保險經(jīng)紀人資格考試大綱_第1頁
保險經(jīng)紀人資格考試大綱_第2頁
保險經(jīng)紀人資格考試大綱_第3頁
保險經(jīng)紀人資格考試大綱_第4頁
保險經(jīng)紀人資格考試大綱_第5頁
已閱讀5頁,還剩5頁未讀, 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進行舉報或認領(lǐng)

文檔簡介

1、第一部分保險原理與實務(wù)(60分)一、保險原理包括保險概述、保險合同、保險基本原則、保險費率厘定原理、保險公司業(yè)務(wù)管理、保險市場和保險監(jiān)督管理。其具體考試內(nèi)容和要求如下:(一)保險概述來源:1、保險的要素與特征掌握保險的含義、保險的要素以及保險的特征;了解保險與相似制度的聯(lián)系與區(qū)別。2、保險的分類了解保險的主要分類標準;掌握各保險分類標準下的保險種類。3、保險的功能掌握保險保障功能、資金融通功能和社會管理功能。(二)保險合同來源:考試大1、保險合同的特征與種類掌握保險合同的含義、保險合同的特征以及保險合同的種類。2、保險合同的主體與客體掌握保險合同的主體;了解保險合同的客體。3、保險合同的內(nèi)容與

2、形式掌握保險合同的內(nèi)容;了解保險合同的形式。4、人壽保險合同中的常見條款掌握不可抗辯條款、年齡誤告條款、寬限期條款、復(fù)效條款、自殺條款、不喪失價值條款、保單貸款條款和自動墊交保費條款;了解戰(zhàn)爭條款和保險單轉(zhuǎn)讓條款。5、保險合同的一般法律規(guī)定掌握保險合同的訂立、保險合同的效力、保險合同的履行、保險合同的變更、保險合同的解除、保險合同的終止、保險合同的解釋和解決保險合同爭議的方式。(三)保險的基本原則1、保險利益原則掌握保險利益及其成立的條件、主要險種的保險利益以及保險利益的時效;了解保險利益原則存在的意義。2、最大誠信原則了解最大誠信原則及其存在的原因;掌握最大誠信原則的基本內(nèi)容、違反最大誠信原

3、則的表現(xiàn)和法律后果。3、近因原則掌握近因則的含義以及近因認定與保險責(zé)任的確定;了解近因原則的典型應(yīng)用案例。4、損失補償原則掌握損失補償?shù)幕驹瓌t和損失補償?shù)呐缮瓌t;了解損失補償原則的意義。(四)保險費率厘定原理1、財產(chǎn)保險的保費厘定原理掌握保險費和保險費率的含義;掌握保險費率的厘定原則、純保險費率、附加保險費率和營業(yè)保險費率的厘定原理。2、人壽保險的保費厘定原理掌握影響人壽保險費率的因素;了解生命表、基本利息的計算、確定年金的計算、生命年金的計算、人壽保險躉繳純保費的計算、人壽保險年繳純保費的計算、人壽保險營業(yè)保費的計算和人壽保險責(zé)任準備金的計算。(五)保險公司業(yè)務(wù)管理1、保險公司的投保業(yè)務(wù)

4、管理掌握投保服務(wù)和投保選擇。2、保險公司的承保業(yè)務(wù)管理了解承保的內(nèi)容、承保工作的程序和續(xù)保。3、保險公司的防災(zāi)業(yè)務(wù)管理掌握保險防災(zāi)的概念、保險防災(zāi)的內(nèi)容和保險防災(zāi)的方法。4、保險公司的理賠業(yè)務(wù)管理掌握保險理賠的含義、保險理賠的原則;了解保險理賠的程序。(六)保險市場1、保險市場概述掌握保險市場的含義和保險市場的特征;掌握保險市場的模式和保險市場的機制。2、保險市場的供給與需求掌握保險市場供給的概念和保險市場需求的概念;了解影響保險市場供給的因素、保險商品供給彈性、影響保險市場需求的主要因素和保險商品需求彈性。3、保險市場供給主體掌握保險市場的供給者、保險公司業(yè)務(wù)范圍與核定以及保險市場中介。4、

