2023年法律事務(wù)崗面試求職職場(chǎng)實(shí)用文檔

一、單選題

1.按我社規(guī)定可知,以下對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中的關(guān)鍵問(wèn)題描述不對(duì)的的是(1.5分)

A建立代理/自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)制度

B適時(shí)評(píng)價(jià)理財(cái)業(yè)務(wù)方面的法律風(fēng)險(xiǎn)管理

C認(rèn)清法律風(fēng)險(xiǎn)

Ｄ采用有效措施控制法律風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

2.法律風(fēng)險(xiǎn)的組織體系建設(shè)評(píng)價(jià)中，履職情況的內(nèi)容,不涉及（１.5分)

A從事法律事務(wù)崗的人員是否具有法律專業(yè)知識(shí)的背景

B是否對(duì)法律事務(wù)部門或崗位定期開(kāi)展績(jī)效考核及考核情況

C是否因防范和化解機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)或挽回經(jīng)濟(jì)損失有突出奉獻(xiàn)而受到表彰或獎(jiǎng)勵(lì)的

Ｄ是否因工作失誤、濫用職權(quán)等因素導(dǎo)致單位經(jīng)濟(jì)損失被處罰的

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

3.以下將作為農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)充足發(fā)揮員工積極性和發(fā)明性的基礎(chǔ)的管理工作是（1．5分)

A法人治理結(jié)構(gòu)管理

B勞動(dòng)用工管理

C信貸業(yè)務(wù)管理

Ｄ銀行卡業(yè)務(wù)管理

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

4.法律風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)評(píng)價(jià)中,以下不屬于制度總體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定的是(１．5分）

A現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度是否符合現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和省聯(lián)社制度的規(guī)定

Ｂ是否形成定期更新和修訂各項(xiàng)規(guī)章的常態(tài)化制度

C現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度是否具有細(xì)致化限度高和可操作性強(qiáng)的特點(diǎn)

D是否擬定合規(guī)工作從總行決策層、總行職能部門和支行、總行合規(guī)部的相應(yīng)合規(guī)職能

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

5．按我社規(guī)定,有關(guān)規(guī)章制度是否匯編成冊(cè)，系統(tǒng)化限度是否足夠，是否便于操作人員學(xué)習(xí)和運(yùn)用,體現(xiàn)了制度建設(shè)評(píng)價(jià)中哪一部分的規(guī)定?(1.５分）

Ａ制度總體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

B具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

C審核控制的規(guī)定

D平常法律控制的規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ

6.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的具體實(shí)行流程中,評(píng)價(jià)報(bào)告形成階段的工作要點(diǎn)是（1.5分)

Ａ確認(rèn)評(píng)價(jià)報(bào)告

B反饋評(píng)價(jià)報(bào)告

Ｃ反饋評(píng)價(jià)結(jié)果

D評(píng)估評(píng)價(jià)報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

７.法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的實(shí)行流程,不涉及(1.5分）

A評(píng)價(jià)準(zhǔn)備

B評(píng)價(jià)實(shí)行

Ｃ評(píng)價(jià)報(bào)告的社會(huì)公示

Ｄ評(píng)價(jià)結(jié)論運(yùn)用

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

8.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中，以下不屬于制度建設(shè)的內(nèi)容的是(1.５分)

A開(kāi)辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)是否持有效的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》

B銷售人員是否已取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書(shū)》

C是否建立代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的制度

D開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，是否在營(yíng)業(yè)場(chǎng)合顯著位置張貼統(tǒng)一制式的投保提醒

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

９.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中,信貸格式協(xié)議文本的規(guī)范性規(guī)定，不涉及（1.５分)

A信貸格式協(xié)議內(nèi)容是否合法合規(guī)

Ｂ雙方權(quán)利義務(wù)是否明確無(wú)歧義

Ｃ是否適時(shí)對(duì)格式協(xié)議文本進(jìn)行修訂，滿足監(jiān)管新規(guī)定或適應(yīng)新變化

D信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度系統(tǒng)化限度是否較高，章節(jié)是否清楚,利于學(xué)習(xí)掌握

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

10.以下對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的獨(dú)立性原則的具體規(guī)定,描述不對(duì)的的是(１.5分)

A評(píng)價(jià)應(yīng)在董事會(huì)的組織下實(shí)行

B成立不受任何部門干涉的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組

C成立不受任何人員干涉的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組

D各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)必須聘請(qǐng)專門從事銀行業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所組成評(píng)價(jià)小組,展開(kāi)評(píng)價(jià)工作

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

11.按我社規(guī)定,專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下不屬于銀行卡業(yè)務(wù)操作規(guī)定的是(1.5分）

Ａ申請(qǐng)卡業(yè)務(wù)的主體是否符合國(guó)家相關(guān)規(guī)定

B開(kāi)卡申請(qǐng)書(shū)填寫是否規(guī)范、齊全

Ｃ是否制定本機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度

Ｄ銀行卡辦理、密碼掛失、補(bǔ)卡等是否符合規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

12.按我社規(guī)定，在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)中,以下不屬于合規(guī)管理類制度評(píng)價(jià)內(nèi)容的是（1.5分）

A是否擬定合規(guī)工作從總行決策層、總行職能部門和支行、總行合規(guī)部的相應(yīng)合規(guī)職能

B是否建立協(xié)議管理制度

C是否擬定合規(guī)部的具體崗位分工和相應(yīng)工作職責(zé)

D是否對(duì)總行合規(guī)部與其它機(jī)構(gòu)的關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

13.信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)對(duì)信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制中,貸后的法律風(fēng)險(xiǎn)控制的規(guī)定不涉及(１.5分）

A借款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等相關(guān)法律文本是否建立面簽機(jī)制

B是否及時(shí)采用財(cái)產(chǎn)保全措施，最大限度減少貸款損失

C是否對(duì)抵/質(zhì)押物提出實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的優(yōu)先受償權(quán)

D案件勝訴后，是否在民事訴訟法規(guī)定的執(zhí)行時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)執(zhí)行,對(duì)已查封財(cái)產(chǎn)申請(qǐng)續(xù)封

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

１4．信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)對(duì)信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制中，以下不屬于貸中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定的是（1.5分）

A借款協(xié)議與擔(dān)保協(xié)議的相應(yīng)連接關(guān)系是否建立，并保障擔(dān)保有效

Ｂ在最高額擔(dān)保的借款中，主債權(quán)的金額是否不高于約定的最高擔(dān)保金額

C是否對(duì)借款人及擔(dān)保人提供的申請(qǐng)貸款資料的真實(shí)、有效性進(jìn)行形式審查

Ｄ主債權(quán)發(fā)生的時(shí)間是否在擔(dān)保債權(quán)約定所發(fā)生的時(shí)間內(nèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｃ

15.按信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)對(duì)信貸規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)定,建立健全涵蓋本機(jī)構(gòu)所有信貸業(yè)務(wù)的制度或操作流程具體的制度內(nèi)容,不涉及(1．5分）

A關(guān)聯(lián)貸款管理制度

Ｂ不良貸款管理制度

C人事管理制度

D信貸資產(chǎn)分類制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

16．在管理信息系統(tǒng)建設(shè)評(píng)價(jià)中，信息系統(tǒng)所具有的內(nèi)外規(guī)管理功能重要表現(xiàn),不涉及(1.５分）

A法律風(fēng)險(xiǎn)分析功能

B法律風(fēng)險(xiǎn)控制功能

C法律風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)行評(píng)估功能

D授權(quán)管理功能

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

１7．按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)報(bào)告形成階段，評(píng)估工作的要點(diǎn)，不涉及(1.5分）

Ａ評(píng)價(jià)小組對(duì)機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行分析

B評(píng)價(jià)小組歸納評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)問(wèn)題

C評(píng)價(jià)小組通過(guò)集體討論，整理法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)意見(jiàn)

D評(píng)價(jià)小組擬出最終的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告書(shū)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

18.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定,在評(píng)價(jià)實(shí)行階段,對(duì)重要業(yè)務(wù)或典型業(yè)務(wù)進(jìn)行測(cè)試，所體現(xiàn)的符合性測(cè)試形式是（１.５分)

Ａ業(yè)務(wù)測(cè)試

B功能測(cè)試

Ｃ比較分析測(cè)試

D工作特性測(cè)試

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

19.按我社規(guī)定，在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施適當(dāng)性和有效性評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)人員的工作要點(diǎn)不涉及(1．5分）

Ａ檢查所采用的策略和方法的恰當(dāng)性

B綜合考慮采用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施之后的剩余風(fēng)險(xiǎn)水平,是否在組織可以接受的范圍之內(nèi)

C考慮所采用的策略和方法是否可以主線性杜絕法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生

D綜合考慮所采用的策略和方法是否達(dá)成預(yù)期目的

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

2０.以下對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的作用描述不對(duì)的的是(1.5分)

Ａ提高經(jīng)營(yíng)效益

B為董事會(huì)和高級(jí)管理層進(jìn)一步優(yōu)化或調(diào)整相關(guān)政策提供重要依據(jù)

C為董事會(huì)和高級(jí)管理層再造業(yè)務(wù)流程提供重要依據(jù)

D消除法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的影響

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

２1.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中,以下不屬于信貸業(yè)務(wù)貸后的法律風(fēng)險(xiǎn)控制的是(1．5分）

A協(xié)議條款是否完備,協(xié)議是否簽章齊全并生效

Ｂ是否建立貸款到期定期催收機(jī)制

Ｃ是否對(duì)逾期還款進(jìn)行催收，保障訴訟時(shí)效

D是否遺留依據(jù)法律規(guī)定可以追加的被告

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

22.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中，以下不屬于信貸業(yè)務(wù)貸前的法律風(fēng)險(xiǎn)控制的是(1．5分）

