2022年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理過關檢測試卷A卷附答案

2022年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理過關檢測試卷A卷附答案單選題（共60題）1、()是指由銀行(開證行)依照(申請人的)要求和指示或自己主動，在符合規(guī)定的條件下，憑規(guī)定單據(jù)向第三者(受益人)或其指定方進行付款的書面文件。A.保理B.信用證C.福費廷D.打包放款【答案】B2、下列屬于貸款業(yè)務創(chuàng)新的是()。A.可轉(zhuǎn)換債券B.可交換債券C.結構性票據(jù)D.背對背貸款【答案】D3、中央銀行通過調(diào)整法定存款準備金率，影響金融機構的信貸資金供應能力，從而間接調(diào)控（）。A.貨幣發(fā)行量B.現(xiàn)金發(fā)行量C.貨幣供應量D.貨幣貯存量【答案】C4、（2018年真題）下列選項中，不屬于我國商業(yè)銀行債券投資對象的是（）。A.國債B.金融債券C.企業(yè)債券D.商業(yè)銀行票據(jù)【答案】D5、下列關于金融市場分類錯誤的是（）。A.根據(jù)期限不同分為貨幣市場和資本市場B.根據(jù)金融交易合約性質(zhì)的不同可以將金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場C.按交易的標的物還可將金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場D.根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價方式的不同可以將金融市場分為一級市場和二級市場【答案】D6、商業(yè)銀行一般將“一人公司”的貸款納入()進行管理。A.公司貸款B.個人貸款C.信用貸款D.機構貸款【答案】A7、一般來說，流動性與償還期限（）。A.無關B.不確定C.正相關D.負相關【答案】D8、（2017年真題）根據(jù)《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》，金融機構之間開展同業(yè)存款業(yè)務，關于雙方交易主體的要求，下列說法中，正確的是（）。A.交易雙方都應當是商業(yè)銀行B.同業(yè)資金的存出方應當是具有吸收存款資格的金融機構C.交易的一方可以是企業(yè)集團財務公司D.交易雙方的資格應當經(jīng)過中國人民銀行的批準【答案】C9、下列關于銀行業(yè)保護客戶隱私的說法錯誤的是（）。A.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為可能侵犯客戶隱私B.在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務，銀行業(yè)從業(yè)人員可以將客戶資料及其交易信息帶至新機構C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息【答案】B10、2013年末，假設某商業(yè)銀行相關指標為：人民幣流動性資產(chǎn)余額125億元，流動性負債余額500億元；人民幣貸款余額4000億元，其中，不良貸款余額為100億元；提留的貸款損失準備為120億元。根據(jù)相關金融監(jiān)管要求，分析該行風險狀況，下列結論中正確的有（）A.流動性比例低于監(jiān)管要求B.不良貸款率符合監(jiān)管要求C.貸款撥備率符合監(jiān)管要求D.撥備覆蓋率低于監(jiān)管要求【答案】D11、下列選項中，不屬于合規(guī)文化特點的是()。A.合規(guī)文化是銀行的自身需求B.合規(guī)文化的核心是道德意識C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向D.合規(guī)文化必須通過制度傳達【答案】B12、（2018年真題）建立和實施商業(yè)銀行操作風險管理體系是（）的責任。A.操作風險管理部門及高級管理層B.操作風險管理委員會及業(yè)務管理部門C.操作風險管理委員會及操作風險管理部門D.操作風險管理部門及內(nèi)部審計部門【答案】C13、定期存款提前支取的，支取部分按()計付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。A.固定存款利率B.一年期存款利率C.活期存款利率D.定期存款利率【答案】C14、（）是指為獲得理想的市場績效，由政府制定的調(diào)整產(chǎn)業(yè)的市場結構、規(guī)范市場行為，調(diào)節(jié)企業(yè)間關系的公共政策。A.產(chǎn)業(yè)結構政策B.產(chǎn)業(yè)組織政策C.產(chǎn)業(yè)技術政策D.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】B15、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行建立的流動性風險管理體系的基本要素不包括（）。