企業(yè)投資項(xiàng)目管理解決方案(DOC22)

企業(yè)投資項(xiàng)目管理解決方案（DOC22）前言1．1概述隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和軟件技術(shù)的飛速進(jìn)展，信息革命帶來了全球范疇市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，對(duì)傳統(tǒng)的治理手段產(chǎn)生了龐大沖擊。隨著集團(tuán)公司的進(jìn)展壯大，投資行為和項(xiàng)目的迅速膨脹，傳統(tǒng)的依靠人工手段進(jìn)行收集、處理、分析及科學(xué)決策的方法日趨被動(dòng)，改革傳統(tǒng)的治理模式，將項(xiàng)目治理業(yè)務(wù)的過程電子化、信息化，從而有效操縱、治理項(xiàng)目，達(dá)到預(yù)期成效，勢(shì)在必行。本方案為集團(tuán)公司投資決策、項(xiàng)目治理及跟蹤分析、運(yùn)營(yíng)監(jiān)控及項(xiàng)目后評(píng)判等業(yè)務(wù)提出相應(yīng)的理論方法和信息化解決方案。本系統(tǒng)致力于運(yùn)用現(xiàn)代化的運(yùn)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)手段，為投資決策、投資治理提供全方位的服務(wù)；本系統(tǒng)從投資治理者的角度來把握項(xiàng)目投資過程中的重點(diǎn)信息，達(dá)到投資治理決策支持，重點(diǎn)突出項(xiàng)目的整體觀、大局觀，專門強(qiáng)調(diào)對(duì)項(xiàng)目資金使用的監(jiān)控；本系統(tǒng)不但整合治理部門現(xiàn)有資源，還引入科學(xué)規(guī)范的投資治理思想；本系統(tǒng)本著先進(jìn)性、開放性、可擴(kuò)充性、可愛護(hù)性的原那么，充分考慮今后業(yè)務(wù)進(jìn)展需要，采納多層應(yīng)用結(jié)構(gòu)、成熟的先進(jìn)技術(shù)和產(chǎn)品，及時(shí)、準(zhǔn)確、動(dòng)態(tài)地更新項(xiàng)目信息，提供信息資源的共享和傳遞；本系統(tǒng)適用于企業(yè)集團(tuán)投資治理部門及其他投資治理機(jī)構(gòu)；本系統(tǒng)依照用戶要求進(jìn)行二次開發(fā)，提供全方位的投資管明白得決方案。實(shí)施目標(biāo)：信息共享：信息集中存放于項(xiàng)目治理數(shù)據(jù)庫(kù)中，任何人只要有權(quán)限就能夠在自己的電腦前查看所有項(xiàng)目資料。網(wǎng)絡(luò)辦公：項(xiàng)目的申報(bào)、審批、項(xiàng)目信息的查詢、收集和發(fā)送以及報(bào)表的打印、項(xiàng)目數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)能夠在自己辦公室的電腦上完成，極大減少人員在各部門往來移動(dòng)的時(shí)刻和頻率，減少會(huì)議次數(shù)，從而極大提高工作效率。規(guī)范治理：公司職能治理部門嚴(yán)格按公司投資治理相關(guān)程序、規(guī)定、要求進(jìn)行科學(xué)治理。操縱項(xiàng)目：項(xiàng)目監(jiān)督部門對(duì)實(shí)施項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，隨時(shí)得到項(xiàng)目即時(shí)的資金、設(shè)備、成本、進(jìn)度、質(zhì)量等等情形和目前存在的問題。依照項(xiàng)目實(shí)際完成情形和打算的對(duì)比，動(dòng)態(tài)調(diào)整進(jìn)度打算和資源，如打算的提早或延期，是否追加投資，范疇是否變更或項(xiàng)目終止等?？茖W(xué)決策：為企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人提供科學(xué)決策支持。