保函業(yè)務操作手冊（2011年最新）【稀缺資源，路過別錯過】

1 保函業(yè)務操作手冊 2 目 錄 1 工商客戶保函登記（ LG Register-C） 7 1.1 功能概要 7 1.2 流程說明 7 1.3 操作說明 7 1.4 面函 /電文說明 17 1.5 帳務說明 17 2 金融客戶保函登記（ LG Register-B By Hand or By Swift） 17 2.1 功能概要 17 2.2 流程說明 18 2.3 操作說明 18 2.4 面函 /電文說明 25 2.5 帳務說明 25 3 抵押登記（ Pledge Register） 25 3.1 功能概要 26 3.2 流程說明 26 3.3 操作說明 26 3.4 面函 /電文說明 33 3.5 帳務說明 33 4 保函開立（ LG Issuing） 33 4.1 功能概要 33 4.2 流程說明 34 4.3 操作說明 34 4.4 面函 /電文說明 53 4.5 帳務說明 53 5 保函修改（ LG Amendment） 54 5.1 功能概要 54 5.2 流程說明 54 5.3 操作說明 55 5.4 面函 /電文說明 67 5.5 帳務說明 67 6 抵押調(diào)劑（ Pledge Adjust） 68 6.1 功能概要 68 6.2 流程說明 68 6.3 操作說明 69 6.4 面函 /電文說明 79 6.5 帳務說明 79 7 海外索費登記（ Overseas Charges Register） 80 3 7.1 功能概要 80 7.2 流程說明 80 7.3 操作說明 80 7.4 面函 /電文說明 85 7.5 帳務說明 85 8 付海外費用（ Pay Overseas Charges） 85 8.1 功能概要 86 8.2 流程說明 86 8.3 操作說明 86 8.4 面函 /電文說明 106 8.5 帳務說明 106 9 索賠登記（ Claim Register） 107 9.1 功能概要 107 9.2 流程說明 107 9.3 操作說明 108 9.4 面函 /電文說明 115 9.5 帳務說明 115 10 發(fā)出索賠報文（ Claim on Swift） 115 10.1 功能概要 115 10.2 流程說明 116 10.3 操作說明 116 10.4 面函 /電文說明 122 10.5 帳務說明 122 11 拒付（ LG Unpay） 122 11.1 功能概要 123 11.2 流程說明 123 11.3 操作說明進入途 徑 123 11.4 面函 /報文說明 131 11.5 帳務說明 131 12 恢復付款（ Resume Payment） 131 12.1 功能概要 132 12.2 流程說明 132 12.3 操作說明 132 12.4 面函說明 138 12.5 賬務說明 138 13 賠付（ Payment） 138 13.1 功能概要 138 13.2 流程說明 139 13.3 操作說明 139 13.4 面函 /電文說明 160 4 13.5 帳務說明 160 14 保函撤銷（ LG Cancel） 161 14.1 功能概要 161 14.2 流程說明 161 14.3 操作說明 161 14.4 面函 /電文說明 171 14.5 帳務說明 171 15 抵押退還（ Pledge Refund） 172 15.1 功能概要 172 15.2 流程說明 172 15.3 操作說明 172 15.4 面函 /電文說明 177 15.5 帳務說明 177 16 拆分頭寸（ Split Position） 178 16.1 功能概要 178 16.2 流程說明 178 16.3 操作說明 178 16.4 面函 /電文說明 181 16.5 帳務說明 181 17 收費（ Charge Collection） 181 17.1 功能概要 181 17.2 流程說 明 181 17.3 操作說明： 182 17.4 面函說明 192 17.5 帳務說明 192 18 發(fā)報（ Cable Out） 193 18.1 功能概要 193 18.2 流程說明 193 18.3 操作說明： 193 18.4 面函說明 200 18.5 賬務說明 200 19 收報（ LG、 LB、 LV Cable In） 201 19.1 功能概要 201 19.2 流程說明 201 19.3 操作說明 201 19.4 面函說明 203 19.5 賬務說明 203 20 文檔登記（ LG Doc Register） 203 20.1 功能概要 203 5 20.2 流程說明 203 20.3 操作說明： 203 20.4 面函說明 205 20.5 賬務說明 205 21 資信類登記、代理撤銷登記（ Letter Register） 205 21.1 功能概要 205 21.2 流程說明 206 21.3 操作說明 206 21.4 面函 /電文說明 212 21.5 帳務說明 212 22 資信類開立（ Letter Issuing） 212 22.1 功能概要 212 22.2 流程說明 212 22.3 操作說明 213 22.4 面函說明 221 22.5 帳務說明 221 23 資信類撤銷、代理撤銷（ Others Cancel） 221 23.1 功能概要 221 23.2 流程說明 221 23.3 操作說明 222 23.4 面函說明 227 23.5 帳務說明 228 24 補錄保函開立、修改、抵押、費用（ Input Issue & Amend & Pledge & Charge） 228 24.1 功能概要 228 24.2 流程說明 228 24.3 操作說明 228 24.4 面函 /電文說明 241 24.5 帳務說明 241 25 修改補錄保函開立、修改、抵押、費用（ Edit Input Issue&Amend&Pledge&Charge） 241 25.1 功能概要 241 25.2 流程說明 241 25.3 操作說明 242 