5、再保險市場了解再保險市場的含義、我國再保險市場和國際再保險市場的概況。5、中國保險市場的歷史沿革了解新中國保險業(yè)的誕生、國內(nèi)保險業(yè)的恢復(fù)、我國保險市場的開放以及加入世貿(mào)組織與中國保險業(yè)發(fā)展。(七)保險監(jiān)督管理1、保險監(jiān)督管理概述掌握保險監(jiān)督管理的概念、保險監(jiān)督管理的必要性、保險監(jiān)督管理的目的、保險監(jiān)督管理的原則和保險監(jiān)督管理的方式與監(jiān)督管理目標模式。2、保險監(jiān)督管理內(nèi)容了解償付能力監(jiān)督管理和市場行為監(jiān)督管理。3、保險監(jiān)督管理方法掌握現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查二、保險實務(wù)包括財產(chǎn)保險實務(wù)、運輸工具保險實務(wù)、貨物運輸保險實務(wù)、責(zé)任保險實務(wù)、信用和保證保險實務(wù)、工程保險實務(wù)、特殊風(fēng)險保險實務(wù)、人壽保險實務(wù)

6、、意外傷害保險實務(wù)、健康保險實務(wù)和再保險實務(wù)。其具體考試內(nèi)容和要求如下:(一)財產(chǎn)保險實務(wù)1、財產(chǎn)保險概述掌握財產(chǎn)保險的概念、財產(chǎn)保險的特征和財產(chǎn)保險的種類。2、企業(yè)財產(chǎn)保險掌握企業(yè)財產(chǎn)保險的保障范圍、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險責(zé)任和附加責(zé)任、企業(yè)財產(chǎn)保險的保險金額、企業(yè)財產(chǎn)保險保險費率的影響因素和企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償處理;了解企業(yè)財產(chǎn)保險基本險的除外責(zé)任和企業(yè)財產(chǎn)保險綜合險的除外責(zé)任。3、家庭財產(chǎn)保險掌握家庭財產(chǎn)綜合保險、家庭財產(chǎn)兩全保險和家庭財產(chǎn)附加險(盜搶險)。4、機器損壞保險掌握機器損壞保險的概念、機器損壞保險的特點、機器損壞保險的保險標的、機器損壞保險的保險責(zé)任、機器損壞保險的保險期限、機器損

7、壞保險的保險金額、機器損壞保險的保險費率和機器損壞保險的賠償處理;了解機器損壞保險的除外責(zé)任。5、利潤損失保險掌握利潤損失保險的概念、利潤損失保險的特征、利潤損失保險的保障項目、利潤損失保險的賠償期、利潤損失保險的保險金額、利潤損失保險的保險費率和利潤損失保險的賠償處理;了解利潤損失保險的除外責(zé)任。(二)運輸工具保險實務(wù)1、機動車輛保險掌握機動車輛保險及其特征、機動車輛保險的險別、機動車輛保險的保險責(zé)任、機動車輛保險的保險金額和賠償限額、機動車輛保險的保險期限、機動車輛保險的保險費率、機動車輛保險的無賠款優(yōu)待、機動車輛保險的核保和機動車輛保險的賠償處理;了解機動車輛保險的除外責(zé)任。2、船舶保險

