2023年中國(guó)銀行考試真題模擬匯編（共481題）

2023年中國(guó)銀行考試真題模擬匯編

（共481題）

1、旅行支票金額超過(guò)（）美元（含），只可辦理托收（單選題）

A.5000

B.8000

C.10000

D.50000

試題答案：C

2、當(dāng)天錄入結(jié)售匯系統(tǒng)后發(fā)現(xiàn)如身份證件號(hào)、結(jié)匯資金屬性等以外的其它信息有誤時(shí)應(yīng)使用修

改功能,如身份證件號(hào)、結(jié)匯資金屬性有誤時(shí)應(yīng)使用撤銷(xiāo)功能;如隔日發(fā)現(xiàn)結(jié)售匯信息錄入有誤，

必須使用（）功能修正。（單選題）

A.沖正

B.撤銷(xiāo)

C.刪除

D.修改

試題答案：A

3、境內(nèi)個(gè)人向境外單筆支付等值（）美元以上（不含）修改為（）美元以上（不含）服務(wù)貿(mào)易、

收益、經(jīng)常轉(zhuǎn)移（除境外留學(xué)、旅游、探親外）提交由主管稅務(wù)機(jī)關(guān)簽章的《稅務(wù)證明》.（單

選題）

A.5萬(wàn)；3萬(wàn)

B.3萬(wàn)；5萬(wàn)

C.1萬(wàn)；3萬(wàn)

D.1萬(wàn)；5萬(wàn)

試題答案：B

4、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客投資理財(cái)，或參與社會(huì)上的（）等活動(dòng)。（多選題）

A.資金借貸

B.融資擔(dān)保

C.商務(wù)聯(lián)誼

D.集資經(jīng)商

試題答案：A,B,D

5、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理如發(fā)生違規(guī)違紀(jì)、嚴(yán)重失職行為或參與作案的，按照員工違規(guī)行為處理辦法的

有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴(yán)禁事項(xiàng)（）（多選題）

A.嚴(yán)禁業(yè)務(wù)經(jīng)理辦理前臺(tái)業(yè)務(wù)或到前臺(tái)頂班替崗

B.嚴(yán)禁業(yè)務(wù)經(jīng)理辦理503柜員交易

C.嚴(yán)禁業(yè)務(wù)經(jīng)理?yè)碛胁幌嗉嫒莸南到y(tǒng)操作類(lèi)經(jīng)辦柜員

D.嚴(yán)禁業(yè)務(wù)經(jīng)理承擔(dān)機(jī)構(gòu)發(fā)展指標(biāo)和作為評(píng)價(jià)考核依據(jù)

試題答案：A,C,D

6、印鑒卡各項(xiàng)欄位中，（）為不可更改要素，其它欄位為可更改要素。（多選題）

A.賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)

B.使用說(shuō)明及啟用日期

C.簽章式樣

D.賬戶(hù)性質(zhì)

試題答案：A,B.C

7、辦理個(gè)人開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶(hù)提供和使用符合法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的有效身份證

明文件和有關(guān)開(kāi)戶(hù)資料，嚴(yán)禁為客戶(hù)開(kāi)立（）賬戶(hù)（多選題）

A.匿名賬戶(hù)

B.中英文名賬戶(hù)

C.假名賬戶(hù)

D.英文名賬戶(hù)

試題答案：A.C

8、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)如何加強(qiáng)回單自助打印業(yè)務(wù)專(zhuān)用章及設(shè)備的管理（）（多選題）

A.設(shè)備運(yùn)行、使用、保管及維修等必須在監(jiān)控錄像下進(jìn)行，設(shè)備必需安裝安全門(mén)鎖，鎖匙由專(zhuān)

人保管，并參照重要物品進(jìn)行保管

B.設(shè)備中的印章護(hù)板需粘貼封條，并在封條上注明日期，加蓋雙人名章，每日應(yīng)指定專(zhuān)人檢查

設(shè)備中的印章是否正常在位，封條是否完好無(wú)損

C.印章在安裝、拆離設(shè)備時(shí)，均須雙人在場(chǎng)監(jiān)督。對(duì)于尚未安裝啟用的系統(tǒng)設(shè)備，回單自助打

印業(yè)務(wù)專(zhuān)用章必須專(zhuān)匣保管，固定存放，人離章鎖

D.該印章的使用僅限于安裝在系統(tǒng)設(shè)備中，由系統(tǒng)控制加蓋至客戶(hù)自助打印的業(yè)務(wù)回單上，嚴(yán)

禁人工將回單自助打印業(yè)務(wù)專(zhuān)用章加蓋至任何業(yè)務(wù)憑證上

試題答案：A,B,C,D

9、在辦理（）賬戶(hù)結(jié)清沖正后，必須同時(shí)辦理特殊補(bǔ)發(fā)存單/折，避免出現(xiàn)沖正后未做換折/單

的賬戶(hù)。（多選題）

A.普通活期

B.定期存單

C.零存整取

D.存本取息

試題答案：A,B,C,D

10、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理須每月定期檢查業(yè)務(wù)印章領(lǐng)取、使用、保管和交接是否合規(guī)，主要包括（）?

（多選題）

A.印章是否專(zhuān)匣保管、固定存放、印章保管人員是否做好人離章鎖、非營(yíng)業(yè)時(shí)間入庫(kù)或保險(xiǎn)柜

存放

B.“印、證”是否分管

C.印章交接手續(xù)是否完整

D.作廢、停用的印章是否按照規(guī)定及時(shí)登記、上繳

試題答案：A,B,C,D

11、以下關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理描述正確的是（）（多選題）

A.禁止財(cái)富經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、綜合客戶(hù)經(jīng)理?yè)碛芯哂蠦ANCS系統(tǒng)交易權(quán)限，但可設(shè)置XPAD系統(tǒng)

“網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理”角色或交易權(quán)限。嚴(yán)禁經(jīng)辦、復(fù)核人員自辦理財(cái)業(yè)務(wù)。系統(tǒng)柜員未變更前不得

換崗

B.理財(cái)產(chǎn)品委托代辦服務(wù)嚴(yán)格限定在私人銀行和16家財(cái)富管理中心開(kāi)展，嚴(yán)禁跨機(jī)構(gòu)辦理。在

開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品委托代辦業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)由客戶(hù)本人親自簽訂委托授權(quán)書(shū)，同時(shí)務(wù)必保證為客戶(hù)本人開(kāi)通

短信通服務(wù)。委托代辦服務(wù)的受托人不得為中國(guó)銀行員工

C.個(gè)人理財(cái)?shù)馁~戶(hù)類(lèi)交易（包括資料修改、新增、變更）應(yīng)由客戶(hù)本人親臨柜臺(tái)辦理。個(gè)人理

財(cái)賬戶(hù)的變更交易應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)簽字后，由市分行、直屬支行個(gè)人金融部主任簽字核準(zhǔn)后方可辦

理

D.各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)每日營(yíng)業(yè)終了，應(yīng)指定一名復(fù)核人員（事中或派駐經(jīng)理），通過(guò)XPAD系統(tǒng)下載并

打印當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)理財(cái)賬戶(hù)變更情況報(bào)表，與柜員傳票進(jìn)行逐筆勾對(duì)，確保憑證齊全、要素完整，

并將報(bào)表隨當(dāng)天會(huì)計(jì)傳票留檔

試題答案：B,C,D

12、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)如何加強(qiáng)回單自助打印業(yè)務(wù)專(zhuān)用章及設(shè)備的管理（）（多選題）

A.設(shè)備運(yùn)行、使用、保管及維修等必須在監(jiān)控錄像下進(jìn)行，設(shè)備必需安裝安全門(mén)鎖，鎖匙由專(zhuān)

人保管，并參照重要物品進(jìn)行保管

B.設(shè)備中的印章護(hù)板需粘貼封條，并在封條上注明日期，加蓋雙人名章，每日應(yīng)指定專(zhuān)人檢查

設(shè)備中的印章是否正常在位，封條是否完好無(wú)損

C.印章在安裝、拆離設(shè)備時(shí)，均須雙人在場(chǎng)監(jiān)督。對(duì)于尚未安裝啟用的系統(tǒng)設(shè)備，回單自助打

印業(yè)務(wù)專(zhuān)用章必須專(zhuān)匣保管，固定存放，人離章鎖

D.該印章的使用僅限于安裝在系統(tǒng)設(shè)備中，由系統(tǒng)控制加蓋至客戶(hù)自助打印的業(yè)務(wù)回單上，嚴(yán)

禁人工將回單自助打印業(yè)務(wù)專(zhuān)用章加蓋至任何業(yè)務(wù)憑證上

試題答案：A,B,C,D

13、用戶(hù)重空存量查詢(xún)應(yīng)執(zhí)行哪支交易（）（單選題）

A.29174

B.29168

C.29170

D.29172

試題答案：B

14、下列關(guān)于協(xié)助執(zhí)行工作描述正確的是（）（多選題）

A.對(duì)于法院查詢(xún)存款的要求，在執(zhí)法人員證件和手續(xù)齊全的情況下，應(yīng)立即辦理查詢(xún)事宜，無(wú)

需辦理簽字手續(xù)，查詢(xún)結(jié)果由經(jīng)辦人簽字確認(rèn)

B.對(duì)于法院凍結(jié)、扣劃存款要求的，金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)法人員手續(xù)齊備的情況下應(yīng)立即辦理，接到

協(xié)助執(zhí)行通知后，可先扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用以收貸收息

C.在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃通知后，金融機(jī)構(gòu)不得向被執(zhí)行單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)

移存款；在協(xié)助查詢(xún)事宜辦理完畢后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求保密的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守秘密；協(xié)助凍結(jié)、

扣劃存款手續(xù)辦理完畢后，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款人

D.從司法實(shí)踐來(lái)看，有權(quán)機(jī)關(guān)基本上是要求將協(xié)助款項(xiàng)扣劃到其單位賬戶(hù)，收款賬戶(hù)一般不會(huì)