25.4 面函 /電文說明 246 25.5 帳務說明 246 26 補錄海外索費登記（ Input Overs Chgs Register） 246 26.1 功能概要 246 26.2 流程說明 247 26.3 操作說明 247 26.4 面函 /電文說明 250 6 26.5 帳務說明 250 27 修改補錄海外索費登記（ Edit Input Overs Chgs Register） 250 27.1 功能概要 250 27.2 流程說明 250 27.3 操作說明 250 27.4 面函 /電文說明 254 27.5 帳務說明 254 28 補錄索賠登記（ Input Claim Register） 254 28.1 功能概要 254 28.2 流程說明 254 28.3 操作說明 254 28.4 面函 /電文說明 258 28.5 帳務說明 258 29 修改補錄索賠登記（ Edit Input Claim Register） 258 29.1 功能概要 258 29.2 流程說明 258 29.3 操作說明 258 29.4 面函 /電文說明 261 29.5 帳務說明 261 30 收電（ LG、 LB、 LV Cable In By hand） 261 30.1 功能概要 261 30.2 流程說明 261 30.3 操作說明 262 30.4 面函說明 264 30.5 賬務說明 264 7 1 工商客戶保函登記 （ LG Register-C） 1.1 功能概要 該功能在網(wǎng)點操作，主要完成對 工商客戶提出的保函開立申請，錄入 保函基本信息的 操作 ，以及對三率優(yōu)惠的審批和授權(quán)。 1.2 流程說明 1、 網(wǎng)點啟動： 網(wǎng)點 通過掃描、 預登記，進入 LG Register-C 復核后，調(diào)用 Pledge Register 收取 抵押 ，復核 、授權(quán) 后調(diào)用 中心 LG Issuing 進行保函開立 操作，中心復核、授權(quán)后 該流程結(jié)束 。 流程圖： 1.3 操作說明 1.3.1 進入途徑 網(wǎng)點掃描發(fā)起： 1）初始化流程 8 在流程定義 頁面， 選 擇流程 ， 點擊 “初始化 ”， 彈出窗口： 2）在 工作組列表 界面點擊剛才建立的工作項、進入預登記界面 9 預登記界面： 3）選中上步自動生成的工作項，進入下一步： 10 提示：在 EE 交易點擊了 confirm 按鈕提交后，還需要點擊交易所在的工作流頁面左上角的橡皮章按鈕，完成該工作項的提交。 1.3.2 PAGE 1 基本信息 頁面 PAGE1-1 幣別選擇： 11 幣別下拉框有可供選擇的所有幣別，如上例，點開下拉框 ，選擇美元 USD。 注 ：以后再遇到此種欄位將不再綴述，請參照此處說明。 PAGE1-2 開立類型選擇： 工商客戶保函流水號以 GC 開頭 ； 在 LG Register-C 登記功能中，開立類型不能選擇：受委托行轉(zhuǎn)開國外、 受委托行轉(zhuǎn)開國內(nèi)、受海外聯(lián)行轉(zhuǎn)開國內(nèi)。 PAGE1-3 開立方式選擇： 12 開立類型為轉(zhuǎn)開和轉(zhuǎn)遞時，開立方式不能選擇信開，同理，開立類型為郵寄受益人和委托人自帶時，開立方式不能選擇電開。 PAGE1-4 小幣別選項和幣別、金額欄位 小幣別選項選擇 “NO”時，幣別和金額欄位為保護項，不可輸 入。 小幣別選項選擇 “YES”時，幣別和金額欄位呈藍色，為必輸項。 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 L/G No. 保函流水編號 ， 系統(tǒng)自動帶出 ， 保護項 。 2 Trans Date 交易日期，系統(tǒng)自動默認 。保護項。 3 Issue Type 開立類別，手工選擇 ， 必輸項。包括： 1承包工程項下 2進出口貿(mào)易項下 3非貿(mào)易項下 4資本項下 5其它 4 Issue Form 開立類型，手工選擇 ， 必輸項。包括： 1.郵寄受益人 2.委托人自帶 3.轉(zhuǎn)遞 4.轉(zhuǎn)開 5.受委托行轉(zhuǎn)開國外 13 6.受委托行轉(zhuǎn)開國內(nèi) 7.受海外聯(lián)行轉(zhuǎn)開國內(nèi) 5 LG Class 保函類別，手工選擇 ， 必輸項。 包括： 1.普通保函 2.備用信用證 6 Open Via 開立方式，手工選擇 ， 必輸項。 包括： 1 信開 , 2 電開 7 LG Type 保函類型，手工選擇 ， 必輸項。包括： 1.融資性租賃保函 2.融資類保函（借款、透支） 3.其它類保函（融資類）； 4.經(jīng)營性租賃保函 5.補償貿(mào)易保函 6.付款保函 7.投標保函 8.預付款保函 9.履約保函 10.預留金保函 11.一般關(guān)稅保函 12.加 工貿(mào)易稅款保付保函 13.質(zhì)量保函 14.維修保函 15.海事?lián)１：?16.其它類保函（非融資類） 8 LG Ccy1 & Amt1 保函幣別 1， 保函金額 1， 必輸項。 9 LG Ccy2 & Amt2 保函幣別 2， 保函金額 2， 選輸項 。 10 LG Ccy3 & Amt3 保函幣別 3， 保函金額 3， 選輸 項。 11 Rare Flag 小幣種標識， 手工選擇 ， 必輸項。 包括： 1.YES 2.NO。 12 Rare Ccy & Amt 小幣種幣別，金額，小幣種選項選 “YES”時為 必輸項，選“NO”時 為保護項。 13 EQ USD Amt 保函金額折美元 欄位 ，自動計算，保護項。 14 Contact Name 聯(lián)系人名稱 ，選輸項。 15 Contact Tel 聯(lián)系人電話 ，選輸項。 16 Auth Point1 授權(quán)點，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 17 Clerk ID 柜員號 ， 系統(tǒng)自動抓取，保護項。 