銀行金融法制工作要點(diǎn)

書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟。書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟。第第頁(yè)銀行金融法制工作要點(diǎn)一、不斷強(qiáng)化依法行政工作監(jiān)督

（一）嚴(yán)格進(jìn)行自查。組織對(duì)中心支行依法行政工作的組織建設(shè)、制度建設(shè)以及行政執(zhí)法檢查、行政處罰、行政許可活動(dòng)和執(zhí)法案卷、執(zhí)法證管理等情況進(jìn)行嚴(yán)格的自查，并對(duì)近年來上級(jí)行、本行開展的各種審計(jì)、巡視、監(jiān)察中發(fā)現(xiàn)的依法行政方面存在的問題進(jìn)行梳理歸類，加強(qiáng)對(duì)整改情況的跟蹤監(jiān)督，督促加以整改和規(guī)范。

（二）全面開展檢查。組織對(duì)中心支行行政執(zhí)法職能部門、各縣（區(qū)）支行依法行政工作開展全面、不留死角的現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括依法行政的各個(gè)環(huán)節(jié)，檢查面達(dá)到全覆蓋；對(duì)2021年中心支行系統(tǒng)所有行政執(zhí)法案卷進(jìn)行集中評(píng)查，督促對(duì)發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改。

（三）加強(qiáng)日常監(jiān)督。做好規(guī)范性文件、行政許可、對(duì)外行政格式文書和政務(wù)公開信息的合法性論證和審核工作，并及時(shí)備案、認(rèn)真清理。進(jìn)一步規(guī)范行政處罰自由裁量權(quán)，做好行政復(fù)議工作，保護(hù)行政相對(duì)人的合法權(quán)益。建立執(zhí)法證年檢和變動(dòng)報(bào)備制度，及時(shí)掌握并更新執(zhí)法證信息，加強(qiáng)對(duì)執(zhí)法證的管理。充分利用辦公室作為信訪受理部門的優(yōu)勢(shì)，督促職能部門按時(shí)反饋和處理行政相對(duì)人投訴，防范由此產(chǎn)生的行政不作為訴訟風(fēng)險(xiǎn)。

人民銀行各縣（區(qū)）支行要高度重視依法行政工作，針對(duì)中心支行內(nèi)審、紀(jì)檢監(jiān)察等內(nèi)部監(jiān)督部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，開展全面自查工作，并及時(shí)將自查情況上報(bào)中心支行。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)本單位職能部門依法行政工作的監(jiān)督檢查和指導(dǎo)，每年至少對(duì)同級(jí)職能部門進(jìn)行一次監(jiān)督檢查或案卷評(píng)查，并將相關(guān)情況上報(bào)中心支行。要加強(qiáng)對(duì)本單位制定的規(guī)范性文件進(jìn)行合法性論證和審核、備案、清理，保證規(guī)范性文件質(zhì)量。組織對(duì)本單位的執(zhí)法證進(jìn)行登記備案和全面清理，及時(shí)收回注銷已調(diào)崗、離崗人員持有的執(zhí)法證；要建立健全執(zhí)法證管理檔案和年度考核制度，及時(shí)記載教育培訓(xùn)情況，確保掌握每一位執(zhí)法人員的信息。

二、認(rèn)真做好法律基礎(chǔ)服務(wù)工作

（一）做好事前防范。嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《中國(guó)人民銀行法律事務(wù)工作規(guī)定》和《南京分行合同管理辦法》，進(jìn)一步拓展法律服務(wù)領(lǐng)域，推進(jìn)法律服務(wù)規(guī)范化，提高服務(wù)質(zhì)量和效率。繼續(xù)落實(shí)年度法律顧問報(bào)告制度，統(tǒng)計(jì)分析有關(guān)情況，及時(shí)對(duì)有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，避免和消除法律風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（二）強(qiáng)化事中控制。嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行日常民商事法律文書審核工作，重點(diǎn)防范招標(biāo)采購(gòu)、基建工程、勞動(dòng)用工法律風(fēng)險(xiǎn)，以法律意見書、建議書形式，及時(shí)向相關(guān)部門、單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。做好政務(wù)公開法律審核工作，重點(diǎn)關(guān)注依申請(qǐng)公開答復(fù)可能引發(fā)更多行政復(fù)議和訴訟的新動(dòng)向。

