中高凈值人群財(cái)富管理的頂層設(shè)計(jì)（全5冊）

中高凈值人群財(cái)富管理的頂層設(shè)計(jì)（全5冊）讀書筆記模板01思維導(dǎo)圖目錄分析精彩摘錄內(nèi)容摘要讀書筆記作者介紹目錄0305020406思維導(dǎo)圖管理財(cái)富財(cái)富保險(xiǎn)金人群家族知識客戶財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)保單資產(chǎn)保險(xiǎn)中國香港企業(yè)客戶移民財(cái)產(chǎn)關(guān)鍵字分析思維導(dǎo)圖內(nèi)容摘要內(nèi)容摘要套裝共五冊，分別為《七堂保險(xiǎn)金信托課》《66節(jié)保險(xiǎn)法商課》《從保險(xiǎn)代理人到財(cái)富顧問》《家族財(cái)富保障及傳承》《CRS全球新政實(shí)操指南》?！镀咛帽ｋU(xiǎn)金信托課》：從信托簡史、信托基礎(chǔ)、集合資金信托計(jì)劃、家族信托、保險(xiǎn)金信托、保險(xiǎn)金信托實(shí)操案例、實(shí)務(wù)問答七個(gè)角度，全面講解保險(xiǎn)金信托這一新型財(cái)富管理工具。《66節(jié)保險(xiǎn)法商課》：從婚姻、傳承、稅務(wù)、債務(wù)4個(gè)角度，以保險(xiǎn)代理人經(jīng)常遇到的66個(gè)問題為切入點(diǎn)，介紹了與保險(xiǎn)相關(guān)的法律、稅務(wù)、信托等知識。《從保險(xiǎn)代理人到財(cái)富顧問》：囊括了法商與保險(xiǎn)知識的完整體系，可以幫助您系統(tǒng)全面地學(xué)習(xí)，將來無論遇到客戶什么樣的問題都不會發(fā)怵；第二個(gè)原因是大家雖然學(xué)習(xí)了法商知識，卻沒有將之轉(zhuǎn)化成實(shí)際展業(yè)技能，因此在實(shí)踐中感覺有心無力?！都易遑?cái)富保障及傳承》：由王芳律師家族辦公室團(tuán)隊(duì)創(chuàng)作，主要是從高端客戶的財(cái)富保障與傳承視角，分析高凈值人士的財(cái)富目標(biāo)，每章通過案例描述、專業(yè)律師分析、解決策略三個(gè)部分解讀客戶不同需求的財(cái)富規(guī)劃?！禖RS全球新政實(shí)操指南》：一本金融理財(cái)方面的書，是國內(nèi)第一本針對金融行業(yè)從業(yè)人員、高凈值人群對CRS相關(guān)知識的需求而創(chuàng)作的書籍。目錄分析內(nèi)容簡介02信托基礎(chǔ)01信托簡史七堂保險(xiǎn)金信托課03集合資金信托計(jì)劃04家族信托05保險(xiǎn)金信托06保險(xiǎn)金信托實(shí)操案例07實(shí)務(wù)問答聲明010302040506七堂保險(xiǎn)金信托課01信托簡史信托“尋根”：4000多年前的“信托”行為古羅馬的“信托遺贈”制度從用益到信托：近代信托的誕生現(xiàn)代信托的確立和發(fā)展因信而托：中國古代的信托行為現(xiàn)代信托在中國02信托基礎(chǔ)什么是信托：三個(gè)主體，四個(gè)維度“拆解”信托：主體、客體、行為和目的信托的秘密之信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性信托的秘密之信托財(cái)產(chǎn)不得強(qiáng)制執(zhí)行五花八門的信托可以怎么分信托與人壽保險(xiǎn)03集合資金信托計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)和流程合格投資者集合投資信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)04家族信托家族信托是什么家族信托的設(shè)立流程家族信托五大基礎(chǔ)功能家族信托vs集合資金信托家族信托經(jīng)典案例詳解05保險(xiǎn)金信托認(rèn)識保險(xiǎn)金信托：定義、法律基礎(chǔ)、架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)金信托的模式：1.0版、2.0版、3.0版設(shè)立保險(xiǎn)金信托的步驟保險(xiǎn)金信托vs人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