1.3.3 PAGE 2 客戶和銀行信息 頁面 14 點擊 “Cust and Bank”進入此頁，該頁主要是保函申請人信息的輸入。 PAGE2-1 客戶信息頁面 15 申請人信息可以通過 選 客戶檔頁面自 動帶出，也可以輸入申請人編號，系統(tǒng)帶出申請人的英文名稱、中文名稱和地址。 注： 以后再遇到此種欄位將不再綴述，請參照此處說明。 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 Appl ID 申請人編號，手工選擇和手工輸入，必輸項。 2 Name 申請人英文名稱，可帶出，保護項。 3 Chinese Name 申請人中文名稱 , 可帶出，保護項。 4 Address 申請人地址 , 可帶出，保護項。 5 GTS BR ID 網(wǎng)點編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 6 GTS BR NM 網(wǎng)點名稱，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 7 GTS PRVN ID 中心編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 8 GTS DISTRICT CODE 行政區(qū)域編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 1.3.4 PAGE3 備注及三率優(yōu)惠信息 16 PAGE 3-1： 三率優(yōu)惠標識選擇“是”時，優(yōu)惠附言欄位呈藍色，為必輸項。 注：以后再遇到此種欄位將不再綴述，請參照此處說明。 PAGE 3-2： 17 附言欄位的內(nèi)容會隨時更新至左側(cè)總附言的欄位中，并記錄當前日期、機構(gòu)、功能及優(yōu)惠標識。 注：以后再遇到此種欄位將不再綴述，請參照此處說明。 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 Fav Flg 是否有三率優(yōu)惠 1.是 2.否 （默認為 2，可修改） 2 New Info 附言 (關(guān)于優(yōu)惠的說明 ) 3 Total Info 歷史附言記錄 1.4 面函 /電文說明 1、輸出面函 審批表。 1.5 帳務說明 無。 2 金融客戶保函登記 （ LG Register-B By Hand or By Swift） 2.1 功能概要 該功能在網(wǎng)點操作，主要完成對金融客戶提出的保函開立申請錄入保函基本信息的操作，以及對三率優(yōu)惠的審批和授權(quán)。網(wǎng)點接收方式分為信函和報文，根據(jù)接收方式進入相關(guān) 18 的 LG Register-B By Hand 和 LG Register-B By Swift 兩個功能。 2.2 流程說明 1、 網(wǎng)點掃描啟動： 網(wǎng)點通過掃描、預登記，進入 LG Register-B By Hand 復核后，調(diào)用 Pledge Register收取抵押，復核、授權(quán)后調(diào)用中心 LG Issuing 進行保函開立操作，中心復核、授權(quán)后該流程結(jié)束。 2、 中心分報啟動： 中心柜員 通過 Incoming Swift 功能 手工分 報 后 ， 自動在網(wǎng)點產(chǎn)生 相應的工作項， 網(wǎng)點擊 進入 LG Register-B By Swift 登記復核后，調(diào)用 Pledge Register 收取 抵押 ，復核 、 授權(quán)后調(diào)用 中心 LG Issuing 進行 保函開立 操作，中心復核、授權(quán)后該流程結(jié)束。 流程圖： 2.3 操作說明 2.3.1 進入途徑 1、 網(wǎng)點掃描啟動 （ 1）選擇保函開立流程 19 （ 2） 定義 流程名稱 （ 3）選擇上步初始化的流程 20 （ 4）選擇 LG Issuing B 流程 （ 5）選擇相應流程，進入登記功能 21 2、 中心分報啟動 中心柜員 通過 Incoming Swift 手工分報后，網(wǎng)點 選擇相應 的工作項 ，進入 LG Register-B By Swift； 2.3.2 PAGE 1 基本信息 頁面 22 PAGE1-1 開立類型的判斷 注： 金融客戶保函流水號以 GB 開頭， 如果 為金額機構(gòu)委托開立保函，則 Issue Form 不能選擇郵寄受益人、委托人自帶、轉(zhuǎn)開和轉(zhuǎn)遞；選錯內(nèi)容 提交時會出現(xiàn)上述提示； PAGE1-2 折美金額計算 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 L/G No. 保函流水編號， 系統(tǒng)自動帶出 。 保護項。 2 Trans Date 交易日期，系統(tǒng)自動默認 。 保護項 。 3 Issue Type 開立類別，手工選擇。必輸項。包括： 1承包工程項下 23 2進出口貿(mào)易項下 3非貿(mào)易項下 4資本項下 5 其它 4 Issue Form 開立類型，手工選擇。必輸項。包括： 1 郵寄受益人 2 委托人自帶 3 轉(zhuǎn)遞 4 轉(zhuǎn)開 5 受委托行轉(zhuǎn)開國外 6 受委托行轉(zhuǎn)開國內(nèi) 7 受海外聯(lián)行轉(zhuǎn)開國內(nèi) 5 LG Class 保函類別，手工選擇。必輸項。 包括： 1 普通保函 2 備用信用證 6 Open Via 開立方式，手工選擇。必輸項。 包括： 1 信開 2 電開 7 LG Type 保函類型，手工選擇。必輸項。 