A.完備的管理信息系統(tǒng)B.完善的流動性風險管理策略、政策和程序C.有效的流動性風險識別、計量、監(jiān)測和控制D.良好的整體經(jīng)營管理水平【答案】D16、（2020年真題）為避免外部審計師長期審計同一家銀行造成的客觀性和獨立性削弱，外審機構同一簽字注冊會計師對同一家銀行業(yè)金融機構進行外部審計的服務年限不得超過（）年。A.10B.1C.5D.3【答案】C17、（）是指委托人提供資金，由商業(yè)銀行（受托人）根據(jù)委托人確定的借款人、用途、金額、幣種、期限、利率等代為發(fā)放、協(xié)助監(jiān)督使用、協(xié)助收回的貸款，不包括現(xiàn)金管理項下委托貸款和住房公積金項下委托貸款。A.自營貸款B.委托貸款C.特定貸款D.信用貸款【答案】B18、關于商業(yè)銀行開辦并購貸款的條件，以下說法錯誤的是（）。A.并購交易價款中并購貸款所占比例不應高于70％B.并購貸款期限一般不超過7年C.資本充足率不低于10％D.有健全的風險管理和有效的內(nèi)控機制【答案】A19、內(nèi)部控制的基本要素中，根據(jù)國家有關法律法規(guī)和公司章程，建立規(guī)范的公司治理結構，明確決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的職責權限，以形成科學有效的職責分工和制衡機制，體現(xiàn)內(nèi)部控制理念屬于（）。A.人力資源B.組織架構C.企業(yè)文化D.規(guī)章制度【答案】B20、投資購買債券的內(nèi)部收益率是指（）。A.名義收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】D21、普惠金融的基本原則不包括（）。A.健全機制、持續(xù)發(fā)展B.機會平等、惠及民生C.市場主導、政府引導D.健全體系、完善制度【答案】D22、（2017年真題）下列關于風險監(jiān)管要求的說法中，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務，遵循協(xié)商自愿、誠信自律和風險自擔原則B.金融機構辦理同業(yè)借款業(yè)務最長期限不得超過三年，其他同業(yè)融資業(yè)務最長期限不得超過一年，但是業(yè)務到期后可以展期C.金融機構開展買入返售和同業(yè)投資業(yè)務，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構信用擔保D.單家商業(yè)銀行對單一金融機構法人的不含結算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風險權重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級資本的50％【答案】B23、根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價方式的不同可以將金融市場分為（）。A.一級市場和二級市場B.貨幣市場和資本市場C.現(xiàn)貨市場和期貨市場D.公開市場和協(xié)議市場【答案】D24、自（）起中國正式實行《存款保險條例》，中國人民銀行負責存款保險制度實施。A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】D25、少數(shù)貸款采用留置方式進行擔保，即債權人按照合同約定占有債務人的()，債務人不按照合同約定的期限履行債務的，債權人有權按照規(guī)定留置該財產(chǎn)，以該財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償。A.財產(chǎn)B.動產(chǎn)C.不動產(chǎn)D.財產(chǎn)權利【答案】B26、（2018年真題）下列關于合規(guī)管理的說法中，錯誤的是（）。A.合規(guī)是指商業(yè)銀行的各項經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致B.商業(yè)銀行的經(jīng)營活動違反了法律、規(guī)則和準則可能遭受合規(guī)風險C.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應與內(nèi)部審計職能分離D.商業(yè)銀行因經(jīng)營活動不合規(guī)造成聲譽損失的風險不屬于合規(guī)風險【答案】D27、對銀行業(yè)自律組織的活動，（）應當進行指導和監(jiān)督。A.中國銀行業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構D.中國證監(jiān)會【答案】C28、下列不屬于個人消費貸款的是()。A.個人汽車貸款B.個人醫(yī)療貸款C.個人住房貸款D.個人教育貸款【答案】C29、營業(yè)收入減去營業(yè)成本和營業(yè)費用加上投資凈收益后的凈額是()。A.營業(yè)利潤B.利潤總額C.凈利潤D.