屏邊聯(lián)社優(yōu)化賬戶服務重點知識考試

屏邊聯(lián)社優(yōu)化賬戶服務重點知識考試基本信息：［矩陣文本題］*姓名：部門：員工編號:一、單選題（共16題，每題2.5分。）銀行應當遵循（）的原則確定客戶盡職調查的具體方式，在“了解你的客戶”基礎上，適當優(yōu)化開戶流程，為客戶提供開戶便利，不得“一刀切”要求客戶提供輔助身份證明材料，不向客戶提出不合理或超出必要限度的身份核實要求。［單選題］*客戶至上風險為本（正確答案）盈利最大化。.了解你的客戶銀行要探索建立可疑開戶人員（），加強開戶合理性審核，審慎約定非柜面業(yè)務。［單選題］*黑名單紅名單灰名單（正確答案）白名單銀行要積極加強與（）溝通協(xié)作，加強涉案人員信息共享和涉案銀行賬戶分析，提升風險防控精準度，暢通買賣賬戶被懲戒人、涉案銀行賬戶相關人員向（）的申訴渠道。［單選題］*人民銀行反詐中心反洗錢中心公安機關（正確答案）銀行應當按規(guī)定審核小微企業(yè)開戶證明文件，對開戶（）且無明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的，應予以開戶。［單選題］*資料合規(guī)用途合理（正確答案）意愿真實手續(xù)齊全異地戶籍人員開立個人賬戶需要提供資料為（）。［單選題］*暫住證T作證明社保證明高校畢業(yè)生、外地務工人員等流動就業(yè)群體開立工資卡需要提供資料為（）［單選題］*有效身份證件（正確答案）暫住證T作證明社保證明滿足企業(yè)賬戶開戶條件的，（）內完成開戶（受理之日起至完成賬戶開立）。［單選題］*1個工作日2個工作日（正確答案）3個工作日5個工作日不得僅以小微企業(yè)（）戶籍所在地為異地等理由拒絕開戶。［單選題］*法定代表人或負責人（正確答案）最終受益人高級管理人員財務人員客戶持有效身份證件辦理開戶業(yè)務，對于客戶開戶合理性及真實性存疑，但無準確明顯理由拒絕開戶的情形，引導開立（）滿足客戶基本開戶需求。［單選題］*I類戶II類戶（正確答案）III類賬戶非實體賬戶下列關于II類戶說法錯誤的是（）。［單選題］*經營業(yè)網(wǎng)點核實身份后開立的II類戶可以辦理存取現(xiàn)金業(yè)務。II類戶可以購買投資理財產品。II類戶日均累計限額為2萬元。（正確答案）II類戶年均累計限額為20萬元。下列關于非柜面支付業(yè)務管理說法錯誤的是（）。［單選題］*個人申請開通非柜面支付功能的，應當本人持有效身份證件到網(wǎng)點辦理，開戶網(wǎng)點應當綜合客戶年齡、職業(yè)、可提供的身份證明文件等因素，合理設定非柜面支付限額。僅憑有效身份證件申請開通非柜面支付功能的，原則上僅可開通手機銀行，日累計支付限額為0?5萬元。除提供有效身份證件外，還能提供本市（縣）戶口簿或居住證、社會保障卡等輔助身份證明材料的，可開通手機銀行、網(wǎng)上銀行，日累計支付限額為5?20萬元。除提供有效身份證件、輔助身份證明材料外，還能提供收入證明、銀行結算賬戶交易流水等證明文件的，可結合客戶資金結算需求，與其合理約定開通相關非柜面支付渠道和支付限額，原則上日累計支付限額為20?500萬元。下列關于限定期限內無交易賬戶限制說法錯誤的是（）。［單選題］*云南省內居民開立個人銀行結算賬戶3個月內無交易發(fā)生的，系統(tǒng)自動暫停非柜面支付功能。云南省外居民開立個人銀行結算賬戶1個月內無交易發(fā)生的，系統(tǒng)自動暫停非柜面支付功能。仁自開立之日起6個月內無交易發(fā)生的，系統(tǒng)自動暫停非柜面支付功能。上述限制客戶需通過柜面渠道重新核驗身份信息解除限制。（正確答案）開戶網(wǎng)點根據(jù)預警、反洗錢、人行下發(fā)涉案賬戶等多渠道、多維度監(jiān)測發(fā)現(xiàn)可疑賬戶，經核實后確認可疑的及時（）。［單選題］*調高風險等級只收不付報送可疑交易暫停非柜面支付功能（正確答案）個人省外農信賬戶異地取款按每筆取現(xiàn)金額的（），最高收?。ǎ?。［單選題］*0.5%100.5%200.5%50（正確答案）1%20個人借記卡自助設備跨行取款手續(xù)費收取標準為（）。［單選題］*暫免1元/筆2元/筆（正確答案）按每筆取款金額的1%，最低5元，最高50元。我社開立企業(yè)銀行賬戶資費標準為（）。［單選題］*50元人民幣/戶（暫免）（正確答案）100元人民幣/戶（暫免）200元人民幣/戶（暫免）300元人民幣/戶（暫免）二、多選題（共16題，每題2.5分。）按照《中國人民銀行關于做好流動就業(yè)群體等個人銀行賬戶服務工作的指導意見》，銀行要為個人客戶提供便利的異地銀行賬戶（）等服務，減少個人客戶因異地學習、工作、生活等原因新開立銀行賬戶。*開立（正確答案）功能升降級（正確答案）銷戶（正確答案）提升銀行開戶服務透明度措施包括（）。*公開開戶服務事項。（正確答案）公開開戶服務負面清單。（正確答案）公開賬戶服務監(jiān)督電話。