是其他單位賬戶(hù)或個(gè)人賬戶(hù)。因此，在協(xié)助扣劃時(shí)，除審查執(zhí)法人員證件和手續(xù)是否齊全外，應(yīng)

重點(diǎn)核實(shí)收款賬戶(hù)是否為扣劃?rùn)C(jī)關(guān)單位賬戶(hù)，以防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A,C,D

15、對(duì)賬中心經(jīng)辦員應(yīng)在收到退信清單當(dāng)日將其錄入系統(tǒng)。各簽約行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬員應(yīng)（）在“退信

處理”界面中查詢(xún)待處理退信記錄并聯(lián)系客戶(hù)，并在（）內(nèi)將退信處理信息錄入系統(tǒng)。若簽約行

未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將退信處理信息錄入對(duì)賬系統(tǒng)，對(duì)賬中心應(yīng)書(shū)面通知相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)，由其督

促簽約行及時(shí)將退信處理信息錄入對(duì)賬系統(tǒng)。（單選題）

A.每日、三日

B.兩日、每日

C.每日、兩日

D.兩日、三日

試題答案：C

16、以下哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法和工具（）（多選題）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估流程（RACA）

B.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集（LDC）

C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控（KRI）

D.業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案和.業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃

試題答案：A,B,C,D

17、發(fā)生錯(cuò)款的一般查找程序（）（多選題）

A.徹底清點(diǎn)現(xiàn)金，確定錯(cuò)款金額

B.審核憑證，核打賬卡，核實(shí)錯(cuò)款金額

C.回憶分析，排列錯(cuò)款金額

D.組織有經(jīng)驗(yàn)的人員，按疑點(diǎn)進(jìn)行內(nèi)查外調(diào)

試題答案：A,B,C,D

18、按照中國(guó)銀行內(nèi)控合規(guī)管理要求，嚴(yán)禁本人經(jīng)辦（）的業(yè)務(wù)（單選題）

A.自己

B.親戚

C.朋友

試題答案：A

19、根據(jù)《中國(guó)銀行股份信用卡個(gè)人征信異議處理流程》規(guī)定，為保證異議處理工作時(shí)效性，應(yīng)

在客戶(hù)提出異議后的（）個(gè)工作日之內(nèi)完成異議處理工作。（單選題）

A.5

B.6

C.7

D.8

試題答案：D

20、內(nèi)部對(duì)賬的崗位設(shè)置應(yīng)遵循“相互制約、防范風(fēng)險(xiǎn)”的原則，（）崗位與對(duì)賬崗位相分離，

對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。（多選題）

A.記賬崗位

B.交易錄入崗位

C.交易核準(zhǔn)崗位

試題答案：A,B

21、八項(xiàng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)中操作風(fēng)險(xiǎn)“三大根源”為（）。（多選題）

A.客戶(hù)身份識(shí)別

B.征信系統(tǒng)使用合規(guī)性

C.代保管客戶(hù)重要物品

D.過(guò)渡資金

試題答案：A,C,D

22、對(duì)于歷史結(jié)匯信息輸入錯(cuò)誤的處理，采用結(jié)售匯交易中（）功能；對(duì)于當(dāng)日結(jié)匯信息輸入錯(cuò)

誤的處理當(dāng)日結(jié)匯交易可以使用（）或（）功能。（單選題）

A.“沖正”；“撤消”；“修改”

B.“撤消"；“沖正"；“修改”

C.“撤消”；“修改”；“沖正”

D.“刪除”；“沖正”；“修改”

試題答案：A

23、根據(jù)省行現(xiàn)行個(gè)人存款掛失業(yè)務(wù)管理要求，對(duì)于存單折憑證掛失，對(duì)單筆或同一本通多筆累

計(jì)金額為（）萬(wàn)元以下或等值外幣的，可根據(jù)客戶(hù)要求選擇當(dāng)日或7天后辦理憑證換發(fā)及賬戶(hù)解

凍。（單選題）

A.5

B.8

C.10

D.20

試題答案：C

24、操作風(fēng)險(xiǎn)管理指對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制或緩釋、監(jiān)測(cè)和報(bào)告的過(guò)程,

以下哪項(xiàng)是正確的是（）?（單選題）

A.一個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具通常只在操作風(fēng)險(xiǎn)管理循環(huán)中的一個(gè)環(huán)節(jié)發(fā)揮作用

B.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控（KRI）主要在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別階段發(fā)揮作用

C.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)搜集（LDC）主要在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別階段發(fā)揮作用

D.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估流程（RACA）主要在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估階段發(fā)揮作用

試題答案：D

25、以下哪類(lèi)BGL賬戶(hù)業(yè)務(wù)種類(lèi)的跨機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)為轄內(nèi)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)均可操作（）（多選題）

A.7419001

B.8321002

C.8421001

D.9991001

試題答案：A.B.C

26、重空在機(jī)構(gòu)間調(diào)撥時(shí)，會(huì)在（）間相互轉(zhuǎn)換，出庫(kù)時(shí)“未用”變?yōu)椤霸谕尽?，入?kù)時(shí)變?yōu)椤拔?/p>

用”。（多選題）

A.未用

B.使用

C.在途

D.待銷(xiāo)毀

試題答案：A.C

27、在柜面現(xiàn)金收付與整點(diǎn)規(guī)程中處理錯(cuò)誤的是（）?（單選題）

A.對(duì)寫(xiě)有“法輪功”反動(dòng)標(biāo)語(yǔ)的人民幣要立即按照殘損人民幣兌回，并將存款人等有關(guān)情況立

即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和人民銀行報(bào)告

B.對(duì)殘損人民幣的兌換，應(yīng)在客戶(hù)的面前當(dāng)場(chǎng)加蓋“全、半額”章

C.杜絕營(yíng)業(yè)中柜員間現(xiàn)金隨意調(diào)撥和不全數(shù)清點(diǎn)情況的發(fā)生

D.對(duì)特殊殘缺污損人民幣業(yè)務(wù)，可介紹客戶(hù)到就近的特殊殘缺污損人民幣兌換點(diǎn)辦理，也叫客

戶(hù)到人行辦理

試題答案：D

28、可以申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)統(tǒng)一版（X-PAD）理財(cái)系統(tǒng)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的賬戶(hù)有（）（多選題）

A.活期一本通

B.普通活期

C.借記卡

D.定期一本通

試題答案：A,C

29、辦理個(gè)人開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶(hù)提供和使用符合法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的有效身份證

明文件和有關(guān)開(kāi)戶(hù)資料，嚴(yán)禁為客戶(hù)開(kāi)立（）賬戶(hù)（多選題）

A.匿名賬戶(hù)

B.中英文名賬戶(hù)

C.假名賬戶(hù)

D.英文名賬戶(hù)

試題答案：A.C

30、借記卡主卡持卡人可為其直系親屬申領(lǐng)附屬卡。每張主卡可申領(lǐng)的附屬卡最多不超過(guò)（）張。

（單選題）

A.2

B.3

C.4

D.5

試題答案：C

31、銀行開(kāi)立攜帶外匯出境許可證包含并不限于以下規(guī)定O。（多選題）

A.外幣金額為等值美元5000（不含）至1萬(wàn)（含）之間

B.單獨(dú)持外幣現(xiàn)鈔

C.截止日期不得超過(guò)《攜帶證》開(kāi)立當(dāng)口起30天

D.無(wú)年齡限制

試題答案：A,C,D

32、不納入跨境收支數(shù)據(jù)采集范圍的是（）（多選題）

A.由于匯路引起的跨境收支

B.境內(nèi)銀行自身、境內(nèi)銀行之間發(fā)生的跨境收支

C.在境內(nèi)銀行開(kāi)立的離岸賬戶(hù)與境內(nèi)其他賬戶(hù)間的收支

D.信用卡消費(fèi)和取現(xiàn)

試題答案：A,B,D

33、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)對(duì)當(dāng)日網(wǎng)銀差錯(cuò)交易進(jìn)行監(jiān)控，并于每日11：30及營(yíng)業(yè)結(jié)束前進(jìn)行查詢(xún)并

處理差錯(cuò)交易，匯劃類(lèi)落地業(yè)務(wù)（包括轉(zhuǎn)賬匯劃、公轉(zhuǎn)私、自動(dòng)歸集等）必須在（）個(gè)工作日內(nèi)

處理完畢。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.5

試題答案：B

34、對(duì)個(gè)人網(wǎng)銀安全認(rèn)證工具發(fā)放可采取哪些風(fēng)險(xiǎn)防控措施（包括但不限于）（）（多選題）

A.授權(quán)人對(duì)發(fā)放的安全認(rèn)證工具的序列號(hào)進(jìn)行復(fù)核

B.要求客戶(hù)本人在柜臺(tái)當(dāng)面領(lǐng)取，并提醒客戶(hù)核對(duì)收到的安全認(rèn)證工具序號(hào)是否與憑條上一致

C.告知客戶(hù)每一種安全認(rèn)證工具的用途，要求客戶(hù)保護(hù)好網(wǎng)銀用戶(hù)名、密碼、手機(jī)交易碼、動(dòng)

態(tài)口令等信息

D.客戶(hù)申請(qǐng)動(dòng)態(tài)口令牌，必須強(qiáng)制開(kāi)通手機(jī)交易碼服務(wù)

試題答案：A,B,C,D

35、以下哪些交易可支持激活前批量開(kāi)立的借記卡（）（多選題）

A.批量代付交易（貸方入賬）

B.柜臺(tái)的臨時(shí)掛失

C.正式掛失

D.換卡交易

試題答案：A,B,C,D

36、對(duì)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格方面管理要求包括（）。（多選題）

A.在《派駐管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)理基本任職條件基礎(chǔ)上，建立業(yè)務(wù)經(jīng)理準(zhǔn)入、退出機(jī)

制

B.完善業(yè)務(wù)經(jīng)理準(zhǔn)入考試制度，業(yè)務(wù)經(jīng)理需通過(guò)相關(guān)考試方能上崗

C.通過(guò)定期組織資格認(rèn)證及年審考試，來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)理保持勝任能力