利潤【答案】A30、為積極穩(wěn)妥的發(fā)展非金業(yè)務，金融資產(chǎn)管理公司主要采取借鑒金融類不良資產(chǎn)債務（）等手段，創(chuàng)新并發(fā)展了重組型非金業(yè)務模式。A.接管B.重組C.處置D.收購【答案】B31、（2017年真題）下列關于銀行存款定價的說法中，錯誤的是（）。A.銀行的存款定價是指確定存款的利率、附加收費和相關條款B.存款定價原則上應該在綜合分析價格對存款人的吸引力的前提下進行C.銀行存款定價要考慮的因素包括與市場價格保持均衡、區(qū)別確定差別價格D.常用的定價方法主要有市場競爭定價、隨行就市定價和成本覆蓋定價【答案】B32、金融租賃公司的發(fā)起人，應承諾()年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權，并在擬設公司章程中載明。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】D33、（2019年真題）根據(jù)《貸款風險分類指引》，下列貸款應至少歸為關注類的是（）。A.重組貸款仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款B.逾期（含展期后）超過一定期限、其應收利息不再計入當期損益C.借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務，本金或者利息已經(jīng)逾期D.本金或者利息逾期【答案】D34、銀行本票的提示付款期限為()個月。A.1B.2C.3D.6【答案】B35、財政政策工具，指財政政策主體所選擇的用以達到政策目標的各種財政手段，不包括（）。A.稅收B.國債C.公開市場業(yè)務D.公共支出【答案】C36、基準利率必須是由市場供求關系決定的，體現(xiàn)了基準利率的()特征。A.基礎性B.傳遞性C.市場化D.政策性【答案】C37、1999年，我國成立的四家金融資產(chǎn)管理公司各家最初注冊資本為人民幣（）。A.100萬元B.500萬元C.10億元D.100億元【答案】D38、（2017年真題）根據(jù)《項目融資業(yè)務指引》，下列關于貸款發(fā)放與支付有關規(guī)定的說法中，正確的是（）。A.采用貸款人受托支付方式的，貸款人應當要求借款人、獨立中介機構和承包商等共同簽證單，進行貸款支付B.采用貸款人受托支付方式的，只有貸款人審核同意后，借款人才可以將貸款資金通過賬戶直接支付給交易對手C.貸款人應當與借款人約定專門的項目收入賬戶，要求所有項目收入進入約定賬戶，并按照事先約定的條件和方式對外支付D.貸款人應當與借款人約定專門的貸款發(fā)放賬戶，并要求所有的貸款資金均通過約定賬戶支付，以加強對貸款資金的支付實施管理和控制【答案】C39、（2018年真題）通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場的（）。A.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能B.貨幣資金融通功能C.優(yōu)化資源配置功能D.風險分散與風險管理功能【答案】C40、（2017年真題）根據(jù)《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》，金融機構之間開展同業(yè)存款業(yè)務，關于雙方交易主體的要求，下列說法中，正確的是（）。A.交易雙方都應當是商業(yè)銀行B.同業(yè)資金的存出方應當是具有吸收存款資格的金融機構C.交易的一方可以是企業(yè)集團財務公司D.交易雙方的資格應當經(jīng)過中國人民銀行的批準【答案】C41、以下關于反洗錢工作說法錯誤的是（）。A.國務院金融監(jiān)督管理部門審批新設金融機構時應當審查新機構反洗錢內(nèi)部控制制度的方案B.中國人民銀行和國務院金融監(jiān)督管理機構共同負責金融機構的反洗錢監(jiān)管工作C.銀行業(yè)金融機構的反洗錢義務包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報告制度D.銀行業(yè)金融機構反洗錢義務的履行，是打擊洗錢上游犯罪的需要，與金融機構內(nèi)部合規(guī)沒有關系【答案】D42、下列關于商業(yè)銀行公平交易權的表述中，正確的是()。A.銀行制定的格式類合同必須符合《中華人民共和國合同法》規(guī)定B.不得在合同或法律關系中制定規(guī)避義務和違反公平的條款C.不得強行要求消費者購買其產(chǎn)品D.以上均是【答案】D43、下列關于市場滲透存款定價法的優(yōu)點的說法中，正確的是()。A.有利于一家銀行在一個高成長市場占領最大市場份額B.簡單易行，保證銀行的目標利潤C.市場通行價格易于被客戶接受，能保證銀行獲得適中的利潤D.可以將銀行管理存款賬戶的成本在存款定價中體現(xiàn)出來【答案】A44、自（）起中國正式實行《存款保險條例》，中國人民銀行負責存款保險制度實施。A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】D45、關于商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的表述，以下說法錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行應當根據(jù)業(yè)務經(jīng)營情況和風險狀況確定內(nèi)部控制評價的頻率，至少每年開展一次B.