯(cuò) 24、錯(cuò) 25、對(duì) 26、對(duì) 27、錯(cuò) 28、錯(cuò) 29、錯(cuò) 30、對(duì) 31、錯(cuò) 32、對(duì) 33、對(duì) 34、對(duì) 35、錯(cuò) 36、錯(cuò) 37、對(duì) 38、錯(cuò) 39、錯(cuò) 40、對(duì) 41、對(duì) 42、對(duì) 43、對(duì) 44、對(duì) 45、對(duì) 46、錯(cuò) 47、對(duì) 48、錯(cuò) 49、錯(cuò) 50、錯(cuò) 51、錯(cuò) 52、對(duì) 53、對(duì) 54、對(duì) 55、錯(cuò) 56、對(duì) 57、錯(cuò) 58、錯(cuò) 59、錯(cuò) 60、對(duì) 61、對(duì) 62、對(duì) 63、錯(cuò) 64、錯(cuò) 65、錯(cuò) 66、對(duì) 67、對(duì) 68、錯(cuò) 69、錯(cuò) 70、對(duì) 證券 從業(yè)人員資格考試證券基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題 (2)和參考答案 一、單項(xiàng)選擇題 1.以有價(jià)證券形式存在，并能給持有人帶來(lái)一定收益的資本是 _. A.實(shí)際資本 B.虛擬資本 C.生產(chǎn)資本 D.貨幣資本 2.按 _，我們可以把金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。 A.交易的對(duì)象 B.交易的性質(zhì) C.交易對(duì)象的期限 D.交割的時(shí)間 3.在資本主義發(fā)展初期的原始積累階段，西歐就有了證券交易。 15 世紀(jì)，意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是 _的買(mǎi) 賣(mài)。 A.債券 B.股票 C.商業(yè)票據(jù) D.國(guó)家債券 4.美國(guó)的證券市場(chǎng)是從買(mǎi)賣(mài) _開(kāi)始的。 A.商業(yè)票據(jù) B.企業(yè)債券 C.政府債券 D.股票 5.1952 年中國(guó)最后被關(guān)閉的證券交易所是 _. A.天津證券交易所 B.北平證券交易所 C.上海股份公所 D.青島市物品證券交易所 6.在證券市場(chǎng)發(fā)展初期股票在企業(yè)內(nèi)部的發(fā)行方式是 _. 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 A.定向募集 B.認(rèn)購(gòu)證 B.與儲(chǔ)蓄存單掛鉤 D.上網(wǎng)定價(jià) 7.1999 年 7 月 28 日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步完善股票發(fā)行方式的通知，對(duì)總股本超過(guò) _元的新股發(fā)行方式作出重大改革，采取向法人配售和對(duì)公眾上網(wǎng)發(fā)行相結(jié)合的方式。 A.6 億 B.5 億 C.4 億 D.3 億 8.在我國(guó)，由于實(shí)施分業(yè)經(jīng)營(yíng)，不同的金融機(jī)構(gòu)只能從事一定的業(yè)務(wù)。下面 _是間接融資的金融機(jī)構(gòu)。 A.證券公司 B.非銀行金融機(jī)構(gòu) C.商業(yè)銀行 D.保險(xiǎn)公司 9.股票從性質(zhì)上看，是一種 _證券。 A.物權(quán)證券 B.債權(quán) 證券 C.綜合權(quán)利證券 D.既是物權(quán)證券又是債權(quán)證券 10.記名股票必須置備股東名冊(cè)，其中 _不是股東名冊(cè)的必備事項(xiàng)。 A.股東的姓名及住所 B.各股東所持股份數(shù) C.各股東所持股票的編號(hào) D.各股東可以賣(mài)出股票的日期 11.股票有多種價(jià)值，投資者平時(shí)較為關(guān)心的是 _. A.票面價(jià)值 B.帳面價(jià)值 C.清算價(jià)值 D.內(nèi)在價(jià)值 12.股票有不同的分法，按照股東權(quán)益的不同的可以分為 _. A.記名股票與不記名股票 B.普通股票與優(yōu)先股票 C.有面額股票與無(wú)面額股票 D.A 股與 B 股（在我國(guó)的含義） 13.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論，將股票的期值按 _利率和證券的有效期限折算今天的價(jià)值就是其理論價(jià)值。 A.當(dāng)前的市場(chǎng)利率 B.同期銀行貸款利率 C.同期銀行存款利率 D.資本成本 14.我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，按照 _順序分配。 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 A.彌補(bǔ)虧損。提起法定盈余公積金。提起公益金。支付股利。提起任意盈余公積金 B.彌補(bǔ)虧損。提起任意盈 余公積金。支付股利。提起法定盈余公積金。提起公益金 C.彌補(bǔ)虧損。提起法定盈余公積金。提起公益金。提起任意盈余公積金。支付股利 D.彌補(bǔ)虧損。支付股利。提起法定盈余公積金。提起公益金。提起任意盈余公積金 15.證券交易價(jià)格是通過(guò) _來(lái)確定的。 A.一級(jí)市場(chǎng)上的公開(kāi)競(jìng)價(jià) B.證券供需雙方共同作用 C.拍賣(mài)方式 D.發(fā)行人和投資者協(xié)商 16.1999 年 11 月，國(guó)務(wù)院頒布 _br A.股票發(fā)行與交易管理暫行條例 B.中華人民共和國(guó)公司法 C.證券投資基金管理暫行辦法 D.中華人民共和國(guó)證券法 17.有價(jià)證券的正常交易起著自發(fā)地分配 _的作用。 A.實(shí)物資產(chǎn) B.資本資產(chǎn) C.閑置資產(chǎn) D.貨幣資產(chǎn) 18.證券持有者可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉(zhuǎn)讓資金使用權(quán)的報(bào)酬。此報(bào)酬的最終源泉是 _. A.買(mǎi)賣(mài)差價(jià) B.利息或紅利 C.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資產(chǎn)增殖 D.虛擬資本價(jià)值 19.證券交易價(jià)格是通過(guò) _得以確定的。 A.證券商與投資者協(xié)商 B.一級(jí) 市場(chǎng)上的公開(kāi)競(jìng)價(jià) C.證券供求雙方共同作用 D.發(fā)行公司與證券商協(xié)商 20.當(dāng)公司的股價(jià)低于 _時(shí)，股東最好的選擇的解散公司。 A.票面價(jià)值 B.內(nèi)在價(jià)值 C.清算價(jià)值 D.帳面價(jià)值 21.債券分為實(shí)物債券。憑證式債券和記帳式債券的依據(jù)是 _. A.券面形式 B.發(fā)行方式 C.流通方式 D.償還方式 22.在票面上不標(biāo)明利率，發(fā)行時(shí)按一定折扣率，以低于票面金額發(fā)行的債券叫 _. A.單利債券 B.復(fù)利債券 C.貼現(xiàn)債券 D.累進(jìn)利率債券 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 23.債券有不同的風(fēng)險(xiǎn)，但主要來(lái)自利率的波動(dòng)，根據(jù)這一特點(diǎn)債券可以分為 _. A.固定利率債券與可變利率債券 B.單利債券與復(fù)利債券 C.固定利率債券與累進(jìn)利率債券 D.貼現(xiàn)利率債券與浮動(dòng)利率債券 24.浮動(dòng)利率債券的利率在確定時(shí)一般要與市場(chǎng)利率掛鉤，其與市場(chǎng)利率的關(guān)系是 _. A.高于市場(chǎng)利率 B.低于市場(chǎng)利率 C.等于市場(chǎng)利率 D.沒(méi)有關(guān)系 25.證券市場(chǎng)是資本市場(chǎng)，但是它和許多其他的市場(chǎng)都有密切的關(guān)系 ，特別是 _. A.貨幣 B.商品 C.期權(quán) D.期貨 26.目前，能在上海證交所進(jìn)行交易的債券是 _. A.實(shí)物債券 B.憑證式債券 C.記帳式債券 D.以上都不能在證交所交易 27.公債最初僅僅是政府 _的手段。 A.籌措資金 B.擴(kuò)大公共事業(yè)開(kāi)支 C.彌補(bǔ)赤字 D.實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策。進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具 28.我國(guó)在亞洲金融危機(jī)之后，為啟動(dòng)內(nèi)需而發(fā)行大量的國(guó)債，從使用方向來(lái)看屬于 。 A.建設(shè)國(guó)債 B.特種國(guó)債 C.赤字國(guó)債 D.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債 29.依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為 _. A.流通國(guó)債與非流通國(guó)債 B.實(shí)物國(guó)債與貨幣國(guó)債 C.短期國(guó)債與中長(zhǎng)期國(guó)債 D.實(shí)物債券與貨幣債券 30.我國(guó)在 50 年代發(fā)行的國(guó)債有 _. A.國(guó)庫(kù)券 B.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券 C.財(cái)政證券 D.國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債 31.我國(guó)國(guó)庫(kù)券轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)的全面放開(kāi)是在 _年。 A.1985 B.1987 C.1988 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 D.1990 32.國(guó)家建設(shè)債券發(fā)行過(guò) _次。 A.1 B.2 C.3 D.4 33.我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于 20 世紀(jì) _年代初期。 A.60 B.70 C.80 D.90 34.下列基金中，一般而言 _的年管理費(fèi)用率最低。 A.債券基金 B.股票基金 C.實(shí)業(yè)基金 D.貨幣基金 35.與一般債券有所不同，其利息只有在公司有盈余時(shí)才支付，如果余額不足以支付，未支付利息可以累加，待公司收益改善后再補(bǔ)發(fā)的公司債是 _. A.保證公司債 B.收益公司債 C.累積優(yōu)先股 D.普通股 36.企業(yè)短期融資債券發(fā)行須中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，其期限有三個(gè)檔次，其中 _不是其期限。 A.3 個(gè)月 B.6 個(gè)月 C.9 個(gè)月 D.1 年 37.債券年利息收入與債券面額之比率稱(chēng)為 _. A.票面收益率 B.持有期收益率 C.到期收益率 D.利息收益率 38.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們管理股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是 _的需要而產(chǎn)生的。 A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng) 險(xiǎn) C.信用風(fēng)險(xiǎn) D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 39.某公司發(fā)行優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，公司股票市價(jià)為每股 15.4 元，新股發(fā)行的優(yōu)惠認(rèn)購(gòu)價(jià)為 13 元，其中每認(rèn)購(gòu) 1 股新股需要 7 個(gè)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，該股票附有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。這該公司的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的理論價(jià)格為 _ A 0.40 元 B.0.30 元 C.24/70 元 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 D.0 40.編制股票價(jià)格指數(shù)的四個(gè)步驟依次為 _. A.選擇樣本股。計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)，并作必要的修正。選定某基期。指數(shù)化 B.指數(shù)化。選擇樣本股。選定某基期。計(jì)算計(jì)算期平均 股價(jià)，并作必要的修正 C.選擇樣本股。選定某基期。計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)，并作必要的修正。指數(shù)化 D.選定某基期。選擇樣本股。計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)，并作必要的修正。指數(shù)化 41.一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)?_. A.地方政府債券。公司債券。金融債券 B.金融債券。公司債券。地方政府債券 C.地方政府債券。金融債券。公司債券 D.金融債券。地方政府債券。公司債券 42.向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣 _元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。 A.五千萬(wàn) B.一億 C.二億 D.三億 43.持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份 _的股東，應(yīng)當(dāng)在其持股數(shù)額達(dá)到該比例之日起三日內(nèi)向公司報(bào)告。 A.百分之三 B.百分之五 C.百分之十 D.百分之十五 44.設(shè)立綜合類(lèi)證券公司，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣 _元。 A.一億 B.二億 C.三億 D.五億 45.經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司注冊(cè)資本最低限額為人民幣 _元。 A.五千萬(wàn) B.一億 C.