融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽答案-

1、融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽試題一、單選題:1、假設(shè)客戶提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物,折算率為70%,融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為(C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A.200萬(wàn)元B. 50萬(wàn)元 C . 140萬(wàn)元 D. 70萬(wàn)元2、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過(guò)(時(shí),客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券,但提取后維持擔(dān)保比例不得低于( C 。交易所另有規(guī)定的出外。A.150%,130%B.150%,150%C.300% 300%D 300% 150%3、目前,融資融券的交易期限最長(zhǎng)是(DA.30B.60C.90D

2、.1804、其他條件不變,可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額。 BA、無(wú)法判斷;B、減少;C、不變;D、增加。5、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法,正確的是(CA.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)B.信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)C.信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D.信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)6、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí),應(yīng)當(dāng)由(CA、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票B、證券公司通知客戶到證券持有人會(huì)議(如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等進(jìn)行投票C、證券公司作為名義持有人直接參加投票,但投票前事先征求客戶投票意愿,根據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票D、證券公司可自行放棄投

3、票7、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的( B 關(guān)系A(chǔ)、財(cái)產(chǎn)委托B、財(cái)產(chǎn)信托C、財(cái)產(chǎn)買賣D、財(cái)產(chǎn)托管8、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D A、投資者在開(kāi)立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字留痕B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易,有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶C、投資者在開(kāi)戶從事融資融券交易前,必須了解所在證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)資格D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的,可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管,而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。(必須再原公司先注銷,再去新證券公司重新簽訂合同,重開(kāi)信用證券賬戶9、客戶維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí),證券公司通知客戶追加擔(dān)保

4、物是(A A、合同約定的義務(wù)B、為了提高客戶服務(wù)質(zhì)量C、其他三項(xiàng)都不對(duì)D、客戶提出的服務(wù)要求10、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元,信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元,維持擔(dān)保比例為120%,證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物,并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%,投資者至少需要追加(D 現(xiàn)金或等值證券。A、4萬(wàn)元B、1萬(wàn)元C、2萬(wàn)元D、3萬(wàn)元11、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券,假設(shè)該證券的折算率為60%,那么,該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為( C 萬(wàn)元。A、160B、136C、120D、10012、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于(BA、140%B、

5、150%C、120%D、130%13、維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式是(A :A、維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)+利息及費(fèi)用B、維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)C、維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價(jià)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)+利息及費(fèi)用D、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)+利息及費(fèi)用14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額,擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C,則該投

6、資者理論上可融券賣出(D 元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A、50B、100C、150D、20015、資者融資余額為100萬(wàn)元,擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為(C 。A、100萬(wàn)元x300%-125萬(wàn)元=175萬(wàn)元B、100萬(wàn)元x130%-125萬(wàn)元=5萬(wàn)元C、100萬(wàn)元x150%-125萬(wàn)元=25萬(wàn)元D、100萬(wàn)元x200%-125萬(wàn)元=75萬(wàn)元16、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元,信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元,維持擔(dān)保比例為120%,證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物,并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%,投資者選擇賣券還款

7、了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求,投資者至少需要了結(jié)(D 債務(wù)。A、 4萬(wàn)元B、8萬(wàn)元C、2萬(wàn)元D、6萬(wàn)元17、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元,其折算率為70%,“證券B”市價(jià)為10元,客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”,此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是(B 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。18、融券賣出的申報(bào)價(jià)格(A 該證券的最近成交價(jià);當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的,申報(bào)價(jià)格(其前收盤價(jià)。A、不得低于;不得低于B、不得高于;不得高于C、不得低于;不得高于D、不得高于;不得低于19、假設(shè)“證

8、券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券,折算率為70%,證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市價(jià)為20元,如果客戶向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物,則其可充抵保證金為(A元。A、100000B、10000C、140000D、20000020、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A,融券賣出50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B,A和B的折算率均為70%,則維持擔(dān)保比例為(B 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A、200%B、300%C、210%D、140%21投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有(A A、只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過(guò)300%部分的資產(chǎn),經(jīng)過(guò)

9、證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出,轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300%B、賬戶中維持擔(dān)保比例超過(guò)150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出C、沒(méi)有限制,投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出D、只需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可,不受維持擔(dān)保比例限制22、假設(shè)客戶提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物,折算率為70%,融資保證金比例為0.5?？蛻羧谫Y買入50萬(wàn)元的股票B,則保證金可用余額為(C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A、20萬(wàn)元、B、70萬(wàn)元C、45萬(wàn)元D、50萬(wàn)元23、客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí),能融資買入或融券賣出的證券范圍是(C A、所有上市證券B、可充抵保