商業(yè)銀行分支機構應將其內(nèi)部控制評價情況，于每年9月底前報送屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構C.商業(yè)銀行應當強化內(nèi)部控制評價結果運用，可將評價結果與被評價機構的績效考評和授權等掛鉤，并作為被評價機構領導班子考評的重要依據(jù)D.商業(yè)銀行應當制定內(nèi)部控制缺陷認定標準，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級，并明確相應的糾正措施和方案【答案】B46、對于固定資產(chǎn)貸款項下借款人單筆支付金額超過項目總投資()的貸款資金支付，應采用商業(yè)銀行受托支付方式。A.5％或超過500萬元人民幣B.10％或超過500萬元人民幣C.15％或超過500萬元人民幣D.5％或超過100萬元人民幣【答案】A47、發(fā)卡銀行不得將信用卡發(fā)卡營銷、領用合同(協(xié)議)簽約、()、交易授權、交易監(jiān)測、資金結算等核心業(yè)務外包給發(fā)卡業(yè)務服務機構。A.人員管理B.信息披露C.授信審批D.征信報告網(wǎng)上查詢【答案】C48、金融消費者在市場交易中處于比一消費者更為不利的弱勢地位，下列選項中，關于這種弱勢地位產(chǎn)生的根本原因的表述不正確的是()。A.信息不對稱在金融消費中比在一商品消費中表現(xiàn)得更加突出B.金融消費者在市場交易中處于比一消費者更為不利的弱勢地位，而這種弱勢地位產(chǎn)生的根本原因是由于金融交易中存在的信息不對稱、正外部性和壟斷經(jīng)營C.外部性是金融的突出特性，其表現(xiàn)既有正常經(jīng)營時期的正外部性，也有危機時期的負外部性D.壟斷造成的賣方市場使金融消費者在與金融機構的交易過程中處于極為不利的地位【答案】B49、商業(yè)銀行應當對交易賬戶頭寸按市值()至少重估一次價值。A.每日B.每月C.每周D.每年【答案】A50、（）是指單位類客戶（含個體工商戶）將人民幣存入銀行，不規(guī)定存期、可隨時轉(zhuǎn)賬、存取，銀行按結息日人民銀行規(guī)定的活期存款利率計付利息的一種存款。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協(xié)定存款【答案】A51、（2018年真題）商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平與下列（）因素相匹配。A.商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略B.高級管理人員風險偏好C.市場風險管理能力和資本水平D.商業(yè)銀行的盈利目標【答案】C52、一家公司需要融入短期資金以保持流動性，它可以運用的金融工具是（）。A.股票B.企業(yè)債券C.長期國債D.回購協(xié)議【答案】D53、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，下列不屬于商業(yè)銀行高級管理層在操作風險管理方面職責的是()。A.全面掌握本行操作風險管理的總體狀況.特別是各項重大的操作風險事件或項目B.在操作風險的日常管理方面，對董事會負最終責任C.制定適當?shù)莫剳椭贫龋谌蟹秶行У赝苿硬僮黠L險管理體系的建設D.根據(jù)董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策，負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風險總體情況的報告【答案】C54、每年9月各銀行業(yè)務金融機構共同參與的“金融知識進萬家”銀行業(yè)金融知識宣傳服務月活動，體現(xiàn)了對金融消費者（）的尊重和保障。A.公平交易權B.受尊重權C.知情權D.受教育權【答案】D55、普惠金融的發(fā)展目標不包括()。A.提高金融服務收益率B.提高金融服務覆蓋率C.提高金融服務可得性D.提高金融服務滿意度【答案】A56、（2019年真題）商業(yè)銀行法人授權其分支機構辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的，分支機構應當在收到其總行（部）授權或授權發(fā)生變動之日起（）日內(nèi)，持其總行（部）的授權文件向當?shù)劂y保監(jiān)局報告。A.20B.30C.60D.90【答案】B57、以下不屬于產(chǎn)業(yè)布局政策應遵循的原則的是（）。A.經(jīng)濟性原則B.適用性原則C.平衡性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B58、借款人申請流動資金貸款應符合的基本條件，說法錯誤的是（）。A.借款人具有持續(xù)經(jīng)營能力B.借款人無需表明貸款用途C.借款人有合法的還款來源D.