2022年xx總經(jīng)理在公司合規(guī)文化建設(shè)視頻培訓(xùn)大會(huì)上的講話

1、精品word 名師歸納總結(jié) - - - - - - - - - - - -郭林總經(jīng)理在公司合規(guī)文化建設(shè)視頻培訓(xùn)大會(huì)上的講話（20XX年 11 月 11 日）同志們：去年九月，中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒布了保險(xiǎn)公司合規(guī)治理指引，并于 今年一月一日起正式實(shí)施； 我們召開(kāi)這個(gè)視頻培訓(xùn)大會(huì)，是我公司繼第三季度開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)季活動(dòng)和成立特地的法律合規(guī)部之后，召開(kāi)的又一次關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的全體會(huì)議，也是企業(yè)文化建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容；當(dāng)前，公司上下正環(huán)繞全年目標(biāo)任務(wù)，你追我趕，分秒必爭(zhēng), 挑選在這個(gè)時(shí)候召開(kāi)這次會(huì)議，既是我們積極響應(yīng)保監(jiān)會(huì)號(hào)召、貫徹落實(shí)監(jiān)管政策的詳細(xì)表達(dá)， 更是安誠(chéng)保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)又好又快進(jìn)展的重要保證，具有劇烈

2、的現(xiàn)實(shí)性和必要性；今日到會(huì)的，很多是部門的老 總和分公司分管合規(guī)工作的負(fù)責(zé)人，看來(lái)大家很重視這項(xiàng)工作，這很好；下面，我講幾點(diǎn)看法，供大家參考；一、統(tǒng)一思想，深刻領(lǐng)悟，提高對(duì)合規(guī)文化建設(shè)重要性、必要性和緊迫性的熟悉當(dāng)前，國(guó)際先進(jìn)保險(xiǎn)公司特別重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的治理；20XX年 9月，保監(jiān)會(huì)發(fā)布了保險(xiǎn)公司合規(guī)治理指引，要求保險(xiǎn)公司加強(qiáng)合 規(guī)文化建設(shè)， 推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)；在此背景下， 各家公司相繼成立了合規(guī)部門，全面系統(tǒng)精選名師 優(yōu)秀名師 - - - - - - - - - -第 1 頁(yè)，共 9 頁(yè) - - - - - - - - - -精品word 名師歸納總結(jié)

3、 - - - - - - - - - - - -地制定合規(guī)制度， 推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)， 這意味著保險(xiǎn)公司已轉(zhuǎn)變長(zhǎng)期以來(lái)的粗放治理模式， 正在向全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理轉(zhuǎn)變；我們公司由于成立較晚等種種緣由， 合規(guī)文化的理念仍未深化人心， 應(yīng)當(dāng)快速將“合規(guī)文化”提到重要的議事日程；（一）開(kāi)展合規(guī)文化訓(xùn)練活動(dòng)，是促進(jìn)安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的要求；我們公司自成立以來(lái)， 在保監(jiān)會(huì)和人民銀行等監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，深化開(kāi)展依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和整頓市場(chǎng)秩序等專項(xiàng)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)訓(xùn)練、 排查整改、梳理完善， 全體干部職工遵章守紀(jì)的意識(shí)明顯增強(qiáng)，內(nèi)控建設(shè)得到加強(qiáng)，改革進(jìn)展成果喜人；但是，在保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨猛烈和全 球性金融危機(jī)的大背景下， 隨著

4、業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴(kuò)張， 我公司加快進(jìn)展與基礎(chǔ)治理相對(duì)薄弱的沖突、新業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)與制度建設(shè)滯后的沖突、 追求業(yè)務(wù)指標(biāo)與忽視制度執(zhí)行的沖突等“三大沖突”卻越來(lái)越成為影 響公司運(yùn)行質(zhì)量的三大隱患；規(guī)章制度執(zhí)行不到位、 崗位牽制制約不嚴(yán)、監(jiān)督檢查不到位等“合規(guī)”方面的老問(wèn)題并未從根本上解決；少數(shù)員工有章不循、有規(guī)不依，違規(guī)退費(fèi)、應(yīng)收保費(fèi)、虛列經(jīng)營(yíng)成本、不 按規(guī)定對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和資料儲(chǔ)存等行為時(shí)有發(fā)生，服務(wù)質(zhì)量、 服務(wù)效率不高的問(wèn)題依舊存在； 上述問(wèn)題之所以存在， 既有傳統(tǒng)陋俗， 也有思想根源，既有執(zhí)行力上的弱化，也有治理上的不足，但深層次 的緣由仍在于對(duì)合規(guī)文化建設(shè)思想上缺乏高度，熟悉上缺乏深度， 執(zhí)行

