證券考試資料-2013年證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識重點試題匯總

1、2013年證券從業(yè)資格考試(基礎(chǔ)知識)重點試題匯總單選題1.下列選項中，關(guān)于收入型基金敘述錯誤的是()。A 。收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的B 。固定收入型基金的主要投資對象只有債券，因而盡管收益率較高，但長期成長的潛力很小C 。收入型基金資產(chǎn)的成長潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對也較低D 。一般可分為固定收入型基金和股票收入型基金2.證券市場是資本市場，但是它和許多其他的市場都有密切的關(guān)系，特別是()。A.貨幣B.商品C.期權(quán)D.期貨3.關(guān)于非公開發(fā)行，下列說法正確的是()。A.上市公司采用非公開方式向特定對象發(fā)行證券的行為B.上市公司采用公開方式向不特

2、定對象發(fā)行證券的行為C.上市公司采用非公開方式向不特定對象發(fā)行證券的行為D.上市公司采用公開方式向特定對象發(fā)行證券的行為4.下列關(guān)于公司資產(chǎn)凈值的敘述，錯誤的是()。A.資產(chǎn)凈值又稱為凈資產(chǎn)，是公司現(xiàn)有的實際資產(chǎn)B.資產(chǎn)凈值是總資產(chǎn)減去固定資產(chǎn)的凈值C.資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定股票的重要基準(zhǔn)D.一般而言，每股凈值應(yīng)與股價保持一定比例，即凈值增加，股價上漲，凈值減少，股價下跌5.美國證券市場是從買賣()開始的。A.運輸公司股票B.鐵路股票C.政府債券D.金融債券6.我國 基金法 規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()擔(dān)任。A 。實力雄厚的證券公司B 。信托投資公司C 。商業(yè)

3、銀行D ?；鸸?.貨幣市場基金的優(yōu)點不包括()。A.資本安全性高B.可以避險套利C.購買限額低D.收益較高8.上市公司要設(shè)立()，負責(zé)股東大會和董事會會議的籌備、記錄、文件保管以及公司股權(quán)管理，辦理信息披露事務(wù)。A.監(jiān)事會B.監(jiān)事會秘書C.董事會D.董事會秘書9.我國證券法規(guī)定，我國證券公司的組織形式為()。A.私營合伙企業(yè)B.私營獨資企業(yè)C.有限責(zé)任公司或股份有限公司D.非法人組織形式10.()不屬于證券投資的非系統(tǒng)風(fēng)險。A.購買力風(fēng)險B.經(jīng)營風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.財務(wù)風(fēng)險參考答案：AABCB,CBDCA單選題1.從2007年3月12日起，恒生指數(shù)的成分股有()只。A.24B.31C.42

4、D.382.證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后10個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)會派發(fā)機構(gòu)和證券交易所書面報告的當(dāng)月情況不正確的有()。A.融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)據(jù)B.對全體客戶和前5名客戶的融資融券余額C.客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量D.有關(guān)風(fēng)險控制指標(biāo)值3.一般情況下，虛擬資本的價格總額總是() 實際資本額A.大于B.等于C.小于D.不等于4.按發(fā)行方式分類。結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為()。A.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品B.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品C.收益保證型和非收益保證型D.保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品5.在票面上不標(biāo)明利率，發(fā)行時按一定折扣

5、率，以低于票面金額發(fā)行的債券叫()。A.單利債券B.復(fù)利債券C.貼現(xiàn)債券D.累進利率債券6.不得進入證券交易所交易的證券商是()。A.會員證券商B.非會員證券商C.會員承銷商D.會員證券自營商證券交易所實行會員制，非會員不得進入。只能在場外進行交易。7.證券法確立了證券公司以()為核心的風(fēng)險制指標(biāo)體系的法律地位，有助于提高證券公司規(guī)范經(jīng)營和風(fēng)險控制意識。A.總資本B.凈資本C.負債率D.利潤率8.累積優(yōu)先股的股息發(fā)放應(yīng)該包括()。A.當(dāng)年的固定股息B.當(dāng)年加上一年的固定股息C.當(dāng)年加以前營業(yè)年度內(nèi)的未付固定股息D.當(dāng)年加下一營業(yè)年度內(nèi)的固定股息9.無記名股票持有人出席股東大會會議的，應(yīng)當(dāng)于會議

6、召開( )日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。A.3B.5C.10D.1510.關(guān)于公司發(fā)行新股的條件：公司要具備健全且運行良好韻組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良 ，最近()年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為。A.1B.2C.3D.5參考答案：DBAAC,BBCBC多選題1.認股權(quán)證在多數(shù)情況下與()同時發(fā)行。A.債券B.優(yōu)先股C.普通股D.期貨AB2.假設(shè)：以EVt表示期權(quán)在t時點的內(nèi)在價值，x表示期權(quán)合約的協(xié)定價格，St表示該期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)在t時點的市場價格，m表示期權(quán)合約的交易單位，則每一看漲期權(quán)在t時點的內(nèi)在價值可表示為()。A.EVt=(St-x).m

