機構(gòu)銀證通及業(yè)務管理知識指引

1、“機構(gòu)銀證通”業(yè)務管理指引第一章 總則第一條 為了推動公司“機構(gòu)銀證通”業(yè)務的開展，搭建一個堅實的機構(gòu)客戶營銷平臺和培育一支有戰(zhàn)斗力的機構(gòu)客戶營銷隊伍，實現(xiàn)公司經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展的戰(zhàn)略目標，特制定本指引。第二條 “機構(gòu)銀證通”業(yè)務管理包括“機構(gòu)銀證通”業(yè)務組織體系、日常運行與管理、績效評估與考核、薪酬管理及業(yè)務培訓等。第三條 本指引適用于公司所有開展“機構(gòu)銀證通”業(yè)務的營業(yè)部及電子商務部。第四條 各營業(yè)部、電子商務部（以下簡稱營業(yè)部）根據(jù)本指引制定相關的實施細則,報經(jīng)紀營銷部核準。第二章 組織體系第五條 “機構(gòu)銀證通”營銷組織體系（一）公司經(jīng)紀營銷部負責制定和實施公司“機構(gòu)銀證通”業(yè)務營銷戰(zhàn)略，對“

2、機構(gòu)銀證通”業(yè)務營銷工作進行管理和指導，并對各營業(yè)部的營銷業(yè)績進行評估考核。（二）營業(yè)部“機構(gòu)銀證通”營銷體系營業(yè)部總經(jīng)理負責“機構(gòu)銀證通”業(yè)務的全面管理。營業(yè)部下設機構(gòu)客戶部，具體負責“機構(gòu)銀證通”業(yè)務的開展。機構(gòu)客戶部設總經(jīng)理、客戶經(jīng)理崗位。機構(gòu)客戶部總經(jīng)理對應營業(yè)部市場營銷部市場總監(jiān)級別，客戶經(jīng)理根據(jù)業(yè)績分為經(jīng)理、高級經(jīng)理、機構(gòu)客戶部副總經(jīng)理等級別，根據(jù)業(yè)績考核情況實行升降級及淘汰制度。營業(yè)部“機構(gòu)銀證通”營銷崗位架構(gòu)圖：營業(yè)部總經(jīng)理機構(gòu)客戶部總經(jīng)理經(jīng)理高級經(jīng)理副總經(jīng)理第六條 機構(gòu)客戶部營銷崗位工作職責（一）機構(gòu)客戶部總經(jīng)理工作職責1、負責“機構(gòu)銀證通”的渠道建設，包括渠道開通與維護；

3、2、具體負責當?shù)亍皺C構(gòu)銀證通”業(yè)務的推廣及機構(gòu)客戶的開發(fā)； 3、負責當?shù)亍皺C構(gòu)銀證通”市場營銷總體業(yè)務規(guī)劃、機構(gòu)客戶服務工作的規(guī)劃、服務品種創(chuàng)新及機構(gòu)客戶關系管理； 4、負責當?shù)亍皺C構(gòu)銀證通”營銷團隊的建設，包括人員招聘、培訓及考核管理等；5、負責當?shù)亍皺C構(gòu)銀證通”業(yè)務培訓，包括對合作銀行人員及“機構(gòu)銀證通”團隊內(nèi)部人員的培訓；6、負責建立營業(yè)部機構(gòu)客戶檔案；7、負責與“機構(gòu)銀證通”業(yè)務合作銀行的協(xié)調(diào)；8、負責與公司內(nèi)部相關部門的溝通。（二）客戶經(jīng)理工作職責1、開發(fā)機構(gòu)客戶、“機構(gòu)銀證通”客戶，完成規(guī)定任務指標；2、負責機構(gòu)客戶的日常溝通與維護；3、收集、整理機構(gòu)客戶的需求信息，并向上級匯報；

4、4、配合公司總部業(yè)務部門、營業(yè)部向機構(gòu)客戶推介相關產(chǎn)品及業(yè)務；5、負責建立所屬機構(gòu)客戶檔案；6、參加所在部門例會和各種業(yè)務培訓。第七條 機構(gòu)客戶部總經(jīng)理任職條件（一）本科以上學歷；（二）有證券從業(yè)經(jīng)歷，熟悉金融證券基礎知識，了解證券相關法律法規(guī)；（三）具有豐富的市場營銷工作經(jīng)驗及團隊管理經(jīng)驗；（四）具有較強的組織能力、協(xié)調(diào)能力和公關能力；（五）具有較強的學習能力、表達能力，能夠準確理解、闡述公司為機構(gòu)客戶提供的各種咨詢產(chǎn)品、創(chuàng)新產(chǎn)品；（六）愛崗敬業(yè)，工作有韌勁、有沖勁；（七）有一定的機構(gòu)客戶基礎和較廣泛的社會關系。第八條 客戶經(jīng)理任職條件（一）本科以上學歷；（二）有證券從業(yè)經(jīng)歷，熟悉金融證券基

5、礎知識，了解證券相關法律法規(guī)；（三）具有一定的市場營銷工作經(jīng)驗和較強的公關能力；（四）具有較強的學習能力、表達能力，能夠準確理解、闡述公司為機構(gòu)客戶提供的各種咨詢產(chǎn)品、創(chuàng)新產(chǎn)品；（五）愛崗敬業(yè)，工作有韌勁、有沖勁；（六）有一定的機構(gòu)客戶基礎和較廣泛的社會關系。第三章 日常運行與管理第一節(jié) 日常管理第九條 機構(gòu)客戶部總經(jīng)理、客戶經(jīng)理日?？记诎礌I業(yè)部的考勤制度進行管理?？偨?jīng)理、客戶經(jīng)理要服從營業(yè)部的統(tǒng)一安排，參加營業(yè)部組織的各種促銷活動。第十條 機構(gòu)客戶部實行例會制度，包括每日晨會、周例會、月度及季度總結(jié)會。其中每日晨會、周例會由部門組織，月度、季度總結(jié)會由營業(yè)部統(tǒng)一組織。（一）每日晨會主要內(nèi)容1