D.對(duì)有違規(guī)操作、任職資格考試不合格、績(jī)效考核等級(jí)為C及以下的業(yè)務(wù)經(jīng)理，各行要啟動(dòng)退

出機(jī)制，取消其業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格

試題答案：A,B,C,D

37、以下哪種賬戶(hù)屬于核心銀行BGL賬戶(hù)范疇（）（單選題）

A.存款賬戶(hù)

B.貸款賬戶(hù)

C.負(fù)債賬戶(hù)

D.應(yīng)收應(yīng)付賬戶(hù)

試題答案：D

38、重空憑證口頭掛失有效期為5天的包括（）（多選題）

A.活期一本通存折

B.定期一本通存折

C.個(gè)人定期存單

D.普通支票

試題答案：A.B.C

39、嚴(yán)禁使用他人（）等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。（多選題）

A.名章

B.重要空白憑證

C.業(yè)務(wù)印章

D.有價(jià)單證

試題答案：A,B,C,D

40、根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃業(yè)務(wù)流程操作指引，定期類(lèi)全部本金扣劃業(yè)務(wù)，執(zhí)行關(guān)戶(hù)交易將賬戶(hù)本息

轉(zhuǎn)賬至專(zhuān)用的842BGL賬戶(hù)中，對(duì)留存在842BGL賬戶(hù)中剩余金額，必須按（）手工計(jì)算利息并轉(zhuǎn)

入客戶(hù)賬戶(hù)。（單選題）

A.活期利率

B.定期利率

C.浮動(dòng)利率

試題答案：A

41、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行定期或不定期輪崗制，能夠有效避免派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人結(jié)成利益

共同體，保持其工作環(huán)境的客觀性和公正性，全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的委派周期基準(zhǔn)為（）年。（單

選題）

A.一年

B.半年

C.三年

D.兩年

試題答案：B

42、（）是操作風(fēng)險(xiǎn)控制與評(píng)估（RACA）工作的主要目標(biāo)和基礎(chǔ)（單選題）

A.業(yè)務(wù)流程

B.業(yè)務(wù)種類(lèi)

C.業(yè)務(wù)領(lǐng)域

D.業(yè)務(wù)產(chǎn)品

試題答案：A

43、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法（2011年版）》，中國(guó)銀行各機(jī)

構(gòu)、員工對(duì)于個(gè)人客戶(hù)信息有保密義務(wù)，需保密的個(gè)人客戶(hù)信息包括（）（多選題）

A.個(gè)人身份信息和個(gè)人信用信息

B.個(gè)人賬戶(hù)信息和個(gè)人金融交易信息

C.衍生信息（個(gè)人消費(fèi)習(xí)慣、投資意愿等）

D.在與個(gè)人建立業(yè)務(wù)關(guān)系過(guò)程中獲取、保存的其他個(gè)人信息

試題答案：A.B,C.D

44、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在使用運(yùn)營(yíng)印章辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須嚴(yán)格遵守的印章管理規(guī)定有（）（多選題）

A.專(zhuān)匣保管，固定存放，人離章鎖

B.非營(yíng)業(yè)時(shí)間必須將運(yùn)營(yíng)印章入庫(kù)或鎖于保管箱柜中

C.不得私自授受運(yùn)營(yíng)印章

D.非業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員嚴(yán)禁使用運(yùn)營(yíng)印章

試題答案：A,B,C,D

45、紙質(zhì)《涉外收入申報(bào)單》、《境外付款申請(qǐng)書(shū)》、《單位基本情況表》的保存期限至少為（）

個(gè)月，保存期滿后可自行銷(xiāo)毀。（單選題）

A.6

B.12

C.24

D.36

試題答案：C

46、業(yè)務(wù)經(jīng)理每天按規(guī)定通過(guò)填寫(xiě)（）記錄當(dāng)日的工作情況.（單選題）

A.工作日志

B.書(shū)面報(bào)告

C.郵件

D.述職報(bào)告

試題答案：A

47、BANCS系統(tǒng)個(gè)人外籍客戶(hù)信息在開(kāi)立客戶(hù)號(hào)前送AMLMAS系統(tǒng)進(jìn)行（）的制裁名單檢索。（單

選題）

A.聯(lián)合國(guó)和中國(guó)公安部

B.美國(guó)OFAC

C.歐盟

D.全球

試題答案：A

48、銀行承兌匯票提示付款期是指自票據(jù)到期日起（）日內(nèi)，持票人超過(guò)票據(jù)提示付款期限后，

應(yīng)在票據(jù)權(quán)利時(shí)效內(nèi)即自票據(jù)到期日起（）年，持承兌匯票及相關(guān)證明文件到承兌行請(qǐng)求付款。

（單選題）

A.5；一

B.10；二

C.10；—

D.5；二

試題答案：B

49、以下關(guān)于《核心銀行系統(tǒng)暫付暫收款項(xiàng)掛銷(xiāo)賬申請(qǐng)書(shū)》填制要求描述正確的是（）（多選題）

A.所有涉及暫付暫收款項(xiàng)掛銷(xiāo)賬業(yè)務(wù)均需逐筆填寫(xiě)此表。.編號(hào)規(guī)則為：“四位年份”+“五位

順序號(hào)”，順序號(hào)按機(jī)構(gòu)從00001起編號(hào)

B.若掛銷(xiāo)賬對(duì)轉(zhuǎn)方為9991001BGL賬戶(hù)時(shí)，需在備注欄位注明9991001BGL賬戶(hù)的資金來(lái)源和資

金去處

C.若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)為同一機(jī)構(gòu)，《申請(qǐng)書(shū)》一式兩聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附

件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專(zhuān)管員專(zhuān)夾保管，作事后查考及銷(xiāo)賬的依據(jù)。若不為同一機(jī)構(gòu)，《申

請(qǐng)書(shū)》一式三聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專(zhuān)管員專(zhuān)夾保管，作事后查

考及銷(xiāo)賬的依據(jù)；第三聯(lián)由交易處理部門(mén)保管

D.銷(xiāo)賬時(shí)，若部分銷(xiāo)賬，則先復(fù)印一張申請(qǐng)書(shū)，填寫(xiě)銷(xiāo)賬部分內(nèi)容，完成審批手續(xù)，作為銷(xiāo)賬

憑證。專(zhuān)管員根據(jù)銷(xiāo)賬憑證在原件填寫(xiě)銷(xiāo)賬時(shí)間、金額、銷(xiāo)賬方賬號(hào)或核算碼。若發(fā)生超過(guò)三筆

的銷(xiāo)賬，請(qǐng)?jiān)趥渥谖惶顚?xiě)其他銷(xiāo)賬交易發(fā)生的時(shí)間、金額、銷(xiāo)賬方賬號(hào)或核算碼。若備注欄位

不足填寫(xiě)，可另附頁(yè)。其他業(yè)務(wù)如有需要，可按相應(yīng)要求增加聯(lián)數(shù)

試題答案：A,B,C,D

50、在核心銀行借記卡項(xiàng)下，以下哪類(lèi)賬戶(hù)不能開(kāi)立（）（單選題）

A.定期存單賬戶(hù)

B.零存整取賬戶(hù)

C.活期一本通賬戶(hù)

D.教育儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

試題答案：A

51、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理可通過(guò)抽查（）履行監(jiān)督檢查。（多選題）

A.前臺(tái)經(jīng)辦/核準(zhǔn)人員辦理的業(yè)務(wù)

B.上日業(yè)務(wù)清單

C.上日業(yè)務(wù)登記簿

試題答案：A,B,C

52、下列哪些賬戶(hù)應(yīng)納入《中國(guó)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理實(shí)施細(xì)則》的管理（）。（單

選題）

A.單位定期存款賬戶(hù)

B.單位保證金賬戶(hù)

C.貸款賬戶(hù)

D.財(cái)政預(yù)算外資金賬戶(hù)

試題答案：D

53、為確保銀行卡條線9991BGL賬戶(hù)每日余額為零，省行銀行卡部對(duì)轄內(nèi)行上劃頭寸時(shí)間做何規(guī)

定（）（多選題）

A.信用卡批量代收付、ATM差錯(cuò)交易調(diào)賬、見(jiàn)費(fèi)出單、廈門(mén)分行手續(xù)費(fèi)頭寸必需于當(dāng)日17：00

前通過(guò)核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行

B.信用卡批量代收付、ATM差錯(cuò)交易調(diào)賬、見(jiàn)費(fèi)出單、廈門(mén)分行手續(xù)費(fèi)頭寸必需于當(dāng)日17：30

前通過(guò)核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行

C.所有外卡、國(guó)際卡業(yè)務(wù)頭寸必需于當(dāng)日16：40前通過(guò)核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行

D.所有外卡、國(guó)際卡業(yè)務(wù)頭寸必需于當(dāng)日16：30前通過(guò)核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行

試題答案：A.C

54、結(jié)售匯關(guān)注名單維護(hù)關(guān)注期限為個(gè)人被納入“關(guān)注名單”之日的（），如2012年4月1日

納入關(guān)注名單，截至日期為（）.（單選題）

A.之后2年，2014年4月2日

B.之后2年，2014年12月31日

C.當(dāng)年及之后2年，2014年4月2日

D.當(dāng)年及之后2年，2014年12月31日

試題答案：D

55、銀企對(duì)賬工作“四個(gè)嚴(yán)禁”指的是（）。（多選題）

A.嚴(yán)禁任何網(wǎng)點(diǎn)人員（含業(yè)務(wù)派駐經(jīng)理）向客戶(hù)發(fā)放余額證對(duì)單

B.嚴(yán)禁任何網(wǎng)點(diǎn)人員（含業(yè)務(wù)派駐經(jīng)理）經(jīng)手客戶(hù)交回的余額證對(duì)單回執(zhí)

