銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬試題及答案含答案

2010年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬試題及答案 (1)(含答案)word文檔壓縮免費(fèi)下載、單選題1、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是()A所有人與經(jīng)營者的關(guān)系B經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系C持有與托管的關(guān)系D委托與受托的關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B2、我國《基金法》規(guī)定，基金管理公司的最低實(shí)收資本為人民幣 ()元A1000萬B3000萬C5000萬D一億標(biāo)準(zhǔn)答案：D3、率先推出外匯期貨交易，標(biāo)志著外匯期貨的正式產(chǎn)生的交易所是 ()A紐約證券交易所B芝加哥期貨交易所C國際貨幣市場D美國證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：B4、美國國庫券期貨是采用指數(shù)報(bào)價(jià)的，該指數(shù)是()A100與國庫券年收益率的差B100與和約最后交易日的3個(gè)月期倫敦銀行同業(yè)拆借利率的差C100與國庫券年貼現(xiàn)率的差D100與國庫券年收益率的和標(biāo)準(zhǔn)答案：C5、美國長期國債期貨可交割債券的剩余期限不少于 ()

A15年B10年C30年D20年標(biāo)準(zhǔn)答案：A6、看漲期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按（）價(jià)格買入一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權(quán)利A市場價(jià)格B買入價(jià)格C賣出價(jià)格D約定價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：D7、看跌期權(quán)的買方對標(biāo)的金融資產(chǎn)具有（）的權(quán)利A買入B賣出C持有D以上都是標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個(gè)營業(yè)日執(zhí)行的期權(quán)是 （）A美式期權(quán)B歐式期權(quán)C看漲期權(quán)D看跌期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A9、認(rèn)股權(quán)的認(rèn)購期限一般為（）A2~10年B3~10年C兩周到30天D3個(gè)月到1年標(biāo)準(zhǔn)答案：D10、金融期貨的交易對象是（）A金融商品B金融商品合約C金融期貨合約D金融期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C11、可轉(zhuǎn)換證券實(shí)際上是一種普通股票的（）A長期看漲期權(quán)B長期看跌期權(quán)C短期看漲期權(quán)D短期看跌期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C12、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)實(shí)際上是一種普通股票的（）A長期看漲期權(quán)B長期看跌期權(quán)C短期看漲期權(quán)D短期看跌期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A

13、不得進(jìn)入證券交易所交易的證券商是（）A會(huì)員證券商B非會(huì)員證券商C會(huì)員承銷商D會(huì)員證券自營商標(biāo)準(zhǔn)答案：B14、世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是（）A道----瓊斯股價(jià)指數(shù)B恒生指數(shù)C日經(jīng)指數(shù)D納斯達(dá)克指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A15、在計(jì)算股價(jià)指數(shù)時(shí)，先計(jì)算各樣本股的個(gè)別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，是股價(jià)指數(shù)計(jì)算方法中的（）A綜合法B計(jì)算期加權(quán)法C基期加權(quán)法D相對法標(biāo)準(zhǔn)答案：D16、以貨幣形式支付的股息，稱之為（）A現(xiàn)金股息B股票股息C財(cái)產(chǎn)股息D負(fù)債股息標(biāo)準(zhǔn)答案：A17、在公司章程中載明并獲批準(zhǔn)后，公司以一部分股本作為股息派發(fā)，稱之為（）A現(xiàn)金股息B股票股息C財(cái)產(chǎn)股息D負(fù)債股息標(biāo)準(zhǔn)答案：B18、決定債權(quán)票面利率時(shí)無須考慮（）A投資者的接受程度B債券的信用級(jí)別C利息的支付方式和記息方式D股票市場的平均價(jià)格水平標(biāo)準(zhǔn)答案：D19、買入債券后持有一端時(shí)間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為 （）A直接收益率B到期收益率C持有期收益率D贖回收益率

標(biāo)準(zhǔn)答案：C20、以下那一種風(fēng)險(xiǎn)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（）A政策風(fēng)險(xiǎn)B周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C利率風(fēng)險(xiǎn)D信用風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D21、（）是會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。A會(huì)員大會(huì)B理事會(huì)C董事會(huì)D監(jiān)察委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A22、根據(jù)我國《證券法》，對證券公司實(shí)行（）管理。A分業(yè)B混合C綜合D分類標(biāo)準(zhǔn)答案：D23、證券公司客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入制定的（），單獨(dú)立戶管理。A金融機(jī)構(gòu)B證券公司C工商銀行D商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：D24、證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的（），供委托人使用。A買賣成交報(bào)告單B證券買賣委托書C指定交易協(xié)議書D交割單標(biāo)準(zhǔn)答案：B25、證券公司管理的原則要求證券公司把（）放在首位。A流動(dòng)性B盈利性C安全性D變現(xiàn)能力標(biāo)準(zhǔn)答案：C26、代理中央登記結(jié)算公司為證券的交易和發(fā)行提供登記、保管和結(jié)算服務(wù)的地方機(jī)構(gòu)，稱為（）。A中央登記結(jié)算公司B地方登記結(jié)算公司C交易所D交易中心標(biāo)準(zhǔn)答案：A()。27、根據(jù)我國公司法的規(guī)定，股份有限公司的法定代表人是

