寶雞反洗錢風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告

寶雞反洗錢風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告篇一：反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估報(bào)告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX銀行

關(guān)于反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估的報(bào)告

中國人民銀行XX支行：

根據(jù)人行XX中心支行下發(fā)的?中國人民銀行XXX支行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)事項(xiàng)的通知?〔銀

XXXX[2022]373〕文件的要求，XXXXXXX銀行〔以下簡稱“我行〞〕認(rèn)真開展本單位的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原那么，對我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建立和執(zhí)行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報(bào)告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進(jìn)展綜合自評。現(xiàn)將有關(guān)自評情況匯報(bào)如下：

一、成立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作小組

為確保反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作順利開展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢評估工作指導(dǎo)小組，以行長XXX為組長,XXXX為副組長，XXX、XXX、XXX為成員，詳細(xì)工作由副組長XXX負(fù)責(zé)。工作小組負(fù)責(zé)制訂自評估工作方案，明確本次自評估工作的目的與要求，以及詳細(xì)施行的時(shí)間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門開展自評估工作，并對工作中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)展監(jiān)視。

二、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建立情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對

可疑交易的識別才能有了很大進(jìn)步，嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)規(guī)定識別客戶身份、報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。

2、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識別工作。

我行在客戶開戶時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定施行客戶身份識別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實(shí)性、完好并進(jìn)展了核對和登記，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行進(jìn)展核對登記。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動，進(jìn)步社會公眾反洗錢意識。

我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護(hù)國家的平安和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識答疑等宣傳冊頁，并在日常業(yè)務(wù)中對客戶進(jìn)展反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。

4、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)情況。

我行定期組織對人員進(jìn)展培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，進(jìn)步識別可疑交易的才能，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識，確保各項(xiàng)制度的落實(shí)。今年上半年，我行共有8名人員報(bào)名參加中國反洗錢中心的在線培訓(xùn)，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認(rèn)證。

三、嚴(yán)格遵守保密制度，確保反洗錢信息平安

我行按照規(guī)定堅(jiān)決對反洗錢信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報(bào)告或人民銀行調(diào)查可疑交易報(bào)告及行政執(zhí)行機(jī)關(guān)打擊洗錢活動等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門調(diào)查反洗錢活動

我行積極配合人民銀行開展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時(shí)還積極配合人民銀行開展的日常監(jiān)視、管理及各項(xiàng)日常性和臨時(shí)性的反洗錢工作。我行在才能范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。實(shí)現(xiàn)了對反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對較小、業(yè)務(wù)類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在缺乏之處。另外為積極履行反洗錢義務(wù)，我行不斷組織開展各類宣傳活動，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會按照我行的改良措施加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識，進(jìn)步反洗錢工作人員識別可疑交易才能，積極推進(jìn)反洗錢工作的影響施行和開展。

