中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)復習題集1

1、考試學資學習網(wǎng)押題2019 年國家中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)職業(yè)資格考前練習一、單選題1. 在影響貨幣乘數(shù)的諸因素中, 由商業(yè)銀行決定的是( )A、活期存款準備金率B、定期存款準備金率C、超額存款準備金率D、提現(xiàn)率>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第8 章 >第 2 節(jié) >貨幣乘數(shù)【答案】： C【解析】：在影響貨幣乘數(shù)的諸因素中, 中央銀行和商業(yè)銀行決定存款準備金率。其中, 中央銀行決定法定存款準備金率r和影響超額存款準備金率 e,商業(yè)銀行決定超額存款準備金率e,儲戶決定現(xiàn)金漏損率c。2. 一般實行聯(lián)邦制的國家所采用的中央銀行的組織形式是( ) 。A、一元式中央銀

2、行制度B、二元式中央銀行制度C、跨國的中央銀行制度D、準中央銀行制度>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第3 章 >第 2 節(jié) >中央銀行制度【答案】： B【解析】：二元式中央銀行制度具有權(quán)力與職能相對分散、分支機構(gòu)較少等特點，一般是實行聯(lián)邦制的國家所采用，如美國、德國等。3. 在下列法律關(guān)系中，屬于保險行政法律規(guī)范的是( ) 。A、保險公司與投保人之間的權(quán)利義務法律關(guān)系B、被保險人與受益人之間的權(quán)利義務法律關(guān)系C、保險公司與保險代理人之間的權(quán)利義務法律關(guān)系D、保險監(jiān)管機構(gòu)與保險人之間的法律關(guān)系點擊展開答案與解析>>>【知識點】：第9 章 &g

3、t;第 4 節(jié) >保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容【答案】： D【解析】：本題考查保險業(yè)監(jiān)管的法律法規(guī)體系。保險監(jiān)管機構(gòu)與保險人之間的法律規(guī)范關(guān)系屬于保險行政法律規(guī)范。4. 根據(jù)中國銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法( 試行) ，在同一崗位任職滿6 年的該銀行高管人員應進行崗位輪換。這種舉措旨在控制( ) 。A、信用風險B、市場風險C、流動性風險D、操作風險>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 7 章 >第 2 節(jié) >金融風險的管理【答案】： D【解析】：操作風險管理政策是商業(yè)銀行操作風險管理的總綱領(lǐng)，主要內(nèi)容應包括：應針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務活動

4、、業(yè)務創(chuàng)新、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風險的各項要求。5. 宏觀調(diào)控是國家運用宏觀經(jīng)濟政策對經(jīng)濟運行進行的調(diào)節(jié)和干預，其中，金融宏觀調(diào)控的核心是 ( ) 。A、利率政策B、貨幣政策C、財政政策D、貼現(xiàn)政策>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 9 章 >第 2 節(jié) >金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述【答案】： B【解析】：本題考查金融宏觀調(diào)控的相關(guān)知識。金融宏觀調(diào)控是以中央銀行或貨幣當局為主體，以貨幣政策為核心， 借助于各種金融工具調(diào)節(jié)貨幣供給量或信用量，影響社會總需求進而實現(xiàn)社會總供求均衡，促進金融與經(jīng)濟協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展的機制與過程。6. 價

5、格總水平上漲的年率為2.5 的通貨膨脹屬于( ) 通貨膨脹。A、溫和型B、隱蔽型、爬行式CD、公開型>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 8 章 >第 3 節(jié) >通貨膨脹及其治理【答案】： C【解析】：價格總水平上漲的年率不超過2%3%的屬于爬行式通貨膨脹。7. 國際收支逆差時，緊的貨幣政策會使得價格下跌，從而( ) 。A、出口減少、進口增加B、刺激出口和進口C、限制出口和進口D、出口增加、限制進口>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 10 章 >第 2 節(jié) >國際收支不均衡的調(diào)節(jié)【答案】： D【解析】：在國際收支逆差時，可以

