SAP客戶信用管理流程-V精選

1、業(yè)務流程名稱：信用管理處理流程 流程編號及版本號編號：BPD-SD-03版本：V1.0業(yè)務流程定義文件簽署表業(yè)務流程定義文件是描述未來在 SAP R/3中處理業(yè)務的詳細流程定義，其定義的業(yè)務流程 及其中所涉及的SAP功能已得到以下項目組成員的接受并已簽署。項目中職務姓名簽字日期TCL部品（光電科 技）關鍵用戶程菲斐TCL部品（光電科 技）流程所有人王曉峰SMM鍵用戶耿萬里、趙鵬飛SMTM程所有人朱林TCL顯示關鍵用戶陳志炎TCL顯示流程所有人戴謀新IBM顧問李楓TCL項目經(jīng)理林雪梅舊M項目經(jīng)理夏玲芳1 .業(yè)務流程目的：本流程描述客戶信用管理以及客戶信用主數(shù)據(jù)維護流程信用管理流程支持TCL部品事

2、業(yè)部實施一套完整的信用管理政策，以有效地減少信用風險，盡快解決信用凍結問題，加速定單處理過程。信用管理主要包括如下功能（覆蓋SD和FI）: 根據(jù)信用管理需求，設定自動信用檢查規(guī)則 嚴重的信用問題可通過報表識別出來 向信用控制人員提供相關信息，協(xié)助他們快速決定是否放行2 .業(yè)務流程的相關原則：2.1 信用控制區(qū)域：各公司分別設置獨立的信用控制區(qū)域，分別對客戶進行信用管理；信用代表組，分三組：大客戶信用經(jīng)理、信用經(jīng)理和信用代表人員，代表信用管理部門 內(nèi)部分工（待定）。2.2 信用主數(shù)據(jù)以及客戶信用額度設置 （待定）： 每一客戶在不同的信用控制區(qū)域有不同的信用額度。信用額度建議分若干級（也可以使用連

3、續(xù)信用額度），在SAP系統(tǒng)外調(diào)整。 風險類別分多級，分別是：XI、X2、和N。N級專門用于新客戶。風險類別調(diào)整 SAP系統(tǒng)外進行。對每一級客戶均做信用檢查。 信用限額的調(diào)整計算在SAP系統(tǒng)外進行，SAP可提供一些信息幫助用戶完成這項工作。 信用主數(shù)據(jù)的維護權限需要進行控制，建議按照信用限額和風險類別進行分工。 若使用動態(tài)信用限額檢查，建議設置 1個月的信用展望期。 某些客戶的子公司分別同TCL部品有業(yè)務往來，信用管理可能需要在客戶組層面上進行。2.3 自動信用控制規(guī)則（待定）：1）不能超過信用額度。計算信用額度時考慮未發(fā)訂單（動態(tài)信用額度檢查）2）對于新開客戶，可能沒有設置信用限額，可以設置訂

4、單價值上限。可能需要連續(xù)觀察一 段時間后，將其風險類別從 N轉(zhuǎn)為其它類別（需手工進行）。3）惡性欠款同應收余額不超過一定百分比4）帳齡最長的惡性欠款不能超出設定天數(shù)5）催款次數(shù)不可超過最高限（如三次，小額欠款的催款可不考慮） 以上規(guī)則在文檔信貸組/風險類別層面上進行設置（文檔信貸組分配給定單類型，風險類分配給客戶主數(shù)據(jù)）詳細規(guī)則請見下表（checking rules.xls）中文字段名英文字段名類型長度設置文檔信貸組Document creditgrpCHAR2010101010101風險類別Risk categoryCHAR3信用控制區(qū)域Credit control areaCHAR4項目檢

5、查Item checkCHAR1動態(tài)DynamicCHAR1最大單據(jù)值Max.document valueCHAR1最早的未清項目Oldest open itemCHAR1最高拖欠級HighestDunningLev elCHAR1取大木清項在Max.open itemsNUMC3in %未清項目天數(shù)系統(tǒng)反映System reactionCHAR1展望期HorizonNUMC3 檢查時間點：訂單錄入后。凍結點：交貨 信用檢查通不過，在創(chuàng)建發(fā)貨時系統(tǒng)出錯誤信息，但可由經(jīng)授權人士批準后釋放。2.4審批和放行信用凍結：信用代表基于一個信用凍結文檔清單工作（在其權責范圍內(nèi)），該清單應提供如下信息:客戶

6、號可用信用限額信用代表必須將凍結原因/放行原因錄入SAP系統(tǒng)2.5付款和預付款財務部出納人員及時將到帳的貨款錄入 SAP系統(tǒng)中3 .業(yè)務流程所帶來的相關規(guī)則和政策改變3.1 對大客戶的信用管理和信用主數(shù)據(jù)的維護根據(jù)大客戶戰(zhàn)略統(tǒng)一管理。定期對客戶的信 用狀況進行評估，及時調(diào)整客戶的信用額度以及時控制風險?？蛻舭ù罂蛻舻男庞霉芾?由業(yè)務主導部門負責。目前，客戶的信用管理由各公司財務部負責，如果將來本部需要統(tǒng) 一管理大客戶業(yè)務，流程將按照實際業(yè)務作調(diào)整，系統(tǒng)中對授權作相應的改動。3.2 實現(xiàn)在客戶級別的信用管理，每個客戶在不同的信用控制區(qū)域有不同的信用額度，超 過信用額度，交貨被凍結。3.3 客戶