（正確答案）跟蹤管理開戶服務全流程。（正確答案）下列關于強化賬戶全生命周期管理說法正確的是（）。*銀行應當建立健全小微企業(yè)銀行賬戶事前事中事后全生命周期管理機制。（正確答案）事前利用有效數(shù)據(jù)交叉核實客戶身份，由客戶承諾合法合規(guī)使用賬戶。（正確答案）事中加強涉詐涉賭交易識別管控及存量賬戶的排查清理。事后加強對涉詐涉賭賬戶的責任倒查。銀行探索建立（）等小微企業(yè)賬戶管理質量保障機制。*常態(tài)化監(jiān)督檢查（正確答案）服務暗訪（正確答案）服務質效統(tǒng)計監(jiān)測（正確答案）咨詢投訴處理（正確答案）小微企業(yè)申請開戶渠道有（）。*網(wǎng)點提出申請，通過小微企業(yè)綠色通道。（正確答案）線上預約辦理。（正確答案）可以通過官網(wǎng)、微信公眾號、手機銀行客戶端等進行預約申請。（正確答案）必須到銀行任意網(wǎng)點柜臺申請辦理開戶。銀行不得僅以注冊地址（）等理由拒絕小微企業(yè)開戶。*為集中登記地（正確答案）8.以自有房屋作為經營地址（正確答案）為租賃房屋作為經營地址（正確答案）以建蓋中房屋作為經營地址下列關于銀行賬戶開立服務規(guī)范負面清單說法正確的是（）。*不得僅以辦公場所較為簡單、沒有企業(yè)門牌、雇傭人員較少等理由拒絕開戶。（正確答案）不得要求小微企業(yè)存入大額存款、達到一定經營規(guī)?；蚪壎ㄤN售相關產品及服務等作為開戶附加條件。（正確答案）不得以賬戶開立成功后待激活、預留印鑒啟用等銀行內部流程影響賬戶即開即用。（正確答案）不得出于成本收益等考慮拒絕小微企業(yè)開戶。（正確答案）不得要求小微企業(yè)提供與大中型企業(yè)相同的詳細、完備的經營情況材料。（正確答案）下列屬于開戶異常情況處理要點的是（）。*異常交易賬戶需提供交易合理性證明材料進行核實。（正確答案）涉案賬戶解除管控需公安部門出具意見。（正確答案）懲戒人員存在疑義的應告知申訴渠道。（正確答案）對未在約定時間內配合賬戶核實的，采取限制非柜面交易等控制措施。（正確答案）客戶持有效身份證件辦理開戶業(yè)務，核實中發(fā)現(xiàn)身份證聯(lián)網(wǎng)核查不通過，下列做法正確的是（）。*拒絕辦理開戶業(yè)務。請客戶配合提供一種輔助證件或輔助證明材料，以進行身份信息的進一步核實。（正確答案）客戶配合提供輔助證明材料，識別通過，正常開戶。（正確答案）客戶不配合提供輔助證明材料，或識別不通過，婉拒開戶。（正確答案）下列企業(yè)賬戶服務暫免服務費的有（）。*開戶服務（正確答案）維護服務（正確答案）信息變更（正確答案）銷戶暫免服務費。（正確答案）賬戶服務“三公開”是指（）。*服務標準（正確答案）資費標準（正確答案）辦理時限（正確答案）監(jiān)督電話下列個人賬戶服務暫免服務費的有（）。*個人銀行結算賬戶開戶和銷戶費（正確答案）個人賬戶自助設備跨行轉賬手續(xù)費個人賬戶異地存款手續(xù)費以下關于有效身份證件說法正確的是（）。*居住在境內的16周歲（含）以上中國公民，有效身份證件為居民身份證。（正確答案）不滿16周歲的中國公民，可以使用居民身份證或戶口簿。（正確答案）定居國外的中國公民（華僑）有效身份證件為中國護照。（正確答案）香港、澳門居民為港澳居民往來內地通行證或港澳居民居住證。（正確答案）臺灣居民為臺灣居民往來內地通行證或臺灣居民居住證。（正確答案）輔助身份證明文件包括（）。*臨時身份證（正確答案）戶口簿（正確答案）護照（正確答案）機動車駕駛證（正確答案）開立基本存款賬戶需要提供資料是（）。*營業(yè)執(zhí)照（正確答案）法定代表人或單位負責人有效身份證件（正確答案）法定代表人或單位負責人授權他人辦理的，還應提供授權委托書和被授權人有效身份證件（正確答案）企業(yè)注冊、辦公、經營等信息材料開立企業(yè)銀行賬戶反洗錢身份識別證明文件包括（）。*公司章程（正確答案）控股股東、最終受益人有效身份證件（正確答案）企業(yè)注冊、辦公、經營等信息材料大額聯(lián)系人有效身份證件（正確答案）三、判斷題（共10題，每題2分。）開戶預留手機號碼必須為本人的。［單選題］*（V）（X）（正確答案）在緊急和必要時，個人可以使用臨時居民身份證在柜面開立個人賬戶。［單選題］*（V）（正確答案）（X）不得由他人代理開立賬戶業(yè)務。［單選題］*（V）（X）（正確答案）企業(yè)賬戶自開立之日即可辦理資金收付業(yè)務。［單選題］*（X）開戶申請人開立個人銀行賬戶時，需提供本人有效身份證件，銀行對其身份證件的真實性、有效性、合規(guī)性以及賬戶開立用途進行審查后即可辦理。［單選題］*3）（正確答案）（X）開戶初期引導白名單賬戶優(yōu)先使用手機銀行，手機銀行可滿足其日常結算需求的，原則上不為其開通網(wǎng)上銀行支付功能。［單選題］*3）（正確答案）（X）對白名單、灰名單開立個人II類、III類銀行結算賬戶能夠滿足客戶資金結算需求的，應當引導其開立II類、I