6、采用本幣法定貶值或貶值的政策。這樣， 以外幣標價的本國出口價格下降，從而刺激出口，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而限制進口。8. 我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標準適用的是( ) 償付能力原則。A、適度B、自主C、最低D、最 iWj>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 9 章 >第 4 節(jié) >保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容【答案】： C【解析】：本題考查保險業(yè)償付能力監(jiān)管的相關(guān)知識。我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標準適用的是最低償付能力原則。9. 商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性是指商業(yè)銀行資產(chǎn)能夠迅速變現(xiàn)的能力，其迅速變現(xiàn)的條件是資產(chǎn)( ) 。A、略有增值B、不受損失C、

7、有損失、較大增值D>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 4 章 >第1 節(jié) >商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則和關(guān)系【答案】： B【解析】：本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)流動性的相關(guān)概念。資產(chǎn)的流動性是指銀行資產(chǎn)在不受損失的條件下能夠迅速變現(xiàn)的能力。10. 金融工程中常用的分析方法是( ) 。A、狀態(tài)價格定價技術(shù)B、積木分析法C、套利定價法D、風險中性定價法>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 7 章 >第1 節(jié) >金融工程概述【答案】： B【解析】：本題考查積木分析法。積木分析法是金融工程中的一種常用分析方法，主要是通過將金融產(chǎn)品如同積木一般

8、的分解組合，輔助金融問題的解決和產(chǎn)品創(chuàng)新。11. 在貨幣供給過程中,( ) 的作用最重要A、中央銀行B、存款機構(gòu)C、儲戶D、信用社>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 8 章 >第2 節(jié) >貨幣供給過程【答案】： A【解析】：,中央銀行的作用最重要,中央銀行的貨幣政策操作會本題考查貨幣供給過程。在貨幣供給過程中 影響其資產(chǎn)負債表。12. 目前我國證券發(fā)行的審核制度是( )A、審批制 B、注冊制 C、額度制 D、核準制點擊展開答案與解析>>>【知識點】：第 9 章 >第 4 節(jié) >證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容【答案】： D【解析】：本題考查

9、我國證券發(fā)行的審核制度。目前我國證券發(fā)行的審核制度是核準制。13. 關(guān)于債券的說法錯誤的是( )A、根據(jù)募集方式的不同，債券可分為公募債券和私募債券B、根據(jù)債券券面形態(tài)的不同，債券可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券C、通過債券流通市場.投資者可以轉(zhuǎn)讓債權(quán)，把債權(quán)變現(xiàn)D、國際債券市場的發(fā)行者和發(fā)行地點屬于同一個國家>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 1 章 >第 3 節(jié) >資本市場及其構(gòu)成【答案】： D【解析】：根據(jù)募集方式的不同，債券可分為公募債券和私募債券。根據(jù)債券券面形態(tài)的不同，債券可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。根據(jù)是否可以轉(zhuǎn)換，債券可分為

10、可轉(zhuǎn)換債券和不可轉(zhuǎn)換債券。 根據(jù)債券的運行過程和市場的基本功能，可將債券市場分為發(fā)行市場和流通市場。債券發(fā)行市場又稱一級市場，是發(fā)行單位初次出售新債券的市場。債券發(fā)行市場的作用是將政府、金融機構(gòu)以及工商企業(yè)等為籌集資金向社會發(fā)行的債券，銷售到投資者手中。債券流通市場又稱二級市場，是指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。債券一經(jīng)認購，即確立了一定期限的債權(quán)債務關(guān)系，但通過債券14. 對于看漲期權(quán)的買方來說，到期行使期權(quán)的條件是( ) 。A、市場價格低于執(zhí)行價格B、市場價格高于執(zhí)行價格 C、市場價格上漲D、市場價格下跌>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 1 章 >第 4 節(jié) &