()。A總經(jīng)理B監(jiān)事長C董事長D公司內(nèi)部自定標(biāo)準(zhǔn)答案：C28、發(fā)起人以工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)作價(jià)出資的金額不得超過股份有限公司注冊資本的（）A10%B20%C30%D40%標(biāo)準(zhǔn)答案：C29、公司財(cái)產(chǎn)能夠清償公司債務(wù)時(shí)，其支付的順序?yàn)椋ǎ〢繳納所欠稅款、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清算費(fèi)用、清償公司債務(wù)B清算費(fèi)用、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)C清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)D職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：B30、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A1B2C3D4標(biāo)準(zhǔn)答案：A31、通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的（）時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所以股東發(fā)出收購要約。A20%B25%C30%D35%標(biāo)準(zhǔn)答案：C32、發(fā)行公司債券時(shí)，該公司的累計(jì)債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)的 （）A40%B50%C60%D70%標(biāo)準(zhǔn)答案：A33、證券的代銷、包銷期最長不得超過（）A90大B六個(gè)月C九個(gè)月D一年

標(biāo)準(zhǔn)答案：A34、以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的（），其于股份應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公開募集。A15%B20%C30%D35%標(biāo)準(zhǔn)答案：D35、職業(yè)道德是人們在各種職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵守的（）A職業(yè)紀(jì)律B職業(yè)操守C職業(yè)規(guī)范D道德規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)答案：D二、多選題36、（）不屬于抵押證券。A信用公司債 B不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債 C收益公司債D保證公司債標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C37、債券是一種（）A真實(shí)資本B虛擬資本C有價(jià)證券D收益憑證標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D38、契約型基金的當(dāng)事人有（）A管理人B托管人C投資者D證券公司標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C39、債券基金收益與市場利率的關(guān)系具體表現(xiàn)為（）A市場利率下降，基金收益下降B市場利率上升，基金收益下降C市場利率上升，基金收益上升D市場利率下降，基金收益上升標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D

