蕪湖分行優(yōu)化企業(yè)開戶業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試附有答案

蕪湖分行優(yōu)化企業(yè)開戶業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*員工編號(hào)請(qǐng)?zhí)顚慔S000XXXX姓名：________________________支行：________________________員工編號(hào):________________________一、單項(xiàng)選擇題(每小題2分，共14題)1、柜面使用（）交易輸入預(yù)約編號(hào)可以帶入預(yù)約信息(財(cái)務(wù)聯(lián)系人、大額熱線聯(lián)系人和對(duì)賬信息)。[單選題]*A、110101—客戶信息新建B、120001—賬戶綜合開戶(正確答案)C、120002—單位活期結(jié)算賬戶證件信息維護(hù)D、120003—對(duì)公活期賬戶審批2、我行（）渠道的對(duì)公預(yù)約開戶申請(qǐng)支持發(fā)起法人開戶意愿視頻核實(shí)。[單選題]*A、微信銀行(正確答案)B、官網(wǎng)C、STMD、手機(jī)銀行3、（）負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)開戶單位開展盡職調(diào)查。[單選題]*A、柜員B、營(yíng)業(yè)部主任C、市場(chǎng)營(yíng)銷人員(正確答案)D、以上均不正確4、柜員（）交易可以帶入省內(nèi)外企業(yè)工商數(shù)據(jù)信息[單選題]*A、110101—客戶信息新建(正確答案)B、120001—賬戶綜合開戶C、120002—單位活期結(jié)算賬戶證件信息維護(hù)D、120003—對(duì)公活期賬戶審批5、我行企業(yè)預(yù)約開戶預(yù)約信息的有效期為（）天[單選題]*A、10B、20C、30(正確答案)D、606、在我行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中，（）可以實(shí)時(shí)查詢企業(yè)預(yù)約開戶信息。[單選題]*A、預(yù)約信息查詢(正確答案)B、預(yù)約信息歷史查詢C、賬戶信息查詢D、賬戶報(bào)備查詢7、盡職調(diào)查報(bào)告的有效期為（）[單選題]*A、1個(gè)月(正確答案)B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、4個(gè)月8、我行微信銀行對(duì)公預(yù)約開戶的受理時(shí)間段為每日（）[單選題]*A、6:00-18:00B、7:00-19:00(正確答案)C、8:00-20:00D、9:00-20:009、（）作為開戶機(jī)構(gòu)單位賬戶盡職調(diào)查工作的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷人員的盡職調(diào)查情況進(jìn)行審核。[單選題]*A、支行負(fù)責(zé)人(正確答案)B、柜員C、大堂經(jīng)理D、理財(cái)經(jīng)理10、企業(yè)選擇使用微信銀行進(jìn)行對(duì)公預(yù)約開戶時(shí)，原則上證件類型應(yīng)選擇（）[單選題]*A、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)B、登記證書C、批文D、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證11、在我行（）系統(tǒng)中，可以實(shí)時(shí)查詢企業(yè)預(yù)約開戶信息[單選題]*A、運(yùn)營(yíng)綜合管理系統(tǒng)B、結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)C、對(duì)賬管理系統(tǒng)D、UCP系統(tǒng)12、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定至少一名（），負(fù)責(zé)每日通過(guò)“結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)”及時(shí)查看客戶開戶預(yù)約服務(wù)申請(qǐng)審核情況。[單選題]*A、授權(quán)柜員B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦C、市場(chǎng)營(yíng)銷人員(正確答案)D、營(yíng)業(yè)部主任13、盡職調(diào)查完成后，對(duì)于符合開戶條件的，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）通知客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶手續(xù)。[單選題]*A、當(dāng)日B、次日C、三日內(nèi)D、當(dāng)日（最遲下一個(gè)工作日）(正確答案)14、在人行賬戶管理系統(tǒng)修改登陸密碼后，需在（）同步修改密碼。[單選題]*A、核心系統(tǒng)B、賬戶影像系統(tǒng)C、結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)D、電子驗(yàn)印系統(tǒng)二、多項(xiàng)選擇題(每小題2分，共22題)1、企業(yè)在微信銀行辦理對(duì)公預(yù)約開戶時(shí)，必須上傳的材料有哪些（）*A、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)B、法定代表人身份證(正確答案)C、開戶許可證D、經(jīng)辦人身份證2、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運(yùn)營(yíng)后臺(tái)審核的影像資料包括（）*A、上門服務(wù)確認(rèn)表B、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)D、大額熱線聯(lián)系人身份證件E、盡職調(diào)查報(bào)告(正確答案)3、各機(jī)構(gòu)在（）基礎(chǔ)上，不斷優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)。