)金信托vs家族信托保險(xiǎn)金信托的其他優(yōu)勢06保險(xiǎn)金信托實(shí)操案例家企資產(chǎn)隔離，規(guī)避企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)牽連家業(yè)保護(hù)婚姻財(cái)富，控制財(cái)富流向細(xì)水長流，防止子女揮霍特殊家庭成員，需要特殊照顧07實(shí)務(wù)問答國內(nèi)的家族信托成熟嗎離岸家族信托更好嗎國內(nèi)信托能隔離債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)嗎信托財(cái)產(chǎn)是怎么管理的股權(quán)和不動產(chǎn)可以放入家族信托嗎在委托人離婚時(shí)，信托財(cái)產(chǎn)會被分割嗎信托公司破產(chǎn)了怎么辦家族信托能規(guī)避遺產(chǎn)稅嗎設(shè)立保險(xiǎn)金信托時(shí)會做哪些盡職調(diào)查內(nèi)容簡介序言讓法商知識惠及更多保險(xiǎn)人PART1婚姻保險(xiǎn)法商課PART2傳承保險(xiǎn)法商課66節(jié)保險(xiǎn)法商課PART4債務(wù)保險(xiǎn)法商課PART3稅務(wù)保險(xiǎn)法商課66節(jié)保險(xiǎn)法商課PART1婚姻保險(xiǎn)法商課01離婚前我用存款買的保單，離婚時(shí)會被分割嗎？02老婆私下買的保險(xiǎn)，離婚時(shí)老公會不會發(fā)現(xiàn)？03保單是我婚前購買的，但婚后又交了幾年保費(fèi)，這張保單算誰的？04老公用夫妻共同存款為老婆買的保單，離婚時(shí)該怎么處理？05老公用夫妻共同存款為老婆買的保單，如果老公去世，保單該如何處理？06我婚后獲得的身故保險(xiǎn)金是不是夫妻共同財(cái)產(chǎn)？07受益人寫的是我老公，現(xiàn)在離婚了，萬一將來我去世，保險(xiǎn)金仍賠付給他嗎？08離婚前緊急給孩子買的年金保險(xiǎn)，離婚時(shí)是否還算作夫妻共同財(cái)產(chǎn)？09我老婆在婚姻關(guān)系存續(xù)期間給兒子買的保單，離婚時(shí)會被分割嗎？PART2傳承保險(xiǎn)法商課17如果以后中國開征遺產(chǎn)稅，領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)需要繳納遺產(chǎn)稅嗎？18受益人寫“法定”，如果以后中國開征遺產(chǎn)稅，領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)需要繳納遺產(chǎn)稅嗎？19我跟客戶說“買保險(xiǎn)可以把錢留給孩子”，客戶說“那還不如立遺囑！”我該怎么回復(fù)？20父母通過購買保險(xiǎn)傳承財(cái)富，能防止子女之間發(fā)生“遺產(chǎn)爭奪大戰(zhàn)”嗎？21保單傳承的私密性非常高，你知道這是為什么嗎？22是財(cái)產(chǎn)繼承拿錢快，還是保單理賠拿錢快？23立遺囑和買保險(xiǎn)，哪一種財(cái)富傳承方式更能保護(hù)隱私？24用保險(xiǎn)金信托來傳承財(cái)富，有什么好處？25如何用保險(xiǎn)金信托引導(dǎo)和約束子女及其配偶？PART3稅務(wù)保險(xiǎn)法商課39我把錢拿來買了保險(xiǎn)，是否可以避稅？40我買了保險(xiǎn)，將來從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取年金時(shí)，要不要在中國繳稅？41我買了保險(xiǎn)，將來從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取紅利時(shí)，要不要在中國繳稅？42我買了保險(xiǎn)，將來孩子從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取身故保險(xiǎn)金時(shí)，要不要在中國繳稅？43我買了保險(xiǎn)，萬一將來退保，要不要在中國繳稅？44我買了保險(xiǎn)，將來如果變更投保人，要不要在中國繳稅？45CRS執(zhí)行后，我在境外買的保險(xiǎn)要繳稅嗎？