7、(Stx)B.EVt=O(Stx)C.EVt=O(Stx)D.EVt=(x-St).m(StAC3.優(yōu)先股的優(yōu)先權(quán)主要表現(xiàn)在()。A.認股權(quán)B.分配剩余資產(chǎn)C.分配公司收益D.公司經(jīng)營表決權(quán)BC4.基金投資人享有基金的()。A.信息知情權(quán)B.經(jīng)營管理權(quán)C.表決權(quán)D.收益權(quán)ACD5.金融市場的組成由主體?？腕w和參加人組成，主體是金融市場的中介機構(gòu)。下面()是金融市場主體。A.中國人民銀行B.銀行C.非銀行金融機構(gòu)D.企業(yè)BC6.金融時報證券交易所指數(shù)包括( )。A.金融時報工業(yè)股票指數(shù)B. FT-200 指數(shù)C.100 種股票交易指數(shù)D.綜合精算股票指數(shù)ACD7.證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的()中提

8、取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險基金。A.交易費用B.會員費用C.席位費用D.印花稅用ABC8.關(guān)于ETF描述正確的是()。A.ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點B.ETF出現(xiàn)于20世紀(jì)90年代初期C.指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系D.多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額(TIPs)是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的ETFABCD9.公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易()。A.公司有重大違法行為B.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件C.發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用D.公司最近3年連續(xù)虧損ABC10.根據(jù)證

9、券法規(guī)定，上市公司收購報告書應(yīng)載明下列事項()。A.收購目的B.收購期限及收購價格C.收購所需資金額及資金保證D.收購入關(guān)于收購的決定ABCD多選題1.我國的基金指數(shù)由( )組成。A 。恒生墓金指數(shù)B 。中證基金指數(shù)系列C 。上證基金指數(shù)D 。深證基金指數(shù)BCD2.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點的條件是()。A.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年的創(chuàng)新試點類證券公司B.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證 監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間C.財務(wù)狀況良好，最近兩年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上D.客

10、戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金已實現(xiàn)第三方存管ACD3.金融期貨的基本功能有()。A.套期保值功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.投機功能D.套利功能ABCD4.對公司法的修訂，起到完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，健全內(nèi)部監(jiān)督制約機制，提高公司運作效率作用的是()。A.從總體要求公司應(yīng)當(dāng)建立權(quán)責(zé)規(guī)范、制度完善、各負其責(zé)、有效制衡的內(nèi)部管理機制B.健全董事會制度，突出董事會集體決策作用，強化對董事長權(quán)力的制約，細化董事會會議制度和工作程序C.強化監(jiān)事會作用D.明確了董事、監(jiān)事、高級管理人員的義務(wù)和責(zé)任ABCD5.分析宏觀經(jīng)濟對股價影響時主要考察的因素有()。A.物價水平與匯率B.經(jīng)濟增長C.經(jīng)濟周期D.經(jīng)濟政策A

11、BCD6.關(guān)于股票流動性的敘述，正確的是()。A 。股票的流動性是指投資者在較少資本損失前提下將股票變現(xiàn)的特性B 。通常情況下，大盤股流動性強于小盤股，上市公司股票的流動性強于非上市公司股票C 。如果買賣盤在每個價位上均有較大報單，則投資者無論買進或是賣出股票都會較容易成交，從而對市場價格形成較大沖擊D 。買賣盤各價位之間的價差，若價差較小，則新的買賣發(fā)生時對市場價格的沖擊也會比較小，股票流動性就比較強偉ABD7.證券投資基金的作用有()。A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道B.豐富和活躍了證券市場C.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展D.有利于證券市場的國際化ABC8.證券收益性的多少通常取決于()。

12、A.資產(chǎn)增值數(shù)額的多少B.該證券的需求狀況C.證券市場的供求狀況D.證券發(fā)行時間的長短ABC9.導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險主要有兩種情況，分別是()。A.債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時足額履行約定的利息支付或者償還本金B(yǎng).惡性通貨膨脹導(dǎo)致貨幣的貶值C.流通市場風(fēng)險，即債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌面承受損失D.債權(quán)人的意外死亡AC10.基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括()。A.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用C.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動ABCD判斷題1.股票只是通過轉(zhuǎn)讓、出售才能變

13、現(xiàn)。 ()2.變動收益證券的風(fēng)險總是高于固定收益證券。 ()3.當(dāng)股票市場股價一路高走時，意味著股票市場資金充沛。()4.ETF 同時為投資者提供了兩種不同的交易方式：一方面投資者可以在一級市場交易 ETF ，即進行申購與贖回;另一方面，投資者可以在二級市場交易 ETF ，即在交易所掛牌交易。( )5.我國 公司法 規(guī)定，記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓;轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或名稱及住所記載于股東名冊。()6.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)和政府為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。()7.股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑

14、證。()股票實際上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。8.封閉式基金與開放式基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。 ()9.證券發(fā)行上市監(jiān)管的核心是發(fā)行決定權(quán)的歸屬，我國目前對證券發(fā)行實行的是注冊制。()10.股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券，所以股票是一種現(xiàn)實的資本。()1.為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風(fēng)險，銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權(quán)的部分予以充分披露，這屬于銀行金融創(chuàng)新需要遵循的( )原則。A 合法合規(guī)B 信息充分披露C 維護客戶利益D 風(fēng)險可控【正確答案】：B2.支

