證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識2023年復(fù)習(xí)資料題庫匯總

證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識2023

年復(fù)習(xí)資料題庫匯總

1.基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核

心的作用。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）承擔(dān)。

A.基金投資公司

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金管理公司

【答案】：D

【解析】：

基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心

的作用。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)。

2.基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付活動的機(jī)構(gòu)?；痄N售支

付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得（）的支付業(yè)務(wù)許可證資

格。

A.商業(yè)銀行

B.中國人民銀行

C.原中國銀監(jiān)會

D.原中國保監(jiān)會

【答案】：B

【解析】：

基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的

貨幣資金轉(zhuǎn)移活動?；痄N售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付活動的

機(jī)構(gòu)。基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得中國人民

銀行的支付業(yè)務(wù)許可證資格。

3.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)從事公募基金評價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價(jià)

結(jié)果的，應(yīng)向（）申請注冊。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金行業(yè)自律組織

【答案】：c

【解析】：

基金評價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事對基金管理人、基金績效進(jìn)行評價(jià)、排名、評

級、評獎(jiǎng)活動的機(jī)構(gòu)?；鹪u價(jià)機(jī)構(gòu)從事公募基金評價(jià)業(yè)務(wù)并以公開

形式發(fā)布基金評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊。

4.關(guān)于清算與交收的概念，下列表述中正確的是（）。［2011年11月

真題］

A.清算與交收統(tǒng)稱為結(jié)算

B.清算又稱交收

C.清算又稱結(jié)算

D.交收簡稱結(jié)算

【答案】：A

【解析】：

清算指在每一營業(yè)日中對每個(gè)結(jié)算參與人證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)

量或金額進(jìn)行計(jì)算的處理過程。交收指根據(jù)清算的結(jié)果在事先約定的

時(shí)間內(nèi)履行合約的行為，交收的實(shí)質(zhì)是依據(jù)清算結(jié)果實(shí)現(xiàn)證券與價(jià)款

的收付，從而結(jié)束整個(gè)交易過程。清算和交收兩個(gè)過程統(tǒng)稱為結(jié)算。

5.無面額股票又可以稱為（）。［2013年3月真題］

I.權(quán)益股票

II.比例股票

III.資產(chǎn)股票

IV.份額股票

A.I、W

B.II、III

C.I、II

D.n、iv

【答案】：D

【解析】：

無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載

股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。

6.根據(jù)中國證監(jiān)會2012年公布的《上市公司行業(yè)分類指引》，全部上

市公司被分為（）個(gè)門類。［2014年11月真題］

A.19

B.14

C.11

D.13

【答案】：A

【解析】：

中國證監(jiān)會《上市公司行業(yè)分類指引》把上市公司共分為19個(gè)門類,

具體包括：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)，采礦業(yè)，制造業(yè)，修理業(yè)，電力、熱

力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，建筑業(yè)，批發(fā)和零售業(yè)，交通運(yùn)輸、倉

儲和郵政業(yè)，住宿和餐飲業(yè)，信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，金

融業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)，科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)，水利、

環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)，居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)，教育，衛(wèi)生

和社會工作，文化、體育和娛樂業(yè)，綜合類。

7.既可以發(fā)行股票，又可以發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體是（）o［2015年3

月真題］

A.政府和政府機(jī)構(gòu)

B.社保基金

C.股份有限公司

D.慈善機(jī)構(gòu)

【答案】：C

【解析】：

發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企

業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但其中能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有

限公司。

8.在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制的意義包括（）。

I.完善多層次資本市場體系

II.提升資本市場服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力

HI.促進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)

IV.促進(jìn)上?？苿?chuàng)中心建設(shè)

A.I>III

B.I、II、IV

C.n、IILIV

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制，對于完善多層次資本市

場體系，提升資本市場服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，促進(jìn)上海國際金融中心、

科創(chuàng)中心建設(shè)，具有重要意義，為上海證券交易所發(fā)揮市場功能、彌

補(bǔ)制度短板、增強(qiáng)包容性提供了至關(guān)重要的突破口和實(shí)現(xiàn)路徑。

9.下列項(xiàng)目中，屬于股票應(yīng)載明的事項(xiàng)有（）o[2012年3月真題]