1.2北京千秋數(shù)維科技簡(jiǎn)介北京千秋數(shù)維科技致力于項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)判、項(xiàng)目治理、信貸治理與決策支持系統(tǒng)等系列軟件研發(fā)和整體解決方案的提供，已研發(fā)出項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)判系統(tǒng)、可行性研究報(bào)告生成系統(tǒng)、招商引資治理系統(tǒng)、項(xiàng)目治理系統(tǒng)、企業(yè)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控暨推測(cè)系統(tǒng)、銀行信貸治理與決策支持系統(tǒng)、消費(fèi)信貸治理系統(tǒng)等系列成熟的產(chǎn)品，并針對(duì)企業(yè)客戶提供投資治理的整體解決服務(wù)方案。項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)判系統(tǒng)曾獲科技部中小企業(yè)創(chuàng)新基金無償資助，被國(guó)家經(jīng)貿(mào)委列入2001年度重點(diǎn)新產(chǎn)品推廣打算，是國(guó)家經(jīng)貿(mào)委、工程咨詢協(xié)會(huì)的合作培訓(xùn)項(xiàng)目。已為國(guó)內(nèi)500多家企業(yè)、投資公司公司、咨詢公司、設(shè)計(jì)院所、大專院校提供過專業(yè)服務(wù)，并和國(guó)內(nèi)5000多家企業(yè)集團(tuán)等潛在客戶保持緊密的聯(lián)系。公司匯聚了一批經(jīng)濟(jì)、金融、治理、IT精英，其中博士、碩士、MBA、學(xué)士占職員總數(shù)的80%，具有豐富的企業(yè)項(xiàng)目治理、咨詢并軟件實(shí)施的理論基礎(chǔ)和實(shí)踐體會(huì)。要緊產(chǎn)品：項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)判系統(tǒng)系列產(chǎn)品企業(yè)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控暨推測(cè)系統(tǒng)招商引資治理系統(tǒng)項(xiàng)目治理系統(tǒng)企業(yè)投資治理整體解決方案1.3重點(diǎn)項(xiàng)目介紹風(fēng)華高科集團(tuán)公司投資治理系統(tǒng)整合集團(tuán)公司項(xiàng)目資源，運(yùn)用現(xiàn)代化的運(yùn)算機(jī)技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)手段，為集團(tuán)投資治理部門進(jìn)行投資決策和項(xiàng)目治理提供強(qiáng)大支持。本系統(tǒng)包括集團(tuán)公司戰(zhàn)略治理、項(xiàng)目可行性研究、項(xiàng)目申報(bào)、審批工作流程治理、項(xiàng)目實(shí)施過程治理、項(xiàng)目后評(píng)判、公司運(yùn)營(yíng)監(jiān)控六部分。無錫市進(jìn)展打算委員會(huì)重大項(xiàng)目辦公室?重大項(xiàng)目治理系統(tǒng)?綜合治理政府項(xiàng)目的全過程，豐富的圖表輸出，簡(jiǎn)便的操作，強(qiáng)大的專業(yè)背景，使重大項(xiàng)目建設(shè)過程中的全部動(dòng)態(tài)經(jīng)濟(jì)信息一目了然，操縱自如，為政府投資治理部門科學(xué)、規(guī)范、高效地投資決策和治理提供強(qiáng)大支持。中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)?綜合打算治理系統(tǒng)?中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)系國(guó)務(wù)院直屬十大軍工集團(tuán)企業(yè)之一。本系統(tǒng)的開發(fā)旨在適應(yīng)國(guó)防科技工業(yè)改革和進(jìn)展的需要，滿足集團(tuán)公司綜合打算治理工作要求。本系統(tǒng)自動(dòng)匯總上報(bào)國(guó)防科工委10類報(bào)表、國(guó)家經(jīng)貿(mào)委7類報(bào)表、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局6類報(bào)表，以及集團(tuán)公司固定資產(chǎn)投資類月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)，下屬單位差不多情形、財(cái)務(wù)狀況、固定資產(chǎn)投資、重點(diǎn)項(xiàng)目情形、軍民品配套情形等，囊括集團(tuán)公司項(xiàng)目差不多經(jīng)濟(jì)信息，擁有強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)分析功能，為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)。