46CRS執(zhí)行后，我移民到國外，當(dāng)初在國內(nèi)買的保險(xiǎn)會不會被移民國家發(fā)現(xiàn)？是否能規(guī)避境外所得稅？47在中國買什么樣的保險(xiǎn)可以用來避稅？PART4債務(wù)保險(xiǎn)法商課51買了保險(xiǎn)沒告訴別人，法院能查出來嗎？52法院要執(zhí)行我的資產(chǎn)，我從保險(xiǎn)公司獲得的保險(xiǎn)金能保住嗎？53法院要執(zhí)行我的資產(chǎn)，我買過的很多保險(xiǎn)還保得住嗎？54欠債前買了一份保險(xiǎn)，此種行為能避債嗎？55我在欠債的情況下買保險(xiǎn)，是不是風(fēng)險(xiǎn)很大？56我做生意欠了外債，我的保單還能保得住嗎？57我是生意人，以老婆的名義買的保險(xiǎn)，能避債嗎？58我出錢購買保險(xiǎn)，但投保人是我的父親，如果我欠債，這張保單會被強(qiáng)制執(zhí)行嗎？59丈夫欠了債，妻子名下的保單會受影響嗎？推薦語序言前瞻者超前，先行者領(lǐng)先第一章婚姻財(cái)富保護(hù)與人壽保險(xiǎn)規(guī)劃第三節(jié)頂梁柱一朝倒下或失業(yè)怎么辦？——借助保單防范一人養(yǎng)家的風(fēng)險(xiǎn)第二章財(cái)富的定向傳承與保險(xiǎn)規(guī)劃12345從保險(xiǎn)代理人到財(cái)富顧問第三章企業(yè)家家庭與人壽保險(xiǎn)規(guī)劃第四章稅務(wù)籌劃與人壽保險(xiǎn)規(guī)劃第五章CRS協(xié)議實(shí)施對高客的影響與人壽保險(xiǎn)規(guī)劃第六章高客資產(chǎn)配置與人壽保險(xiǎn)規(guī)劃結(jié)語大額壽險(xiǎn)法商規(guī)劃七步工作法12345從保險(xiǎn)代理人到財(cái)富顧問第一章婚姻財(cái)富保護(hù)與人壽保險(xiǎn)規(guī)劃第一節(jié)婚前財(cái)富勿混同，妙用保單來隔離第二節(jié)全職太太婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)保護(hù)與保險(xiǎn)工具第三節(jié)頂梁柱一朝倒下或失業(yè)怎么辦？——借助保單防范一人養(yǎng)家的風(fēng)險(xiǎn)第四節(jié)父母對孩子的財(cái)富支持與保險(xiǎn)工具第五節(jié)黃昏之戀有風(fēng)險(xiǎn)，通過保單來預(yù)防第六節(jié)合法配偶的擔(dān)心——如何利用保單避免情人、非婚生子女分財(cái)產(chǎn)第二章財(cái)富的定向傳承與保險(xiǎn)規(guī)劃第一節(jié)您的遺囑真的有效嗎？——遺囑傳承的風(fēng)險(xiǎn)與防范第二節(jié)借助保單繞過繼承權(quán)公證難關(guān)——法定繼承、遺囑繼承都需要第三節(jié)非婚生子女的尷尬——如何用保單保護(hù)他們的合法權(quán)益第四節(jié)同居愛人、同性伴侶需呵護(hù)——用保單實(shí)現(xiàn)特殊伴侶間的財(cái)富傳承第五節(jié)把財(cái)產(chǎn)留給血親——復(fù)雜家庭的財(cái)富規(guī)劃及保險(xiǎn)工具第六節(jié)父母早逝，誰來守護(hù)幼子——早立保險(xiǎn)金信托應(yīng)對年幼子女傳承風(fēng)險(xiǎn)第三章企業(yè)家家庭與人壽保險(xiǎn)規(guī)劃第一節(jié)公務(wù)員及家庭成員買保單要不要申報(bào)——兩張圖表告訴您第二節(jié)離婚竟然不離債——如何巧用保單避免將來被債務(wù)牽連第三節(jié)注冊資本不可任意吹?！绾斡帽畏婪蹲怨镜某鲑Y陷阱第四節(jié)“公”“私”錢袋子不分的惡果——家業(yè)企業(yè)資產(chǎn)混同風(fēng)險(xiǎn)與保單的隔離功能第五節(jié)資產(chǎn)代持有風(fēng)險(xiǎn)，巧用保單來防范第六節(jié)父債真的能子不還嗎？——早投保，早安排，避免一代債務(wù)牽連二代第七節(jié)客戶欠錢保單會不會被強(qiáng)制執(zhí)行？——如何判斷人壽保險(xiǎn)的債務(wù)隔離功能第四章稅務(wù)籌劃與人壽保險(xiǎn)規(guī)劃第一節(jié)面對中國稅改，如何保住手中的錢袋子——金稅三期的升級對高凈值客戶的影響第二節(jié)中國大陸民營企業(yè)家的稅務(wù)煩惱及合規(guī)籌劃思路第三節(jié)“斷手”方式毀滅“原罪”，難上加難——企業(yè)注銷稅務(wù)稽查第四節(jié)欠了稅，我移民不就行了？