10、證金的有價(jià)證券C、標(biāo)的證券D、大盤藍(lán)籌24、在保證金金額一定的情況下(D :A、保證金比例越低,投資者融資融券的規(guī)模就越小,財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高B、保證金比例越高,投資者融資融券的規(guī)模就越大,財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高C、保證金比例越低,投資者融資融券的規(guī)模就越大,財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低D、保證金比例越高,投資者融資融券的規(guī)模就越小,財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中,深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)(D 。 A 、65% B、80% C、90% D、70%26、根據(jù)滬深交易所實(shí)施細(xì)則,證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金

11、比例為60%,具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例=60%+(1-該證券的折算率?，F(xiàn)某客戶信用賬戶內(nèi)有資金余額1萬(wàn)元、股票A為1萬(wàn)股(折算率為0.65,最新價(jià)位5元。該客戶擬以4.5元價(jià)格融資買入股票B(折算率為0.75,請(qǐng)問(wèn)該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B數(shù)量分別為(,本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì):( AA、42500元、50000.00元、11100股B、42500元、50000.00元,11111股C、60000元、70588.23元、15600股D、42500元、56666.67元、12500股27、投資者從事融資融券交易,可以通過(guò)(D方式向信用資金賬

12、戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入B、其他三項(xiàng)都不對(duì)C、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入D、通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入28、以下敘述錯(cuò)誤的是(A。A 、融資融券可以采用大宗交易方式。B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前,投資者融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券,不得用于從事債券回購(gòu)交易。D、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款,須先償還其融資欠款。29、某客戶賬戶內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股票A,如果該股票的折算率為0.7,則100萬(wàn)元股票A股票可以充抵的保證金是(A ?A 、70萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、80萬(wàn)元D、100萬(wàn)元30、(D 是客戶在證券公司開(kāi)立的用于

13、記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù),是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶。A 、融資專用資金賬戶B、融券專用證券賬戶C、信用資金賬戶D、信用證券賬戶31、融資融券合同必備條款中規(guī)定,下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形(B 。A、投資者的姓名B、投資者的配偶姓名C、投資者的住所D、開(kāi)立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容32、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為:(DA、不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率B、不低于行業(yè)水平C、不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率D、不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率33、投資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢結(jié)果不一致的,由(B 負(fù)責(zé)向投資者作出解釋A、證券登記結(jié)算機(jī)

14、構(gòu)B、證券公司C、證券交易所D、存管銀行34、客戶向證券公司提供的,可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種(C?A汽車B房產(chǎn)C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票D定期存折35、客戶及其一致行動(dòng)人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量,合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí),應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。即當(dāng)出現(xiàn)下列情形(A 時(shí),須履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。A其他三項(xiàng)中的任何情形B客戶及其一致行動(dòng)人信用賬戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例客戶及其一致行動(dòng)人普通賬戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例C客戶及其一致行動(dòng)人普通賬戶持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例,D客戶及其一致行動(dòng)人信用賬戶持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例,但是客戶及其一致行動(dòng)人普

15、通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比例36、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券,(A 按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則,根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況,在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單,并向市場(chǎng)公布。A 、證券交易所B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、證券公司37、證券公司不得向下列(D 客戶融資融券A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力D、有重大違約記錄38、證券公司向客戶收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí),按(C 時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。A、按“季”計(jì)息B、按“月”計(jì)息C、按“天”計(jì)息 D 、

16、按“年”計(jì)息39、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款(B A、可以自行考慮是否歸還融資欠款B、先償還其融資欠款C、可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶40、“融資”是指客戶向證券公司借入什么(C ?A、債券B、基金C、資金D、股票41、客戶及其一致行動(dòng)人(B 達(dá)到規(guī)定的比例時(shí),應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。A、只有通過(guò)普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量,或只有通過(guò)信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量B、合計(jì)通過(guò)普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量C、只有通過(guò)普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量D、只有通過(guò)信用證券賬戶

17、持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量42、根據(jù)交易所的規(guī)定,投資者融資買入或融券賣出時(shí),融資、融券保證金比例不得低于(A 。A、50% B、60% C、80% D、70%43、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間,券商可以將以下證券融給客戶(C A、券商其他客戶的證券B、券商自有證券和基金公司提供的證券C、券商自有的證券D、券商自有的證券和金融公司提供的證券44、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的,則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施( D。A、給客戶延期B、給客戶增加新的融資融券額度C、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施,處分客戶擔(dān)保物,不足部分不得向客戶追索D、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施,處分客戶擔(dān)保物,不足部分可以向客戶追索45、客戶信用

