2019反洗錢工作心得

1、2021反洗錢工作心得關(guān)于反洗錢工作心得范文分享給大家,歡送閱讀借鑒.更多內(nèi)容請(qǐng)繼續(xù)關(guān)注網(wǎng).反洗錢工作心得第1篇：反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提升XX信譽(yù),促進(jìn)XX業(yè)務(wù)的快速健康開展的保證.根據(jù)中國人民銀行制定的?中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)那么?、?中華人民共和國反洗錢法?、?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法?、?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?、?人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告治理方法?及?廣東省XXXXK洗錢工彳規(guī)定?粵XX2021106號(hào)的要求,我市XX在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措,扎實(shí)有效開

2、展反洗錢工作,取得了較好的成效.現(xiàn)將二.七年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我市XX為了做好反洗錢工作,成立了以XX行長XX為組長,XX各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)XX的反洗錢工作,還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系.根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求,結(jié)全我行的實(shí)際情況,我行制定了反洗錢內(nèi)限制度,為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù).二、增強(qiáng)學(xué)習(xí),提升對(duì)反洗錢工作的熟悉為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的熟悉,我們首先從自身做起,增強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí).一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性.首先我們注重

3、中層干部、支局長、所長的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí),提升治理人員的覺悟,為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備.二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn).為保證切實(shí)履行好這項(xiàng)重要責(zé)任,我們采取了一系列有力的舉措,扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作.三是認(rèn)真選配工作人員.XX要求,各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)水平強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來,擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作.四是通過與其他銀行及公安部門的合作,強(qiáng)化反洗錢意識(shí),初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍.本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次,參加人次163人.主要學(xué)習(xí)了?中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)那么?、?中華人民共和國反洗錢法?、?金融機(jī)構(gòu)客房

4、身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法?、?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?、?人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告治理方法?及?廣東省XXXXK洗錢工作規(guī)定?等.三、注重宣傳,提升廣闊群眾對(duì)反洗錢工作的理解為了讓廣闊群眾配合XX開展反洗工作,市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動(dòng),如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問等.在11月“廣東省反洗錢宣傳月,我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案,成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組.通過精心的準(zhǔn)備和安排,宣傳工作取得了較好的成效.四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個(gè)人賬戶,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人或連同代辦人的有效身份證

5、件進(jìn)行核查,并登記其身份證件的姓名和號(hào)進(jìn)行開戶操作,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證實(shí)材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件的復(fù)印件.在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件.在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度.當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí),嚴(yán)格重新識(shí)別客戶.我行嚴(yán)格根據(jù)規(guī)定的要求,對(duì)客戶身份資

6、料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性-交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年.對(duì)于交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年.五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過5萬元含的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額.嚴(yán)格監(jiān)管和限制公-款私存現(xiàn)象.我XX成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公-款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以保證我XX結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付.對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,指定專人負(fù)責(zé).對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行,

7、每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào).今年以來,我XX轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆,累計(jì)金額萬.六、開展內(nèi)部審查,提升反洗錢技能.本年稽查部門對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì).11月6-9日XX分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查.發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對(duì)反洗錢工作的重要性熟悉不夠,對(duì)反洗錢知識(shí)未能深入學(xué)習(xí),致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象.七、下一年工作方案一、繼續(xù)增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一熟悉反洗錢工作的重要性和必要性.在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,全體職工統(tǒng)一思想,嚴(yán)格根據(jù)規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定.二、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度.在現(xiàn)有的根底上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)限

8、制度,逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu),為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基嘉三、繼續(xù)增強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,提升反洗錢技能.只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定,才能較好地完成反洗錢工作.通過對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí),加深對(duì)其的了解,杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象.今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度,保證全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實(shí)打擊洗錢活動(dòng).反洗錢工作心得第2篇：20XX年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20XX年累積的珍貴經(jīng)驗(yàn)上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳

9、踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,保證全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實(shí)打擊洗錢活動(dòng).現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系.一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長為組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作.同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作.二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系.二、注重學(xué)習(xí),提升反洗錢工作熟悉.一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo).3月召開了“xx銀行20XX年反洗錢工作會(huì)議,特邀xx市

10、人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo).會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回憶20XX年我行反洗錢工作、安排布署我行20XX年反洗錢工作.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人、營業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會(huì)議.反洗錢工作心得體會(huì)5篇反洗錢工作心得體會(huì)5第2篇是夯實(shí)理論基嘉我行統(tǒng)一征訂了?金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)?、?金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型平安解析?、?中國洗錢犯罪案例剖析?、?反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)?等書,并對(duì)“一法四規(guī)進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊(cè).三是學(xué)習(xí)形式多樣,總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合.要求總行按季、支行按月

11、至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn).支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識(shí),力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行,完善反洗錢內(nèi)限制度建設(shè)一是制度先行,出臺(tái)了?xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)那么試行?、?xx反洗錢工作考核方法試行?、?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)核驗(yàn)客戶身份證件的通知?、轉(zhuǎn)發(fā)?關(guān)于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知?的通知.二是執(zhí)行至上.如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,重新印制了.?個(gè)人開戶申請(qǐng)書?與?個(gè)人客戶根本信息修改申請(qǐng)書?,加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注；不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作；賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶

12、,限制其賬戶使用；對(duì)公賬戶開戶時(shí),對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的反面；認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少；認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等.三是檢查落實(shí).5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項(xiàng)檢查；20XX年5月12日到20XX年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)四、注重宣傳,增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)一是定點(diǎn)宣傳.20XX年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),刊登在了20

13、XX年8月13日?xx日?qǐng)?bào)?周末版上,對(duì)提升社會(huì)的反洗錢熟悉起到了一定的作用.二是全面宣傳.各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅,張貼標(biāo)語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展?反洗錢法?宣傳.據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放?反洗錢法?知識(shí)宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛?反洗錢法?宣傳橫幅25幅,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢熟悉.三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳.我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)?反洗錢?的課外活動(dòng).并深入xx小學(xué)開展播送講座,發(fā)動(dòng)學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員.反洗錢工作心得第3篇：一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系我

14、縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作,成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長,聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作.同時(shí),各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系.二、增強(qiáng)學(xué)習(xí),提升對(duì)反洗錢工作的熟悉為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的熟悉,我們首先從自身做起,增強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí).一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性.一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢發(fā)動(dòng)會(huì),學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?等反洗錢知識(shí),提升了對(duì)反洗錢工作的熟悉.

15、首先,聯(lián)社充分熟悉到金融機(jī)構(gòu)是限制洗錢的第一道屏障,要保證金融領(lǐng)域反洗錢工作舉措得到全面落實(shí),就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶的優(yōu)勢(shì),提升其反洗錢的積極性和主動(dòng)性.其次,強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn).為保證切實(shí)履行好這項(xiàng)重要責(zé)任,我們采取了一系列有力的舉措,扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,三是通過與其他銀行及公安部門的合作,強(qiáng)化了反洗錢意識(shí),初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍.對(duì)反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí),了解反洗錢的操作技術(shù)與方法.四是認(rèn)真選配工作人員.聯(lián)社要求,各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)水平強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來.

16、各社均按要求認(rèn)真選配人員,逐步充實(shí)反洗錢工作崗位.三、從嚴(yán)把關(guān)增強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查六證營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證實(shí)文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記.對(duì)于開立個(gè)人賬戶,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人或連同代辦人的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件的姓名和號(hào)進(jìn)行開戶操作,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證實(shí)材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶

17、手續(xù).對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,按?人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告治理方法?規(guī)定建立存款人信息資料庫,對(duì)不符合要求的存款賬戶如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的,已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù).在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元含的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間含他代本單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本.嚴(yán)格監(jiān)管和限制公款私存現(xiàn)象.我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以保證我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定.今年以來,我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資