8、掌握船舶保險的概念和種類;了解遠洋船舶保險的保險責(zé)任、遠洋船舶保險的除外責(zé)任、遠洋船舶保險的保險期限、遠洋船舶保險的免賠額規(guī)定、遠洋船舶保險海運條款、遠洋船舶保險的賠償處理、沿海內(nèi)河船舶保險的保險標的與保險責(zé)任、沿海內(nèi)河船舶保險的除外責(zé)任、沿海內(nèi)河船舶保險的保險金額和沿海內(nèi)河船舶保險的賠償處理。3、飛機保險掌握飛機保險的概念和種類;了解飛機保險的保險金額、飛機保險的保險費率和飛機保險的賠償處理。(三)貨物運輸保險實務(wù)1、國際貨物運輸保險掌握海上運輸貨物保險基本險的保險責(zé)任、海上運輸貨物保險附加險的保險責(zé)任、海上運輸貨物保險的保險期限、海上運輸貨物保險的保險金額、海上運輸貨物保險的保險費、海上運

9、輸貨物保險的賠償處理、陸上運輸貨物保險、航空運輸貨物保險、郵包運輸保險和國際多式聯(lián)運保險;了解海上運輸貨物保險基本險的保險責(zé)任和除外責(zé)任。2、國內(nèi)貨物運輸保險了解國內(nèi)貨物運輸保險的概念;掌握國內(nèi)水路、陸路(公路、鐵路)運輸貨物保險和國內(nèi)航空運輸貨物保險。(四)責(zé)任保險實務(wù)1、責(zé)任保險概述掌握責(zé)任保險的概念和責(zé)任保險的種類。2、產(chǎn)品責(zé)任保險掌握產(chǎn)品責(zé)任保險的概念和產(chǎn)品責(zé)任保險的內(nèi)容3、雇主責(zé)任保險掌握雇主責(zé)任保險的概念;了解雇主責(zé)任保險的內(nèi)容。4、公眾責(zé)任保險掌握公眾責(zé)任保險的概念;了解公眾責(zé)任保險的內(nèi)容。5、職業(yè)責(zé)任保險掌握職業(yè)責(zé)任保險的概念和職業(yè)責(zé)任保險的內(nèi)容。(五)信用和保證保險實務(wù)1、信

10、用保險掌握信用保險的概念、一般商業(yè)信用保險、投資保險和出口信用保險的概念;掌握出口信用保險的經(jīng)營特點、出口信用保險的種類、短期出口信用保險和中長期出口信用保險。2、保證保險掌握保證保險的概念;了解保證保險與信用保險的區(qū)別、合同保證保險、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險和忠誠保證保險。(六)工程保險實務(wù)1、工程保險概述掌握工程保險的概念、特征以及工程保險的類型。2、建筑工程保險掌握建筑工程保險的適用范圍、建筑工程保險的保障對象、建筑工程保險的保險責(zé)任、建筑工程保險的附加險、建筑工程保險的保險期限、建筑工程保險的保險金額、建筑工程保險的保險費率、建筑工程保險的賠償處理;了解建筑工程保險的除外責(zé)任。3、安裝工程保險

11、掌握安裝工程保險保險金額的確定;了解安裝工程保險物質(zhì)損失部分的保險責(zé)任與除外責(zé)任以及安裝工程保險第三者責(zé)任部分的保險責(zé)任與除外責(zé)任。(七)特殊風(fēng)險保險實務(wù)1、航天保險掌握航天保險的保障范圍和航天保險的保險種類;了解航天保險的保險責(zé)任、航天保險的除外責(zé)任、航天保險的保險金額、航天保險的保險費率、航天保險的保險期限和航天保險的賠償處理。2、核電站保險掌握核電站保險的概念、特點以及核電站保險的種類;了解核電站保險的保險責(zé)任、核電站保險的除外責(zé)任、核電站保險的保險金額和核電站保險的賠償處理。3、海洋石油開發(fā)保險掌握海洋石油開發(fā)保險的概念及其種類;了解海洋石油鉆井平臺保險和井噴控制費用保險。(八)人壽保