5、上缺乏尺度，部分干部職工業(yè)務(wù)操作上求便利、靠習(xí)慣，制約治理 上憑信任、愛(ài)面子，以致于防范措施被弱化，規(guī)章制度被淡化，長(zhǎng)此 以往， 必定會(huì)造成業(yè)務(wù)差錯(cuò)、流程顛覆，給公司安全穩(wěn)健運(yùn)行埋下隱精選名師 優(yōu)秀名師 - - - - - - - - - -第 9 頁(yè)，共 9 頁(yè) - - - - - - - - - -患；（二）開(kāi)展合規(guī)文化訓(xùn)練活動(dòng)，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的要求；保險(xiǎn)業(yè)是高負(fù)債經(jīng)營(yíng)行業(yè)， 公眾信譽(yù)特別重要，一旦發(fā)生案件，直接會(huì)動(dòng)搖公眾信心， 帶來(lái)聲譽(yù)缺失， 進(jìn)而影響經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)； 假如發(fā)生案件， 從總公司領(lǐng)導(dǎo)到分公司領(lǐng)導(dǎo)都沒(méi)有心思開(kāi)展業(yè)務(wù)，將導(dǎo)致各項(xiàng)業(yè)務(wù)在很長(zhǎng)時(shí)間停滯不前， 這一點(diǎn)我們可以從很多銀行業(yè)

6、金融機(jī)構(gòu)案例中吸取教訓(xùn)；當(dāng)前我公司改革進(jìn)展任務(wù)特別繁重，各項(xiàng)改革創(chuàng)新工程環(huán)環(huán)相扣，一旦發(fā)生案件， 公司精力必定會(huì)有所牽扯， 干擾正常工作秩序， 鋪張時(shí)間， 降低效率；自開(kāi)業(yè)以來(lái)， 我們安誠(chéng)保險(xiǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)較快進(jìn)展， 正是得益于沒(méi)有發(fā)生一起大案要案， 但是，我們?nèi)员匦枨逍训厥煜さ剑?在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)治理特殊是在合規(guī)經(jīng)營(yíng)治理方面仍存在不少不容忽視的問(wèn)題，如仍存在重業(yè)務(wù)拓展， 輕經(jīng)營(yíng)治理的做法， 重經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的考核， 輕內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)掌握， 重市場(chǎng)營(yíng)銷和拓展，輕員工隊(duì)伍建設(shè)等；極個(gè)別分公司顯現(xiàn)這樣那樣大大小小的問(wèn)題，也在肯定程度上牽扯了我們的精力；合規(guī)產(chǎn)生效益，合規(guī)制造價(jià)值，加強(qiáng)治理、做到合規(guī)也是提升業(yè) 績(jī)的一種表現(xiàn)

7、形式； 因此， 積極開(kāi)展合規(guī)文化訓(xùn)練活動(dòng)，培育良好合規(guī)文化，進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)治理水平， 才能實(shí)現(xiàn)安誠(chéng)保險(xiǎn)又好又快進(jìn)展；（三）開(kāi)展合規(guī)文化訓(xùn)練活動(dòng)，是加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)的要求； 我們安誠(chéng)保險(xiǎn)是個(gè)新公司， 員工來(lái)自不同的公司， 文化整合仍需要肯定的時(shí)間， 各項(xiàng)工作仍沒(méi)有完全步入正軌，開(kāi)展合規(guī)文化訓(xùn)練活動(dòng)就要從實(shí)際動(dòng)身，不斷加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方面知 識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素養(yǎng)，增強(qiáng)明辯事非的才能，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)決、頭腦清醒；要在全系統(tǒng)大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，求實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良 好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，