（三）完善事后監(jiān)督。對(duì)在合同履行中發(fā)現(xiàn)的或者預(yù)判可能發(fā)生的問題，及時(shí)制發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示書，提醒職能部門防范履職風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)人民銀行縣（區(qū)）支行維修改造項(xiàng)目的指導(dǎo)和監(jiān)督，有效提升防范和應(yīng)對(duì)維修工程涉法風(fēng)險(xiǎn)事件的能力。

（四）加強(qiáng)外部溝通。密切與有關(guān)政府部門、司法機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門及金融機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系。積極做好協(xié)助人民法院查詢被執(zhí)行人人民幣銀行結(jié)算賬戶開戶銀行名稱有關(guān)政策的宣傳解釋工作。

人民銀行各縣（區(qū)）支行承擔(dān)法律事務(wù)工作的部門要加強(qiáng)對(duì)本單位對(duì)外簽署標(biāo)書、合同的審核把關(guān)和風(fēng)險(xiǎn)提醒、防范，在合同審查過程中要與送審部門充分溝通協(xié)商，兼顧合法性與合理性。加強(qiáng)對(duì)基建招標(biāo)文件、合同等的審核，提供法律意見，注意防范建設(shè)工程領(lǐng)域由于管理不善而產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于合同制用工和派遣勞動(dòng)用工，要在協(xié)議的簽訂、人員的管理等方面防范法律風(fēng)險(xiǎn)。

三、扎實(shí)深化金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)

（一）完善制度和機(jī)制。根據(jù)總行即將出臺(tái)的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作管理辦法、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)指引，修訂完善中心支行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)制度。進(jìn)一步理順行內(nèi)相關(guān)職能部門之間的關(guān)系，明確各部門職責(zé)分工，探索建立跨部門的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)調(diào)解委員會(huì)。積極加強(qiáng)與各方面的溝通、配合，探索與工商、消保部門協(xié)調(diào)建立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)例會(huì)制度，定期通報(bào)投訴處理情況，商討解決重大或疑難問題，推動(dòng)信息共享及重大疑難和跨行業(yè)金融消費(fèi)糾紛的協(xié)作處理。

（二）加強(qiáng)監(jiān)督和指導(dǎo)。組織對(duì)市級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、人民銀行各縣（區(qū)）支行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開展情況進(jìn)行抽查，適時(shí)組織對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人金融信息保護(hù)等重點(diǎn)領(lǐng)域消費(fèi)權(quán)益保護(hù)情況開展現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查。根據(jù)上級(jí)行要求指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作評(píng)估指標(biāo)體系和信息報(bào)送制度，細(xì)化金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)領(lǐng)域評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，定期開展評(píng)價(jià)，并將評(píng)估結(jié)果反饋被評(píng)估機(jī)構(gòu)或以適當(dāng)方式披露。

（三）深化教育和培訓(xùn)。試點(diǎn)推動(dòng)農(nóng)村金融消費(fèi)者保護(hù)站建設(shè)，探索開展金融知識(shí)服務(wù)站建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)農(nóng)民、農(nóng)村金融知識(shí)的普及教育和維權(quán)指導(dǎo)。在中心支行互聯(lián)網(wǎng)站上設(shè)置金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)網(wǎng)頁(yè)，公布金融機(jī)構(gòu)投訴號(hào)碼、人民銀行受理范圍、投訴流程以及保護(hù)知識(shí)等，并提供投訴表格下載，持續(xù)開展金融消費(fèi)者教育。加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)消費(fèi)者保護(hù)職責(zé)部門人員的培訓(xùn)與工作指導(dǎo)，提高工作技能和服務(wù)水平。注重對(duì)“12363”熱線電話平臺(tái)試點(diǎn)工作的輿情監(jiān)測(cè)，確保熱線電話平臺(tái)穩(wěn)步、良性運(yùn)作。