I.公司成立的日期

II.公司名稱

III.股票種類

IV.股票的編號

A.I、III

B.II、III

C.I、II.IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要包括：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、

票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。股票由法定代表人簽名，公

司蓋章。發(fā)起人的股票，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“發(fā)起人股票”字樣。

10.2018年，我國債券市場運(yùn)行特點(diǎn)不包括（）□

A.創(chuàng)新成果豐碩

B.制度建設(shè)持續(xù)強(qiáng)化

C.對外開放穩(wěn)步推進(jìn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所減少

【答案】：D

【解析】：

2018年，我國債券市場運(yùn)行特點(diǎn)包括：①債券市場創(chuàng)新成果豐碩；

②債券市場制度建設(shè)持續(xù)強(qiáng)化；③債券市場對外開放穩(wěn)步推進(jìn)；④信

用風(fēng)險(xiǎn)事件有所增加。

11.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券主要分（）幾大類。［2013年9月真

I.公司債券

II.政府債券

III.可轉(zhuǎn)換債券

IV.金融債券

A.I、n、in

B.I、n、iv

c.i、in、iv

D.n、in、iv

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券

等主要類型。m項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換債券屬于金融衍生工具。

12.以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權(quán)

B.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

C期限在15年以上

D.如發(fā)行人核心資本充足率低于4%,發(fā)行人可延期支付利息

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)中央人民銀行《關(guān)于對商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券的有關(guān)事宜的

公告》，商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券具有以下特征：①期限在15年

以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有

一次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)可以適當(dāng)提高混合資本債券的利

率。②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%,

發(fā)行人可以延期支付利息。A項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.轉(zhuǎn)換比例是指（）。

A.一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)

B.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格

C.多少比例可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股

D.每份可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換前的價(jià)格

【答案】：A

【解析】：

轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。用公式

表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。

14.以下對外國債券的描述正確的是（）。［2013年3月真題］

I,在美國發(fā)行的外國債券稱為揚(yáng)基債券

II.在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券

III.外國債券的發(fā)行人與發(fā)行市場屬于同一個(gè)國家

IV.外國債券的面值貨幣與發(fā)行市場屬于同一個(gè)國家

A.I、II.III

B.I、II、IV

C.I、HI、IV

D.n、in、iv

【答案】：B

【解析】：

m項(xiàng)，外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該

國貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的

面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個(gè)國家。

15.2001年年底《境外機(jī)構(gòu)參股、發(fā)起設(shè)立基金管理公司暫行規(guī)定（征

求意見稿）》頒布，（）正式開始設(shè)立。

A.合資基金公司

B.公募基金公司

C.私募基金公司

D.獨(dú)資基金公司

【答案】：A

【解析】：

2001年年底《境外機(jī)構(gòu)參股、發(fā)起設(shè)立基金管理公司暫行規(guī)定（征

求意見稿）》頒布，合資基金公司正式開始設(shè)立。2002年《外資參股

基金管理公司設(shè)立規(guī)則》頒布，基金業(yè)對外開放的序幕正式拉開。

16.關(guān)于金融市場的理解，下列說法正確的有（）。［2017年6月真題］

I.金融市場是金融工具轉(zhuǎn)手的場所

II.金融市場是資金融通的場所

III.金融市場揭示了金融資產(chǎn)的定價(jià)過程

IV.金融市場是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的場所

A.I、n、in

B.I、IV

c.I、n、in、iv

D.n、in、iv

【答案】：c

【解析】：

金融市場是資金融通的市場，指以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求

關(guān)系及其機(jī)制的總和。它包含三層含義：①它是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的

一個(gè)有形或無形的場所；②它反映了金融資產(chǎn)的供求雙方形成的供求

關(guān)系；③它包含了金融資產(chǎn)交易過程中所產(chǎn)生的運(yùn)行機(jī)制，其中最主

要的是價(jià)格（包括利率、匯率及各種證券的價(jià)格）機(jī)制。

17.證券投資者保護(hù)基金的資金運(yùn)用限于（）等形式。［2014年6月

真題］

I.購買國債

II.銀行存款

III.購買中央銀行債券

IV.購買股票

A.I、n、in

B.I、IILIV

C.I、IKIV

D.II.IILIV

【答案】：A

【解析】：

保護(hù)基金公司應(yīng)依法合規(guī)運(yùn)作，按照安全、穩(wěn)健的原則履行對基金的

管理職責(zé)，保證基金的安全?；鸬馁Y金運(yùn)用限于銀行存款、購買國

債、中央銀行債券（包括中央銀行票據(jù)）和中央級金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金