包括： 1 融資性租賃保函 2 融資類 保函（借款、透支） 3 其它類保函（融資類）； 4 經(jīng)營性租賃保函 5 補償貿(mào)易保函 6 付款保函 7 投標保函 8 預付款保函 9 履約保函 10 預留金保函 11 一般關(guān)稅保函 12 加工貿(mào)易稅款保付保函 13 質(zhì)量保函 14 維修保函 15 海事?lián)１：?16 其它類保函（非融資類） 8 LG Ccy1 & Amt1 保函幣別 1， 保函金額 1。必輸項。 9 LG Ccy2 & Amt2 保函幣別 2， 保函金額 2。選輸項。 10 LG Ccy3 & Amt3 保函幣別 3， 保函金額 3。選輸項。 11 EQ USD Amt 保函金額折美 欄位 ，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 12 Auth Point1 授權(quán)點，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 13 Clerk ID 柜員號 ， 系統(tǒng)自動抓取，保護項。 注： 有關(guān) LG Register-B By Swift 的 PAGE1（ 基本信息頁）頁請詳見上述相關(guān)描述。 Contact Name 24 Contact Tel 2.3.3 PAGE 2 客戶和銀行信息 頁面 PAGE2-1 PAGE2-2 委托行編號檢查 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 委托行編號 委托行保函編號，必輸項。 注：此編號不 能與其它保函的委托行保函編號重復！ 2 委托行 Swift ID 委托行的 Swift Code，必輸項。 3 委托行 ID 必輸項。 4 Name 委托行名稱， 可自動 帶出，保護項。 5 Address 委托行地址， 可自動 帶出，保護項。 6 GTS BR ID 網(wǎng)點編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 7 GTS BR NM 網(wǎng)點名稱，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 25 8 GTS PRVN ID 中心編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 9 GTS DISTRICT CODE 行政區(qū)域編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 注： 有關(guān) LG Register-B By Swift 的 PAGE2（ 客戶銀行信息頁）頁請詳見上述相關(guān)描述。 2.3.4 PAGE 3 三率優(yōu)惠 及備注 信息 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 Fav Flg 是否有三率優(yōu)惠 1.是 2.否 （默認為 2，可修改） 2 New Info 附言 (關(guān)于優(yōu)惠的說明 ) 3 Total Info 歷史附言記錄 注： 有關(guān) LG Register-B By Swift 的 PAGE4（ 備注信息頁）頁請詳見上述相關(guān)描述。 2.4 面函 /電文說明 1、輸出面函 審批表。 2.5 帳務說明 無 3 抵押 登記 （ Pledge Register） 26 3.1 功能概要 該功能在網(wǎng)點操作，主要落實工商客戶或 金融客戶 的抵押和 錄入 抵押 基本信息的操作，以及對三率優(yōu)惠的審批和授權(quán)。 工商客戶抵押方式的種類：保證金、授信額度（工商客戶）、風險資金 及 其它；金融客戶抵押方式為授信額度（代理行額度） 及其它 ， 如為多幣種保函則以折美元的總額來 提取 判斷抵押 的比例 。 3.2 流程說明 網(wǎng)點通過掃描、預登記，進入 LG Register-C 或 -B 復核后，調(diào)用 Pledge Register 收取抵押，復核、授權(quán)后調(diào)用中心 LG Issuing 進 行保函開立操作，中心復核、授權(quán)后該流程結(jié)束。 3.3 操作說明 3.3.1 進入途徑 網(wǎng)點啟動，網(wǎng)點選擇 已產(chǎn)生 相應 的 工作項，進入 抵押 登記功能： 27 3.3.2 PAGE 1 基本信息 頁面 PAGE1-1 說明 28 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 L/G No. 保函流水編號。系統(tǒng)自動帶出，保護項。 2 Trans Date 交易日期，系統(tǒng)自動默認。保護項 3 LG Ccy1&Amt1 保函幣別 1， 保函金額 1， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 4 LG Ccy2&Amt2 保函幣別 2， 保函金額 2， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 5 LG Ccy3&Amt3 保函幣別 3， 保函金額 3， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 6 LG Type 保函類型， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 7 CL Type 業(yè)務類別，系統(tǒng)自動帶出，保護項。對于工商客戶保函，該欄位值為空。對于金融客戶保函，該欄位值為“保函 擔保 ”。 8 CL Form 業(yè)務方式： 1、非融資保函或非融資備用信用證 2、接受保函或備用信用證融資。對于 工商客戶 保函，該欄位為保護項。對于 金融客戶 保函，該欄位為必輸項。 9 ApplID 申請人編號。系統(tǒng)自動帶出，保護項。 10 Name 申請人英 文名稱。