6、、客戶經(jīng)理昨日拜訪機構(gòu)客戶的情況通報，包括拜訪客戶的時間、客戶的基本情況、客戶的需求及合作意向等。2、部門的工作安排。3、客戶經(jīng)理本日工作安排。4、可進行簡單的培訓。（二）周例會主要內(nèi)容1、公司和部門政策、文件的傳達。2、一周工作總結(jié)。對業(yè)務的開展情況進行分析、總結(jié)；對業(yè)績突出的人員予以表揚，樹立學習標桿；對存在的問題和現(xiàn)象進行分析，找出解決方案。3、部署下周重點工作，明確每一位客戶經(jīng)理下周的工作重點和目標。4、交流及培訓。包括新產(chǎn)品、新業(yè)務的反復培訓，銷售經(jīng)驗交流，客戶經(jīng)理演講，培訓總結(jié)。5、收集信息及解答問題。收集機構(gòu)客戶信息和競爭對手信息，要指派專人進行記錄。對于客戶經(jīng)理反映的問題，能回

7、答的現(xiàn)場給予解答，不能解答的，記錄下來，會后解決或下次會議答復。6、其他內(nèi)容。7、總結(jié)。（三）月（季）度總結(jié)會的主要內(nèi)容包括公司和部門政策文件的傳達、月（季）度總結(jié)、先進表彰、下月（季）工作計劃等。（四）周例會、月（季）度總結(jié)會的會議要求1、會議議程、內(nèi)容事先確定，相關資料、設備要事先準備好，按照議程進行，以節(jié)省時間，提高效率。2、開會一定要準時，對遲到者給予處罰。3、會議進行時，與會者手機一律調(diào)為無聲狀態(tài)。4、充分利用電腦、投影儀、白板等設備，提高會議質(zhì)量。5、討論問題要引導更多人參與，集思廣益。第十一條 機構(gòu)客戶部總經(jīng)理、客戶經(jīng)理要按時記錄工作日志。第十二條 營業(yè)部辦理“機構(gòu)銀證通”業(yè)務必

8、須遵守公司制定的證券營業(yè)部柜臺業(yè)務操作規(guī)程中規(guī)定的受理原則和規(guī)范，并嚴格按照“機構(gòu)銀證通”操作規(guī)程（見附件一）的要求進行操作。第十三條 “機構(gòu)銀證通”網(wǎng)絡系統(tǒng)未開通之前，有條件的營業(yè)部可首先開通“手工版”“機構(gòu)銀證通”業(yè)務。“機構(gòu)銀證通”網(wǎng)絡系統(tǒng)開通后，將“手工版”“機構(gòu)銀證通”升級到“系統(tǒng)板”“機構(gòu)銀證通”。第二節(jié) 營銷管理第十四條 “機構(gòu)銀證通”客戶的目標客戶群體為已開展證券投資或有證券投資意向的投資公司、上市公司、財務公司、國有企業(yè)、民營企業(yè)、私營企業(yè)等。營業(yè)部要通過一切可能的合法途徑獲取機構(gòu)客戶名單。第十五條 有條件的地區(qū)在與銀行開通“機構(gòu)銀證通”業(yè)務時，最好組織產(chǎn)品推介會，邀請當?shù)赜?/p>

9、影響力的新聞媒體，通過新聞報導的方式，展開宣傳攻勢。產(chǎn)品推介會或為了配合“機構(gòu)銀證通”業(yè)務組織的機構(gòu)投資者投資研討會一定要有針對性，要保障有一定數(shù)量的機構(gòu)客戶參加。第十六條 拜訪客戶要充分準備。1、介紹內(nèi)容以“機構(gòu)銀證通”產(chǎn)品的優(yōu)勢、華西證券的優(yōu)勢為主，力爭使客戶真正了解“機構(gòu)銀證通”產(chǎn)品及好處；力爭使客戶真正了解華西、信任華西、愿意與華西合作。2、印刷材料要整潔，宣傳單頁要用文件夾裝訂整齊。3、與客戶交談時，要充分了解客戶的疑慮、收集客戶的需求信息，能夠回答的要認真解答，不能解決的要反饋到公司相關部門，尋求相關部門的支持以滿足客戶的需求（詳見附件二“機構(gòu)銀證通”營銷指南）。第十七條 拜訪客戶

10、后要及時記錄客戶拜訪日志，內(nèi)容包括拜訪客戶的時間、地點，拜訪客戶的姓名、職務，主要會談內(nèi)容，客戶的需求、投資意向，以及其它有價值的信息等；根據(jù)了解的信息及時建立并補充機構(gòu)客戶檔案。第十八條 營業(yè)部要詳細了解公司投資研究部為機構(gòu)客戶提供的咨詢產(chǎn)品，要與投資研究部保持密切的溝通。在組織投資研討會或在重點客戶開發(fā)過程中尋求投資研究部的協(xié)助，加強本部的營銷力度。第四章 績效評估與考核第十九條 機構(gòu)客戶部及部門總經(jīng)理的關鍵績效指標為關鍵績效目標達成度，基礎績效指標為客戶滿意度、風險控制度和員工滿意度。第二十條 營業(yè)部根據(jù)公司下達的年度目標，結(jié)合本部的具體情況，確定機構(gòu)客戶部及部門總經(jīng)理的年度、半年的關鍵