融債券以及國務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式。

18.證券登記結(jié)算公司依據(jù)（）的規(guī)定，履行相應(yīng)職能。

A.《證券交易所管理辦法》

B.《證券法》

C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

D.《公司法》

【答案】：B

【解析】：

證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行以下職能：①證券賬戶、結(jié)算

賬戶的設(shè)立；②證券的存管和過戶；③證券持有人名冊登記；④證券

交易的清算和交收；⑤受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；⑥辦理與上述

業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)；⑦國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他

業(yè)務(wù)。

19.根據(jù)ETF的具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為（）等。

I.全球指數(shù)ETF

H.綜合指數(shù)ETF

III.行業(yè)指數(shù)ETF

IV.風(fēng)格指數(shù)ETF

A.II、III、IV

B.I、II、IILIV

c.i、n、in

D.i、w

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可以將ETF分為股票型ETF、債券型ETF

等。而在股票型ETF與債券型ETF中，又可以根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不

同對股票型ETF與債券型ETF進(jìn)行進(jìn)一步細(xì)分，分為全球指數(shù)ETF、

綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF、風(fēng)格指數(shù)ETF（如成長型、價(jià)值型）等。

20.下列關(guān)于專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的說法中，正確的有（）。

I.因?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn),

歸入專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)

II.因處理專項(xiàng)計(jì)劃事務(wù)所支出的費(fèi)用、對第三人所負(fù)債務(wù)，以專項(xiàng)

計(jì)劃資產(chǎn)承擔(dān)

III.專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參

與人的固有財(cái)產(chǎn)

IV.原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人因依法解散、被

依法撤銷或者宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)屬于其清算

財(cái)產(chǎn)

A.I、II>III

B.I、IILIV

C.IKIILIV

D.I、II、W

【答案】：A

【解析】：

證券公司、基金管理公司子公司通過設(shè)立特殊目的載體開展資產(chǎn)證券

化業(yè)務(wù)。因?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的

財(cái)產(chǎn)，歸入專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)。因處理專項(xiàng)計(jì)劃事務(wù)所支出的費(fèi)用、對第

三人所負(fù)債務(wù)，以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)承擔(dān)。專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于原始權(quán)益

人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人的固有財(cái)產(chǎn)。原始權(quán)益人、管

理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人因依法解散、被依法撤銷或者宣告破

產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

21.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的

認(rèn)購費(fèi)率。我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1%?1.5%左右，貨幣

市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)。債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以

下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

【答案】：C

【解析】：

我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1%?1.5%,債券型基金的認(rèn)購費(fèi)

率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)。

22.關(guān)于證券業(yè)協(xié)會，以下說法正確的有（）。

I.是證券行業(yè)自律性組織

II.不具有獨(dú)立法人地位

III.采取經(jīng)紀(jì)制的組織形式

IV.權(quán)力機(jī)構(gòu)為會員大會

A.II、III、IV

B.I、HI

c.I、w

D.i、n、w

【答案】：c

【解析】：

II項(xiàng)，中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的

具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性

自律組織。HI項(xiàng)，中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，證券公司

應(yīng)當(dāng)加入中國證券業(yè)協(xié)會。

23.股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有（）。

I.審批制

n.核準(zhǔn)制

in.審核制

IV.注冊制

A.II.III

B.I、IILIV

c.n、iv

D.I、n、w

【答案】：D

【解析】：

股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制和注冊制，每一種發(fā)

行監(jiān)管制度都對應(yīng)一定的市場發(fā)展?fàn)顩r。其中審批制是完全計(jì)劃發(fā)行

的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間模式，注冊制則是目

前成熟股票市場普遍采用的模式。

24.證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，可以提供的服務(wù)包

括（）o

I?代期貨公司收取期貨保證金

II.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

III.提供期貨行情信息，交易設(shè)施

W.代理客戶進(jìn)行期貨交易

A.I、W

B.ii、in

c.i、II

D.n、w

【答案】：B

【解析】：

證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，可以提供的服務(wù)包括：

①協(xié)助辦理開戶手續(xù)；②提供期貨行情信息、交易設(shè)施；③中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者

