中級(jí)銀行從業(yè)資格證《銀行管理》全真模擬試題 含答案.doc

中級(jí)銀行從業(yè)資格證銀行管理全真模擬試題 含答案考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。姓名：_考號(hào)：_ 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的是（ ）A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途2、（ ）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信貸3、目前，我國(guó)個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于（ ）A、20萬(wàn)元B、30萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、60萬(wàn)元4、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（ ）A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督5、以下各項(xiàng)，（ ）不是政策性銀行。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C、中國(guó)進(jìn)出口銀行D、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行6、既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是（ ）A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、普通支票D、結(jié)算支票7、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。A、總經(jīng)理B、董事會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、項(xiàng)目審核委員會(huì)8、（ ）是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)9、存款保險(xiǎn)條例規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣（ ）A、20萬(wàn)元B、30萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、100萬(wàn)元10、以下不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主要內(nèi)容的是（ ）A、為消費(fèi)者提供規(guī)范服務(wù)B、履行信息披露要求C、做好消費(fèi)者信息管理D、遵守相關(guān)法律11、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問(wèn)題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是指（ ）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)12、債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來(lái)?yè)p失的可能性屬于（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)13、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引中對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)進(jìn)行具體要求不包括（ ）A、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度B、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率C、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的范圍D、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)反饋14、（ ）承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、銀行經(jīng)理C、銀行職員D、銀行董事會(huì)15、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督16、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（ ）A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督17、商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循（ ）的原則，授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實(shí)施授信。A、先落實(shí)條件、后實(shí)施授信B、先落實(shí)授信、后實(shí)施條件C、先落實(shí)授權(quán)、后實(shí)施授信D、先落實(shí)授信、后實(shí)施授權(quán)18、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（ ）A、3%B、4%C、5%D、8%19、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見(jiàn)高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明，這種監(jiān)管方式是（ ）A、市場(chǎng)準(zhǔn)入C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場(chǎng)檢查20、（ ）是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人發(fā)放的，用于定向購(gòu)買或租賃商用房、機(jī)械設(shè)備、以及用于滿足個(gè)人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求和其他合理資金需求的貸款。A、個(gè)人住房貸款B、個(gè)人消費(fèi)貸款C、個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款D、自營(yíng)性個(gè)人住房貸款21、下列不屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序的是（ ）A、制定監(jiān)管計(jì)劃B、日常監(jiān)測(cè)分析C、資產(chǎn)評(píng)估D、現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)22、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，（ ）反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例B、核心負(fù)債比例C、存貸比D、最大十家同業(yè)融入比例23、（ ）是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。A、貨幣資金融通功能B、優(yōu)化資源配置功能C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能24、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（ ）定期儲(chǔ)蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息25、某人投資債券。買入價(jià)格為500元，賣出價(jià)格為600元，期間獲得利息收入50元，則該投資者持有期收益率為（ ）A、20B、30C、40D、5026、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開(kāi)放式基金27、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展越來(lái)越傾向于（ ）經(jīng)營(yíng)。