11、績效目標。關鍵績效目標包括新增機構(gòu)客戶資產(chǎn)總值和手續(xù)費凈收入。第二十一條 機構(gòu)客戶部將本部門的任務指標分解，確定總經(jīng)理、客戶經(jīng)理個人的年度、季度、月度營銷目標計劃上報營業(yè)部總經(jīng)理。第二十二條 營業(yè)部對機構(gòu)客戶部每半年評估一次，評估指標包括新增機構(gòu)客戶資產(chǎn)總值和手續(xù)費凈收入等。第二十三條 客戶經(jīng)理實行業(yè)績等級制。營業(yè)部根據(jù)當?shù)厥袌銮闆r確定經(jīng)理、高級經(jīng)理、機構(gòu)客戶部副總經(jīng)理等級別的業(yè)績標準。參考標準為：客戶經(jīng)理級別 所屬機構(gòu)客戶的資產(chǎn)總值（保證金與證券市值） 經(jīng)理 10003000萬元 高級經(jīng)理 30006000萬元 副總經(jīng)理 6000萬元以上第二十四條 一般情況下，客戶經(jīng)理首先確定為經(jīng)理級別，每

12、半年評估考核一次，根據(jù)考核結(jié)果確定不同級別，對業(yè)績達到目標要求的予以升級，對達不到基準要求的予以降級乃至淘汰。第一次半年評估考核時，未達到業(yè)績標準，但所屬潛在機構(gòu)客戶的資產(chǎn)總值超過業(yè)績標準，且有開戶意向的客戶經(jīng)理，可繼續(xù)留任半年。 第二十五條 客戶經(jīng)理如遇下列原因之一，須解除其工作關系：（一）身體等因素無法勝任；（二）違反國家法律，受到刑事處罰；（三）嚴重違反公司規(guī)章制度；（四）考核未達到繼續(xù)聘用條件；（五）客戶累計投訴三次，且情節(jié)嚴重；（六）兼任其它公司職務者。第五章 薪酬管理第二十六條 薪酬制定的原則必須科學合理，遵循多勞多得、有利于調(diào)動團隊成員的積極性和保持團隊相對穩(wěn)定的原則。第二十七條

13、 機構(gòu)客戶部總經(jīng)理的薪酬由基礎工資、績效工資、福利構(gòu)成。（一）基礎工資機構(gòu)客戶部總經(jīng)理的基礎工資參照市場營銷部市場總監(jiān)的標準，按公司相關規(guī)定確定。每月計提，根據(jù)相關管理規(guī)定發(fā)放。（二）績效工資績效工資分為直接開發(fā)“機構(gòu)銀證通”客戶應計提的績效工資、直接開發(fā)其他客戶應計提的績效工資和管理績效工資三部分。1、直接開發(fā)“機構(gòu)銀證通”客戶應計提的績效工資分為業(yè)務開拓獎和交易提成獎。業(yè)務開拓獎按所開發(fā)“機構(gòu)銀證通”客戶資產(chǎn)總值的一定比例計提。交易提成獎按所開發(fā)“機構(gòu)銀證通”客戶的交易凈傭金的 一定比例計提。該部分績效工資的發(fā)放按“機構(gòu)銀證通”營銷獎勵辦法中的相關規(guī)定執(zhí)行。公司在特定時期制定特殊獎勵政策時

14、，特定時期內(nèi)的獎勵比例按特殊獎勵政策中的相關規(guī)定執(zhí)行。2、直接開發(fā)其他客戶應計提的績效工資的計提比例與運行管理部、研究咨詢部員工的計提比例相同。3、管理績效工資按機構(gòu)客戶部的績效工資總額的一定比例提取。（三）福利按公司有關規(guī)定執(zhí)行。第二十八條 客戶經(jīng)理的薪酬包括基礎工資、績效工資、福利。（一）基礎工資基礎工資由營業(yè)部按照公司規(guī)定的當?shù)貭I業(yè)部的基礎工資標準及客戶經(jīng)理級別確定，報經(jīng)紀營銷部會人力資源部核準。（二）績效工資及福利1、客戶經(jīng)理開發(fā)“機構(gòu)銀證通”客戶的績效工資計提辦法與機構(gòu)客戶部總經(jīng)理直接開發(fā)“機構(gòu)銀證通”客戶的績效工資計提辦法相同。2、客戶經(jīng)理開發(fā)其他類別客戶的績效工資計提辦法與市場營

15、銷部員工的計提辦法相同。3、對業(yè)績突出的客戶經(jīng)理除績效工資外，還可給予包括年終獎金、榮譽稱號、提供培訓、帶薪休假等多種形式的獎勵和福利。第二十九條 機構(gòu)客戶部總經(jīng)理、客戶經(jīng)理銷售公司提供的相關產(chǎn)品（如國債、基金、咨詢及理財產(chǎn)品等）可按相關產(chǎn)品銷售獎勵政策獲得額外獎勵。第三十條 客戶經(jīng)理的工資報表每月報經(jīng)紀營銷部備案；每月二十日前發(fā)放上月工資，發(fā)放前代扣個人所得稅。第六章 業(yè)務培訓第三十一條 機構(gòu)客戶部總經(jīng)理負責“機構(gòu)銀證通”業(yè)務的培訓工作，培訓包括內(nèi)部培訓與合作銀行培訓兩部分。針對銀行分行級的培訓及營業(yè)部的特殊要求，公司經(jīng)紀營銷部將給予配合。第三十二條 機構(gòu)客戶部要制定“機構(gòu)銀證通”業(yè)務的培訓