交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬

戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

25.記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它

()o[2013年12月真題]

A.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全

B.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全

C.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全

D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全

【答案】：A

【解析】：

記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高；同時(shí)，由于記賬式債券的

發(fā)行和交易均無紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便,

成本低，交易安全。

26.在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短、市場利率變動所

導(dǎo)致的價(jià)格波動幅度（）□[2018年3月真題]

A.不變

B.不能確定

C.越小

D.越大

【答案】：C

【解析】：

債券價(jià)格的波動性與其到期期限的長短相關(guān)，期限越短，市場利率變

動時(shí)其價(jià)格波動幅度也越小，債券的利率風(fēng)險(xiǎn)也越小。

27.證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有（）。

I.可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國家政策用于

保護(hù)投資者權(quán)益

II.有助于穩(wěn)定市場，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散

III.是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等

行業(yè)自律組織、市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一

個(gè)重要補(bǔ)充

IV.為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平

臺，為我國資本市場制度建設(shè)向國際化靠攏提供了契機(jī)

A.I、II.III

B.I、in、iv

c.n、in、IV

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

國家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意

義在于：①可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國家政

策用于保護(hù)投資者權(quán)益；②有助于穩(wěn)定市場，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)

的傳遞和擴(kuò)散；③是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券

交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管

體系的一個(gè)重要補(bǔ)充；④為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者

保護(hù)機(jī)制搭建了平臺，為我國資本市場制度建設(shè)向國際化靠攏提供了

契機(jī)。

28.企業(yè)債券的發(fā)行申請由（）作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。［2012

年12月真題］

A.中國人民銀行

B.國家發(fā)改委

C.中國證監(jiān)會

D.財(cái)政部

【答案】：B

【解析】：

企業(yè)債券由國家發(fā)改委進(jìn)行審核，根據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》（2011

年修訂），企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行審批制。中央企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由中

國人民銀行會同國家計(jì)劃委員會審批；地方企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由中

國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行會同同級計(jì)劃主管

部門審批。

29.國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行天然具備發(fā)

行金融債券的條件，經(jīng)（）核準(zhǔn)后便可發(fā)行。［2017年9月真題］

A.國家財(cái)政部

B.中國人民銀行

C.證監(jiān)會

D.國家發(fā)改委

【答案】：B

【解析】：

我國天然具備發(fā)行金融債券的條件的三家政策性銀行主要是：中國進(jìn)

出口銀行、國家開發(fā)銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，它們只要按年向中國

人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請，并經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后即可發(fā)

行。

30.下列關(guān)于上市公司向不特定對象公開募集股份的特別規(guī)定，表述

正確的有（）o[2014年3月真題]

I.上市公司原有股東可以參與認(rèn)購新發(fā)股份

n.擬增發(fā)股份數(shù)量須不超過本次增發(fā)股份的股本總額的百分之五十

in.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融

資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資

的情形

IV.最近三個(gè)會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六，

扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)

平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)

A.I、IV

B.II.III

C.I、II

D.IILIV

【答案】：D

【解析】：

除HI、IV外，向不特定對象公開募集股份的特別規(guī)定還包括：發(fā)行價(jià)

格應(yīng)不低于公告招股意向書前二十個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)

交易日的均價(jià)。

31.下列關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.在中國境內(nèi)發(fā)行

B.所募資金用于中國境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目

C.財(cái)政部對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理

D.以人民幣計(jì)一價(jià)

【答案】：C

【解析】：

國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券（簡稱“人民幣債券”），是指國際開發(fā)機(jī)構(gòu)

依法在中國境內(nèi)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計(jì)

價(jià)的債券。中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。所募集資

金用于向中國境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本

資金，投資項(xiàng)目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投

資管理規(guī)定。

32.在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。開

放式基金的認(rèn)購一般分為（）幾個(gè)步驟。

I.開戶

II.繳款

III.認(rèn)購

IV.確認(rèn)