A是否建立貸款盡職調(diào)查機(jī)制

B是否存在擔(dān)保人主體不符合法律規(guī)定而導(dǎo)致?lián)o(wú)效情形

C協(xié)議條款是否完備，協(xié)議是否簽章齊全并生效

D是否對(duì)借款人及擔(dān)保人提供的申請(qǐng)貸款資料的真實(shí)、有效性進(jìn)行形式審查

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

23．專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中,以下不屬于信貸業(yè)務(wù)損失的內(nèi)容的是(1.5分）

Ａ信貸部門是否存在借新還舊抵押落空,導(dǎo)致貸款出現(xiàn)不良的情況

B信貸部門是否存在因?qū)ν馕谋静僮鞑煌讓?dǎo)致不良貸款的形成

C是否對(duì)逾期還款進(jìn)行催收，保障訴訟時(shí)效

D是否對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行追究

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

２4.在專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中,以下對(duì)完善法人治理結(jié)構(gòu)的作用,描述不對(duì)的的是（1.5分)

Ａ可以明確股東會(huì)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層之間權(quán)力、責(zé)任和利益

B明確廣大股東和銀行彼此之間的互相制衡關(guān)系

Ｃ形成清楚的利益機(jī)制和決策機(jī)制

D保證機(jī)構(gòu)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有序、有效進(jìn)行

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

25.在專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)法人治理結(jié)構(gòu)評(píng)價(jià)中，股東權(quán)益保護(hù)的規(guī)定不涉及(1.5分)

A當(dāng)年度是否分紅,分紅的金額和程序是否符合相關(guān)規(guī)定

B當(dāng)年度是否存在損害股東利益的情況

C當(dāng)年度是否按照規(guī)定對(duì)本機(jī)構(gòu)重要的經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)信息進(jìn)行披露

D當(dāng)年度是否存在股東投訴／起訴本機(jī)構(gòu)情形

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

2６.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)授權(quán)管理業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)的內(nèi)容,不涉及(1.5分)

A授權(quán)管理制度建設(shè)

B授權(quán)規(guī)范性

C信息披露

D授權(quán)執(zhí)行與監(jiān)督

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｃ

27.法律風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)評(píng)價(jià)中，被通報(bào)批評(píng)或行政處罰情況的內(nèi)容,不涉及(1.5分）

A機(jī)構(gòu)是否因違規(guī)經(jīng)營(yíng)管理問(wèn)題被上級(jí)機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)或監(jiān)管部門行政處罰

B是否對(duì)處罰事件采用整改或補(bǔ)救

C是否對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人予以追究

D員工違規(guī)事項(xiàng)發(fā)生的頻次是否逐年下降

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

２8.整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中法律風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)情況評(píng)價(jià)的內(nèi)容，不涉及（1．５分）

Ａ員工違規(guī)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)分析

Ｂ機(jī)構(gòu)被訴和敗訴案件指標(biāo)的監(jiān)測(cè)分析

Ｃ員工滿意度指標(biāo)的監(jiān)測(cè)分析

D機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)分析

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

29.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)實(shí)行階段，要了解法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)作情況,可采用的方法不涉及（1.５分）

Ａ可采用詢問(wèn)的方法進(jìn)行

Ｂ可采用查詢的方法進(jìn)行

Ｃ可采用文獻(xiàn)分析的方法進(jìn)行

D可采用流程圖的方法進(jìn)行

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

30.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)報(bào)告形成階段,規(guī)定在評(píng)估工作中擬出的文書(shū)材料是(1.5分)

A法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告

B法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)征求意見(jiàn)書(shū)

Ｃ法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避征求意見(jiàn)書(shū)

D法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)確認(rèn)書(shū)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

31.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)報(bào)告形成階段，評(píng)價(jià)報(bào)告所應(yīng)包含的內(nèi)容,不涉及(1.5分）

A評(píng)價(jià)結(jié)論

B被評(píng)價(jià)結(jié)構(gòu)概述

C風(fēng)險(xiǎn)解決措施批復(fù)

D評(píng)價(jià)意見(jiàn)

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

32.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段,需準(zhǔn)備的必要的工作文獻(xiàn),不涉及（1.5分）

A評(píng)價(jià)問(wèn)卷

B抽樣計(jì)劃

C法律風(fēng)向管理體系文書(shū)及相關(guān)紀(jì)律

D評(píng)價(jià)報(bào)告模板

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

３3．法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中比較評(píng)價(jià)法的重要手段,不涉及(１.5分)

A前后對(duì)比

B預(yù)期和實(shí)際對(duì)比

C有無(wú)實(shí)行法律風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)比

Ｄ同級(jí)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范效果對(duì)比

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

3４.以下對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果的矩陣式報(bào)告路線的具體規(guī)定，描述對(duì)的的是（1．5分)

A向上級(jí)管理層報(bào)告的同時(shí),應(yīng)直接向股東大會(huì)報(bào)告

Ｂ向上級(jí)管理層報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)直接向總經(jīng)理報(bào)告

C向高級(jí)管理層報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)直接向董事會(huì)報(bào)告

Ｄ向高級(jí)管理層報(bào)告的同時(shí),應(yīng)直接向股東報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

35.借鑒監(jiān)管評(píng)價(jià)和內(nèi)控評(píng)價(jià)的基本原理,以下對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的評(píng)級(jí)設(shè)立,描述對(duì)的的是(1.5分)

A農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)可設(shè)三個(gè)等級(jí)

Ｂ農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)可設(shè)五個(gè)等級(jí)

C農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)可設(shè)七個(gè)等級(jí)

Ｄ農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)可設(shè)九個(gè)等級(jí)

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

3６.法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的原則不涉及（1.5分)

Ａ全面性原則

Ｂ獨(dú)立性原則

C合用性原則

Ｄ適應(yīng)性原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｃ

3７.以下對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施適當(dāng)性和有效性評(píng)價(jià)的描述,對(duì)的的是(1.5分）

Ａ在實(shí)際操作中，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)環(huán)節(jié)所采用的策略和方法必須由各相關(guān)的職能部門提出

B在實(shí)際操作中,對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)環(huán)節(jié)所采用的策略和方法可由各相關(guān)的業(yè)務(wù)條線提出

C在實(shí)際操作中,對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)環(huán)節(jié)所采用的策略和方法必須由總行批準(zhǔn)

D在實(shí)際操作中,對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)環(huán)節(jié)所采用的策略和方法必須由客戶半數(shù)批準(zhǔn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

38.以下對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的適當(dāng)性及有效性評(píng)價(jià)的描述，不對(duì)的的是(1.５分）

A是對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前的以及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)加以判斷過(guò)程

B是指對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前的以及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)加以歸類的過(guò)程

C是指對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前的以及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)加以鑒定的過(guò)程

D是指對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前的以及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)加以處置的過(guò)程

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

３9.法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的作用不涉及（１.5分）

A促進(jìn)法律風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的有效運(yùn)營(yíng)

Ｂ有效揭示法律風(fēng)險(xiǎn)

Ｃ促進(jìn)機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力提高

D杜絕法律風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

4０．以下對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性及有效性評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，描述不對(duì)的的是（1.5分）

A針對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行有效性檢查和評(píng)估

B針對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)信息與溝通進(jìn)行有效性檢查和評(píng)估

Ｃ針對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷、歸類和鑒定

D針對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部監(jiān)控進(jìn)行有效性檢查和評(píng)估

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

４1.以下對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的適當(dāng)性及有效性評(píng)價(jià)的審核內(nèi)容，描述不對(duì)的的是（1.5分）

A重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)原則的合理性

B重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)方法的適當(dāng)性

C重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)解決的有效性

Ｄ重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)工具的合用性

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

４2.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)的內(nèi)容，不涉及(1．５分)

A制度建設(shè)

Ｂ從業(yè)管理

Ｃ貸前的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

D投保管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

43.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中，建立健全涵蓋本機(jī)構(gòu)所有信貸業(yè)務(wù)的制度或操作流程所包含的具體內(nèi)容，不涉及（1.5分）

A信貸業(yè)務(wù)操作制度

B信貸檔案管理制度

C人事管理制度

D信用貸款管理制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

4４.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)勞動(dòng)用工管理評(píng)價(jià)中，以下不屬于勞動(dòng)用工的內(nèi)容的是（1．5分）

A是否存在未與員工(涉及高級(jí)管理人員）簽訂書(shū)面勞動(dòng)協(xié)議的情況

B是否有對(duì)女工權(quán)益特殊保護(hù)的規(guī)定并執(zhí)行

C對(duì)新員工的試用期是否符合法律規(guī)定

D是否存在應(yīng)當(dāng)簽訂無(wú)固定期限勞動(dòng)協(xié)議的卻簽訂為固定勞動(dòng)協(xié)議的情形

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

４5.法律風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)評(píng)價(jià)中,以下不屬于具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的法律事務(wù)管理類制度評(píng)價(jià)內(nèi)容的是(１.5分)

A是否明確法律事務(wù)的范圍

Ｂ是否區(qū)別規(guī)定法律事務(wù)崗位非訴法律事務(wù)工作內(nèi)容和訴訟法律事務(wù)工作內(nèi)容

Ｃ是否制定對(duì)新產(chǎn)品、新項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查和評(píng)估的規(guī)定

D是否明確設(shè)立法律事務(wù)崗，并擬定其重要工作職責(zé)

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｃ

46．按我社規(guī)定,在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的適當(dāng)性及有效性評(píng)價(jià),需重點(diǎn)關(guān)注的項(xiàng)目是（1.5分）

Ａ本機(jī)構(gòu)面臨的內(nèi)、外部法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是否已得到充足、適當(dāng)?shù)拇_認(rèn)

B法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的也許性和法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目的的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響的嚴(yán)重限度

C法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)方法的適當(dāng)性

D法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)工具的合用性

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

47．法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的內(nèi)涵，不涉及（1.5分）

Ａ農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)為優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)本機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，依據(jù)一定客觀評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測(cè)評(píng)

B農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)為優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)管理,對(duì)本機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際操作，依據(jù)一定客觀評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測(cè)評(píng)

C農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)為優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)本機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行效果，依據(jù)一定客觀評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測(cè)評(píng)