人民銀行各縣（區(qū)）支行要繼續(xù)密切關(guān)注轄內(nèi)金融消費(fèi)糾紛的新情況和新問題，結(jié)合區(qū)域特色重點(diǎn)做好特定領(lǐng)域保護(hù)工作，健全完善適合本轄區(qū)的工作架構(gòu)，切實(shí)保障消費(fèi)者享受基本金融服務(wù)的權(quán)利，以及獲取金融知識(shí)、獲得權(quán)益救濟(jì)的權(quán)利。依托農(nóng)村反假貨幣宣傳站，增加和拓展金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面的內(nèi)容，拓展縣、鄉(xiāng)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作新路徑。結(jié)合處理投訴的實(shí)際情況，大膽創(chuàng)新，探索有效的金融消費(fèi)者投訴處理機(jī)制和行政調(diào)解、裁決等非訴解決機(jī)制。加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的合作，提高調(diào)處結(jié)果的約束力。

四、廣泛開展法制宣傳教育活動(dòng)

（一）普及金融法律。以黨委（黨組）中心組理論學(xué)習(xí)為平臺(tái)，組織領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》及其他新頒布金融法規(guī)和規(guī)章的專題學(xué)習(xí)。以中心支行宣傳櫥窗、內(nèi)聯(lián)網(wǎng)為固定普法陣地，著力提高干部職工法治意識(shí)。舉辦《中國(guó)人民銀行法》修訂十周年專題宣傳活動(dòng)，認(rèn)真組織開展“3·15”金融消費(fèi)維權(quán)主題宣傳教育活動(dòng)、“5·18”行政執(zhí)法服務(wù)月和“12·4”全國(guó)法制宣傳日系列宣傳活動(dòng)，通過廣場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)宣傳、開展問卷調(diào)查、邀請(qǐng)代表座談、舉辦征文比賽、征集典型案例等多種形式開展重點(diǎn)宣傳。

（二）開展中期檢查。組織對(duì)人民銀行各縣（區(qū)）支行的“六五”普法中期檢查（與依法行政檢查同步進(jìn)行），總結(jié)“六五”普法以來的成績(jī)和不足，督促“六五”普法順利進(jìn)行。對(duì)照考核標(biāo)準(zhǔn)逐項(xiàng)逐條、有針對(duì)性、有條理地收集建立普法臺(tái)賬資料，做到全面準(zhǔn)確、彰顯特色。

（三）強(qiáng)化法制調(diào)研。根據(jù)南京分行金融法制調(diào)研課題分工，重點(diǎn)做好《物權(quán)法》與農(nóng)村產(chǎn)權(quán)抵押融資的相關(guān)問題的調(diào)研工作。根據(jù)轄區(qū)實(shí)際情況，從網(wǎng)絡(luò)借貸、民間融資、理財(cái)產(chǎn)品等領(lǐng)域，部署人民銀行各（區(qū)）支行自主確定其他特色課題開展研究。

人民銀行各縣（區(qū)）支行要高度重視法制調(diào)研工作，繼續(xù)發(fā)揮貼近基層、貼近業(yè)務(wù)實(shí)踐的優(yōu)勢(shì)，深入農(nóng)村第一線，為中心支行提供第一手資料，協(xié)助中心支行高質(zhì)量地完成南京分行分配的年度調(diào)研課題；要對(duì)中心支行確定的特色課題開展研究，保證調(diào)研成果既有深厚的理論深度，又能貼合轄區(qū)實(shí)際。

五、推動(dòng)加強(qiáng)基層法制隊(duì)伍建設(shè)

積極推薦法制干部參加上級(jí)行舉辦的法制培訓(xùn)以及與人民銀行履職相關(guān)的各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)，為法制干部成長(zhǎng)提供鍛煉機(jī)會(huì)。結(jié)合案卷集中評(píng)查工作，組織中心支行機(jī)關(guān)行政執(zhí)法人員、縣（區(qū)）支行法制干部進(jìn)行跟班學(xué)習(xí)。協(xié)調(diào)推動(dòng)法制干部積極學(xué)習(xí)與本職工作相關(guān)的法律規(guī)章尤其是新法規(guī)制度，提高學(xué)習(xí)自主性和學(xué)習(xí)效率。法律事務(wù)人員要牢固樹立服務(wù)意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)，不斷提高法律參謀助手和顧問能力，努力創(chuàng)新工作理念、方式和舉措，為促進(jìn)全面履職提供堅(jiān)實(shí)的法制保障。