合規(guī)工作總結范文

1、合規(guī)工作總結范文合規(guī)經理工作總結在 xxx 市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下， XX 年度本人 遵照中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規(guī)經理派駐制 管理辦法、業(yè)務規(guī)范年相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經 理職責，主要做了如下幾方面工作。一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內控制度落實。合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空 白憑證等檢查工作， 在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現問題及時作好記錄， 分析 問題出現的原因，督促相關人員進行整改， 并在每月履職報告中反映。 記錄應列明發(fā)現問題的合理整改期限， 無法整改或短時期無法整改的 注明原因，及時上報。對發(fā)現的重大違規(guī)問題和潛在的資金

2、安全隱患 等重大業(yè)務事項， 則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等， 并在業(yè)務發(fā) 生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。按市分行加強合 規(guī)經理日常管理工作要求， 每日填報 合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計 檢查日志”，第月上報合規(guī)經理履職報告，及時、詳細報告網 點每日、月份業(yè)務工作情況。二、加強業(yè)務授權的復核、確保交易的真實可控。加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限 和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求， 嚴格履行授權職責，把好復 核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行 監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。三、做好業(yè)務的指導、存在問題的整改落實為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)

3、展的需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不 斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內控制度和操作流程， 同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作， 指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包 括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員 工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班在履行合規(guī)經理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網點安全管理， 每天營業(yè)終了。負責檢查網點的監(jiān)控設備、安全設施，監(jiān)督網點人員 對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提 出對風險隱患的整改建議。

4、XX 年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督 每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的事后監(jiān)督發(fā)現差錯統(tǒng)計 表，負向積極分 1 分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī) 經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。合規(guī)管理部 xx 年上半年工作總結暨下半年工作計劃xx 年上半年，我部在行領導的指導和支持下，認真履行部室崗位 職責，嚴格按照信貸審核標準和貸款新規(guī)的要求進行日常合規(guī)審查， 進一步完善制度建設、 流程改造，健全合規(guī)管理組織體系和制度架構， 不斷提高合規(guī)管理綜合水平，促進我行合規(guī)管理企業(yè)文化的構建。一、全面落實貸款新規(guī)，做好合規(guī)審查工作。一）嚴格貸款審核，促進

5、貸款新規(guī)有效實施。以“三個辦法，一個指引”為理論依據，嚴格貸款發(fā)放、銀行承 兌匯票開具及票據貼現等各項業(yè)務的審查工作。 截至 xx 年 6月 30日， 我部共審各類業(yè)務 5501筆，通過 5498 筆，打回 324筆，打回率約 5.89%，累計通過金額約 73.68 億元。（二）簡化流程，增加辦公 _ ，提高放款審查效率 根據 xx 年 5 月 6 日行長辦 _ 要求，為提高我行信貸業(yè)務放款辦理的效率，經由 我部與相關部室溝通建議，從 5月 10日起，取消放款通知書及相關 業(yè)務確認書中各支行（部） 有權審批人簽名一欄，所有的放款通知書 及相關業(yè)務確認書只需信貸客戶經理 （簽名）并加蓋支行業(yè)務公

6、章即 可；另外，為加強與支行（部）放款事項的聯(lián)系和溝通，提高放款審核效率，在辦公室的支持下，我部于 6 月份增加了 2部放 款審核 _ ，為各支行（部）咨詢及辦理相關業(yè)務提供了較大的便利。（三）開展貸款新規(guī)培訓，加強制度有效傳導。為解決我行員工對貸款新規(guī)理解不透徹，對相關制度運用尺度偏 頗較大等問題，我部于 6月 4日至 6日開展了“三個辦法一個指引” 的視頻解讀培訓活動， 以通過全面系統(tǒng)地學習、 領會貸款新規(guī)的內涵和要求為出發(fā)點， 強化全行員工對制度的理解， 從而進一步規(guī)范我行 貸款操作和風險防控， 提升信貸業(yè)務精細化經營管理水平。 此次培訓 活動為全行員工提供了一個溝通交流的平臺， 得到了