A.I、II>III

B.I、II、IV

C.I、HI、W

D.i、n、in、iv

【答案】：c

【解析】：

開放式基金認(rèn)購一般分為開戶、認(rèn)購與確認(rèn)三個(gè)步驟。①開戶，投資

人認(rèn)購開放式基金，必須先開立基金賬戶和資金賬戶；②認(rèn)購，投資

人在辦理開放式基金認(rèn)購申請時(shí)，須填寫認(rèn)購申請表，并須按銷售機(jī)

構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；③確認(rèn)，銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代

表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購申請，申請的成功

與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

33.證券金融公司的資金，除用于履行《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦

法》規(guī)定的職責(zé)和維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，還能用于以下哪些用途？（）

I.銀行存款

II.購買證券投資基金份額

III.購買公司債

IV.投資股票

A.I、W

B.n、HI

c.i、II

D.II、W

【答案】：c

【解析】：

根據(jù)《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》第四十四條的規(guī)定，證券金融

公司的資金，除用于履行本辦法規(guī)定職責(zé)和維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，只

能用于以下用途：①銀行存款；②購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)

證監(jiān)會認(rèn)可的高流動性金融產(chǎn)品；③購置自用不動產(chǎn)；④證監(jiān)會認(rèn)可

的其他用途。

34.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有（）。

I,封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

II.投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶

III.封閉式基金的交易需收取印花稅

IV.封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于80萬份

A.I、II>III

B.I、II、IV

c.n、in、w

D.i、in、iv

【答案】：c

【解析】：

投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及

資金賬戶；封閉式基金的交易不收取印花稅；封閉式基金的單筆最大

數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

35.對于股票價(jià)值，下列表述正確的是（）。

I.票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

II.沒有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在

外的普通股票的股數(shù)

III.理論上，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但大多數(shù)公司的實(shí)

際清算價(jià)值總是高于賬面價(jià)值

IV.內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來收益的現(xiàn)值

A.I、II>IV

B.II>III

C.I、IV

D.i、in、iv

【答案】：A

【解析】：

m項(xiàng)，股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從

理論上說，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但公司清算時(shí)，其資

產(chǎn)往往只能折價(jià)出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費(fèi)用，絕大多數(shù)

公司的實(shí)際清算價(jià)值是低于其賬面價(jià)值的。

36.政府機(jī)構(gòu)出于（）的需要，可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場

交易，平抑市場非理性的巨幅波動。

A.服務(wù)投資者

B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.對沖風(fēng)險(xiǎn)

D.利益最大化

【答案】：B

【解析】：

從各國具體實(shí)踐看，出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可以成立或指定

專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，平抑市場非理性的巨幅波動。在我國，

這類機(jī)構(gòu)投資者包括中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司（中央?yún)R金）、中國

證券金融股份有限公司（證金公司）等。

37.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分之一，中

國人民銀行的職責(zé)包括（）。

I.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

II.監(jiān)管人民幣流通

m.依法制定和執(zhí)行財(cái)政政策

IV.監(jiān)管銀行間債券市場

A.I、II>III

B.I、II、W

c.II、in、IV

D.I、III、IV

【答案】：B

【解析】：

中國人民銀行的職責(zé)包括：①發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；

②依法制定和執(zhí)行貨幣政策；③發(fā)行人民幣，監(jiān)管人民幣流通；④監(jiān)

管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；⑤實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管

理銀行間外匯市場；⑥監(jiān)督管理黃金市場等。其中財(cái)政政策屬于財(cái)政

部門執(zhí)行。

.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行主體為（）年月真題]

38o[201411

A.2個(gè)（含）以上，10個(gè)（含）以下法人

B.沒有數(shù)量限制

C.2個(gè)（含）以上，5個(gè)（含）以下法人

D.2個(gè)（含）以上，20個(gè)（含）以下法人

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中小非

金融企業(yè)集合票據(jù)是指國家相關(guān)法律法規(guī)及政策界定為2個(gè)（含）以

上、10個(gè)（含）以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)發(fā)行的債務(wù)融

資工具。

39.滬深證券交易所現(xiàn)行的開盤集合競價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日上午（）。

［2018年12月真題］

A.9：15?9：25

B.9：00—9：30

C.9：10—9：25

D.9：25?9：30

【答案】：A

【解析】：

滬深證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9:15-9：25為開盤集合競價(jià)

時(shí)間，9：30?11：30、13：00?14：57為連續(xù)競價(jià)時(shí)間，14：57?