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化28、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限可以為（ ）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年29、（ ）又叫做辛迪加貸款。A、項(xiàng)目貸款B、流動(dòng)資金循環(huán)貸款C、銀團(tuán)貸款D、貿(mào)易融資貸款30、債券投資的（ ）不僅考慮到了債券所支付的利息收入，而且還考慮到了債券的購(gòu)買價(jià)格和出售價(jià)格，從而考慮到了債券的資本損益，因此，比較充分地反映了債券投資的實(shí)際收益率。A、名義收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率31、三大類審計(jì)不包括（ ）A、外部審計(jì)B、內(nèi)部審計(jì)C、獨(dú)立審計(jì)D、政府審計(jì)32、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的（ ）A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟(jì)資本C、會(huì)計(jì)資本D、市場(chǎng)資本33、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由（ ）按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A、人民法院C、公安機(jī)關(guān)B、人民檢察院D、銀監(jiān)會(huì)34、下列選項(xiàng)中，不符合銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、由法人總部建立或指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門對(duì)可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理C、由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)D、同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)35、下列（ ）不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。A、了解你的客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務(wù)D、盡職調(diào)查36、支票的特點(diǎn)不包括（ ）A、支票受金額起點(diǎn)限制B、支票的出票人是銀行存款客戶C、支票可以轉(zhuǎn)讓D、支票的提示付款期限為自出票日起10日37、金融工作的三大任務(wù)，不包括（ ）A、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)B、深化金融改革C、加強(qiáng)制度建設(shè)D、防控金融風(fēng)險(xiǎn)38、（ ）管理是銀行經(jīng)營(yíng)的重要職能，是銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)39、績(jī)效考評(píng)即經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的考核與評(píng)價(jià)，是指銀行為實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實(shí)監(jiān)管要求，通過(guò)建立考評(píng)指標(biāo)、設(shè)定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間的（ ）進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程。A、經(jīng)營(yíng)成果、風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展?fàn)顩rB、發(fā)展?fàn)顩r、內(nèi)控管理、經(jīng)營(yíng)成果C、內(nèi)控管理、發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營(yíng)成果40、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（ ）A、固定收益類證劵投資業(yè)務(wù)B、吸收股東1年期（含）以上定期存款C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借41、下列關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)42、下列哪些屬于資本市場(chǎng)的特點(diǎn)（ ）A、償還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小B、償還期短、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高C、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高D、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小43、債券投資的（ ）是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢的實(shí)際購(gòu)買力越來(lái)越低，甚至有可能低于原來(lái)投資金額的購(gòu)買力。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)44、定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿（ ）的，按支取日活期利率計(jì)息。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月45、下列關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的是（ ）A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開(kāi)立多個(gè)基本存款賬戶B、是因借款或其他結(jié)算需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶C、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取D、是存款人的主辦賬戶46、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是（ ）A、同業(yè)代付B、同業(yè)拆借C、保理融資D、買入返售47、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循（ ）的原則，采用科學(xué)、合理的方法對(duì)存款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進(jìn)行分類管理和動(dòng)態(tài)管理。A、了解你的客戶B、認(rèn)識(shí)你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶48、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開(kāi)放式基金49、銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（ ）兩個(gè)方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場(chǎng)營(yíng)銷方式定位50、（）是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購(gòu)車輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購(gòu)買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款51、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的是（ ）A、主權(quán)暴露風(fēng)險(xiǎn)B、公司風(fēng)險(xiǎn)暴露C、股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露D、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露52、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很??