11、gt;主要的金融衍生品【答案】： B【解析】：本題考查對看漲期權(quán)知識的理解。對于看漲期權(quán)的買方來說，當市場價格高于合約的執(zhí)行價格時，他會行使期權(quán)，取得收益。15. 網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者繳款認購的新股合計不足本次公開發(fā)行數(shù)量的( ) 時，可以終止發(fā)行。A、 50 60、 BC、 70D、 80>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 5 章 >第 2 節(jié) >證券發(fā)行與承銷業(yè)務【答案】： C【解析】：本題考查我國首次公開發(fā)行股票的詢價制。網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者繳款認購的新股或可轉(zhuǎn)換公司債券數(shù)量合計不足本次公開發(fā)行數(shù)量的70時，可以終止發(fā)行。16. 根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2

12、005 年發(fā)布的商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標, “風險 監(jiān)管核心指標”分為風險水平、風險遷徙和 ( ) 三個層。A、風險控制B、風險抵補C、風險識別D、風險測試>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 4 章 >第3 節(jié) >資產(chǎn)負債管理【答案】： B【解析】：2005 年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行) 廢止了 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例監(jiān)控、監(jiān)測指標和考核辦法,建立了風險水平、風險遷徙和風險抵補三方面的指標體系。17. 我國為企業(yè)集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構(gòu)是( ) 。A、信托公司B、財務公司C、小額貸款公司D、金融租賃公司&

13、gt;>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 3 章 >第3 節(jié) >我國的金融機構(gòu)體系及其制度安排【答案】： B【解析】：本題考查財務公司的概念。我國財務公司亦稱為企業(yè)集團財務公司，是以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構(gòu)。 ( ) 商業(yè)銀行作為金融中介機構(gòu)，其經(jīng)營對象是18.A、貨幣和信用B、控制與管理C、財務與管理D、控制和風險>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 4 章 >第1 節(jié) >商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的含義【答案】： A【解析】：本題考查商業(yè)銀行的經(jīng)營對象。

14、商業(yè)銀行是以貨幣和信用為經(jīng)營對象的金融中介機構(gòu)。19. ( ) 是城鄉(xiāng)居民集資合股而組成的合作金融組織，是為組織成員辦理存、放款業(yè)務的金融機構(gòu)，其資金主要來源于成員繳納的股金和存入的存款，放款的對象主要是本社的社員。A、村鎮(zhèn)銀行B、小額貸款公司C、信用合作社D、郵政儲蓄銀行>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 3 章 >第1 節(jié) >金融機構(gòu)體系的構(gòu)成【答案】： C【解析】：信用合作社是城鄉(xiāng)居民集資合股而組成的合作金融組織，是為組織成員辦理存、放款業(yè)務的金融機構(gòu) 其資金主要來源于成員繳納的股金和存入的存款，放款的對象主要是本社的社員。信用合作社于 19 世紀 5

15、0 年代始于德國，后來在世界各國普遍建立，以鄉(xiāng)村信用社形式居多。中華人民共和國成立后在農(nóng)村普遍建立信用合作社，目前幾乎鄉(xiāng)鄉(xiāng)有社。在城市也曾普遍建立起城市信用合作社， 但目前城市信用合作社已經(jīng)改革為城市商業(yè)銀行，農(nóng)村信用社有的也已轉(zhuǎn)變?yōu)檗r(nóng)村合作銀行或者農(nóng)村商業(yè)銀行。20. 在商業(yè)銀行成本管理中，業(yè)務招待費屬于( ) 支出。A、稅費B、利息C、補償性D、營業(yè)外>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 4 章 >第3 節(jié) >財務管理【答案】 ： A： 【解析】 本題考查商業(yè)銀行成本包含的內(nèi)容。稅費支出，包括隨業(yè)務量的變化而變化的手續(xù)費支出、業(yè)務招待費、業(yè)務宣傳費及相關(guān)稅

16、費。21. 根據(jù)購買力平價理論，通貨緊縮的國家貨幣匯率( ) 。A、升水B、貶值C升值D、貼水>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 10 章 >第 1 節(jié) >匯率的決定與變動【答案】： C【解析】：根據(jù)購買力平價理論，反映貨幣購買力的物價水平變動是決定匯率長期變動的根本因素。如果一國的物價水平與其他國家的物價水平相比相對上漲，即該國相對通貨膨脹，則該國貨幣對其他國家貨幣貶值; 反之，如果一國的物價水平與其他國家的物價水平相比相對下跌，即該國相對通貨緊縮，則該國貨幣對其他國家貨幣升值。22. 與一般工商企業(yè)的市場營銷相比，商業(yè)銀行的市場營銷更多地表現(xiàn)為一種( )