8、嚴(yán) 格掌握各類道德風(fēng)險(xiǎn)、 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)， 保護(hù)和提升安誠(chéng)保險(xiǎn)的形象；同時(shí)，在當(dāng)前責(zé)任追究問(wèn)責(zé)高壓態(tài)勢(shì)下，一旦發(fā)生案件，不但 直接責(zé)任人被處理，有時(shí)甚至?xí)爸赀B九族”；培育一個(gè)合格的保險(xiǎn)從業(yè)人員很不簡(jiǎn)單， 特殊是在當(dāng)前我公司人手特別緊急的情形下，任何一個(gè)停職、下崗、開(kāi)除都是重大缺失；因此，要通過(guò)合規(guī)文化訓(xùn)練活 動(dòng)，使全體員工精確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去， 努力建設(shè)一支政治堅(jiān)決、 作風(fēng)過(guò)硬、業(yè)務(wù)優(yōu)良、紀(jì)律嚴(yán)明的員工隊(duì)伍；二、提倡合規(guī)文化建設(shè)從各級(jí)高級(jí)治理人員做起合規(guī)必需從高管做起；第一是高管要重視；只有高管充分熟悉 了合規(guī)的重要意義和內(nèi)涵， 提倡

9、并推行誠(chéng)信、正直的價(jià)值理念，設(shè)定勉勵(lì)合規(guī)的基調(diào)， 合規(guī)建設(shè)各項(xiàng)工作才能有序推動(dòng)； 其次是身體力行；要依據(jù)保監(jiān)會(huì)的要求， 各機(jī)構(gòu)的高層在合規(guī)建設(shè)上要親歷親為，做到“ 五個(gè)字 ” ：一是“ 寫” ，要把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理的內(nèi)容詳細(xì)化、制度化，高層必需參加到制度的撰寫工作中；二是 “改”，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理必需與時(shí)俱進(jìn)，隨銀行的進(jìn)展而進(jìn)展，風(fēng)險(xiǎn)的孕育變化而變化，高層必需參加到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理制度不斷改進(jìn)的過(guò)程中； 三是“查”，高層必需適時(shí)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的治理現(xiàn)狀、 各項(xiàng)制度的執(zhí)行情形、 執(zhí)行成效進(jìn)行檢查評(píng)判；四是 “ 獎(jiǎng)” ，高層必需對(duì)做得好的部門、員工給于嘉獎(jiǎng)，并以此推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)；五是“ 懲” ，即對(duì)做得不好的，

10、不論職務(wù)，不論親疏，均要厲行懲戒；三、大力培育合規(guī)文化，構(gòu)建合規(guī)機(jī)制推動(dòng)公司合規(guī)文化建設(shè)， 必需做到機(jī)制建設(shè)和文化建設(shè)兩手抓， 兩手都要硬；在合規(guī)機(jī)制建設(shè)方面：一是搭架子；各機(jī)構(gòu)、各部門要盡快使 專（兼）職的合規(guī)人員到崗到位，獨(dú)立開(kāi)展工作；合規(guī)部門和總部機(jī) 關(guān)各部門要對(duì)每一條業(yè)務(wù)線，每一個(gè)業(yè)務(wù)部門， 每一個(gè)分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理設(shè)崗定責(zé)；二是定法規(guī)；要在高管的親自指導(dǎo)下，加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)內(nèi)部制度的梳理、修訂和整合，依據(jù)業(yè)務(wù)流程和詳細(xì)崗位，將分散在各類制度中的規(guī)定要求，梳理成系統(tǒng)、明晰、具有執(zhí)行力的操作 手冊(cè)、員工崗位手冊(cè)和合規(guī)手冊(cè)；三是明職責(zé)；要在合規(guī)政策中明確合規(guī)部門的功能和定位， 清楚界定與其他