二億 D.三億 46.證券公司從業(yè)人員按其所屬的證券公司指令或利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，則由 _承擔(dān)責(zé)任。 A.直接責(zé)任人 B.證券公司和直接責(zé)任人連帶 C.所屬證券公司 D.證券交易所 47.因突發(fā)性事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所將采取 _的措施。 A 技術(shù)性停牌 B.政策性停牌 C.臨時(shí)停市 D.休市 48.臨時(shí)停市 _. 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 A.由國(guó)務(wù)院決定，證券交易所執(zhí)行 B.由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)決定，證券交易所執(zhí)行 C.由證券交易 所決定，并報(bào)告當(dāng)?shù)氐胤秸?D.由證券交易所決定，并報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 49.證券業(yè)協(xié)會(huì)的章程由 _制定。 A.會(huì)員大會(huì) B.理事會(huì) C.股東大會(huì) D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 50.專(zhuān)業(yè)的證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)。資信評(píng)估機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，必須具備證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù) _年以上的經(jīng)驗(yàn)。 A.1 B.2 C.3 D.4 51.根據(jù)證券法的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費(fèi)用。會(huì)員費(fèi)。席位費(fèi)中提取一定比例的金額設(shè)立 _. A.補(bǔ)償基金 B.投資基金 C.保證基金 D.風(fēng)險(xiǎn)基金 52.根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，一個(gè)基金持有一家上市公司的股票，不得超過(guò)該基金凈資產(chǎn)的 _. A.10% B.20% C.30% D.40% 53.上市公司欲改變招股說(shuō)明書(shū)所列資金用途，必須經(jīng)過(guò) _批準(zhǔn)。 A.發(fā)行審核委員會(huì) B.董事會(huì) C.股東大會(huì) D.證券交易所 54.貼現(xiàn)債券通常在票面上 _，是一種折價(jià)發(fā)行的債券。 A.不規(guī)定利率 B.規(guī)定利率 C.不標(biāo)明折價(jià)率 D.標(biāo)明折價(jià)率 55.債券分為實(shí)物債券。憑證式債券和記帳式債券的依據(jù)是 _. A.發(fā)行方式 B.流通發(fā)行 C.券面形式 D.付息方式 56.公司不以其任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是 _. A.保證公司債券 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 B.參與公司債券 C.信用債券 D.建業(yè)債券 57.公司申請(qǐng)其股票上市應(yīng)有 _記錄。 A 最近 3 年連續(xù)盈利 B.3 年盈利 C.5 年盈利 D.最近 5 年連續(xù)盈利 58.揚(yáng)基債券的面值的貨幣單位為 _. A.美元 B.日元 C.發(fā)行國(guó)貨幣 D.國(guó)際貨幣單位 59.對(duì)公司增加或減少注冊(cè)資本，應(yīng)由 _作出決議。 A 全體股東 B.股東大會(huì) C.監(jiān)事會(huì) D.董事會(huì) 60.申請(qǐng)從事證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)其實(shí)有資本不得少于 _人民幣。 A.20 萬(wàn) B.30 萬(wàn) C.40 萬(wàn) D.50 萬(wàn) 61.公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度的前 6 個(gè)月結(jié)束后 _日內(nèi)編制完成中期報(bào)告。 A.30 B.45 C.60 D.90 62.我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，一只新基金欲將其 60%的凈資產(chǎn) 投資于股票，它至少要購(gòu)買(mǎi) _家上市公司的股票。 A.10 家 B.8 家 C.6 家 D.12 家 63.根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法的規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)其股票在證券交易所上市，持有股票面值達(dá)人民幣 1000 元以上的股東人數(shù)不少于 _人。 A.1000 B.10000 C.2000 D.20000 64.根據(jù)我國(guó)禁止證券欺詐行為暫行辦法的 規(guī)定，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)混合操作屬于 _的行為。 A.內(nèi)幕交易 B.操縱市場(chǎng) 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 C.欺詐客戶(hù) D.虛假陳述 65.期限相同的企業(yè)債券利率比政府債券的利率要高，這是對(duì) _的補(bǔ)償。 A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.通脹風(fēng)險(xiǎn) C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 66.下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司說(shuō)法錯(cuò)誤的是 _. A.是法人 B.以營(yíng)利為目的 C.設(shè)立須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn) D.為證券交易提供集中的登記。托管與結(jié)算服務(wù) 67.對(duì)從事證券法律業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所實(shí)行監(jiān)督管理的部門(mén)為 _. A.財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì) B.國(guó)有資產(chǎn)管理局和中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.國(guó)務(wù)院和中國(guó)證監(jiān)會(huì) D.司法部和中國(guó)證監(jiān)會(huì) 68.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)股票發(fā)行核準(zhǔn)程序的規(guī)定，股份有限公司的發(fā)行申請(qǐng)文件應(yīng)由_推薦并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申報(bào)。 A.另一家上市公司 B.證監(jiān)會(huì)的當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu) C.主承銷(xiāo)商 D.承銷(xiāo)團(tuán) 69.下列行為方式不屬于操縱市場(chǎng)的為 _. A.虛買(mǎi)虛賣(mài) B.合謀 C.內(nèi)幕交易 D.連續(xù)交易操縱 70.根據(jù)公司法的規(guī)定，下列那項(xiàng)不是股份有限公司董事會(huì)實(shí)行的職權(quán) _. A.制定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資方案 B.制定公司的基本管理制度 C.執(zhí)行股東大會(huì)的決議 D.對(duì)公司增發(fā)新股作出決定 二、多選擇題 1.一般來(lái)說(shuō)，證券的票面要素有 _. A.標(biāo)的物 B.持有人 C.權(quán)利 D.義務(wù) 2.有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，證明持有人有權(quán)按期取得一定收入并可以自由轉(zhuǎn)讓的憑證，這種是 _憑證。 A.所有權(quán)憑證 B 資本憑證 C.貨幣憑證 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 D.債券憑證 3.有價(jià)證券有廣義與狹義之分，廣義的有價(jià)證券包括 _. A.商品證券 B.貨幣證券 C.資本證券 D.憑證證券 4.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。它有 _兩大類(lèi)。 A.商業(yè)本票 B.銀行本票 C.商業(yè)證券 D.銀行證券 5.有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，證明持有人有權(quán)按期取得一定收入并可以自由轉(zhuǎn)讓的憑證，它有以下 _基本特征。 A.產(chǎn)權(quán)性 B.收入性 C.流通性 D.風(fēng)險(xiǎn)性 6.證券具有收益性，有價(jià)證券的收益表現(xiàn)為 _. A.利息收入 B.紅利收入 C.買(mǎi)賣(mài)證券的差額 D.印花稅 7.證券市場(chǎng)的縱向結(jié)構(gòu)關(guān)系是由 _構(gòu)成的。 A.一級(jí)市場(chǎng) B.股票市場(chǎng) C.二級(jí)市場(chǎng) D.基金市場(chǎng) 8.按交易的期限，我們可以把金融市場(chǎng)分為 _. A.貨幣市場(chǎng) B.現(xiàn)貨市場(chǎng) C.期貨市場(chǎng) D.資本市場(chǎng) 9.按照交易的性質(zhì)，金融市場(chǎng)可以分為 _. A.發(fā)行市場(chǎng) B.股票市場(chǎng) C.債券市場(chǎng) D.流通市場(chǎng) 10.貨幣市場(chǎng)是指期限不超過(guò)一年的資金交易市場(chǎng)，其中 _是貨幣市場(chǎng)工具。 A.CDs B.股票 C.國(guó)庫(kù)券 D.商業(yè)票據(jù) 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 11.金融市場(chǎng)的組成由主體。客體和參加人組成，主體是金融市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)。下面 _是金融市場(chǎng)主體。 A.中國(guó)人民銀行 B.銀行 C.非銀行金融機(jī)構(gòu) D.企業(yè) 12.在 21 世紀(jì)，在世界經(jīng)濟(jì)一體化的推動(dòng)下，證券市場(chǎng)將出現(xiàn) _幾大趨勢(shì)。 A.金融創(chuàng)新進(jìn)一步深化 B.發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)的證券市場(chǎng)國(guó)際化將有較大的發(fā)展 C.證券交易所的合并與上市 D.證券市場(chǎng)的網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展趨勢(shì) 13.二戰(zhàn)之前，證券品種一般僅有 _；二戰(zhàn)之后，證券品種不斷創(chuàng)新，主要有：浮動(dòng)利率債券。認(rèn)股證。分期債券?？赊D(zhuǎn)換債券和復(fù)合證券等。 A.股票 B.公司債券 C.政府債券 D.期權(quán) 14.我國(guó)最早的證券交易市場(chǎng)是清朝光緒末年由上海外商經(jīng)紀(jì)人組織的 _. A.上海證券交易所 B.深圳證券交易所 C.上海股份公所 D.上海眾業(yè)公所 15.1999 年 9 月 8 日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)通知，明確 _這三類(lèi)企業(yè)可以進(jìn)入證券市場(chǎng)進(jìn)行投資。 A.上市公司 B.國(guó)有控股公司 C.民營(yíng)企業(yè) D.國(guó)有企業(yè) 16.在證券市場(chǎng)的法制建設(shè)中，其主要相關(guān)法規(guī)有 _. A.股票發(fā)行與交易管理暫行規(guī)定 B.證券法 C.合同法 D.公司法 17.在證券市場(chǎng)上，投機(jī)者的投機(jī)活動(dòng)是具有雙重作用的活動(dòng)，它有積極意義，也有消極意義，其中積極意義有 _. A.價(jià)格平衡作用 B.增強(qiáng)流動(dòng)性 C.有助于分散價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) D.使市場(chǎng)更有序 18.在證券市場(chǎng)上，機(jī)構(gòu)投資者的資金來(lái)源。投資目的。投資方向各不相同，但一般具有_的特點(diǎn)。 A.資金量大 B.注重投資的安全性 C.對(duì)市場(chǎng)影響大 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 D.收集和分析信息的能力強(qiáng) 19.證券市場(chǎng)上的自律性組織包括 _. A.證券登記結(jié)算公司 B.證券交易所 C.證券業(yè)協(xié)會(huì) D.證監(jiān)會(huì) 20.在我國(guó)，依法設(shè)立的可經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有 _. A.代理證券發(fā)行 B.代理證券買(mǎi)賣(mài) C.自營(yíng)性買(mǎi)賣(mài) D.其他咨詢(xún)業(yè)務(wù) 21.資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。下面 _是直接融通的工具。 A.股票 B.定期存單 C.CDs D.公司債券 22.金融市場(chǎng)上根據(jù)交易工具的期限，把金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)兩大類(lèi)。貨幣市場(chǎng)是融通短期資金的市場(chǎng)，下面 _是貨幣市場(chǎng)。 A.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng) B.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) C.