18、賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于(C 。A 100%B 150%C 130%D 300%46、擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)(B。A、不允許參加投票B、按客戶的意見(jiàn)以券商的名義投票C、以每位客戶的名義投票D、按券商的意見(jiàn)以券商的名義投票47、客戶查詢信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)(D。A、只能在券商查詢B、只能在登記公司查詢C、可以在券商和登記公司查詢,兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)以登記公司的為準(zhǔn)D、可以在券商和登記公司查詢,兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)由券商向客戶解釋48、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本的法律關(guān)系包括( CA、借貸關(guān)系B、買賣關(guān)系C、委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系D

19、、因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系49、在交易所上市的下列證券,不在標(biāo)的證券范圍的是(C A、證券投資基金B(yǎng)、交易所認(rèn)可的其他證券C、ST股票D、債券50、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)( DA、拒絕提供相關(guān)資料,或提供虛假資料的客戶B、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn),風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開(kāi)展融資融券交易的客戶C、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人D、其他三項(xiàng)都包括51、根據(jù)證監(jiān)會(huì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法的規(guī)定,投資者可以選擇(家證券公司簽訂融資融券合同,在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開(kāi)(個(gè)信用證券賬戶 BA 1,2B 1,1C 2,2 D多,多52、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是(

20、DA、證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單B、標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布C、在滬深交易所上市的所以證券D、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券53、某投資者信用賬戶內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A,假設(shè)證券A 的折算率為60%,擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B,則該投資者理論上可融資買入( A元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A、440B、400C、480D、60054、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用(融資融券交易證券賬戶可以有(C 個(gè)A 3個(gè)B 2個(gè)C 1個(gè)沒(méi)有限制

21、55、在融資融券交易期間,投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過(guò)(C 時(shí),客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券,但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外A 100%B 200%C 300%D 400%56、證券公司在向客戶融資、融券前,應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同,應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括(A A、其他三項(xiàng)都包括B、融資、融券的額度、期限、利率(費(fèi)率、利息(費(fèi)用的計(jì)算方式C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)D、保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍57、

22、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí),會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知,若通知日為T日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(guò)(B 個(gè)交易日,否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)A、T+4B、T+2C、T+1D、T+358、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時(shí),證券公司發(fā)出追加擔(dān)保物通知,投資者必須在( B追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150%A1個(gè)交易日內(nèi) B 2個(gè)交易日內(nèi) C 3個(gè)交易日內(nèi) D 4個(gè)交易日內(nèi)59、客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括(C A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B、轉(zhuǎn)入資金C、其他三項(xiàng)都包括D、賣出證券60、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的(A 時(shí),交易

23、所可以在次一交易日暫停其融券賣出,并向市場(chǎng)公布。A、25% B20% C30% D35%二、多選題:1、公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立以下賬戶(BD A、客戶信用證券賬戶B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶C、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶D、融券專用證券賬戶2、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開(kāi)立以下賬戶( ACDA、客戶信用資金賬戶 B客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 C客戶信用證券賬戶 D、客戶信用資金管理賬戶3、以下哪些條件是開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)證券營(yíng)業(yè)部必須具備的:(BCD A開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)兩年,有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶。B、基礎(chǔ)管理規(guī)范,內(nèi)控、風(fēng)控、合規(guī)管理有效,最近一年內(nèi)未受到監(jiān)管部

24、門和公司的處罰。C、客戶交易行為規(guī)范,近一年內(nèi)沒(méi)有因客戶交易行為異常被交易所約請(qǐng)談話、通報(bào)批評(píng)等情況發(fā)生。D、具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的信息技術(shù)環(huán)境,通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測(cè)試。4、客戶征信的內(nèi)容包括:( ABC A、客戶基本信息B、客戶證券資產(chǎn)C、客戶其他金融資產(chǎn)和收入狀況D、客戶戶口所在地5、出現(xiàn)下列哪些情況,客戶信用級(jí)別可能下調(diào)(BCD A、客戶信用賬戶出現(xiàn)賬面虧損B、客戶被多次強(qiáng)制平倉(cāng)C、客戶出現(xiàn)訴訟D、客戶保證金可用余額小于零6、出現(xiàn)以下哪些情況,公司將可能下調(diào)客戶授信額度( ABCD A、客戶交易異常B、客戶信用等級(jí)降低C、監(jiān)管機(jī)關(guān)要求D、公司財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化7、客戶注銷信用賬戶須滿

25、足以下哪些條件(A BCD A、無(wú)未了結(jié)融資融券交易B、無(wú)未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、無(wú)未了結(jié)交易糾紛D、信用賬戶內(nèi)無(wú)擔(dān)保物8、公司將對(duì)符合以下哪些條件的客戶強(qiáng)制平倉(cāng)(AC A、客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價(jià)值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時(shí)補(bǔ)足B、客戶保證金可用余額小于零C、客戶融資融券合約到期未償還時(shí)D、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)9、融資融券的標(biāo)的證券為股票的,應(yīng)當(dāng)符合下列條件(AD A、在交易所上市交易滿3個(gè)月B、融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元C、股東人數(shù)不少于5000人D、近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%10、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)

