銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核評價辦法

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核評價辦法IMBstandardizationofficeIMB5AB-IMBK08-IMB2C銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核評價辦法一、考評原則對年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評機構(gòu)實行一票否決制”，其考評結(jié)果為不滿意。案件是否為重大、惡性，由案發(fā)機構(gòu)屬地銀監(jiān)局進行認定；案發(fā)機構(gòu)屬地銀監(jiān)局認為難以判定的，向案發(fā)法人機構(gòu)對口的銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門提出申請，由機構(gòu)監(jiān)管部門牽頭，會同案件稽查部門、案發(fā)機構(gòu)屬地銀監(jiān)局通過聯(lián)席會議的方式共同認定。對于其他被考評機構(gòu)，通過對案件防控工作組織、工作質(zhì)量、內(nèi)審稽核工作力度、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)和案件責(zé)任追究與整改等五個方面進行綜

2、合考評來評價其年度的案件防控工作水平。綜合考評結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個檔次。二、考評標(biāo)準(zhǔn)(-)考評要素1 .案件防控工作組織；通過評價對案件防控工作的重視程度、人員配置、制度及工作機制建設(shè)來考核銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件防控工作組織情況。被考評機構(gòu)是否把案件防控工作視作經(jīng)營管理戰(zhàn)略的重要組成部分和全行的重點工作進行規(guī)劃、安排；是否把案件防控的責(zé)任以及激勵、問責(zé)納入制度管理，制定或修訂出科學(xué)、實際、目標(biāo)明確、可操作性強的規(guī)章制度；是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置；是否制定了要求明確、切實可行、便于監(jiān)督檢查和考核評價的案件防控工作規(guī)劃和目

3、標(biāo)，并在各部門和各分支機構(gòu)之間細化量化、分解實施；是否建立了案件防控工作的機制和體系，以及完善的案件防控工作保障體系，且配備了與任務(wù)、職責(zé)、目標(biāo)相匹配的人員，并對有關(guān)資源進行有效地協(xié)調(diào)和組織，保證年度案件防控工作順利進行。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)沒有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，則案件防控工作組織單項考評為不合格。評價人參考以上要素對案件防控工作組織予以評價。2 .案件防控工作質(zhì)量；通過評價在案件調(diào)查與處置、案件（風(fēng)險）信息報送、案件防控主動方面的工作情況來考核年度內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件防控工作質(zhì)量。在案件處置過程中，是否嚴格遵循有關(guān)程序要求，做到

4、行動迅速、部署有力、報告真實、問責(zé)嚴肅堅決、風(fēng)險整改徹底；是否建立起完善的案件防控工作督促、監(jiān)督體系，以及完善的案件防控工作考核、評價機制來主動提高案件防控工作的質(zhì)量；是否能從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面、杜絕瞞報、遲報、錯報或錯誤確定案件性質(zhì)等情形的發(fā)生；年度內(nèi)案件防控工作是否達到控制案件風(fēng)險的效果，有效地堵截新案、挖掘出舊案、杜絕隱患，并主動向公安司法機關(guān)報案。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生嚴重瞞報案件的情況，或出現(xiàn)公安部門、審計部門已經(jīng)上門辦案而被考評機構(gòu)仍未向監(jiān)管部門報送的情況，或在案件處置工作中發(fā)生嚴重問題，則案件防

5、控工作質(zhì)量單項考評為不合格。評價人參考以上要素對案件防控工作質(zhì)量予以評價。3 .內(nèi)審稽核工作力度；通過評價內(nèi)審稽核隊伍及工作機制建設(shè)、內(nèi)審稽核工作力度來考核內(nèi)審稽核在案件防控工作中發(fā)揮的作用。年度內(nèi)是否不斷致力于結(jié)合實際建立和完善獨立的稽核組織體系和規(guī)章制度，加強工作隊伍素質(zhì)建設(shè)；是否支持稽核部門獨立且有效地先使監(jiān)督檢查職能、督促行內(nèi)各部門或分支機構(gòu)認真履行職責(zé)；內(nèi)審稽核部門是否根據(jù)案件防控工作情況、工作重點和監(jiān)管部門的有關(guān)案件防控要求，有針對性地制定了年度稽核規(guī)劃、稽核重點和稽核方案，是否對重點風(fēng)險領(lǐng)域內(nèi)控制執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對年度重點防控領(lǐng)域進行突擊檢查；年度內(nèi)是否加強

6、了對高案件風(fēng)險份支機構(gòu)、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位人員稽核的深度、廣度和頻度；經(jīng)由稽核部門發(fā)現(xiàn)的問題是否能夠及時進行延伸檢查，徹查風(fēng)險、及時整改，明確提出責(zé)任處理意見。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生經(jīng)由內(nèi)審稽核檢查但款發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點引發(fā)案件的情況，則內(nèi)審稽核工作力度單項考評為不合格。評價人參考以上要素對內(nèi)審稽核工作力度予以評價。4 .內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)：考核銀行業(yè)金融機構(gòu)在加強內(nèi)控執(zhí)行力、提高內(nèi)控水平的工作力度和成效，以及內(nèi)控在案件防控工作中發(fā)揮的作用。是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序，并保證內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行覆蓋到包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程的所有風(fēng)險點；能否采取有

7、效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作、加強高級管理人員及關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)督、強化重點業(yè)務(wù)風(fēng)險的管控；是否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查、對案件風(fēng)險進行排查，特別是對重點環(huán)節(jié)、重點事項進行檢查等方式確保各項制度在各部門、各級機構(gòu)得到貫徹執(zhí)行，有效發(fā)揮化解案件風(fēng)險的作用。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年度內(nèi)存在嚴重的內(nèi)控失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項考評結(jié)果為不合格；評價人參考以上要互對內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)予以評價。5 .案件責(zé)任追究與整改；考核對案件問責(zé)制度和整改要求的執(zhí)行力度。能否建立完善的案件問責(zé)執(zhí)行工作制度，明確責(zé)任主體、責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)、責(zé)任追究具體內(nèi)容，并建立完善的案件責(zé)任評

8、價和責(zé)任追究程序；能否確保案件責(zé)任落實在具體崗位，并以明確的規(guī)章制度加以規(guī)范和約束；能否嚴格落實“上追兩級”、“雙線問責(zé)”等責(zé)任追究制度，對銀行業(yè)案件有關(guān)責(zé)任人進行嚴肅問責(zé)；對機構(gòu)內(nèi)存在的違規(guī)行為責(zé)任人，能否主動按照“上追兩級”、“雙線問責(zé)”的原則實施處罰；能否根據(jù)暴露出的案件風(fēng)險情況，及時、全面、細致地進行整改，并將整改效果作為對各部門和分支機構(gòu)考核的重要內(nèi)容，以及之后各項檢查的重點。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被評機構(gòu)年度內(nèi)在發(fā)生案件、進行風(fēng)險排查之后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)案件，則案件責(zé)任追究與整改項考評結(jié)果為不合格(5家國有大型商業(yè)銀行的“一票否決”考評以其省級分支機構(gòu)為考評對象實施；其他銀行業(yè)金融機構(gòu)以