16、計劃，建立培訓考核機制。第三十三條 “機構(gòu)銀證通”業(yè)務培訓的主要內(nèi)容包括“機構(gòu)銀證通”操作流程、“機構(gòu)銀證通”營銷技巧培訓等。第三十四條 機構(gòu)客戶部總經(jīng)理、客戶經(jīng)理要參加營業(yè)部組織的常規(guī)業(yè)務培訓。第七章 行為準則第三十五條 保證行為（一）堅決維護證券市場的“三公”原則。（二）維護公司利益。（三）熱愛本職工作，樹立責任感，為客戶保密。（四）努力鉆研業(yè)務，提高自己的業(yè)務水平和工作效率。（五）遵守國家法律和有關證券業(yè)務的各項制度。（六）積極維護投資者合法權益，珍惜證券業(yè)的職業(yè)榮譽。（七）在為客戶提供服務過程中應做到文明、耐心、細致。 （八）服從管理，服從領導。（九）團結(jié)同事，協(xié)調(diào)合作，妥善處理業(yè)務活

17、動中出現(xiàn)的各種矛盾。第三十六條 禁止行為（一）不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見。（二）不得提供虛假信息，誘導客戶進行投資。（三）不得接受分享利益的委托。（四）不得以任何方式和理由向客戶索要好處和提出附加條件。（五）不得向客戶保證受益。（六）不得接受客戶對買賣證券的種類、數(shù)量、價格及買進或賣出的全權委托。（七）不得利用職務之便獲取投機利益。（八）不得弄虛作假，制造虛假業(yè)績。第八章 附則第三十七條 本指引由經(jīng)紀營銷部負責解釋和修訂。第三十八條 本指引自下發(fā)之日起實行。把附件標記為要刪除的窗體底端附件一：“機構(gòu)銀證通”操作規(guī)程第一章 總則第一條 為規(guī)范“機構(gòu)銀證通”業(yè)務操作，防范風險，提

18、高服務效率和服務質(zhì)量，特制定本規(guī)程。第二條 營業(yè)部辦理“機構(gòu)銀通”業(yè)務必須遵守公司制定的證券營業(yè)部柜臺業(yè)務操作規(guī)程中規(guī)定的受理原則和規(guī)范。第三條 營業(yè)部柜臺主管每天收市后須對當日發(fā)生的“機構(gòu)銀證通”業(yè)務進行檢查，并記錄檢查情況，及時糾正業(yè)務中存在的問題。第二章 “系統(tǒng)版”機構(gòu)銀證通第一節(jié) 開戶第四條 客戶開戶須先辦理證券賬戶卡（又稱“股東卡”）開戶手續(xù)，再到銀行辦理開立專用結(jié)算賬戶和開立銀證通戶手續(xù)，然后到我司柜臺辦理并戶及密碼設置手續(xù)。第五條 證券賬戶卡開戶如客戶未開立證券賬戶卡，我司客戶經(jīng)理須按以下辦法受理客戶證券賬戶卡開戶：（一）指導客戶填寫機構(gòu)證券賬戶注冊申請表；（二）審核客戶以下資料

19、:1、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件（只提供復印件的，復印件上應加蓋法人公章并注明與原件一致）；2、法定代表人身份證（只提供復印件的，復印件上應加蓋法人公章并注明與原件一致）；3、業(yè)務經(jīng)辦人身份證原件；4、法定代表人證明書；5、法定代表人授權委托書（法定代表人簽字并加蓋法人公章）?？蛻艚?jīng)理須留存上述1-3項的復印件和4-5項的原件（如上述第1、2項是加蓋法人公章的復印件，則須留存原件）。（三）按證券登記公司規(guī)定的收費標準收取開戶費：上海：法人每戶500元，基金賬戶每戶5元。深圳：法人每戶400元，基金賬戶每戶5元。（四）我司客戶經(jīng)理將機構(gòu)證券賬戶注冊申請表、客戶開戶費、開戶資料報送營業(yè)部。

20、（五）營業(yè)部柜臺人員按開立證券賬戶卡規(guī)定為客戶開立證券賬戶卡第六條 開立專用結(jié)算賬戶由銀行柜員按銀行規(guī)定辦理：（一）銀行柜員審核、留存以下資料（以銀行規(guī)定為準）：1、開戶協(xié)議書、印鑒卡、購證卡 （銀行提供，加蓋法人公章）；2、營業(yè)執(zhí)照正本驗原件留存復印件；3、組織機構(gòu)代碼證書驗原件留存復印件； 4、稅務登記證驗原件留存復印件5、基本賬戶卡驗原件留存復印件6、法定代表人身份證復印件7、法定代表人證明書8、法人授權委托書9、代理人身份證驗原件留復印件其中上述第2-6項留存的復印件需加蓋公章。（二）銀行柜員錄入資料，開立專用結(jié)算賬戶。（三）開立專用結(jié)算賬戶后，客戶經(jīng)理應督促銀行柜員立即為客戶開立銀證

21、通戶 。（四）對我方開發(fā)的客戶， 銀行柜員須填寫“推薦客戶申請書”并加蓋銀行公章，銀行方留存復印件，原件由我方客戶經(jīng)理交回營業(yè)部。第七條 開立銀證通戶開立銀證通戶，須在客戶專用結(jié)算賬戶開戶行辦理。銀行柜員開立銀證通戶的流程如下（以銀行規(guī)定為準）：（一）我司客戶經(jīng)理指導客戶填寫1、銀證通服務憑條或銀證通申請表；2、華西證券銀證通證券交易協(xié)議書（一式三份）。（二）銀行柜員審核并留存客戶以下資料（以銀行規(guī)定為準）：1、營業(yè)執(zhí)照正本驗原件并留存復印件；2、組織機構(gòu)代碼證書驗并留存留存復印件 ；3、法定代表人身份證復印件 ；4、法定代表人證明書；5、法人授權委托書；6、代理人身份證驗原件并留存復印件7、