——欠稅出境紅燈已經(jīng)亮起第五節(jié)跨境家庭新煩惱——跨境家庭婚姻稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與保單規(guī)劃第六節(jié)移民高客的遺產(chǎn)稅風(fēng)險(xiǎn)與保單規(guī)劃第七節(jié)財(cái)富出不去、進(jìn)不來的尷尬——中國外匯管制規(guī)定及人壽保單規(guī)劃策略第五章CRS協(xié)議實(shí)施對高客的影響與人壽保險(xiǎn)規(guī)劃第一節(jié)全球各國合起伙來查財(cái)產(chǎn)？——如何理解CRS協(xié)議的前生今世第二節(jié)心明眼亮，心中不慌——CRS的實(shí)施究竟影響到哪些人第三節(jié)客戶購買的保單也會交換嗎？——CRS中保單如何進(jìn)行信息披露與交換第四節(jié)CRS下保單資產(chǎn)配置更重要了！——大額保單實(shí)現(xiàn)財(cái)富隱身作用第六章高客資產(chǎn)配置與人壽保險(xiǎn)規(guī)劃第一節(jié)科學(xué)與藝術(shù)的融合——為什么一定要進(jìn)行資產(chǎn)配置第二節(jié)投資保障搭配，賺錢一點(diǎn)不累？——如何才能做到資產(chǎn)配置第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理是決定投資收益的基礎(chǔ)——保單等家庭資產(chǎn)配置升值記第四節(jié)賺錢與保障兩手抓——青年中產(chǎn)階層保單的合理規(guī)劃第五節(jié)有錢未必終老，暗香浮動恰好——中年客戶養(yǎng)老剛需的保單設(shè)計(jì)第六節(jié)人生需要斜杠——單一收入來源客戶的保單設(shè)計(jì)第一章婚前財(cái)產(chǎn)保護(hù)策略及規(guī)劃要點(diǎn)——想說愛你不容易第二章父母對子女財(cái)富支持的技巧——愛子濃情不是給錢這么簡單第三章如何攻克財(cái)富傳承之繼承權(quán)公證難關(guān)——財(cái)富怎么傳，難道不是我說了算第四章法定繼承帶來的財(cái)富傳承外流風(fēng)險(xiǎn)——姻親血親，家里家外，資產(chǎn)何向第五章家業(yè)、企業(yè)不分的風(fēng)險(xiǎn)及隔離措施——左兜右兜要分清，家業(yè)企業(yè)要隔離第六章家族企業(yè)股權(quán)傳承危機(jī)及應(yīng)對——家族企業(yè)掌門人面對股權(quán)傳承困局需要大智慧010302040506家庭財(cái)富保障及傳承第七章如何給未成年子女的財(cái)富貼上“護(hù)身符”——想讓孩子幸福僅有愛心可不夠第八章高凈值人士的家庭債務(wù)危機(jī)及防范——做富豪，而不是負(fù)豪第九章民營企業(yè)家融資風(fēng)險(xiǎn)及防火墻設(shè)立——左手融資右手防護(hù)，企業(yè)家業(yè)兩相安第十章如何規(guī)避移民帶來的全球資產(chǎn)曝光風(fēng)險(xiǎn)——移民資產(chǎn)披露收緊，全球資產(chǎn)無處可藏第十一章跨境資產(chǎn)配置中國際財(cái)富傳承規(guī)劃策略——境外財(cái)富傳承留的是財(cái)還是稅12345家庭財(cái)富保障及傳承第十二章人壽保險(xiǎn)缺失的不利后果及理念調(diào)整——足夠有錢是不是就不再需要保險(xiǎn)了第十四章涉外跨境婚姻感情與財(cái)富之平衡術(shù)——國際身份變更引發(fā)的婚姻苦惱第十三章資產(chǎn)委托他人代持的風(fēng)險(xiǎn)及防控措施——如何用好財(cái)富代持這柄雙刃劍家庭財(cái)富保障及傳承第十五章不得不防的婚外情之財(cái)富代價(jià)——錢債好還，情債難償?shù)谑缕髽I(yè)家婚變對企業(yè)經(jīng)營的沖擊——“前朝”與“后宮”緊相連，牽一而發(fā)動全身第十七章家庭投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)分析及防范技巧——如何在理財(cái)萬花筒中練就一雙慧眼第十八章復(fù)雜家庭財(cái)富保