2021-2022證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)自我提分評(píng)估(附答案)

2021-2022證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)自我提分評(píng)估(附答案)單選題（共80題）1、下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)B.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)C.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO【答案】B2、下列關(guān)于金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀，說(shuō)法有誤的是（）。A.金融衍生工具以場(chǎng)內(nèi)交易為主B.按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍生品種類C.按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對(duì)稱性收益的衍生產(chǎn)品的名義金額比收益不對(duì)稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多D.近年來(lái)，由于場(chǎng)外利率類衍生品名義金額下降較多，場(chǎng)外衍生品整體呈下降趨勢(shì)，而場(chǎng)內(nèi)衍生品卻大幅增長(zhǎng)【答案】A3、我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的特點(diǎn)有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B4、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1年【答案】B5、契約型基金起源于()。A.新加坡B.印度尼西亞C.英國(guó)D.中國(guó)香港【答案】C6、下列債券中。不屬于根據(jù)發(fā)行主體的不同分類的是()。A.政府債券B.附息債券C.金融債券D.公司債券【答案】B7、創(chuàng)業(yè)板上市公司應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露的事項(xiàng)包括()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、【答案】A8、證券投資基金是一種（）集合投資方式。A.①②B.①③④C.①④D.③④【答案】C9、（2021年真題）非公開(kāi)發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)?jiān)冢??）轉(zhuǎn)讓。A.證券結(jié)算機(jī)構(gòu)B.銀行間債券市場(chǎng)C.證券公司柜臺(tái)D.銀行柜臺(tái)【答案】C10、（2020年真題）金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以（）方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。A.場(chǎng)外協(xié)商B.約定價(jià)格C.公開(kāi)競(jìng)價(jià)D.場(chǎng)內(nèi)大宗【答案】C11、（）是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的總括反映。A.現(xiàn)金流量表B.資產(chǎn)負(fù)債表C.利潤(rùn)表D.所有者權(quán)益變動(dòng)表【答案】B12、按照我國(guó)《證券法》的規(guī)定，在（）情況下，證券交易所可以釆取技術(shù)性停牌的措施。A.股票漲幅較大B.股票跌幅較大C.根據(jù)需要D.突發(fā)事件影響證券交易的正常進(jìn)行【答案】D13、（2018年真題）衡量一個(gè)證券投資基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)是（）。A.基金資產(chǎn)總值B.基金負(fù)債C.基金份額凈值D.基金資產(chǎn)凈值【答案】C14、按照我國(guó)《證券法》的規(guī)定，證券交易必須實(shí)行的原則是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D15、下列關(guān)于股票的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.股票是債權(quán)證券B.公司的股份采取股票的形式C.股票是股份有限公司在籌集資本時(shí)向投資者簽發(fā)的證明股東所持股份和享有權(quán)益的憑證D.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利【答案】A16、關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.信息披露要求較低B.監(jiān)管較為寬松C.只能采用做市商模式D.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低【答案】C17、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)編制說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.選擇樣本股時(shí)，可以是選擇具有代表性的這部分股票B.股票價(jià)格指數(shù)的基期就是某一有代表性或者股價(jià)相對(duì)穩(wěn)定的日期C.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值可以不作出必要的修正D.指數(shù)化時(shí)應(yīng)當(dāng)將基期平均股價(jià)或市值定為100【答案】C18、王某委托買賣證券，則他需要支付的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D19、首次公開(kāi)發(fā)行股票，關(guān)于網(wǎng)下投資者說(shuō)法正確的是（）。A.網(wǎng)下投資者參與報(bào)價(jià)時(shí)，不需要持有任何股份B.發(fā)行人不得設(shè)置網(wǎng)下投資者的具體條件C.主承銷商有權(quán)對(duì)網(wǎng)下投資者的條件進(jìn)行核查D.主承銷商無(wú)權(quán)拒絕網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)【答案】C20、證券公司（）業(yè)務(wù)是指證券公司在機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)或在柜臺(tái)，根據(jù)與交易對(duì)手達(dá)成的協(xié)議，與交易對(duì)手直接開(kāi)展的期權(quán)交易。A.場(chǎng)外期權(quán)B.50ETF期權(quán)C.認(rèn)購(gòu)期權(quán)D.股票期權(quán)【答案】A21、為了對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，以下（）因素必須加以考慮。A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③【答案】A22、以下屬于中央銀行負(fù)債類業(yè)務(wù)的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D23、下面關(guān)于中央銀行表述錯(cuò)誤的是（）。A.中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券C.