反洗錢知識問答題庫

一、單項選擇題(1)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“〞的原則。A、相識你的客戶B、熟識你的客戶C、見過你的客戶D、理解你的客戶(2)履行客戶身份識別義務(wù)時，依據(jù)法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)展核查。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、以上都是(3)金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，覺察涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)剛好以書面形式向報告。A、公安機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)和法院C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)(4)反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過。A、24小時B、48小時C、64小時D、7日(5)金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)峻的，處罰款，并對干脆負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他干脆責(zé)任人員，處罰款。A、20萬以上50萬以下，1萬以上5萬以下B、20萬以上50萬以下，5萬以上10萬以下C、50萬以上500萬以下，5萬以上10萬以下D、50萬以上500萬以下，5萬以上50萬以下(6)金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處罰款，并對干脆負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他干脆責(zé)任人員處罰款。A、20萬以上50萬以下，1萬以上5萬以下B、20萬以上50萬以下，5萬以上10萬以下C、50萬以上500萬以下，5萬以上10萬以下D、50萬以上500萬以下，5萬以上50萬以下(7)存量客戶身份證件或者身份證明文件過有效期的，客戶在〔〕個月內(nèi)未更新也未供應(yīng)合理理由的，一律中止辦理柜面業(yè)務(wù)。A、1B、3C、6D、12二、多項選擇題(1)反洗錢法的立法宗旨是。A、預(yù)防洗錢活動B、維護(hù)金融秩序C、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊洗錢犯罪活動(2)當(dāng)客戶回絕供應(yīng)有效身份證件或者其他身份證明文件時，你應(yīng)如何處理？A、耐性說明，宣揚(yáng)反洗錢法規(guī)B、報告可疑行為C、不予開戶或不供應(yīng)金融效勞D、向公司主管或上級指導(dǎo)報告，懇求批示，依據(jù)上級指導(dǎo)要求辦理(3)涉及恐驚活動資產(chǎn)凍結(jié)的資產(chǎn)包括但不限于：〔〕A、銀行存款、匯款B、旅行支票、銀行支票C、匯票、信譽(yù)證D、其他以電子形式證明資產(chǎn)全部權(quán)的法律文件三、推斷題(1)反洗錢，是指為防止違法犯罪分子通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐驚活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動而制定和施行的一系列相關(guān)防范措施的行為。(2)依據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，外國公民的護(hù)照、臨時身份證和軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。〔√〕(3)客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以回絕為其辦理業(yè)務(wù)并要求其提交新的身份證件或者身份證明文件。〔√〕(4)對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人供應(yīng)。〔√