2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷1035

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案）學(xué)_年第學(xué)_年第___學(xué)期考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘年級(jí)專業(yè)學(xué)號(hào)姓名學(xué)號(hào)姓名1、單選題（49分，每題分）1.關(guān)于封閉式基金的凈值披露，以下說法正確的是（）。A．封閉式基金的凈值披露頻率與開放式基金相同B1、單選題（49分，每題分）1.關(guān)于封閉式基金的凈值披露，以下說法正確的是（）。A．封閉式基金的凈值披露頻率與開放式基金相同B．封閉式基金的凈值至少每季度披露一次C．封閉式基金的凈值可以不披露D．封閉式基金的凈值至少每周披露一次答案：D解析：至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。基金管理人應(yīng)當(dāng)在 和 中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。（）A．基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告B．基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告C．基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告D．基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金從業(yè)人員應(yīng)將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念B．修養(yǎng)是指一個(gè)人的素質(zhì)經(jīng)過長期的學(xué)習(xí)、鍛煉或改造所達(dá)到的一定結(jié)果和水平C．基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于自律組織的督促和指導(dǎo)D．基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會(huì)和組織的培養(yǎng)、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不可答案：C解析：修養(yǎng)是指一個(gè)人的素質(zhì)經(jīng)過長期的學(xué)習(xí)、鍛煉或改造所達(dá)到的一定結(jié)果和水平。職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開放式基金巨額贖回是指單個(gè)開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額的（）。A．10%B．20%C．5%D．15%答案：A解析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。關(guān)于公募基金的托管協(xié)議，下列說法正確的是（）。I.基金托管人應(yīng)對基金管理人履行投資管理職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督基金管理人應(yīng)對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查皿.基金的估值方法由基金管理人確定，無需基金管理人和基金托管人共同商定W.基金管理人和基金托管人應(yīng)對基金估值錯(cuò)誤的處理及責(zé)任認(rèn)定等事項(xiàng)進(jìn)行約定A.I、H、WI、皿、Wd.答案：B解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：①基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。例如，基金管理人應(yīng)對基金托管人履行賬戶開設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況等進(jìn)行核查；基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信用風(fēng)險(xiǎn)控制等進(jìn)行監(jiān)督。②協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。例如,當(dāng)事人在凈值計(jì)算和復(fù)核中重要環(huán)節(jié)的權(quán)責(zé)，包括基金管理人與基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)估值未能維護(hù)持有人權(quán)益時(shí)的處理，估值錯(cuò)誤時(shí)的處理及責(zé)任認(rèn)定，等等。關(guān)于發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果，主要包括（）。I.法律制裁n.監(jiān)管處罰皿.重大財(cái)務(wù)損失IV.聲譽(yù)損失A.i、n、皿B.i、n、皿、C.n、皿、vD.I、皿、V答案：B解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于巨額贖回的處理，下列說法錯(cuò)誤的是（A．基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難時(shí)，可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理B．基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請C．基金管理人可以根據(jù)法規(guī)要求及其兌付能力而決定接受全額贖回或部分贖回D．基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難時(shí)，可以拒絕贖回答案：D解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。某投資者持有基金份額變動(dòng)，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。A．注冊登記機(jī)構(gòu)B．管理人C．銷售機(jī)構(gòu)D．托管人答案：A解析：銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。關(guān)于基金公司銷售業(yè)務(wù)控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A．在了解重要客戶的核心需求后，銷售人員自行為重要客戶制作個(gè)性化的宣傳推介材料B．基金管理人必須制定相關(guān)的政策，確保投資者信息得到保護(hù)C．基金管理人必須建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)D．客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚泶鸢福篈解析：銷售業(yè)務(wù)控制要求宣傳推介材料必須經(jīng)過審核。基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。10.關(guān)于ETF,以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。A.ETF申購交易是銀行根據(jù)份額參考凈值確認(rèn)份額B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市C.ETF基金場內(nèi)交易漲跌幅比例為10%基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單答案：A解析：A項(xiàng)，在ETF交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)頒布的關(guān)于基金管理公司治理的法律法規(guī)，下列屬于基金公司治理結(jié)構(gòu)要求的是（ ）。I.組織機(jī)構(gòu)健全職責(zé)劃分清晰皿.制衡監(jiān)督有效W.激勵(lì)約束合理I、HI、H、WI、H、皿、WI、H、皿答案：C解析：《中華人民共和國證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》對基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定，設(shè)計(jì)了獨(dú)特的獨(dú)立董事制度、督察長制度，要求基金管理公司建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作。關(guān)于基金公司督察長，以下表述正確的是（ ）。