12、險實務(wù)1、人壽保險概述掌握人壽保險的概念、人壽保險的特點和人壽保險的分類。2、普通人壽保險掌握定期壽險、終身壽險、兩全保險和年金保險。3、新型人壽保險業(yè)務(wù)了解分紅保險、投資連接保險和萬能保險。4、團體人壽保險掌握團體保險概念、特征和團體人壽保險的主要險種。5、人壽保險的核保與核賠了解人壽保險核保和人壽保險核賠。(九)意外傷害保險實務(wù)1、意外傷害的界定掌握意外傷害的定義、意外傷害的特征以及意外傷害保險的可保風(fēng)險。2、意外傷害保險的種類了解個人意外傷害保險和團體意外傷害保險的內(nèi)容。3、意外傷害保險的內(nèi)容掌握意外傷害保險的保險責(zé)任和意外傷害保險的給付方式(十)健康保險實務(wù)1、健康保險概述掌握健康保險

13、的概念、疾病成立的條件和健康保險的特征。2、健康保險的種類了解個人健康保險和團體健康保險的內(nèi)容。3、健康保險的常用條款掌握個人健康保險的常用條款和團體健康保險的常用條款。(十一)再保險實務(wù)1、再保險概述掌握再保險的概念、再保險的特征和再保險的作用。2、再保險的業(yè)務(wù)種類掌握比例再保險和非比例再保險。3、再保險業(yè)務(wù)的安排方式掌握臨時分保、預(yù)約分保和合同分保。4、再保險合同掌握再保險合同的概念和比例再保險合同的基本條款;了解非比例再保險合同的基本條款。5、再保險業(yè)務(wù)管理了解分入再保險業(yè)務(wù)管理和分出再保險業(yè)務(wù)管理。第二部分保險經(jīng)紀相關(guān)知識及法規(guī)(40分)一、保險經(jīng)紀相關(guān)知識包括保險經(jīng)紀人概述、保險經(jīng)紀

14、業(yè)務(wù)運作、保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管、保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險管理基礎(chǔ)、個人與家庭風(fēng)險管理、企事業(yè)單位風(fēng)險管理、保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、市場營銷基礎(chǔ)知識、財會基礎(chǔ)知識、稅收基礎(chǔ)知識、金融基礎(chǔ)知識和法律基礎(chǔ)知識。其具體考試內(nèi)容和要求如下:(一)保險經(jīng)紀人概述1、保險經(jīng)紀人的概念掌握保險經(jīng)紀人的定義、保險經(jīng)紀人的組織形式;了解保險經(jīng)紀人的產(chǎn)生與發(fā)展。2、保險經(jīng)紀人的特點及分類掌握保險經(jīng)紀人的特點、保險經(jīng)紀市場的特征和保險經(jīng)紀人的主要分類。3、保險經(jīng)紀人的作用了解保險經(jīng)紀人的宏觀作用和保險經(jīng)紀人的微觀作用。(二)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)運作1、保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)容掌握保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)范圍、財產(chǎn)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)、人身保險經(jīng)

15、紀業(yè)務(wù)和再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。2、保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)程序掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書、提供防災(zāi)防損和風(fēng)險管理咨詢、制定保險方案、詢價并確定最終保險人、協(xié)助索賠;了解投保實務(wù)操作和客戶關(guān)系管理。3、保險經(jīng)紀人對保險人的選擇與評估掌握保險經(jīng)紀人對保險人的評估和對保險公司財務(wù)穩(wěn)定性的評估方法。(三)保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管1、保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管概述掌握監(jiān)管目標、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。2、市場準入掌握機構(gòu)設(shè)立、變更和終止監(jiān)管;掌握任職資格監(jiān)管。3、經(jīng)營規(guī)則掌握經(jīng)營規(guī)則的一般規(guī)定、禁止行為監(jiān)管。4、市場退出掌握保險經(jīng)紀公司及其分支機構(gòu)的市場退出監(jiān)管。5、監(jiān)督檢查掌握非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。6、保險經(jīng)紀機