中國(guó)工程咨詢協(xié)會(huì)?業(yè)務(wù)治理系統(tǒng)?中國(guó)工程咨詢協(xié)會(huì)為國(guó)家計(jì)委直屬事業(yè)單位，會(huì)員遍布全國(guó)各地，是跨地區(qū)、跨部門的行業(yè)性組織，對(duì)外代表中國(guó)工程咨詢業(yè)的行業(yè)協(xié)會(huì)。本業(yè)務(wù)治理系統(tǒng)由兩部分組成：客戶端軟件和服務(wù)器端軟件。客戶端軟件要緊供會(huì)員申請(qǐng)資格等級(jí)、資格等級(jí)年檢等使用，具有差不多信息統(tǒng)計(jì)、匯總、分析、任意查詢、打印等功能；服務(wù)器端軟件要緊供各省級(jí)工程咨詢協(xié)會(huì)、行業(yè)工程咨詢協(xié)會(huì)和中國(guó)工程咨詢協(xié)會(huì)使用。具有自動(dòng)接收會(huì)員單位差不多信息和綜合治理等功能。治理中國(guó)工程咨詢協(xié)會(huì)3000多家會(huì)員單位咨詢資格等級(jí)申請(qǐng)、執(zhí)業(yè)年檢治理以及會(huì)員單位相關(guān)業(yè)務(wù)等。1.4典型客戶國(guó)家開發(fā)綜合投資公司、四川省投資公司、海南省打算廳、浙江湖州市計(jì)委、中興通訊、粵美的、瀘天化、石油大明、一汽金杯、寶石電子、中國(guó)外運(yùn)集團(tuán)、中國(guó)一拖集團(tuán)、中遠(yuǎn)置業(yè)集團(tuán)、哈飛集團(tuán)、國(guó)家開發(fā)銀行機(jī)電評(píng)審局、建行珠海市分行項(xiàng)目決策功能概述可行性研究系統(tǒng)是項(xiàng)目治理系統(tǒng)的一部分，運(yùn)用現(xiàn)代化的運(yùn)算機(jī)手段，為項(xiàng)目可行性研究和科學(xué)、規(guī)范地進(jìn)行投資決策服務(wù)?？茖W(xué)、規(guī)范的經(jīng)濟(jì)評(píng)判和風(fēng)險(xiǎn)分析：集成〝項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)判系統(tǒng)〞系列產(chǎn)品，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行規(guī)范、快捷的財(cái)務(wù)分析，自動(dòng)生成所有的財(cái)務(wù)報(bào)表、有關(guān)圖表和所有經(jīng)濟(jì)指標(biāo)；進(jìn)行規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)分析：盈虧平穩(wěn)分析、敏銳性分析、概率分析，并提供多個(gè)投資決策方案自動(dòng)編制可行性研究報(bào)告書：集成〝可行性研究報(bào)告生成系統(tǒng)〞系列模板,提供規(guī)范的項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)可行性研究報(bào)告書申報(bào)格式，自動(dòng)生成可行性研究報(bào)告書、演示文件〔幻燈片、PPT〕項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫(kù)：提供本企業(yè)項(xiàng)目信息，進(jìn)行項(xiàng)目數(shù)據(jù)、文檔治理，可任意查詢、打印項(xiàng)目情形自動(dòng)讀取下級(jí)單位申報(bào)數(shù)據(jù)，并對(duì)項(xiàng)目自動(dòng)分類、匯總成冊(cè)。