17、 。A、產(chǎn)品營銷B、渠道營銷C、服務營銷D、價格營銷>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 4 章 >第2 節(jié) >商業(yè)銀行經(jīng)營的核心：市場營銷【答案】： C【解析】：本題考查商業(yè)銀行市場營銷的含義。與一般工商企業(yè)的市場營銷相比，商業(yè)銀行的市場營銷更多地表現(xiàn)為一種服務營銷。23. 信托公司控制信托業(yè)務風險的核心在于建立( ) 。A、良好的公司治理機制B、全面風險管理體系C、信托業(yè)務風險控制策略D、完善的財務稽核機制>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 6 章 >第 2 節(jié) >信托公司面臨的風險與管理B： 【答案】 【解析】 ：本題

18、考查信托公司的業(yè)務風險防范。信托公司控制信托業(yè)務風險的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風險管理體系。24. 貨幣發(fā)行是中央銀行的( ) 業(yè)務。A、負債B、資產(chǎn)C、中間D、表外>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 9 章 >第 1 節(jié) >中央銀行的業(yè)務【答案】： A【解析】：通貨發(fā)行包括流通中現(xiàn)金(即非銀行公共所持現(xiàn)金)和商業(yè)銀行等金融機構(gòu)庫存現(xiàn)金兩部分，中央銀行一般是一國通貨的唯一發(fā)行銀行，因此通貨發(fā)行是中央銀行負債的一個主要項目。25. ( ) 是金融市場上主要的資金供應者。A、企業(yè)B、金融機構(gòu)C、家庭D、政府>>> 點擊展開答

19、案與解析【知識點】：第 1 章 >第 1 節(jié) >金融市場的含義與構(gòu)成要素【答案】： C【解析】：家庭是金融市場上主要的資金供應者。26. 金融租賃公司通過設備回收再出售或者再次租賃獲得的價差收入是( ) 。A、債權(quán)收益B、余值收益C、服務收益D、運營收益>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 6 章 >第 4 節(jié) >金融租賃公司的資金籌集與盈利模式【答案】 ： B ： 【解析】 余值收益是指金融租賃公司通過設備回收再出售或者再次租賃獲得的價差收入。27. 為我國金融產(chǎn)品定價提供重要參考的金融市場基準利率不包括( ) 。A、 shiborB、貸款基礎(chǔ)利

20、率C、國債收益率曲線D、大額外幣存款利率>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 2 章 >第5 節(jié) >我國利率市場化的進程【答案】： D【解析】：本題考查我國利率市場化的進程。我國著力培育以上海銀行間同業(yè)拆放利率shibor、國債收益率曲線和貸款基礎(chǔ)利率等為代表的金融市場基準利率體系，為金融產(chǎn)品定價提供重要參考。 28. 凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視( ) 。A、恒常收入的影響B(tài)、人力資本的影響C、利率的主導作用D、匯率的主導作用>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 8 章 >第1 節(jié) >貨幣需求理論【答案】： C【解析】：本題

21、考查弗里德曼的貨幣需求函數(shù)的相關(guān)內(nèi)容。凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導作用；弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)恒常收入對貨幣需求量的重要影響。29. 經(jīng)中國證監(jiān)會批準經(jīng)營證券自營的證券公司從事證券自營業(yè)務，其注冊資本金要求不低于 ( ) 。A、 1000 萬人民幣B、 5000 萬人民幣C、 1 億人民幣D、 3 億人民幣>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 5 章 >第2 節(jié) >自營證券投資、私募股權(quán)和風險投資【答案】 ： C： 【解析】 本題考查自營證券投資的知識。注冊資本金不低于1 億人民幣、凈資本不低于5000 萬人民幣，并經(jīng)中國證監(jiān)會批準經(jīng)營證券自營的