借款人無重大不良信用記錄【答案】B59、銀行應主動發(fā)現(xiàn)、主動暴露合規(guī)風險隱患或問題，此行為體現(xiàn)了商業(yè)銀行合規(guī)文化的實現(xiàn)應樹立（）理念。A.合規(guī)從高層做起B(yǎng).合規(guī)創(chuàng)造價值C.有效互動D.主動合規(guī)【答案】D60、（）也稱相對業(yè)績標準，是指以其他銀行的業(yè)績作為標桿或參照系，由此對被評價者作出評價。A.內(nèi)部標準B.外部標準C.歷史標準D.預測標準【答案】B多選題（共40題）1、商業(yè)銀行辦理儲蓄業(yè)務的原則有()。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.審慎原則E.為存款人保密【答案】ABC2、建立良好的聲譽風險管理體系，能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風險損失，具體做法包括（）。A.招募和保留最佳雇員B.提高進入新市場的難度C.創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境D.維持客戶和供應商的忠誠度E.確保產(chǎn)品和服務的溢價水平【答案】ACD3、商業(yè)銀行績效考評評價的內(nèi)部標準有()。A.歷史標準B.預算標準C.經(jīng)驗標準D.相對業(yè)績標準E.標桿績效【答案】ABC4、按營銷渠道模式分類，營銷渠道可以分為（）。A.自營營銷渠道B.代理營銷渠道C.電子銀行營銷D.網(wǎng)點營銷E.合作營銷渠道【答案】AB5、商業(yè)銀行合規(guī)文化的特點有()。A.合規(guī)文化的核心是道德B.合規(guī)文化是銀行的外部需求C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向D.合規(guī)文化必須通過制度傳達E.合規(guī)文化是制度建設的需要【答案】CD6、單位協(xié)定存款賬戶下設（）。A.通知戶B.基本戶C.存款戶D.協(xié)定戶E.結算戶【答案】D7、中國銀行業(yè)協(xié)會履行的職責包括（）。A.自律B.維權C.協(xié)調(diào)D.監(jiān)督【答案】ABC8、商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限，包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施E.合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關系【答案】ABCD9、下列關于信用風險指標的說法，不正確的有（）。A.不良貸款率是指不良貸款余額占各項貸款余額的比重，不得高于5%B.商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%C.商業(yè)銀行對一組非同業(yè)關聯(lián)客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的15%D.全部關聯(lián)度為全部關聯(lián)授信與資本凈額之比，不應高于100％E.信用風險指標包括不良貸款率和不良資產(chǎn)率、撥備覆蓋率和貸款撥備率、大額風險暴露、全部關聯(lián)度【答案】CD10、下列屬于貨幣經(jīng)紀公司的服務對象的有()。A.商業(yè)銀行B.國有企業(yè)C.農(nóng)村信用聯(lián)社D.證券公司E.信托公司【答案】ACD11、綜合化經(jīng)營的組織形式有（）。A.全能銀行B.銀行母子公司C.國有控股公司D.金融控股公司E.通過代理協(xié)議實現(xiàn)的綜合化經(jīng)營【答案】ABD12、(2019年真題)股票上市交易申請經(jīng)證券交易所審核同意后，簽訂上市協(xié)議的公司應當在規(guī)定的期限內(nèi)公告股票上市的有關文件，除此之外，還應當公告的事項有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B13、根據(jù)《建筑節(jié)能工程施工質(zhì)量驗收規(guī)范》GB50411-2007，建筑節(jié)能性能現(xiàn)場檢驗應由（）委托具有相應資質(zhì)的檢測機構對圍護結構節(jié)能性能和系統(tǒng)功能進行檢驗。A.質(zhì)量監(jiān)督站B.建設單位C.設計單位D.監(jiān)理單位【答案】B14、金融創(chuàng)新包含以下哪幾項（）。A.金融制度創(chuàng)新B.金融機構創(chuàng)新C.金融市場創(chuàng)新D.金融產(chǎn)品創(chuàng)新E.金融監(jiān)管創(chuàng)新【答案】ABCD15、從2011年1月起，（）等歐盟監(jiān)管機構宣告成立并正式運轉(zhuǎn)，從宏觀和微觀層面強化對金融體系的監(jiān)管。A.歐洲系統(tǒng)性風險委員會B.歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局C.