系統(tǒng)工作流程圖項(xiàng)目申報(bào)時(shí)期組織項(xiàng)目論證投資治理機(jī)構(gòu)編制可行性研究報(bào)告各項(xiàng)目申報(bào)單位項(xiàng)目申報(bào)時(shí)期組織項(xiàng)目論證投資治理機(jī)構(gòu)編制可行性研究報(bào)告各項(xiàng)目申報(bào)單位項(xiàng)目申報(bào)系統(tǒng)項(xiàng)目申報(bào)系統(tǒng)否項(xiàng)目論證時(shí)期項(xiàng)目論證時(shí)期否是項(xiàng)目論證系統(tǒng)項(xiàng)目論證系統(tǒng)項(xiàng)目可行性批復(fù)公司決策層項(xiàng)目可行性批復(fù)公司決策層是否項(xiàng)目批復(fù)時(shí)期項(xiàng)目批復(fù)時(shí)期是項(xiàng)目承擔(dān)單位簽署項(xiàng)目責(zé)任書是項(xiàng)目承擔(dān)單位簽署項(xiàng)目責(zé)任書是可行性研究工作流程圖項(xiàng)目治理及跟蹤分析在項(xiàng)目經(jīng)審批通過子公司和集團(tuán)公司簽訂項(xiàng)目責(zé)任書之后，就進(jìn)入了項(xiàng)目的執(zhí)行時(shí)期。在項(xiàng)目的執(zhí)行時(shí)期，最為重要的是項(xiàng)目的操縱。項(xiàng)目的第一級(jí)監(jiān)控第一在于項(xiàng)目執(zhí)行組織內(nèi)部。項(xiàng)目執(zhí)行組織跟蹤項(xiàng)目執(zhí)行過程中的各項(xiàng)指標(biāo)，和打算目標(biāo)進(jìn)行比較，同時(shí)不斷采取措施，調(diào)整項(xiàng)目的各項(xiàng)資源投入，以期使各項(xiàng)目標(biāo)和打算目標(biāo)相符合，即屬于項(xiàng)目?jī)?nèi)監(jiān)控。3.1功能概述多項(xiàng)目治理數(shù)據(jù)庫(kù)：貫穿整個(gè)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)，將所有項(xiàng)目靜態(tài)和動(dòng)態(tài)的信息有效的治理起來。數(shù)據(jù)庫(kù)提供了豐富全面的查詢功能，治理者能夠隨時(shí)了解到所有項(xiàng)目的差不多信息和進(jìn)展情形，只需輕輕一點(diǎn)，就可胸有成竹。項(xiàng)目進(jìn)度治理：采納國(guó)際通行的工作任務(wù)分解方法，將項(xiàng)目分解為任務(wù)，通過對(duì)任務(wù)的進(jìn)度治理，實(shí)現(xiàn)對(duì)整體項(xiàng)目的進(jìn)度治理。用戶通過系統(tǒng)提供的甘特圖、網(wǎng)絡(luò)圖等直觀圖形，能夠隨時(shí)了解項(xiàng)目是否按打算執(zhí)行，問題出在哪些任務(wù)上。項(xiàng)目成本治理：改變傳統(tǒng)項(xiàng)目治理只報(bào)大數(shù)、總數(shù)的弊端，通過任務(wù)的成本治理來合成項(xiàng)目的成本，使大數(shù)和總數(shù)有了支撐，對(duì)治理者而言能夠做到有據(jù)可查、有憑可依。同時(shí)，任何時(shí)候的實(shí)際成本都能夠和與打算相對(duì)應(yīng)，進(jìn)行對(duì)比，增加了打算的嚴(yán)肅性和項(xiàng)目的可控性。項(xiàng)目資金監(jiān)控：系統(tǒng)從投資者的角度動(dòng)身，對(duì)資金的到位情形、使用情形進(jìn)行全面、細(xì)致的治理，從而監(jiān)控資金是否?？顚Ｓ茫Y金的使用成效如何。實(shí)際的資金使用情形是否符合打算的要求。系統(tǒng)配以豐富的圖形分析和預(yù)警功能，治理者不需要看一張張煩瑣的報(bào)表，通過觀看圖形和預(yù)警提示對(duì)各項(xiàng)目的資金情形就可做到一目了然。項(xiàng)目操縱：采納了國(guó)際最先進(jìn)的項(xiàng)目治理理論，通過運(yùn)算項(xiàng)目贏得值、關(guān)鍵比值、進(jìn)度指數(shù)、成本指數(shù)、估量完成時(shí)刻、估量完成成本等指標(biāo)，合成項(xiàng)目的進(jìn)度和成本數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)項(xiàng)目的綜合操縱和有效推測(cè)。項(xiàng)目報(bào)告：系統(tǒng)提供了項(xiàng)目報(bào)告的模板和數(shù)據(jù)庫(kù)治理器。用戶能夠完成項(xiàng)目報(bào)告的編寫和整理，并能夠任意查詢往常的報(bào)告情形。