*A、有效識(shí)別企業(yè)身份(正確答案)B、落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制(正確答案)C、防范企業(yè)開戶風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、增加開戶風(fēng)險(xiǎn)4、綜合開戶交易輸入預(yù)約編號(hào)后，會(huì)與客戶信息的（）要素進(jìn)行對(duì)比，如不一致會(huì)提示客戶信息不存在。*A、證件類型(正確答案)B、證件號(hào)碼(正確答案)C、單位名稱(正確答案)D、注冊(cè)地址5、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運(yùn)營(yíng)后臺(tái)審核的影像資料包括（）*A、開立單位銀行存款賬戶申請(qǐng)書(正確答案)B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)D、大額熱線聯(lián)系人身份證件E、通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)打印的企業(yè)信用信息6、企業(yè)可以通過(guò)我行（）渠道進(jìn)行預(yù)約開戶*A、微信銀行(正確答案)B、官網(wǎng)(正確答案)C、STM(正確答案)D、手機(jī)銀行7、柜面開立單位結(jié)算賬戶，運(yùn)營(yíng)人員收到盡調(diào)報(bào)告和客戶開戶資料的，應(yīng)審核:盡職調(diào)查報(bào)告的結(jié)論是否準(zhǔn)予客戶開立單位賬戶，（）和（）是否簽字確認(rèn)。*A、盡調(diào)人員(正確答案)B、支行負(fù)責(zé)人(正確答案)C、營(yíng)業(yè)部主任D、分行行長(zhǎng)8、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運(yùn)營(yíng)后臺(tái)審核的影像資料包括（）*A、盡職調(diào)查報(bào)告(正確答案)B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)D、大額熱線聯(lián)系人身份證件E、上門盡調(diào)照片9、預(yù)約編號(hào)狀態(tài)為（）時(shí)，柜面開戶交易可以正常使用。*A、審核中B、審核通過(guò)/待核實(shí)(正確答案)C、審核不通過(guò)D、意愿核實(shí)通過(guò)(正確答案)10、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運(yùn)營(yíng)后臺(tái)審核的影像資料包括（）*A、聯(lián)網(wǎng)核查記錄B、人證比對(duì)記錄C、在本行已開立基本存款賬戶客戶，如在本行非基本存款賬戶開戶行申請(qǐng)開立一般存款賬戶的，應(yīng)提供印鑒核驗(yàn)記錄。D、盡職調(diào)查報(bào)告(正確答案)E、營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)11、對(duì)于上門核實(shí)方式審核開戶資料原件的，復(fù)印的賬戶資料應(yīng)加蓋（）*A、單位公章(正確答案)B、單位法人簽字C、上門核實(shí)人員在賬戶資料復(fù)印件上簽章確認(rèn)(正確答案)D、上門核實(shí)人員在賬戶資料復(fù)印件上加蓋“與原件審核一致”字樣(正確答案)12、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運(yùn)營(yíng)后臺(tái)審核的影像資料包括（）*A、聯(lián)網(wǎng)核查記錄B、人證比對(duì)記錄C、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議(正確答案)D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)13、客戶申請(qǐng)開立單位賬戶的，由開戶機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷人員組織開展盡職調(diào)查工作，盡職調(diào)查包括但不限于以下內(nèi)容（）*A、單位提供開戶資料是否真實(shí)有效(正確答案)B、單位是否被納入嚴(yán)重違法失信、出租、出借、出售、購(gòu)買賬戶等違法違規(guī)黑灰名單(正確答案)C、單位名稱、有效證明文件、行業(yè)和經(jīng)營(yíng)范圍等基本信息是否存在異常(正確答案)D、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地查驗(yàn)單位辦公場(chǎng)所和經(jīng)營(yíng)情況是否存在異常(正確答案)14、對(duì)于系統(tǒng)人證比對(duì)不能自動(dòng)通過(guò)的，必須要求客戶提供輔助身份證明材料，輔助身份證明材料包括但不限于（）*A、完稅證明(正確答案)B、水電煤繳費(fèi)單(正確答案)C、駕駛證(正確答案)D、工作證(正確答案)15、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運(yùn)營(yíng)后臺(tái)審核的影像資料包括（）*A人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議(正確答案)B營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)C法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)D印鑒建模截屏16、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，不應(yīng)掃描上傳集中運(yùn)營(yíng)后臺(tái)審核的影像資料包括（）*A、上門照片(正確答案)B、通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)打印的企業(yè)信用信息(正確答案)C、對(duì)賬聯(lián)系人身份證件(正確答案)D、大額熱線聯(lián)系人身份證件(正確答案)E、盡職調(diào)查報(bào)告17、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，不應(yīng)掃描上傳集中運(yùn)營(yíng)后臺(tái)審核的影像資料應(yīng)包括（）*A、上門照片(正確答案)B、完整的盡職調(diào)查報(bào)告(正確答案)C、電子印鑒建模截屏(正確答案)D、電子驗(yàn)印記錄清單和聯(lián)網(wǎng)核查記錄(正確答案)E、賬戶管理協(xié)議格式頁(yè)(正確答案)18、柜面新增120009—柜面上傳報(bào)備信息交易，用于（）上傳