7、的信用管理和凍結訂單的釋放由各公司財務部專門人員負責，釋放前須經(jīng)批準。4 .版本控制：版本作者日期更改內(nèi)容描述V1.0李楓2005. 1. 23創(chuàng)建5.業(yè)務流程圖例解釋本段主要描述流程圖的符號6.業(yè)務流程圖（在VISIO中畫流程圖）7.業(yè)務流程的詳細步驟：7.1客戶信用管理流程步驟：步 驟用戶系統(tǒng)事務描述下，1訂單錄入員系統(tǒng)外輸入訂單根據(jù)客戶訂單需求輸入銷售 訂單。22SAP信用檢查對訂單客戶進行信用檢查， 通過？通過，結束 未通過，轉(zhuǎn)33訂單錄入員系統(tǒng)外凍結訂單客戶未通過信用檢查，訂單 自動凍結，通知銷售代表。轉(zhuǎn)4訂單過期轉(zhuǎn)10應收款到帳轉(zhuǎn)94銷售代表系統(tǒng)外申請?zhí)岢鎏厥忉尫庞唵紊暾垺?5銷售

8、主管系統(tǒng)外審批是否批準特殊釋放申請。班專6否轉(zhuǎn)86應收會計/ 經(jīng)理系統(tǒng)外信用檢查對客戶信用狀況、應付和付 款情況進行檢查。77財務總監(jiān)/ 銷售第一責 任人系統(tǒng)外審批是否批準特殊釋放申請。班專9否轉(zhuǎn)118應收會計/ 經(jīng)理系統(tǒng)外判斷是否需要總裁批準？班專9否轉(zhuǎn)109總裁系統(tǒng)外審批是否批準特殊釋放申請。是轉(zhuǎn)10否轉(zhuǎn)1110應收會計/ 經(jīng)理SAP釋放訂單釋放凍結的訂單。結束11應收會計/ 經(jīng)理系統(tǒng)外通知銷售代表未通過批準則通知銷售代 表。1012營銷部SAP拒絕訂單拒絕過期訂單，過期時間由 銷售政策決定。結束7.2客戶信用主數(shù)據(jù)的維護流程步驟步 驟用戶系統(tǒng)事務描述下，1營銷部/ 應收會計/ 經(jīng)理系統(tǒng)外

9、提出建立或調(diào)整 客戶信用額申請根據(jù)各公司信用管理政策提出 客戶信用主數(shù)據(jù)維護申請，包 括客戶信用主數(shù)據(jù)的創(chuàng)建、更 嗣口凍結。22營銷部/ 應收會計/ 經(jīng)理系統(tǒng)外判斷判斷是臺新客戶。班專3否轉(zhuǎn)53營銷部/ 應收會計/ 經(jīng)理系統(tǒng)外特殊審批新客戶信用額的建立需特殊批 準。44營銷部/ 應收會計/ 經(jīng)理系統(tǒng)外補充特批說明補充說明，對新客戶分配信用額 度的特殊說明。55銷售第一責 任人系統(tǒng)外審批批準建立/調(diào)整客戶信用額的中 請。專6否轉(zhuǎn)16應收會計/ 經(jīng)理系統(tǒng)外判斷判斷是否需要CFO財務總監(jiān)批 準。是轉(zhuǎn)7否轉(zhuǎn)87CFO財務總監(jiān)系統(tǒng)外審批CFO財務總監(jiān)批準。蜜8否轉(zhuǎn)18應收會計/ 經(jīng)理系統(tǒng)外判斷判斷是否需

10、要總裁批準。9 否轉(zhuǎn)109總裁系統(tǒng)外審批總裁批準。是轉(zhuǎn)10否轉(zhuǎn)110應收會計/ 經(jīng)理SAP維護數(shù)據(jù)維護客戶信用數(shù)據(jù)。結束8.業(yè)務流程中所用到的報表:報表名稱目前是 否在用描述工具(SAPfe準報 表/Report Painter/Report Writer/Query/ABA P/Excel/Word )使用頻率客戶信用一覽表否顯示多個客戶的信用額度SAFfe準府ft經(jīng)?？蛻粜庞米兏鼒?表否顯示客戶信用額度變更歷史SAFfe準府ft不定期9.業(yè)務流程中所用到的表單:表單名稱目前是 否在用描述是否SAPg單/layout set?(是/否)使用頻率客戶信用額度建 立/調(diào)整申請表否客戶的信用額度申請及批準否經(jīng)常特殊釋放訂單中 ifbk否對特殊釋放未通過信用檢查 的客戶訂單提出申請