15、票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，不能用于支取現(xiàn)金的支票是( )。A 現(xiàn)金支票B 轉(zhuǎn)賬支票C 普通支票D 旅行支票【正確答案】：B3.當(dāng)市場上貨幣供應(yīng)量過多時，中央銀行直該采取的措施為( )。A 降低法定存款準(zhǔn)備金率B 買入證券C 提高再現(xiàn)率D 減少央行票據(jù)發(fā)行量【正確答案】：C4.合同成立需要具備( )和承諾階段。A 執(zhí)行B 要約C 協(xié)商D 登記【正確答案】：B5.發(fā)放( )時，需嚴(yán)格審查借款人的資產(chǎn)負債狀況及預(yù)測借款人的現(xiàn)金流量。A 公司貸款B 項目貸款C 關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款D 助學(xué)貸款【正確答案】：A6.發(fā)放關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款時，應(yīng)統(tǒng)一評

16、估審核所有關(guān)聯(lián)企業(yè)的資產(chǎn)負債，財務(wù)狀況，對外擔(dān)保以及( )等情況。A 關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的互保B 貸款項目的質(zhì)權(quán)，抵押權(quán)以及保證或保險C 借款人的現(xiàn)金流量D 貸款項目的未來現(xiàn)金流量預(yù)測情況【正確答案】：A7.經(jīng)濟增長是指一個特定時期內(nèi)一國(或地區(qū))( )的增長。A 經(jīng)濟產(chǎn)出B 居民收入C 經(jīng)濟產(chǎn)出和居民收入D 經(jīng)濟收入【正確答案】：C8.金融憑證詐騙罪的客體不包括( )。A 貨幣B 委托收款憑證C 匯款憑證D 銀行存單【正確答案】：A9.中國銀行業(yè)協(xié)會的執(zhí)事機構(gòu)為( )。A 會員大會B 理事會C 常務(wù)理事會D 秘書處【正確答案】：B10.以下行為尚不構(gòu)成違法行為的有( )。A 以自制人民幣換取真幣B

17、 出售自制人民幣C 在不知是假幣的情況下使用了假幣D 幫助朋友運輸了假幣，但數(shù)額較小【正確答案】：C多選題1.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，匯票到期日前，有( )情形的，持票人可以行使追索權(quán)。A 匯票被拒絕承兌B 承兌人或者付款人死亡、逃匿C 承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)D 承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動E 票據(jù)喪失【正確答案】：A,B,C,D2.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取( )的方式。A 用電子郵件向全行所有員工披露B 制止C 向所在機構(gòu)報告D 提示E 向監(jiān)管部門報告【正確答案】：B,C,D,E3.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告

18、的有( )。A 金融機構(gòu)同業(yè)拆借B 交易一方為國家行政機關(guān)下屬的事業(yè)單位C 同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存D 外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易E 金融機構(gòu)在黃金交易所交易的黃金【正確答案】：A,C,D,E4.關(guān)于宏觀經(jīng)濟指標(biāo)，國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的理解，以下表述中正確的有( )。A 本國公民在一定時期內(nèi)生產(chǎn)活動的最終成果B 指在一國領(lǐng)土范圍內(nèi)，常住居民在一定時期內(nèi)所提供的產(chǎn)品和勞務(wù)總值C 能夠反映一個國家和地區(qū)的經(jīng)濟總體規(guī)模、貧富狀況和人民的平均生活水平D 以不變價格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值E 是衡量通貨膨脹的重要指標(biāo)【正確答案】：B,C5.以下關(guān)于風(fēng)險控制的說法，正確的有( )。A

19、風(fēng)險分散策略可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險B 風(fēng)險對沖策略投資于與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動正相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品C 對于系統(tǒng)性風(fēng)險，采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略是最直接、最有效的D 風(fēng)險規(guī)避是一種積極的風(fēng)險管理策略E 風(fēng)險補償主要是指損失發(fā)生后對風(fēng)險承擔(dān)的價格補償【正確答案】：A,C6.目前，央行票據(jù)的期限通常有( )。A 七天B 三個月C 六個月D 十二個月E 兩年【正確答案】：B,C,D7.銀行的風(fēng)險管理流程包括( )。A 風(fēng)險識別B 風(fēng)險控制C 風(fēng)險計量D 風(fēng)險監(jiān)察E 風(fēng)險監(jiān)測【正確答案】：A,B,C,E8.建立高效的風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)固守的兩個基本準(zhǔn)則是( )。A 風(fēng)險管理部門必須具備高度獨立性(以提供客觀的風(fēng)險規(guī)避策略)B 風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，以降低操作風(fēng)險C 風(fēng)險管理部門具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低操作風(fēng)險D 風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低信用風(fēng)險E 風(fēng)險管理部門不需具備高度獨立性，增加與其他部門的溝通【正確答案】：A,B9.貸款期限在一年以上的住房貸款，可采用的還款方式為( )。A 利隨本清B 等額本金還款C 等額本息還款D 按季還