3.2項(xiàng)目投資操縱的差不多原理項(xiàng)目投資操縱過程項(xiàng)目責(zé)任項(xiàng)目責(zé)任書關(guān)鍵時(shí)期實(shí)際執(zhí)行關(guān)鍵時(shí)期實(shí)際執(zhí)行情形偏差無有偏差找出找出緣故修正打算修正打算采取糾正行動(dòng)采取糾正行動(dòng)到完成時(shí)的估量3.3項(xiàng)目投資和進(jìn)度的操縱〔略〕3.4項(xiàng)目進(jìn)度打算的編制〔略〕3.5項(xiàng)目投資和進(jìn)度實(shí)施中的監(jiān)督〔略〕3.6項(xiàng)目投資和進(jìn)度實(shí)施中的分析指標(biāo)及報(bào)告〔略〕3.7項(xiàng)目投資和進(jìn)度實(shí)施中的信息治理子公司和集團(tuán)公司簽訂的項(xiàng)目責(zé)任書子公司和集團(tuán)公司簽訂的項(xiàng)目責(zé)任書項(xiàng)目的項(xiàng)目的打算按照項(xiàng)目責(zé)任書的進(jìn)度和資金打算按照項(xiàng)目責(zé)任書的進(jìn)度和資金打算不能滿足進(jìn)度和資金要求輸入進(jìn)度和資金安排項(xiàng)目的操縱項(xiàng)目的操縱項(xiàng)目的執(zhí)行實(shí)際執(zhí)行指標(biāo)項(xiàng)目的執(zhí)行指導(dǎo)意見按項(xiàng)目類型操縱按項(xiàng)目類型操縱，包括進(jìn)度和資金情形報(bào)告財(cái)務(wù)部門項(xiàng)目的終止項(xiàng)目的終止項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)監(jiān)控4.1概述本系統(tǒng)為投資治理系統(tǒng)的一個(gè)子系統(tǒng)，能夠獨(dú)立運(yùn)行。依照要緊財(cái)務(wù)報(bào)表對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行多時(shí)期、多方面、多層次分析與推測(cè)，所考慮的因素包括：經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、成本構(gòu)成、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)和諧性、資金結(jié)構(gòu)、償債能力、盈利能力、進(jìn)展?jié)摿?、現(xiàn)金流量、營(yíng)運(yùn)能力、核心競(jìng)爭(zhēng)力等。本系統(tǒng)的分析結(jié)果包括：資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析、負(fù)債結(jié)構(gòu)分析、償債能力分析、盈利能力分析、進(jìn)展?jié)摿Ψ治?、?jīng)營(yíng)和諧分析、現(xiàn)金流量分析、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)分析、經(jīng)營(yíng)和諧性分析、成本分析、營(yíng)運(yùn)能力分析、生命周期、核心競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)引力分析，強(qiáng)大的盈虧平穩(wěn)分析、敏銳性分析和概率決策分析，強(qiáng)大的自定義模型和報(bào)表組合功能以及經(jīng)營(yíng)和治理的動(dòng)態(tài)模擬機(jī)制。4.2本系統(tǒng)要緊功能模塊:綜合查詢工具：包括SQL治理器、規(guī)那么引擎和數(shù)據(jù)導(dǎo)航三個(gè)部分，使客戶在可視化界面下，對(duì)不同數(shù)據(jù)庫(kù)和不同數(shù)據(jù)表進(jìn)行操作，同時(shí)支持多種函數(shù)、合成字段功能，自動(dòng)生成各類查詢；并可運(yùn)用規(guī)那么引擎，設(shè)置不同條件，將不同查詢組合成數(shù)據(jù)流，自動(dòng)形成報(bào)表程序在Excel中輸出，因此也稱報(bào)表工具。同時(shí)數(shù)據(jù)導(dǎo)航功能，可對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行多維、多層次組合分析。財(cái)務(wù)報(bào)表分析：報(bào)表稽核：通過任意期財(cái)務(wù)報(bào)表的不同組合，自動(dòng)合成現(xiàn)金流量表和運(yùn)算財(cái)務(wù)相對(duì)指標(biāo)，使系統(tǒng)能夠檢驗(yàn)各類報(bào)表數(shù)據(jù)平穩(wěn)，評(píng)判財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)合理性以及審查不正常變動(dòng)情形。因而系統(tǒng)具有驗(yàn)證財(cái)務(wù)報(bào)表真?zhèn)?