22、證券公司才能從事證券自營業(yè)務。30. 我國規(guī)定首次公開發(fā)行新股在( ) 以上的，發(fā)行人及其承銷商可以在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權(quán)。A、 2 億股B、 3 億股C、 4 億股D、 5 億股>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 5 章 >第2 節(jié) >證券發(fā)行與承銷業(yè)務【答案】： C【解析】：本題考查我國首次公開發(fā)行股票的詢價制。我國規(guī)定首次公開發(fā)行新股在4 億股以上的，發(fā)行人及其承銷商可以在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權(quán)。31. 資產(chǎn)管理理論的基礎(chǔ)不包括( )A、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論B、商業(yè)性貸款理論C、預期收入理論D、流動性偏好理論>>> 點擊展開答案

23、與解析【知識點】：第 4 章 >第3 節(jié) >資產(chǎn)負債管理【答案】： D【解析】：本題考查資產(chǎn)管理理論的知識。資產(chǎn)管理理論是在商業(yè)性貸款理論、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論和預期收入理論基礎(chǔ)上形成的。32. 投資者可以在任何時候申購和贖回的基金是( ) 。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、交易所交易基金D、對沖基金>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 1 章 >第3 節(jié) >資本市場及其構(gòu)成【答案】 ： A： 【解析】 本題考查證券投資基金的類型。開放式基金設立之后，投資者可以隨時申購和贖回基金份額，因此基金規(guī)模不固定。33. 作為一種直接信用控制的貨幣政策工具，利率限制

24、是指中央銀行規(guī)定( )。A、存款利率和貸款利率的下限B、存款利率和貸款利率的上限C、存款利率的上限和貸款利率的下限D(zhuǎn)、存款利率的下限和貸款利率的上限>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 9 章 >第2 節(jié) >貨幣政策的目標與工具【答案】： C【解析】：本題考查利率限制的概念。利率限制是指中央銀行規(guī)定存款利率的上限，規(guī)定貸款利率的下限，以限制商業(yè)銀行惡性競爭，造成金融混亂、經(jīng)營不善而破產(chǎn)倒閉，或牟取暴利。34. 與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)為( ) 。A、委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財產(chǎn)B、委托人以受益人的名義管理或者處分信托財

25、產(chǎn)C、受托人以自己的名義管理或者處分信托財產(chǎn)D、受托人為受益人的利益或者特定目的管理信托財產(chǎn)>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 6 章 >第1 節(jié) >信托的概念與功能【答案】： C【解析】：委托人將信托財產(chǎn)委托給受托人之后，就失去了對信托財產(chǎn)的直接控制權(quán)，信托財產(chǎn)的權(quán)利在法律上屬于受托人。受托人完全以自己的名義對信托財產(chǎn)進行理或者處分，并以實現(xiàn)委托人創(chuàng)設的信托目的為宗旨。這是信托區(qū)別于一般委托代理關(guān)系的重要特征。35. 投資銀行進行股票承銷時在不同的承銷方式中承擔著不同的責任和風險。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收

26、取代理手續(xù)費的是( )A、包銷B、盡力推銷C、混合推銷D、余額包銷>>> 點擊展開答案與解析證券發(fā)行與承銷業(yè)務>節(jié) 2 第 >章5：第【知識點】【答案】： B【解析】：包銷即投資銀行按議定價格直接從發(fā)行者手中購進將要發(fā)行的全部證券，然后再出售給投資者。采用這種銷售方式，承銷商要承擔銷售和價格的全部風險，如果證券沒有全部銷售出去，承銷商只能自己“吃進”。代銷也稱為盡力推銷。即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔發(fā)行風險。采用這種方式時投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證

27、券而收取代理手續(xù)費。 余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認股權(quán)時，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東36. 以下不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務基本要素的是( ) 。A、證券經(jīng)紀商B、證券交易的標的物C、委托人D、證券交易方式>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 5 章 >第2 節(jié) >證券經(jīng)紀業(yè)務【答案】： D【解析】：本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務的基本要素。證券經(jīng)紀業(yè)務的基本要素包括委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易場所、證券交易的標的物。37. 以下不屬予金融監(jiān)管管制理論的是( ) 。A、公共利益論B、公共選擇論C、特殊利益論D、社會選擇論>>> 點擊展開答