系統(tǒng)自動帶出，保護項。 11 Chinese Name 申請人中文名稱。系統(tǒng)自動帶出，保護項。 12 Address 申請人地址。系統(tǒng)自動帶出，保護項。 13 委托行編號 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 14 委托行 Swift ID 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 15 委托行 ID 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 16 Name 委托行名稱，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 17 Address 委托行地址，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 29 18 Counter Cnty Code 國家代碼，如果交易中的帳務與國外無關(guān)，則為CHN，如果與國外銀行相關(guān)，則為對方銀行的國家代碼，必輸項。 19 外匯帳戶接口交易編碼 選輸項，如使用外匯賬戶進行交易時必須輸入內(nèi)容。 20 GTS BR ID 網(wǎng)點編號， 保護項 21 GTS BR NM 網(wǎng)點名稱， 保護項 22 GTS PRVN ID 中心編號， 保護項 23 GTS DISTRICT CODE 行政區(qū)域編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 24 Auth Point 授權(quán)點， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 25 Clerk ID 柜員編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 3.3.3 PAGE 2 抵押信息 頁面 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 抵押起始日 必輸項。 2 抵押截止日 必輸項。 3 抵押幣別 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 4 抵押總額 系統(tǒng)自動 帶出 ，保護項。 5 額度幣別 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 6 額度金額 授信額度 或 代理行額度，選輸項。 7 額度編號 額度金額非空時為必輸項 ，否則為保護項 。 8 額度占比 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 9 保證金幣別 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 10 保證金金額 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 11 保證金占比 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 12 風險資金幣別 系統(tǒng) 自動帶出，保護項。 13 風險資金金額 選輸項。 14 風險資金折美金額 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 15 風險資金占比 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 16 其它幣別 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 17 其它金額 選輸項。 18 其它占比 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 19 其它種類 其它 金額非空時是，必輸項。 20 總比例 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 30 3.3.4 PAGE 3 匯率 信息 頁面 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 Clerk Remark 備注，選輸項。 2 Buying Rate 買入價，系統(tǒng)自動帶出 ，保護項。 3 Selling Rate 賣出價，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 4 Buying Close Rate 買入平倉價，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 5 Selling Close Rate 賣出平倉價，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 6 Buying Customer Rate 對客買入價，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 7 Selling Customer Rate 對客賣出價，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 8 Buying Favor Rate 買入價優(yōu)惠率，選輸項。 9 Selling Favor Rate 賣出價優(yōu)惠率，選輸項。 10 Booking Rate 中間價，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 3.3.5 PAGE 4 保證金 信息 頁面 31 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 Margin Ac No1 保證金帳戶 1，包括收取的保證金帳號，幣別，金額，保證金折交易幣別金額，匯率風險折交易幣別金額。