7、全行員工積極響 應，參加培訓人數達 245 人。（四）制定固定資產貸款有關規(guī)定，修訂固定資產借款合同及增 加借款合同補充協(xié)議。1 、為固化固定資產貸款發(fā)放與支付各環(huán)節(jié)的操作流程，我部于 2 月份制訂下發(fā)了關于執(zhí)行固定資產貸款有關規(guī)定 _ ，通過制度 加以規(guī)范，做到有章可循，有效提高固定資產貸款的流程化管理水平， 進一步防范貸款資金支付過程的操作風險。2 、我部于 4月初修訂了泉州銀行固定資產借款合同，在支付 環(huán)節(jié)條款重點明晰了有關“貸款人受托支付”與“借款人自主支付” 的條件和標準及貸款人可與借款人在借款合同中約定認為應該采取貸款人受托支付方式的其他非法定情形，進一 步明確了貸款支付方式。 同

8、時，在合同中還增設了關于受托支付法律 風險防范的相關條款。3 、為有效地貫徹執(zhí)行“三個辦法，一個指引”的相關要求，我部 于 4 月份制訂了流動資金貸款及個人貸款借款合同補充協(xié)議， 通過對 借款合同的補充修訂， 以填補合同文本中存在的風險點， 有效保障借 貸雙方合法權益。二、強化合規(guī)檢查，有效防范合規(guī)風險。根據部室崗位工作職責，我部于 3 月份組織對全行信貸業(yè)務、出 納業(yè)務及會計業(yè)務管理情況進行合規(guī)性檢查， 并對發(fā)現的問題提出針 對性改進、整改措施，做到合規(guī)管理與日常業(yè)務的有機地結合，促進 我行各項業(yè)務合規(guī)穩(wěn)健開展。三、執(zhí)行合規(guī)問責機制， 對新增不良貸款進行責任認定。 上半年， 我部陸續(xù)開展了涉

9、及 * 、* 、* 、*等 4家支行共 5戶企業(yè)不良貸款 的責任認定工作， 目前已完成責任認定報告。 通過在全行范圍內落實 嚴格的不良問責制度，將責任落實到人，提高全行員工的合規(guī)意識， 以確保我行內控和合規(guī)機制建設的有效性。四、動態(tài)關注內外部法律、法規(guī)、制度變化，及時傳達和貫徹執(zhí)（一）嚴格日常法律文書的法律風險的審查工作，有效防范法律 風險。密切關注法律、規(guī)則和制度的最新動態(tài)，強化日常法律文書審核 工作，適時提出合理化的建議及意見，做到與時俱進。一是對新業(yè)務 及新產品提供必要的合規(guī)性及風險性審核； 二是對各種合同文本， 如 非格式合同、保函、信貸證明等的合法性、合規(guī)性提出法律審查意見； 三是對

10、支行在使用各類合同文件中存在的問題進行詳細指導， 有效提 高了信貸業(yè)務手續(xù)的規(guī)范性。（二）制作外部法律法規(guī) _ ，提升員工的知法和執(zhí)法水平。為便于我行員工查詢、學習和正確使用經濟金融法律法規(guī)、規(guī)章 制度，提升我行依法合規(guī)經營水平， 我部于 4 月份對外部金融法律法 規(guī)以及與金融業(yè)務相關規(guī)章制度進行了系統(tǒng)的梳理，并匯編成 _ 。 該 _共收集了 37 部銀行業(yè)相關法律、 15部銀行業(yè)相關法規(guī)、 55個 司法解釋、 330 個部門規(guī)章及規(guī)范性文件，側重于對部門規(guī)章、規(guī)范 性文件按照市場準入監(jiān)管、公司治理監(jiān)管、風險內控監(jiān)管、業(yè)務運營 監(jiān)管、外匯業(yè)務監(jiān)管、監(jiān)管查處與法律救濟、行業(yè)自律等的分類，具 有全