，自?dòng)評(píng)判和選擇問題企業(yè)等先進(jìn)功能，并通過了數(shù)以萬計(jì)的企業(yè)檢驗(yàn)，證明了報(bào)表稽核功能的高速有效。單一財(cái)務(wù)報(bào)表：統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)報(bào)表格式，對(duì)報(bào)表平穩(wěn)進(jìn)行甑別。比較財(cái)務(wù)報(bào)表：可選擇任何兩期報(bào)表進(jìn)行比較分析，以發(fā)覺專門差異。結(jié)構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)表：對(duì)報(bào)表各種指標(biāo)占本類別的比例和占總類別的比例進(jìn)行結(jié)構(gòu)分析。財(cái)務(wù)構(gòu)成圖：要緊資產(chǎn)構(gòu)成圖、要緊負(fù)債構(gòu)成圖、股東權(quán)益構(gòu)成圖、要緊利潤(rùn)來源構(gòu)成以及要緊成本構(gòu)成。財(cái)務(wù)比率情形：自動(dòng)合成財(cái)務(wù)比率表，對(duì)企業(yè)進(jìn)行資金結(jié)構(gòu)、償還能力、銷售成果、財(cái)務(wù)成果、營(yíng)運(yùn)成效、盈利能力六大類五十七種指標(biāo)動(dòng)態(tài)分析。應(yīng)收帳款分析：判別企業(yè)應(yīng)收帳款狀況，對(duì)應(yīng)收帳款帳齡和敏銳性進(jìn)行分析，動(dòng)態(tài)模擬應(yīng)收帳款政策及其成效。財(cái)務(wù)指標(biāo)趨勢(shì)分析：任意選擇財(cái)務(wù)指標(biāo)，對(duì)其一定區(qū)間內(nèi)的趨勢(shì)狀況進(jìn)行分析，并可通過線性、指數(shù)、對(duì)數(shù)、乘冪、多項(xiàng)式、移動(dòng)平均對(duì)其進(jìn)行回來模擬，運(yùn)算回來公式和擬合優(yōu)度，推測(cè)其以后走勢(shì)。類比分析：A.建立平均財(cái)務(wù)報(bào)表：確定不同行業(yè)平均財(cái)務(wù)〔比率〕指標(biāo)；B.建立標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)報(bào)表：依照整體平均財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)平均財(cái)務(wù)狀況，按照一定標(biāo)準(zhǔn)，確定標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)報(bào)表；C.將某客戶財(cái)務(wù)〔比率〕指標(biāo)按同類型與平均財(cái)務(wù)指標(biāo)或標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行對(duì)比，以確定企業(yè)的相關(guān)優(yōu)劣勢(shì)，運(yùn)算重要指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)差、確定風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)或優(yōu)勢(shì)系數(shù)。盈虧平穩(wěn)分析進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)線性盈虧平穩(wěn)分析，運(yùn)算保本點(diǎn)銷售收入，構(gòu)成標(biāo)準(zhǔn)盈虧平穩(wěn)分析圖；單位變動(dòng)成本對(duì)保本銷售收入的敏銳性分析及敏銳性分析圖；銷售單價(jià)對(duì)保本銷售收入的敏銳性分析及敏銳性分析圖。盈虧平穩(wěn)概率風(fēng)險(xiǎn)決策：自動(dòng)運(yùn)算風(fēng)險(xiǎn)決策指標(biāo)：決策保險(xiǎn)系數(shù)、貸款錯(cuò)誤決策概率、貸款機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)比、期望不確定成本、有利情形下期望利潤(rùn)、盈虧風(fēng)險(xiǎn)度，每個(gè)指標(biāo)提供了公式及指標(biāo)含義說明。