基金市場(chǎng) D.保險(xiǎn) 市場(chǎng) 23.證券市場(chǎng)的基本功能有 _. A.籌資功能 B.資本定價(jià) C.資本配置 D.流通功能 24.我國(guó)公司法規(guī)定，股票采用書(shū)面形式或國(guó)務(wù)院證券管理部門(mén)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)載明的主要事項(xiàng)有 _. A.公司名稱(chēng) B.公司登記成立的日期 C.股票種類(lèi) D.股票的編號(hào) 25.股票具有以下 _幾個(gè)特征。 A.收益性 B.風(fēng)險(xiǎn)性 C.流動(dòng)性 D.波動(dòng)性 26.普通股票有 _基本特征。 A.比其他 股票更基本。更重要的股票 B.是最標(biāo)準(zhǔn)的股票 C.風(fēng)險(xiǎn)最大的股票 D.和其他股票相比沒(méi)有特點(diǎn) 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 27.優(yōu)先股票根據(jù)不同的條件，可以分為 _. A.累積優(yōu)先股票與非累積優(yōu)先股票 B.參與優(yōu)先股票與非參與優(yōu)先股票 C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票與不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票 D.可調(diào)整優(yōu)先股票與固定優(yōu)先股票 28.我國(guó)現(xiàn)在的股票按投資主體來(lái)分，可以分為 _不同的類(lèi)型。 A.國(guó)家股 B.法人股 C.社會(huì)公眾股 D.外資股 29.債券是發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，并 約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。從中我們可以知道 _. A.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體 B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體 C.發(fā)行人需要在一定時(shí)期還本付息 D.反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證 30.債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般用具有一定格式的票面形式來(lái)表現(xiàn)。通常，債券票面上的基本要素有 _. A.票面價(jià)值 B.償還期限 C.利率 D.債券發(fā)行者的名稱(chēng) 31.未申請(qǐng)上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證 券稱(chēng)為 _. A.非掛牌證券 B.非上市證券 C.場(chǎng)外證券 D.停牌證券 32.我國(guó)公司法規(guī)定，股票采用的形式有 _. A.紙面形式 B.電子符號(hào)形式 C.記帳形式 D.國(guó)務(wù)院證券管理部門(mén)規(guī)定的其他形式 33.金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點(diǎn)有 _. A.價(jià)格決定不同 B.交易目的不同 C.結(jié)算方式不同 D.交易對(duì)象不同 34.可以在市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓的債券是 _. A.實(shí)物債券 B.憑 證式債券 C.記帳式債券 D.以上都不能流通轉(zhuǎn)讓 35.債券寬限期過(guò)之后，發(fā)行人可以自由確定償還時(shí)間，任意償還債券的一部分或全部。這種方式可稱(chēng)為 _. 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 A.定期償還 B.任意償還 C.定時(shí)償還 D.隨時(shí)償還 36.債券與股票不相同的地方表現(xiàn)在 _. A.兩者的權(quán)利不一樣 B.兩者的目的不一樣 C.兩者的期限不一樣 D.兩者的收益率不一樣 37.根據(jù)舉借國(guó)債對(duì)其使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為 _. A.赤字國(guó)債 B.建設(shè)國(guó)債 C.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債 D.特種國(guó)債 38.我國(guó)在 50 年代發(fā)行的國(guó)債有 _. A.國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債 B.國(guó)庫(kù)券 C.人民勝利折實(shí)公債 D.國(guó)家建設(shè)債券 39.發(fā)行金融債券和吸收存款是銀行等金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大信貸資金來(lái)源的手段，與存款相比它有_的特點(diǎn)。 A.專(zhuān)用性 B.集中性 C.高利性 D.流動(dòng)性 40.我國(guó)企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合一定的條件，而且要按規(guī)定進(jìn)行審批。我國(guó)企業(yè)債券的種類(lèi)有 _. A.重點(diǎn)企業(yè)債券 B.地 方企業(yè)債券 C.企業(yè)短期融資券 D.住宅建設(shè)債券 41.企業(yè)短期融資券發(fā)行須中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，其期限有三個(gè)檔次，其中 是其期限。 A.3 個(gè)月 B.6 個(gè)月 C.9 個(gè)月 D.1 年 42.國(guó)際債券同國(guó)內(nèi)債券相比具有 _的特點(diǎn)。 A.資金來(lái)源廣 B.發(fā)行規(guī)模大 C.存在匯率風(fēng)險(xiǎn) D.有國(guó)家主權(quán)保障 43.金融期貨已經(jīng)產(chǎn)生便得到迅速發(fā)展。這種發(fā)展具體表現(xiàn)在 _. A.期貨投資者的急速增加 B.金融期貨種類(lèi)的發(fā)展 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 C.金融期貨市場(chǎng) 的發(fā)展 D.金融期貨交易規(guī)模的發(fā)展 44.可轉(zhuǎn)換證券主要分為 _. A.可轉(zhuǎn)換普通股票 B.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股 C.可轉(zhuǎn)換國(guó)債 D.可轉(zhuǎn)換公司債 45.下列因素中，與認(rèn)股權(quán)證價(jià)值成正比例的有 _. A.普通股的市價(jià) B.剩余有效期限 C.換股比例 D.認(rèn)股價(jià)格 46.公司發(fā)行優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的目的為 _. A.不改變老股東對(duì)公司的控制權(quán)和享有的各種權(quán)利 B.因發(fā)行新股將導(dǎo)致短期內(nèi)每股凈利稀釋而給股東一定的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 C.增加新 發(fā)行股票對(duì)股東的吸引力 D.增加認(rèn)購(gòu)股票的投資者的數(shù)量 47.備兌憑證的作用 _. A.增加股票的流動(dòng)性 B.創(chuàng)造新的投資機(jī)會(huì) C.增加投資者人數(shù) D.避開(kāi)監(jiān)管 48.根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng)可分為 _. A.證券發(fā)行市場(chǎng) B.證券承銷(xiāo)市場(chǎng) C.證券經(jīng)紀(jì)市場(chǎng) D.證券交易市場(chǎng) 49.證券發(fā)行市場(chǎng)由 _組成。 A.證券發(fā)行人 B.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) C.證券投資者 D.證券中介機(jī)構(gòu) 50.證券發(fā)行市場(chǎng)的基本功 能 _. A.為資金需求者提供籌措資金的渠道 B.為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化 C.形成資金流動(dòng)的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化 D.為企業(yè)和投資者提供規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的途徑 51.證券公司的功能 _. A.媒介資金供需 B.構(gòu)造證券市場(chǎng) C.優(yōu)化資源配置 D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中 52.大體上，目前國(guó)內(nèi)證券公司基本實(shí)行 _管理方式。 A.總部式 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 B.分公司式 C.單一式 D.結(jié)合式 53.證券登記 結(jié)算公司的職能為 _. A.中央登記 B.中央存管 C.中央清算 D.中央結(jié)算 54.證券投資咨詢(xún)公司的業(yè)務(wù)范圍一般包括 _. A.接受投資者或客戶(hù)的委托，提供證券投資咨詢(xún)服務(wù) B.舉辦有關(guān)證券投資咨詢(xún)的講座。報(bào)告會(huì)。分析會(huì) C.通過(guò)電話(huà)。電腦網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備提供證券投資咨詢(xún)服務(wù) D.在報(bào)刊上發(fā)表證券投資咨詢(xún)的文章。評(píng)論。報(bào)告 55.證券市場(chǎng) 監(jiān)管的原則為 _. A.依法管理原則 B.保護(hù)投資者利益原則 C.三公 原則 D.監(jiān)督和自律相結(jié)合的原則 56.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義有 _. A.是保障廣大投資者權(quán)益的需要 B.是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要 C.是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要 D.是提高證券市場(chǎng)效率的需要 57.國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布的監(jiān)管目標(biāo)為 _. A.保護(hù)投資者 B.透明和信息公開(kāi) C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 58.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段 _. A.法律手段 B.經(jīng)濟(jì)手段 C.政策手段 D.行政手段 59.在我國(guó)證券 市場(chǎng)上自律性管理機(jī)構(gòu)主要有 _. A.中國(guó)證監(jiān)會(huì) B.證券交易所 C.證券業(yè)協(xié)會(huì) D.證券公司 60.根據(jù)證券交易所管理辦法的規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能包括 _. A.對(duì)證券交易活動(dòng)的管理 B.對(duì)會(huì)員的管理 C.對(duì)上市公司的管理 D.對(duì)投資者的管理 三、判斷題 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 1.有價(jià)證券是虛擬資本，但是它是發(fā)行卻能起到優(yōu)化資源配置的作用。 2.如果投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)越大，那么他受到的損失也就越多。 3.在金融市場(chǎng)中，資本市場(chǎng)屬于證券市場(chǎng)的一種。 4.資本證券是有價(jià)證券的主要形式，狹義的有價(jià)證券就是指資本證券。 5.由于投資者在二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)股票并不能帶來(lái)實(shí)際投資的增加，因此從個(gè)人投資者的角度看，它并不是一項(xiàng)投資。 6.一般來(lái)說(shuō)，上市證券種類(lèi)比非上市證券種類(lèi)多。 7.1773 年，英國(guó)第一家證券交易所在倫敦柴思胡同的喬納森咖啡館成立。 8.股票的現(xiàn)值就是股票當(dāng)前收益的未來(lái)價(jià)值。 9.中華人民共和國(guó)公司法的正式實(shí)施，是我國(guó)證券發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑，可以說(shuō)我國(guó)證券市場(chǎng)從此步入法制化軌道。 10.證券市場(chǎng)上投機(jī)者的活動(dòng)對(duì) 市場(chǎng)的健康發(fā)展只是起到破壞性的作用。 11.在我國(guó)，證券公司一般分為綜合類(lèi)證券公司與經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司。 12.我國(guó)證券法規(guī)定證券公司可以選擇加入證券業(yè)協(xié)會(huì)，也可以不加入。 13.資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。因此直接融通不需要任何金融中介機(jī)構(gòu)。 14.證券二級(jí)市場(chǎng)上證券的買(mǎi)賣(mài)并不增加投入實(shí)際生產(chǎn)領(lǐng)域的資金，所以它沒(méi)有什么意義。 15.當(dāng)證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)興旺，價(jià)格上漲時(shí)引起貨幣市場(chǎng)上資金需求的增長(zhǎng)，利率上升 . 16.任何金融機(jī)構(gòu) 的業(yè)務(wù)都直接或間接與證券市場(chǎng)相關(guān)。 17.有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。持有有價(jià)證券一方面表明擁有一定價(jià)值量的財(cái)產(chǎn)，另一方面也表明持有人可以行使該證券所代表的權(quán)利。 18.債券是有期投資，股票是無(wú)期投資。 19.