在美國(guó)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利D.中國(guó)人民銀行從2003年起開(kāi)始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過(guò)多的流動(dòng)性【答案】C24、政府債券的特征包括（）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④【答案】A25、（2018年真題）享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C26、下列關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律性組織C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)【答案】D27、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特點(diǎn)有（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】D28、下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控B.我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)通過(guò)國(guó)家控股、參股來(lái)支配更多社會(huì)資源C.中央銀行通過(guò)買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控D.可成立專門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，有利于減少理性的市場(chǎng)震蕩【答案】D29、下列關(guān)于間接融資的說(shuō)法，正確的有()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A30、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說(shuō)法正確的有（）。A.①②③B.①②③④C.①④D.②③④【答案】D31、下列股份變動(dòng)中，一般情況下，有可能導(dǎo)致股價(jià)下降的是（）。A.②③④B.①②③C.①③④D.①②④【答案】B32、下列關(guān)于銀行問(wèn)債券市場(chǎng)信用等級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.短期債券信用評(píng)級(jí)劃分為四等六級(jí)B.中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)劃分為三等九級(jí)C.短期債券信用評(píng)級(jí)可用“+”、“-”符號(hào)對(duì)信用等級(jí)微調(diào)D.中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)可用“+”、“-”符號(hào)對(duì)信用等級(jí)微調(diào)【答案】C33、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的說(shuō)法，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票，稱為（）。A.社會(huì)公眾股B.國(guó)家股C.法人股D.外資股【答案】D35、下列屬于我國(guó)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱的從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、2019年9月10日，國(guó)家外匯管理局對(duì)人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）的投資額度調(diào)整內(nèi)容包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D37、基金合同的主要披露事項(xiàng)包括（）。A.①②B.②③④C.①②③④D.①③【答案】C38、為了加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入的管理，對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由（）和有關(guān)主管部門(mén)制定。A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.證券交易所_C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A39、我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金通常的申購(gòu)費(fèi)率為()。A.0.1%B.0.15%C.0D.0.05%【答案】C40、中證200指數(shù)為（）。A.大盤(pán)指數(shù)B.大中盤(pán)指數(shù)C.中盤(pán)指數(shù)D.中小盤(pán)指數(shù)【答案】C41、按照有關(guān)規(guī)定，投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開(kāi)的，包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B42、證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票相比較，不同點(diǎn)主要表現(xiàn)為（）。A.①②④B.②④C.①③D.①②③【答案】C43、下列屬于傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】A44、期限為1年或1年以下的資金的跨國(guó)流動(dòng)是（）。A.國(guó)際直接投資B.國(guó)際間接投資C.國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)D.國(guó)際短期資金流動(dòng)【答案】D45、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特證有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、（2021年真題）政府機(jī)構(gòu)投資者參與證券投資的主要目的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D47、QDII可以投資于下面（）金融產(chǎn)品或工具A.①②B.①③C.①②③D.①②③④【答案】D48、內(nèi)幕交易的行為方式的主要表現(xiàn)不包括()。A.行為主體知悉公司內(nèi)幕信息B.從事有價(jià)證券的交易C.泄露內(nèi)幕信息D.將有價(jià)證券所有權(quán)據(jù)為已有【答案】D49、以下不屬于常見(jiàn)的間接融資方式的有（）。A.消費(fèi)信用融資B.銀行信用融資C.商業(yè)信用融資D.租賃融資【答案】C50、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】A51、證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資的范圍包括（）等上市證券以及證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他證券。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D52、基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)()等重大事項(xiàng)作出決議并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C53、（2020年真題）下列關(guān)于債券交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.