瑞泰科技：關(guān)于在中國(guó)建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

瑞泰科技股份有限公司關(guān)于在中國(guó)建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告瑞泰科技股份有限公司（）一、財(cái)務(wù)公司基本情況4231729金融許可證機(jī)構(gòu)編碼：L0174H211000001統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：9111000071783642X5注冊(cè)資本：12億元人民幣，其中：中國(guó)建材集團(tuán)有限公司（73（出資541.67%。經(jīng)營(yíng)范圍：1、對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；2、協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；3、經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；4、對(duì)成員單位提供擔(dān)保；5、辦理成員單位之間的委托貸款；6貼現(xiàn)；7。二、財(cái)務(wù)公司內(nèi)部控制的基本情況（一）控制環(huán)境內(nèi)部控制制度體系具體內(nèi)容如下：1、公司治理：會(huì)。制（準(zhǔn)（（（（（（（（（（）（）負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)與外（）董事會(huì)授權(quán)的其他職責(zé)。（監(jiān)督執(zhí)紀(jì)綜合室主要負(fù)責(zé)落實(shí)財(cái)務(wù)公司紀(jì)委工作要求，做好紀(jì)委日常工作，依規(guī)依紀(jì)履行監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)職能。2、財(cái)務(wù)公司的組織架構(gòu)圖如下：（二）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估（三）控制活動(dòng)1、結(jié)算業(yè)務(wù)控制財(cái)務(wù)公司根據(jù)國(guó)家有關(guān)部門及中國(guó)人民銀行規(guī)定的各項(xiàng)規(guī)服務(wù)系統(tǒng)提交指令或通過向財(cái)務(wù)公司提交書面指令實(shí)現(xiàn)資金結(jié)2、信貸業(yè)務(wù)控制管理。信貸部出具綜合授信額度調(diào)查報(bào)告后提交風(fēng)險(xiǎn)部審查，風(fēng)險(xiǎn)部根據(jù)信貸部的意見進(jìn)行核實(shí)，提出審查意見后依次由信貸評(píng)審委員會(huì)、黨委會(huì)、總經(jīng)理辦公會(huì)、董事會(huì)對(duì)授信進(jìn)行審務(wù)調(diào)查報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)部對(duì)信貸業(yè)務(wù)出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告，信貸評(píng)審委員會(huì)審核并出具貸審會(huì)決議，根據(jù)年度基本授權(quán)書的規(guī)定，3、內(nèi)部控制等。4、信息系統(tǒng)控制為保證財(cái)務(wù)公司的安全、穩(wěn)健、高效運(yùn)作，財(cái)務(wù)公司制定了蓋了結(jié)算、信貸、財(cái)務(wù)以及其它系統(tǒng)對(duì)接平臺(tái)。（四）內(nèi)部控制總體評(píng)價(jià)三、財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理情況（一）經(jīng)營(yíng)情況2021121,871,129.031,723,325.56萬元，所有者權(quán)益總額147,803.47萬元；2021年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入40,200.47萬元，凈利潤(rùn)萬元，2021年底吸收存款1,719,775.41萬元，發(fā)放貸款及墊款余額991,324.05萬元。公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)均符合監(jiān)管要求。（二）管理情況自成立以來，財(cái)務(wù)公司一直堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的原則，嚴(yán)格按照（三）監(jiān)管指標(biāo)（四）本公司在財(cái)務(wù)公司的存貸款情況1