C.嚴(yán)禁任何網(wǎng)點(diǎn)人員（含業(yè)務(wù)派駐經(jīng)理）進(jìn)行回執(zhí)回收箱的開(kāi)箱操作

D.嚴(yán)禁由經(jīng)辦業(yè)務(wù)的人員（含客戶(hù)經(jīng)理）單獨(dú)進(jìn)行上門(mén)對(duì)賬

試題答案：A,B,C,D

56、解除個(gè)人存款掛失實(shí)行逐級(jí)授權(quán)制度包括（）o（多選題）

A.單筆或同一本通多筆累計(jì)金額為5萬(wàn)元以上，10萬(wàn)元以下或等值外幣，必須經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理審核

授權(quán)

B.單筆或同一本通多筆累計(jì)金額為10萬(wàn)元以下或等值外幣，必須經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理審核授權(quán)

C.單筆或同一本通多筆累計(jì)金額為10萬(wàn)元（含）以上，100萬(wàn)元以下或等值外幣，必須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)

負(fù)責(zé)人審核授權(quán)

D.單筆或同一本通多筆累計(jì)為100萬(wàn)元（含）以上或等值外幣，須經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門(mén)審

核授權(quán)

試題答案：B,C,D

57、錯(cuò)賬沖正原則上由原始記賬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)操作，其他機(jī)構(gòu)（包括跨機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)中的被記賬機(jī)構(gòu)）一

般不得沖正。錯(cuò)賬沖正原則上應(yīng)采?。ǎ▎芜x題）

A.全額沖正法

B.差額沖正法

C.紅字沖正法

試題答案：A

58、下列關(guān)于沖正業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）（單選題）

A.非金融交易（如查詢(xún)、修改類(lèi)交易、開(kāi)戶(hù)、關(guān)戶(hù)、凍結(jié)等）以及沖正交易本身不允許沖正

B.對(duì)于銀行主動(dòng)入賬（批量代發(fā)、電匯入賬、個(gè)人支票入賬等）業(yè)務(wù)發(fā)生的差錯(cuò)，則由中國(guó)銀

行主動(dòng)沖正，無(wú)需客戶(hù)簽字確認(rèn)，事后要做好對(duì)客戶(hù)的解釋工作

C.無(wú)論是當(dāng)日沖正還是隔日沖正均是對(duì)原交易進(jìn)行反向調(diào)整。原始交易自動(dòng)觸發(fā)的連帶交易（如

交易自動(dòng)收費(fèi)、計(jì)息等），在沖正原始交易的不會(huì)自動(dòng)沖回，需要另行調(diào)整

D.如果遇交易賬戶(hù)余額不足、賬戶(hù)發(fā)生凍結(jié)、賬戶(hù)關(guān)戶(hù)等情況會(huì)造成沖正交易失敗

試題答案：C

59、開(kāi)戶(hù)行應(yīng)將詢(xún)證函的回函。（多選題）

A.直接寄至銀行詢(xún)證函上指定的事務(wù)所

B.由該事務(wù)所來(lái)人領(lǐng)取

C.由銀行開(kāi)戶(hù)行人員上門(mén)送至事務(wù)所

D.寄給或交給被詢(xún)證的客戶(hù)

試題答案：A,B.C

60、根據(jù)省行現(xiàn)行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣個(gè)人存款業(yè)務(wù)管理要求，“凍結(jié)方式”可分為“賬戶(hù)凍結(jié)”

和“金額凍結(jié)”，下列說(shuō)法正確的是（）（單選題）

A.如''賬戶(hù)凍結(jié)”，則被凍結(jié)賬戶(hù)只能辦理款項(xiàng)轉(zhuǎn)入，不能辦理轉(zhuǎn)出交易

B.如“金額凍結(jié)”且凍結(jié)金額小于該賬戶(hù)被凍結(jié)時(shí)的有效余額的，在該賬戶(hù)的未被凍結(jié)金額內(nèi)，

可以辦理款項(xiàng)的轉(zhuǎn)出交易，同時(shí)轉(zhuǎn)入該賬戶(hù)交易不受限制

C.如“金額凍結(jié)”且凍結(jié)金額大于該賬戶(hù)被凍結(jié)時(shí)的有效余額的，該賬戶(hù)可以辦理款項(xiàng)轉(zhuǎn)入交

易，但限制款項(xiàng)轉(zhuǎn)出交易。在賬戶(hù)余額達(dá)到凍結(jié)金額之前，轉(zhuǎn)入款項(xiàng)不能自動(dòng)進(jìn)入凍結(jié)狀態(tài)

D.所有選項(xiàng)均正確

試題答案：B

61、辦理印鑒冊(cè)書(shū)面交接登記手續(xù)時(shí)，接交人員應(yīng)當(dāng)場(chǎng)逐份核對(duì)印鑒卡實(shí)物與印鑒卡片清單內(nèi)容

無(wú)誤，并登記“重要物品交接登記簿”，（）在（）上簽章確認(rèn)。（多選題）

A.移交人員、接交人員

B.移交人員、接交人員、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理

C.重要物品交接登記簿

D.重要物品交接登記簿及印鑒卡片清單

試題答案：B,D

62、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立手續(xù)的，除出具相應(yīng)的證明文

件外，還應(yīng)出具哪些材料（）（單選題）

A.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的身份證件原件

B.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)及其身份證件原件以及被授權(quán)人的身份證件原件

C.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件原件及授權(quán)書(shū)

D.單位介紹信

試題答案：B

63、發(fā)生現(xiàn)金（）案件，應(yīng)保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，立即向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告，同時(shí)逐級(jí)報(bào)

告至總行。（多選題）

A.被搶

B.被盜（含監(jiān)守自盜）

C.被騙

D.丟失

試題答案：A,B,C,D

64、執(zhí)行重空掛失撤銷(xiāo)29165,以下正確的為哪些（）（多選題）

A.掛失解除交易所輸入的信息與原掛失交易必須相同，系統(tǒng)根據(jù)“原掛失交易流水號(hào)”進(jìn)行自

動(dòng)核對(duì)

B.交易可以將“掛失”或“掛失確認(rèn)”狀態(tài)的重空更改回為“使用”狀態(tài)，可用于客戶(hù)找回憑

證或柜員誤操作掛失交易后使用

C.重空掛失撤銷(xiāo)在任一網(wǎng)點(diǎn)均可辦理

D.交易要求核準(zhǔn)柜員核準(zhǔn)

試題答案：A,B,D

65、已開(kāi)立存款證明的存款在規(guī)定期限內(nèi)不得辦理以下哪些業(yè)務(wù)（）（多選題）

A.存款

B.取現(xiàn)

C.轉(zhuǎn)賬

D.質(zhì)押

試題答案：B,C,D

66、以下有關(guān)個(gè)人業(yè)務(wù)的凍結(jié)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（單選題）

A.金額凍結(jié)是指凍結(jié)賬戶(hù)指定金額的資金

B.凍結(jié)原因若為有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，不能同時(shí)進(jìn)行質(zhì)押凍結(jié)

C.核心銀行系統(tǒng)不支持多重凍結(jié)

D.金額凍結(jié)支持對(duì)同一賬戶(hù)的余額的不同部分進(jìn)行分別凍結(jié)

試題答案：C

67、P345批次投產(chǎn)個(gè)人綜合開(kāi)戶(hù)交易（G04001）增加哪幾項(xiàng)一次性開(kāi)通功能（）（多選題）

A.借記卡無(wú)卡支付

B.借記卡ATM取現(xiàn)限額

C.境內(nèi)外P0$消費(fèi)限額設(shè)定

D.理財(cái)關(guān)系簽約（X-PAD簽約）

試題答案：A,B,C,D

68、網(wǎng)點(diǎn)在辦理（）賬戶(hù)結(jié)清沖正后，必須同時(shí)辦理特殊補(bǔ)發(fā)存單/折。（多選題）

A.普通活期

B.定期存單

C.存本取息

D.零存整取

試題答案：A.B,C.D

69、堅(jiān)持（）的記賬原則，按支票的賬號(hào)、金額、日期、號(hào)碼錄入電腦，嚴(yán)防串戶(hù)。（單選題）

A.恪守信用，履約付款

B.誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配

C.銀行不墊款

D.先借后貸

試題答案：B

70、通過(guò)加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理.、規(guī)范工作流程、設(shè)定系統(tǒng)限制等措施，將風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，嚴(yán)格控制BGL

賬戶(hù)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)，最大限度保證BANCS的安全運(yùn)營(yíng)，同時(shí)兼顧業(yè)務(wù)效率，是指BGL

賬戶(hù)的（）原則（單選題）

A.日常監(jiān)控原則

B.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

C.交易監(jiān)控原則

D.事后監(jiān)控原則

試題答案：B

71、對(duì)個(gè)人網(wǎng)銀安全認(rèn)證工具發(fā)放可采取哪些風(fēng)險(xiǎn)防控措施（包括但不限于）（）（多選題）

A.授權(quán)人對(duì)發(fā)放的安全認(rèn)證工具的序列號(hào)進(jìn)行復(fù)核

B.要求客戶(hù)本人在柜臺(tái)當(dāng)面領(lǐng)取，并提醒客戶(hù)核對(duì)收到的安全認(rèn)證工具序號(hào)是否與憑條上一致

C.告知客戶(hù)每一種安全認(rèn)證工具的用途，要求客戶(hù)保護(hù)好網(wǎng)銀用戶(hù)名、密碼、手機(jī)交易碼、動(dòng)

態(tài)口令等信息

D.客戶(hù)申請(qǐng)動(dòng)態(tài)口令牌，必須強(qiáng)制開(kāi)通手機(jī)交易碼服務(wù)

試題答案：A,B,C,D

72、下列關(guān)于貸款調(diào)整業(yè)務(wù)描述正確的是（）o（多選題）

A.未到期本金的調(diào)整應(yīng)使用13033/13053交易，已計(jì)未結(jié)息（包括罰息等）的調(diào)整應(yīng)使用10732

交易

B.拖欠本息的調(diào)整應(yīng)使用10340交易，使用該交易要求必須存在至少一期拖欠金額

C.調(diào)整過(guò)程中還要視情況配合使用11091等交易

D.對(duì)于已結(jié)清關(guān)戶(hù)的貸款賬戶(hù)，如需調(diào)整，應(yīng)使用18111倒推日結(jié)清沖正交易使貸款賬戶(hù)恢復(fù)