A．督察長有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會(huì)B．為了保證投資活動(dòng)的合法合規(guī)性，投資決策委員會(huì)成員必須有督察長C．督察長由總經(jīng)理聘任，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)D．督察長經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案答案：A解析：A項(xiàng)，督察長可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。B項(xiàng)，投資決策委員會(huì)一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。CD兩項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。某基金公司設(shè)立并發(fā)行的xx增利貨幣市場基金，下列說法正確的是（）。A．該公司不能向其機(jī)構(gòu)客戶推介該貨幣基金B(yǎng)．該公司將該貨幣基金包裝為“增利寶”，在未取得基金銷售資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)銷售C．該公司可以通過任何一家商業(yè)銀行銷售該貨幣基金D.該公司若委托A證券公司銷售該貨幣基金，需確保A證券公司具有基金銷售資格答案：D解析：證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是（）。A．通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金B(yǎng)．基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離C．各當(dāng)事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配D．基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資答案：C解析：C項(xiàng)，基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。xx基金公司發(fā)行xx價(jià)值精選基金（LOF，在A銀行、B銀行、C證券公司、D證券公司四家銷售機(jī)構(gòu)和該基金公司互聯(lián)網(wǎng)直銷平臺(tái)銷售。下列表述正確的是（）。A.A銀行的客戶不能通過B銀行認(rèn)購該基金客戶通過B銀行認(rèn)購的該基金份額可以直接在交易所賣出銀行渠道的客戶不能通過證券公司渠道認(rèn)購該基金客戶可以在該基金公司直銷平臺(tái)認(rèn)購該基金，也可以在這四家銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購該基金答案：D解析：我國基金銷售市場現(xiàn)有基金公司直銷和銀行、證券公司代銷的銷售方式，此外還有獨(dú)立第三方銷售公司、新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道。客戶可以自由選擇銷售渠道認(rèn)購基金。以下屬于基金宣傳推介材料的是（）。I.基金宣傳單基金戶外廣告皿.公共網(wǎng)站鏈接基金廣告W.基金推介的信函I、皿、WI、H、皿、WI、H、皿I、H、W答案：B解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的紙質(zhì)、電子或者其他介質(zhì)的信息。基金宣傳推介材料包括：①公開出版資料；②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；③海報(bào)、戶外廣告；④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；⑤中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料C監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（ ）。A．公開、公平、公正監(jiān)管原則B．適度監(jiān)管原則C．審慎監(jiān)管原則D．依法監(jiān)管原則答案：D解析：依法監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，政府基金監(jiān)管必須堅(jiān)持依法監(jiān)管原則。以下做法不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則中“守法合規(guī)”基本要求的是（）。A．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法行為的線索B．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查工作C．基金從業(yè)人員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)客戶的違法行為之前，應(yīng)先警告客戶D．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)違法違規(guī)行為答案：C解析：C項(xiàng)，負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的（）監(jiān)督。A．事前B．事后C．事中D．全過程答案：D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。I.合規(guī)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)管理皿.內(nèi)部稽核W.行為規(guī)范I、H、皿、WI、HI、H、皿I、皿答案：A解析：中國證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況，定期或不定期地對基金機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部稽核、行為規(guī)范等方面進(jìn)行檢查。（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B．控制環(huán)境C．信息溝通D．內(nèi)部監(jiān)控答案：B解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。其中，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。常見的另類投資基金主要有（）。I.證券投資基金私募股權(quán)投資基金皿.風(fēng)險(xiǎn)投資基金W.對沖基金V.不動(dòng)產(chǎn)投資基金H、皿、W、VI、皿、VI、H、VI、H、皿、V答案：A解析：常見的另類投資基金主要有：①私募股權(quán)基金。②風(fēng)險(xiǎn)投資基金。③對沖基金。④不動(dòng)產(chǎn)投資基金。⑤其他另類投資基金。I項(xiàng)，證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。投資于傳統(tǒng)對象以外的投資基金稱為另類投資基金。QDII基金管理人和托管人可能會(huì)聘請 為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)， 負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。（）A．境外投資顧問；境內(nèi)托管人B．境外投資顧問；境外托管人C．境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人D．境內(nèi)投資顧問；境外托管人答案：B解析：與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會(huì)聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是（）。A．QDII基金的信息披露可同時(shí)采用中、英文，以中文為準(zhǔn)B．QDII基金的管理人員可聘請境外投資顧問C．QDII基金一般直接由海外托管銀行來負(fù)責(zé)境內(nèi)、境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)D．QDII基金可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外幣計(jì)算并披露凈值信息答案：C解析：C項(xiàng)，與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會(huì)聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。