系統(tǒng)自動計算，保護項。 2 Margin Ac No2 保證金帳戶 2，包括收取的保證金帳號，幣別，金額，保證金折交易幣別金額，匯率風險折交易幣別金額。系統(tǒng)自動計算，保護項。 3 Margin Ac No3 保證金帳戶 3，包括收取的保證金帳號，幣別，金額，保證金折交易幣別金額，匯率風險折交易幣別金額。系統(tǒng)自動計算，保護項。 4 Total Eq Amount 三個保證金帳戶總共收取的保證金折交易幣別之和。系統(tǒng) 自動計算，保護項。 5 Total Risk Amount 三個保證金帳戶總共收取的匯率風險資金折交易幣別之和。系統(tǒng)自動計算，保護項。 6 Exch fav Amount 匯率優(yōu)惠金額。系統(tǒng)自動計算，保護項。 7 Exch Income 匯差收益。系統(tǒng)自動計算，保護項。 8 Sec Cust ID 第二客戶編 號。手工輸入。 Margin（保函項下 提取 保證金） 9 Cust Ac No 客戶結(jié)算帳號，手工選擇。必輸項 10 Ccy&Amount 扣減客戶賬號的幣別、金額。系統(tǒng)自動計算，保護項。 32 11 Extra Amount 額外調(diào)匯保證金余額。 12 AC Amount 扣減保證金金額，手工輸入。系統(tǒng)根據(jù)此金額計算折交易 幣別金額。 13 Eq Amount 保證金折交易幣別金額，手工輸入。系統(tǒng)根據(jù)此金額計算 保證金金額。 14 Exch Rate 牌價，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 15 AC Amount 扣減匯率風險資金，手工輸入。系統(tǒng)根據(jù)此金額計算出匯 率風險資金折交易幣別金額。 16 Risk Amount 扣減匯率風險資金折交易幣別金額，手工輸入。系統(tǒng)根據(jù) 此金額計算匯率風險資金。 17 Margin Ac No 客戶保證金帳戶，手工選擇。必輸項。 18 Margin Ccy 保證金帳戶扣減幣別、金額。系統(tǒng)自動計算，保護項。 19 Total Amount 扣減保證金總額，系統(tǒng)自動計算，保護項。 20 Risk Amount 扣減匯率風險資金總額，系統(tǒng)自動計算，保護項。 Risk Margin（保函項下風險資金提 取 保 證金 ） 21 Cust Ac No 客戶結(jié)算帳號，手工選擇。 22 Ccy&Amount 扣減客戶賬號的幣別、金額。系統(tǒng)自動計算，保護項。 23 Extra Amount 額外調(diào)匯保證金余額。 24 AC Amount 扣減保證金金額，手工輸入。系統(tǒng)根據(jù)此金額計算折交易 幣別金額。 25 Eq Amount 保證金折交易幣別金額，手工輸入。系統(tǒng)根據(jù)此金額計算 保證金金額。 26 Exch Rate 牌價，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 27 AC Amount 扣減匯率風險資 金，手工輸入。系統(tǒng)根據(jù)此金額計算出匯率風險資金折交易幣別金額。 28 Risk Amount 扣減匯率風險資金折交易幣別金額，手工輸入。系統(tǒng)根據(jù) 此金額計算匯率風險資金。 29 Margin Ac No 客戶保證金帳戶，手工選擇。必輸項。 30 Margin Ccy 保證金帳戶扣減幣別、金額。系統(tǒng)自動計算，保護項。 31 Total Amount 扣減保證金總額，系統(tǒng)自動計算，保護項。 32 Risk Amount 扣減匯率風險資金總額，系統(tǒng)自動計算，保護項。 3.3.6 PAGE 5 三率優(yōu)惠及備注子頁 面 33 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 Fav Flg 優(yōu)惠標識，保護項。 2 New Info 優(yōu)惠備注，保護項。 3 Total Info 歷史附言記錄 3.4 面函 /電文說明 1.、 輸出面函： (1) 收取保證金，則輸出客戶借、貸記通知書。 (2) 收取風險資金項下保證金，則輸出客戶借、貸記通知書。 3.5 帳務說明 根據(jù)保證金帳戶 提取 情況，出相應的保證金帳務； 借：客戶帳 或 借： 9988 貸：保證金（融資 /非融資 ） 4 保函開立 （ LG Issuing） 4.1 功能概要 該功能在中心操作，中心對網(wǎng)點上傳的申請及資料作詳細的審核 ，填入保函開立的詳細信息， 最終 完成 保函格式、條款 的確認，以及 保函文本 的出具 或報文 的對外發(fā)送，同時收取保函開立項下的相關(guān)費用。 34 4.2 流程說明 1、 網(wǎng)點 掃描 啟動： 通過掃描、 預登記進入 LG Register-C 或 LG Register By Hand 登記復核后，調(diào)用 Pledge Register 收取 抵押 ，復核 、授權(quán) 后調(diào)用 中心 LG Issuing 開立功能 進行保函開立 的操作 。 流程圖： 2、 中心分報啟動： 中心分報啟動流程，報 文 手工 Demerge 進交易系統(tǒng)， 通過 Incoming Swift 手工分報調(diào)用網(wǎng)點 LG Register-B By Swift 功能和 Pledge Register 功能 ，復核 、授權(quán) 后調(diào)用 中心 LG Issuing 開立功能 進行保函開立 的操作 流程圖 4.3 操作說明 35 4.3.1 進入途徑 中心柜員選擇相應工作項，進入開立功能 。 4.3.2 PAGE 1 基本 信息 頁面 頁面中，灰色的欄位為保護項，保函的基本信息由保函登記時確定，系統(tǒng)自動帶出。 