28、案與解析【知識點】：第 9 章 >第3 節(jié) >金融監(jiān)管的理論【答案】： B【解析】：金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是管制理論。目前管制理論主要有三種：公共利益論、特殊利益論、社會選擇論。38. 信托行為是指合法地設定信托的一種( )。A、單一法律行為B、復合法律行為、雙務法律行為CD、單務法律行為>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 6 章 >第 1 節(jié) >信托的概念與功能【答案】： B【解析】：信托行為是指合法地設定信托的一種復合法律行為，既包括委托人和受托人設立信托的意思表示行為，也包括委托人將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人的行為。39. “巴塞爾協(xié)議n”的最低資本

29、要求涵蓋了信用風險、市場風險和()oA、匯率風險B、利率風險C、法律風險D、操作風險>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第7章第2節(jié)金融風險管理的國際規(guī)則："巴塞爾協(xié)議n與巴塞爾協(xié)議出【答案】： D【解析】：“巴塞爾協(xié)議n” 的最低資本要求是： 最低資本充足率要達到 8%,核心資本充足率要求為 4%, 并將最低資本要求由涵蓋信用風險拓展到全面涵蓋信用風險、市場風險和操作風險。40. 中央銀行作為最后貸款人提供貸款，通常采取的形式包括( ) 。A、對政府貸款B、再貸款C、經(jīng)理或代理國庫D、票據(jù)再貼現(xiàn)>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 9 章

30、>第 1 節(jié) >中央銀行的性質(zhì)與職能【答案】： D【解析】：中央銀行作為最后貸款人提供貸款，通常采取兩種形式: 一是票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)把自己持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的票據(jù)賣給中央銀行并由此獲得一定現(xiàn)金的業(yè)務;二是票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)為應付急迫的資金需求把自己持有的票據(jù)抵押給中央銀行并由此獲得一定現(xiàn)金的業(yè)務。二、多選題。 ) ( 單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，其優(yōu)點有1.A、防止銀行的集中和壟斷B、加強了銀行的競爭C、降低了銀行的營業(yè)成本D、鼓勵了銀行的業(yè)務創(chuàng)新E、實現(xiàn)了銀行的規(guī)模效益>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第

31、 3 章 >第2 節(jié) >商業(yè)銀行制度【答案】： A,C【解析】：單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，既有優(yōu)點，也有缺點。主要表現(xiàn)在：(1)防止銀行的集中和壟斷，但限制了競爭。(2)降低營業(yè)成本，但限制了業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展。(3)強化地方服務，但限制了規(guī)模效益。(4)獨立性、自主性強，但抵御風險的能力差。2. 金融租賃公司面臨信用風險時的防范措施有( ) 。A、加強風險管理控制B、要求交易對手保持足夠的抵押品C、要求交易對手支付保證金D、在合同中規(guī)定凈額結(jié)算條款E、清晰的人事限制>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 6 章 >第4 節(jié) >金融租賃公司

32、的風險與監(jiān)管【答案】： A,B,C,D【解析】：本題考查金融租賃公司信用風險的防范措施。金融租賃公司通過加強風險管理控制，要求交易對手保持足夠的抵押品、支付保證金和在合同中規(guī)定凈額結(jié)算條款等程序，來最大限度降低信用風險。3. 現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理中意義上的資本包括( ) 。A、會計資本B、實收資本C、預備資本D、監(jiān)管資本E、經(jīng)濟資本>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 4 章 >第3 節(jié) >資本管理【答案】 ： A,D,E： 【解析】 在現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理中，有三種意義上的資本：會計資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟資本。4. 政府為治理惡性通貨膨脹而進行的幣制改革，其措