D農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)為優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)本機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行效果，依據(jù)一定主觀評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測(cè)評(píng)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

48.按我社規(guī)定,定期、有針對(duì)性地開(kāi)展法律培訓(xùn)工作體現(xiàn)了工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中哪一部分的內(nèi)容？（1.５分)

A法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力中審核控制的規(guī)定

Ｂ法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力中協(xié)議管理的規(guī)定

C法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力中平常法律控制的規(guī)定

D法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力中培訓(xùn)教育的規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

49.法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中,以下能體現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作環(huán)境的法律事務(wù)工作的獨(dú)立性規(guī)定的是(1．5分）

Ａ是否避免法律風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)與其承擔(dān)的其他職責(zé)產(chǎn)生利益沖突

Ｂ為履職需要是否能依法向有關(guān)員工調(diào)查情況、收集證據(jù)

Ｃ對(duì)機(jī)構(gòu)或員工違反法律、法規(guī)的行為，是否可提出糾正意見(jiàn)和建議

D管理層是否重視法律意見(jiàn)，當(dāng)法律意見(jiàn)與業(yè)務(wù)發(fā)展沖突時(shí)，能否做到合規(guī)優(yōu)先

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

50.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用階段，以下說(shuō)法不對(duì)的的是（1.５分)

A農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要善于運(yùn)用評(píng)價(jià)結(jié)果

Ｂ農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要將評(píng)價(jià)結(jié)果將作為自身開(kāi)展法律風(fēng)險(xiǎn)管理的重要依據(jù)

C農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要將評(píng)價(jià)結(jié)果將作為自身配置法律風(fēng)險(xiǎn)管理資源的重要依據(jù)

D農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要始終以上級(jí)整改規(guī)定為工作核心

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

5１．在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段,以下對(duì)成立評(píng)價(jià)小組的具體規(guī)定,描述不對(duì)的的是(1.５分)

A成立評(píng)價(jià)小組須有由董事會(huì)或下設(shè)審計(jì)委員會(huì)牽頭

B評(píng)價(jià)小組成員的選擇應(yīng)充足考慮其學(xué)歷背景和能力

C評(píng)價(jià)小組可由各業(yè)務(wù)條線和法律風(fēng)險(xiǎn)管理的專家、骨干構(gòu)成

D評(píng)價(jià)小組在必要時(shí)，可聘請(qǐng)外部銀行法律服務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)參與

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

52．法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中，以下不屬于訴訟或仲裁管理規(guī)定的是(１．5分)

Ａ分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的案情復(fù)雜、所涉金額較大或上訴、再審、被訴案件是否由機(jī)構(gòu)總行/總部的法律事務(wù)部門/崗位統(tǒng)一承辦

Ｂ對(duì)外聘律師代理訴訟的，法律事務(wù)部門/崗位是否對(duì)其工作進(jìn)行必要的監(jiān)督和協(xié)助

C是否認(rèn)期、有針對(duì)性地開(kāi)展法律培訓(xùn)工作

D是否存在因案件承辦人的因素導(dǎo)致案件敗訴的情況

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｃ

53.法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中，以下對(duì)訴訟或仲裁管理所應(yīng)遵循的規(guī)定,描述對(duì)的的是(1.５分）

Ａ逐級(jí)審批、統(tǒng)一授權(quán)

Ｂ逐級(jí)審批、分級(jí)授權(quán)

Ｃ自行審批、統(tǒng)一授權(quán)

Ｄ自行審批、分級(jí)授權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

５4.避免法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)納入部門以及員工績(jī)效考核,所體現(xiàn)的原則是(1.５分)

A全面性原則

B獨(dú)立性原則

C合用性原則

D適應(yīng)性原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

５5.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用階段,以下說(shuō)法不對(duì)的的是(1.5分）

Ａ通過(guò)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力的等級(jí)評(píng)估，可以發(fā)現(xiàn)外部風(fēng)險(xiǎn)管控的盲點(diǎn)與弱點(diǎn)

B通過(guò)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力的等級(jí)評(píng)估,可以及時(shí)補(bǔ)充完善法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C通過(guò)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力的等級(jí)評(píng)估，可以連續(xù)更新法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程

D通過(guò)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力的等級(jí)評(píng)估，可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性和持久性

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

５6.法律風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)評(píng)價(jià)中,被訴或敗訴情況的內(nèi)容,不涉及(１.５分)

A是否對(duì)被訴發(fā)生因素進(jìn)行分析,并采用相應(yīng)的補(bǔ)救或防控措施

Ｂ是否對(duì)敗訴因素進(jìn)行分析,并采用相應(yīng)的補(bǔ)救或防控措施

C是否對(duì)因內(nèi)部員工失職、欺詐或內(nèi)外勾結(jié)導(dǎo)致機(jī)構(gòu)利益受損的訴訟案件的負(fù)責(zé)人予以追究

D是否建立完善的投訴解決機(jī)制

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

５７.以下屬于專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)的內(nèi)容的是（1.５分）

A制度建設(shè)

B從業(yè)管理

C貸前的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

D貸中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

58.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)授權(quán)管理業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下不屬于授權(quán)規(guī)范性的內(nèi)容的是(1.5分)

A是否根據(jù)各業(yè)務(wù)職能部門和下屬機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等,實(shí)行區(qū)別授權(quán)

B是否根據(jù)情況變化及時(shí)調(diào)整對(duì)各業(yè)務(wù)職能部門和下屬分支機(jī)構(gòu)或其負(fù)責(zé)人的授權(quán)

Ｃ各項(xiàng)授權(quán)事項(xiàng)是否以書(shū)面形式確認(rèn)

D授權(quán)管理制度是否覆蓋機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的重要事項(xiàng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

５９．整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中組織體系建設(shè)評(píng)價(jià)的內(nèi)容,不涉及(1.5分)

A法律事務(wù)部門或崗位的建設(shè)情況

B機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)情況

C人員配備及專業(yè)能力情況

D履職情況

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

６0.按我社規(guī)定，以下對(duì)整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中重點(diǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)評(píng)價(jià)的說(shuō)法，不對(duì)的的是（1．5分）

A評(píng)價(jià)在于了解機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及管理活動(dòng)中,是否全面遵守法律法規(guī)

B評(píng)價(jià)在于了解機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及管理活動(dòng)中,是否全面遵守監(jiān)管政策

C評(píng)價(jià)在于了解機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及管理活動(dòng)中,是否對(duì)的履行內(nèi)部合約的情況

Ｄ評(píng)價(jià)在于以幫助機(jī)構(gòu)辨認(rèn)法律風(fēng)險(xiǎn)失控點(diǎn),并采用相應(yīng)的糾偏或防控措施

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

61.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定,在評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段，以下對(duì)成立的評(píng)價(jià)小組的人員構(gòu)成規(guī)定,描述不對(duì)的的是(1.5分)

Ａ評(píng)價(jià)小組成員的選擇應(yīng)充足考慮其工作背景和能力

B評(píng)價(jià)小組成員可由各業(yè)務(wù)條線和法律風(fēng)險(xiǎn)管理的專家構(gòu)成

C評(píng)價(jià)小組成員可由各業(yè)務(wù)條線和法律風(fēng)險(xiǎn)管理的骨干構(gòu)成

D評(píng)價(jià)小組必須有外部銀行法律服務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)參與

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

62．法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中，以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力對(duì)平常法律控制考核內(nèi)容的是(1．5分）

A法律文書(shū)管理

B法律風(fēng)險(xiǎn)提醒

Ｃ法律征詢服務(wù)

D法律風(fēng)險(xiǎn)排查

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ

6３.法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中,以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力對(duì)協(xié)議管理考核內(nèi)容的是（1.5分）

A是否建立相關(guān)制度明確協(xié)議起草、審查、對(duì)外簽訂的流程及相關(guān)規(guī)定

Ｂ對(duì)外簽署具有法律效力的文獻(xiàn)(含非格式協(xié)議、意向性協(xié)議等)是否經(jīng)法律事務(wù)管理部門/崗位進(jìn)行審查并出具意見(jiàn)

C是否根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管政策等內(nèi)外部環(huán)境的變化對(duì)格式協(xié)議及時(shí)進(jìn)行修訂

D是否建立格式協(xié)議保管、使用制度并執(zhí)行;生效的協(xié)議是否集中歸檔保管等

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

64．按我社規(guī)定,在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的適當(dāng)性及有效性評(píng)價(jià)，需重點(diǎn)關(guān)注的項(xiàng)目是(1.5分)

Ａ本機(jī)構(gòu)面臨的內(nèi)、外部法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是否已得到充足、適當(dāng)?shù)拇_認(rèn)

Ｂ審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)原則的合理性

C法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)方法的適當(dāng)性

Ｄ法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)工具的合用性

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

６５.法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中,法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)能力的內(nèi)容，不涉及（1.5分）

A是否認(rèn)期對(duì)最新的法律法規(guī)進(jìn)行解讀

B是否根據(jù)外部法律環(huán)境和監(jiān)管環(huán)境的發(fā)展變化，及時(shí)辨認(rèn)法律、政策的風(fēng)險(xiǎn)

C對(duì)機(jī)構(gòu)或員工違反法律、法規(guī)的行為,是否可提出糾正意見(jiàn)和建議

D是否注重收集并提醒內(nèi)外部法律風(fēng)險(xiǎn)事件

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

６6.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)實(shí)行階段，在了解法律風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制運(yùn)營(yíng)基本情況的基礎(chǔ)上,評(píng)價(jià)機(jī)制的運(yùn)營(yíng)績(jī)效、法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力的高低、法律風(fēng)險(xiǎn)管控是否行之有效。體現(xiàn)的是（1.5分）

Ａ實(shí)行測(cè)試和分析的規(guī)定

Ｂ實(shí)際基礎(chǔ)信息的規(guī)定

Ｃ了解法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作秦光的規(guī)定

D符合性測(cè)試的規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ

67.法律風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)評(píng)價(jià)中,以下屬于具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)管理類制度評(píng)價(jià)內(nèi)容的是(1.5分)