PAGE1-1 日期的輸入： 36 輸入日期有兩種方法： 1）手動在日期欄位中輸入日 期 （ YYYY-MM-DD） 。 2）系統(tǒng)為所有可以手輸?shù)娜掌跈谖惶峁┝艘环N方便快捷的輸入方法，就是如上圖所示，點擊可輸日期欄位后邊的下箭頭即可出現(xiàn)日期選擇框，即可進行日期的選擇。 注： 以后再遇到此種欄位將不再綴述，請參照此處說明。 PAGE1-2 與本次業(yè)務無關(guān)欄位設置為保護項： 如圖，該筆保函為 工商客戶 保函，因此，委托行相關(guān)信息欄位設置為保護項。 PAGE1-3 如為轉(zhuǎn)開保函 業(yè)務提交時系統(tǒng) 做以下 檢查 并提示 ： 37 38 開立類型為 “轉(zhuǎn)開 ”時， 他 行的生效日或生效事件、失效日或失效事件不能都為空。 我行 的生效日或生效事件、失效日或失效事件不能都為空。 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 L/G NO 保函流水編號。系統(tǒng)自動帶出，保護項。 2 Trans Date 交易日期，系統(tǒng)自動默認。保護項。 3 Issue Type 開立類別。 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 4 Issue Form 開立類型。 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 5 LG Class 保函類別， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 6 Open Via 開立方式， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 7 LG Type 保函類型， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 8 LG Ccy1&Amt1 保函幣別 1， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 保函金額 1， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 9 LG Ccy2&Amt2 保函幣別 2， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 保函金額 2， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 10 LG Ccy3&Amt3 保函幣別 3， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 保函金額 3， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 11 Rare Flag 小幣種標識， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 12 Rare Ccy&Amt 小幣種幣別，金額， 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 13 EQ USD Amt 保函金額折美元值 , 系統(tǒng)自動帶出，保護 項。 14 Contact Name 聯(lián)系人名稱 , 選輸項。 15 Contact Tel 聯(lián)系人電話 , 選輸項。 16 Project Name 項目名稱，選輸項。 39 17 Contract NO 合同編號， 選輸項。 18 Contract Amt 項目金額，選輸項。 19 Issue Date 開立日期，必輸項。系統(tǒng)默認為交易日。 20 他行保函生效日 轉(zhuǎn)開行保函生效日，選輸項。 21 生效事件 轉(zhuǎn)開行保函生效事件，如轉(zhuǎn)開行無明確生效日，則生效事件 為必輸項。 22 他行保函失效日 轉(zhuǎn)開行 失效日。選輸項。 23 失效事件 轉(zhuǎn)開行保函失效事件，如轉(zhuǎn)開行無明確失效日，則失效事件 為必輸項。 24 我行保函 /反擔保生效日 必輸項，系統(tǒng)自動帶出，可修改。 25 生效事件 我行生效事件，如我行無明確生效日，則生效事件為必輸項。 26 我行保函 /反擔保失效日 選輸項。 27 失效事件 我行失效事件，如我行無明確失效日，則失效事件為必輸項。 28 委托行反擔保生效日 對于金融客戶保函，系統(tǒng)自動帶出，可修改。對于工商客戶 保函，為保護項。 29 生效事件 對于金融客戶保函，如委托行無明確生效日，則 生效事件為必輸項。對于工商客戶保函，為保護項。 30 委托行反擔保失效日 對于金融客戶保函，選輸項。對于工商客戶保函，為保護項。 31 失效事件 對于金融客戶保函，為選輸項，如委托行無明確失效日，則 失效事件為必輸項。對于工商客戶保函，為保護項。 32 Clerk ID 柜員編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 33 Auth Point 1 授權(quán)點 1，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 該欄位中的數(shù)字表示該業(yè)務需幾級授權(quán) 34 Auth Point 2 授權(quán)點 2，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 35 Auth Black 黑名單授權(quán)，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 36 Black Data Type 黑名單數(shù)據(jù)類型，手工選擇，必輸項。 