16、構(gòu)的法律責(zé)任了解保險經(jīng)紀機構(gòu)的行政責(zé)任、保險經(jīng)紀機構(gòu)的民事責(zé)任和保險經(jīng)紀機構(gòu)的刑事責(zé)任。(四)保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守1、職業(yè)道德概述掌握職業(yè)道德的含義和職業(yè)道德的特征。2、保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求掌握守法遵規(guī)、誠實信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭和保守秘密。3、保險經(jīng)紀從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守了解執(zhí)業(yè)準備、執(zhí)業(yè)過程和執(zhí)業(yè)活動等內(nèi)容。(五)風(fēng)險管理基礎(chǔ)1、風(fēng)險概述掌握風(fēng)險的含義、風(fēng)險的種類和風(fēng)險的特征。2、風(fēng)險與保險掌握風(fēng)險的構(gòu)成要素、風(fēng)險與保險的關(guān)系;了解大數(shù)法則在保險中的應(yīng)用。3、風(fēng)險管理掌握風(fēng)險管理的含義、風(fēng)險管理的目標和范圍、風(fēng)險管理的成本和風(fēng)險管理的方法;了

17、解風(fēng)險管理的歷史演變。4、風(fēng)險管理程序掌握風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價和選擇風(fēng)險管理技術(shù);了解風(fēng)險管理效果的評估。(六)個人和家庭風(fēng)險管理1、個人和家庭風(fēng)險管理實務(wù)掌握風(fēng)險的識別和估測、運用非保險工具進行個人和家庭風(fēng)險管理、運用保險工具進行個人和家庭風(fēng)險管理。2、個人和家庭風(fēng)險管理案例了解風(fēng)險管理技術(shù)在個人和家庭風(fēng)險管理中的運用。(七)企事業(yè)單位風(fēng)險管理1、企事業(yè)單位風(fēng)險管理概述掌握風(fēng)險的識別、風(fēng)險的估測、運用非保險工具進行企業(yè)風(fēng)險管理以及運用保險工具進行企業(yè)風(fēng)險管理。2、企業(yè)風(fēng)險管理案例了解風(fēng)險管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險管理中的運用。(八)保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理1、保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理流程掌握保險業(yè)務(wù)風(fēng)險和保

18、險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理流程。2、保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理實踐掌握整體風(fēng)險管理在保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理中的運用;了解保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理實踐中存在的問題以及保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理現(xiàn)狀對我國保險業(yè)發(fā)展的影響。3、再保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理掌握再保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的含義、風(fēng)險管理技術(shù)在再保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理中的運用、分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理以及分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理。(九)市場營銷基礎(chǔ)知識1、市場營銷概述掌握營銷的基本概念;了解市場營銷管理、市場營銷信息系統(tǒng)與營銷調(diào)研和市場營銷環(huán)境。2、市場細分與目標市場選擇掌握市場細分的基本概念、市場細分的步驟和目標市場選擇策略。3、市場營銷戰(zhàn)略與策略了解市場營銷戰(zhàn)略和市場營銷策略。4、保險營銷概述掌握保險營銷的基本概

19、念和保險營銷渠道;了解保險產(chǎn)品定價與客戶管理以及保險營銷戰(zhàn)略與策略。(十)財會基礎(chǔ)知識1、會計核算基礎(chǔ)掌握會計的定義與作用、會計核算的基本前提以及會計要素與會計等式。2、會計核算的一般過程掌握會計科目的設(shè)置和借貸記賬法。3、財務(wù)會計報告了解財務(wù)會計報告的編制要求、資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表以及利潤分配表。4、財務(wù)管理掌握財務(wù)管理的概念;了解保險公司的財務(wù)管理。(十一)稅收基礎(chǔ)知識1、稅收概述掌握稅收的定義和稅收的特征。2、稅制要素掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。3、稅收體系了解稅收分類和我國現(xiàn)行稅收體系。4、保險企業(yè)相關(guān)稅收了解營業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、外商投資企業(yè)和外國企業(yè)所得稅以及個人所得稅。(十二)金融基礎(chǔ)知識1、金融基本概念及范疇掌握貨幣與信用的含義;了

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

最新文檔

評論

0/150

提交評論