22、證券賬戶卡驗原件并留存復印件上述1-3項留存的復印件需加蓋公章。（三）銀行柜員錄入資料，為客戶開立一個市場的銀證通戶。（四）業(yè)務提示：我司客戶經(jīng)理須提醒銀行柜員，開立銀證通賬戶時，客戶名稱必須輸入法人全稱。第八條 并戶及密碼設置因銀行方只輸入客戶的一個股東代碼，也沒有給客戶設置密碼，客戶在銀行辦理完開戶手續(xù)后，還須到營業(yè)部辦理并戶和密碼設置手續(xù)，柜員按以下規(guī)定受理：（一）指導客戶填寫并戶申請表。（二）柜臺業(yè)務員審核客戶以下資料：1、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件（只提供復印件的，復印件上應加蓋法人公章并注明與原件一致）；2、法定代表人身份證復印件（加蓋法人公章）；3、業(yè)務經(jīng)辦人身份證原件；

23、4、客戶要求并入的證券賬戶卡；5、法定代表人證明書；6、法定代表人授權委托書（法定代表人簽字并加蓋法人公章）；7、印鑒卡；8、銀行和客戶都已簽署的華西證券銀證通證券交易協(xié)議書；9、并戶申請表；營業(yè)部須留存上述1-4項的復印件和5-9項的原件（如上述第1項提供的是加蓋法人公章的復印件，則營業(yè)部須留存該原件）。如客戶在我營業(yè)部開立證券賬戶卡且已提供了上述1-3和5-6項資料，則并戶及密碼設置時不必再提供這幾項資料。（三）柜臺業(yè)務員檢查客戶名稱是否為法人全稱，如不正確，須向銀行核實，并履行規(guī)定審批程序后作相應變更。（四）柜員按如下操作步驟，為客戶辦理并戶。1、通過“柜臺處理股東管理股東維護聯(lián)合開戶”

24、菜單，開設客戶新股東代碼到該資金賬號下；2、通過“柜臺處理存折炒股存折炒股開戶”菜單，將新添加的股東代碼并入到該機構(gòu)銀證通銀行中（銀行選擇該行的機構(gòu)銀證通銀行）；（五）業(yè)務員進入柜臺系統(tǒng)密碼設置菜單，由客戶輸入密碼。（六）將指定交易指令輸入柜臺系統(tǒng)（客戶必須已在原券商處辦理了上海撤銷指定交易，方可辦理）。第二節(jié) 銷戶第九條 銷戶（一）客戶銷戶需先到營業(yè)部辦理股票轉(zhuǎn)托管及撤銷指定交易手續(xù)，該項業(yè)務按營業(yè)部柜臺操作規(guī)程的規(guī)定辦理。 （二）客戶還須到專用結(jié)算賬戶開戶行辦理銷戶手續(xù)，銀行按規(guī)定審核同意后，向我方發(fā)送規(guī)定的客戶信息，柜臺系統(tǒng)自動核實后銷戶，否則給銀行返回失敗信息。第三節(jié) 資金往來第十條

25、初始余額導入每個交易日早上，銀行發(fā)送所有機構(gòu)銀證通客戶的資金金額，并在銀行端全部凍結(jié)。我方營業(yè)部電腦部機房人員進入“銀行前置機（機構(gòu)銀證通專用）銀行資金資金余額同步”菜單，將這些資金全部導入柜臺本地資金庫，使客戶資金余額與銀行同步。第十一條 取款客戶只須到專用結(jié)算賬戶開戶行辦理。具體操作如下：銀行按客戶的提款指令，向我方柜臺系統(tǒng)發(fā)起查詢請求，柜臺系統(tǒng)根據(jù)當日委托成交等，計算出取款金額是否在可提資金范圍內(nèi)，自動將數(shù)額返回銀行，我方業(yè)務員不必進行任何操作。第十二條 存款客戶只須到專用結(jié)算賬戶開戶行辦理。如果交易日客戶在銀行存入了資金，并且當日就要使用該資金買入證券，則柜臺業(yè)務員可通過“柜臺處理存折

26、炒股資料維護機構(gòu)銀證通銀行余額更新”菜單，向銀行發(fā)起余額查詢和更新請求，使本地資金與銀行資金同步。第十三條 限制客戶取款在柜臺的“單日取出限額”菜單里，對某機構(gòu)銀證通客戶設置“禁止取出限額”，表示該客戶當日必須保持有這些金額。例如：客戶的資金有1000萬，在這個菜單里設置“禁止取出限額100萬”，那么客戶只能取900萬（銀行柜臺以及我方柜臺可查詢到的最大可提資金）。營業(yè)部柜臺人員或機構(gòu)銀證通客服人員設置或取消“限制客戶取款”，須通過“柜臺處理賬戶管理資金屬性存取限額設置單日取出限額限制”菜單操作，流程如下：（一）設置“限制客戶取款”1、業(yè)務請求請求限制某個客戶取款的部門須出具“限制客戶取款業(yè)務

27、聯(lián)系函”，內(nèi)容包括：客戶名稱、賬戶號碼、限制取款原因、禁止取出限額、有效期限、撤消禁止取出限額的條件及請求設置限制的部門負責人簽字等?？蛻羲跔I業(yè)部（電子商務部）總經(jīng)理簽字后柜臺人員按規(guī)定辦理。2、審核柜臺業(yè)務人員須詳細審核“限制客戶取款業(yè)務聯(lián)系函”內(nèi)容的完整性。 3、電腦操作柜臺業(yè)務人員在柜臺的“單日取出限額”菜單里，對該客戶機構(gòu)銀證通設置“禁止取出限額”， 并詳細輸入限制取款原因、禁止取出限額、有效期限、撤消禁止取出限額的條件及批準部門等內(nèi)容。4、業(yè)務提示如果要限制客戶不能提款，須將限額設為足夠大，比如：99億。這樣，客戶就不能取款了（設置足夠大而非客戶真實資金，是防止因客戶資金增多引起的