37 Black Trx Type 黑名單交易類型，手工選擇，必輸項。 4.3.3 PAGE 2 客戶和銀行信息 頁面 40 PAGE 2-1：欄位保護項設置： 因為該筆保函的開立 方式 為 信開 ，所以轉(zhuǎn)開行相關(guān)信息欄位置為保護項。同理，因為該筆保函為 工商客戶 保函，所以委托行信息欄位也置為保護項。 注： 對于與業(yè)務相關(guān)而設置為保護項的欄位，此后不再贅述，可參照此處。 PAGE 2-2：信開 出具方 ： 41 “信開正本 出具方式 ”欄位，對于信開的保函，此欄位為必輸項，默認值是中心 出具 ，對于電開的保函，此欄位為保護項 ，值為空 。 欄位說明： 序號 名稱 說明 1 Appl ID 申請人編號。系統(tǒng)自動帶出，保護項。 2 Name 申請人英文名稱。系統(tǒng)自動帶出，保護項。 3 Chinese Name 申請人中文名稱。系統(tǒng)自動帶出，保護項。 4 Address 申請人地址。系統(tǒng)自動帶出，保護項。 5 Bene ID 受益人編號。手工選擇，或手工輸入，可修改。 6 Name 受益人英文名稱。 與受益人中文名稱為二選 一 。 7 Chinese Name 受益人中文名稱。 與受益人 英文 名稱為二選一。 8 Address 受益人地址。必輸項。 9 Warrantee Name 被擔保人名稱，必輸項，系統(tǒng)默認為申請人名稱，可修改。 10 Warrantee Address 被擔保人地址，必輸項，系統(tǒng)默認為申請人地址，可修改。 11 Bene Country 受益人國家代碼，必輸項；地區(qū)代碼，保護項。根據(jù)國家 代碼，系統(tǒng)自動帶出地區(qū)代碼。 12 信開出具方 信開正本： 1 中心出具 2 網(wǎng)點出具（如選信開，此欄位為 必輸項 否則為 選輸項 默認為中心出具） 13 轉(zhuǎn)開 /轉(zhuǎn)遞行編號 保護項。 14 轉(zhuǎn)開 /轉(zhuǎn)遞行 Swift ID 手工選擇，或手工輸入。開立方式選電開時，該欄位為必 輸項，否則，該欄位為保護項。 15 轉(zhuǎn)開 /轉(zhuǎn)遞行 ID 手工選擇，或手工輸入。開立方式選電開時，該欄位為必 輸項，否則，該欄位為保護項。 16 Name 銀行名稱，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 17 Address 銀行地址，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 18 委托行編號 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 19 委托行 Swift ID 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 20 委托行 ID 系統(tǒng)自動帶出，保護項。 42 21 Name 銀行名稱，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 22 Address 銀行地址，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 23 Counter Cnty Code 國家代碼，如果交易中的帳務與國外無關(guān)，則為 CHN，如果與國外銀行相關(guān)，則為對方銀行的國家代碼，必輸項。 24 外匯帳戶接口交易編碼 選輸項，如使用外匯賬戶進行交易時必須輸入內(nèi)容。 25 GTS BR ID 網(wǎng)點編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 26 GTS PRVN ID 中心編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 27 GTS BR NM 網(wǎng)點名稱，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 28 GTS DISTRIST CODE 行政區(qū)域編號，系統(tǒng)自動帶出，保護項。 4.3.4 PAGE 3 費用信息頁面 1 PAGE 3-1：收費區(qū)間和發(fā)報標識： 1、 收費起始日默認為保函開立日，可修改。輸入收費截止日，收費天數(shù)自動帶出可修改 ，或輸入天數(shù)自動帶出收費截止日 。 2、 是否發(fā)報欄位，選擇報文類型，在菜單欄將顯示相應的報文名稱， 例 如選擇 “MT760”，菜單欄自動增加了 “MT760”。 注 ：對于報文類型選項，此后不再贅述，可參照此處說明。 欄位說明： 序 號 名稱 說明 43 1 Period Start Date 本期收費起始日，系統(tǒng)默認為保函開立日，可修改，必輸項。 2 Period End Date 本期收費結(jié)束日，手工輸入或手工選擇，必輸項。 3 Period Days 本期收費天數(shù)，系統(tǒng)自動帶出，選輸項。 4 TRS Chg Ccy 計費幣別，手工選擇，必輸項。 5 EQ Chg Amt 折計費幣別的計費金額 ，保護項。 6 Post Flag 郵遞費種類，手工選擇，默認無，必輸項。 7 Other Comm Amt 其他費用金額。選輸項。 8 Swift Flag 選開立方式為電開時為必輸項，否則位保護項。 ?GB 信開時為必輸項 9 Swift Type Flag 發(fā)送報文種類，系統(tǒng)根據(jù)報文類型欄位自動帶出： 1.全電，2.簡電， 3.全電 +簡電，保護項。 10 Adv Comm Flag 通知費用收取標識，手工選擇，默認無，必輸項。 11 760 Num MT760 報文份數(shù)，自動根據(jù) 760 報文 77 場長度計算。當 77場的行數(shù)不大于 150 行時， 760