要式證券的含義是指證券所記載的事項(xiàng)通過(guò)法律形式加以規(guī)定，如果缺少規(guī)定的要件，證券就無(wú)法律效力。 20.物權(quán)證券是指證券持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券。 21.一般來(lái)說(shuō)，股東應(yīng)在認(rèn)購(gòu)是一次繳足股款，但基于記名股東與股份公司之間的特定關(guān)系，有些國(guó)家也規(guī)定允許記 名股東可不在認(rèn)購(gòu)股票時(shí)一次繳足股款。 22.有面額股票比無(wú)面額股票更易于股票分割。 23.契約型基金應(yīng)當(dāng)設(shè)有董事會(huì)。 24.我國(guó)的 B 股是指以人民幣標(biāo)明股票面值，在境內(nèi)上市，供境內(nèi)人以美元購(gòu)買(mǎi)。 25.在確定債券的償還期時(shí)必須考慮債券市場(chǎng)的發(fā)育程度，發(fā)育程度越低，就不應(yīng)該發(fā)行長(zhǎng)期債券。 26.債券的票面要素有票面價(jià)值。償還期限。利率。債券發(fā)行者名稱(chēng)四個(gè)因素，他們必須在實(shí)際的債券上印制出來(lái)。 27.在我國(guó)目前，政府債券的發(fā)行者一定是中央政府，而不能是地方政府。 28.在我國(guó)現(xiàn)階段的國(guó) 債種類(lèi)中，無(wú)記名國(guó)債就是一種實(shí)物債券。 29.我國(guó)的實(shí)物債券記名可以?huà)焓?，同時(shí)可以上市流通。 30.公債是指國(guó)家為了籌措資金而向投資者出具的。承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。 31.在金融期權(quán)交易中，交易雙方均需開(kāi)立保證金帳戶(hù)，并按規(guī)定繳納保證金。 32.我國(guó)向個(gè)人發(fā)行的國(guó)庫(kù)券利率基本上根據(jù)銀行利率制定，一般比同期存款利率高 12 個(gè)百分點(diǎn)。 33.在我國(guó)，地方企業(yè)債券是由工商企業(yè)在本地區(qū)公開(kāi)發(fā)行的債券，它的期限一般也屬于中期性質(zhì)，利率略高于同期銀行儲(chǔ)蓄存款利率，發(fā)行對(duì)象主要為 個(gè)人，不記復(fù)利。 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 34.債券的發(fā)行制度有核準(zhǔn)制與注冊(cè)制，核準(zhǔn)制的核心是公開(kāi)原則，注冊(cè)制的核心是實(shí)質(zhì)管理原則。 35.歐洲債券是借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行，以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值的國(guó)際債券。 36.證券投資基金同股票。債券一樣，籌集的資金都是投向?qū)崢I(yè)。 37.認(rèn)股權(quán)證是公司在增發(fā)新股時(shí)為保護(hù)老股東的利益而賦予老股東的一種特權(quán)。 38.證券公司的工作人員必須具有證券從業(yè)人員資格。 39.歐洲債券是指發(fā)行地在歐洲的外國(guó)債券。 40.證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決 定。 41.公司盈利越多，其發(fā)放的股息也一定越多。 42.在股票除權(quán)除息后，若股票交易市價(jià)高于除權(quán)除息基準(zhǔn)價(jià)，該行情稱(chēng)為填權(quán)。 43.金融期權(quán)和期貨的推出都是基于廣大投資者對(duì)投機(jī)需求的不斷提高。 44.在其他條件相同的情況下，歐式期權(quán)的價(jià)格要比美式期權(quán)的價(jià)格來(lái)的高。 45.一般而言?xún)r(jià)格波動(dòng)越大，期權(quán)的價(jià)格就越高。 46.當(dāng)公司股票的價(jià)格上升時(shí)，該公司所發(fā)的可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)格往往也上升。 47.認(rèn)股權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值與換股比例成反比。 48.備兌憑證是期權(quán)的一種。 49.公司發(fā)行 股票與發(fā)行債券的目的都是為了追加投資資金。 50.認(rèn)股權(quán)證不具有投機(jī)價(jià)值。 51.認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值和剩余有效期間成正比。 52.理事會(huì)是會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。 53.開(kāi)放式投資基金的收益憑證主要在場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易。 54.場(chǎng)外交易市場(chǎng)實(shí)行競(jìng)價(jià)交易方式。 55.股票股息實(shí)際上是當(dāng)年留存收益的資本化。 56.風(fēng)險(xiǎn)就是指未來(lái)收益的不確定性。 57.承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)越大，獲得的收益也就一定越高。 58.股份公司是否發(fā)放股息由公司總經(jīng)理決定。 59.上證分類(lèi)指數(shù)以 1993 年 5 月 1 日為基期。 60.上證綜合指數(shù)的權(quán)數(shù)是股票成交量。 61.計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)又稱(chēng)派氏加權(quán)指數(shù)。 62.證券投資咨詢(xún)公司的業(yè)務(wù)人員必須具備證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù) 2 年以上的經(jīng)驗(yàn)。 63.從事證券法律業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所必須有 5 名以上取得從事證券法律業(yè)務(wù)資格證書(shū)的專(zhuān)職律師。 64.注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所在執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)接受財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。 65.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是政府的一個(gè)事業(yè)單位。 66.股份有限公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于 5 人。 67.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織 形式。 68.取得資格證書(shū)的人員連續(xù)未從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)達(dá) 18個(gè)月，若要重新成為證券業(yè)從業(yè)人員，需要重新申請(qǐng)。 69.證券業(yè)從業(yè)人員不得向客戶(hù)提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見(jiàn)。 70.證券業(yè)從業(yè)人員不得勸誘客戶(hù)參與證券交易。 參考答案 一、單選題 1.B 2.C 3.C 4.C 5.A 6.A 7.C 8.C 9.C 10.D 11.D 12.B 13.A 14.C 15.B 16.C 17.D 18.C 19.C 20.C 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 21.A 22.C 23.A 24.A 25.D 26.C 27.C 28.A 29.B 30.D 31.D 32.A 33.C 34.D 35.B 36.D 37.A 38.A 39.B 40.C 41.C 42.A 43.B 44.D 45.A 46.C 47.A 48.D 49.A 50.B 51.D 52.A 53.C 54.A 55.C 56.C 57.A 58.A 59.B 60.B 61.C 62.C 63.A 64.C 65.A 66.B 67.D 68.C 69.C 70.D 二、多選題 1.ABC 2.AD 3.ABC 4.CD 5.ABCD 6.ABC 7.AC 8.AD 9.AD 10.ACD 11.BC 12.ABCD 13.ABC 14.CD 15.ABD 16.ABD 17.ABC 18.ABCD 19.BC 20.ABCD 21.AD 22.AB 23.ABC 24.ABCD 25.ABCD 26.ABC 27.ABCD 28.ABCD 29.ABCD 30.ABCD 31.ABC 32.AD 33.BCD 34.AC 35.BD 36.ABCD 37.ABCD 38.AC 39.ABCD 40.ABCD 41.ABC 42.ABCD 43.BCD 44.BD 45.ABC 46.ABC 47.AB 48.AD 49.ACD 50.ABC 51.ABCD 52.ABD 53.ABD 54.ABCD 55.ABCD 56.ABCD 57.ABC 58.ABD 59.BC 60.ABC 三、判斷題 1.對(duì) 2.錯(cuò) 3.錯(cuò) 4.對(duì) 5.錯(cuò) 6.錯(cuò) 7.對(duì) 8.錯(cuò) 9.錯(cuò) 10.錯(cuò) 11.對(duì) 12.錯(cuò) 13.錯(cuò) 14.錯(cuò) 15.對(duì) 16.對(duì) 17.對(duì) 18.對(duì) 19.對(duì) 20.對(duì) 21.對(duì) 22.錯(cuò) 23.錯(cuò) 24.錯(cuò) 25.對(duì) 26.錯(cuò) 27.對(duì) 28.對(duì) 29.錯(cuò) 30.對(duì) 31.錯(cuò) 32.對(duì) 33.對(duì) 34.錯(cuò) 35.錯(cuò) 36.錯(cuò) 37.錯(cuò) 38.錯(cuò) 39.錯(cuò) 40.錯(cuò) 41.錯(cuò) 42.對(duì) 43.錯(cuò) 44.錯(cuò) 45.對(duì) 46.對(duì) 47.錯(cuò) 48.對(duì) 49.錯(cuò) 50.錯(cuò) 51.對(duì) 52.錯(cuò) 53.對(duì) 54.錯(cuò) 55.對(duì) 56.對(duì) 57.錯(cuò) 58.錯(cuò) 59.對(duì) 60.錯(cuò) 61.對(duì) 62.對(duì) 63.錯(cuò) 64.對(duì) 65.錯(cuò) 66.錯(cuò) 67.對(duì) 68.對(duì) 69.對(duì) 70.對(duì) 證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)復(fù)習(xí)題 3 和參考答案 證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)復(fù)習(xí)題一 1.證券市場(chǎng)有哪些新特征？ 2.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的模式有哪些？ 3.為什么說(shuō)普通股票是風(fēng)險(xiǎn)最大的股票？ 4.我國(guó)股份有限公司的稅后利潤(rùn)分配原則是什么？ 5.我國(guó)股份有限公司的剩余資產(chǎn)分配原則是什么？ 6.與普通股票相比較，優(yōu)先股票的特點(diǎn) 表現(xiàn)在哪幾個(gè)方面？ 7.債券與股票有哪些相同點(diǎn)與不同點(diǎn)？ 8.依照基金管理暫行辦法的規(guī)定，基金投資組合應(yīng)符合哪些規(guī)定？ 9.證券投資基金有哪些功能？ 10.契約型基金與公司型基金間有什么異同？ 11.封閉式基金與開(kāi)放式基金有什么區(qū)別？ 12.公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換證券有什么意義？ 13.可轉(zhuǎn)換證券的特點(diǎn)是什么？ 參考答案： 1、答： 20 世紀(jì) 70 年代開(kāi)始，世界證券市場(chǎng)出現(xiàn)了高度繁榮的局面，呈現(xiàn)出六大新特征： 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 （ 1）金融證券化。在整個(gè)金融市場(chǎng)中，證券的比例越來(lái)越大，居民儲(chǔ)蓄 結(jié)構(gòu)也出現(xiàn)了證券化傾向，由存款轉(zhuǎn)向證券投資。 （ 2）證券投資者法人化。法人證券投資的比重日益上升，在世界各國(guó)證券市場(chǎng)上占一半左右。 （ 3）證券交易多樣化。有價(jià)證券的發(fā)行種類(lèi)、數(shù)量不斷擴(kuò)大，新的證券商品、新的交易方式不斷出現(xiàn)。 （ 4）證券市場(chǎng)自由化。 70 年代以后，各國(guó)陸續(xù)廢除了銀行和證券業(yè)的分離制、交易費(fèi)用的最低限制等規(guī)定，實(shí)行市場(chǎng)自由化。 （ 5）證券市場(chǎng)國(guó)際化。世界各國(guó)主要的證券交易所相繼成為國(guó)際性證券交易所，越來(lái)越多的股份公司到國(guó)外證券市場(chǎng)發(fā)行股票債券，越來(lái)越多的投資者也參與了國(guó)外證券市場(chǎng) 的買(mǎi)賣(mài)。證券市場(chǎng)國(guó)際化已成為一個(gè)主要趨勢(shì)。 （ 6）證券市場(chǎng)電腦化。電腦從 70 年代起大量運(yùn)用到證券市場(chǎng)，至今世界各主要證券市場(chǎng)基本上實(shí)現(xiàn)了電腦化，從而大大提高了證券市場(chǎng)的運(yùn)行效率。 2、答：政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要有設(shè)置獨(dú)立機(jī)構(gòu)管理和政府機(jī)構(gòu)兼管兩種模式。獨(dú)立機(jī)構(gòu)管理是指設(shè)置中央一級(jí)的獨(dú)立機(jī)構(gòu)對(duì)證券業(yè)進(jìn)行管理。如美國(guó)的聯(lián)邦證券交易委員會(huì)，該委員會(huì)獨(dú)立于立法、司法和行政三權(quán)之外；法國(guó)的證券交易所管理委員會(huì)，隸屬于行政內(nèi)閣，為相對(duì)獨(dú)立的行政管理部門(mén)；意大利的全國(guó)公司與證券交易所管理委員會(huì)，是與證券業(yè)相關(guān)的政府管理 部門(mén)組成的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。政府兼管機(jī)構(gòu)是指由政府有關(guān)部門(mén)兼管的管理模式。