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)及傳承規(guī)劃——剪不斷，理還亂，當(dāng)斷不斷，必受其亂家庭財(cái)富保障及傳承第十九章高端客戶養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)防范及尊貴養(yǎng)老規(guī)劃——最美應(yīng)是夕陽紅全書總結(jié)高凈值人士如何實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富保障及傳承第二十章企業(yè)家人生意外風(fēng)險(xiǎn)緊急預(yù)案的制訂——明天與意外哪一個(gè)會先來到家庭財(cái)富保障及傳承第一章婚前財(cái)產(chǎn)保護(hù)策略及規(guī)劃要點(diǎn)——想說愛你不容易一、婚前購置房產(chǎn)應(yīng)當(dāng)如何規(guī)劃與安排二、婚前個(gè)人的金融資產(chǎn)如何與婚內(nèi)共同財(cái)產(chǎn)隔離三、婚姻世界里財(cái)產(chǎn)協(xié)議的運(yùn)用技巧第二章父母對子女財(cái)富支持的技巧——愛子濃情不是給錢這么簡單一、子女婚姻風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的父母財(cái)富傳承損失二、如何梳理家族企業(yè)股權(quán)傳承與二代婚姻的關(guān)系三、父母對兒女婚姻大額嫁妝、彩禮支持需注意要點(diǎn)四、父母為避遺產(chǎn)稅提前送房產(chǎn)給子女的風(fēng)險(xiǎn)及防范策略第三章如何攻克財(cái)富傳承之繼承權(quán)公證難關(guān)——財(cái)富怎么傳，難道不是我說了算一、關(guān)于財(cái)富傳承問題的三個(gè)誤區(qū)二、繼承權(quán)公證難關(guān)及應(yīng)對策略第四章法定繼承帶來的財(cái)富傳承外流風(fēng)險(xiǎn)——姻親血親，家里家外，資產(chǎn)何向一、二代身后財(cái)富傳承的走向及資產(chǎn)外流風(fēng)險(xiǎn)二、借戶口生子導(dǎo)致的資產(chǎn)外流風(fēng)險(xiǎn)第五章家業(yè)、企業(yè)不分的風(fēng)險(xiǎn)及隔離措施——左兜右兜要分清，家業(yè)企業(yè)要隔離一、股東個(gè)人財(cái)務(wù)與公司財(cái)務(wù)界限不清有風(fēng)險(xiǎn)二、關(guān)聯(lián)企業(yè)人財(cái)物混同風(fēng)險(xiǎn)三、一人有限責(zé)任公司財(cái)產(chǎn)獨(dú)立邊界要小心第六章家族企業(yè)股權(quán)傳承危機(jī)及應(yīng)對——家族企業(yè)掌門人面對股權(quán)傳承困局需要大智慧一、破解股權(quán)傳承平均主義造成的治理僵局二、生前未做股權(quán)傳承安排導(dǎo)致的家族企業(yè)內(nèi)耗風(fēng)波三、家族企業(yè)傳承中的接班人危機(jī)觸目驚心第七章如何給未成年子女的財(cái)富貼上“護(hù)身符”——想讓孩子幸福僅有愛心可不夠一、妻子改嫁帶來的子女財(cái)富監(jiān)護(hù)缺失風(fēng)險(xiǎn)二、離異家庭對孩子財(cái)產(chǎn)監(jiān)護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范三、老父少子財(cái)富監(jiān)護(hù)風(fēng)險(xiǎn)及防范第八章高凈值人士的家庭債務(wù)危機(jī)及防范——做富豪，而不是負(fù)豪一、企業(yè)互保聯(lián)保引發(fā)的債務(wù)危機(jī)及應(yīng)對二、企業(yè)、家業(yè)債務(wù)防火墻缺失帶來的慘痛后果三、拒不履行債務(wù)責(zé)任的嚴(yán)重法律后果四、夫妻假離婚能否避債第九章民營企業(yè)家融資風(fēng)險(xiǎn)及防火墻設(shè)立——左手融資右手防護(hù)，企業(yè)家業(yè)兩相安一、謹(jǐn)防對賭融資引發(fā)重大賠付責(zé)任二、企業(yè)上市融資是否有捷徑可走三、謹(jǐn)防踩踏民間高息集資雷區(qū)第十章如何規(guī)避移民帶來的全球資產(chǎn)曝光風(fēng)險(xiǎn)——移民資產(chǎn)披露收緊，全球資產(chǎn)無處可藏一、移民后境內(nèi)資產(chǎn)曝光風(fēng)險(xiǎn)解讀二、移民涉外所得稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)劃策略三、全家移民的整體規(guī)劃策略體系第十一章跨境資產(chǎn)配置中國際財(cái)富傳承規(guī)劃策略——境外財(cái)富傳承留的是財(cái)還是稅一、移民后財(cái)富傳承的稅費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)二、非移民家庭境外資產(chǎn)傳承稅費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)劃第十二章人壽保險(xiǎn)缺失的不利后果及理念調(diào)整——足夠有錢是不是就不再需要保險(xiǎn)了一、高凈值人士人壽保險(xiǎn)配置的必要性二、人壽保險(xiǎn)對企業(yè)家的保護(hù)功能三、股權(quán)傳承巧妙運(yùn)用股東互保及操作細(xì)節(jié)四、高凈值人士要懂得利用人壽保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)生命的尊嚴(yán)第十三章資產(chǎn)委托他人代持的風(fēng)險(xiǎn)及防控措施——如何用好財(cái)富代持這柄雙刃劍一、股權(quán)代持的法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對策略二、金融資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對策略三、不動產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對第十四章涉外跨境婚姻感情與財(cái)富之平衡術(shù)——國際身份變更引發(fā)的婚姻苦惱一、面對洋媳婦應(yīng)該如何保護(hù)財(cái)富二、移民帶來的家庭婚變分產(chǎn)風(fēng)波三、涉港婚姻的財(cái)富規(guī)劃與保護(hù)第十五章不得不防的婚外情之財(cái)富代價(jià)——錢債好還，情債難償一、婚外情帶來的財(cái)富外流風(fēng)險(xiǎn)及救濟(jì)措施二、公證遺囑能否成為情人的“財(cái)產(chǎn)護(hù)身符”三、財(cái)富傳承安排可否留資產(chǎn)給情人第十六章企業(yè)家婚變對企業(yè)經(jīng)營的沖擊——“前朝”與“后宮”緊相連，牽一而發(fā)動全身一、企業(yè)家婚姻情感處理不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)及防范二、創(chuàng)業(yè)型夫妻婚變的嚴(yán)重后果及防范措施三、企業(yè)家如何做好婚姻財(cái)富規(guī)劃與保護(hù)措施第十七章家庭投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)分析及防范技巧——如何在理財(cái)萬花筒中練就一雙慧眼一、如何選擇銀行理財(cái)類產(chǎn)品二、如何選擇私募股權(quán)基金三、互聯(lián)金融產(chǎn)品時(shí)髦投資——P2P產(chǎn)品的甄別第十八章復(fù)雜家庭財(cái)富保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)及傳承規(guī)劃——剪不斷，理還亂，當(dāng)斷不斷，必受其亂一、再婚家庭子女財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)二、非婚生子女家庭的財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)劃三、養(yǎng)子女家庭的財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)防范第十九章高端客戶養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)防范及尊貴養(yǎng)老規(guī)劃——最美應(yīng)是夕陽紅一、養(yǎng)老財(cái)產(chǎn)遭遇