結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備信息。*A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶(正確答案)D、臨時(shí)存款賬戶(正確答案)E、在結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)未查詢到的基本戶和一般戶報(bào)備信息(正確答案)19、在結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行基本存款賬戶報(bào)備時(shí)，需輸入地區(qū)代碼，下列地區(qū)代碼錄入正確的是（）:*A、340202B、3620C、362000(正確答案)D、361000(正確答案)20、在結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行基本戶A賬戶報(bào)備，顯示報(bào)備失敗，失敗原因?yàn)?登錄用戶字段超長(zhǎng)，可能的原因?yàn)椋ǎ?*A、基本戶A賬戶名過(guò)長(zhǎng)B、報(bào)備用戶配置時(shí)用戶名為8000xxxx(正確答案)C、基本戶A經(jīng)營(yíng)范圍字?jǐn)?shù)過(guò)長(zhǎng)D、報(bào)備用戶配置是用戶名為HS000XXXX(正確答案)21、下列報(bào)備配置用戶設(shè)置正確的為（）:*A、2A35QW---二級(jí)操作員---錄入員(正確答案)B、2A35QW---二級(jí)操作員---復(fù)核員C、45AI89---四級(jí)操作員---復(fù)核員(正確答案)D、45AI89---四級(jí)操作員---錄入員22、當(dāng)證明文件種類選擇為“工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照”時(shí)，賬戶應(yīng)為備案類，在結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備時(shí)存款人類別只能選擇（），才能保證備案成功，否則會(huì)出現(xiàn)報(bào)備失敗，存款人類別取值有誤。*A、企業(yè)法人(正確答案)B、非企業(yè)法人(正確答案)C、個(gè)體工商戶（有字號(hào)或無(wú)字號(hào)）(正確答案)D、其他組織三、判斷題(每小題2分，共14題)1、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)柜面開戶資料原件、申請(qǐng)書、協(xié)議以及經(jīng)辦人員身份進(jìn)行核實(shí)，并結(jié)合盡職調(diào)查結(jié)果辦理單位賬戶開戶手續(xù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)2、徽商銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中賬戶預(yù)開戶管理模塊中新增盡職調(diào)查聯(lián)系人登記簿，網(wǎng)點(diǎn)可在該登記簿中添加聯(lián)系人，對(duì)于預(yù)約開戶審核通過(guò)或視頻核實(shí)通過(guò)的，T+1早上9點(diǎn)向網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)系人發(fā)送短信，提醒網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)系人盡快開展盡職調(diào)查。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)提供法定代表人或單位負(fù)責(zé)人出具的授權(quán)書及被授權(quán)人的有效證件。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4、企業(yè)選擇使用微信銀行進(jìn)行對(duì)公預(yù)約開戶時(shí)，原則上證件類型應(yīng)選擇企業(yè)統(tǒng)一信息代碼證。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)5、開戶預(yù)約服務(wù)申請(qǐng)審批未通過(guò)的，如因信息填寫錯(cuò)誤或提供資料不準(zhǔn)確所導(dǎo)致的，客戶不可以預(yù)約信息后重新提交申請(qǐng)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)6、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)安排專人每日通過(guò)UCP系統(tǒng)查看客戶申請(qǐng)開戶預(yù)約服務(wù)情況。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)7、柜面使用新建客戶信息交易輸入預(yù)約編號(hào)可以帶入預(yù)約信息（財(cái)務(wù)人、大額熱線聯(lián)系人和對(duì)賬信息）。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)8、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)積極引導(dǎo)有開戶需求的單位客戶，通過(guò)我行微信銀行、STM和官方網(wǎng)站申請(qǐng)線上預(yù)約開戶服務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)9、支行營(yíng)業(yè)部主任作為開戶機(jī)構(gòu)單位賬戶盡職調(diào)查工作的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷人員的盡職調(diào)查情況進(jìn)行審核。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)10、市場(chǎng)營(yíng)銷人員盡職調(diào)查完成后，出具的盡調(diào)報(bào)告應(yīng)經(jīng)盡調(diào)人員和支行負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)11、客戶提交的開戶預(yù)約服務(wù)申請(qǐng)經(jīng)審核通過(guò)后，在該預(yù)約完成相應(yīng)開