關(guān)于基金管理人業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A．業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)對部門風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)B．業(yè)務(wù)部門分管高管是部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人C．業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程D．業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)評(píng)估本部門的風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：B項(xiàng)，在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿到基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金投資人推薦全面豐富的產(chǎn)品和服務(wù)C．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解并做出評(píng)價(jià)D．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分答案：B解析：基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。投資者的投資決策受到包括個(gè)人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列屬于個(gè)人背景的是（）。I.投資知識(shí)社會(huì)階層皿.受教育程度W.性格I、H、WI、H、皿、WI、皿I、皿、W答案：B解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。下列不符合基金從業(yè)人員的“忠誠盡責(zé)”道德規(guī)范要求的是（）。A．依據(jù)所在公司要求，不公開發(fā)表與公司投資策略不同的言論B．路演時(shí)不對所在公司及行業(yè)進(jìn)行隨意評(píng)論，謹(jǐn)慎發(fā)言C．認(rèn)真謹(jǐn)慎撰寫調(diào)研報(bào)告D．公募基金經(jīng)理利用業(yè)余時(shí)間為一私募基金管理公司提供咨詢服務(wù)答案：D解析：忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。忠誠，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，勤勉履行崗位職責(zé)。D項(xiàng)，公募基金經(jīng)理沒有遵循競業(yè)禁止規(guī)則，不符合忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A．存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式B．后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付費(fèi)用C．前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)D．前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長而遞減答案：A解析：基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是鼓勵(lì)投資者能長期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。下列關(guān)于公募證券投資基金的投資對象，說法正確的是（）。A．貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具B．債券基金僅投資于債券C．基金中的基金僅投資于不同基金份額D．股票基金僅投資于股票答案：A解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金?；鹳Y產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。關(guān)于基金管理人對所管理的不同基金的會(huì)計(jì)核算，下列表述正確的是（）。A．不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶B．可以根據(jù)基金類別分類一起核算C．應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體獨(dú)立核算D．不同基金可以共用名冊登記答案：C解析：基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。下列不屬于在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工需要遵守的原則的是（）。A．業(yè)務(wù)與信息混合原則B．長效激勵(lì)約束原則C．人員敬業(yè)原則D．公司獨(dú)立運(yùn)作原則答案：A解析：在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工需要遵守十大原則：①基金份額持有人利益優(yōu)先原則；②公司獨(dú)立運(yùn)作原則；③制衡原則；④公司的統(tǒng)一性和完整性原則；⑤股東誠信與合作原則；⑥公平對待原則；⑦業(yè)務(wù)與信息隔離原則；⑧經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則；⑨長效激勵(lì)約束原則；⑩人員敬業(yè)原則。以下關(guān)于基金前后端收費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A．前端收費(fèi)是在基金份額申購時(shí)收取B．對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費(fèi)用C．后端收費(fèi)是在贖回時(shí)從贖回金額中扣除D．基金同時(shí)設(shè)置前后端收費(fèi)的，前端收費(fèi)的最高檔位申購費(fèi)率應(yīng)低于對應(yīng)的后端收費(fèi)的最高檔申購費(fèi)率答案：B解析：在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：①前端收費(fèi)模式，是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式；②后端收費(fèi)模式，是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。B項(xiàng)，后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。下列哪項(xiàng)內(nèi)容是基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推薦基金產(chǎn)品的重要依據(jù)（）。A．基金經(jīng)理過往從業(yè)經(jīng)歷B．基金產(chǎn)品過往業(yè)績C．基金產(chǎn)品現(xiàn)有規(guī)模D．基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果答案：D解析：由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。先生收到一筆10萬的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能力為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。根據(jù)以上資料，回答32?34題。I、WH、皿、WI、H、皿、WI、H、W答案：D解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范規(guī)定，基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明?；痄N售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效識(shí)別投資者身份；②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。下列關(guān)于基金銷售人員行為的表述，正確的是（）。A．對機(jī)構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)B．根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦基金C．通過基金過往業(yè)績預(yù)測基金收益D．