保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格考試大綱

1、第一部分保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)（60分）一、保險(xiǎn)原理包括保險(xiǎn)概述、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)基本原則、保險(xiǎn)費(fèi)率厘定原理、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理、保險(xiǎn)市場(chǎng)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理。其具體考試內(nèi)容和要求如下：（一）保險(xiǎn)概述來(lái)源：1、保險(xiǎn)的要素與特征掌握保險(xiǎn)的含義、保險(xiǎn)的要素以及保險(xiǎn)的特征；了解保險(xiǎn)與相似制度的聯(lián)系與區(qū)別。2、保險(xiǎn)的分類了解保險(xiǎn)的主要分類標(biāo)準(zhǔn)；掌握各保險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)下的保險(xiǎn)種類。3、保險(xiǎn)的功能掌握保險(xiǎn)保障功能、資金融通功能和社會(huì)管理功能。（二）保險(xiǎn)合同來(lái)源：考試大1、保險(xiǎn)合同的特征與種類掌握保險(xiǎn)合同的含義、保險(xiǎn)合同的特征以及保險(xiǎn)合同的種類。2、保險(xiǎn)合同的主體與客體掌握保險(xiǎn)合同的主體；了解保險(xiǎn)合同的客體。3、保險(xiǎn)合同的內(nèi)容與

2、形式掌握保險(xiǎn)合同的內(nèi)容；了解保險(xiǎn)合同的形式。4、人壽保險(xiǎn)合同中的常見(jiàn)條款掌握不可抗辯條款、年齡誤告條款、寬限期條款、復(fù)效條款、自殺條款、不喪失價(jià)值條款、保單貸款條款和自動(dòng)墊交保費(fèi)條款；了解戰(zhàn)爭(zhēng)條款和保險(xiǎn)單轉(zhuǎn)讓條款。5、保險(xiǎn)合同的一般法律規(guī)定掌握保險(xiǎn)合同的訂立、保險(xiǎn)合同的效力、保險(xiǎn)合同的履行、保險(xiǎn)合同的變更、保險(xiǎn)合同的解除、保險(xiǎn)合同的終止、保險(xiǎn)合同的解釋和解決保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議的方式。（三）保險(xiǎn)的基本原則1、保險(xiǎn)利益原則掌握保險(xiǎn)利益及其成立的條件、主要險(xiǎn)種的保險(xiǎn)利益以及保險(xiǎn)利益的時(shí)效；了解保險(xiǎn)利益原則存在的意義。2、最大誠(chéng)信原則了解最大誠(chéng)信原則及其存在的原因；掌握最大誠(chéng)信原則的基本內(nèi)容、違反最大誠(chéng)信原

3、則的表現(xiàn)和法律后果。3、近因原則掌握近因則的含義以及近因認(rèn)定與保險(xiǎn)責(zé)任的確定；了解近因原則的典型應(yīng)用案例。4、損失補(bǔ)償原則掌握損失補(bǔ)償?shù)幕驹瓌t和損失補(bǔ)償?shù)呐缮瓌t；了解損失補(bǔ)償原則的意義。（四）保險(xiǎn)費(fèi)率厘定原理1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保費(fèi)厘定原理掌握保險(xiǎn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)率的含義；掌握保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定原則、純保險(xiǎn)費(fèi)率、附加保險(xiǎn)費(fèi)率和營(yíng)業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定原理。2、人壽保險(xiǎn)的保費(fèi)厘定原理掌握影響人壽保險(xiǎn)費(fèi)率的因素；了解生命表、基本利息的計(jì)算、確定年金的計(jì)算、生命年金的計(jì)算、人壽保險(xiǎn)躉繳純保費(fèi)的計(jì)算、人壽保險(xiǎn)年繳純保費(fèi)的計(jì)算、人壽保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)保費(fèi)的計(jì)算和人壽保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)算。（五）保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理1、保險(xiǎn)公司的投保業(yè)務(wù)