28、提款）。（二）撤消“限制客戶取款”1、業(yè)務請求請求撤消某個客戶取款限制的部門須出具“撤消限制客戶取款業(yè)務聯(lián)系函”，內(nèi)容包括：撤消限制客戶取款的原因、撤消限制時間和有權批準撤消限制的部門總經(jīng)理簽字等?？蛻羲跔I業(yè)部（電子商務部）總經(jīng)理簽字后柜臺人員按規(guī)定辦理。2、審核柜臺業(yè)務人員須詳細審核“撤消限制客戶取款業(yè)務聯(lián)系函”的內(nèi)容，撤消禁止取出限額的條件及批準部門必須與“限制客戶取款業(yè)務聯(lián)系函”規(guī)定的條件一致方可辦理。3、電腦操作柜臺業(yè)務人員進入柜臺系統(tǒng)“單日取出限額”菜單，撤消對該客戶機構(gòu)銀證通“禁止取出限額”的設置。4、業(yè)務提示如需要解除某個客戶的限額，必須將單日取出限額的限制數(shù)設為0，不能設為“

29、不限”，否則會出現(xiàn)1元錢的誤差。第十四條 客戶保證金利息支付（一）客戶保證金利息每半年支付一次，電腦部生成客戶保證金利息明細表后（一式兩份），交財務部復核，交銀行的客戶保證金利息明細表須加蓋預留印鑒。（二）財務部根據(jù)保證金利息明細表出具轉(zhuǎn)賬支票。（三）客戶保證金利息明細表及轉(zhuǎn)賬支票由專人送達銀行。第四節(jié) 清算文件第十五條 清算文件每日營業(yè)部清算完成后，營業(yè)部電腦人員通過“銀行前置機（機構(gòu)銀證通專用）清算中相應子菜單”生成各銀行的個人銀證通、機構(gòu)銀證通的清算文件，包括明細文件、匯總文件（明細文件中，個人銀證通和機構(gòu)銀證通的記錄都在一起；匯總文件中，個人銀證通和機構(gòu)銀證通的匯總表格分開分別顯示）。

30、第五節(jié) 對賬第十六條 營業(yè)部財務人員須每日早上9：10前完成對賬。（一）打印機構(gòu)銀證通的清算匯總表通過“綜合信息報表打印營業(yè)部報表清算匯總表”菜單，打印出各銀行的機構(gòu)銀證通的清算表；（二）將機構(gòu)銀證通的清算匯總表與個人銀證通的清算匯總表合并后，與銀行的保證賬戶進行每日資金核對。如有錯誤，須及時報告、查找原因并進行處理。第六節(jié) 其他業(yè)務事項第十七條 其他業(yè)務事項其他業(yè)務事項按營業(yè)部操作規(guī)程的規(guī)定辦理。第三章 “手工版”的機構(gòu)銀證通第一節(jié) 客戶開戶流程第十八條 客戶開戶須先到銀行辦理開立專用結(jié)算賬戶（標識為“銀證通專戶”）手續(xù)，然后到我方柜臺辦理證券賬戶卡（又稱“股東卡”）及證券交易資金賬戶開戶手

31、續(xù)。第十九條 開立專用結(jié)算賬戶（一）由銀行辦理，規(guī)定與上述“自動系統(tǒng)”的機構(gòu)銀證通基本相同，但銀行須將該賬戶標識為我公司的機構(gòu)銀證通專戶。（二）對我方開發(fā)的客戶， 銀行柜員須填寫“推薦客戶申請書”并加蓋銀行公章，銀行方留存復印件，原件由我方客戶經(jīng)理交回營業(yè)部。第二十條 證券賬戶卡開戶與上述第五條的規(guī)定相同。第二十一條 資金賬戶開戶按本地營業(yè)部柜臺開戶規(guī)程辦理。在集中柜臺（金證3.3）中，電腦菜單為“柜臺處理股東管理股東維護聯(lián)合開戶”，其中“客戶類別”選擇“29機構(gòu)銀證通”。在其他柜臺系統(tǒng)中，也必須建立相應的客戶類別。 第二十二條 簽署證券交易資金代收付協(xié)議書（三方協(xié)議）?？蛻艨梢栽谵k理開立專用

32、結(jié)算賬戶手續(xù)時與銀行簽署證券交易資金代收付協(xié)議書（三方協(xié)議），在辦理資金賬戶時與我司簽署；也可先與我司簽署再與銀行簽署。第二節(jié) 資金往來第二十三條 初始余額導入（一）數(shù)據(jù)接收每個交易日上午9：00前，銀行方將機構(gòu)客戶專用結(jié)算賬戶全額凍結(jié)，將賬戶余額通知書送達我方，我方指定專人確認并登記。（二）數(shù)據(jù)導入營業(yè)部柜臺人員核對賬戶余額通知書上銀行有權簽字人和預留印鑒無誤后，進入“柜臺處理存取管理資金管理支票存入”菜單，其中“銀行”選取對應的銀行，將客戶賬戶余額一一存入，使本地資金與銀行資金同步，并在賬戶余額通知書上簽字。（三）復核復核崗業(yè)務員須復核：1、賬戶余額通知書的日期是否正確；2、每位客戶存入的

33、資金是否正確；3、在賬戶余額通知書簽字；4、賬戶余額通知書作為存款憑證存檔。第二十四條 存款客戶存款須到專用結(jié)算賬戶開戶行辦理。如客戶存款當日客戶需使用該筆資金，按以下程序辦理：（一）我方向銀行方發(fā)送查詢函；（二）銀行方確認后凍結(jié)客戶專用結(jié)算賬戶的全部余額，并將加蓋預留印鑒的回函原件送達我方；（三）我方指定專人確認并登記；（四）存入及復核操作參照本節(jié)第二十一條第（二）、（三）款。第二十五條 取款如客戶擬從銀行專用結(jié)算賬戶取出資金，須先到我方柜臺辦理取款手續(xù)，具體如下：（一）我方業(yè)務員按營業(yè)部柜臺操作規(guī)程為客戶辦理取出相應資金的手續(xù)；（二）出具取款聯(lián)系函；（三）由指定業(yè)務員持取款聯(lián)系函陪同客戶到