15：00為收盤集合競價(jià)時(shí)間。

40.按照債券形態(tài)分類，無記名國債屬于（）。［2018年12月真題］

A.實(shí)物債券

B.記賬式債券

C.憑證式債券

D.電子式債券

【答案】：A

【解析】：

債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債

券和記賬式債券。實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券，無

記名國債就屬于這種實(shí)物債券。憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購債券

的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。記賬式

債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)

行、交易及兌付的全過程。

41.關(guān)于上海證券交易所和深圳證券交易所申報(bào)時(shí)間的規(guī)定，以下表

述正確的是（）o[2014年6月真題]

I.上海證券交易所規(guī)定，接受會員競價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易

日9：15—9：25、9：30?11：30、13：00?15：00

II.深圳證券交易所規(guī)定，接受會員競價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易

日9：15—11：30、13：00?15：00

III.每個(gè)交易日9：20~9：25的開盤集合競價(jià)階段，上海證券交易

所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)

IV.上海證券交易所和深圳證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，都可以調(diào)整接受

申報(bào)時(shí)間

A.II.Ill

B.I、II、III

C.I、IILIV

D.i、n、m、w

【答案】：D

【解析】：

關(guān)于申報(bào)時(shí)間，上海證券交易所規(guī)定：接受會員競價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間

為每個(gè)交易日9：15—9：25、9：30—11：30、13：00?15：00；每

個(gè)交易日9：20~9：25的開盤集合競價(jià)階段，上海證券交易所交易

主機(jī)不接受撤單申報(bào)。深圳證券交易所則規(guī)定：接受會員競價(jià)交易申

報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：15—11：30、13：00?15：00o另外，上

海證券交易所和深圳證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，都可以調(diào)整接受申報(bào)時(shí)

間。

42.以下不符合證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件是（）。［2014

年9月真題］

A.董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處

罰和刑事處罰

B.最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定

C.同時(shí)經(jīng)營資產(chǎn)管理與融資融券業(yè)務(wù)的，證券公司凈資本不低于人民

幣2億元

D.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近6個(gè)月未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的

重大事故

【答案】：D

【解析】：

證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有證券經(jīng)紀(jì)

業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范

業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違

規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財(cái)務(wù)狀況良

好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符

合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算

資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；已建立完善的客戶投

訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)

管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配

管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致

的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)

算機(jī)構(gòu)組織的測試；有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)

量的專業(yè)人員；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

43.根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域，可分為()。［2018年3月真題］

I.離岸資產(chǎn)證券化

II.境內(nèi)資產(chǎn)證券化

III.國內(nèi)資產(chǎn)證券化

IV.外國資產(chǎn)證券化

A.I、III、IV

B.II、IILIV

c.I、n、in、iv

D.I、II

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證

券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。國內(nèi)融資方通過在國外

的特殊目的機(jī)構(gòu)(SpecialPurposeVehicles,SPV)或結(jié)構(gòu)化投資機(jī)構(gòu)

(StructuredInvestmentVehicles,SIVs)在國際市場上以資產(chǎn)證券化

的方式向國外投資者融資被稱為“離岸資產(chǎn)證券化”；融資方通過境

內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資則被稱為“境內(nèi)資產(chǎn)證券化”。

44.中證100指數(shù)是以剔除了()等基本不流通股份后流通股本為權(quán)

數(shù)計(jì)算的。［2014年6月真題］

I.戰(zhàn)略投資者持股

II.公司創(chuàng)建者、家族和高級管理者長期持有的股份

III.凍結(jié)股份

IV.受限的員工持股

A.II>III

B.I、II、III

C.I、IILIV

D.I、II、III、W

【答案】：D

【解析】：

公司發(fā)行在外的A股總股本中，限售期內(nèi)的限售股份和以下六類股份

屬于基本不流通股份：①公司創(chuàng)建者、家族和高級管理者長期持有的

股份；②國有股；③戰(zhàn)略投資者持股；④凍結(jié)股份；⑤受限的員工持

股；⑥交叉持股等。

45.我國創(chuàng)業(yè)板正式啟動的時(shí)間是（）。［2018年5月真題］

A.2011年

B.2009年

C.2012年

D.2010年

【答案】：B

【解析】：

經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月

23日在深圳證券交易所正式啟動。

46.基金交易費(fèi)中由證券公司按成交金額的一定比率向基金收取的費(fèi)