XXXXXXX銀行

2022年9月9日

篇二：某支行反洗錢自查報(bào)告

某支行反洗錢自查報(bào)告

根據(jù)9月13日總行下發(fā)的〔2022〕335號?關(guān)于開展反洗錢自查工作的通知?文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)及反洗錢內(nèi)控制度建立情況。2022年初，我行成立了以秦艷行長為組長、樸瑩營業(yè)室主任為副組長、會計(jì)柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢指導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作指導(dǎo)機(jī)構(gòu)。指導(dǎo)小組下轄反洗錢日常工作辦公室和反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組，確保反洗錢工作的順利開展。自反洗錢小組成立以來，在組長秦艷行長的帶著下，全行范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作指導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各詳細(xì)崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深化開展。反洗錢日常工作辦公室成員名單及成員變動情況，都做到及時(shí)上報(bào)上級內(nèi)審合規(guī)部。二、客戶身份識別、客戶身份持續(xù)識別及重新識別情況。來我行辦理開戶的客戶，我行前臺人員都能做到對其客戶進(jìn)展身份識別，如登陸公安局系統(tǒng)進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查。對無法提供有效證件或合理說明的，根據(jù)人民銀行有關(guān)規(guī)定停頓對其辦理業(yè)務(wù)。在辦理對公客戶開戶時(shí)，除了對法人和來行辦理業(yè)務(wù)的授權(quán)代理人進(jìn)展身份核查外，我們還要求企業(yè)提供有效的企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等資料進(jìn)展核查。；根據(jù)審慎性原那么認(rèn)真的開展理解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)展分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)展監(jiān)控。在客戶變更本人或企業(yè)信息時(shí)，做到了及時(shí)更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識別客戶身份及做好資料保管工作。三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。根據(jù)人民銀行及本行有關(guān)規(guī)定登記、留存客戶有效身份證明文件，并及時(shí)進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查?？梢园匆?guī)定期限保存客戶賬戶資料，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有證件不符合要求、數(shù)據(jù)留存資料留存不完好的賬戶。四、大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)上報(bào)及備份情況。我行已建立臺賬制度和異常交易報(bào)告制度，制訂?大額轉(zhuǎn)賬登記簿?，對大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)、大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)進(jìn)展詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用我行進(jìn)展洗錢活動。對出入我行的大額現(xiàn)金支付、大額轉(zhuǎn)賬支付實(shí)行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不管是否出現(xiàn)異常，都可以主動上報(bào)。對記錄大額交易信息筆筆核實(shí)，確保大額交易相關(guān)審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶信息時(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易內(nèi)容與客戶身份根本信息不符情況。在填報(bào)我行反洗錢系統(tǒng)時(shí)，嚴(yán)格按照總行要求進(jìn)展填報(bào)，保證可疑特征和可疑行為描繪填報(bào)的真實(shí)性。未出現(xiàn)過接收錯(cuò)誤及補(bǔ)正回執(zhí)情況。對記錄的數(shù)據(jù)按要求做到了及時(shí)性和保存的完好性。五、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定工作情況。根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及評估管理施行細(xì)那么的相關(guān)規(guī)定，反洗錢日常工作辦公室對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)展了劃分、登記、上報(bào)工作，在每次的初評完畢后，持續(xù)關(guān)注客戶，及時(shí)更新客戶資料，強(qiáng)化洗錢監(jiān)視，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。六、曾承受內(nèi)、外部反洗錢檢查情況及相關(guān)整改情況。按時(shí)報(bào)送總行反洗錢系統(tǒng)報(bào)表數(shù)據(jù)，報(bào)送的數(shù)據(jù)真實(shí)、完好、標(biāo)準(zhǔn)；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)總結(jié)，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。七、反洗錢培訓(xùn)與宣傳活動。2022年上半年，我支行積極開展了反洗錢活動，通過在周邊4S店、華明鎮(zhèn)懸掛橫幅、張貼宣傳海報(bào)和分發(fā)反洗錢知識傳單，結(jié)合本行工作實(shí)際，進(jìn)展廣泛的宣傳。不斷加強(qiáng)公眾反洗錢知識普及和相關(guān)金融法律法規(guī)的教育，進(jìn)步客戶幾公民的法律、法規(guī)意識，積極配合總行的反洗錢工作，形成良好的抵抗、打擊洗錢活動的社會氣氛。我支行根據(jù)總行反洗錢工作要求，認(rèn)真組織全員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會有關(guān)反洗錢文件精神，積極開展反洗錢宣傳工作，并將反洗錢學(xué)習(xí)活動擺上工作日程，讓員工不斷增強(qiáng)反洗錢工作才能，進(jìn)步工作效率。在每次反洗錢宣傳活動過后，反洗錢指導(dǎo)小組都做了全面的分析、總結(jié)，為將來的反洗錢工作打好堅(jiān)實(shí)的根底。我行在反洗錢工作中還存在很多的問題。我支行根本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但在實(shí)際的工作中還存在一些缺乏，如局部員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)理論知識和足夠的理論經(jīng)