4、管理掌握投保服務(wù)和投保選擇。2、保險(xiǎn)公司的承保業(yè)務(wù)管理了解承保的內(nèi)容、承保工作的程序和續(xù)保。3、保險(xiǎn)公司的防災(zāi)業(yè)務(wù)管理掌握保險(xiǎn)防災(zāi)的概念、保險(xiǎn)防災(zāi)的內(nèi)容和保險(xiǎn)防災(zāi)的方法。4、保險(xiǎn)公司的理賠業(yè)務(wù)管理掌握保險(xiǎn)理賠的含義、保險(xiǎn)理賠的原則；了解保險(xiǎn)理賠的程序。（六）保險(xiǎn)市場(chǎng)1、保險(xiǎn)市場(chǎng)概述掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的含義和保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征；掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的模式和保險(xiǎn)市場(chǎng)的機(jī)制。2、保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的概念和保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的概念；了解影響保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的因素、保險(xiǎn)商品供給彈性、影響保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的主要因素和保險(xiǎn)商品需求彈性。3、保險(xiǎn)市場(chǎng)供給主體掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給者、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍與核定以及保險(xiǎn)市場(chǎng)中介。4、

5、再保險(xiǎn)市場(chǎng)了解再保險(xiǎn)市場(chǎng)的含義、我國(guó)再保險(xiǎn)市場(chǎng)和國(guó)際再保險(xiǎn)市場(chǎng)的概況。5、中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的歷史沿革了解新中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的誕生、國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)的恢復(fù)、我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的開放以及加入世貿(mào)組織與中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展。（七）保險(xiǎn)監(jiān)督管理1、保險(xiǎn)監(jiān)督管理概述掌握保險(xiǎn)監(jiān)督管理的概念、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的必要性、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的目的、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的原則和保險(xiǎn)監(jiān)督管理的方式與監(jiān)督管理目標(biāo)模式。2、保險(xiǎn)監(jiān)督管理內(nèi)容了解償付能力監(jiān)督管理和市場(chǎng)行為監(jiān)督管理。3、保險(xiǎn)監(jiān)督管理方法掌握現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查二、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、人壽保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

6、、意外傷害保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù)和再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)。其具體考試內(nèi)容和要求如下：（一）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類。2、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)掌握企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保障范圍、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和附加責(zé)任、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率的影響因素和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理；了解企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的除外責(zé)任和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)的除外責(zé)任。3、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)掌握家庭財(cái)產(chǎn)綜合保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)兩全保險(xiǎn)和家庭財(cái)產(chǎn)附加險(xiǎn)（盜搶險(xiǎn)）。4、機(jī)器損壞保險(xiǎn)掌握機(jī)器損壞保險(xiǎn)的概念、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的特點(diǎn)、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、機(jī)器損

7、壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率和機(jī)器損壞保險(xiǎn)的賠償處理；了解機(jī)器損壞保險(xiǎn)的除外責(zé)任。5、利潤(rùn)損失保險(xiǎn)掌握利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的概念、利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的特征、利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的保障項(xiàng)目、利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的賠償期、利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率和利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的賠償處理；了解利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的除外責(zé)任。（二）運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)掌握機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)及其特征、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的險(xiǎn)別、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和賠償限額、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的無(wú)賠款優(yōu)待、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的核保和機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的賠償處理；了解機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的除外責(zé)任。2、船舶保險(xiǎn)

8、掌握船舶保險(xiǎn)的概念和種類；了解遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的除外責(zé)任、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的免賠額規(guī)定、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)海運(yùn)條款、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的賠償處理、沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的與保險(xiǎn)責(zé)任、沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的除外責(zé)任、沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的賠償處理。3、飛機(jī)保險(xiǎn)掌握飛機(jī)保險(xiǎn)的概念和種類；了解飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率和飛機(jī)保險(xiǎn)的賠償處理。（三）貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1、國(guó)際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)掌握海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)附加險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)、海上運(yùn)

9、輸貨物保險(xiǎn)的賠償處理、陸上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)、航空運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)、郵包運(yùn)輸保險(xiǎn)和國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)保險(xiǎn)；了解海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和除外責(zé)任。2、國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)了解國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的概念；掌握國(guó)內(nèi)水路、陸路（公路、鐵路）運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)和國(guó)內(nèi)航空運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)。（四）責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1、責(zé)任保險(xiǎn)概述掌握責(zé)任保險(xiǎn)的概念和責(zé)任保險(xiǎn)的種類。2、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)掌握產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的概念和產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容3、雇主責(zé)任保險(xiǎn)掌握雇主責(zé)任保險(xiǎn)的概念；了解雇主責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。4、公眾責(zé)任保險(xiǎn)掌握公眾責(zé)任保險(xiǎn)的概念；了解公眾責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。5、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)掌握職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的概念和職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。（五）信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1、信