歐洲證券和市場監(jiān)管局D.歐洲保險和養(yǎng)老金監(jiān)管局E.歐洲單一監(jiān)管機制【答案】ABCD16、信托的基本分類不包括的是（）。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.私人信托與公益信托D.穩(wěn)定信托和浮動信托E.民事信托和營業(yè)信托【答案】BD17、下列屬于資本市場的有()。A.債券市場B.股票市場C.基金市場D.票據(jù)市場E.同業(yè)拆借市場【答案】ABC18、從投資者所擁有的權利劃分，金融工具可分為()。A.混合工具B.債權工具C.公司債券D.投資基金E.股權工具【答案】AB19、銀行績效考評中的風險管理類指標包括（）。A.流動性風險指標B.信用風險指標C.聲譽風險指標D.操作風險指標E.市場風險指標【答案】ABCD20、下列關于流動性風險指標的說法中，正確的有()。A.流動性覆蓋率、流動性比例和資本充足率是流動性風險指標B.商業(yè)銀行的流動性覆蓋率應當不低于100%C.商業(yè)銀行的流動性比例應當不低于25%D.流動性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，能夠在規(guī)定的流動性壓力情境下，通過變現(xiàn)合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)滿足未來至少30天的流動性需求E.流動性覆蓋率是合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)與未來60天現(xiàn)金凈流出量的比率【答案】BCD21、商業(yè)銀行投資業(yè)務的主要投資對象為（）。A.中央銀行票據(jù)B.金融債券C.企業(yè)債券D.公司債券E.地方政府債券【答案】ABCD22、網(wǎng)點機構營銷的類別包括()。A.全方位網(wǎng)點機構營銷渠道B.專業(yè)性網(wǎng)點機構營銷渠道C.高端化網(wǎng)點機構營銷渠道D.法人網(wǎng)點機構營銷渠道E.自然人網(wǎng)點機構營銷渠道【答案】ABCD23、下列可能引發(fā)操作風險的有()。A.多樣化的產(chǎn)品B.新技術的應用C.人員的流動D.制度流程的變化E.產(chǎn)品營銷渠道的拓展【答案】BCD24、金融債券的發(fā)行方式有（）。A.私募B.公募C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行E.行政性發(fā)行【答案】ABCD25、下列敘述正確的有()。A.商業(yè)銀行應建立健全科學合理的薪酬管理組織架構B.董事會按照國家有關法律和政策規(guī)定負責本行的薪酬管理制度和政策設計.并對薪酬管理負最終責任C.董事會應設立相對獨立的薪酬管理委員會(小組)D.薪酬管理委員會(小組)組成人員中至少要有1／3以上的財務專業(yè)人員E.薪酬管理委員會(小組)應熟悉各產(chǎn)品線風險、成本及演變情況，以有效和負責地審議有關薪酬制度和政策【答案】ABCD26、代收代付業(yè)務主要包括（）等。A.代理公用事業(yè)收費B.代理行政事業(yè)性收費C.代發(fā)工資D.代扣住房按揭消費貸款E.代理財政性收費【答案】ABCD27、(2018年真題)下列關于有限責任公司組織機構的說法中，錯誤的是（）。A.一般的有限責任公司，其組織機構為股東會、董事會和監(jiān)事會B.股東人數(shù)較少和規(guī)模較小的有限責任公司，其組織機構為股東會、執(zhí)行董事和監(jiān)事C.一人有限責任公司也要設股東會D.國有獨資公司不設股東會，由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構行使股東會職權【答案】C28、下列屬于國有及國有控股的大型商業(yè)銀行的有（）。A.中國招商銀行B.中國郵政儲蓄銀行C.中國建設銀行D.中國農(nóng)業(yè)銀行E.中國工商銀行【答案】BCD29、理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得有下列()情形。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產(chǎn)品風險收益特性不匹配的表述D.登載單位或者個人的推薦性文字E.在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最有價值”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等夸大過往業(yè)績的表述【答案】ABCD30、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應堅持公平競爭原則，（）。A.不得披露信息B.不得從事其他不正當競爭C.不得欺騙、誤導消費者D.不得采取賄賂手段謀取交易機會E.不得實施混淆行為【答案】BCD31、下列關于商業(yè)銀行開展內(nèi)部控制評價，說法正確的是（）。A.在評價對象方面，商業(yè)銀行對納入并表管理機構進行內(nèi)部控制