銀行外匯業(yè)務(wù)題庫三

1、單項選擇題1、某銀行為某公司辦理購匯歸還貸款利息業(yè)務(wù)，金額為 138888. 89美元,在填報結(jié)售匯旬報時，應(yīng)歸入(B)A資本與金融工程B收益和經(jīng)常工程轉(zhuǎn)移科目C貨物貿(mào)易2、辦理單筆等值(B)萬美元以上的服務(wù)貿(mào)易對外支付，境內(nèi)機構(gòu)和 個人應(yīng)先按照服務(wù)貿(mào)易對外支付稅務(wù)備案有關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù)，銀 行應(yīng)核驗服務(wù)貿(mào)易等工程對外支付紙質(zhì)或電子稅務(wù)備案表Al B5 CIO D153、境內(nèi)個人購買境外保險產(chǎn)品業(yè)務(wù)。根據(jù)目前法規(guī)，境內(nèi)個人 (B)購買境外人壽險、投資返還分紅類保險產(chǎn)品。A可以B不可以4、出口收入待核查賬戶之間資金(A)相互劃轉(zhuǎn)A不得B可以C經(jīng)銀 行核準(zhǔn)后可以5、對已完成進口報關(guān)手續(xù)的，銀行自

2、辦理貨物貿(mào)易對外付匯業(yè)務(wù)之 日起(A)個工作日內(nèi)，按照本次貨物貿(mào)易對外付匯金額，在貨貿(mào)系統(tǒng) 中辦理核驗手續(xù)A5 B7 CIO D306、對未完成進口報關(guān)手續(xù)的，銀行可要求企業(yè)在完成報關(guān)手續(xù)之日 (即進口日期，下同)起(B)日內(nèi)提供相應(yīng)的報關(guān)信息，并按照本次貨物貿(mào)易對外付匯金額，在貨貿(mào)系統(tǒng)中補辦核驗手續(xù)A30 B40 C60 D1807、服務(wù)貿(mào)易退匯業(yè)務(wù)應(yīng)在申報憑證的退款欄目中進行確認(rèn)，并在交 易附言欄目中標(biāo)明(b)字樣；A收款B退匯C結(jié)匯8、貨物貿(mào)易進口項下退匯(間隔在180天以內(nèi))的境外付款人應(yīng)為(A) A原收款人B原付款人C代理人D其他人多項選擇題1、以下我行可審核資料版本的包括(ACD)

3、A中文B法文C英文D正規(guī)翻譯機構(gòu)出具的中文翻譯件.2、以下說法正確的選項是(ABCD)A銀行對資金來源與去向進行盡職調(diào)查B對存疑的業(yè)務(wù)要高度警惕C對有長期業(yè)務(wù)往來的客戶，應(yīng)建立業(yè)務(wù)跟蹤機制D對展業(yè)原那么銀行可以把握尺度辦理3、以下說法正確的選項是(ABC)A預(yù)付貨款無貨權(quán)憑證，是高風(fēng)險業(yè)務(wù)B對于大額、高頻預(yù)付貨款的購付匯，應(yīng)盡職了解企業(yè)購付匯資 金來源的合理性C對與本行有較多業(yè)務(wù)往來的企業(yè)，應(yīng)將企業(yè)的預(yù)付貨款交易與 其歷史交易結(jié)算方式、交易商品、交易對手、交易規(guī)模等信息進 行交叉驗證。4、B公司為我省貨物貿(mào)易外匯收支A類企業(yè)，主營業(yè)務(wù)為電子 顯示屏及半導(dǎo)體產(chǎn)品的生產(chǎn)，在A銀行過去未發(fā)生過業(yè)務(wù)往

4、來。 B公司向A銀行申請辦理一筆跨境匯出匯款，收款人是B公司境 外關(guān)聯(lián)公司C,用途為管理咨詢費，金額為120萬美元。A銀行在 接到B公司的付款請求后，根據(jù)展業(yè)規(guī)范，要求B公司提供以下 材料（ABC）A服務(wù)合同B發(fā)票C服務(wù)貿(mào)易等工程對外支付稅務(wù)備案表5、對于以下特征的單據(jù)，需審慎辦理：（ABC） A港口及運輸方式頻 繁發(fā)生變化B從事貴金屬、電子、煤礦等特殊及大宗商品交易的企業(yè)C近海提單簽發(fā)日超業(yè)務(wù)經(jīng)辦日20天、遠(yuǎn)洋提單簽發(fā)日超業(yè)務(wù)經(jīng)辦 日90天6、名錄內(nèi)企業(yè)存在以下情況之一，外匯局可將其從名錄中注銷（ABCD） A終止經(jīng)營或不再從事對外貿(mào)易B被注銷或撤消營業(yè)執(zhí)照C連續(xù)兩 年未發(fā)生貨物貿(mào)易外匯收支

5、業(yè)務(wù)D外匯局對企業(yè)實施核查時，通過 企業(yè)名錄登記信息所列聯(lián)系方式無法與其取得聯(lián)系7、以下屬于交易單證審核的有（ABCD） A合同（協(xié)議）B發(fā)票C進 出口報關(guān)單D運輸單據(jù)8、對外勞務(wù)合作/工程承包項下合同要素哪些是正確的（ABCD） A承 包方式B工程規(guī)模C工程進度和完工期限D(zhuǎn)工程款項的劃撥和使用 情況判斷題1、資本項下客戶開外匯資本金工程賬戶時可自由選擇是否錄入開戶許可證核準(zhǔn)件號。（F）2、高頻交易。單筆5萬美元以內(nèi)、接近5萬美元且收支頻率較 高的業(yè)務(wù)，應(yīng)要求交易主體提交能證明其收支行為真實性、合理 性的相關(guān)證明材料。（T）3、提前購匯。原那么上在實際支付日期前5個工作日之內(nèi)辦理， 且提前購匯

6、應(yīng)和付匯在同一家銀行辦理。（T）4、5萬美元以下疑似分拆交易。短期內(nèi)頻繁與境外同一收（付） 款方辦理外匯收支業(yè)務(wù)的，應(yīng)從分拆支付的必要性和合理性等角 度盡職審查。（T）5、關(guān)聯(lián)交易。應(yīng)從歷史交易記錄、價格公允性、資金流向等方 面，對交易背景的真實性和關(guān)聯(lián)交易的合理性盡職審查。（T）6、代理進口、出口業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由被代理方付款、收款（F）7、理貨物貿(mào)易項下退款的，應(yīng)審核原匯入或匯出資金交易性質(zhì)規(guī)定 的單證，退款金額不得超過原匯入/匯出金額（T）8、關(guān)于提前購/付匯業(yè)務(wù)，可在同家銀行不同網(wǎng)點辦理（F）案例分析題一、A銀行營業(yè)網(wǎng)點收到一筆跨境人民幣匯款，由于報文中收款 人戶名為英文，而網(wǎng)點為客戶開立的賬戶為中文，以戶名有誤為 由將此筆款項直接進行了退回處理。請列出網(wǎng)點正確處理的方法: 1、可要求客戶提供其含有中英文對照的證明文件材料，如外商 投資企業(yè)的外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書等證明