34、客戶的專用結(jié)算賬戶開戶行方辦理取款手續(xù)；（四）注意事項：不受理客戶的“內(nèi)部轉(zhuǎn)賬”。第三節(jié) 清算第二十六條 清算（一）每個開市日（T日）下午17：30之前，我方須將資金清算匯總表原件送達銀行方。若當日無客戶清算數(shù)據(jù)，我方仍需將清算匯總表傳真給銀行方，同時我方指定專人須電話通知銀行方指定專人確認。（二）清算后清零清算完成后，柜臺業(yè)務員須取出機構(gòu)銀證通客戶的所有資金（按營業(yè)部取款菜單操作）。（三）報表打印清算并清零后，打印清算匯總表，營業(yè)部選擇本營業(yè)部，銀行名稱選券商本地，其中的券商實收付即為券商與銀行因當日買賣而發(fā)生的資金金額。第四節(jié) 對賬第二十七條 對賬使用集中柜臺的營業(yè)部，每日成都機房清算后，

35、營業(yè)部須打印：（一）保證金日結(jié)表：其中包括當日機構(gòu)銀證通的資金存取，買賣金額等等清算數(shù)據(jù)；（二）清算匯總表（全部）：包括所有的銀證通當日交易和機構(gòu)銀證通當日交易匯總，作為附表（三）將保證金日結(jié)表的有關數(shù)據(jù)與銀行存取往來金額、新意系統(tǒng)中的相關清算數(shù)據(jù)項進行對賬。第五節(jié) 其他業(yè)務第二十八條 其他業(yè)務客戶辦理證券交易其他事項，按營業(yè)部相應業(yè)務規(guī)定辦理。第四章 “手工版”升級到“系統(tǒng)版”的步驟第二十九條 銷戶客戶賬戶升級到系統(tǒng)版，須先辦理銷戶，流程如下：檢查客戶賬戶當日是否可以銷戶。有以下情形之一的，暫時不能辦理升級手續(xù)：1、該資金賬戶對應的證券賬戶下當日有交易；2、該資金賬戶對應的證券賬戶下有未結(jié)清

36、交易（股票申購、國債回購、未上市的配股或新股等）；3、處于鎖定、凍結(jié)以及監(jiān)管等異常狀態(tài)。取出客戶賬戶上的資金余額。打印出客戶賬戶上股票明細后，手工取出客戶所有深圳股票。（四）對客戶的上海股東代碼做撤銷指定（主要是新意清算系統(tǒng)必須根據(jù)指定交易委托來認定上海股東代碼所屬營業(yè)部）；（五）對客戶進行銷戶的電腦處理（銷股東戶、銷資金戶）。如果原機構(gòu)銀證通（手工版）的客戶是在集中柜臺里的，營業(yè)部還須通知成都機房運行人員，到后臺刪除銷戶后殘余的客戶信息；第三十條 開戶客戶到營業(yè)部辦理（一）重新簽署開戶協(xié)議書；（二）通知客戶的專用結(jié)算賬戶開戶銀行為客戶開立系統(tǒng)版機構(gòu)銀證通戶（一般銀行開戶只開一個市場的銀證通戶

37、）；（三）營業(yè)部柜員參照第八條第（四）款作開戶處理。對上海股東代碼做指定交易；根據(jù)取款單存入資金；（六）根據(jù)銷戶時打印的客戶賬戶股票明細表，手工存入深圳市場的股票；也可手工存入上海市場的股票，如果不存，股份將在次日到賬；（七）在新意清算系統(tǒng)中，撤銷深A、深B股東代碼在原營業(yè)部的登記，再重新登記到集中柜臺的銀證通營業(yè)部。第五章 附則第三十二條 本規(guī)程由經(jīng)紀營銷總部負責修改和解釋。第三十三條 本規(guī)程自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件二：“機構(gòu)銀證通”營銷指南一、“機構(gòu)銀證通”產(chǎn)品介紹（一）產(chǎn)品概念是指機構(gòu)投資者在銀行設立證券交易結(jié)算資金賬戶，以營業(yè)部現(xiàn)場交易、網(wǎng)上交易、電話委托等交易方式進行委托，通過銀行與券

38、商相連接的“客戶交易結(jié)算系統(tǒng)”實現(xiàn)資金的自動化轉(zhuǎn)。（二）產(chǎn)品優(yōu)勢1、突出的優(yōu)勢是資金安全?？蛻艚灰浊逅愫?，資金直接進入客戶自己在銀行開立的證券交易清算賬戶，無需進入證券公司的銀行賬戶。真正實現(xiàn)“銀行保管資金，券商存管股份”，充分保障了機構(gòu)客戶的資金安全。2、存取款自由、便捷?？蛻魺o需到營業(yè)部，無需經(jīng)營業(yè)部的層層審批，可直接到銀行辦理存取款手續(xù)。3、保留多種交易方式。可以通過營業(yè)部自助委托、網(wǎng)上交易、電話委托等多種方式進行委托、查詢。（三）推出產(chǎn)品的背景2002年1月1日開始實施的客戶交易結(jié)算資金管理辦法并未能遏制一些資產(chǎn)質(zhì)量較差的證券公司挪用客戶保證金的行為，近幾年屢屢出現(xiàn)高風險證券公司被托管