來自家政人員的侵害及風(fēng)險(xiǎn)防范二、養(yǎng)老資金受到高息投資理財(cái)誘惑的風(fēng)險(xiǎn)三、高端客戶尊貴養(yǎng)老規(guī)劃的三大要點(diǎn)第二十章企業(yè)家人生意外風(fēng)險(xiǎn)緊急預(yù)案的制訂——明天與意外哪一個(gè)會先來到一、企業(yè)家應(yīng)提前安排好財(cái)富傳承二、企業(yè)家人身意外對企業(yè)帶來的重創(chuàng)三、借鑒家族企業(yè)成功過渡人身意外危機(jī)的經(jīng)驗(yàn)全書總結(jié)高凈值人士如何實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富保障及傳承一、正確把握高凈值人士的財(cái)富目標(biāo)二、高凈值人士的理念調(diào)整三、對照財(cái)富保障傳承體系圖對家業(yè)、企業(yè)進(jìn)行自我體檢四、實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富保障及傳承的路徑及方法五、專業(yè)人士如何學(xué)習(xí)和提高私人財(cái)富管理服務(wù)水平王芳律師簡介李爽律師簡介馮驁簡介黃利軍律師簡介第一章CRS與我有關(guān)嗎？第二章中國打算怎么執(zhí)行CRS？第三章我到底該給哪個(gè)國家交稅？——各國稅收居民認(rèn)定第四章海外資產(chǎn)起底風(fēng)波——香港及境外實(shí)施CRS的關(guān)鍵點(diǎn)第五章CRS實(shí)施會影響做國際貿(mào)易的老板嗎？12345CRS全球新政實(shí)操指南第六章CRS對人壽保險(xiǎn)規(guī)劃及營銷的影響第七章家族信托與CRS的種種“情結(jié)”第八章移還是不移？——CRS下移民策略解疑第九章CRS經(jīng)典疑問詳細(xì)解答第十章我該何去何從？——CRS合規(guī)籌劃的策略12345CRS全球新政實(shí)操指南附錄CRS相關(guān)政策文件全書總結(jié)全球“稅”您沒商量時(shí)代的到來CRS全球新政實(shí)操指南第一章CRS與我有關(guān)嗎？01并不遙遠(yuǎn)的“炸彈”——CRS是什么02地球上有CRS的“世外桃源”嗎？——CRS簽約國（地區(qū)）梯隊(duì)名單03誰有錢誰著急？——CRS都會影響到誰04不懂這個(gè)都不好意思混在財(cái)富圈——為什么CRS會這么火05是不是加入CRS交換名單，就意味著所有的國家（地區(qū)）都需要進(jìn)行信息交換？第二章中國打算怎么執(zhí)行CRS？01我國實(shí)施CRS的官方文件是什么？——《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》簡介02誰的金融賬戶信息會被交換？——各國金融賬戶信息交換的對象03哪些機(jī)構(gòu)會交代客戶的金融賬戶信息？——CRS申報(bào)義務(wù)機(jī)構(gòu)04什么時(shí)候我的賬戶會被調(diào)查？——CRS在中國實(shí)施時(shí)間表05我的金融賬戶是怎么被翻出來的？——中國各大金融機(jī)構(gòu)將如何對客戶金融賬戶進(jìn)行盡職調(diào)查與識別06我的哪些信息會被交換？——CRS金融賬戶信息交換的具體內(nèi)容072018年首次交換信息時(shí)我會有稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)嗎？——披露不等于交稅08什么是消極非金融機(jī)構(gòu)？09保險(xiǎn)是否還那么“保險(xiǎn)”？——大額保單會否被披露第三章我到底該給哪個(gè)國家交稅？——各國稅收居民認(rèn)定01人移，稅不移？——先搞清楚您算哪一國稅收居民02已經(jīng)移民了，我在移民國賺的錢還要報(bào)給中國嗎？——移民后海外收入是否需要向中國報(bào)稅03我在境外的資產(chǎn)也要主動交代嗎？——全球資產(chǎn)披露制度04我已經(jīng)移民拿了綠卡，但仍常住中國，到底算是哪一國的稅收居民？05如果我常住移民國加拿大，是不是就不算是中國的稅收居民了？06如果我申請了美國綠卡，但我基本上只住在中國，應(yīng)該不算美國稅收居民吧？07我獲得了安提瓜護(hù)照，那我算是安提瓜的稅收居民嗎？