承諾基金投資收益答案：B解析：我國基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密。A項(xiàng)，客戶至上包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶，故A項(xiàng)違反了公平對待客戶的要求。CD兩項(xiàng)，誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績，故CD兩項(xiàng)違反了誠實(shí)守信的基本要求。關(guān)于ETF基金上市交易價(jià)格的漲跌幅，以下表述正確的是（）。A．上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B．上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C．自上市首日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%D．自上市首日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%答案：D解析：ETF通常以緊貼主要股價(jià)指數(shù)的走勢為目標(biāo)，因此其標(biāo)的資產(chǎn)往往就是構(gòu)成主要股價(jià)指數(shù)的成分股的組合。 ETF基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行。關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是（ ）A．認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B．認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請，申購?fù)ǔ０创_定價(jià)可以贖回C．認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)D．認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在T＋2日內(nèi)確認(rèn)答案：D解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。③認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T＋2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。開放式基金注冊登記體系的模式不包括（ ）。A．委托中國結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式B．基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C．委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D．“混合”模式答案：C解析：我國開放式基金注冊登記體系的模式包括：①基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．在風(fēng)險(xiǎn)最大化的前提下，確?；鹜顿Y人利益最大化B．將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍C．有效維護(hù)公司股東及基金投資者利益D．自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格答案：A解析：基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為下列幾個(gè)方面：①嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。②不斷提高公司的經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。③建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。④維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。同時(shí)，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)。A．TB．T＋3C．T＋2D．T＋1答案：D解析：開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，更要做到公正廉潔。在公正廉潔方面，基金人員應(yīng)該做到（）。A．不能接受利益相關(guān)方的行賄或進(jìn)行商業(yè)賄賂B．防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C．應(yīng)該嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度D．應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同，或其他形式的聘用合同答案：A解析：我國基金職業(yè)道德主要包括：守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密。其中，忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：①忠誠廉潔；②勤勉盡責(zé)。要把忠誠廉潔落實(shí)到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動(dòng)中。BD兩項(xiàng)是忠誠方面的要求；C項(xiàng)是勤勉盡責(zé)方面的要求。某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R5級(jí)產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機(jī)構(gòu)劃分為最高風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動(dòng)前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金。下列銷售人員的做法中，正確的是（ ）。A．要求劉女士主動(dòng)表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動(dòng)推介該基金，并錄音和錄像B．確認(rèn)劉女士的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)C．向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率、可能承擔(dān)的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)D．拒絕為其辦理該風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品購買答案：C解析：C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶維護(hù)費(fèi)及簡單舉例B．基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認(rèn)購/申購費(fèi)率及簡單舉例C．基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)D．基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回費(fèi)率及簡單舉例答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：①基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。②以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平。③中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。關(guān)于開放式基金與封閉式基金的基金凈值披露要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．開放式基金在開放申購與贖回前的基金凈值披露要求與封閉式基金是相同的B．開放式基金在開放申購與贖回之后會(huì)在每個(gè)開放日進(jìn)行凈值披露C．開放式基金在開放申購與贖回之后的凈值披露頻率要求高于封閉式基金D．封閉式基金采用與開放式基金相同的頻率披露基金凈值答案：D解析：D項(xiàng)，普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次基金份額凈值和份額累計(jì)凈值；開放申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額