10、用保險(xiǎn)掌握信用保險(xiǎn)的概念、一般商業(yè)信用保險(xiǎn)、投資保險(xiǎn)和出口信用保險(xiǎn)的概念；掌握出口信用保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、出口信用保險(xiǎn)的種類、短期出口信用保險(xiǎn)和中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)。2、保證保險(xiǎn)掌握保證保險(xiǎn)的概念；了解保證保險(xiǎn)與信用保險(xiǎn)的區(qū)別、合同保證保險(xiǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)和忠誠(chéng)保證保險(xiǎn)。（六）工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1、工程保險(xiǎn)概述掌握工程保險(xiǎn)的概念、特征以及工程保險(xiǎn)的類型。2、建筑工程保險(xiǎn)掌握建筑工程保險(xiǎn)的適用范圍、建筑工程保險(xiǎn)的保障對(duì)象、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、建筑工程保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率、建筑工程保險(xiǎn)的賠償處理；了解建筑工程保險(xiǎn)的除外責(zé)任。3、安裝工程保險(xiǎn)

11、掌握安裝工程保險(xiǎn)保險(xiǎn)金額的確定；了解安裝工程保險(xiǎn)物質(zhì)損失部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任以及安裝工程保險(xiǎn)第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任。（七）特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1、航天保險(xiǎn)掌握航天保險(xiǎn)的保障范圍和航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)種類；了解航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、航天保險(xiǎn)的除外責(zé)任、航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率、航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限和航天保險(xiǎn)的賠償處理。2、核電站保險(xiǎn)掌握核電站保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)以及核電站保險(xiǎn)的種類；了解核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、核電站保險(xiǎn)的除外責(zé)任、核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和核電站保險(xiǎn)的賠償處理。3、海洋石油開發(fā)保險(xiǎn)掌握海洋石油開發(fā)保險(xiǎn)的概念及其種類；了解海洋石油鉆井平臺(tái)保險(xiǎn)和井噴控制費(fèi)用保險(xiǎn)。（八）人壽保

12、險(xiǎn)實(shí)務(wù)1、人壽保險(xiǎn)概述掌握人壽保險(xiǎn)的概念、人壽保險(xiǎn)的特點(diǎn)和人壽保險(xiǎn)的分類。2、普通人壽保險(xiǎn)掌握定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)。3、新型人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)了解分紅保險(xiǎn)、投資連接保險(xiǎn)和萬(wàn)能保險(xiǎn)。4、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)掌握?qǐng)F(tuán)體保險(xiǎn)概念、特征和團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種。5、人壽保險(xiǎn)的核保與核賠了解人壽保險(xiǎn)核保和人壽保險(xiǎn)核賠。（九）意外傷害保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1、意外傷害的界定掌握意外傷害的定義、意外傷害的特征以及意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)。2、意外傷害保險(xiǎn)的種類了解個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)和團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的內(nèi)容。3、意外傷害保險(xiǎn)的內(nèi)容掌握意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和意外傷害保險(xiǎn)的給付方式（十）健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1、健康保險(xiǎn)概述掌握健康保險(xiǎn)

13、的概念、疾病成立的條件和健康保險(xiǎn)的特征。2、健康保險(xiǎn)的種類了解個(gè)人健康保險(xiǎn)和團(tuán)體健康保險(xiǎn)的內(nèi)容。3、健康保險(xiǎn)的常用條款掌握個(gè)人健康保險(xiǎn)的常用條款和團(tuán)體健康保險(xiǎn)的常用條款。（十一）再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1、再保險(xiǎn)概述掌握再保險(xiǎn)的概念、再保險(xiǎn)的特征和再保險(xiǎn)的作用。2、再保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)種類掌握比例再保險(xiǎn)和非比例再保險(xiǎn)。3、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的安排方式掌握臨時(shí)分保、預(yù)約分保和合同分保。4、再保險(xiǎn)合同掌握再保險(xiǎn)合同的概念和比例再保險(xiǎn)合同的基本條款；了解非比例再保險(xiǎn)合同的基本條款。5、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理了解分入再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理和分出再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理。第二部分保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)及法規(guī)（40分）一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)