利潤(rùn)敏銳性分析：模型一：利潤(rùn)總額對(duì)銷售收入、銷售利潤(rùn)率、銷售成本、資產(chǎn)負(fù)債比率、總資產(chǎn)、平均利率的敏銳性分析及所有因素變動(dòng)的動(dòng)態(tài)模擬推測(cè)；模型二：利潤(rùn)總額對(duì)平均銷售價(jià)格、平均銷售量、銷售利潤(rùn)率、要緊原料價(jià)格、要緊原料采購(gòu)量的敏銳性分析及所有因素變動(dòng)的動(dòng)態(tài)模擬推測(cè)；模型三：利潤(rùn)總額對(duì)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)、投資收益、營(yíng)業(yè)外收入的敏銳性分析及所有因素變動(dòng)的動(dòng)態(tài)模擬推測(cè)?，F(xiàn)金流量分析：自動(dòng)形成現(xiàn)金流量表，按現(xiàn)金流量分析原那么對(duì)阻礙企業(yè)現(xiàn)金流量變化的要緊因素進(jìn)行分析，以便實(shí)現(xiàn)以下目的：綜合反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)情形，以及變動(dòng)緣故；反映企業(yè)償債能力如何；反映企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)是否合理；反映企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的合理程度；反映企業(yè)利潤(rùn)的實(shí)現(xiàn)程度和來源狀況；決定企業(yè)財(cái)務(wù)方向:1、對(duì)直截了當(dāng)法和間接法各因素進(jìn)行動(dòng)態(tài)模擬，確定各因素變化對(duì)凈現(xiàn)金流量的阻礙；2、在動(dòng)態(tài)模擬的基礎(chǔ)上，形成推測(cè)現(xiàn)金流量表；3、現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)和趨勢(shì)分析：顯示凈現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)及多期現(xiàn)金流量的趨勢(shì)圖，并可進(jìn)行線性、指數(shù)、對(duì)數(shù)、乘冪和多項(xiàng)式回來。杜邦財(cái)務(wù)體系分析：自動(dòng)運(yùn)算各杜邦指標(biāo)及相互關(guān)系。推測(cè)杜邦體系指標(biāo)：實(shí)際值、推測(cè)值、增減百分比、增減模擬器、推測(cè)杜邦指標(biāo)、杜邦指標(biāo)變動(dòng)百分比；依照杜邦體系的分析結(jié)構(gòu)，自動(dòng)繪制杜邦體系結(jié)構(gòu)圖，對(duì)其基礎(chǔ)因素進(jìn)行動(dòng)態(tài)模擬，直觀反映基礎(chǔ)因素變化對(duì)杜邦體系的直截了當(dāng)阻礙；依照杜邦體系各指標(biāo)形狀進(jìn)行企業(yè)策略生成和企業(yè)策略咨詢?？蛇B續(xù)進(jìn)展分析:依照可連續(xù)進(jìn)展模型，著重分析企業(yè)在財(cái)務(wù)平穩(wěn)的情形下可連續(xù)進(jìn)展的能力。要緊內(nèi)容有：1．依照以往財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)自動(dòng)運(yùn)算當(dāng)期企業(yè)可連續(xù)進(jìn)展的比率；2．自動(dòng)模擬企業(yè)財(cái)務(wù)均衡，并在財(cái)務(wù)均衡的情形下，調(diào)劑推測(cè)企業(yè)以后數(shù)年可連續(xù)進(jìn)展比率；3．確定企業(yè)可連續(xù)進(jìn)展趨勢(shì)，并構(gòu)建可連續(xù)進(jìn)展趨勢(shì)圖。企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析:競(jìng)爭(zhēng)力是企業(yè)生存和進(jìn)展的關(guān)鍵，也是銀行信貸最為關(guān)注的問題，企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析包括以下幾個(gè)方面內(nèi)容：1．產(chǎn)品生命周期分析：客戶可自定義生命周期模型，并運(yùn)用模型進(jìn)行產(chǎn)品周期推測(cè)；2．企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)特點(diǎn)分析：對(duì)企業(yè)產(chǎn)品、企業(yè)自身、市場(chǎng)、外部因素特點(diǎn)進(jìn)行分析，確定特點(diǎn)指數(shù)；3.