正常'，再進(jìn)行后續(xù)調(diào)整

試題答案:A,B,C,D

73、下列關(guān)于柜員軋庫(kù)功能的描述中，正確的包括（）。（多選題）

A.柜員軋庫(kù)分為重空軋庫(kù)和現(xiàn)金軋庫(kù)兩個(gè)部分

B.重空軋庫(kù)和現(xiàn)金軋庫(kù)需選擇不同的交易分別完成

C.用戶(hù)可多次進(jìn)行軋賬處理，也可在軋賬流程中隨時(shí)終止軋賬處理

D.每次軋賬結(jié)束后，如用戶(hù)執(zhí)行了“用戶(hù)簽退”以外的任何交易，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將該用戶(hù)設(shè)置為

未軋賬的狀態(tài)

試題答案：A,C.D

74、以下符合人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理要求的表述是（）（多選題）

A.在基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行可開(kāi)立一般結(jié)算賬戶(hù)

B.賬戶(hù)開(kāi)立和出售重要空白憑證及發(fā)放印鑒卡時(shí)應(yīng)確認(rèn)單位結(jié)算業(yè)務(wù)人員與企業(yè)授權(quán)人員一致

C.嚴(yán)禁新開(kāi)賬戶(hù)違反三日生效制度辦理付款業(yè)務(wù)（因驗(yàn)資戶(hù)（含中介代理開(kāi)立驗(yàn)資賬戶(hù)）轉(zhuǎn)為

基本戶(hù)和因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)除外）

D.嚴(yán)禁未經(jīng)賬戶(hù)復(fù)審辦理開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)及賬戶(hù)變更業(yè)務(wù)

試題答案：B,C.D

75、解付銀行應(yīng)督促收款人在解付行收到涉外收入款項(xiàng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，前往銀行辦理涉

外收入申報(bào)。（單選題）

A.3

B.5

C.6

D.10

試題答案：B

76、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)置()收集客戶(hù)交回的對(duì)賬回單(單選題)

A.綜合柜員

B.對(duì)賬單回收專(zhuān)用箱

C.對(duì)公柜員

試題答案：B

77、關(guān)于銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)防范要求，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注()(多選題)

A.崗位職責(zé)分工是否合理明確

B.是否對(duì)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)設(shè)置必要的權(quán)限

C.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理能否完成業(yè)務(wù)指標(biāo)

D.網(wǎng)點(diǎn)人員是否按照機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的所有指令辦理業(yè)務(wù)

試題答案：A.B

78、客戶(hù)未加蓋印章或核印后不相符的對(duì)賬回單，應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)與客戶(hù)聯(lián)系，要求客戶(hù)重

新加蓋印章，或出具加蓋協(xié)議約定印章的證明(單選題)

A.—

B.二

C.三

D.五

試題答案：B

79、柜員在重要空白憑證的業(yè)務(wù)處理中，哪些行為是被禁止的()o(多選題)

A.重要空白憑證預(yù)先蓋好印章備用

B.銀行內(nèi)部員工，為客戶(hù)代購(gòu)、保管和傳送各類(lèi)重要空白憑證

C.將重要空白憑證作教學(xué)實(shí)習(xí)或練習(xí)使用

D.自行在空白紙上打印憑證格式

試題答案：A,B,C,D

80、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客投資理財(cái)，或參與社會(huì)上的（）等活動(dòng)。（多選題）

A.資金借貸

B.融資擔(dān)保

C.商務(wù)聯(lián)誼

D.集資經(jīng)商

試題答案:A,B.D

81、BGL賬戶(hù)金融類(lèi)交易核準(zhǔn)時(shí)，檢查（）（單選題）

A.業(yè)務(wù)背景是否真實(shí)、原始紙制憑證和業(yè)務(wù)傳票是否有效

B.經(jīng)辦柜員業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)、是否履行必要的審批手續(xù)

C.交易碼選擇是否準(zhǔn)確、交易信息是否填列完整

D.以上都對(duì)

試題答案：D

82、掛失金額在單筆或同一本通多筆累計(jì)金額為。萬(wàn)元以下或等值外幣的，經(jīng)核實(shí)客戶(hù)有效身

份證件與開(kāi)戶(hù)資料無(wú)誤后，即可為客戶(hù)辦理更改密碼手續(xù)。（單選題）

A.3

B.5

C.10

試題答案：C

83、下列哪些身份證件為實(shí)名制認(rèn)可的有效身份證件（）（多選題）

A.居住在境內(nèi)的16周歲以上中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)居民身份證

B.居住在境內(nèi)的16周歲以下中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或戶(hù)口簿。此類(lèi)客戶(hù)應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理

開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶(hù)所有人的居民身份證或戶(hù)口簿。原則上

將賬戶(hù)所有人的父母視為其監(jiān)護(hù)人，監(jiān)護(hù)人應(yīng)當(dāng)出示戶(hù)口簿等證明文件證明其監(jiān)護(hù)關(guān)系。如戶(hù)口

簿無(wú)法證明或其它特殊情況的監(jiān)護(hù)關(guān)系（如指定監(jiān)護(hù)等），監(jiān)護(hù)人應(yīng)當(dāng)出示具有法律效力的監(jiān)護(hù)

證明文件（如由公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、公證部門(mén)等機(jī)構(gòu)出具的證明文件）

C.尚未申領(lǐng)居民身份證的中國(guó)人民解放軍軍人，可出具軍人身份證件；尚未申領(lǐng)居民身份證的

中國(guó)人民武裝警察，可出具武裝警察身份證件

D.香港、澳門(mén)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通

行證或者其它有效旅行證件。居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍華僑，可出具中國(guó)護(hù)照（應(yīng)同時(shí)出具國(guó)

外居留證、歸國(guó)華僑證或可表明華僑身份的其它證件）。外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照、外國(guó)人永久居

留證或邊民出入境通行證

試題答案:A,B,C,D

84、以下哪些旅行支票不予兌付（）（多選題）

A.無(wú)票樣的旅行支票

B.已轉(zhuǎn)讓的旅行支票

C.原簽名被涂改的旅行支票

D.已初簽的旅行支票

試題答案：A,B.C

85、出現(xiàn)下列（）情況之一，須根據(jù)國(guó)家的法律法規(guī)和總、分行有關(guān)規(guī)定對(duì)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理予以問(wèn)

責(zé)。（多選題）

A.因不履行工作職責(zé)或出現(xiàn)嚴(yán)重的失職、瀆職及違規(guī)問(wèn)題

B.對(duì)派駐機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法違規(guī)或重大隱患苗頭，沒(méi)有及時(shí)采取措施予以抵制，或沒(méi)有及時(shí)向上

級(jí)報(bào)告，產(chǎn)生嚴(yán)重后果

C.個(gè)人發(fā)生違法問(wèn)題

試題答案：A,B,C

86、目前BGL賬戶(hù)監(jiān)控系統(tǒng)可使用（）和業(yè)務(wù)產(chǎn)品預(yù)警等功能模塊，實(shí)現(xiàn)和滿足了各級(jí)管理部門(mén)

和基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)BGL數(shù)據(jù)查詢(xún)和監(jiān)控的目的。（多選題）

A.實(shí)時(shí)余額查詢(xún)

B.BGL賬戶(hù)查詢(xún)

C.產(chǎn)品碼表管理

D.業(yè)務(wù)預(yù)警

試題答案：B,C.D

87、在核心系統(tǒng)創(chuàng)建個(gè)人客戶(hù)信息時(shí)，證件的錄入規(guī)則為（）。（多選題）

A.居民身份證號(hào)碼校驗(yàn)位為“X”的，殺入時(shí)統(tǒng)一使用小寫(xiě)

B.軍人身份證、武裝警察身份證等軍人身份證件由于軍區(qū)、軍種不同，數(shù)字編號(hào)存在重復(fù)，要

求錄入時(shí)將證件號(hào)碼錄入完整，且漢字與數(shù)字間無(wú)任何分隔，如“海字第123456號(hào)”

C.錄入港澳臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證時(shí)，應(yīng)根據(jù)公安部門(mén)發(fā)放的通行證如實(shí)填寫(xiě)，英文使用大寫(xiě)

字母，如“M0211674501”

D.使用戶(hù)口簿創(chuàng)建客戶(hù)時(shí)?，業(yè)務(wù)人員須確認(rèn)其未曾使用戶(hù)口簿及其中的居民身份證號(hào)創(chuàng)建客戶(hù)。

證件類(lèi)型選擇“戶(hù)口簿”，號(hào)碼填寫(xiě)戶(hù)口簿編號(hào)，有效期為長(zhǎng)期有效，到期日為“2100/12/31”。

交易結(jié)束后，須將該客戶(hù)對(duì)應(yīng)的身份證號(hào)碼通過(guò)“個(gè)人客戶(hù)證件信息維護(hù)”交易進(jìn)行添加，證件

類(lèi)型選擇“居民身份證”

試題答案：B,C.D

88、重空在機(jī)構(gòu)間調(diào)撥時(shí)，會(huì)在“未用”和“在途”間相互轉(zhuǎn)換，出庫(kù)時(shí)由（）變?yōu)椋ǎ?，入?kù)

時(shí)變?yōu)椋ǎ?。（單選題）

A.“未用”；“在途”；“未用”

B."在途”；“未用”；“未用”

C.“未用”“未用”；“在途”

D.“使用”“在途”；“使用”

試題答案：A

89、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在“十嚴(yán)禁”中嚴(yán)禁違規(guī)參與、協(xié)助客戶(hù)之間的（）等活動(dòng)。（多選題）