時(shí)間優(yōu)先是要求相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交B.客戶委托優(yōu)先主要是證券公司在自營(yíng)買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行自營(yíng)買賣C.債券交易的競(jìng)價(jià)原則包括價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先D.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券【答案】B54、公司債券的條款設(shè)計(jì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.我國(guó)發(fā)行債券應(yīng)該進(jìn)行債券信用評(píng)級(jí)B.我國(guó)發(fā)行債券因其高風(fēng)險(xiǎn)必須進(jìn)行強(qiáng)制性擔(dān)保C.我國(guó)債券公開(kāi)發(fā)行的價(jià)格或利率以詢價(jià)或公開(kāi)招標(biāo)等市場(chǎng)化方式確定D.我國(guó)債券可以公開(kāi)發(fā)行，也可以非公開(kāi)發(fā)行【答案】B55、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.投資者購(gòu)買債券后就成為公司的股東；投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人B.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的則是一種信托關(guān)系C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系D.股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證【答案】B56、信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)受到發(fā)行人的（）等因素的影響。A.I、IIB.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】B57、基金類機(jī)構(gòu)投資者包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C58、有資格申請(qǐng)加入憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的是（）。A.僅商業(yè)銀行B.商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行C.商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行和信托機(jī)構(gòu)D.僅信托機(jī)構(gòu)【答案】B59、（）為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。A.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.中國(guó)人民銀行【答案】A60、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括()。A.集合性B.分散性C.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分D.比較嚴(yán)格的信息披露【答案】B61、下列關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行公司債券的說(shuō)法正確的是（）。A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C62、在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，SPV(特殊目的機(jī)構(gòu))的特點(diǎn)不包括()A.其負(fù)債主要是發(fā)行的資產(chǎn)支持債券B.SPV不是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人C.其資產(chǎn)是向發(fā)起人購(gòu)買的基礎(chǔ)資產(chǎn)D.SPV是一個(gè)獨(dú)立的法律實(shí)體【答案】B63、VAR方法是20世紀(jì)80年代由（）的風(fēng)險(xiǎn)管理人員開(kāi)發(fā)出來(lái)的。A.長(zhǎng)期資本管理公司B.美林證券C.JP摩根D.信孚銀行【答案】C64、期限在1年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)是（）。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)D.保值性資金的流動(dòng)【答案】C65、股票市場(chǎng)行為的表現(xiàn)形式包括（）。A.①B.②③C.②④D.①②③④【答案】D66、通過(guò)發(fā)行()所籌集的資金，是股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。A.優(yōu)先股票B.普通股票C.記名股票D.無(wú)記名股票【答案】B67、我國(guó)股票市場(chǎng)參與主體日益成熟，投資者群體包括個(gè)人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對(duì)股票市場(chǎng)形成長(zhǎng)期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（）。A.個(gè)人投資者B.證券投資基金C.其他機(jī)構(gòu)投資者D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者【答案】B68、為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（）。A.美國(guó)聯(lián)邦政府債券B.市政債券C.公司債券D.美國(guó)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)債券【答案】B69、證券公司在進(jìn)行IB業(yè)務(wù)時(shí)可以從事的業(yè)務(wù)包括（）。A.①②B.①②④C.①②③D.①②③④【答案】B70、通貨膨脹對(duì)股票價(jià)格的影響是（）。A.會(huì)刺激股票市場(chǎng)B.會(huì)抑制股票市場(chǎng)C.對(duì)股票市場(chǎng)沒(méi)有影響D.既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用【答案】D71、使用市盈率倍數(shù)估值需要關(guān)注使用盈利數(shù)據(jù)，對(duì)于該盈利數(shù)據(jù)，（）所指的財(cái)務(wù)區(qū)間最不常用A.最近一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的歷史數(shù)據(jù)B.預(yù)測(cè)年度的盈利數(shù)據(jù)C.最近三個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的歷史數(shù)據(jù)平均值D.最近12個(gè)月的數(shù)據(jù)【答案】C72、（2018年真題）證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A73、政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等