A是否建立法律風(fēng)險(xiǎn)征詢管理規(guī)定

B是否擬定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基本原則

C是否明確設(shè)立法律事務(wù)崗，并擬定其重要工作職責(zé)

D是否明確法律事務(wù)的范圍

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｂ

68.以下對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)操作流程描述不對(duì)的的是(1.5分)

A簽訂《勞動(dòng)協(xié)議》

Ｂ進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)工作

C機(jī)構(gòu)根據(jù)訪談、座談了解的情況,以及抽查復(fù)印獲取的資料,對(duì)聯(lián)社也許存在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了研究

Ｄ機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)別有爭(zhēng)議的重大問(wèn)題還提交本所專家會(huì)議進(jìn)行了討論，并最終形成評(píng)價(jià)報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ

69．按我社規(guī)定,專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中，合規(guī)銷售中的銷售文本不涉及(1.5分）

A客戶身份證復(fù)印件

B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷

C產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

D產(chǎn)品協(xié)議書(shū)

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

70.整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)的內(nèi)容，不涉及（１.５分）

A法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作環(huán)境

B法律事務(wù)部門或崗位的建設(shè)情況

C法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)能力

D法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

71.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)中，以下不屬于卡業(yè)務(wù)制度建設(shè)的規(guī)定的是（1.5分)

A是否制定本機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度

Ｂ是否明確了銀行卡業(yè)務(wù)中的反洗錢工作規(guī)定

C有無(wú)留存開(kāi)卡人身份信息,是否聯(lián)網(wǎng)查詢開(kāi)卡人身份信息

D是否根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況及時(shí)修訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

７2．專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中，信貸管理制度內(nèi)容合規(guī)性、有效性評(píng)價(jià)所包含的具體內(nèi)容，不涉及(1.5分）

A信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度具體內(nèi)容是否符合現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、省聯(lián)社規(guī)章制度的規(guī)定

Ｂ信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度系統(tǒng)化限度是否較高,章節(jié)是否清楚，利于學(xué)習(xí)掌握

Ｃ是否對(duì)信貸業(yè)務(wù)操作的每個(gè)基本環(huán)節(jié)具體操作有細(xì)致規(guī)定，不存在模糊的規(guī)定

D是否建立信貸制度或流程的后續(xù)評(píng)價(jià)機(jī)制

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

73.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中，以下不屬于合規(guī)銷售的規(guī)定的是(1．5分）

A是否完整介紹產(chǎn)品,充足揭示風(fēng)險(xiǎn)

B個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷是否為客戶及理財(cái)經(jīng)理真實(shí)署名

C是否明確理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門

D理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)上是否有客戶本人手抄風(fēng)險(xiǎn)提醒

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

74．專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)的內(nèi)容，不涉及（1．5分)

A違規(guī)員工解決

B信貸規(guī)章制度建設(shè)

C信貸格式協(xié)議文本的規(guī)范性

Ｄ信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

75.以下屬于專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容的是(1．5分)

A卡業(yè)務(wù)制度建設(shè)

B從業(yè)管理

C貸前的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

Ｄ投保管理

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

76.法律風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)評(píng)價(jià)中，機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)情況的內(nèi)容，不涉及（1.5分）

A員工違規(guī)事項(xiàng)發(fā)生的頻次是否逐年下降

B是否存在監(jiān)管部門及上級(jí)下調(diào)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的情況

C是否因法律風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)下降

Ｄ是否對(duì)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)下降的因素進(jìn)行分析并采用防范或補(bǔ)救措施

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

77.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的具體實(shí)行流程中，評(píng)價(jià)小組在評(píng)價(jià)實(shí)行階段的工作要點(diǎn),不涉及（1.5分）

A收集基礎(chǔ)信息

B了解法律風(fēng)險(xiǎn)體系運(yùn)營(yíng)總體情況

Ｃ實(shí)行測(cè)評(píng)和分析

Ｄ確認(rèn)評(píng)價(jià)報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

７8.按我社規(guī)定，以下對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中的比較評(píng)價(jià)法的目的,描述不對(duì)的的是(1．5分)

A找出其中存在的變化

Ｂ找出其中存在的差距

Ｃ杜絕法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生

D為提出問(wèn)題和分析問(wèn)題的因素提供參考資料

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

７９.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中對(duì)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的評(píng)價(jià)監(jiān)督,其作用不涉及（1.5分）

A促進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

B可以嚴(yán)格貫徹各項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)防控措施

C不斷減少法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平

D可以保證機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目的的實(shí)現(xiàn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

80.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下不屬于投保管理的內(nèi)容的是（1．５分)

A風(fēng)險(xiǎn)提醒語(yǔ)句是否由客戶親筆抄錄

Ｂ投保單上有關(guān)要素填寫是否完整

C是否存在超過(guò)代理范圍的銷售行為

D投保協(xié)議簽署是否由本人（本監(jiān)護(hù)人)簽署,是否為真實(shí)署名

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

8１．銀行應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范信貸人員的業(yè)務(wù)操作行為,提高信貸管理水平，以下做法不對(duì)的的是（1.5分)

Ａ銀行與借款人、擔(dān)保人簽訂借款及擔(dān)保協(xié)議前,應(yīng)先將協(xié)議空白填寫處填寫完畢，不應(yīng)先簽協(xié)議后補(bǔ)寫空白處

B借款資金發(fā)放賬戶應(yīng)由借款人開(kāi)立，銀行不能代替借款人在開(kāi)戶憑證上簽字

Ｃ借款借據(jù)、取款憑條等應(yīng)由借款人簽署的，亦不得由別人代簽

Ｄ在受托支付的情況下,借款借據(jù)、取款憑條等可由別人代簽

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

82.取消八年定期整存整取利率,依據(jù)的是中國(guó)人民銀行廣東省分行于1996年5月發(fā)布的《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行總行關(guān)于減少金融機(jī)構(gòu)存、貸款利率的告知》，該告知屬于(１.5分)

A法律

B行政部門類規(guī)章

C行政法規(guī)

Ｄ司法解釋

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

83.按公平交易權(quán)的規(guī)定,金融消費(fèi)者享有的權(quán)利不涉及（1.5分)

Ａ自主選擇金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利

B自主選擇金融產(chǎn)品的權(quán)利

C自主選擇服務(wù)人員的權(quán)利

D自主選擇金融服務(wù)的權(quán)利

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

84.在辦理介質(zhì)、密碼同時(shí)掛失業(yè)務(wù)時(shí),銀行更應(yīng)認(rèn)真、謹(jǐn)慎地核算客戶身份，可采用的做法不涉及(1.５分)

A明確辦理掛失的資料及業(yè)務(wù)流程

B提高銀行辨認(rèn)偽造身份證件的能力

C采用形式審查

D防范泄露存款信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

85.在特殊情況下,儲(chǔ)戶可以用口頭或者函電形式申請(qǐng)掛失,但必須在幾日內(nèi)補(bǔ)辦書(shū)面申請(qǐng)掛失手續(xù)?（1.5分）

A一日

Ｂ兩日

C三日

D五日

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

86.銀行應(yīng)加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)合的安全保障,具體措施不涉及（1.5分)

A加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)合安全設(shè)施管理

Ｂ不定期檢查及維修安全設(shè)備

C配備相應(yīng)的安保人員

D在營(yíng)業(yè)場(chǎng)合顯著地方張貼安全警示標(biāo)語(yǔ)及播放相關(guān)視頻

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

８７.締約過(guò)失責(zé)任實(shí)質(zhì)上是以下哪一原則在締約過(guò)程中的體現(xiàn)？（1.5分)

A平等原則

B公平原則

C誠(chéng)實(shí)信用原則

D守法原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｃ

８8.抵押物應(yīng)是符合法律規(guī)定和可以強(qiáng)制執(zhí)行、具有擔(dān)保價(jià)值和易于變現(xiàn)的財(cái)產(chǎn)，以下說(shuō)法不對(duì)的的是（1．5分)

A抵押人應(yīng)以自己享有處分權(quán)并具有處分能力的財(cái)產(chǎn)作為抵押物

B抵押物自身的價(jià)值應(yīng)大于或等于債權(quán)

C抵押物應(yīng)是價(jià)格變動(dòng)小、適銷性好、合用性強(qiáng)、不易變質(zhì)、無(wú)需專門知識(shí)即可予以鑒定的財(cái)產(chǎn)

D抵押物應(yīng)由銀行控制、支配

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

89．依照物權(quán)法定原則，以下對(duì)抵押權(quán)的說(shuō)法不對(duì)的的是(1．5分）

A抵押權(quán)是一種擔(dān)保物權(quán)

Ｂ抵押權(quán)的設(shè)立須由法律規(guī)定之

C抵押權(quán)的變更須由法律規(guī)定之

D抵押權(quán)存續(xù)期間可以因當(dāng)事人的約定而消滅

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

90.反訴是針對(duì)本訴提出的,提起反訴必須符合的條件不涉及（1.5分)

A反訴必須針對(duì)原告提起

B反訴只能向?qū)徖肀驹V的法院提起

Ｃ反訴必須在法庭辯論結(jié)束前提起

D反訴提出的問(wèn)題必須與本訴有牽連

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

9１.按《土地管理法》和《劃撥土地使用權(quán)管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，以下說(shuō)法不對(duì)的的是(１．5分)

A未經(jīng)市、縣人民政府土地管理部門批準(zhǔn)的國(guó)有劃撥用地不得轉(zhuǎn)讓、出租、抵押

B未辦理土地使用權(quán)出讓手續(xù)的國(guó)有劃撥用地不得轉(zhuǎn)讓、出租、抵押

C未交付土地使用權(quán)出讓金的國(guó)有劃撥用地不得轉(zhuǎn)讓、出租、抵押

D農(nóng)民集體所有的土地所有權(quán)經(jīng)市、縣人民政府土地管理部門批準(zhǔn)后可以轉(zhuǎn)讓

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

9２.債務(wù)人以國(guó)有劃撥土地抵債的需要其先行辦理審批手續(xù),需經(jīng)以下哪個(gè)部門批準(zhǔn)后方可抵押？（1．5分)