A.資金借貸

B.客戶(hù)投訴

C.集資經(jīng)商

D.融資擔(dān)保

試題答案：A,C,D

90、下列對(duì)于零售貸款新舊線遷移規(guī)則變化的表述，不正確是（）。（單選題）

A.新線投產(chǎn)后，扣款模式由“遇節(jié)假日順延”變?yōu)椤肮?jié)假日照?？劭睢?/p>

B.扣款日按合同扣款日為準(zhǔn)，受最后一期到期日的影響

C.計(jì)息日期由按實(shí)際天數(shù)計(jì)算修改為每月30日

D.扣款日按合同扣款日為準(zhǔn)，不受最后一期到期日的影響

試題答案：B

91、收到銀企對(duì)賬回執(zhí)后幾個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)完成核印（）?（單選題）

A.5

B.10

C.15

D.20

試題答案：A

92、對(duì)個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)代辦，應(yīng)遵從哪些內(nèi)控基本要求原則（）（多選題）

A.了解并核實(shí)客戶(hù)的真實(shí)身份

B.客戶(hù)需主動(dòng)申請(qǐng)并書(shū)面確認(rèn)表達(dá)其真實(shí)申請(qǐng)意愿，同時(shí)簽署網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議

C.通過(guò)實(shí)體銀行卡相關(guān)敏感信息驗(yàn)證

D.認(rèn)證工具e-token的準(zhǔn)確遞交和簽收

試題答案：A,B,C,D

93、在核心系統(tǒng)創(chuàng)建個(gè)人客戶(hù)信息時(shí)，證件的錄入規(guī)則為O。（多選題）

A.居民身份證號(hào)碼校驗(yàn)位為“X”的，錄入時(shí)統(tǒng)一使用小寫(xiě)

B.軍人身份證、武裝警察身份證等軍人身份證件由于軍區(qū)、軍種不同，數(shù)字編號(hào)存在重復(fù)，要

求錄入時(shí)將證件號(hào)碼錄入完整，且漢字與數(shù)字間無(wú)任何分隔，如“海字第123456號(hào)”

C.錄入港澳臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證時(shí)，應(yīng)根據(jù)公安部門(mén)發(fā)放的通行證如實(shí)填寫(xiě)，英文使用大寫(xiě)

字母，如“M0211674501”

D.使用戶(hù)口簿創(chuàng)建客戶(hù)時(shí)，業(yè)務(wù)人員須確認(rèn)其未曾使用戶(hù)口簿及其中的居民身份證號(hào)創(chuàng)建客戶(hù)。

證件類(lèi)型選擇“戶(hù)口簿”，號(hào)碼填寫(xiě)戶(hù)口簿編號(hào)，有效期為長(zhǎng)期有效，到期日為“2100/12/31”。

交易結(jié)束后，須將該客戶(hù)對(duì)應(yīng)的身份證號(hào)碼通過(guò)“個(gè)人客戶(hù)證件信息維護(hù)”交易進(jìn)行添加，證件

類(lèi)型選擇“居民身份證”

試題答案：B,C,D

94、節(jié)假日無(wú)個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)開(kāi)辦權(quán)的網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日累計(jì)限額不超過(guò)等值（）。（單選題）

A.2000美元（含）

B.2000美元（不含）

C.2500美元（含）

D.2500美元（不含）

試題答案：A

95、以下屬于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理核心職責(zé)的是（）.（多選題）

A.負(fù)責(zé)BGL賬戶(hù)、長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)支取、強(qiáng)制修改重空狀態(tài)等高風(fēng)險(xiǎn)及特殊業(yè)務(wù)的監(jiān)控審批

B.負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)辦、核準(zhǔn)人員工作的監(jiān)督，對(duì)員工在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中遇到的疑難問(wèn)題進(jìn)行解答、指

導(dǎo)

C.負(fù)責(zé)協(xié)助派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)柜員進(jìn)行管理，包括提出柜員角色申請(qǐng)變更的審核意見(jiàn)，提出柜

員違規(guī)行為的處理意見(jiàn)

D.實(shí)物核查，包括對(duì)重要空白憑證、現(xiàn)金的賬實(shí)情況，業(yè)務(wù)用章的使用保管情況等進(jìn)行定期、

不定期的核對(duì)、抽查

試題答案：A,B,C,D

96、涉外收支申報(bào)中，屬于必須進(jìn)行申報(bào)信息申報(bào)的業(yè)務(wù)是（）（多選題）

A.所有居民個(gè)人涉外收入

B.所有非居民個(gè)人涉外收入

C.金額在等值3000美元（不含）以上的居民涉外收入

D.境內(nèi)居民向非居民賬戶(hù)的外匯劃轉(zhuǎn)

試題答案：B,C,D

97、以下需要本人辦理的借記卡業(yè)務(wù)有（）。（多選題）

A.掛失

B.開(kāi)卡

C.換預(yù)制卡

D.領(lǐng)卡

試題答案：C.D

98、民辦非企業(yè)組織開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)提供的證明文件為（）。（單選題）

A.民辦非企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

C.民辦非企業(yè)登記證書(shū)

D.事業(yè)法人登記證書(shū)

試題答案：C

99、以下關(guān)于剩余風(fēng)險(xiǎn)、固有風(fēng)險(xiǎn)和控制之間的關(guān)系的描述，哪些是不正確的（）（多選題）

A.控制措施對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響具有緩釋作用

B.在進(jìn)行剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，可以不用考慮現(xiàn)有控制的作用效果

C.針對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)的控制越多，其作用的效果越好

D.控制能夠?qū)⒐逃酗L(fēng)險(xiǎn)的概率和影響降低到零

試題答案：B,C,D

100、柜員設(shè)置基本要求包括（）（多選題）

A.任何員工不得同時(shí)具有同種業(yè)務(wù)的經(jīng)辦和授權(quán)權(quán)限

B.各級(jí)機(jī)構(gòu)必須至少同時(shí)擁有經(jīng)辦類(lèi)柜員和核準(zhǔn)類(lèi)柜員方可正常辦理業(yè)務(wù)；核準(zhǔn)柜員分為6、8、

10級(jí)，原則上6、8級(jí)核準(zhǔn)柜員由機(jī)構(gòu)的事中監(jiān)督人員、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理?yè)?dān)任，10級(jí)由機(jī)構(gòu)的派駐

業(yè)務(wù)經(jīng)理（含）以上人員擔(dān)任（業(yè)務(wù)條線有具體要求的，以條線規(guī)定為準(zhǔn)），但網(wǎng)點(diǎn)正職原則上

不得擁有核心銀行系統(tǒng)柜員權(quán)限

C.柜員在設(shè)置核心銀行系統(tǒng)柜員類(lèi)型的基礎(chǔ)上，根據(jù)業(yè)務(wù)需要，選擇是否設(shè)置外圍系統(tǒng)角色。

原則上，經(jīng)辦類(lèi)型柜員綁定外圍系統(tǒng)中的經(jīng)辦角色，核準(zhǔn)柜員綁定外圍系統(tǒng)中的授權(quán)角色（業(yè)務(wù)

條線有具體要求的，以條線規(guī)定為準(zhǔn)）

D.任何員工不得同時(shí)具有同一外圍系統(tǒng)中的經(jīng)辦和授權(quán)權(quán)限

試題答案：A,B,C,D

101、柜員設(shè)置基本要求包括（）（多選題）

A.任何員工不得同時(shí)具有同種業(yè)務(wù)的經(jīng)辦和授權(quán)權(quán)限

B.各級(jí)機(jī)構(gòu)必須至少同時(shí)擁有經(jīng)辦類(lèi)柜員和核準(zhǔn)類(lèi)柜員方可正常辦理業(yè)務(wù)；核準(zhǔn)柜員分為6、8、

10級(jí)，原則上6、8級(jí)核準(zhǔn)柜員由機(jī)構(gòu)的事中監(jiān)督人員、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理?yè)?dān)任，10級(jí)由機(jī)構(gòu)的派駐

業(yè)務(wù)經(jīng)理（含）以上人員擔(dān)任（業(yè)務(wù)條線有具體要求的，以條線規(guī)定為準(zhǔn)），但網(wǎng)點(diǎn)正職原則上

不得擁有核心銀行系統(tǒng)柜員權(quán)限

C.柜員在設(shè)置核心銀行系統(tǒng)柜員類(lèi)型的基礎(chǔ)上，根據(jù)業(yè)務(wù)需要，選擇是否設(shè)置外圍系統(tǒng)角色。

原則上，經(jīng)辦類(lèi)型柜員綁定外圍系統(tǒng)中的經(jīng)辦角色，核準(zhǔn)柜員綁定外圍系統(tǒng)中的授權(quán)角色（業(yè)務(wù)

條線有具體要求的，以條線規(guī)定為準(zhǔn)）

D.任何員工不得同時(shí)具有同一外圍系統(tǒng)中的經(jīng)辦和授權(quán)權(quán)限

試題答案：A,B,C,D

102、發(fā)生印鑒卡新增、變更或注銷(xiāo)時(shí)，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理審核要點(diǎn)包括（）（多選題）

A.審核印鑒冊(cè)管理員提交的“卡封鎖領(lǐng)用審批單”內(nèi)容填寫(xiě)是否完整、真實(shí)

B.對(duì)印鑒冊(cè)拆封、加封過(guò)程進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控

C.監(jiān)督印鑒冊(cè)管理員對(duì)已領(lǐng)用的卡封鎖的實(shí)際使用、銷(xiāo)號(hào)情況

D.與印鑒冊(cè)管理人員在已加封的卡封鎖上雙人簽章確認(rèn)

試題答案：A,B,C,D

103、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）、審慎、有效、獨(dú)立的原則。（單選題）

A.全面

B.成本效益

C.適應(yīng)

D.制衡

試題答案：A

104、下列關(guān)于沖正業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）（單選題）

A.非金融交易（如查詢(xún)、修改類(lèi)交易、開(kāi)戶(hù)、關(guān)戶(hù)、凍結(jié)等）以及沖正交易本身不允許沖正

B.對(duì)于銀行主動(dòng)入賬（批量代發(fā)、電匯入賬、個(gè)人支票入賬等）業(yè)務(wù)發(fā)生的差錯(cuò)，則由中國(guó)銀