主要有財(cái)政部兼管、中央銀行兼管、中央銀行和財(cái)政部共管等。我國(guó)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)模式屬獨(dú)立機(jī)構(gòu)管理。 3、答：普通股票的股息收益在股票發(fā)行時(shí)是不確定的，它隨股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利大小而變化。公司經(jīng)營(yíng)好，盈利多，普通股票的股息收益就可能大；反之，公司經(jīng)營(yíng)差，盈利少，其股息收益就可能小。而且，在分配順序上，普通股票的股息收益排在最后，在公司償付了其債務(wù)和債息及優(yōu)先股股息之后才能分得，加之普通股的價(jià)格波動(dòng)幅度較大，因此，對(duì)于普通股股東來(lái)說(shuō)，他們的收 益具有很大的波動(dòng)性，普通股票是風(fēng)險(xiǎn)最大的股票。 4、答：我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的股利之前，按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損、提取法定盈余公積金、提取公益金、支付優(yōu)先股股利、提取任意盈余公積金。 5、答：股份有限公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)先按下列順序支付：支付清算費(fèi)用、支付公司員工工資、支付國(guó)家稅款、支付銀行貸款、公司債務(wù)和其他債務(wù)，如還有剩余資產(chǎn)再按照股份數(shù)額比例分配給各股東。 6、答：與普通股票相比較，優(yōu)先股票的特點(diǎn)表現(xiàn)在如下四個(gè)方面： （ 1） 股息率 固定。優(yōu)先股票與普通股票不同，在發(fā)行之時(shí)就約定了固定的股息率，無(wú)論公司經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。 （ 2） 股息分派優(yōu)先。在股份公司盈利分配順序上，優(yōu)先股票排在普通股票之前。從風(fēng)險(xiǎn)角度看，優(yōu)先股票小于普通股票。 （ 3） 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。當(dāng)股份公司因破產(chǎn)或解散進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股股東排在債權(quán)人之后、普通股股東之前，也就是說(shuō)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)。 （ 4） 一般無(wú)表決權(quán)。優(yōu)先股股東權(quán)利也是有限制的，最主要的是表決權(quán)，優(yōu)先股股東通常不享 有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)。在一般情況下，他們沒(méi)有投票表決權(quán)，從而就無(wú)法參與公司的經(jīng)營(yíng)管理，只有在特殊情況下，如討論涉及優(yōu)先股股東權(quán)益的議案時(shí)，他們才能行使表決權(quán)。 7、答：債券與股票的相同點(diǎn)主要表現(xiàn)在三個(gè)方面：第一，兩者都屬于有價(jià)證券。債券和股票本身無(wú)價(jià)值，是虛擬資本，但又都是真實(shí)資本的代表。持有債券和股票，都有可能獲取一定的收益，并能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓活動(dòng)。因此，債券和股票都是有價(jià)證券體系中的成員，都可以更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 在證券市場(chǎng)上交易，并構(gòu)成了證券市場(chǎng)的兩大支柱。第二，兩者都是籌措資金的手段。債券和股票都是有關(guān)經(jīng)濟(jì)主體 為籌資需要而發(fā)行的有價(jià)證券，從資金融通角度看，債券和股票作為籌資手段，與向銀行貸款等間接融資相比，其籌資的數(shù)額大、時(shí)間長(zhǎng)、成本低，且不受貸款銀行的條件限制。第三，兩者的收益率相互影響。從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大；但是，從整個(gè)社會(huì)考察，如果市場(chǎng)是有效率的，那么，債券的平均利率和股票的平均收益率會(huì)大體上接近，或者其差異將反映兩者的風(fēng)險(xiǎn)程度。這是因?yàn)椋谑袌?chǎng)規(guī)律的作用下，證券市場(chǎng)上一種融資手段收益率的變動(dòng)，會(huì)引起另一種融資手段收益率發(fā)生同向變動(dòng)。 債券與股票的區(qū)別主要表 現(xiàn)在五個(gè)方面：第一，兩者權(quán)利不同。債券是債權(quán)憑證，債權(quán)持有者只可按期獲取利息及到期收回本金，無(wú)權(quán)參與公司的經(jīng)營(yíng)決策。股票是所有權(quán)憑證，股票所有者擁有投票權(quán)，可以通過(guò)選舉董事行使對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)決策權(quán)和監(jiān)督權(quán)。第二，兩者目的不同。發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負(fù)債，不是資本金。股票發(fā)行則是股份公司為創(chuàng)辦企業(yè)和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本。另外，發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體不限于公司，還有政府、金融機(jī)構(gòu)等。第三，兩者期限不同。債券一般有規(guī)定的償還期，期滿(mǎn)時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是有期投資。股票 通常是不能償還的，股東不能從股份公司抽回本金，因此股票是無(wú)期投資。第四，兩者收益不同，債券有規(guī)定的利率，可獲固定的利息。股票的股息紅利不固定，一般視公司經(jīng)營(yíng)情況而定。第五，兩者風(fēng)險(xiǎn)不同，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，股票風(fēng)險(xiǎn)較大。因?yàn)椋湟粋⒐潭?，股票的股息紅利不固定，且在支付時(shí)要排在債券利息之后。其二，倘若公司破產(chǎn)，有剩余資產(chǎn)償還時(shí)，債券在前，股票在后。其三，在二級(jí)市場(chǎng)上，債券市場(chǎng)價(jià)格較穩(wěn)定，股票市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁。 9、答：證券投資基金主要有以下四大功能： （ 1） 為中小投資者拓寬了投資渠道。對(duì)于中小投 資者來(lái)說(shuō)，存款或購(gòu)買(mǎi)債券收益率較低，而投資于股市又有諸多障礙。如小額資金入市難；資金量有限，難以組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；缺乏投資經(jīng)驗(yàn)，又受資訊條件限制，難以得到好的投資收益。證券投資基金把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資，由專(zhuān)家管理運(yùn)作，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，收益可觀，可以說(shuō)是專(zhuān)為中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，大大拓寬了中小投資者的投資渠道。 （ 2） 把儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進(jìn)了生產(chǎn)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)?；鹞丈鐣?huì)閑散資金，為企業(yè)在證券市場(chǎng)上籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了把儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用，為生 產(chǎn)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供了重要的資金來(lái)源。 （ 3）對(duì)證券市場(chǎng)的發(fā)展具有重要意義。第一，有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定?；鸬某霈F(xiàn)和發(fā)展，能有效地改善證券市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)，成為穩(wěn)定市場(chǎng)的中堅(jiān)力量?；鹩蓪?zhuān)家經(jīng)營(yíng)管理，他們精通專(zhuān)業(yè)知識(shí)，投資經(jīng)驗(yàn)豐富，信息資料齊備，分析手段先進(jìn)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。同時(shí)，基金一般注重資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，多采取長(zhǎng)期的投資行為，不會(huì)在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。第二，基金的出現(xiàn)和發(fā)展，增加了證券市場(chǎng)的投資品種。擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市 場(chǎng)的作用。 （ 4） 促進(jìn)了證券市場(chǎng)的國(guó)際化。發(fā)展中國(guó)家通過(guò)和外國(guó)合作組建基金，逐步、有序地引進(jìn)外資投資于本國(guó)證券市場(chǎng)，從而促進(jìn)了本國(guó)證券市場(chǎng)的國(guó)際化。 10、答：契約型基金與公司型基金主要有以下幾方面區(qū)別： （ 1） 資金性質(zhì)不同。契約型基金的資金是信托財(cái)產(chǎn)，公司型基金的資金為公司的法人資本。 （ 2） 投資者的地位不同。契約型基金的投資者是基金契約的當(dāng)事人之一；公司型基金的投資者是基金公司的股東。因此，契約型基金的投資者沒(méi)有管理基金資產(chǎn)的權(quán)力，而公司型基金的股東通過(guò)股東大會(huì)享有管理基金公司的權(quán) 力。 （ 3） 運(yùn)營(yíng)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金契約運(yùn)營(yíng)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程運(yùn)營(yíng)基金。 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 盡管契約型基金和公司型基金存在上述區(qū)別，但對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，投資于公司型基金或投資于契約型基金無(wú)多大區(qū)別，它們的投資方式都是把投資者的資金集中起來(lái)，按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上，獲取收益后再分配給投資者。 11、答：封閉式基金與開(kāi)放式基金有以下區(qū)別： （ 1） 期限不同。封閉式基金通常有固定的封閉期，而開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限，投資者可以隨時(shí)向基金管理人贖回 基金單位。 （ 2） 基金規(guī)模限制不同。封閉式基金列明基金規(guī)模，在封閉期內(nèi)未經(jīng)法定程序不得增加發(fā)行，開(kāi)放式基金沒(méi)有規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)認(rèn)購(gòu)或贖回，基金規(guī)模就隨之增加或減少。 （ 3） 基金單位交易方式不同。封閉式基金的基金單位只能在證券交易所交易；開(kāi)放式基金則可以在首次發(fā)行結(jié)束一段時(shí)間后隨時(shí)向基金管理人或中間機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)或贖回。 （ 4） 基金單位交易價(jià)格的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同。封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)，并不必然反映基金單位的凈資產(chǎn)值。開(kāi)放式基金的交易價(jià)格則取決于基金單位凈資產(chǎn) 值的大小，不直接受市場(chǎng)供求的影響。 （ 5） 投資策略不同。封閉式基金可作長(zhǎng)期投資，基金資產(chǎn)組合能有效地在預(yù)定計(jì)劃內(nèi)進(jìn)行。開(kāi)放式基金的基金資產(chǎn)不能全部用來(lái)投資，更不能把全部資本用來(lái)作長(zhǎng)線(xiàn)投資，在投資組合上需保留一部分現(xiàn)金和高流動(dòng)性的金融商品。 12、答：公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換證券的意義反映在兩方面： （ 1）對(duì)公司而言，可轉(zhuǎn)換證券不僅以它較低的利率或優(yōu)先股股息率為公司提供財(cái)務(wù)杠桿作用，而且今后一旦轉(zhuǎn)換成普通股票，既能使公司將原來(lái)籌集的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，又可節(jié)省一筆可觀的股票發(fā)行費(fèi)用。 （ 2）對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，可轉(zhuǎn)換證券的吸引力在于，當(dāng)普通股票市場(chǎng)疲軟或發(fā)行公司財(cái)務(wù)狀況不佳、股價(jià)低迷時(shí)，可以得到穩(wěn)定的債券利息收入并有本金安全的法律保障，或是得到固定的優(yōu)先股股息；當(dāng)股票市場(chǎng)趨于好轉(zhuǎn)或公司經(jīng)營(yíng)狀況有所改觀、股價(jià)上揚(yáng)時(shí)，又可享受普通股股東的豐厚股息和資本利得。 13、答：可轉(zhuǎn)換證券的特點(diǎn)是： （ 1）可以在一定條件下轉(zhuǎn)換為普通股票，其轉(zhuǎn)換條件既可以用轉(zhuǎn)換比例表示，也可以用轉(zhuǎn)換價(jià)格表示。 （ 2）有事先規(guī)定的轉(zhuǎn)換期限。 （ 3）持有者的身份隨著證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換，在發(fā)行后至轉(zhuǎn)換前的一段時(shí)間 內(nèi)，可轉(zhuǎn)換證券以債券或優(yōu)先股的形式存在，其持有者是公司的債權(quán)人或是優(yōu)先股股東，行使轉(zhuǎn)換權(quán)后，持有者的身份將轉(zhuǎn)換為普通股股東，可分享普通股增值所帶來(lái)的潛在收益。 （ 4）市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)比一般債券頻繁，并隨本公司普通股票價(jià)格的升降而增減，當(dāng)普通股票價(jià)格上升時(shí)，可轉(zhuǎn)換證券的價(jià)格隨之上漲；反之，當(dāng)普通股票價(jià)格下跌時(shí)，可轉(zhuǎn)換證券的價(jià)格也下跌，但此時(shí)其價(jià)格一般不會(huì)低于相同類(lèi)型、相同期限的債券或優(yōu)先股的價(jià)格。由此，可轉(zhuǎn)換證券是一種風(fēng)險(xiǎn)較大、投機(jī)性較強(qiáng)的投資工具。 14.存托憑證的優(yōu)點(diǎn)是什么？ 15.銀行與證券業(yè)分 離能否有效降低整個(gè)金融業(yè)運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)？ 16.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的主要作用是什么？ 17.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)有哪些？ 18.證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)之間有什么關(guān)系？ 19.證券法律制度的核心任務(wù)是什么？ 20.證券法律制度的基本原則是什么？ 21.證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義是什么？ 22.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則是什么？ 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 23.證券發(fā)行信息披露制度的意義是什么？ 24.上市暫停的形式與原因有哪些？ 25.上市終止的形式和原因有哪些？ 26.股份公司各人員的職責(zé)？ 參考答案： 14、答：存托憑證的優(yōu)點(diǎn)是： （ 1）市場(chǎng)容量大、籌資能力強(qiáng)，以美國(guó)存托憑證為例，在美國(guó)發(fā)行 ADR 的公司能在短期內(nèi)籌集到大量的外匯資金，有利于拓寬公司的股東基礎(chǔ)，提高其長(zhǎng)期籌資能力，提高證券的流動(dòng)性并分散風(fēng)險(xiǎn)。 （ 2）發(fā)行一級(jí) ADR 的手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行成本低，對(duì)股份公司而言采用一級(jí) ADR 和 144A 規(guī)則發(fā)行的一級(jí) ADR 方式無(wú)需到 SEC 登記注冊(cè)，不受發(fā)行地嚴(yán)格的上市要求的限制，也無(wú)需按美國(guó) GAP 要求進(jìn)行審計(jì)。 （ 3）提高公司知名度、為日后在國(guó)外上市奠定基礎(chǔ)。通過(guò)在國(guó)外發(fā)行一級(jí) ADR，公司可以擴(kuò)大其在國(guó)外市 場(chǎng)上的知名度，提高公司產(chǎn)品和服務(wù)的形象，從而增加股東對(duì)公司的信任和興趣，為日后直接在外國(guó)市場(chǎng)上發(fā)行證券奠定基礎(chǔ)。 15、答：這是因?yàn)椋旱谝?，商業(yè)銀行是一個(gè)資金存貸機(jī)構(gòu)，如果商業(yè)銀行將儲(chǔ)戶(hù)的存款用于風(fēng)險(xiǎn)很大的證券投資，那就違背了儲(chǔ)戶(hù)的利益。第二，商業(yè)銀行在進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的證券投資時(shí)，收益與風(fēng)險(xiǎn)是不對(duì)稱(chēng)的，而這種不對(duì)稱(chēng)性必然會(huì)促使商業(yè)銀行大膽冒險(xiǎn)，從而影響金融業(yè)穩(wěn)定。第三，商業(yè)銀行擁有雄厚的資金，但它與投資基金不同，商業(yè)銀行為了滿(mǎn)足客戶(hù)提現(xiàn)和本身業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)對(duì)現(xiàn)金的需要，特別重視資產(chǎn)的流動(dòng)性，因此它一般不會(huì) 在證券市場(chǎng)中大量進(jìn)行中、長(zhǎng)期投資，而更注意短期收益和證券的流動(dòng)性，這種投資上的短期性和因此產(chǎn)生的商業(yè)銀行在證券市場(chǎng)中的頻繁進(jìn)出，很可能會(huì)引起證券市場(chǎng)的大起大落，從而影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定并損害中小投資者的利益。最后，商業(yè)銀行如果進(jìn)行證券投資，會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)起助長(zhǎng)作用。這是因?yàn)橐坏┙?jīng)濟(jì)形勢(shì)不好，投資者就會(huì)失去信心，拋售股票，引起股市下跌，商業(yè)銀行損失重大。而商業(yè)銀行的投資失敗會(huì)引起銀行信用危機(jī)，出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象，從而引起全社會(huì)信用危機(jī)，進(jìn)一步加劇經(jīng)濟(jì)危機(jī)。 17、答： （ 1） 承銷(xiāo)。證券承銷(xiāo)是指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)依照 協(xié)議包銷(xiāo)或代銷(xiāo)發(fā)行人發(fā)行的有價(jià)證券的行為。 （ 2） 經(jīng)紀(jì)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱(chēng)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的行為。 （ 3） 自營(yíng)。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自行買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券、獨(dú)立承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，并從自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)中賺取差價(jià)收益的行為。 （ 4） 兼并收購(gòu)。 （ 5） 基金管理。 （ 6） 咨詢(xún)服務(wù)。 （ 7） 其他業(yè)務(wù)。如代理債券的還本付息和代為發(fā)放股息紅利；經(jīng)營(yíng)有價(jià)證券的代保管及鑒證；接受委托辦理證券的登記和過(guò)戶(hù)；證券貼現(xiàn)和證券抵押貸款及有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)等。 18、答：收益和風(fēng)險(xiǎn)是證券投資的核心問(wèn)題，投資者的投資目的是為了得到收益，但與此同時(shí)又不可避免地面臨著風(fēng)險(xiǎn)。一般地說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)較大的證券，收益率相對(duì)較高，反之，收益率較低的證券，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較小。但是絕不能認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益一定越高，因?yàn)檫€有投資者的主觀風(fēng)險(xiǎn)。通常認(rèn)為，證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)同在，收益是風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，風(fēng)險(xiǎn)是收益的代價(jià)，它們之間成正比例的互換關(guān)系，這種關(guān)系表現(xiàn)為：預(yù)期收益 =無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率 +風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。 19、答：證券法律制度的核心任務(wù)是保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)利。 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 首先，證券法律制度要確立證券市場(chǎng)行為 主體獨(dú)立的法律地位，規(guī)定證券發(fā)行者、投資者、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所的權(quán)利與義務(wù)。 其次，在證券市場(chǎng)諸行為主體中，公眾投資者在信息的獲取、專(zhuān)業(yè)知識(shí)與技術(shù)等方面均處于不利地位，法律的任務(wù)應(yīng)當(dāng)是維護(hù)證券市場(chǎng)的公正性。 再次，證券市場(chǎng)的發(fā)行成功和交易規(guī)模的擴(kuò)大來(lái)自于投資者對(duì)證券市場(chǎng)的信心。只有真正保護(hù)投資者利益的市場(chǎng)，才能給投資者安全感和投資信心，因此，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)利是證券法律制度的基本宗旨。 20、答：證券法律制度的基本原則是公開(kāi)、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用。 公開(kāi)原則是 貫穿于證券法律制度的核心思想。公開(kāi)原則在證券法律制度上的表現(xiàn)形式，是證券發(fā)行人和與發(fā)行證券相關(guān)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露。 公平原則要求證券發(fā)行與交易活動(dòng)的一切當(dāng)事人法律地位平等，合法權(quán)益受到公平保護(hù)。一切市場(chǎng)主體均應(yīng)在同等法律條件下公平競(jìng)爭(zhēng)。 公正原則是對(duì)證券監(jiān)督管理部門(mén)的要求。國(guó)家和地方證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律授予的權(quán)限履行職責(zé)。在法律的基礎(chǔ)上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。 誠(chéng)實(shí)信用原則。證券法律制度中的誠(chéng)實(shí)信用原則要求證券發(fā)行與交易活動(dòng)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)履行義務(wù)，不得濫用權(quán)利。證券監(jiān)督 管理機(jī)關(guān)和證券爭(zhēng)議處理機(jī)關(guān)在履行職責(zé)時(shí)，如果沒(méi)有法律依據(jù)或法律規(guī)定不明，應(yīng)當(dāng)依據(jù)誠(chéng)實(shí)信用原則解釋法律和處理問(wèn)題。 21、答：證券市場(chǎng)監(jiān)管是一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)督體系中不可缺少的組成部分，對(duì)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展意義重大。 （ 1） 加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者權(quán)益的需要。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持公開(kāi)、公平、公正的原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管。 （ 2） 加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要。為保證證券發(fā)行和交易的順利進(jìn)行，必須對(duì)證券市場(chǎng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)非法證券交易活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)厲查處，以保護(hù)正當(dāng)交 易，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序。 （ 3） 加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要。完善的市場(chǎng)體系能促進(jìn)證券市場(chǎng)籌資和融資功能的發(fā)揮，有利于穩(wěn)定證券行市，增強(qiáng)社會(huì)投資信心，促進(jìn)資本合理流動(dòng)，從而推動(dòng)金融業(yè)、商業(yè)和其他行業(yè)以及社會(huì)福利事業(yè)的順利發(fā)展。 （ 4） 加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是提高證券市場(chǎng)效率的需要。一個(gè)發(fā)達(dá)高效的證券市場(chǎng)必是一個(gè)信息靈敏的市場(chǎng)，它既要有現(xiàn)代化的信息通訊設(shè)備系統(tǒng)，又必須有組織嚴(yán)密的、科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)；既要有收集、分析、預(yù)測(cè)和交換信息的制度與技術(shù)，又要有與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息管理 干部隊(duì)伍，而這些都只有通過(guò)國(guó)家的統(tǒng)一組織管理才能實(shí)現(xiàn)。 22、答：證券市場(chǎng)的監(jiān)管原則可概括為： （ 1） 依法管理原則。指市場(chǎng)管理必須依據(jù)強(qiáng)有力的法制建設(shè)，來(lái)劃分有關(guān)各方面的權(quán)利與義務(wù)，保護(hù)市場(chǎng)參與者的合法權(quán)益，即證券市場(chǎng)管理必須有充分的法律依據(jù)和法律保障。 （ 2） 保護(hù)投資者利益原則。由于投資者是拿出自己的收入購(gòu)買(mǎi)證券，且大多數(shù)投資者缺乏證券投資的專(zhuān)業(yè)知識(shí)的技巧，只有在證券市場(chǎng)管理中采取相應(yīng)措施，使投資者得到公平的對(duì)待，維護(hù)其合法權(quán)益，才能更有力地促使人們?cè)黾油顿Y。 （ 3） 公開(kāi)原則。就是要 促進(jìn)所有上市證券的發(fā)行人完全公開(kāi)一切能影響證券價(jià)格的材料，包括該企業(yè)的資產(chǎn)及其結(jié)構(gòu)、負(fù)債情況、產(chǎn)銷(xiāo)成本、損益及償債能力等情況的詳細(xì)說(shuō)明，從而保證證券投資者能獲得有關(guān)證券的充分信息。 （ 4） 公正與公平原則。指證券交易市場(chǎng)上要維護(hù)交易雙方的合法權(quán)益，杜絕欺詐、操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、虛假陳述等行為，使證券交易在公正、公平的環(huán)境下進(jìn)行。 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 （ 5） 國(guó)家監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。指在加強(qiáng)政府、證券主管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理。國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管是管好證券市場(chǎng)的保證， 而證券從業(yè)者的自我管理是管好證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)。 23、答：證券發(fā)行信息披露的目的是通過(guò)充分和公正、公開(kāi)的制度來(lái)保護(hù)公眾投資者。其意義在于： （ 1）利于價(jià)值判斷。投資者必須對(duì)發(fā)行公司的資信財(cái)力及其公司的運(yùn)營(yíng)狀況有充分了解，才能合理地作出投資決策。 （ 2）防止信息濫用。證券的發(fā)行是公司股權(quán)或債權(quán)轉(zhuǎn)移的過(guò)程，如果沒(méi)有信息公開(kāi)制度，發(fā)行人可能散布虛假信息、隱匿真實(shí)信息、濫用信息操縱市場(chǎng)，或以其他方式欺騙投資者而轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，使得證券市場(chǎng)無(wú)法顯示證券的真正價(jià)值。 （ 3）利于監(jiān)督經(jīng)營(yíng)管理。信息公開(kāi)包括公司財(cái)務(wù) 信息的公開(kāi)，有利于發(fā)行公司的管理規(guī)范化，擴(kuò)大發(fā)行公司的社會(huì)影響，提高其知名度。 （ 4）防止不當(dāng)競(jìng)業(yè)。所謂競(jìng)業(yè)禁止義務(wù)指公司董事在為自己或第三人從事屬于公司營(yíng)業(yè)范圍的交易時(shí)，必須公開(kāi)有關(guān)交易的重要事實(shí)，并須得到股東大會(huì)的許可。以法律規(guī)定董事承擔(dān)競(jìng)業(yè)禁止義務(wù)，公開(kāi)公司有關(guān)信息，成為維護(hù)公司和股東權(quán)益的重要手段之一。 （ 5）提高證券市場(chǎng)效率。證券發(fā)行與證券投資是實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源配置的過(guò)程，這一過(guò)程，主要依靠市場(chǎng)機(jī)制進(jìn)行調(diào)節(jié)，為使投資者科學(xué)選擇投資證券，實(shí)現(xiàn)資源的合理配置，必須建立完備的信息公開(kāi)系統(tǒng)。 24、答：上市暫停有三種形式：法定暫停上市、申請(qǐng)暫停上市、自動(dòng)暫停上市。 暫停上市的原因有：公司發(fā)生重大改組或經(jīng)營(yíng)有重大變更而使其不符合證券交易所的上市條件；公司不履行法定的公開(kāi)義務(wù)，或者公司財(cái)務(wù)報(bào)告和呈報(bào)證券交易所的文件有不實(shí)記載；公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理人所持股份與實(shí)發(fā)股份額超過(guò)規(guī)定的比例，股東的行為損害公眾的利益；最近一年內(nèi)月平均交易不足一定數(shù)額或最近一個(gè)時(shí)期內(nèi)無(wú)成交；公司在最近若干年內(nèi)連續(xù)虧損；公司面臨破產(chǎn)；公司不按期繳納上市費(fèi)用；公司因信用問(wèn)題而被停止與銀行的業(yè)務(wù)往來(lái)等。 25、答：上市終止有三種 形式：法定終止上市、申請(qǐng)終止上市、自動(dòng)終止上市。 證券上市終止的原因主要有：證券上市的暫停原因持續(xù)時(shí)間較長(zhǎng)，并已造成嚴(yán)重后果或者暫停期間未消除被暫停的原因；企業(yè)解散或破產(chǎn)清算；企業(yè)債券的本息兌付；及其他必須終止上市的原因。 26、答：董事長(zhǎng)職責(zé)： （ 1）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議； （ 2）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行； （ 3）簽署公司股票、公司債券及其他有價(jià)證券； （ 4）簽署董事會(huì)重要文件和其他應(yīng)由公司法定代表人簽署的其他文件； （ 5）行使法定代表人的職權(quán)； （ 6）在發(fā) 生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對(duì)公司事務(wù)行使符合法律規(guī)定和公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向公司董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告； （ 7）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。 董事會(huì)秘書(shū)的職責(zé)： （ 1）準(zhǔn)備和遞交國(guó)家有關(guān)部門(mén)要求的董事會(huì)和股東大會(huì)出具的報(bào)告和文件； （ 2）籌備董事會(huì)會(huì)議和股東大會(huì)，并負(fù)責(zé)會(huì)議的記錄和會(huì)議文件、記錄的保管； （ 3）負(fù)責(zé)公司信息披露事務(wù)，保證公司信息披露的及時(shí)、準(zhǔn)確、合法、真實(shí)和完整； （ 4）保證有權(quán)得到公司有關(guān)記錄和文件的人及時(shí)得到有關(guān)文件和記錄； （ 5）公司章程和公司 股票上市的證券交易所上市規(guī)則所規(guī)定的其他職責(zé)。 經(jīng)理的職責(zé)： 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 （ 1）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作，并向董事會(huì)報(bào)告工作； （ 2）組織實(shí)施董事會(huì)決議、公司年度計(jì)劃和投資方案； （ 3）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案； （ 4）擬訂公司的基本管理制度； （ 5）制定公司的具體規(guī)章； （ 6）提請(qǐng)董事會(huì)聘任或解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人； （ 7）聘任或解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的管理人員； （ 8）擬定公司職工的工資、福利、獎(jiǎng)懲，決定公司職工的聘用和解聘； （ 9）提議召開(kāi)董事會(huì)監(jiān)時(shí)會(huì)議 ； （ 10）公司章程和董事會(huì)授予的其他職權(quán)。 股東的權(quán)益： （ 1）出席股東大會(huì)； （ 2）行使股東表決權(quán)； （ 3）召集臨時(shí)股東大會(huì)； （ 4）轉(zhuǎn)讓股份； （ 5）參加股利分配； （ 6）參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配； （ 7）審議公司重大事項(xiàng)； （ 8）查閱公司章程和公司帳簿； （ 9）建議權(quán)及質(zhì)詢(xún)權(quán)； （ 10）起訴權(quán)。 證券從業(yè)人員資格考試證券交易模擬試題 (1)和參考答案 一、單選題： 1.證券交易的特征主要表現(xiàn)為 _ A.流動(dòng)性、安全性和收益性 B.流動(dòng) 性。收益性和風(fēng)險(xiǎn)性 C.流動(dòng)性、安全性和風(fēng)險(xiǎn)性 D.收益性、安全性和風(fēng)險(xiǎn)性 2.我國(guó)證券市場(chǎng)的建立始于 _年。 A.1990 B.1990 C.1986 D.1984 3.從 _年開(kāi)始，我國(guó)先后在 61 個(gè)大中城市開(kāi)放了國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)。 A.1986 B.1987 C.1988 D.1989 4.1992 年， _在上海證券交易所上市標(biāo)志著我國(guó)證券市場(chǎng)國(guó)際化進(jìn)程的開(kāi)始。 A.可轉(zhuǎn)換債券 B.優(yōu)先股 C.轉(zhuǎn)配股 D.人民幣特種股票 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 5.下列關(guān)于基金的買(mǎi)價(jià)和賣(mài)價(jià)的確定說(shuō)法正確的是 A.在資產(chǎn)凈值的基礎(chǔ)上另一定的手續(xù)費(fèi) B.以資產(chǎn)凈值確定 C.在資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上加一定的手續(xù)費(fèi) D.以資產(chǎn)總值確定 6.可轉(zhuǎn)換債券是指在一定時(shí)期內(nèi)可以?xún)稉Q成 _的債券。 A.基金 B.優(yōu)先股 C.任意證券 D.普通股 7.金融期貨交易是指以 _為對(duì)象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)。 A.金融產(chǎn)品 B.金融期貨 C.金融衍生工具 D.金融期貨合約 8.存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)上流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的 _ A.債權(quán)憑證 B.可轉(zhuǎn)讓?xiě){證 C.所有權(quán)憑證 D.股權(quán)憑證 9.我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所均實(shí)行 _ A.會(huì)員制 B.公司制 C.契約制 D.合同制 10.有關(guān)交易所的席位說(shuō)法正確的是 A.有形席位的報(bào)盤(pán)速度較高 B.我國(guó)目前只有有形席位 C.我國(guó)有普通席位和特別席位之分 D.所有國(guó)家都有普通席位和特別席位兩種 11.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)商的說(shuō)法錯(cuò)誤的是 A.以代理人的身份從事證券交易 B.收入來(lái)源為收取的傭金 C.不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D.收入來(lái)源為買(mǎi)賣(mài)價(jià)差 12.下列不屬于經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)的是 A.對(duì)委托人的一切委托事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù) B.如客戶(hù)資金不足，向客戶(hù)提供融資 C.認(rèn)真與客戶(hù)簽訂證券買(mǎi)賣(mài)代理協(xié)議 D.對(duì)委托人的委托買(mǎi)賣(mài)內(nèi)容要有真實(shí)的憑證和記錄 13.關(guān)于境內(nèi)居民個(gè)人開(kāi)立 B 股資金賬戶(hù)和股票賬戶(hù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是 A.開(kāi)立 B 股資金賬戶(hù)的最低金額為等值 1000 美元 B.境內(nèi)商業(yè)銀行應(yīng)向境內(nèi)居民個(gè)人出具進(jìn)賬憑證 C.憑 B 股資金賬戶(hù)到證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)立 B 股股票賬戶(hù) 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 D.境內(nèi)居民個(gè)人和非居民之間可以進(jìn)行 B 股協(xié)議轉(zhuǎn)讓 14.目前我國(guó)上海證券交易所實(shí)行的證券存管制度是 A.中央登記結(jié)算公司統(tǒng)一托管和證券公司法人集中托管及投資者指定交易制度 B.中央登記公司統(tǒng)一托管和證券營(yíng)業(yè)部分別托管的二級(jí)托管制度 C.中央登記結(jié)算公司統(tǒng)一托管和證券公司法人集中托管制度 D.托管證券公司制度 15.下列哪一項(xiàng)不屬于辦理資金存取的主要方式 A.證券營(yíng)業(yè)部自辦資金存取 B.證券公司自辦存取 C.委托銀行代理資金存取 D.銀證聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)賬存取 16.關(guān)于交易單位 ，說(shuō)法錯(cuò)誤的是 A.股票 100 股為一手 B.基金 100 單位為一手 C.債券 1000 元面值為一手 D.基金 1000 股為一手 17.有關(guān)委托方式，說(shuō)法不正確的是 A.可分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托 B.柜臺(tái)委托由委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái) C.電話(huà)委托可分為電話(huà)轉(zhuǎn)委托和電話(huà)自動(dòng)委托 D.口頭委托是較為普遍的委托方式 18.中國(guó)證監(jiān)會(huì) 2000 年修訂的上市公司股東大會(huì)規(guī)范意見(jiàn)，利潤(rùn)分配方案。