A市、縣人民政府

B土地管理部門

C房產(chǎn)部門

D市管理型聯(lián)社

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

93.以下關(guān)于訴訟時(shí)效期間和除斥期間的說(shuō)法不對(duì)的的是(1．5分)

A訴訟時(shí)效期間是權(quán)利受國(guó)家公權(quán)力保護(hù)的期限

B如訴訟時(shí)效期限已過(guò),訴訟的勝訴權(quán)和實(shí)體全都消滅

C除斥期間是權(quán)利的存續(xù)期間

D除斥期間屆滿,權(quán)利則告消滅

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

94.隨著破產(chǎn)公司不斷增多,銀行必須認(rèn)真研究對(duì)策,采用切實(shí)可行的措施,盡量減少信貸損失。銀行可采用的具體措施不涉及（1．５分)

A建立貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

Ｂ大力推行擔(dān)保貸款,盡量避免發(fā)放信用貸款

C嚴(yán)格按照貸款正常流程來(lái)辦理信貸業(yè)務(wù)

D憑經(jīng)驗(yàn)來(lái)操作貸后管理

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

9５.抵押手續(xù)不完備在公司貸款抵押中的重要表現(xiàn)情形不涉及(1.5分)

A沒(méi)有依法辦理登記手續(xù)

B沒(méi)有依法辦理審批手續(xù)

C沒(méi)有約定抵押存續(xù)期間

D以共同共有的財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵押時(shí),沒(méi)有通過(guò)所有共同共有人批準(zhǔn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

9６.還貸免息不能逆程序操作,以下對(duì)還貸免息的程序描述不對(duì)的的是(１.5分)

A經(jīng)內(nèi)部審批以后,再由借貸雙方簽訂書(shū)面的還貸免息協(xié)議

B簽訂協(xié)議以后,再由借款人按協(xié)議履行還本付息的義務(wù)

Ｃ借款人按協(xié)議約定履行還本付息義務(wù)后免去借款人剩余貸款利息

Ｄ將內(nèi)部的審批文獻(xiàn)作為還貸免息的書(shū)面協(xié)議送達(dá)給借款人

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

９7.按我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定,以下關(guān)于保證責(zé)任的保證期間說(shuō)法不對(duì)的的是（１.５分)

A一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的,保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起半年

B連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的,債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起半年內(nèi)規(guī)定保證人承擔(dān)保證責(zé)任

C保證協(xié)議約定的保證期間早于或者等于主債務(wù)履行期限的，視為沒(méi)有約定，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起半年

D保證協(xié)議約定保證人承擔(dān)保證責(zé)任直至主債務(wù)本息還清時(shí)為止等類似內(nèi)容的,視為約定不明，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起一年

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

９8．即使是＂擔(dān)保之王"的抵押，仍存在優(yōu)先受償不能的風(fēng)險(xiǎn)。以下哪一項(xiàng)不屬于優(yōu)先于抵押權(quán)的權(quán)利?(１.5分)

Ａ稅收

Ｂ抵押物所有人的所有權(quán)

C勞動(dòng)者工資債權(quán)

D土地使用權(quán)出讓金優(yōu)先權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｂ

99．為避免不必要的麻煩，銀行在辦理房地產(chǎn)抵押貸款時(shí)，以下做法不對(duì)的的是(1.5分)

A認(rèn)真審查抵押房產(chǎn)的狀況

B按規(guī)定同時(shí)辦理房產(chǎn)抵押登記和土地使用權(quán)抵押登記

C對(duì)公司有大片空地的廠房抵押，必須規(guī)定其同時(shí)辦理土地使用權(quán)抵押登記

D對(duì)于此前已辦理的只抵押登記房屋未抵押登記國(guó)有土地使用權(quán)的情況，只能采用定期跟蹤的方式予以補(bǔ)救

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

100.按照我國(guó)擔(dān)保法的規(guī)定，以下關(guān)于保證責(zé)任的說(shuō)法不對(duì)的的是（１．5分)

A一般保證的保證人在主協(xié)議糾紛未經(jīng)審判或者仲裁,并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對(duì)債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任

B債務(wù)人住所變更，致使債權(quán)人規(guī)定其履行債務(wù)發(fā)生重大困難的，一般保證的保證人不可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任

C一般保證的保證人以口頭形式放棄法律規(guī)定的權(quán)利的,不可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任

D連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主協(xié)議規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒(méi)有履行債務(wù)的,債權(quán)人可以規(guī)定債務(wù)人履行債務(wù)，也可以規(guī)定保證人在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

101.按相關(guān)法律規(guī)定，以下權(quán)利中處在優(yōu)先受償?shù)谝晃恍虻氖牵?．5分)

Ａ國(guó)家稅收

Ｂ勞動(dòng)者的工資債權(quán)

C建筑工程承包款受償

D抵押權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

１０２.按《中華人民共和國(guó)仲裁法》的規(guī)定,當(dāng)事人向中級(jí)人民法院申請(qǐng)撤消裁決所提供的證據(jù)不涉及(1.5分)

A沒(méi)有仲裁協(xié)議

B裁決所根據(jù)的證據(jù)是偽造的

C仲裁的程序違反法定程序

D裁決對(duì)當(dāng)事人不利

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

103．銀行業(yè)務(wù)人員要嚴(yán)格按照規(guī)定簽訂協(xié)議,以下做法不對(duì)的的是（1.5分）

A規(guī)定有權(quán)簽訂協(xié)議的人當(dāng)面簽署協(xié)議

Ｂ設(shè)立專門的面簽室，在面簽室里掛時(shí)間牌、視頻監(jiān)控錄像、滾動(dòng)電子屏幕,保證必要時(shí)有足夠的證據(jù)

C不能當(dāng)面簽署的，直接委托別人簽訂協(xié)議

D由銀行專職的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員對(duì)署名的真實(shí)性及流程的合規(guī)性進(jìn)行審查并見(jiàn)證

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

1０4.商業(yè)銀行在兌付票據(jù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格審查票據(jù)記載事項(xiàng)是否齊全，＂記載事項(xiàng)"不涉及（１.5分）

Ａ付款人證件號(hào)

B擬定的金額

C出票日期

D表白票據(jù)類別的字樣

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

１0５.為了保證儲(chǔ)蓄存款給付義務(wù)的履行，以下哪一項(xiàng)不屬于銀行應(yīng)保證的銀行卡特性?(1.5分）

Ａ可辨認(rèn)性

B防偽性

Ｃ唯一性

D可使用性

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

106.以下關(guān)于信用卡外卡收單業(yè)務(wù)中各方當(dāng)事人之前的法律關(guān)系描述不對(duì)的的是（1.5分)

Ａ收單行與發(fā)卡行之間是委托結(jié)算關(guān)系

Ｂ發(fā)卡行與持卡人之間是信用卡法律關(guān)系

C收單行與特約商戶之間是委托結(jié)算關(guān)系

D持卡人與特約商戶之間是買賣或服務(wù)協(xié)議關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

1０7．金融消費(fèi)者在合法權(quán)益受到侵犯并由此導(dǎo)致?lián)p失時(shí)，有權(quán)依據(jù)與金融機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議和相關(guān)法律關(guān)系規(guī)定補(bǔ)償，這體現(xiàn)了金融消費(fèi)者的以下哪項(xiàng)權(quán)利?(１．５分)

A求助權(quán)

B受尊重權(quán)

C求償權(quán)

D公平交易權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

10８．《社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳暫行條例》規(guī)定,繳費(fèi)單位逾期不繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的,除補(bǔ)繳欠繳數(shù)額外，從欠繳之日起,應(yīng)按日加收多少的滯納金？(1.５分)

A百分之一

Ｂ百分之二

C千分之一

Ｄ千分之二

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

1０９.以下哪項(xiàng)不屬于《勞動(dòng)協(xié)議法》規(guī)定的用人單位不得單方解除勞動(dòng)協(xié)議的情形?(1.5分）

A從事接觸職業(yè)病危害作業(yè)的勞動(dòng)者未進(jìn)行離崗前職業(yè)健康檢查，或者疑似職業(yè)病病人在診斷或者醫(yī)學(xué)觀測(cè)期間的

Ｂ在本單位患職業(yè)病或者因工負(fù)傷并被確認(rèn)喪失或者部分喪失勞動(dòng)能力的

C在本單位連續(xù)工作滿十年,且距法定退休年齡局限性五年的

Ｄ患病或者非因工負(fù)傷，在規(guī)定的醫(yī)療期內(nèi)的，女職工在孕期、產(chǎn)期、哺乳期的

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｃ

110.關(guān)于相關(guān)保證金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（1.5分)

A承兌匯票保證金，是指商家向銀行申請(qǐng)開(kāi)具承兌匯票時(shí),銀行相關(guān)部門對(duì)商家所收取的一定金額的保證金

B匯票保證金的金額，根據(jù)乙方在銀行的存款額擬定

C信用證保證金是指采用信用證結(jié)算方式的公司為取得信用證而按規(guī)定存入銀行信用證保證金專戶的款項(xiàng)

D按揭貸款保證金是銀行在按揭貸款過(guò)程中按照貸款總額的一定比例向開(kāi)發(fā)商收取的錢，并承擔(dān)按揭貸款的連帶保證責(zé)任，直至房產(chǎn)證辦理出來(lái)并完畢抵押登記后,銀行才將按揭貸款保證金退回開(kāi)發(fā)商

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｂ

１１1.關(guān)于冒名貸款的侵權(quán)行為以下表述錯(cuò)誤的是(１.５分)

A假如貸款協(xié)議中的簽字確屬別人惡意盜用、假冒,且因冒名貸款不能按期歸還被銀行征信系統(tǒng)納入＂黑名單",被銀行視為不誠(chéng)信之人,應(yīng)當(dāng)視為公民的名譽(yù)受到了損害,假如銀行主觀上有過(guò)錯(cuò),應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任