11、部門之間的職責(zé)分工；四是構(gòu)建獨(dú)立、有效、 合理和通暢的報(bào)告路線，使高層能快速明白合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況并做出應(yīng)有的反應(yīng)；在合規(guī)文化建設(shè)方面：一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)訓(xùn)練；要加強(qiáng)對(duì)全體員工， 特殊是各級(jí)高管人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理熟悉和學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)訓(xùn)練，增強(qiáng)對(duì)合規(guī)的懂得，并轉(zhuǎn)化為自覺(jué)行動(dòng)；二是營(yíng)造合規(guī)氛圍；高管人員帶頭倡 導(dǎo)、推行誠(chéng)信和正直的道德觀念，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé) ”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 ”、“合規(guī)提升效率 ” 等價(jià)值觀念， 使合規(guī)文化的核心價(jià)值觀成為全體員工的行為準(zhǔn)就和道德規(guī)范；四、加強(qiáng)和諧協(xié)作，制定各種配套措施，形成整體合力、確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理為了加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)和治理，近日，公司已成立了合規(guī)治理組織體系，一方面，各部門

12、、各分支機(jī)構(gòu)要在公司合規(guī)文治理領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下， 依據(jù)職責(zé)分工各司其職， 各負(fù)其責(zé)，親密協(xié)作；市場(chǎng)進(jìn)展部、風(fēng)險(xiǎn)掌握部、 資金運(yùn)用部、戰(zhàn)略開(kāi)發(fā)部要著重抓好業(yè)務(wù)進(jìn)展、風(fēng)險(xiǎn)掌握、 資金安全、 機(jī)構(gòu)布局和治理方面的合規(guī)文化建設(shè)工作；方案財(cái)務(wù)部要著重抓好會(huì)計(jì)出納方面的合規(guī)文化建設(shè)工作；信息資源部要著重抓好運(yùn)算機(jī)治理方面的合規(guī)文化建設(shè)工作；辦公室要抓好物品選購(gòu)方面的合規(guī)文化建設(shè)； 監(jiān)察審計(jì)部要著重抓好對(duì)違規(guī)行為的檢查和對(duì)責(zé)任人的處理懲罰工作；人力資源部要抓好員工訓(xùn)練和培 訓(xùn)工作，各部門要精誠(chéng)合作、形成合力，全力推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)；另一方面，要重點(diǎn)抓好三個(gè)方面的工作： 一是將合規(guī)納入績(jī)效考核范疇；法律合規(guī)

13、部已經(jīng)草擬了一個(gè)四季度的合規(guī)經(jīng)營(yíng)考核方案，我原就上同意；今后，我們就是要通過(guò)勉勵(lì)約束機(jī)制，表達(dá)對(duì)合規(guī)價(jià)值的勉勵(lì)和 重視，也要將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理才能作為考核評(píng)判各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容； 二是建立誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制； 為內(nèi)部員工舉報(bào)違規(guī)行為供應(yīng)安全通暢的信息反饋機(jī)制，并對(duì)反映的問(wèn)題仔細(xì)核查； 三是加快向流程保險(xiǎn)的轉(zhuǎn)變； 組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造， 有助于加強(qiáng)公司對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效治理， 通暢合規(guī)報(bào)告路線，使公司準(zhǔn)時(shí)糾錯(cuò)校偏，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；五、建立合規(guī)文化建設(shè)的長(zhǎng)效機(jī)制我們今日的視頻培訓(xùn)會(huì)僅僅是合規(guī)文化建設(shè)的啟動(dòng)；合規(guī)文化 建設(shè)只有起點(diǎn)，沒(méi)有終點(diǎn)， 全系統(tǒng)上下要結(jié)合四季度的工作，在今后的工作中不斷調(diào)整，不斷