行主動(dòng)沖正，無(wú)需客戶(hù)簽字確認(rèn)，事后要做好對(duì)客戶(hù)的解釋工作

C.無(wú)論是當(dāng)日沖正還是隔日沖正均是對(duì)原交易進(jìn)行反向調(diào)整。原始交易自動(dòng)觸發(fā)的連帶交易（如

交易自動(dòng)收費(fèi)、計(jì)息等），在沖正原始交易的不會(huì)自動(dòng)沖回，需要另行調(diào)整

D.如果遇交易賬戶(hù)余額不足、賬戶(hù)發(fā)生凍結(jié)、賬戶(hù)關(guān)戶(hù)等情況會(huì)造成沖正交易失敗

試題答案：C

105、對(duì)于核準(zhǔn)類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)，核心銀行系統(tǒng)將對(duì)賬戶(hù)自動(dòng)進(jìn)行不收不付凍結(jié)，需經(jīng)人行核準(zhǔn)（）

個(gè)工作日后，通過(guò)“7050對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)激活”交易進(jìn)行賬戶(hù)激活后使用。（單選題）

A.1

B.3

C.5

D.7

試題答案：B

106、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（）組織機(jī)構(gòu)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度，定期評(píng)估業(yè)務(wù)流程，

并及時(shí)向委派機(jī)構(gòu)反饋基層操作風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，提出相關(guān)意見(jiàn)與優(yōu)化建

議。（單選題）

A.每年至少兩次

B.每周至少一次

C.每月至少一次

D.每季至少兩次

試題答案：B

107、按照國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)管理要求，保證金賬戶(hù)禁止使用范圍包括（）（多選題）

A.將保證金賬戶(hù)視為一般結(jié)算賬戶(hù)使用

B.串用、挪用或出租、出借保證金賬戶(hù)

C.違規(guī)調(diào)出保證金賬戶(hù)資金用于理財(cái)?shù)?/p>

D.利用保證金賬戶(hù)為出質(zhì)人逃避債務(wù)

試題答案：A,B,C,D

108、中國(guó)銀行錯(cuò)賬沖正的基本原則包括（）o（多選題）

A.沖正應(yīng)采用金額相等、借貸相反的“藍(lán)字沖正”的記賬方式

B.錯(cuò)賬沖正須履行授權(quán)審批手續(xù)

C.按照錯(cuò)賬沖正的不同交易處理環(huán)節(jié)，將沖正交易劃分為沖銷(xiāo)交易和補(bǔ)正交易

D.沖正交易原則上由原始記賬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)操作，其他機(jī)構(gòu)（包括跨機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)中的被記賬機(jī)構(gòu)）一

般不得沖正

試題答案：A,B,D

109、行內(nèi)匯款的沖正不成功應(yīng)如何處理（）（多選題）

A.如收款人賬戶(hù)余額不足，匯出行應(yīng)及時(shí)凍結(jié)收款人賬戶(hù)余額，并通知匯入行

B.如收款人賬戶(hù)當(dāng)前處于凍結(jié)、銷(xiāo)戶(hù)等異常狀態(tài)，匯出行須及時(shí)通過(guò)匯入行聯(lián)系收款人采取相

應(yīng)補(bǔ)救措施

C.對(duì)于非當(dāng)日錯(cuò)賬且已解付的，匯出行應(yīng)及時(shí)聯(lián)系收款人或通過(guò)匯入行聯(lián)系收款人，請(qǐng)收款人

前來(lái)主動(dòng)將錯(cuò)賬款項(xiàng)從其賬戶(hù)劃出

D.對(duì)于非當(dāng)日錯(cuò)賬且尚未解付的，匯出行應(yīng)聯(lián)系匯入行，要求其按照匯入行主動(dòng)退匯方式辦理

試題答案：A,B,C,D

110、借記卡開(kāi)卡業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)包括（）。（多選題）

A.已開(kāi)立的賬戶(hù)可配發(fā)預(yù)制卡

B.無(wú)賬戶(hù)開(kāi)預(yù)制卡及無(wú)賬戶(hù)開(kāi)非預(yù)制卡交易可聯(lián)動(dòng)開(kāi)立各種類(lèi)型賬戶(hù)，只有所開(kāi)的賬戶(hù)為單卡

戶(hù)時(shí)才能關(guān)聯(lián)卡，柜員選擇的賬戶(hù)類(lèi)型必須為單卡戶(hù)

C.預(yù)制卡開(kāi)卡成功后，卡即被激活，開(kāi)卡時(shí)卡密碼必須設(shè)置；非預(yù)制卡必須經(jīng)領(lǐng)卡交易激活后

方可使用

D.預(yù)制卡系統(tǒng)不涉及重空管理，應(yīng)設(shè)立非預(yù)制卡登記簿，手工登記入庫(kù)、出庫(kù)、領(lǐng)入和使用情

況，并每日核對(duì)，確保賬實(shí)相符

試題答案：B,C,D

11k以下哪些執(zhí)法機(jī)關(guān)可查詢(xún)個(gè)人銀行存款賬戶(hù)（）（多選題）

A.人民法院

B.稅務(wù)機(jī)關(guān)

C.證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

試題答案：A,B,C,D

112、29184交易中，柜員可以上繳哪種狀態(tài)的憑證（）（多選題）

A.使用

B.未用

C.待銷(xiāo)毀

D.內(nèi)部作廢

試題答案：B,C

113、個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理規(guī)則包括（）（多選題）

A.查詢(xún)、使用個(gè)人信息須經(jīng)本人同意

B.提供不良信息應(yīng)告知信息主體

C.不良信息保存期限為十年

D.未經(jīng)同意不得向第三方提供信息

試題答案:A,B,D

114、電子驗(yàn)印系統(tǒng)柜員應(yīng)采取實(shí)名制管理，必須以柜員本人的真實(shí)姓名開(kāi)設(shè)，一人不能同時(shí)持

有（）以上的柜員代號(hào)。（單選題）

A.兩個(gè)

B.三個(gè)

C.四個(gè)

D.五個(gè)

試題答案：A

115、操作風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)生概率為“高”意味著，未來(lái)該風(fēng)險(xiǎn)可能多久至少（）發(fā)生一次。（單選題）

A.一個(gè)月

B.一個(gè)季度

C.半年

D.一年

試題答案：B

116、以下不屬于AAS不規(guī)范個(gè)人賬戶(hù)處理系統(tǒng)中停辦標(biāo)準(zhǔn)類(lèi)產(chǎn)品為（）。（單選題）

A.八年期整存整取

B.定額有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄

C.1999年（含）以前的憑證式國(guó)債

D.大額定期存單

試題答案：B

117、中國(guó)銀行對(duì)個(gè)人存款掛失業(yè)務(wù)特殊情形處理是如何規(guī)定的（）（多選題）

A.存款人的財(cái)產(chǎn)繼承人應(yīng)持存單（折）、有效的財(cái)產(chǎn)繼承證明（公證機(jī)構(gòu)依法出具的繼承權(quán)證

明書(shū)或相關(guān)法院的判決書(shū)、裁定書(shū)、調(diào)解書(shū)），及本人有效身份證件辦理

B.存款人的財(cái)產(chǎn)繼承人因身在外地且年齡較大行動(dòng)不便、不能提供存單（折），代辦人須提供

的證件為：有效的財(cái)產(chǎn)繼承證明（公證機(jī)構(gòu)依法出具的繼承權(quán)證明書(shū)或相關(guān)法院的判決書(shū)、裁定

書(shū)、調(diào)解書(shū)）、經(jīng)過(guò)公證的財(cái)產(chǎn)繼承人授權(quán)其辦理存單（折）掛失的委托書(shū)、財(cái)產(chǎn)繼承人與代辦

人的有效身份證件

C.對(duì)存款人不在當(dāng)?shù)?，需要代辦掛失時(shí)：要求代辦人提供代辦人與存款人的有效身份證件、有

效授權(quán)書(shū)等證明文件

D.對(duì)存款人為限制民事行為能力、無(wú)民事行為能力，需要其監(jiān)護(hù)人代辦掛失時(shí)，應(yīng)審核監(jiān)護(hù)人

和存款人有效身份證件，要求監(jiān)護(hù)人提交監(jiān)護(hù)人身份證明

試題答案：A,B,C,D

118、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理輪換交接一般在（）個(gè)工作日內(nèi)完成，交接手續(xù)不完整或交接事項(xiàng)不清楚的，

不得調(diào)離。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.5

試題答案：B

119、常規(guī)類(lèi)暫付暫收款項(xiàng)原則上應(yīng)由掛賬部門(mén)在（）個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)轉(zhuǎn)銷(xiāo)。（單選題）

A.三

B.五

C.t

D.十

試題答案：B

120、華僑代保管業(yè)務(wù)監(jiān)控重點(diǎn)為（）。（多選題）

A.開(kāi)戶(hù)行的任何人員不得代客戶(hù)填寫(xiě)申請(qǐng)表和委托書(shū)

B.華僑代保管戶(hù)的存取必須雙人辦理，支取存款時(shí)，須有專(zhuān)人核對(duì)委托書(shū)的簽字和身份證件，

經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審批簽字后方可支取

C.已使用的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表、支取委托書(shū)無(wú)需復(fù)印留存，原件作為業(yè)務(wù)憑證的附件裝訂保管

D.華僑代保管戶(hù)的存單、折的保管視同有價(jià)單證的管理，必須雙人管理，存折（單）、密碼分

開(kāi)保管，負(fù)責(zé)人每月定期進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，并做好查庫(kù)記錄