）［

用是（o2012年6月真題］

A.交易傭金

B.信息披露費(fèi)

C.托管費(fèi)

D.審計(jì)費(fèi)

【答案】：A

【解析】：

交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過

戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

47.從托管體系看，證監(jiān)會是交易所債券市場的（）。

A.總托管人

B.二級托管人

C.監(jiān)管人

D.中央托管人

【答案】：C

【解析】：

從托管體系看，證監(jiān)會是交易所債券市場的監(jiān)管人。中央國債登記結(jié)

算有限責(zé)任公司是中國債券市場的總托管人，直接托管銀行間債券市

場參與者的債券資產(chǎn)，而中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為分托管

人托管交易所債券市場參與者的債券資產(chǎn)，四大國有商業(yè)銀行作為二

級托管人托管柜臺市場參與者的債券資產(chǎn)。

48.證券市場監(jiān)管手段包括（）。

I.經(jīng)濟(jì)手段

II.市場手段

in.行政手段

IV.法律手段

A.I、II.III

B.I、n、w

c.n、IILIV

D.I、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

證券市場監(jiān)管手段有三種，即法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。

49.滬深300指數(shù)的成分股的選擇空間是（）o[2013年12月真題]

I.非ST、*ST股票、非暫停上市股票

II.公司經(jīng)營狀況良好，最近一年無重大違法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無

重大問題

III.上市交易時(shí)間超過一季度（流通市值排名前30位除外）

IV.股票價(jià)格無明顯的異常波動或市場操縱

A.II.III

B.I、II、III

C.I、HI、IV

D.I、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

滬深300指數(shù)樣本空間由同時(shí)滿足以下條件的滬深A(yù)股組成:①非創(chuàng)

業(yè)板股票，要求上市時(shí)間超過一個(gè)季度，除非該股票自上市以來日均

A股總市值在全部滬深A(yù)股（非創(chuàng)業(yè)板股票）中排在前30位；創(chuàng)業(yè)

板股票，要求上市時(shí)間超過三年；②非ST、*ST股票，非暫停上市股

票。并且選擇經(jīng)營狀況良好、無違法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無重大問題、

股票價(jià)格無明顯異常波動或市場操縱的公司。

50.股價(jià)指數(shù)的編制步驟包含（）o

I.選擇樣本股

II.選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值

m.指數(shù)化

IV.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正

A.IILw

B.I、II

c.I、n、m、w

D.I、IV

【答案】：c

【解析】：

股票價(jià)格指數(shù)的編制分為四步：①選擇樣本股；②選定某基期，以一

定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值；③計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并

作必要的修正；④指數(shù)化。

51.基金托管費(fèi)的計(jì)提通常是（）。［2015年11月真題］

I,按基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取

II.按基金資產(chǎn)總值的一定比率提取

III.逐日計(jì)算，按月支付

IV.按月計(jì)算，一次支付

A.I>III

B.I、IV

c.n、in

D.n.w

【答案】：A

【解析】：

基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的

費(fèi)用。我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前

一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。

52.場外交易市場的組織方式大多采?。ǎ?/p>

A.經(jīng)紀(jì)制

B.會員制

C.做市商制

D.公司制

【答案】：c

【解析】：

場外交易市場的組織方式大多采取做市商制。場外交易市場與證券交

易所的區(qū)別在于不采取經(jīng)紀(jì)制，投資者直接與證券商進(jìn)行交易，證券

商既是交易的直接參加者，又是市場的組織者，他們制造出證券交易

的機(jī)會并組織市場活動，因此被稱為做市商。

53.關(guān)于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

[2018年3月真題]

A.可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取

B.可以掛失

C.可以記名

D.可以上市流通

【答案】：D

【解析】：

我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國債服務(wù)部面向

社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實(shí)

際的繳款金額，是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收

款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計(jì)息。在持有期內(nèi)，

持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取。

54.下列表述中，符合我國《公司法》關(guān)于