11、面、完整、方便、快捷、實用的特點。五、完善相關制度建設，健全合規(guī)管理制度架構。（一）按照“急用先行”原則完善相關業(yè)務制度建設。 6 月份， 我部制定了 * 銀行現場檢查管理程序及 * 銀行大宗物品集中采 購管理暫行辦法，兩個制度的制定和出臺，有利于提升現場檢查的工作質量和效率，規(guī)范大宗物品采購 行為，提高我行采購資金的使用效益，保障采購質量。（二）著手進行內部規(guī)章制度匯編。為向我行依法合規(guī)經營提供制度保障，我部于 5 月份開始，以經 行長辦公會同意通過的* 銀行內部規(guī)章制度梳理修訂方案 為依據， 成立制度匯編領導小組， 實行部門負責制， 指定專人，分五個階段（即 第一階段，制定制度梳理、修訂目

12、錄清單；第二階段，制定管理框架 的規(guī)章制度文件； 第三階段：梳理、制定、完善管理辦法、 實施細則、 業(yè)務操作規(guī)范、業(yè)務操作流程；第四階段，梳理、修訂和完善員工崗 位手冊；第五階段，匯編成冊或者制作內部規(guī)章制度 _ ）開始著手 進行內部制度梳理工作。目前該項工作進展順利，預計歷時 34 個 月。六、著手影像信息系統(tǒng)開發(fā)，推進“流程銀行”建設一）積極推進影像信貸管理系統(tǒng)建設1 、順利完成影像信貸管理系統(tǒng)的建設工作。完成影像信息系統(tǒng)開發(fā)建設，確保我行影像信息系統(tǒng)7 月份上線運行是我行提出的工作任務。為此，我部于 3 月底，在辦公室、信息 科技部、人力資源部及風險管理部等部室的協(xié)助配合下， 完成了對影

13、 像信息系統(tǒng)的需求調研、分析、設計及采購等工作，并于 4 月份開始 著手影像信貸管理系統(tǒng)的建設工作。 歷時 2 個多月的開發(fā)建設， 該系 統(tǒng)于 6 月中旬改造完成。人保財險XXXXXX年度合規(guī)工作報告省公司：XX 年是機遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責任重大，使命光榮。 我市分公司系統(tǒng)學習十八大精神， 深入實踐科學發(fā)展觀， 全面落實保 險監(jiān)管部門、上級公司工作會議精神，緊緊圍繞“轉方式促發(fā)展、強 合規(guī)增效益”的工作主基調，扎實推進公司新時期發(fā)展戰(zhàn)略，貫徹落 實總公司XX年合規(guī)工作會議和省公司XX年全省工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我市系統(tǒng)合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力 推進合規(guī)文化宣導

14、和內控缺陷改進等重點工作， 初步實現了內控合規(guī) 與風險管理工作的規(guī)范化和信息化， 加強內控合規(guī)風險管理， 為推進 公司高質量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障?，F就我市系統(tǒng) xx 年 合規(guī)工作情況報告如下：一、 xx 年合規(guī)工作面臨的形勢回顧近年來，隨著公司經營管理模式的轉型，公司經營管理水平取得 明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān) 管要求相比、 與上級公司對未來發(fā)展的目標要求相比， 以及從當前內 外部檢查發(fā)現的問題的嚴重程度來看， 公司合規(guī)工作依然面臨較大壓 力，一些制約依法合規(guī)經營的深層次矛盾依然存在， 有些問題還比較 突出，合規(guī)工作所面臨的形勢還 _ ，合規(guī)工作任務

15、依然十分艱巨。 從 外部監(jiān)管形勢來看， 整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢。 當前的保險監(jiān)管， 呈現出不同以往的特點，一是更加注重上下聯(lián)動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更 加注重分類監(jiān)管、整體評價?？梢钥闯?，監(jiān)管機構的監(jiān)管理念和思路 也在發(fā)展， 監(jiān)管的要求越來越高。 在年初召開的全國保險監(jiān)管工作會 議上，中國保監(jiān)會將 xx 年保險監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務、嚴 監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、違規(guī)問題較多 和整改不力的公司作為檢查重點。 二是檢查重點更加突出， 繼續(xù)嚴肅 查處經營數據不真實、 中介業(yè)務違法違