33、施主要有( ) 。A、凍結(jié)存款B、廢除舊幣C、發(fā)行新幣D、提高利率E、變更鈔票面值>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 8 章 >第3 節(jié) >通貨膨脹及其治理【答案】： B,C,E【解析】：本題考查幣制改革的具體措施。為治理通貨膨脹而進行的幣制改革，是指政府下令廢除舊幣，發(fā)行新幣，變更鈔票面值，對貨幣流通秩序采取一系列強硬的保障性措施等。5. 在貨幣需求理論中, 費雪方程式認為短期內(nèi)不受總貨幣存量影響的變量是( )A、物價B、貨幣流通速度C、各類商品交易量D、恒常收入E、國民收入>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 8 章 >第1

34、節(jié) >貨幣需求理論【答案】： B,C【解析】：本題考查費雪方程式的知識。費雪方程式為:MV=PT 。其中 ,M 是一定時間內(nèi)流通貨幣的平均數(shù)量 ;V 是貨幣流通速度;P 是價格水平;T 是各類商品的交易數(shù)量。費雪認為短期里V 和 T 保持不變所以 M 的變化決定了價格水平。6. 影響債券流動性的因素有( ) 。A、交易費用B、償還期限C、是否可以轉(zhuǎn)換D、信用風險E、利率>>> 點擊展開答案與解析利率的風險結(jié)構(gòu)>節(jié) 2 第 >章 2：第【知識點】【答案】： A,B,C【解析】：影響債權(quán)工具利率的另一個重要因素是債券的流動性。流動性是指資產(chǎn)能夠以一個合理的價格順

35、利變現(xiàn)的能力，它是一種投資的時間尺度(賣出它所需多長時間)和價格尺度(與公平市場價格相比的折扣)之間的關(guān)系。各種債權(quán)工具由于交易費用、償還期限、是否可轉(zhuǎn)換等方面的差異，變現(xiàn)所需要的時間或成本不同，流動性也就不同。一般來說，國債的流動性強于公司債券；期限較長的債券， 流動性差，流動性差的債權(quán)工具，風險相對較大，利率定得就高一些；債券流動性越強，其利率越低。7. 常用來反映股票基金風險大小的指標有( ) 。A、標準差B、貝塔值C、持股集中度D、行業(yè)投資集中度E、凈值增長率>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 5 章 >第 3 節(jié) >證券投資基金的類別【答案】： A

36、,B,C,D【解析】：本題考查反映股票基金風險大小的指標。常用來反映股票基金風險大小的指標有標準差、貝塔值、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標。8. 下列舉措中，能夠減少我國的國際收支順差的有( ) 。A、允許我國出口企業(yè)將外匯收入存放在境外B、放寬我國企業(yè)對外直接投資的外匯管制C、鼓勵高科技的外資流入D、限制低附加值的直接投資流入E、嚴控國外投機熱錢流入>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 10 章 >第 2 節(jié) >國際收支不均衡的調(diào)節(jié)【答案】： A,B,D,E【解析】：本題考查國際收支順差的調(diào)節(jié)。順差是出口大于進口，收入大于支出。要減少我國的國際收

37、支順差，就要減少出口、增加進口；限制外資流入，鼓勵流出。9. 基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，其委托財產(chǎn)應當用于下列投資( ) 。A、股票、債券 BC、證券投資基金D、中央銀行票據(jù)E、 P2P>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 5 章 >第4 節(jié) >基金管理公司的主要業(yè)務【答案】： A,B,C,D【解析】：本題考查基金管理公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務。2012 年 6 月修訂的基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法自 2012 年 11 月 1 日起施行，該試點辦法對基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務進行了重新規(guī)范。其中一條規(guī)定就是委托財產(chǎn)應當用于下列投資：股票、 債券、 證券投資基金、中央銀行票據(jù)、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券、商品期貨及其他金融衍生品。10. 在監(jiān)測銀行機構(gòu)的流動性是否保持在適度水平時，流動性風險指標包括( ) 。A、資本利潤率B、不良貸款率C、流動性覆蓋率D、流動性比例E、正常貸款遷徙率>>> 點擊展開答案與解析【知識點】：第 9 章 >第4 節(jié) >銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】： C,