14、業(yè)務(wù)運(yùn)作、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷基礎(chǔ)知識(shí)、財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)、稅收基礎(chǔ)知識(shí)、金融基礎(chǔ)知識(shí)和法律基礎(chǔ)知識(shí)。其具體考試內(nèi)容和要求如下：（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式；了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。2、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)及分類掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的特征和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要分類。3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的宏觀作用和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的微觀作用。（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、人身保險(xiǎn)經(jīng)

15、紀(jì)業(yè)務(wù)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。2、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書、提供防災(zāi)防損和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢、制定保險(xiǎn)方案、詢價(jià)并確定最終保險(xiǎn)人、協(xié)助索賠；了解投保實(shí)務(wù)操作和客戶關(guān)系管理。3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的選擇與評(píng)估掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的評(píng)估和對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的評(píng)估方法。（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管概述掌握監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。2、市場(chǎng)準(zhǔn)入掌握機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止監(jiān)管；掌握任職資格監(jiān)管。3、經(jīng)營(yíng)規(guī)則掌握經(jīng)營(yíng)規(guī)則的一般規(guī)定、禁止行為監(jiān)管。4、市場(chǎng)退出掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)退出監(jiān)管。5、監(jiān)督檢查掌握非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。6、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)

16、構(gòu)的法律責(zé)任了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的行政責(zé)任、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的刑事責(zé)任。（四）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守1、職業(yè)道德概述掌握職業(yè)道德的含義和職業(yè)道德的特征。2、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求掌握守法遵規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競(jìng)爭(zhēng)和保守秘密。3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守了解執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備、執(zhí)業(yè)過(guò)程和執(zhí)業(yè)活動(dòng)等內(nèi)容。（五）風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)1、風(fēng)險(xiǎn)概述掌握風(fēng)險(xiǎn)的含義、風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)的特征。2、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)掌握風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的關(guān)系；了解大數(shù)法則在保險(xiǎn)中的應(yīng)用。3、風(fēng)險(xiǎn)管理掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和范圍、風(fēng)險(xiǎn)管理的成本和風(fēng)險(xiǎn)管理的方法；了

17、解風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史演變。4、風(fēng)險(xiǎn)管理程序掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)；了解風(fēng)險(xiǎn)管理效果的評(píng)估。（六）個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理1、個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理。2、個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理案例了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。（七）企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理1、企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理概述掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理以及運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。2、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。（八）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理1、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和保

18、險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。2、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐掌握整體風(fēng)險(xiǎn)管理在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用；了解保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中存在的問(wèn)題以及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的影響。3、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理掌握再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用、分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理以及分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。（九）市場(chǎng)營(yíng)銷基礎(chǔ)知識(shí)1、市場(chǎng)營(yíng)銷概述掌握營(yíng)銷的基本概念；了解市場(chǎng)營(yíng)銷管理、市場(chǎng)營(yíng)銷信息系統(tǒng)與營(yíng)銷調(diào)研和市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境。2、市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng)選擇掌握市場(chǎng)細(xì)分的基本概念、市場(chǎng)細(xì)分的步驟和目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略。3、市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略了解市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和市場(chǎng)營(yíng)銷策略。4、保險(xiǎn)營(yíng)銷概述掌握保險(xiǎn)營(yíng)銷的基本概

19、念和保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道；了解保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)與客戶管理以及保險(xiǎn)營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略。（十）財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)1、會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)掌握會(huì)計(jì)的定義與作用、會(huì)計(jì)核算的基本前提以及會(huì)計(jì)要素與會(huì)計(jì)等式。2、會(huì)計(jì)核算的一般過(guò)程掌握會(huì)計(jì)科目的設(shè)置和借貸記賬法。3、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告了解財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制要求、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表以及利潤(rùn)分配表。4、財(cái)務(wù)管理掌握財(cái)務(wù)管理的概念；了解保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)管理。（十一）稅收基礎(chǔ)知識(shí)1、稅收概述掌握稅收的定義和稅收的特征。2、稅制要素掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。3、稅收體系了解稅收分類和我國(guó)現(xiàn)行稅收體系。4、保險(xiǎn)企業(yè)相關(guān)稅收了解營(yíng)業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、外商投資企業(yè)和外國(guó)企業(yè)所得稅以及個(gè)人所得稅。（十二）金融基礎(chǔ)知識(shí)1、金融基本概念及范疇掌握貨幣與信用的含義；了