驗(yàn)；大額支付和可疑交易監(jiān)測與識別才能有待進(jìn)一步進(jìn)步等。今后，我支行將按照總行反洗錢工作要求，第一，重點(diǎn)做好反洗錢自查工作，在自查中查找缺陷破綻。二是繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測，做好系統(tǒng)補(bǔ)錄工作，防止和打擊非法洗錢活動。三是完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實(shí)性。四是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的工作力度，確保我行反洗錢工作的順利開展。

篇三：關(guān)于XX銀行開展反洗錢專項(xiàng)檢查的報(bào)告

關(guān)于開展xx年反洗錢專項(xiàng)檢查的報(bào)告

xx銀行x〔下稱“我行〞〕反洗錢工作指導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于xx年xx月xx日嚴(yán)格按照?XX銀行xx年反洗錢工作檢查方案?對我行xx年度反洗錢工作進(jìn)展檢查。檢查情況如下：

一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的根本情況

〔一〕反洗錢機(jī)構(gòu)建立情況我行成立反洗錢工作指導(dǎo)小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢專員，負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門〔分支機(jī)構(gòu)〕各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時(shí)向部門〔分支機(jī)構(gòu)〕負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告、定期或不定期進(jìn)展合規(guī)檢查、定期進(jìn)展合規(guī)培訓(xùn)、定期搜集、撰寫合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的情況。我行對自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對客戶進(jìn)展身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

〔二〕反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況

我行根本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，平衡洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營業(yè)務(wù)開展兩工程標(biāo)之間的關(guān)系，沒有造成反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。

〔三〕反洗錢內(nèi)控制度建立情況

自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內(nèi)控制度建立，制定了?XX銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程?、?XX銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測報(bào)告管理方法?、?XX銀行重大可疑線索〔含涉嫌恐懼融資〕報(bào)告管理規(guī)定?、?XX銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分方法?、?XX銀行反洗錢考核追究制度?和?XX銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程?等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時(shí)修改完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對新的機(jī)構(gòu)信譽(yù)代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在?XX銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程?中新增“機(jī)構(gòu)信譽(yù)代碼在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用〞一章，對有關(guān)情況進(jìn)展詳細(xì)規(guī)定。

〔四〕客戶身份識別情況

本行各業(yè)務(wù)部門均可以按照要求進(jìn)展客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。對于公戶開戶，認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性〔并對法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)〕，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完好性有疑問的，均重新識別客戶身份。

我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本行保存的客戶根本信息，對風(fēng)險(xiǎn)等級較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶或者賬戶的審核。對風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進(jìn)展一次審核。

〔五〕大額交易和可疑交易報(bào)告情況

本行落實(shí)分級管理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢工作制度，每日反洗錢系統(tǒng)自動從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)

合客戶和交易背景情況對交易內(nèi)容進(jìn)展初級甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?規(guī)定及時(shí)有效地向中國人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢報(bào)表、大額和可疑交易報(bào)告。XX年，我行共上報(bào)大額XX宗，共XX筆，交易金額XX萬元；上報(bào)可疑交易XX宗，共XX筆，交易金額XX萬元。通過對大額和可疑交易的報(bào)送，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。

〔六〕客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設(shè)立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完好地進(jìn)展保存，對交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)展保存。

?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。〞因此我行對依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒有發(fā)現(xiàn)對外泄密情況。

〔七〕反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)理論，不定期對一線員工進(jìn)展了客戶識別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)XX次，加強(qiáng)對薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢工作順利開展。同時(shí)催促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告，以便快速、及時(shí)分析掌握客戶信息的真實(shí)性、完好性，以利于反洗錢工作深化開展。

我行長期在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊及承受客戶舉報(bào)、咨詢，以該等方式進(jìn)展反洗錢宣傳工作。開業(yè)以來，還開展X次反洗錢宣傳月活動，宣傳月除繼續(xù)

在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊及承受客戶舉報(bào)、咨詢外，還在我行效勞區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標(biāo)語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)咨詢臺，發(fā)放反洗錢知識宣傳單，承受公眾對反洗錢疑問的咨詢，深化效勞區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)展反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動，能進(jìn)