08如果我有香港臨時(shí)，在內(nèi)地和香港兩地跑，我算哪一邊的稅收居民呢？09如果我有香港永久性居民，又常住香港，應(yīng)該就不是內(nèi)地的稅收居民了吧？第四章海外資產(chǎn)起底風(fēng)波——香港及境外實(shí)施CRS的關(guān)鍵點(diǎn)01香港打算怎么干？——香港實(shí)施CRS具體法律政策解讀02我的哪些境外資產(chǎn)會被披露出來？——境外CRS實(shí)施會披露哪些金融賬戶信息03什么時(shí)候我的香港資產(chǎn)會被披露？——香港金融機(jī)構(gòu)實(shí)施CRS的進(jìn)度及時(shí)間表04香港的銀行為什么突然寄給我CRS表格？——《稅務(wù)居住地自我申報(bào)證明書》該如何填寫05我正在辦香港投資移民，我在香港的金融資產(chǎn)還會被披露回內(nèi)地嗎？——移居香港的客戶關(guān)心的問題06我在香港有離岸控股公司，公司賬戶信息會被披露嗎？——設(shè)立在“避稅天堂”的公司的賬戶金融信息暴露風(fēng)險(xiǎn)07如果我把香港的賬戶轉(zhuǎn)到父親名下，可以避開CRS嗎？——在香港用資產(chǎn)代持是否可行08更改香港金融機(jī)構(gòu)的開戶信息是否有用？——香港金融機(jī)構(gòu)對客戶稅收居民身份認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)解析09在香港的哪些資產(chǎn)不會被披露？——CRS下的豁免金融賬戶第五章CRS實(shí)施會影響做國際貿(mào)易的老板嗎？01為了做國際貿(mào)易，我在香港注冊了一家公司，這家公司的賬戶信息會被披露嗎？02我做國際貿(mào)易，公司注冊于馬紹爾群島，在香港銀行有賬戶，需不需要關(guān)掉這個(gè)賬戶？03我在開曼群島注冊了公司，以這家公司的名義投資香港的基金，這會被披露嗎？04香港公司在內(nèi)地的銀行開戶做生意，這個(gè)賬戶會被內(nèi)地銀行披露嗎？05如果我在香港公司賬戶里的錢不分紅給股東，是不是CRS實(shí)施就不會暴露我們股東的信息了？06如果我把離岸公司的股東換成我侄子，CRS是否就不會影響到我了？07如何判定一家境外公司開立的賬戶是否為CRS下應(yīng)該披露的賬戶？08如果我在香港銀行的存款來自離岸公司企業(yè)分紅，會因我的個(gè)人賬戶扯出企業(yè)往年分紅問題嗎？09我在內(nèi)地的工廠生產(chǎn)產(chǎn)品出口，用香港貿(mào)易公司簽訂國際合約并結(jié)算，CRS會不會牽扯出我的香港企業(yè)在內(nèi)地的企業(yè)所得稅？第六章CRS對人壽保險(xiǎn)規(guī)劃及營銷的影響01高端客戶的境內(nèi)保單會被披露嗎？會被披露什么信息？02如果我的中國保單被披露給移民國加拿大，會有什么風(fēng)險(xiǎn)？03如果我移民了，境內(nèi)保單得到的身故賠償金會交遺產(chǎn)稅嗎？04我每年都向移民國進(jìn)行稅務(wù)申報(bào)，保單也應(yīng)該主動申報(bào)嗎？05我現(xiàn)在需不需要趕緊退保？或者把香港保單投保人變更到親屬名下？06如果我2017年到香港買保險(xiǎn)，與以前有什么不同嗎？07我能用離岸公司的名義購買香港保險(xiǎn)嗎？這樣能否避開CRS？第七章家族信托與CRS的種種“情結(jié)”01我在中國做家族信托，中國會把我的信息披露給外國嗎？02我在海外島國做家族信托，國外會把我的信托方案披露給中國嗎？03如果信托需要被披露，那我是不是就沒必要再做信托了？04如果我把自己的香港保單放進(jìn)離岸信托，是不是就不用被披露了？05我通過境外信托持有英國的房產(chǎn)，會不會被披露？06如果信托委托人、受益人分屬不同國家（地區(qū)），信息會被披露給哪個(gè)國家（地區(qū)）？07在中國境內(nèi)的信托如果被披露出來，會涉及個(gè)人所得稅、贈予稅嗎？08中國境內(nèi)信托委托人去世，是否涉及遺產(chǎn)稅？09如果境外信托被披露給了中國，會涉及補(bǔ)交什么稅嗎？第八章移還是不移？——CRS下移民策略解疑01我正在辦香港投資移民，既然實(shí)施CRS，是不是就沒必要再移了？02如果我擁有澳大利亞綠卡，那我以后在中澳兩邊開戶分別用不同的件，不就可以規(guī)避CRS了？03如果我選擇移民到低稅率國家去，是不是就能讓我的稅低一些呢？