Ｂ從侵權(quán)行為的角度看,在冒名貸款中，銀行不是冒名貸款的具體實(shí)行者，即使導(dǎo)致客戶的姓名權(quán)、名譽(yù)權(quán)受到侵害，銀行也不需要承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。

Ｃ銀行應(yīng)嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，執(zhí)行貸款面談面簽制度，采用有效措施擬定借款人的真實(shí)身份

D銀行工作人員的失職行為,不僅損害了儲(chǔ)戶的利益，減少了儲(chǔ)戶在金融機(jī)構(gòu)的誠(chéng)信度，也嚴(yán)重?fù)p害了銀行機(jī)構(gòu)的良好社會(huì)形象,惡化了社會(huì)信用環(huán)境

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

112.根據(jù)《勞動(dòng)協(xié)議法》在單方解除協(xié)議時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)有證據(jù)證明其曾提前多少日以書(shū)面形式告知?jiǎng)趧?dòng)者本人或額外支付勞動(dòng)者幾個(gè)月工資后可以解除勞動(dòng)協(xié)議?（1．5分)

A三十日，一個(gè)月

B六十日，一個(gè)月

Ｃ三十日,兩個(gè)月

Ｄ六十日，兩個(gè)月

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ

１13.關(guān)于職務(wù)行為侵權(quán)，下列說(shuō)法不對(duì)的的是(1.5分）

A雇員在從事雇傭活動(dòng)中致人損害的，雇主應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任

Ｂ雇員因故意或者重大過(guò)失致人損害的，應(yīng)當(dāng)與雇主承擔(dān)連帶補(bǔ)償責(zé)任

C從事雇傭活動(dòng)是指從事雇主授權(quán)或者指示范圍內(nèi)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者其它勞務(wù)活動(dòng)

Ｄ雇員的行為超過(guò)授權(quán)范圍，但其表現(xiàn)形式是履行職務(wù)或者與履行職務(wù)有內(nèi)在聯(lián)系的，也不能認(rèn)定為從事雇傭活動(dòng)

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

１１４.在司法協(xié)助工作執(zhí)行過(guò)程中，銀行工作人員做法對(duì)的的是（１.５分)

Ａ為存款人保密，拒絕有關(guān)查詢

B一方面考慮客戶、銀行自身利益

C對(duì)不能出示證件或生效的司法文書(shū)的,一律不予協(xié)查

D如協(xié)助執(zhí)行中存在不批準(zhǔn)見(jiàn)應(yīng)當(dāng)互相交流，意見(jiàn)不一致的,以司法人員意見(jiàn)為準(zhǔn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

１15.以下關(guān)于司法協(xié)助執(zhí)行的表述對(duì)的的是(1．5分)

A在被執(zhí)行人賬戶被凍結(jié)期間，銀行仍有權(quán)利扣收逾期貸款和收取貸款利息

B賬戶被凍結(jié)期間，借款人積極歸還貸款，銀行可以直接從公司賬戶扣收貸款

C金融機(jī)構(gòu)協(xié)助辦理查詢事宜,需辦理簽字手續(xù)

D金融機(jī)構(gòu)以內(nèi)部規(guī)定及審批權(quán)限為由，阻擾法院查詢、凍結(jié)行為，其違法行為將會(huì)受到處罰

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

11６．關(guān)于規(guī)章制度得程序合法性，以下表述對(duì)的的是（1.5分)

A勞動(dòng)規(guī)章制度制定主體可以不是用人單位，也不必以用人單位名義頒布實(shí)行

B應(yīng)當(dāng)經(jīng)職工代表大會(huì)或者全體職工討論，提出方案和意見(jiàn),與工會(huì)或者職工代表平等協(xié)商擬定

C直接涉及勞動(dòng)者切身利益的規(guī)章制度和重大事項(xiàng)決定也可省去公示環(huán)節(jié)

D相關(guān)規(guī)章制度可以不是有權(quán)主體制定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

117.以下防范銀行詐騙案件發(fā)生的措施中不合理的是（1.5分)

A在各營(yíng)業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳海報(bào)、畫(huà)冊(cè),列舉各種的詐騙手段

B防止此類違法犯罪事件的發(fā)生只是銀行的責(zé)任

C持卡人在領(lǐng)取新的銀行卡時(shí)，銀行應(yīng)向其派發(fā)"安全用卡須知＂，并明確告知與客戶聯(lián)絡(luò)和交易信息傳遞的方式,提醒客戶提高安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),勿對(duì)外泄露銀行卡信息和密碼

D善意提醒持卡人要熟悉自己開(kāi)戶銀行的客服電話，不要輕信收到的與金融相關(guān)的提醒短信,也不要容易撥打短信里的征詢電話，更不要容易將資金轉(zhuǎn)入陌生賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

118.以下關(guān)于案外人異議的有關(guān)表述錯(cuò)誤的是(1.５分）

A案外人異議是民事訴訟中民事主體享有的一項(xiàng)訴訟權(quán)利

B案外人是執(zhí)行當(dāng)事人之外的第三人,因強(qiáng)制程序致其法律上的權(quán)益受到侵害的人

C在執(zhí)行程序中,案外人不具有對(duì)執(zhí)行標(biāo)的得以主張所有權(quán)或者其他足以阻止執(zhí)行標(biāo)的轉(zhuǎn)讓、交付等實(shí)體權(quán)利的一項(xiàng)訴訟權(quán)利

D案件解決過(guò)程中當(dāng)事人應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律知識(shí),查明對(duì)執(zhí)行標(biāo)的提出異議的案外人是否適合

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

119.以下關(guān)于合法解決勞動(dòng)糾紛問(wèn)題的相關(guān)表述錯(cuò)誤的是（1．5分)

A對(duì)需要解除勞動(dòng)關(guān)系的，銀行應(yīng)當(dāng)按照《勞動(dòng)法》及《勞動(dòng)協(xié)議》予以解除

B銀行要盡量采用私下解決方式來(lái)解決勞動(dòng)糾紛問(wèn)題

C盡量避免采用開(kāi)除、除名、辭退等具有行政處罰色彩的方式解除勞動(dòng)關(guān)系

D碰到一些胡攪蠻纏的員工，銀行也要敢于拿起法律武器,來(lái)維護(hù)本單位的合法權(quán)益

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

１20.《中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例》規(guī)定，公司的發(fā)起人、股東在公司成立后,抽逃出資的,由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額多少的罰款?（１．５分）

Ａ1%-5%

Ｂ5%-10%

Ｃ10%－15%

D１0％-20%

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

12１.關(guān)于法院凍結(jié)、劃扣銀行承兌匯票保證金的表述有誤的是（1.5分）

A根據(jù)《最高人民法院、中國(guó)人民銀行關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的告知》規(guī)定,人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采用凍結(jié)措施,但不得扣劃

B假如金融機(jī)構(gòu)已對(duì)匯票承兌或者已對(duì)外付款,根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng),人民法院應(yīng)當(dāng)解除對(duì)銀行承兌匯票保證金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施

C銀行承兌匯票保證金已喪失保證金功能時(shí)，人民法院仍不可以采用扣劃措施

D假如銀行已經(jīng)承兌或?qū)ν飧犊詈?，銀行扣足匯票總額后的多余部分，人民法院便可以依法扣劃

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｃ

122.在儲(chǔ)戶由于銀行卡詐騙交易提起訴訟的銀行卡糾紛案件中，舉證責(zé)任涉及：①謹(jǐn)慎審查義務(wù)的舉證責(zé)任；②憑證審核義務(wù)的舉證責(zé)任；③安全保障義務(wù)的舉證責(zé)任；④妥善保管義務(wù)的舉證責(zé)任；⑤損害事實(shí)的舉證責(zé)任。以上舉證責(zé)任中應(yīng)由儲(chǔ)戶承擔(dān)的是（1．5分)

Ａ①④

B③④

C④⑤

D③⑤

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｃ

123．在儲(chǔ)戶由于銀行卡詐騙交易提起訴訟的銀行卡糾紛案件中，舉證責(zé)任涉及：①謹(jǐn)慎審查義務(wù)的舉證責(zé)任;②憑證審核義務(wù)的舉證責(zé)任；③安全保障義務(wù)的舉證責(zé)任;④妥善保管義務(wù)的舉證責(zé)任；⑤損害事實(shí)的舉證責(zé)任。以上舉證責(zé)任中應(yīng)由銀行方承擔(dān)的是（1.5分)

Ａ①②

B①②③

C①③⑤

D①②③⑤

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

124．以下可以作為貸款的第一還款來(lái)源的是(1．５分）

A抵押物

B保證

C借款人的合法合理收入

D擔(dān)保

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

1２5.金融消費(fèi)者依法享有受教育權(quán)，其有權(quán)接受的知識(shí)教育不涉及（1.５分）

A關(guān)于金融產(chǎn)品的種類方面的教育

B關(guān)于金融產(chǎn)品的特性方面的教育

C關(guān)于權(quán)益受到侵害時(shí)如何救濟(jì)的教育

D關(guān)于如何進(jìn)行金融理財(cái)?shù)慕逃?/p>

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

1２6.根據(jù)《民法通則》規(guī)定,不妥得利指的是沒(méi)有合法根據(jù),取得不妥利益，導(dǎo)致別人損失的。其中,"沒(méi)有合法根據(jù)"的含義不涉及（１.5分)

A沒(méi)有法律上的根據(jù)

Ｂ沒(méi)有協(xié)議上的根據(jù)

Ｃ沒(méi)有事實(shí)根據(jù)

D曾有合法根據(jù)，但后來(lái)喪失了這一合法根據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

1２7.以下對(duì)締約過(guò)失責(zé)任的構(gòu)成要件描述不對(duì)的的是（1.5分)

Ａ締約一方違反先協(xié)議義務(wù)

Ｂ相對(duì)方受到損失，涉及人身、財(cái)產(chǎn)受到損害而遭受的損失

C締約一方違反先協(xié)議義務(wù)客觀上有過(guò)錯(cuò)