公積金轉(zhuǎn)增股本方案經(jīng)公司股東大會(huì)批準(zhǔn)后，公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)后 _內(nèi)完成股利（或股份）的派發(fā)（或轉(zhuǎn)增）事項(xiàng)。 A.一個(gè)月 B.二個(gè)月 C.三個(gè)月 D.10 天 19.集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則是 A.價(jià)格優(yōu)先原則 B.時(shí)間優(yōu)先原則 C.價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則 D.最大成交量原則 20.對(duì)于 B 股交易說(shuō)法不正確的是 A.上海證券交易所以 1000 股為一個(gè)交易單位 B.深圳證券交易所以 100 股為一個(gè)交易單位 C.上海證券交易所價(jià)格變動(dòng)最小單位為 0.002 美元 D.B 股目前實(shí)行 T+3 回轉(zhuǎn)交易制度 21.關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù) ，說(shuō)法正確的是 A.買(mǎi)賣(mài)對(duì)象為上市證券 B.主要收入為傭金收入 C.只有綜合類(lèi)證券公司有自營(yíng)資格 D.證券專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)符合一定條件 22.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格證書(shū)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽發(fā)之日起 _內(nèi)有效。 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 A.一年 B.二年 C.三年 D.無(wú)時(shí)間限制 23.證券公司自營(yíng)賬戶(hù)上持有的權(quán)益類(lèi)證券按成本計(jì)算的總金額，不得超過(guò)其 _的 80%. A.總資產(chǎn) B.凈資產(chǎn) C.注冊(cè)資本 D.自有資本 24.證券專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)必須具備的條件是 A.具有不低于 1000 萬(wàn)元人民幣的凈資產(chǎn)和不低于 1000 萬(wàn)元人民幣的凈資本。 B.具有不低于 2000 萬(wàn)元人民幣的凈資產(chǎn)和不低于 1500 萬(wàn)元人民幣的凈資本。 C.具有不低于 2000 萬(wàn)元人民幣的凈資產(chǎn)和不低于 1000 萬(wàn)元人民幣的凈資本 D.具有不低于 1000 萬(wàn)元人民幣的凈資產(chǎn)和不低于 2000 萬(wàn)元人民幣的凈資本 25.下列不屬于內(nèi)慕信息的是 A.發(fā)行人經(jīng)營(yíng)政策或經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化 B.發(fā)行人發(fā)生重大債務(wù) C.持有發(fā)行人 10%以上股份的股東，其持有情況發(fā)生較在變化 D.發(fā)行人的董事 長(zhǎng)。 1/3 以上的董事或經(jīng)理發(fā)生變動(dòng) 26.下列不屬于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是 A.決策的自主性 B.價(jià)格的波動(dòng)性 C.交易的風(fēng)險(xiǎn)性 D.收益的不穩(wěn)定性 27.對(duì)柜臺(tái)自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)正確的說(shuō)法是 A.柜臺(tái)自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)比較集中 B.交易手續(xù)較煩瑣 C.僅為債券買(mǎi)賣(mài) D.交易量較大 28.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的設(shè)立，其資本金不得少于 A.人民幣一億元 B.人民幣二億元 C.人民幣三億元 D.人民幣五億元 29.清算。交割。交收的原則是 A.凈額清算原則和錢(qián)貨兩清原則 B.凈額清算原則和雙向過(guò)戶(hù)原則 C.錢(qián)貨兩清原則和雙向過(guò)戶(hù)原則 D.逐日盯市原則和錢(qián)貨兩清原則 30.對(duì)清算。交割。交收的說(shuō)法錯(cuò)誤的是 A.證券的收付稱(chēng)為交割 B.資金的收付稱(chēng)為交收 C.先清算后交割、交收 D.先交割后清算 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 31.我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是 A.法人結(jié)算模式 B.自然人結(jié)算模式 C.證券公司結(jié)算模式 D.營(yíng)業(yè)部結(jié)算模式 32.上海證券交易所資金的清算和交收以 _為明細(xì)核算單位。 A.會(huì)員公司在該所取得的交易席位 B.會(huì)員公司 的賬戶(hù) C.會(huì)員公司的客戶(hù) D.證券公司的保證金賬戶(hù) 33.特約日交割是指雙方達(dá)成交易后 A.30 日以?xún)?nèi)交割 B.15 日以?xún)?nèi)交割 C.三日以?xún)?nèi)交割 C.任意日交割 34.我國(guó)上海證券交易所的 A 股例行日交割是指交割日為 A.當(dāng)日 B.次日 C.第三日 D.第四日 35.在 B 股的 T+3 交割。交收中，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)在 _下午向結(jié)算會(huì)員發(fā)出結(jié)算交收通知書(shū)。 A.T+0 日 B.T+1 日 C.T+2 日 D.T+3 日 36.在交易日的次日上午 ，資金交收賬戶(hù)資金余額不足支付交收款的會(huì)員單位，必須在當(dāng)日下午 _之前將資金補(bǔ)入資金交收賬戶(hù)。 A.14 點(diǎn) B.15 點(diǎn) C.16 點(diǎn) D.17 點(diǎn) 37.證券清算我交割。交收兩個(gè)過(guò)程統(tǒng)稱(chēng)為 A.收付 B.登記 C.結(jié)算 D.過(guò)戶(hù) 38.投資者一般由 _代為辦理清算交割。交收。 A.證券交易所 B.證券結(jié)算機(jī)構(gòu) C.證券經(jīng)紀(jì)商 D.上市公司 39.因法院判決而產(chǎn)生的股權(quán)在出讓人。受讓人之間的變更屬于 A.交易性過(guò)戶(hù) 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 B.非交易性過(guò)戶(hù) C.賬戶(hù)掛失轉(zhuǎn)戶(hù) D.都不屬于 40.上海證券交易所在開(kāi)業(yè)初期實(shí)行的交易過(guò)戶(hù)規(guī)則是 A.雙向過(guò)戶(hù) B.T+0 交收 C.T+1 交收 D.單向過(guò)戶(hù) 41.證券回購(gòu)的實(shí)質(zhì)是 A.信用貸款 B.抵押拆借資金 C.發(fā)行債券融資 D.杠桿融資 42.上海證券交易所于 _年開(kāi)辦了以國(guó)債為主要品種的回購(gòu)交易。 A.1991 B.1992 C.1993 D.1994 43.不屬于證券回購(gòu)交易業(yè)務(wù)的主要場(chǎng)所的是 A.上海證券交易所 B.深圳證券 交易所 C.國(guó)務(wù)院和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng) D.場(chǎng)外交易市場(chǎng) 44.投資者進(jìn)行的回購(gòu)交易只能通過(guò)證券公司進(jìn)行，交易所的資金清算與債券管理都在證券公司的 _ 內(nèi)進(jìn)行。 A.投資者賬戶(hù) B.自營(yíng)賬戶(hù) C.經(jīng)紀(jì)賬戶(hù) D.保證金賬戶(hù) 45.在回購(gòu)交易中，如以券融資方在回購(gòu)成交到購(gòu)回日期間在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保留存放的標(biāo)準(zhǔn)券的數(shù)量小于回購(gòu)抵押的債券量，將按 _的規(guī)定予以處罰。 A.保證金不足 B.透支 C.賣(mài)空國(guó)債 D.信用交易 46.國(guó)外證券市 場(chǎng)一般以 _作為回購(gòu)交易的報(bào)價(jià)方式。 A.年收益率 B.到期收益率 C.持有期收益率 D.到期回購(gòu)價(jià) 47.從 _年起，上海證券交易所在證券回購(gòu)交易中必用以年收益率作為證券回購(gòu)交易的報(bào)價(jià)方式。 A.1992 B.1993 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 C.1994 D.1995 48.我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所在剛開(kāi)展債券回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，其品種的設(shè)置是 _ A.標(biāo)準(zhǔn)的 B.非標(biāo)準(zhǔn)的 C.二者都有 D.一般來(lái)說(shuō)是標(biāo)準(zhǔn)的 49.不屬于上海證券交易所國(guó)債回購(gòu)品種的 是 A.7 天國(guó)債 B.14 天國(guó)債 C.21 天國(guó)債 D.28 天國(guó)債 50.上海證券交易所某國(guó)債面值 100 元，回購(gòu)價(jià)為 110 元，回購(gòu)天數(shù)為 90 天，則年收益率為 A.10% B.20% C.30% D.40% 51.對(duì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部的資本金的要求是 A.營(yíng)運(yùn)資金不少于人民幣 400 萬(wàn) B.營(yíng)運(yùn)資金不少于人民幣 500 萬(wàn) C.營(yíng)運(yùn)資金不少于人民幣 800 萬(wàn) D.營(yíng)運(yùn)資金不少于人民幣 1000 萬(wàn) 52.關(guān)于籌建證券營(yíng)業(yè)部，下列說(shuō)法不正確的是 A.籌建申請(qǐng)人 應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)之日起六個(gè)月內(nèi)完成 B.逾期未完成，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效 C.有特殊情況可延長(zhǎng)期限 D.延長(zhǎng)期限不得超過(guò)六個(gè)月 53.對(duì)證券營(yíng)業(yè)部的說(shuō)法錯(cuò)誤的是 A.屬于非法人機(jī)構(gòu) B.可以承包。租賃方式經(jīng)營(yíng) C.不得以合資。合作方式設(shè)立 D.未經(jīng)批準(zhǔn)不得再下設(shè)營(yíng)業(yè)性場(chǎng)所 54.下列哪項(xiàng)不是申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券服務(wù)部的必備條件 A.證券公司沒(méi)有新發(fā)生挪用客戶(hù)交易結(jié)算資金的行為 B.證券公司及擬設(shè)立證券服務(wù)部的證券營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)控制度健全，規(guī)章完備 C.近二年經(jīng)營(yíng)不出現(xiàn)虧損 D.有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度 55.證券服務(wù)部不能從事下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù) A.提供證券交易行情 B.為客戶(hù)辦理資金存取 C.提供合法的信息咨詢(xún) D.提供電話(huà)委托。自助委托等非柜臺(tái)委托方式 56.證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)差錯(cuò)，按業(yè)務(wù)性質(zhì)可分為 A.出納差錯(cuò)。交易差錯(cuò) 更多證券從業(yè)資格考試資料下載盡在我的主頁(yè) 專(zhuān)業(yè)文檔 B.出納差錯(cuò)。事故性差錯(cuò) C.事故性差錯(cuò)。非事故性差錯(cuò) D.事故性差錯(cuò)。責(zé)任性差錯(cuò) 57.對(duì)于責(zé)任性差錯(cuò)，處理方法錯(cuò)誤的是 A.賠償經(jīng)濟(jì)損失 B.情節(jié)嚴(yán)重的給予紀(jì)律處分 C.無(wú)論是否發(fā)生損失，都要酌情扣 發(fā)責(zé)任人獎(jiǎng)金 D.按工作職責(zé)確定責(zé)任人 58.證券營(yíng)業(yè)部是證券公司經(jīng)營(yíng) _的主要場(chǎng)所。 A.自營(yíng)業(yè)務(wù) B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) C.承銷(xiāo)業(yè)務(wù) D.以上都是 59.證券營(yíng)業(yè)部是證券公司全資附屬的 _ A.法人機(jī)構(gòu) B.子公司 C.法人機(jī)構(gòu) D.視設(shè)立的手續(xù)而定 60.從證券公司的角度來(lái)看，證券交易風(fēng)險(xiǎn)一般可分為 _兩類(lèi)。 A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn) B.政策法律風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn) C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn) D.自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 61.不屬于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是 A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn) C.政策法律風(fēng)險(xiǎn) D.系統(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn) 62.下列不屬于證券交易風(fēng)險(xiǎn)的制度防范的是 A.全額交易結(jié)算資金制度 B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度 C.壞賬準(zhǔn)備 D.逐日盯市制度