確定競(jìng)爭(zhēng)要素的績(jī)效值和相對(duì)績(jī)效值；4.形成企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)績(jī)效和相對(duì)績(jī)效波特矩陣圖；5.結(jié)合行業(yè)引力分析，進(jìn)行企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析。利用波特矩陣分析工具分析企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)地位，進(jìn)行企業(yè)的市場(chǎng)策略生成。重要的投資模型和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：系統(tǒng)集成了在投資領(lǐng)域久負(fù)盛名的投資模型，包括阿塔曼投資模型、切斯?fàn)柾顿Y模型、駱駝評(píng)級(jí)模型、沃斯頓價(jià)值模型等，還設(shè)計(jì)綜合信用評(píng)級(jí)模型，并在所有模型中增加了用戶自定義參數(shù)設(shè)置，以適應(yīng)不同的需要；系統(tǒng)設(shè)計(jì)有綜合預(yù)警平臺(tái)，通過財(cái)務(wù)雷達(dá)圖等分析工具，使系統(tǒng)具有風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能，用戶可針對(duì)不同公司對(duì)不同財(cái)務(wù)指標(biāo)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警限額，達(dá)到限額之后，系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)警。建模工具：客戶可自定義模型，自行設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、投資、評(píng)判公式，設(shè)計(jì)分析評(píng)判指標(biāo)組合，系統(tǒng)可自動(dòng)生成評(píng)判模型，對(duì)所有客戶進(jìn)行分析；同時(shí)客戶也能夠設(shè)計(jì)模型成效評(píng)判指標(biāo)，對(duì)模型的分析成效進(jìn)行檢驗(yàn)，并形成成效檢驗(yàn)圖。動(dòng)態(tài)模擬工具：1.對(duì)模型的各個(gè)因素進(jìn)行敏銳性模擬；2.模擬模型或系統(tǒng)的運(yùn)行成效，并進(jìn)行成效檢驗(yàn)；3.調(diào)整模型的各種系數(shù)、參數(shù)，以使模型更加貼近客戶的實(shí)際運(yùn)營(yíng)；4．客戶可對(duì)自定義的模型設(shè)置模擬功能。

系統(tǒng)設(shè)計(jì)與技術(shù)方案網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)庫(kù)可采納MSSQLServer7.0以上版本，也可選用Sybase,Oracle的數(shù)據(jù)庫(kù)，但MSSQLServer價(jià)格相對(duì)低廉，建議首選MSSQLServer作為后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)。使用B/S和C/S結(jié)合的系統(tǒng)架構(gòu)，支持異地辦公。系統(tǒng)的設(shè)計(jì)原那么：良好的可伸縮性〔滿足數(shù)據(jù)快速增長(zhǎng)的需要，數(shù)據(jù)庫(kù)可從中小型向大型轉(zhuǎn)變的時(shí)候，軟件系統(tǒng)只需做專門小的改變〕盡可能完善的接口設(shè)計(jì)〔從其他應(yīng)用系統(tǒng)讀取數(shù)據(jù)和向其他應(yīng)用系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)時(shí)能自動(dòng)讀入和寫入，但需要其他系統(tǒng)提供相應(yīng)技術(shù)資料和配合〕友好的用戶界面和靈活的查詢打印功能。實(shí)時(shí)的消息傳遞和提醒機(jī)制，在整個(gè)系統(tǒng)流程中，運(yùn)算機(jī)能夠通過響鈴提示其他人員已提交同時(shí)需要自己批閱或處理的資料。支持遠(yuǎn)程撥號(hào)訪問