；較少D、較??；很多53、金融會(huì)計(jì)具有（ ）兩項(xiàng)主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營(yíng)管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督54、中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引從（ ）三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任進(jìn)行了闡述，并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的管理機(jī)制和制度提出了建議。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任B、法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、道德責(zé)任D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任55、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說(shuō)法正確的是（ ）A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”B、內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”D、內(nèi)控管理職能部門負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題56、在國(guó)際結(jié)算的幾種方式中，屬于順匯的是（ ）A、銀行保函B、托收C、信用證D、匯款57、以下不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)督管理措施的是（ ）A、審慎性監(jiān)督管理談話C、查詢涉嫌違法賬戶B、強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露D、直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金58、（ ）是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。A、全面檢查B、專項(xiàng)檢查C、稽核調(diào)查D、臨時(shí)檢查59、下列屬于政策性銀行的是（ ）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)工商銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D、中國(guó)進(jìn)出口銀行60、下列（ ）情況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、嚴(yán)重危害金融秩序C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益D、損害社會(huì)公眾利益61、重組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無(wú)力還款而對(duì)合同條款作出調(diào)整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（ ）類貸款。A、損失B、次級(jí)C、關(guān)注D、可疑62、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（ ）A、M0B、M1C、M2D、M363、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則就是要發(fā)展（ ）的業(yè)務(wù)。A、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低B、收益高、風(fēng)險(xiǎn)高C、收益低、風(fēng)險(xiǎn)低D、收益低、風(fēng)險(xiǎn)高64、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（ ）A、中間業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、其他業(yè)務(wù)65、下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（ ）A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬C、被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息D、公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的登記指令成立66、（ ）承擔(dān)了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、政策性銀行C、中央銀行D、國(guó)有銀行67、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（ ）A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率，增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求D、增加民間的可支配收入68、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒(méi)有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（ ）A、關(guān)注類B、次級(jí)類C、可疑類D、損失類69、財(cái)務(wù)公司為我國(guó)金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，其貢獻(xiàn)不包括（ ）A、催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識(shí)B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)70、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的是（ ）A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途71、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（ ）A、德國(guó)B、美國(guó)C、意大利D、英國(guó)72、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（ ）A、建立投訴處理機(jī)制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時(shí)限D(zhuǎn)、投訴處理結(jié)果公開(kāi)73、平衡計(jì)分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC），是基于商業(yè)銀行（ ）視角的重要評(píng)價(jià)工具。