40、決定基金運(yùn)作費(fèi)率高低的因素有()A基金規(guī)模B基金風(fēng)險(xiǎn)C基金表現(xiàn)D最低投資額標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B41、作為一種成效顯著的現(xiàn)代化投資工具，基金所具備的明顯特點(diǎn)是 ()A較高收益B分散風(fēng)險(xiǎn)C專家管理D規(guī)模效益標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D42、契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于()A資金的性質(zhì)不同B投資者的地位不同C基金的營運(yùn)依據(jù)不同D基金單位的價(jià)格決定依據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C43、匯率風(fēng)險(xiǎn)大致可分為()A升水風(fēng)險(xiǎn)B貼水風(fēng)險(xiǎn)C商業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)D金融性風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B44、可轉(zhuǎn)換證券的要素有()A票面利率B轉(zhuǎn)換比例C轉(zhuǎn)化價(jià)格修正條款D轉(zhuǎn)換期限標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D45、期貨價(jià)格的特點(diǎn)是()A預(yù)期性B隱秘性C連續(xù)性D權(quán)威性標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D46、金融期貨的功能主要有()A投資功能B套期保值功能C籌資功能D價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能標(biāo)準(zhǔn)答案：標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D標(biāo)準(zhǔn)答案：標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D47、認(rèn)股權(quán)證的三要素是（）A認(rèn)股期限B認(rèn)股價(jià)格C認(rèn)股時(shí)間D認(rèn)股數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D48、存托憑證的優(yōu)點(diǎn)為（）A市場容量大B發(fā)行一級(jí)ADR的手續(xù)簡單、發(fā)行成本低C避開直接發(fā)行股票或債券的法律要求D利息率較低標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C49、可轉(zhuǎn)化證券的特點(diǎn)為（）A市價(jià)變動(dòng)頻繁B可轉(zhuǎn)換成普通股C有事先規(guī)定的轉(zhuǎn)換期限D(zhuǎn)持有者的身份隨證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D50、金融商品的基本特性為（）A同質(zhì)性B多樣性C價(jià)格的易變性D耐久性標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C51、一般而言（）是證券發(fā)行的主體。A政府B企業(yè)C居民D金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D52、會(huì)員制的證券交易所一般設(shè)立（）等機(jī)構(gòu)。A會(huì)員大會(huì)B董事會(huì)C理事會(huì)D監(jiān)察委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D53、證券交易所的管理制度包括（）幾個(gè)方面。A對證券上市公司的管理B對證券交易行為的管理C對場內(nèi)證券交易商的管理D對投資者的管理標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C54、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）等。A信用風(fēng)險(xiǎn)B經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C購買力風(fēng)險(xiǎn)D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D55、股息的具體形式包括（）。A建業(yè)股息B負(fù)債股息C現(xiàn)金股息D財(cái)產(chǎn)股息標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D56、證券交易所的會(huì)員大會(huì)的職權(quán)包括（）oA制定和修改證券交易所章程B選舉和罷免會(huì)員理事C審議和通過理事會(huì)、總經(jīng)理的工作報(bào)告D審定對會(huì)員的接納標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C57、證券公司的作用主要有（）。A媒介資金供需B構(gòu)造證券市場C優(yōu)化資源配置D促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B58、屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的公司有（）。A證券公司B證券登記結(jié)算公司C證券投資咨詢公司D保險(xiǎn)公司標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C59、中央登記結(jié)算公司的職能為（）。A中央登記B中央存管C中央結(jié)算D集中交易標(biāo)準(zhǔn)答案：標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤60、對注冊會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理的部門有（）。A財(cái)政部B證券監(jiān)督管理委員會(huì)C人民銀行D證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B三、判斷題61、可轉(zhuǎn)換證券持有者的身份隨著證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換 （）。標(biāo)準(zhǔn)答案：正確62、認(rèn)股權(quán)證是普通股股東的一種特權(quán)（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤63、認(rèn)股權(quán)證的價(jià)格與剩余有效期長短成正比（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤TOC\o"1-5"\h\z64、當(dāng)市價(jià)低于認(rèn)股權(quán)證約定的價(jià)格時(shí)，認(rèn)股權(quán)證的價(jià)格為零 （）。標(biāo)準(zhǔn)答案：正確65、優(yōu)先股的價(jià)格波動(dòng)小于相應(yīng)的普通股股票的價(jià)格波動(dòng) （）。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤66、期貨價(jià)格反映了市場對未來現(xiàn)貨價(jià)格的預(yù)期（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：正確67、銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的資金來源主要是靠發(fā)行金融債券 （）。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤68、證券專營機(jī)構(gòu)在美國稱商人銀行（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤69、每日的開盤價(jià)由證券交易所確定（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤70、會(huì)員大會(huì)是會(huì)員制證券交易所的決策機(jī)構(gòu)()。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤71、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是不可以回避的，但可以分散()。標(biāo)準(zhǔn)答案：正確72、股票發(fā)行的溢價(jià)部分應(yīng)記入公司的股本()。標(biāo)準(zhǔn)答案：正確73、股票股息實(shí)際上是當(dāng)年留存收益的資本化()。標(biāo)準(zhǔn)答案：正確74、美國的投資銀行和英國的商人銀行就是證券公司()標(biāo)準(zhǔn)答案：正確75、經(jīng)紀(jì)類證券公司只可經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)()。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤76、證券信用評(píng)級(jí)的主要對象為普通股股票和債券()。標(biāo)準(zhǔn)答案：正確77、場外交易市場的組織方式是經(jīng)紀(jì)制()。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤78、基金的收益可能高于債券()。標(biāo)準(zhǔn)答案：正確79、封閉式基金的首次發(fā)行價(jià)同股票一樣可以有溢價(jià)()標(biāo)準(zhǔn)答案：正確80、基金運(yùn)作費(fèi)用是直接向投資者收取的()。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤81、股票的流動(dòng)性是指股票可以自由地進(jìn)行交易()。82、公司向其他公司投資的，除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，所累計(jì)投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的百分之五十（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：正確83、公司可以設(shè)立子公司和分公司，但分公司具有法人資格，而子公司則不具法人資格（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤84、股份有限公司的設(shè)立，必須經(jīng)過國務(wù)院授權(quán)的部門或省級(jí)人民政府的批準(zhǔn) （）標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤85、股份有限公司申請其股票上市，該公司股本總額不得少于人民幣一億元 （）。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤86、設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)有五人以上的發(fā)起人，但對發(fā)起人是否在中國境內(nèi)有居所并沒有作要求（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤87、發(fā)起人向社會(huì)公開募集股份，應(yīng)當(dāng)由依法設(shè)立的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)承銷，簽訂承銷協(xié)議（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：正確88、修改公司章程必須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過才行 （）標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤89、股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，同樣也可以低于票面金額（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：正確90、