D締約一方違反先協(xié)議義務(wù)與對(duì)方損失之間有因果關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

1２8.以下不屬于PＯS業(yè)務(wù)謹(jǐn)慎發(fā)展商戶類型的是（1.5分)

A容易惡意倒閉的商戶

B易發(fā)生偽冒卡交易的商戶

C易發(fā)生套現(xiàn)的商戶

D銀聯(lián)通報(bào)不良商戶

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

１２９.以下對(duì)建設(shè)工程款優(yōu)先受償權(quán)的行使期限描述對(duì)的的是（1.5分)

A竣工之日或者建設(shè)工程協(xié)議約定的竣工之日起三個(gè)月內(nèi)

B竣工之日或者建設(shè)工程協(xié)議約定的竣工之日起半年內(nèi)

C竣工之日或者建設(shè)工程協(xié)議約定的竣工之日起一年內(nèi)

D竣工之日或者建設(shè)工程協(xié)議約定的竣工之日起兩年內(nèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

13０.根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在多少以上的公安機(jī)關(guān)應(yīng)予備案追訴?（1.5分）

A五萬(wàn)元

B十萬(wàn)元

Ｃ十五萬(wàn)元

Ｄ二十萬(wàn)元

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

131．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)范抵債資產(chǎn)的處置管理,以下做法不對(duì)的的是（１.5分）

Ａ對(duì)外公告中應(yīng)明確銀行方及合作者的權(quán)利與義務(wù),相關(guān)協(xié)議協(xié)議文本應(yīng)表白各當(dāng)事人在各環(huán)節(jié)中的具體角色

B將抵債資產(chǎn)全權(quán)委托給拍賣行處置,對(duì)抵債資產(chǎn)的后續(xù)變化情況不予干預(yù)

C在招投標(biāo)的內(nèi)部管理上,應(yīng)嚴(yán)格防范操作風(fēng)險(xiǎn),防止基層行未經(jīng)上級(jí)行授權(quán)而擅自擅自處置抵債資產(chǎn)

Ｄ銀行內(nèi)部應(yīng)加強(qiáng)抵債資產(chǎn)的授權(quán)控制,強(qiáng)化越權(quán)或者濫用權(quán)力的問(wèn)責(zé)機(jī)制

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

132.按我國(guó)刑法修正案的規(guī)定,當(dāng)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款時(shí)，對(duì)其采用的刑事處罰描述對(duì)的的是(1.5分）

A數(shù)額巨大或者導(dǎo)致重大損失的,處３年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上１0萬(wàn)元以下罰金

Ｂ數(shù)額巨大或者導(dǎo)致重大損失的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬(wàn)元以上１0萬(wàn)元以下罰金

C數(shù)額特別巨大或?qū)е绿貏e重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金

D數(shù)額特別巨大或?qū)е绿貏e重大損失的,處5年以上有期徒刑,并處２萬(wàn)元以上１0萬(wàn)元以下罰金

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

133．以下選項(xiàng)中,不屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（１.5分)

Ａ商業(yè)銀行的董事

Ｂ商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員的家屬

C商業(yè)銀行保潔人員

Ｄ商業(yè)銀行管理人員投資的公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

二、多選題

１３４.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定,在評(píng)價(jià)報(bào)告形成階段,撰寫報(bào)告中被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)概況所應(yīng)包含的內(nèi)容有（２分）

A機(jī)構(gòu)基本情況

B機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況

Ｃ內(nèi)外部審計(jì)情況

D法律風(fēng)險(xiǎn)總體情況

E法律風(fēng)險(xiǎn)管理目的實(shí)現(xiàn)情況

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＢC

135.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)中,以下屬于銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)定的有(２分)

Ａ開(kāi)卡申請(qǐng)書(shū)填寫是否規(guī)范、齊全

B對(duì)銀行卡收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否符合銀監(jiān)、人行等上級(jí)機(jī)關(guān)的規(guī)定

C卡業(yè)務(wù)查詢、凍結(jié)、扣劃主體是否適格,程序是否符合法律法規(guī)規(guī)定

DAＴM界面是否有提醒客戶妥善保管好自己的銀行卡或密碼的內(nèi)容

Ｅ有無(wú)留存開(kāi)卡人身份信息,是否聯(lián)網(wǎng)查詢開(kāi)卡人身份信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

136．按我社規(guī)定,在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)中,以下屬于合規(guī)管理類制度評(píng)價(jià)內(nèi)容的有（2分)

Ａ是否對(duì)總行合規(guī)部與其它機(jī)構(gòu)的關(guān)系，總行合規(guī)部與內(nèi)審部的關(guān)系進(jìn)行明確的定位

Ｂ是否建立法律風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)制度

C是否制定對(duì)新產(chǎn)品、新項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查和評(píng)估的規(guī)定

D是否制定合作律師事務(wù)所管理辦法

E是否制定重大事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告、合規(guī)工作月度、季度、年度工作報(bào)告等規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＣE

137.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中，以下屬于建立代理/自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)制度具體內(nèi)容的有（2分)

A銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理制度

B理財(cái)產(chǎn)品準(zhǔn)入制度

C理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急制度

Ｄ理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估制度

E理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

１3８.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)實(shí)行階段，實(shí)行測(cè)評(píng)和分析可采用的重要方法有(2分）

A符合性測(cè)試

B排斥性分析

C指標(biāo)分析

D數(shù)據(jù)庫(kù)分析

E信效度分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡC

13９.按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)對(duì)整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中管理信息系統(tǒng)建設(shè)評(píng)價(jià)的規(guī)定,該信息系統(tǒng)所應(yīng)具有的內(nèi)容有(2分)

A內(nèi)外規(guī)管理功能

B授權(quán)管理功能

C協(xié)議管理功能

D法律征詢管理功能

E案件管理功能

標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE

14０.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中,信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)容，重要有（2分)

A貸前的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

B貸中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

C信貸檔案管理制度控制

D貸后的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

E信用貸款管理制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

141．專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中，以下屬于制度建設(shè)的內(nèi)容有（２分）

Ａ是否建立代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的制度

B銷售人員是否已取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書(shū)》

C是否建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制

D是否規(guī)范保險(xiǎn)資金的收集和匯劃制度

E現(xiàn)行制度是否與法律法規(guī)和監(jiān)管部門的制度有沖突

標(biāo)準(zhǔn)答案:ACDＥ

１42.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)實(shí)行階段，符合性測(cè)試的測(cè)試形式，不涉及（2分)

A業(yè)務(wù)測(cè)試

B規(guī)范化測(cè)試

C職業(yè)化測(cè)試

D平衡測(cè)試

E功能測(cè)試

標(biāo)準(zhǔn)答案：AＥ

14３.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)勞動(dòng)用工管理評(píng)價(jià)中,以下屬于違規(guī)員工解決的內(nèi)容的有(2分)

A對(duì)違規(guī)員工的解決是否遵守相應(yīng)的制度，通過(guò)相應(yīng)的程序

B是否有帶薪年休假規(guī)定并執(zhí)行

C扣罰或少發(fā)員工的工資、績(jī)效、獎(jiǎng)金等是否有依據(jù)

D農(nóng)合機(jī)構(gòu)單方解除勞動(dòng)協(xié)議是否向員工送達(dá)解除勞動(dòng)協(xié)議告知書(shū)

E是否有對(duì)女工權(quán)益特殊保護(hù)的規(guī)定并執(zhí)行

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡD

１４4.法律風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)評(píng)價(jià)中，客戶投訴情況的內(nèi)容,重要有（2分)

Ａ是否建立完善的投訴解決機(jī)制

Ｂ是否存在涉媒或較大負(fù)面社會(huì)影響的投訴，并妥善解決投訴以消除影響

C是否存在因內(nèi)部規(guī)章、制度、流程自身有缺陷或違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定而引發(fā)的投訴,并對(duì)此采用相應(yīng)的防范或補(bǔ)救措施

D員工違規(guī)事項(xiàng)發(fā)生的頻次是否逐年下降

E是否對(duì)員工不妥行為引發(fā)投訴或解決投訴不妥的負(fù)責(zé)人予以追究

標(biāo)準(zhǔn)答案:ＡＢＣE

145.法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的方法重要有（２分）

A核心指標(biāo)法

Ｂ綜合評(píng)價(jià)法

C比較評(píng)價(jià)法

D數(shù)據(jù)庫(kù)法

E圖尺度法

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＢCＤ

1４６.法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的適當(dāng)性及有效性評(píng)價(jià)的兩大重要因素有（2分)

A法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的也許性

B法律風(fēng)險(xiǎn)波及范圍

C法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目的的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響的嚴(yán)重限度

D法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)機(jī)構(gòu)平常經(jīng)營(yíng)影響的嚴(yán)重限度

E當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具時(shí)候合用

標(biāo)準(zhǔn)答案:AC

1４７.以下對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的說(shuō)法,對(duì)的的有（2分）

Ａ是評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部各項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理政策、措施有效性的唯一手段

B是評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部各項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程有效性的唯一手段

C是強(qiáng)化內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)管控的重要手段

D是強(qiáng)化內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)管控的有效工具

E是內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行自我修正和自我完善的基本過(guò)程

標(biāo)準(zhǔn)答案:CDＥ

148.以下對(duì)專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容,描述對(duì)的的有(2分)

A農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的法人治理

B農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的授權(quán)管理

C農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的勞動(dòng)用工管理

D農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的信貸業(yè)務(wù)

E農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的銀行卡業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案:ＡＢＣDＥ

14９.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)實(shí)行階段，以下對(duì)評(píng)價(jià)小組收集基礎(chǔ)信息的工作要點(diǎn),描述對(duì)的的有（２分)

A評(píng)價(jià)小組要對(duì)這些信息進(jìn)行認(rèn)真整理、篩選

B評(píng)價(jià)小組要對(duì)這些信息進(jìn)行初步分析

C評(píng)價(jià)小組要從這些信息中擬定法律風(fēng)險(xiǎn)管理的解決措施

D評(píng)價(jià)小組要從這些信息中擬定法律風(fēng)險(xiǎn)管理的薄弱點(diǎn)