A、股東和董事B、股東和管理者C、董事和管理者D、管理者和監(jiān)察長(zhǎng)74、以下哪項(xiàng)是國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)（ ）A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)、代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作75、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要想提升競(jìng)爭(zhēng)力、構(gòu)筑良好品牌優(yōu)勢(shì)的有效途徑，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，在追求利益的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)遵守善業(yè)道德和履行（ ）A、職業(yè)道德B、社會(huì)責(zé)任C、專業(yè)技能D、企業(yè)文化76、根據(jù)信托公司管理辦法，信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開(kāi)展的投資類型是（ ）A、實(shí)業(yè)投資B、自用固定資產(chǎn)投資C、金融產(chǎn)品投資D、金融類公司股權(quán)投資77、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)78、下列關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質(zhì)量C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)D、根本途徑是深化改革79、（ ）策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營(yíng)銷B、交叉營(yíng)銷C、大眾營(yíng)銷D、情感營(yíng)銷80、重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（ ）內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、36小時(shí)D、72小時(shí)81、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（ ）A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率，增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求D、增加民間的可支配收入82、（ ）是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購(gòu)車輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購(gòu)買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款83、下列關(guān)于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)劃分說(shuō)法不正確的是（ ）A、中國(guó)銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)包括個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的監(jiān)督管理84、商業(yè)銀行法明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人不包括（ ）A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員D、集團(tuán)客戶中關(guān)聯(lián)方85、下列（ ）不屬于銀行績(jī)效考評(píng)的指標(biāo)。A、合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)B、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D、盈利潛力類指標(biāo)86、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送（ ）A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、人民銀行D、國(guó)務(wù)院87、開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理（ ）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。A、實(shí)質(zhì)性B、及時(shí)性C、可控性D、相關(guān)性88、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)（ ）的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、同等D、不相關(guān)89、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不包括（ ）A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、境內(nèi)外資本市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)90、中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券，將直接影響（ ），從而影響貨幣供應(yīng)量。A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、按照個(gè)人貸款用途劃分，個(gè)人貸款主要分為（ ）A、個(gè)人投資貸款B、個(gè)人住房貸款C、并購(gòu)貸款D、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款E、個(gè)人消費(fèi)貸款2、各商業(yè)銀行根據(jù)客戶和自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)對(duì)個(gè)人消費(fèi)貸款進(jìn)行細(xì)化分類，常見(jiàn)的個(gè)人消費(fèi)貸款包括（ ）A、個(gè)人汽車貸款B、個(gè)人教育貸款C、個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款D、個(gè)人消費(fèi)額度貸款E、個(gè)人旅游消費(fèi)貸款3、績(jī)效考評(píng)的基本原則包括（ ）A、戰(zhàn)略導(dǎo)向B、綜合平衡C、合規(guī)引領(lǐng)D、統(tǒng)一執(zhí)行E、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)4、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括（ ）A、現(xiàn)金資產(chǎn)B、證券投資C、貸款D、固定資產(chǎn)E、其他資產(chǎn)5、以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)的是（ ）A、數(shù)據(jù)充分B、可采用量化技術(shù)加以控制C、影響程度小D、易于計(jì)量E、作用時(shí)間緩慢6、貨幣政策的時(shí)滯包括的階段有（ ）A、中央銀行認(rèn)識(shí)到需要采取貨幣政策B、公眾意識(shí)到貨幣政策并采取措施C、制定并實(shí)施貨幣政策D、貨幣政策執(zhí)行過(guò)程監(jiān)測(cè)E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用7、同業(yè)拆借市場(chǎng)的作用包括（ ）A、彌補(bǔ)短期資金不足B、彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額C、解決臨時(shí)性資金需求D、解決長(zhǎng)期性資金需求E、解決投資性資金需求8、能效信貸業(yè)務(wù)的重點(diǎn)服務(wù)領(lǐng)域涉及的行業(yè)包括（ ）A、交通運(yùn)輸B、農(nóng)業(yè)C、建筑業(yè)D、金融業(yè)E、工業(yè)9、財(cái)務(wù)公司的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（ ）A、吸收成員單位存款B、同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)C、辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸D、發(fā)行金融債券E、財(cái)務(wù)公司票據(jù)承兌業(yè)務(wù)10、有效銀行監(jiān)管的核心原則的主要變化有（ ）A、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管B、引入宏觀審慎視角C、重視危機(jī)管理、恢復(fù)和處置D、完善公司治理和信息披露E、強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)11、信托公司的基本功能定位有哪些?