16、規(guī)和理賠難等問題。 三是責任 追究更加嚴格，把處罰責任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級領導責 任作為主要手段， 強化上級公司對分支機構的管控責任。 四是消費者 利益導向更加清晰， 把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項 重點監(jiān)管工作之首， 把保護消費者利益作為監(jiān)管重要目標及衡量工作 成效的重要標準。從公司合規(guī)管控要求來看，公司對內控合規(guī)的相關要求將進一步 提高，管理力度將進一步加大。 xx 年，是公司實現“十二五”規(guī)劃 目標的關鍵之年，總公司制定了 “使命 XX計劃”，提出XX年實現保 費XX以上的增長、規(guī)模突破XXXf乙元的要求，省公司確定了 “保費 增速XX以上，保費收入突破XX億元”的

17、經營目標。作為地市級分公 司的后臺支持部門， 合規(guī)條線應當在公司改革發(fā)展轉型中提供強有力 支持和保障。XX 年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規(guī)工作千頭萬緒，任務十分艱巨。總公司在年初新推出的專項 合規(guī)工作就多達近二十項，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評價、內控 自我評價、操作崗位風險檢查、風險預警指標體系建設、專項風險業(yè)務排查、內控流程梳理等一系列內控合規(guī)工作， 這對我們的工作責任 心和積極性是一次重大的考驗， xx 年我市緊跟形勢，有所作為，既 堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規(guī)手段，推動了合規(guī)理念 提升，實現了合規(guī)創(chuàng)造價值。二、 xx 年合規(guī)工作重點（一）抓好一條主線，持續(xù)

18、完善三道防線體系一是細化合規(guī)履職范圍。公司基層經營單位是第一道防線和第一 責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經營過程中的內控 合規(guī)職能。 第一道防線對經營和業(yè)務流程中的風險主動進行識別、 評 估和控制，收集、 報告風險點并及時進行整改。公司縣市兩級產品線 和管理部門是第二道防線和本條線的管理責任人， 通過業(yè)務管理、 監(jiān) 督檢查、組織整改履行業(yè)務條線的內控合規(guī)職能。 第二道防線對本業(yè) 務條線中的風險組織實施檢查、 整改并及時調整業(yè)務政策。 市公司監(jiān) 督部門是第三道防線。其中合規(guī)部門通過制定內控合規(guī)管理的政策、 標準和要求，為第一、二道防線提供內控合規(guī)管理的方法、工具、流 程，促進內控合

19、規(guī)管理的一致性和有效性；執(zhí)行第一、二道防線業(yè)務 自查檢查標準，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報告制度，評估和監(jiān)控第 一、二道防線內部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。二是學習執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。 1. 落實開展關鍵崗位檢查標準 制定項目，作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據， 逐步探索標準化的自查流程， 促使市縣兩級機構通過持續(xù)自我檢查實 現關鍵控制環(huán)節(jié)的落實到位。 2. 學習上級公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)， 提高合規(guī)服務能力，實現合規(guī)審核、行政處罰、反洗錢處理的標準化； 強化內控評價運作，實現內控測試、內控報告、缺陷改進的規(guī)范化； 加強操作風險預警，實現事件報告、數據收集、指標監(jiān)控的流程

20、化。 3. 執(zhí)行并細化“三道防線” 日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查 工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。三是形成閉環(huán)處理機制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問題整 改工作的報告流程， 執(zhí)行并細化合規(guī)信息分類標準， 執(zhí)行并落實統(tǒng)一 發(fā)現問題描述語言， 規(guī)范信息報送內容要素、 嚴格問題整改時限要求， 整合各環(huán)節(jié)職能， 以內控合規(guī)與風險管理信息平臺為載體， 形成問題 報告、方案確定、整改跟進的閉環(huán)處理機制，促進違規(guī)問題、內控缺 陷、操作風險等各類風險事件的動態(tài)化、實時化管控，進一步發(fā)揮合 規(guī)部門的統(tǒng)籌協(xié)調作用。（二）抓隊伍建設，創(chuàng)新合規(guī)工作機制 目前，公司合規(guī)條線人手不足、力量不強、兼職過多、專業(yè)化程 度相對較低等情況普遍突出， 還不能全面滿足公司改革轉型時期對合規(guī)保障的需求。 今年，我