E評(píng)價(jià)小組要進(jìn)一步了解的評(píng)價(jià)信息

標(biāo)準(zhǔn)答案:ABDＥ

1５0．在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段，規(guī)定評(píng)價(jià)方案所包含的內(nèi)容有(2分）

Ａ評(píng)價(jià)目的與任務(wù)

B評(píng)價(jià)對(duì)象和內(nèi)容

C評(píng)價(jià)人員及分工

D評(píng)價(jià)時(shí)間

E評(píng)價(jià)方法和規(guī)程

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＢCDE

151.以下對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性及有效性評(píng)價(jià)的審核內(nèi)容,描述對(duì)的的有(2分)

A重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略目的是否明確

Ｂ重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)是否健全

C重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)、評(píng)估、處置管理流程是否科學(xué)合理

Ｄ重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制是否行之有效

E重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)是否充足發(fā)揮作用

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡBCDE

152．按我社規(guī)定，專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下體現(xiàn)合規(guī)銷售規(guī)定的有（2分)

A是否存在代客戶填寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷現(xiàn)象

B是否存在采用抽獎(jiǎng)、回扣或贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品

C是否存在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷是否超過(guò)有效期,但仍未重新評(píng)估的現(xiàn)象

D代理銷售理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu),是否披露產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)信息

E自主發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)，是否披露產(chǎn)品投向

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABＣDE

１53.按信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)對(duì)信貸規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)定，建立健全涵蓋本機(jī)構(gòu)所有信貸業(yè)務(wù)的制度或操作流程,所具體包含的制度內(nèi)容有（2分）

A授信審批操作制度

B個(gè)人貸款管理制度

C銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理制度

Ｄ客戶信用等級(jí)評(píng)價(jià)制度

E保函業(yè)務(wù)管理制度

標(biāo)準(zhǔn)答案:ＡＢＣDE

15４．在專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)法人治理結(jié)構(gòu)評(píng)價(jià)中，以下對(duì)法人治理操作的規(guī)定,描述對(duì)的的有(2分)

Ａ董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層及其下屬專業(yè)委員會(huì)是否按照規(guī)定,定期召開(kāi)會(huì)議

B獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會(huì)的比例是否符合法定規(guī)定

C監(jiān)事會(huì)是否能發(fā)揮兩個(gè)監(jiān)督的作用

D獨(dú)立董事是否按規(guī)定履職

E是否存在監(jiān)事長(zhǎng)糾正董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層損害本機(jī)構(gòu)利益的情形

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＢＣDE

1５５.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)勞動(dòng)用工管理評(píng)價(jià)中,以下屬于勞動(dòng)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)容的有（2分）

A對(duì)新員工的試用期是否符合法律規(guī)定

Ｂ是否有帶薪年休假規(guī)定并執(zhí)行

C扣罰或少發(fā)員工的工資、績(jī)效、獎(jiǎng)金等是否有依據(jù)

D是否有對(duì)女工權(quán)益特殊保護(hù)的規(guī)定并執(zhí)行

E是否制作員工手冊(cè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

156.按我社規(guī)定,在整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中,法律意見(jiàn)的權(quán)威性所包含的內(nèi)容有（２分）

A法律事務(wù)部門為履職需要是否可以查閱機(jī)構(gòu)任何有關(guān)文獻(xiàn)、資料及財(cái)務(wù)報(bào)表、記錄報(bào)表等

B為履職需要是否能依法向有關(guān)員工調(diào)查情況、收集證據(jù)

C對(duì)機(jī)構(gòu)或員工違反法律、法規(guī)的行為,是否可提出糾正意見(jiàn)和建議

D各部門和分支機(jī)構(gòu)是否重視法律意見(jiàn),對(duì)法律事務(wù)崗出具的審查意見(jiàn)或建議是否能接受或貫徹

E管理層是否重視法律意見(jiàn)，當(dāng)法律意見(jiàn)與業(yè)務(wù)發(fā)展沖突時(shí)，能否做到合規(guī)優(yōu)先

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡBCDＥ

157.按我社規(guī)定,法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力的評(píng)價(jià)中,以下屬于審核控制的內(nèi)容有（２分）

A法律事務(wù)管理部門/崗位是否參與業(yè)務(wù)部門的重大規(guī)章制度與操作規(guī)程的審核,防范制度的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

Ｂ法律事務(wù)管理部門/崗位是否審核新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)

C對(duì)外簽署具有法律效力的文獻(xiàn)是否經(jīng)法律事務(wù)管理部門/崗位進(jìn)行審查并出具意見(jiàn)

Ｄ是否建立格式協(xié)議保管、使用制度并執(zhí)行；生效的協(xié)議是否集中歸檔保管

Ｅ是否建立相關(guān)制度明確協(xié)議起草、審查、對(duì)外簽訂的流程及相關(guān)規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

158.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定,在評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段,以下對(duì)成立評(píng)價(jià)小組的說(shuō)法，描述對(duì)的的有(2分）

A可由股東大會(huì)牽頭設(shè)立

B可由董事會(huì)牽頭設(shè)立

Ｃ可由股東大會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)牽頭設(shè)立

D可由董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)牽頭設(shè)立

E可由機(jī)構(gòu)內(nèi)任意部門牽頭設(shè)立

標(biāo)準(zhǔn)答案:ＢD

１５9.按我社規(guī)定，專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下不屬于合規(guī)銷售的規(guī)定的是（2分）

A是否存在將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄產(chǎn)品、基金、銀行理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品混淆推介銷售,將保險(xiǎn)產(chǎn)品收益與理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)樸類比,夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益的情況

B是否存在以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)等方式進(jìn)行誤導(dǎo)銷售的情況

C是否存在擅自印刷代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的宣傳材料

Ｄ是否存在承諾不擬定收益或進(jìn)行誤導(dǎo)性演示的行為

E是否在營(yíng)業(yè)場(chǎng)合顯著位置張貼統(tǒng)一制式的投保提醒

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＢCD

16０.信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)對(duì)信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制中,以下能體現(xiàn)貸中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定的有(2分)

A如借款協(xié)議重大變更，是否取得擔(dān)保人批準(zhǔn)或重新簽訂擔(dān)保協(xié)議

B如為委托支付,相關(guān)貸款協(xié)議中是否明確委托支付規(guī)定

C如協(xié)議約定分期還款，是否明確分期還款的計(jì)劃

D貸款期間,如借款人擅自改變借款用途或存在協(xié)議約定可提前宣布貸款到期的情形，是否提前規(guī)定收回貸款

E借款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等相關(guān)法律文本是否建立面簽機(jī)制

標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE

161．法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中的核心指標(biāo)法的重要內(nèi)容有(２分）

A法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)類

B法律風(fēng)險(xiǎn)部門職能設(shè)立類

C法律風(fēng)險(xiǎn)管理部門人員法律意識(shí)水平

D法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際操作情況

E法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際操作損失情況

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

162.整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中制度建設(shè)評(píng)價(jià)的內(nèi)容,重要有（2分)

A評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是否建立合適的法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系

Ｂ評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是否建立全面的法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系

C從事法律事務(wù)崗的人員是否具有法律專業(yè)知識(shí)的背景

D各項(xiàng)制度是否具有操作性

E是否存在因案件承辦人的因素導(dǎo)致案件敗訴的情況

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡBD

１63.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定,在評(píng)價(jià)實(shí)行階段,進(jìn)行符合性測(cè)試的具體形式，不涉及（2分）

A業(yè)務(wù)測(cè)試

B功能測(cè)試

Ｃ比較分析測(cè)試

D工作特性測(cè)試

Ｅ指標(biāo)分析測(cè)試

標(biāo)準(zhǔn)答案:CDＥ

164.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下屬于合規(guī)銷售的規(guī)定的有（２分)

A是否存在通過(guò)銷售或購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo),進(jìn)行監(jiān)管套利

Ｂ是否存在將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售

C是否明確理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門

D是否存在通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送

E是否存在挪用客戶認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡBDＥ

１６５.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)實(shí)行階段,實(shí)行測(cè)試和分析可采用的具體方法不涉及（2分)

Ａ符合性測(cè)試

Ｂ比較分析法

Ｃ圖尺度法

D工作特性評(píng)價(jià)法

Ｅ指標(biāo)分析

標(biāo)準(zhǔn)答案:BCD

16６.法律風(fēng)險(xiǎn)的組織體系建設(shè)評(píng)價(jià)中,人員配備及專業(yè)能力情況的內(nèi)容，重要有(2分)

Ａ是否配備專職人員負(fù)責(zé)法律事務(wù)工作

B是否外聘法律顧問(wèn)或律師

C人員配備是否充足

D從事法律事務(wù)崗的人員是否具有法律專業(yè)知識(shí)的背景

Ｅ法律顧問(wèn)或律師的履職能力是否開(kāi)展定期評(píng)價(jià)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡBCＤE

1６7.按我社規(guī)定，在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)中，以下體現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)制度建設(shè)情況評(píng)價(jià)內(nèi)容的有(2分)

A是否建立法律風(fēng)險(xiǎn)提醒制度

B是否建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

C是否建立年度風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

D是否建立法律風(fēng)險(xiǎn)征詢管理規(guī)定

E是否建立、健全授權(quán)審批制度

標(biāo)準(zhǔn)答案:ＡBＣDE

168．以下能促進(jìn)更準(zhǔn)確、敏銳觀測(cè)管理過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)因素的組織和人事管理規(guī)定有(2分）

A董事會(huì)牽頭的審計(jì)委員會(huì)直接組織和領(lǐng)導(dǎo)的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組

B董事會(huì)牽頭的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)直接組織和領(lǐng)導(dǎo)的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組

Ｃ成員獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門

Ｄ成員不獨(dú)立于于法律風(fēng)險(xiǎn)管理等責(zé)任部門

Ｅ成員由組織以外的第三