（ ）A、探索混合所有制改革B、研究符合條件的信托公司上市與并購(gòu)重組C、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)和激勵(lì)約束機(jī)制D、完善現(xiàn)代企業(yè)制度E、有效盤活存量資金12、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，正確的有（ ）A、根據(jù)期限不同可以將金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B、金融市場(chǎng)是以金融工具為交易對(duì)象而形成的資金供求關(guān)系的總和C、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括交易主體、交易對(duì)象、交易工具、交易的組織形式和交易價(jià)格等D、金融市場(chǎng)是金融體系的構(gòu)成要素之一E、金融市場(chǎng)是貨幣和資本的交易活動(dòng)、交易技術(shù)、交易制度、交易產(chǎn)品和交易場(chǎng)所的集合13、金融租賃公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（ ）A、融資租賃業(yè)務(wù)B、固定收益類證券投資C、接受承租人租賃保證金D、向金融機(jī)構(gòu)借款E、發(fā)行金融債券14、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)管理是商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的起點(diǎn)，那么產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的目標(biāo)是（ ）A、提高商業(yè)銀行的利率B、提高現(xiàn)有市場(chǎng)的占有率C、吸引現(xiàn)有市場(chǎng)之外的新客戶D、以更低的成本提供相同或類似的產(chǎn)品E、降低商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)成本15、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)主要包括（ ）三個(gè)方面。A、全面審計(jì)B、定期審計(jì)C、不定期審計(jì)D、專項(xiàng)審計(jì)E、離任審計(jì)16、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)（ ）的新型金融業(yè)務(wù)模式。A、資金融通B、支付C、信息中介D、結(jié)算E、投資17、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務(wù)手段內(nèi)容的有（ ）A、鼓勵(lì)大型銀行加快建設(shè)小微企業(yè)專營(yíng)機(jī)構(gòu)B、積極引導(dǎo)各類普惠金融服務(wù)主體借助互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，降低金融交易成本，延伸服務(wù)半徑，拓展普惠金融服務(wù)的廣度和深度C、推廣創(chuàng)新針對(duì)小微企業(yè)、高校畢業(yè)生、農(nóng)戶、特殊群體以及精準(zhǔn)扶貧對(duì)象的小額貸款D、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新興信息技術(shù)，打造互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)，為客戶提供信息、資金、產(chǎn)品等全方位金融服務(wù)E、積極鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展，為社會(huì)提供小額、快捷、便民支付服務(wù)，提升支付效率18、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（ ）A、會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B、會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C、會(huì)使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升D、會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快E、會(huì)縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量19、作為中央銀行貨幣政策工具的再貼現(xiàn)政策，具體包括（ ）A、再貼現(xiàn)利率的調(diào)整B、金融機(jī)構(gòu)信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整C、規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類D、金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)票據(jù)數(shù)量的調(diào)整E、再貼現(xiàn)時(shí)間的調(diào)整20、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)（ ）的新型金融業(yè)務(wù)模式。A、資金融通B、支付C、信息中介D、結(jié)算E、投資21、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)還對(duì)內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)具備的專業(yè)從業(yè)資格，從（ ）等方面提出了基本要求。A、勝任能力B、專業(yè)水平C、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)D、道德準(zhǔn)則E、執(zhí)業(yè)資格22、我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系包括（ ）A、貨幣當(dāng)局B、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、銀行金融機(jī)構(gòu)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)E、司法監(jiān)督機(jī)構(gòu)23、我國(guó)商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)的工商企業(yè)控股模式的代表有（ ）A、光大集團(tuán)B、中信集團(tuán)C、中國(guó)建設(shè)銀行D、寶鋼集團(tuán)E、海航集團(tuán)24、商業(yè)銀行公司治理指引第四條指出，商業(yè)銀行公司治理應(yīng)當(dāng)遵循原則有（ ）A、各治理主體獨(dú)立運(yùn)作B、有效制衡C、相互合作D、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)E、合理的激勵(lì)25、財(cái)務(wù)公司的發(fā)展取向有（ ）A、做大資金歸集B、做活市場(chǎng)融資C、做實(shí)資產(chǎn)交易D、做長(zhǎng)服務(wù)鏈條E、做全中間業(yè)務(wù)26、金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)包括（ ）A、不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)B、投資業(yè)務(wù)C、貸款業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)E、銀行業(yè)務(wù)27、在銀行績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系中，合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)包括（ ）等方面。