試題答案:A,B.D

12k信用卡申請(qǐng)的基本條件（）。（單選題）

A.信用卡申請(qǐng)須身份、年齡符合條件

B.信用卡申請(qǐng)須身份、年齡、財(cái)力符合條件

C.信用卡申請(qǐng)須身份、年齡、財(cái)力和居住狀況符合條件

D.信用卡申請(qǐng)須身分、年齡、財(cái)力和居住狀況和個(gè)人信用狀況符合條件

試題答案：D

122、以下情況不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)管理（）（多選題）

A.小于等值100美元（含）的結(jié)匯

B.小于等值100美元（含）的售匯

C.境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款

D.外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)匯

試題答案：A,C.D

123、重要空白憑證管理必須嚴(yán)格執(zhí)行（）原則（多選題）

A.證賬分管

B.證印分管

C.證押（壓）分管

D.無(wú)須分管

試題答案：A.B.C

124、根據(jù)個(gè)人外匯存款業(yè)務(wù)管理規(guī)定，柜臺(tái)受理客戶(hù)外幣現(xiàn)金結(jié)匯的（）元以下的可直接辦理。

（單選題）

A.1000

B.5000

C.10000

D.50000

試題答案：B

125、銀企對(duì)賬業(yè)務(wù)對(duì)賬協(xié)議簽訂率考核指標(biāo)為（）o（單選題）

A.80%

B.90%

C.98%

D.100%

試題答案：D

126、對(duì)于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)（）辦理。（單選

題）

A.繼續(xù)

B.有條件

C.不予

D.出示證件后

試題答案：C

127、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理因工作變動(dòng)交接時(shí)，由委派機(jī)構(gòu)派員和（）共同監(jiān)督業(yè)務(wù)經(jīng)理交接手續(xù)。（單

選題）

A.核準(zhǔn)柜員

B.前臺(tái)柜員

C.客戶(hù)經(jīng)理

D.派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

試題答案：D

128、印鑒卡各項(xiàng)欄位中，（）為不可更改要素，其它欄位為可更改要素。（多選題）

A.賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)

B.使用說(shuō)明及啟用日期

C.簽章式樣

D.賬戶(hù)性質(zhì)

試題答案：A.B.C

129、對(duì)于活期類(lèi)賬戶(hù)，以下業(yè)務(wù)情形不能辦理倒推日沖正交易（）?（單選題）

A.原交易日期早于賬戶(hù)上一結(jié)息日（跨結(jié)息期）

B.當(dāng)前可用余額不足

C.倒推日沖正交易引起賬戶(hù)歷史余額發(fā)生借貸方向變化

D.以上都對(duì)

試題答案：D

130、對(duì)疑似套現(xiàn)信用卡采取的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，以下錯(cuò)誤的是（）（單選題）

A.凍結(jié)信用卡

B.只要信用卡尚未逾期，可暫不處理

C.降低信用卡額度

D.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行警告，并加強(qiáng)監(jiān)控

試題答案：B

131、BGL賬戶(hù)數(shù)據(jù)異常日常監(jiān)控職責(zé)包括但不限于（）。（多選題）

A.對(duì)于每日余額應(yīng)為零的賬戶(hù)，檢查當(dāng)日余額是否結(jié)零

B.對(duì)于每日余額不為零的賬戶(hù)，檢查余額方向是否存在異常

C.檢查BGL賬戶(hù)余額是否存在異常波動(dòng)

試題答案：A,B.C

132、不同渠道受理的信用卡申請(qǐng)件，由相應(yīng)人員負(fù)責(zé)落實(shí)“三親見(jiàn)”及“三比對(duì)”原則，對(duì)資

信審查表按規(guī)定進(jìn)行逐項(xiàng)核實(shí)后勾選，并工整簽字或蓋章，復(fù)印件蓋上“與原件相符”并簽章。

其中“三比對(duì)”是指（）（多選題）

A.申請(qǐng)人

B.證件

C.通過(guò)人行征信及聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶(hù)身份

D.簽名

試題答案：A,B.C

133、BGL賬戶(hù)交易核準(zhǔn)控制類(lèi)日常監(jiān)控職責(zé)包括但不限于（）?（多選題）

A.BGL賬戶(hù)金融類(lèi)交易核準(zhǔn)時(shí)，檢查業(yè)務(wù)背景是否真實(shí)、經(jīng)辦柜員業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)、是否履

行必要的審批手續(xù)、交易碼選擇是否準(zhǔn)確、交易信息是否填列完整

B.對(duì)于當(dāng)日余額必須為零的BGL賬戶(hù)，檢查余額是否結(jié)零

C.對(duì)于帶銷(xiāo)賬碼的BGL賬戶(hù)，檢查是否存在錯(cuò)銷(xiāo)賬現(xiàn)象

D.定期對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易處理的BGL賬戶(hù)掛賬情況進(jìn)行核對(duì)。對(duì)于長(zhǎng)期掛賬的BGL賬戶(hù)，業(yè)務(wù)經(jīng)

理應(yīng)監(jiān)督每筆掛賬的時(shí)間、原因、機(jī)構(gòu)、金額等內(nèi)容，督導(dǎo)相關(guān)人員查明原因，盡早核銷(xiāo)掛賬

試題答案:A,B,C,D

134、按照國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)管理要求，客戶(hù)遺失開(kāi)戶(hù)證明與驗(yàn)資證明后，銀行應(yīng)如何操作。（）（單

選題）

A.可掛失

B.可退還手續(xù)費(fèi)

C.可以重新出具

D.不可重新出具

試題答案：C

135、為規(guī)避道德風(fēng)險(xiǎn)，轄內(nèi)行資金業(yè)務(wù)人員（）一律不得從事與本職工作無(wú)關(guān)的私人外匯交易，

一旦發(fā)現(xiàn)將視情節(jié)嚴(yán)重程度給予相應(yīng)處罰。（單選題）

A.任何時(shí)間

B.當(dāng)班期間

C.下班期間

D.休假期間

試題答案：D

136、BGL賬戶(hù)銷(xiāo)賬碼查詢(xún)通過(guò)（）交易碼執(zhí)行。（單選題）

A.20400

B.20430

C.20450

D.20431

試題答案：B

137、下列關(guān)于人民幣旅行支票的兌付操作描述正確的是（）。（多選題）

A.不受理轉(zhuǎn)讓的人民幣旅行支票，與兌換外幣旅支相同，通常收取0.75%的兌換手續(xù)費(fèi)

B.銀行在兌付人民幣旅行支票時(shí)，只可提取人民幣現(xiàn)鈔，不得提取外幣現(xiàn)鈔。境外個(gè)人在內(nèi)地

未用完的人民幣旅行支票兌回，可在境外銷(xiāo)售行兌回等額外幣

C.兌付人民幣旅行支票需登錄外管局結(jié)售匯系統(tǒng)（備注欄注明“人民幣旅行支票”），境外個(gè)

人可憑本人有效身份證件每人每天兌付3萬(wàn)元人民幣

D.建議取得美國(guó)運(yùn)通的授權(quán)，并將授權(quán)碼記錄在每一張旅行支票的右上方

試題答案：A,B.D

138、以下關(guān)于個(gè)人聯(lián)名存款賬戶(hù)描述正確是（）。（多選題）

A.聯(lián)名方可以為兩個(gè)美國(guó)國(guó)籍且已年滿18周歲的境外人士

B.后續(xù)業(yè)務(wù)只允許在開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理

C.不可開(kāi)立存款證明書(shū)

D.僅支持個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)并可持卡開(kāi)立聯(lián)名賬戶(hù)

試題答案：A.C

139、按照國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)管理要求，保證金賬戶(hù)禁止使用范圍包括（）（多選題）

A.將保證金賬戶(hù)視為一般結(jié)算賬戶(hù)使用

B.串用、挪用或出租、出借保證金賬戶(hù)

C.違規(guī)調(diào)出保證金賬戶(hù)資金用于理財(cái)?shù)?/p>

D.利用保證金賬戶(hù)為出質(zhì)人逃避債務(wù)

試題答案：A,B,C,D

140、以下關(guān)于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理與派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的工作關(guān)系，不正確的是（）（單選題）

A.業(yè)務(wù)經(jīng)理與派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)保持經(jīng)常性溝通

B.因業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行的是省行、二級(jí)行兩級(jí)派駐與管理，故派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人無(wú)權(quán)采取必要的手段

措施督促業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴(yán)格履行職責(zé)

C.業(yè)務(wù)經(jīng)理在日常合規(guī)和業(yè)務(wù)核準(zhǔn)管理中不受派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及任何其他人的干涉

D.業(yè)務(wù)經(jīng)理與派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人若對(duì)具體業(yè)務(wù)處理有不同意見(jiàn)，經(jīng)協(xié)商后仍不能達(dá)成一致，應(yīng)及

時(shí)提請(qǐng)委派機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)或條線管理部門(mén)裁定

試題答案：B

141、一般情況下，查詢(xún)個(gè)人信用報(bào)告主要有以下幾種原因（）。（多選題）

A.貸款審批

B.擔(dān)保資格審查和貸后管理

C.信用卡審批

D.本人查詢(xún)和異議查詢(xún)

試題答案：A,B,C,D

142、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)資料進(jìn)行真實(shí)性審核，以下表述符合管理要求的是：

（）（多選題）

A.審核開(kāi)/銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)須遵循“了解你的客戶(hù)、了解你客戶(hù)的業(yè)務(wù)”受理原則

B.對(duì)于辦理開(kāi)/銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)的單位經(jīng)辦人或單位法人的身份證,應(yīng)登陸聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)

進(jìn)行真實(shí)性核查

C.對(duì)于由第三方代理開(kāi)/銷(xiāo)戶(hù)，須由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員通過(guò)客戶(hù)回訪、電話查詢(xún)等方式進(jìn)行真實(shí)性核

查

D.對(duì)于因客觀原因無(wú)法到柜臺(tái)辦理開(kāi)/銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)的重點(diǎn)客戶(hù)，應(yīng)參照上門(mén)服務(wù)規(guī)定安排雙人上門(mén)

收取有關(guān)資料

試題答案：A.B.D

143、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)尾箱的現(xiàn)金限額是否存在連續(xù)超庫(kù)存三個(gè)工作日以上的情況，督

促尾箱經(jīng)管人將超限額的現(xiàn)金及時(shí)繳交庫(kù)房，同時(shí)控制單個(gè)柜員尾箱限額總數(shù)不得超過(guò)人民幣（）。

（單選題）

A.20萬(wàn)