14、訂正，不斷完善，讓合規(guī)文化深化人心，讓 合規(guī)文化建設(shè)擺到思想政治建設(shè)和經(jīng)營(yíng)治理的突出位置；合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)關(guān)系安誠(chéng)保險(xiǎn)科學(xué)、和諧進(jìn)展的系統(tǒng)工程； 既要通過(guò)短期突出抓好市場(chǎng)秩序的專項(xiàng)整頓工作等重點(diǎn)、熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，以階段性 成果檢驗(yàn)合規(guī)文化建設(shè)的落實(shí)情形，更要著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，建立長(zhǎng)效機(jī)制；六、正確處理好三個(gè)關(guān)系一是正確熟悉和處理好規(guī)模與質(zhì)量的關(guān)系；保險(xiǎn)業(yè)是一個(gè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益比較明顯的行業(yè)，但規(guī)模不是其進(jìn)展的打算性因 素；大的保險(xiǎn)公司不肯定是好保險(xiǎn)公司，好保險(xiǎn)公司也不肯定是大保險(xiǎn)公司， 對(duì)保險(xiǎn)業(yè)而言， 需要通過(guò)擴(kuò)大規(guī)模實(shí)現(xiàn)外延式擴(kuò)張， 爭(zhēng)取“做大”，但更需要通過(guò)降低風(fēng)險(xiǎn)、充實(shí)資本、加強(qiáng)內(nèi)控，提 高資產(chǎn)質(zhì)

15、量和效益，實(shí)現(xiàn)內(nèi)涵式進(jìn)展，把自身“做強(qiáng)”；因此，保 險(xiǎn)業(yè)必需正確處理規(guī)模擴(kuò)張與質(zhì)量效益的關(guān)系，親密關(guān)注國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策導(dǎo)向，依據(jù)市場(chǎng)規(guī)律、商業(yè)化原就和審慎決策的要求積極開(kāi)拓保險(xiǎn)市場(chǎng)，科學(xué)配置保險(xiǎn)資源，努力實(shí)現(xiàn)又好又快進(jìn)展；二是正確處理好合規(guī)文化建設(shè)與開(kāi)拓經(jīng)營(yíng)、創(chuàng)新進(jìn)展的關(guān)系； 發(fā)展提速是我們今年推動(dòng)整個(gè)經(jīng)營(yíng)進(jìn)展的主旋律，也是搶占市場(chǎng)位置，贏得進(jìn)展先機(jī)，得到利益實(shí)惠的“加油器 ”，我們想事情，做決策，搞營(yíng)銷，干工作， 都要對(duì)此高看一等， 先人一籌， 走在前列， 干在實(shí)處；或許有人認(rèn)為，過(guò)分強(qiáng)調(diào)合規(guī)就會(huì)束縛員工的手腳，丟失很多商機(jī)，這種說(shuō)法是錯(cuò)誤的； 合規(guī)文化強(qiáng)調(diào)的是合規(guī)， 指的是在制度框架下開(kāi)展

16、業(yè)務(wù)，與業(yè)務(wù)進(jìn)展并不沖突；假如一味強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)進(jìn)展，忽視了按章 辦事，最終仍會(huì)給經(jīng)營(yíng)帶來(lái)缺失，所以，當(dāng)前要堅(jiān)決抵制那種違規(guī)或 變相違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)的做法， 在合規(guī)與創(chuàng)新、 合規(guī)與進(jìn)展上查找正確結(jié)合點(diǎn)，真正實(shí)現(xiàn)又好又快地進(jìn)展；三是正確熟悉和處理好改革、進(jìn)展與穩(wěn)固的關(guān)系；改革、進(jìn)展與穩(wěn)固是推動(dòng)現(xiàn)代金融保險(xiǎn)體系建設(shè)的三個(gè)重要支點(diǎn)，缺一不可；改革是進(jìn)展的動(dòng)力，保險(xiǎn)業(yè)改革的目標(biāo)是“要把保險(xiǎn)公司真正辦成保險(xiǎn)公司”； 進(jìn)展是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，防范和化解公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)公司安全與穩(wěn)固、提升公司綜合實(shí)力等目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)必需在加快進(jìn)展中下功夫；穩(wěn)固是改革與進(jìn)展的前提和保證，只有始終保護(hù)好公司的穩(wěn)固才能確保改革與進(jìn)展順當(dāng)推動(dòng)，只有建立在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下的進(jìn)展才是符合保險(xiǎn)業(yè)本質(zhì)要求的進(jìn)展；因此，