A、合規(guī)執(zhí)行B、內(nèi)控評(píng)價(jià)C、違規(guī)處罰D、成本控制E、客戶結(jié)構(gòu)28、金融工具的特點(diǎn)有（ ）A、流動(dòng)性B、收益性C、相關(guān)性D、風(fēng)險(xiǎn)性E、可測(cè)性29、發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提供對(duì)賬服務(wù)，對(duì)賬單應(yīng)當(dāng)至少包括（ ）A、交易日期B、交易金額C、交易幣種D、交易商戶名稱或代碼E、本期還款金額30、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要的基本類型包括（ ）A、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B、風(fēng)險(xiǎn)降低C、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E、風(fēng)險(xiǎn)承受31、銀行內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)主要有（ ）A、保證國(guó)家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門規(guī)章的貫徹執(zhí)行B、改善風(fēng)險(xiǎn)管理、控制及治理過(guò)程的效果C、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)框架內(nèi)，促使風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平D、改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，增加價(jià)值E、實(shí)現(xiàn)對(duì)一般風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查32、一般認(rèn)為，產(chǎn)業(yè)政策包括（ ）A、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B、產(chǎn)業(yè)組織政策C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D、產(chǎn)業(yè)布局政策E、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化政策33、屬于操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段的有（ ）A、連續(xù)營(yíng)業(yè)方案B、商業(yè)保險(xiǎn)C、業(yè)務(wù)外包D、內(nèi)部控制E、合規(guī)文化34、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)非常有效，可以分為（ ）A、自我對(duì)沖B、市場(chǎng)對(duì)沖C、內(nèi)部對(duì)沖D、外部對(duì)沖E、整體對(duì)沖35、消費(fèi)金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（ ）A、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款B、同業(yè)拆借C、向金融機(jī)構(gòu)借款D、發(fā)行金融債券E、接受汽車經(jīng)銷商采購(gòu)車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金36、（ ）屬于個(gè)人住房貸款。A、個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款B、自營(yíng)性個(gè)人住房貸款C、個(gè)人住房組合貸款D、公積金個(gè)人住房貸款E、個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款37、下列關(guān)于信托公司管理信托計(jì)劃應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定，說(shuō)法正確的有（ ）A、不得向他人提供擔(dān)保B、向他人提供貸款不得超過(guò)其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的20，但銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外C、不得將信托資金直接或間接運(yùn)用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來(lái)源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外D、不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易E、不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會(huì)責(zé)任至少應(yīng)包括（ ）A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、社會(huì)責(zé)任C、環(huán)境責(zé)任D、普惠責(zé)任E、公益責(zé)任39、財(cái)政政策工具包括（ ）A、國(guó)債B、公共支出C、再貼現(xiàn)D、政府投資E、稅收40、以下屬于建立指標(biāo)考核體系的核心的是（ ）A、主體B、客體C、目標(biāo)D、指標(biāo)E、獎(jiǎng)懲 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、宋體（ ）財(cái)務(wù)公司不能向成員單位開(kāi)展全部種類本外幣的貸款業(yè)務(wù)。A、對(duì)B、錯(cuò)2、宋體（ ）根據(jù)中華人民共和國(guó)物權(quán)法規(guī)定，抵押合同一經(jīng)生效，則抵押權(quán)同時(shí)生效。A、對(duì)B、錯(cuò)3、宋體（ ）按照銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)4、宋體（ ）風(fēng)險(xiǎn)確定是指在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，采用定性與定量相結(jié)合的方法，按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其影響程度等，對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和排序，確定關(guān)注重點(diǎn)和優(yōu)先控制的風(fēng)險(xiǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)5、宋體（ ）全面審計(jì)一般以3年為一個(gè)周期對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展一次全面審計(jì)。A、對(duì)B、錯(cuò)6、宋體（ ）商業(yè)銀行從事風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制的工作人員可以與從事衍生產(chǎn)品交易或營(yíng)銷的人員相同。A、對(duì)B、錯(cuò)7、宋體（ ）按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)8、宋體（ ）監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)。A、對(duì)B、錯(cuò)9、宋體（ ）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)需求以及服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。A、對(duì)B、錯(cuò)10、宋體（ ）委托收款方式具有方便靈活、適用面廣、不受金額起點(diǎn)限制等特點(diǎn)，可以異地辦理。A、對(duì)B、錯(cuò)11、宋體（ ）按照貸款用途和風(fēng)險(xiǎn)特征不同，公司貸款可以細(xì)分為機(jī)構(gòu)客戶貸款、公司貸款和小企業(yè)貸款等。A、對(duì)B、錯(cuò)12、宋體（ ）穆迪的BBB級(jí)及其以上級(jí)別，標(biāo)準(zhǔn)普爾的Baa級(jí)及其以上級(jí)別為投資級(jí)別，余下級(jí)別為投機(jī)級(jí)別，或投資以下級(jí)別，并通過(guò)“+”、“”進(jìn)行微調(diào)。A、對(duì)B、錯(cuò)13、宋體（ ）銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A、對(duì)B、錯(cuò)14、宋體（ ）信托公司不得開(kāi)展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的20。A、對(duì)B、錯(cuò)15、宋體（ ）撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的刑罰措施。A、對(duì)B、錯(cuò)第 45 頁(yè) 共 45 頁(yè)參考答案一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、【答