2019反洗錢工作心得

1、2021反洗錢工作心得關于反洗錢工作心得范文分享給大家,歡送閱讀借鑒.更多內(nèi)容請繼續(xù)關注網(wǎng).反洗錢工作心得第1篇：反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風氣,保持社會安定,提升XX信譽,促進XX業(yè)務的快速健康開展的保證.根據(jù)中國人民銀行制定的?中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細那么?、?中華人民共和國反洗錢法?、?金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法?、?金融機構反洗錢規(guī)定?、?人民幣大額及可疑支付交易報告治理方法?及?廣東省XXXXK洗錢工彳規(guī)定?粵XX2021106號的要求,我市XX在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措,扎實有效開

2、展反洗錢工作,取得了較好的成效.現(xiàn)將二.七年反洗錢工作總結如下：一、精心構建完善領導組織體系我市XX為了做好反洗錢工作,成立了以XX行長XX為組長,XX各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,設立反洗錢工作領導辦公室,領導全轄區(qū)XX的反洗錢工作,還指定專人負責此項工作,確定職能部門具體負責反洗錢工作,構建了一個較為完善的反洗錢組織體系.根據(jù)上級分行和人行的工作要求,結全我行的實際情況,我行制定了反洗錢內(nèi)限制度,為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù).二、增強學習,提升對反洗錢工作的熟悉為增強對反洗錢工作的熟悉,我們首先從自身做起,增強了對反洗錢知識的學習.一是深刻領悟反洗錢工作的重要性.首先我們注重

3、中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習,提升治理人員的覺悟,為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備.二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓.為保證切實履行好這項重要責任,我們采取了一系列有力的舉措,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作.三是認真選配工作人員.XX要求,各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務水平強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來,擔任反洗錢報告工作.四是通過與其他銀行及公安部門的合作,強化反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍.本年度共舉行反洗錢培訓6次,參加人次163人.主要學習了?中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細那么?、?中華人民共和國反洗錢法?、?金融機構客房

4、身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法?、?金融機構反洗錢規(guī)定?、?人民幣大額及可疑支付交易報告治理方法?及?廣東省XXXXK洗錢工作規(guī)定?等.三、注重宣傳,提升廣闊群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣闊群眾配合XX開展反洗工作,市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動,如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等.在11月“廣東省反洗錢宣傳月,我行還制定了宣傳月活動方案,成立了活動領導小組.通過精心的準備和安排,宣傳工作取得了較好的成效.四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人或連同代辦人的有效身份證

5、件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號進行開戶操作,對于未能依法提供相關證實材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系,為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證實文件的復印件.在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證實文件.在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度.當客戶的身份信息變更時,嚴格重新識別客戶.我行嚴格根據(jù)規(guī)定的要求,對客戶身份資

6、料,自業(yè)務關系結束當年或者一次性-交易記賬當年計起至少保存5年.對于交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年.五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元含的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額.嚴格監(jiān)管和限制公-款私存現(xiàn)象.我XX成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公-款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以保證我XX結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付.對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責.對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行,

7、每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報.今年以來,我XX轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆,累計金額萬.六、開展內(nèi)部審查,提升反洗錢技能.本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內(nèi)部審計.11月6-9日XX分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查.發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性熟悉不夠,對反洗錢知識未能深入學習,致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象.七、下一年工作方案一、繼續(xù)增強領導,統(tǒng)一熟悉反洗錢工作的重要性和必要性.在行領導的正確領導下,全體職工統(tǒng)一思想,嚴格根據(jù)規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定.二、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制,建立相應健全的機構和制度.在現(xiàn)有的根底上繼續(xù)完善各項內(nèi)限

8、制度,逐步建立一個完整的架構,為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基嘉三、繼續(xù)增強反洗錢一線工作人員的培訓工作,提升反洗錢技能.只有深刻領悟反洗錢規(guī)定,才能較好地完成反洗錢工作.通過對反洗錢知識的學習,加深對其的了解,杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象.今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度,保證全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務,切實打擊洗錢活動.反洗錢工作心得第2篇：20XX年,我行在人行的正確領導下,站在20XX年累積的珍貴經(jīng)驗上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳

9、踏實地、勤奮進取,保證全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務,切實打擊洗錢活動.現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領導,完善組織領導體系.一是行領導高度重視,成立了以總行行長為組長,各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,設立反洗錢工作領導辦公室,領導全行的反洗錢工作.同時,各支行也成立了相應的領導機構,配備了專職人員負責反洗錢工作.二是結合我行實際,會計結算部特增設反洗錢主管一名,構建了一個較為完善的反洗錢組織體系.二、注重學習,提升反洗錢工作熟悉.一是邀請人行領導現(xiàn)場指導.3月召開了“xx銀行20XX年反洗錢工作會議,特邀xx市

10、人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導.會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回憶20XX年我行反洗錢工作、安排布署我行20XX年反洗錢工作.反洗錢領導小組成員總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會議.反洗錢工作心得體會5篇反洗錢工作心得體會5第2篇是夯實理論基嘉我行統(tǒng)一征訂了?金融機構反洗錢實用手冊?、?金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型平安解析?、?中國洗錢犯罪案例剖析?、?反洗錢調(diào)查實用手冊?等書,并對“一法四規(guī)進行了匯編印刷,全行員工人手一冊.三是學習形式多樣,總行集中培訓和支行分散培訓相結合.要求總行按季、支行按月

11、至少進行了一次學習培訓.支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識,力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行,完善反洗錢內(nèi)限制度建設一是制度先行,出臺了?xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細那么試行?、?xx反洗錢工作考核方法試行?、?關于標準核驗客戶身份證件的通知?、轉發(fā)?關于增強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知?的通知.二是執(zhí)行至上.如認真落實人行xx號文件,重新印制了.?個人開戶申請書?與?個人客戶根本信息修改申請書?,加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素,并對必填項作了星花標注；不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作；賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶

12、,限制其賬戶使用；對公賬戶開戶時,對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結果打印在身份證復印的反面；認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,人工甄別后,可疑上報數(shù)量較同期明顯減少；認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等.三是檢查落實.5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查；20XX年5月12日到20XX年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計四、注重宣傳,增強民眾的反洗錢意識一是定點宣傳.20XX年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,刊登在了20

13、XX年8月13日?xx日報?周末版上,對提升社會的反洗錢熟悉起到了一定的作用.二是全面宣傳.各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,張貼標語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展?反洗錢法?宣傳.據(jù)統(tǒng)計,宣傳活動共發(fā)放?反洗錢法?知識宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點門前懸掛?反洗錢法?宣傳橫幅25幅,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強了市民對反洗錢熟悉.三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳.我行針對小學生流動性強、分布廣,接受知識快的特點,與學校共同組織學生開展有關?反洗錢?的課外活動.并深入xx小學開展播送講座,發(fā)動學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員.反洗錢工作心得第3篇：一、精心構建完善組織領導體系我

14、縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作,成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長,聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,設立反洗錢工作領導辦公室,領導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作.同時,各社也成立了相應的領導機構,配備了專職人員負責此項工作,并確定了職能部門具體負責反洗錢工作,從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系.二、增強學習,提升對反洗錢工作的熟悉為增強對反洗錢工作的熟悉,我們首先從自身做起,增強了對反洗錢知識的學習.一是深刻領悟反洗錢工作的重要性.一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢發(fā)動會,學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的?金融機構反洗錢規(guī)定?等反洗錢知識,提升了對反洗錢工作的熟悉.

15、首先,聯(lián)社充分熟悉到金融機構是限制洗錢的第一道屏障,要保證金融領域反洗錢工作舉措得到全面落實,就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶的優(yōu)勢,提升其反洗錢的積極性和主動性.其次,強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓.為保證切實履行好這項重要責任,我們采取了一系列有力的舉措,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作,三是通過與其他銀行及公安部門的合作,強化了反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍.對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時,了解反洗錢的操作技術與方法.四是認真選配工作人員.聯(lián)社要求,各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務水平強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來.

16、各社均按要求認真選配人員,逐步充實反洗錢工作崗位.三、從嚴把關增強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查六證營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務,均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證實文件和資料,進行核對并登記.對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人或連同代辦人的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號進行開戶操作,對于未能依法提供相關證實材料的個人賬戶一概不予辦理開戶

17、手續(xù).對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,按?人民幣大額和可凝支付交易報告治理方法?規(guī)定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的,已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù).在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元含的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間含他代本單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本.嚴格監(jiān)管和限制公款私存現(xiàn)象.我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以保證我聯(lián)社結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結算業(yè)務范圍,沒有違反反洗錢相關規(guī)定.今年以來,我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資