支行反洗錢培訓(xùn)測試題

支行反洗錢培訓(xùn)測試題一、單項(xiàng)選擇題（每題5分）1.客戶調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）個(gè)工作日內(nèi)排查業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記的客戶身份基本信息是否完整、準(zhǔn)確、有效，留存的客戶身份資料是否完整。A.2(正確答案)B.3C.4D.52.高風(fēng)險(xiǎn)客戶要在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中建立《高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表》，按（）監(jiān)控客戶交易情況。A.日B.月(正確答案)C.季D.年3.高風(fēng)險(xiǎn)客戶每（）開展一次重新盡職調(diào)查，并登記《高風(fēng)險(xiǎn)客戶定期盡職調(diào)查表》A.月B.季C.半年(正確答案)D.年4.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在接收到有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣的（）將查凍扣通知書原件及查詢?nèi)藛T有效身份證件影印件報(bào)送至分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗。A.當(dāng)日(正確答案)B.次日C.三個(gè)工作日內(nèi)5.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在查凍扣業(yè)務(wù)發(fā)生的當(dāng)日，依照《有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣相關(guān)反洗錢工作處理參照表》在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中錄入風(fēng)險(xiǎn)事件、調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）及以上風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.中風(fēng)險(xiǎn)B.次高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.高風(fēng)險(xiǎn)6.在識(shí)別單位客戶受益所有人時(shí)，若單位客戶股權(quán)構(gòu)成中，政府持股占比達(dá)50%及以上，應(yīng)（）A.識(shí)別法定代表人\單位負(fù)責(zé)人B.持股比例大于等于25%的自然人C.識(shí)別法定代表人\單位負(fù)責(zé)人，以及持股比例大于等于25%的自然人(正確答案)7.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在接收到查凍扣業(yè)務(wù)需要錄入風(fēng)險(xiǎn)事件的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在查凍扣業(yè)務(wù)發(fā)生的（）在系統(tǒng)中錄入風(fēng)險(xiǎn)事件。A.當(dāng)日(正確答案)B.次日C.三個(gè)工作日內(nèi)8.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中標(biāo)注久懸后，在核心系統(tǒng)需（）。A.標(biāo)注未年檢或不收不付控制(正確答案)B.不做任何處理C.標(biāo)注免年檢9.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行久懸戶公示告知時(shí)，公示的客戶賬號(hào)應(yīng)（）。A.公示完整賬號(hào)B.隱藏新核心賬號(hào)6-11位/老核心賬號(hào)9-16位(正確答案)C.隱藏任意一部分即可10.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在接收到查凍扣業(yè)務(wù)需要調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在查凍扣（）發(fā)起人工調(diào)整。A.當(dāng)日(正確答案)B.次日C.三個(gè)工作日內(nèi)二、判斷題（每題5分）1.高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)的客戶監(jiān)控一年后無可疑交易發(fā)生且無其他風(fēng)險(xiǎn)事件，可根據(jù)實(shí)際情況綜合評估后下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.對(正確答案)B.錯(cuò)2.高風(fēng)險(xiǎn)客戶做定期客戶審查時(shí)，評級(jí)結(jié)果如果是下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可以不用填寫《高風(fēng)險(xiǎn)客戶定期盡職調(diào)查表》。A.對B.錯(cuò)(正確答案)3.高風(fēng)險(xiǎn)客戶下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，監(jiān)控記錄需要跨6個(gè)月，第6個(gè)月可以不足月。A.對(正確答案)B.錯(cuò)4.嚴(yán)禁為證件到期客戶、一代身份證件客戶開立賬戶。A.對(正確答案)B.錯(cuò)5.客戶調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的2個(gè)工作日內(nèi)排查業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記的客戶身份基本信息是否完整、準(zhǔn)確、有效，留存的客戶身份資料是否完整。A.對(正確答案)B.錯(cuò)6.針對高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)的客戶應(yīng)在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中建立高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表，按月監(jiān)控客戶交易情況，若發(fā)現(xiàn)可疑情形應(yīng)立即提交可疑交易報(bào)告，并終止賬戶使用。A.對(正確答案)B.錯(cuò)7.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)盡量通過側(cè)面、非直接的方式核查被人民銀行行政調(diào)查的客戶，避免與客戶直接聯(lián)系。A.對(正確答案)B.錯(cuò)8.備案類賬戶先在核心系統(tǒng)做形態(tài)變更，2個(gè)工作日內(nèi)人行賬管系統(tǒng)備案。A.對(正確答案)B.錯(cuò)9.受益所有人為高風(fēng)險(xiǎn)、次高風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)重新評估單位客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)；若受