26、,證券交易所可視情況采取以下措施并向市場(chǎng)公布(ABCDEFG A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率C、調(diào)整融資、融券保證金比例D、調(diào)整維持擔(dān)保比例E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出交易 F、暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買入或融券賣出交易 G、證券交易所認(rèn)為必要的其他措施 11、 證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列哪些規(guī)定 ABCDE_ _。 A、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的 5%； B、為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的 5%； C、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的 20%； D、按對(duì)客戶融資規(guī)模的 10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備； E、

27、按對(duì)客戶融券規(guī)模的 10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。 12、客戶從事融資交易的，可以選擇 AB A、賣券還款； B、直接還款； 的方式，償還向證券公司借入的資金。 C、買券還券； D、平倉(cāng)還款。 13、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示下列哪些 信息_ABCD_。 A、融資融券的利率與費(fèi)率； B、可充抵保證金的證券的種類及折算率； C、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類； D、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。 14、 當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場(chǎng)公 布_ABCD_。 A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍； C、調(diào)整融資保證金比例； B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)

28、證券的折算率； D、調(diào)整融券保證金比例。 15、 公司下發(fā)的證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中明確，證券營(yíng)業(yè)部的主 要工作職責(zé)有_ABCD_。 A、客戶培育、市場(chǎng)推廣； B、及時(shí)報(bào)告應(yīng)急突發(fā)事件； C、處理客戶投訴、糾紛； D、及時(shí)報(bào)告嚴(yán)重影響客戶償債能力的事件。 16、強(qiáng)制平倉(cāng)的條件包括_ABCDEF_。 A、 客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線且客戶沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ) 足擔(dān)保物； B、 客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線且客戶沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ) 足擔(dān)保物； C、客戶有危及公司債權(quán)的違約行為； D、客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制； E、客戶被司法機(jī)關(guān)或

29、其他有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由； F、客戶融資融券合約到期未償還公司負(fù)債。 17、 如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后 的，債務(wù)到期日順延至 。其中，融券債務(wù)因暫停交易無(wú)法買券還券的，償 還方式和金額為 。AC A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過(guò) 30 個(gè)自然日，則順延至交易恢 復(fù)當(dāng)日； B、 如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過(guò) 30 個(gè)自然日，則順延 30 個(gè)自然 日； C、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深 300 指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng) 日收盤價(jià)×融券賣出數(shù)量×滬深 300 指數(shù)同期漲跌幅； D、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深 3

30、00 指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng) 日收盤價(jià)×融券賣出數(shù)量×當(dāng)前大盤指數(shù)。 18、客戶授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的 和托管在本公司的總資產(chǎn)的 雙重控制，取兩者的較低值。如客戶的金融資產(chǎn)（包括證券資產(chǎn)）為 200 萬(wàn)元， 而其托管在本公司的證券總資產(chǎn)為 80 萬(wàn)元，則客戶的授信額度最高為 。 客戶的授信額度是其融資融券額的理論上限， 證券公司對(duì)客戶交易時(shí)的具體可使 用額度 。ABDF A:100； B:50%； C: 100 萬(wàn)； D：80 萬(wàn)； E：完全保證； F: 實(shí)行先到先得原則。 19、為了防范市場(chǎng)過(guò)度波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)， 融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則對(duì)單只證券的 融資融

31、券規(guī)模進(jìn)行了限制，正確的是 AC 。 A、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的 25%時(shí)，交易所可以 在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至 20%以下時(shí)，交易所可以在 次一交易日恢復(fù)其融資買入； B、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的 30%時(shí)，交易所可以 在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至 15%以下時(shí)，交易所可以在 次一交易日恢復(fù)其融資買入； C、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的 25%時(shí)，交易所可以在 次一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量降低至 20%以下時(shí)，交易所可以在次 一交易日恢復(fù)其融券賣出。 D、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的 30%時(shí)，交易所可以在 次一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量降低至 15%以下時(shí)，交易所可以在次 一交易日恢復(fù)其融券賣出。 20、假設(shè)您的信用賬戶中的某股票因長(zhǎng)期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范 圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線之下，則您需要 ，如果導(dǎo)致維 持擔(dān)保比例在平倉(cāng)線之下，則 。AC A、補(bǔ)充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于 150； B、不用采取任何措施； C、可能會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)； D、不會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。 三、判斷題： 1、 公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會(huì)-融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組 -融資融券