賬戶服務(wù)應(yīng)知應(yīng)會知識測試試題含答案

1、賬戶服務(wù)應(yīng)知應(yīng)會知識測試支行名稱 填空題 *_您的姓名： 填空題 *_一、單選題1、從目前情況來看，開戶時(shí)間必須控制在（ ）個(gè)工作日內(nèi)（除個(gè)別少量可疑特殊情形外）。 單選題 *A、3 【正確答案】B、5C、7D、12、以下哪種情形，銀行可以拒絕開戶( )？ 單選題 *A、不配合客戶身份識別 【正確答案】B、無固定辦公場所C、無辦公場所租賃合同D、無賬戶交易流水3、簡易開戶賬戶，開通非柜面方式單日累計(jì)轉(zhuǎn)出金額不得超過（）。 單選題 *A、50000元B、20000元C、10000元D、5000元 【正確答案】4、下列哪些開立銀行賬戶辦理程序?qū)儆谡_操作（ ）？ 單選題 *A、要求異地戶籍人員提供

2、本地的居住證明B、要求異地戶籍人員提供工作證明、在校證明C、要求異地戶籍人員提供婚姻關(guān)系證明D、在不增加客戶額外證明資料負(fù)擔(dān)的情況下，利用多渠道核驗(yàn)客戶真實(shí)身份信息 【正確答案】5、小微企業(yè)簡易開戶是如何辦理的( )？ 單選題 *A、不需客戶身份核實(shí)程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實(shí)程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實(shí)程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶。后續(xù)客戶需要更為全面賬戶服務(wù)的，可補(bǔ)齊相應(yīng)客戶盡職調(diào)查程序后升級賬戶功能。 【正確答案】D、在補(bǔ)齊相應(yīng)客戶盡職調(diào)查程序后客戶不得升級賬戶功能。二、多選題1、簡易開戶服務(wù)模式中，企業(yè)可憑以下（）資料即可開

3、立基本賬戶。 *A、紙質(zhì)或電子營業(yè)執(zhí)照 【正確答案】B、企業(yè)法定代表人身份證件 【正確答案】C、授權(quán)他人經(jīng)辦的，經(jīng)辦人身份證件及法定代表人對經(jīng)辦人的授權(quán)書 【正確答案】D、客戶愿意提供的其他輔助證明資料2、銀行應(yīng)當(dāng)事前告知客戶哪些企業(yè)銀行賬戶服務(wù)事項(xiàng)（ ）？ *A、客戶開戶資料、客戶身份核實(shí)、賬戶功能、賬戶異常交易監(jiān)測和管控措施等 【正確答案】B、需要客戶配合或者后續(xù)可能會影響客戶使用賬戶的有關(guān)要求及其法律制度依據(jù) 【正確答案】C、出租、出借、出售、購買銀行賬戶的法律責(zé)任和懲戒措施 【正確答案】3、暢通的銀行賬戶服務(wù)咨詢投訴機(jī)制應(yīng)當(dāng)涵蓋哪些內(nèi)容（ ）？ *A、 在官方網(wǎng)站、微信公眾號、手機(jī)銀行

4、等開設(shè)專欄 【正確答案】B、在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示服務(wù)監(jiān)督電話 【正確答案】C、對客戶投訴要及時(shí)分析、追蹤和處理，明確客戶投訴管理流程、責(zé)任部門和處理時(shí)限 【正確答案】D、 以問題為導(dǎo)向，促進(jìn)內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)處理流程和系統(tǒng)功能等難點(diǎn)痛點(diǎn)環(huán)節(jié)的優(yōu)化改進(jìn) 【正確答案】4、所有企業(yè)開立銀行賬戶都需要事先進(jìn)行上門核實(shí)嗎（ ）？ *A、是的。為了防范賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，所有企業(yè)都需要進(jìn)行上門核實(shí)后才能開立銀行賬戶。B、不是的，根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估情況決定是否需要進(jìn)行上門核實(shí)。 【正確答案】C、不是的，對于生產(chǎn)經(jīng)營時(shí)間較長、信譽(yù)口碑良好或與銀行有長期合作關(guān)系且未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，可無需上門核實(shí). 【正確答案】D、不是的，新注冊

5、企業(yè)尚未正式開展生產(chǎn)經(jīng)營，可以先開立銀行賬戶，但暫不開通非柜面業(yè)務(wù)功能或設(shè)置一定額度的非柜面業(yè)務(wù)限制。待其正常經(jīng)營后，根據(jù)后續(xù)核實(shí)調(diào)查情況為其開通或調(diào)整非柜面業(yè)務(wù)功能。 【正確答案】5、銀行對客戶開戶申請延長客戶身份審查期限或拒絕開戶的，應(yīng)當(dāng)如何處理（ ）？ *A、無需特別處理B、應(yīng)當(dāng)予以復(fù)核 【正確答案】C、向客戶說明有關(guān)原因及法律依據(jù) 【正確答案】D、可以選擇性地向客戶回復(fù)6、企業(yè)開立銀行賬戶需要提供哪些材料（ ）？ *A、營業(yè)執(zhí)照 【正確答案】B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件 【正確答案】C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效

6、身份證件 【正確答案】D、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法等規(guī)定的其他開戶證明文件 【正確答案】7、以下說法正確的是（ ） *A、銀行不得因發(fā)放工資、辦理按揭貸款等原因強(qiáng)制要求個(gè)人在本行新開賬戶 【正確答案】B、銀行可以將“異地”等單一特征認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，向客戶提出難以滿足的身份核實(shí)要求；C、銀行采取建議開戶服務(wù)為企業(yè)開戶時(shí)，原則上以開通柜面支付方式為主，暫不開通非柜面轉(zhuǎn)出資金功能； 【正確答案】D、客戶暫時(shí)無法提供相關(guān)輔助證明材料的，銀行可以拒絕為其開戶。*A、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn) 【正確答案】B、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 【正確答案】C、分類分級管理說明 【正確答案】D、結(jié)算賬戶管理辦法8、銀行要切實(shí)履行賬戶管理主體責(zé)任

7、，通過建立健全（）和（），實(shí)現(xiàn)（）和（）雙目標(biāo)。 *A、賬戶分類分級 【正確答案】B、賬戶全生命周期管理機(jī)制 【正確答案】C、涉案賬戶數(shù)量 【正確答案】D、開戶投訴數(shù)量 【正確答案】三、判斷題1、銀行為企業(yè)提供簡易開戶服務(wù)的，原則上應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)完成企業(yè)銀行賬戶的開立。 判斷題 *對錯(cuò) 【正確答案】2、沒有開展實(shí)際經(jīng)營活動的初創(chuàng)小微企業(yè)，銀行可以拒絕為其開立基本賬戶。 判斷題 *對錯(cuò) 【正確答案】3、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起三個(gè)工作方可辦理收付款業(yè)務(wù)。 判斷題 *對錯(cuò) 【正確答案】4、客戶可以自行在自助機(jī)具開立結(jié)算賬戶，銀行無需干涉。 判斷題 *對錯(cuò) 【正確答案】5、客戶因緊急需要申請臨時(shí)調(diào)高交易限額的，銀行應(yīng)當(dāng)對客戶的需求進(jìn)行合理性評估，通過柜面、客戶服務(wù)電話等方式滿足客戶臨時(shí)性需求，確保客戶正常資金結(jié)算需求不受影響。 判斷題 *對 【正確答案】錯(cuò)6、如客戶暫時(shí)無法提供相關(guān)輔助證明材料的，銀行經(jīng)綜合判斷無明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或者從事違法犯罪活動的，且客戶急需開戶的，