39、、關閉的現(xiàn)象，客戶保證金安全成為投資者最為關注的問題。2004年8月30日，證監(jiān)會發(fā)布關于對證券公司結(jié)算備付金賬戶進行分戶管理的通知。根據(jù)通知要求，券商自營結(jié)算備付金賬戶和客戶結(jié)算備付金賬戶要分戶管理，分別用于自營業(yè)務結(jié)算和代理業(yè)務結(jié)算。據(jù)權威人士介紹，方案實施后，客戶交易結(jié)算資金必須全部到位，如果券商無法使被其挪用的客戶交易結(jié)算資金全部到位，證監(jiān)會將要求券商用資本金彌補客戶交易結(jié)算資金缺口。這樣高風險券商的出局將成為必然。2004年11月5日，央行、財政部、 HYPERLINK /7/0404/46/column219714633.shtml t _blank 銀監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了個人債

40、權及客戶證券交易結(jié)算資金收購意見，宣布“對被處置金融機構(gòu)的個人儲蓄存款及客戶證券交易結(jié)算資金的合法本息全額收購” ，并不包含對機構(gòu)投資者證券交易結(jié)算資金的保護?！皞€人銀證通” 業(yè)務實現(xiàn)了“銀行保管資金、券商存管股份”的要求，已得到廣大投資者的認同。而在我司開發(fā)“機構(gòu)銀證通”之前，機構(gòu)投資者無法實現(xiàn)由銀行保管證券結(jié)算資金。為了滿足機構(gòu)投資者對證券結(jié)算資金安全保障的需求，我司開發(fā)了“機構(gòu)銀證通”產(chǎn)品。二、華西證券的優(yōu)勢（一）擁有頂尖的管理團隊公司匯集了一批中國證券界資深的精英人士，是目前國內(nèi)最有活力、最富創(chuàng)新力的團隊（高管簡歷見公司簡介或“機構(gòu)銀證通”產(chǎn)品推介手冊）。（二）有先進的“核心理念”“助

41、你成功，共享成果” 。作為中介服務型企業(yè)，公司把客戶擺在最重要的位置，把幫助客戶成功作為工作的出發(fā)點和落腳點。只有幫助客戶成功自己才能成功，只有幫助客戶成功才能分享客戶成長的收益，與客戶共享成果。（三）資產(chǎn)優(yōu)良、業(yè)績突出公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，不存在占用客戶保證金情況。公司2003年凈利潤在全國綜合類證券公司中名列第9位。在深交所證券公司會員2004年9月經(jīng)營指標排名中我公司的凈利潤排名第6位。（四）是“機構(gòu)銀證通”業(yè)務的開創(chuàng)者“機構(gòu)銀證通”是華西證券開發(fā)的創(chuàng)新品種，也是目前證券市場中唯一開展此項業(yè)務的券商，具有唯一性。（五）擁有定身量制的高端咨詢產(chǎn)品（詳見華西證券投資研究總部業(yè)務簡介）公司投資研究

42、總部吸納了一些國內(nèi)知名券商的資深研究人員，憑借豐富的證券投資實踐及研究經(jīng)驗，為機構(gòu)客戶設計了多種組合咨詢產(chǎn)品。1、“無限優(yōu)勢”產(chǎn)品旨在以獨立研究報告和對研究報告內(nèi)容的充分溝通交流為主要手段，為客戶提供及時有效的優(yōu)勢信息，讓客戶成為市場中5%的優(yōu)勢群體。具體服務內(nèi)容如下：（1）每周提供一次基礎研究報告，包括深度報告和跟蹤報告。其中，深度報告是在上市公司調(diào)研報告的基礎上，對上市公司進行更深入的分析，以對上市公司進行評估、評級，并提出投資建議；跟蹤報告是對推薦的上市公司進行跟蹤研究，及時把握上市公司的各種變化，及時調(diào)整對上市公司的評級、并提出投資建議。研究報告可通過電子郵件、郵遞或當面拜訪方式送達。

43、（2）每月至少提供一次投資策略報告，包括月度、季度、半年及年度的投資策略報告和股票池。其中，投資策略報告是基于對國家宏觀經(jīng)濟形勢、證券市場整體情況的研究，提出投資策略建議；股票池是為客戶推薦的投資備選股票。（3）每季度組織一次機構(gòu)客戶現(xiàn)場研討會，介紹公司的研究精粹，并于客戶開展投資策略的互動式交流。（4）開通優(yōu)勢信息熱線，針對研究報告要點、投資策略要點等問題隨時解答客戶提出的問題。（5）遇到重大事件，及時以電子郵件或電話通知的方式，向客戶進行緊急提示。（6）對于5000萬元以上的客戶，可隨時委托公司進行專項調(diào)研。2、“全面解決方案”產(chǎn)品在為客戶提供獨立研究報告等優(yōu)勢信息的同時，與客戶保持緊密聯(lián)

44、系，采取“一對一”方式熱線互動，為客戶提供及時有效的投資策略和操作建議服務?！叭娼鉀Q方案”涵蓋“無限優(yōu)勢”的服務內(nèi)容，并增多以下服務項目： （1）開通投資互動熱線，隨時與機構(gòu)客戶進行針對研究報告、市場判斷、投資策略、重點個股投資要點的交流。（2）為客戶提供資產(chǎn)評估和建議，包括客戶賬戶持股評級、風險收益評估，選股思路、操作手法的客觀評估，以及資產(chǎn)處置和新投資組合構(gòu)建建議等。（3）每月為機構(gòu)客戶提供賬戶操作建議，包括市場中長期趨勢研判、投資策略、資產(chǎn)配置、重點投資品種介紹等。（4）為機構(gòu)客戶提供賬戶操作周報及月報，包括本周（月）市場回顧、賬戶操作和收益分析，并提出下周（月）市場判斷、投資策略及操作計劃。3、“卓越理財”產(chǎn)品主要針對將資產(chǎn)全權委托公司管理的客戶，公司與客戶簽訂資產(chǎn)委托管理協(xié)議。提供的服務包括：提供基礎研究報告、投資策略報告、賬戶操作月報，組織客戶