金融營(yíng)銷考試資料

1、一、填空：1、由國(guó)家或中國(guó)人民銀行依據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)經(jīng)濟(jì)要求確定或批準(zhǔn)的利率、匯率、手續(xù)費(fèi) 率等是指（計(jì)劃價(jià)格）。2、按金融市場(chǎng)交易的償還其劃分，金融工具分為：（長(zhǎng)期、短期和不定期金融工具）。4、按金融工具索取權(quán)的性質(zhì)劃分，金融工具分為：（股權(quán)證券和債權(quán)證券）。5、6、可以通過(guò)固定收入證券預(yù)先知道收益的數(shù)量和時(shí)間的是（持券人）。9、可轉(zhuǎn)讓證券的自由轉(zhuǎn)讓途徑是（供給和需求）。10、一種金融工具未來(lái)本金受損或收益波動(dòng)的可能性是指（風(fēng)險(xiǎn)性）11、將金融工具分為股權(quán)證券和債券證券的依據(jù)是（金融工具索取權(quán)的性質(zhì)）。12、將金融工具分為直接金融工具和間接金融工具的依據(jù)是（發(fā)行者的性質(zhì)或融資方式）。13、金

2、融工具能定期或不定期為其持有人帶來(lái)收益是指（收益性）。14、不屬于品牌定位的原則的是：（生產(chǎn)者導(dǎo)向原則）。15、銀行金融品牌是指銀行向市場(chǎng)提供的能滿足客戶某種欲望和需要的、與貨幣連接在一起 的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，特征是具有明顯的無(wú)形性和（人為性）。16、金融企業(yè)營(yíng)銷中常見的公共關(guān)系不包括：（綜合型公共關(guān)系）。17、按金融市場(chǎng)交易的償還期劃分，不屬于此類劃分的金融工具種類是（定期金融工具）。22、廣告媒體是進(jìn)行廣告活動(dòng)的物質(zhì)技術(shù)手段，它具有吸引性、適應(yīng)性和（傳達(dá)性）。26、金融工具的債權(quán)人或投資人可按金融工具上所記載的應(yīng)償還債務(wù)的時(shí)間，到期收回投資 本額是指（償還性）。27、中間商的選擇標(biāo)準(zhǔn)中，批發(fā)商與零

3、售商相同的有：（意愿和態(tài)度方面）。30、不能體現(xiàn)金融產(chǎn)品分銷渠道的發(fā)展的是：（各渠道成員之間的分工明確）31、可轉(zhuǎn)讓證券自由轉(zhuǎn)讓的途徑是：（背書和要約）。32、按發(fā)行者的性質(zhì)或融資方式劃分，金融工具分為：（直接金融工具和間接金融工具）。36、按金融市場(chǎng)交易的償還期劃分，不屬于此類劃分的金融工具種類是（定期金融工具）。37、將金融工具可以分為股權(quán)證券和債券證券的依據(jù)是（金融工具索取權(quán)的性質(zhì)）。38、私募證券的募集對(duì)象是（直接投資者）。39、109、廣告媒體是進(jìn)行廣告活動(dòng)的物質(zhì)技術(shù)手段，它具有傳達(dá)性、適應(yīng)性和（吸引性）。40、金融企業(yè)根據(jù)成本、供求關(guān)系等與客戶協(xié)議，或由自己定價(jià)、客戶接受的價(jià)格是（

4、市場(chǎng) 價(jià)格）。41、不屬于金融工具質(zhì)量高低的標(biāo)準(zhǔn)的是（償還性）。48、不屬于成本導(dǎo)向定價(jià)法的主要形式的是：（創(chuàng)新產(chǎn)品定價(jià)法）。49、持券人可以在特定的時(shí)期內(nèi)取得固定的收益，預(yù)先知道收益的數(shù)量和時(shí)間的證券，如固 定利率債券等是指（固定收入證券）。50、我國(guó)金融服務(wù)的價(jià)格形式不包括：（賬面價(jià)格）。51、金融工具在不受或少受損失的情況下能迅速變現(xiàn)的能力是指（流動(dòng)性）。52、不屬于金融企業(yè)服務(wù)定制營(yíng)銷的目的的是：（利益最大化）。57、一般來(lái)說(shuō)，營(yíng)銷的內(nèi)涵不包括（營(yíng)銷是社會(huì)文明進(jìn)步的重要推動(dòng)力）。62、由經(jīng)辦人向直接投資者進(jìn)行募集的證券，投資者是確定的，一般為機(jī)構(gòu)投資者是指（私 募證券）。63、按金融市

5、場(chǎng)交易的償還其劃分，金融工具分為：（短期金融工具、長(zhǎng)期金融工具和不定 期金融工具）。按金融工具索取權(quán)的性質(zhì)劃分，金融工具分為：（股權(quán)證券和債權(quán)證券）。屬于金融企業(yè)分銷渠道成員之間的聯(lián)合形式的是：（垂直聯(lián)合）。66、通過(guò)轉(zhuǎn)讓而自由流通的證券，是按法律規(guī)定所產(chǎn)生的各種證券，如提單、債券等，均可 經(jīng)背書和要約而自由轉(zhuǎn)讓，受讓人對(duì)證券的權(quán)利將受法律保護(hù)指的是（可轉(zhuǎn)讓證券）。67、金融產(chǎn)品的組成要素不包括：（金融創(chuàng)新）。68、我國(guó)金融服務(wù)的價(jià)格形式不包括：（賬面價(jià)格）。69、把以客戶為中心作為突出標(biāo)志的是（服務(wù)理念的創(chuàng)新）。70、不屬于金融企業(yè)促銷的方式的有：（折價(jià)策略）。71、中間商的選擇標(biāo)準(zhǔn)中，批發(fā)

6、商與零售商相同的有：（業(yè)績(jī)方面）。76、不能體現(xiàn)金融產(chǎn)品分銷渠道的發(fā)展的是：（各渠道成員之間的分工明確）77、屬于金融企業(yè)分銷渠道成員之間的聯(lián)合形式的是：（水平聯(lián)合）。78、金融企業(yè)品牌定位的第二步是：（確定目標(biāo)市場(chǎng)）。79、一般來(lái)說(shuō)，營(yíng)銷的內(nèi)涵不包括（營(yíng)銷是社會(huì)文明進(jìn)步的重要推動(dòng)力）。80、定制營(yíng)銷與傳統(tǒng)的方式相比，具有的特征是（以個(gè)性需求為基礎(chǔ)）。81、不屬于金融企業(yè)品牌定位步驟的是（確定市場(chǎng)目標(biāo)）。82、不屬于品牌定位的原則的是：（生產(chǎn)者導(dǎo)向原則）。83、批發(fā)渠道的銷售對(duì)象是零售商、公共機(jī)關(guān)用戶、政府機(jī)構(gòu)和（其他批發(fā)商）。89、一般金融產(chǎn)品分為特殊品和（便利品）。二、填空：1、金融工具質(zhì)

7、量高低的標(biāo)準(zhǔn)通常是（流動(dòng)性 風(fēng)險(xiǎn)性 收益性）。2、 金融產(chǎn)品的組成要素包括：（金融運(yùn)作理念 金融工具 金融服務(wù)）。3、高價(jià)策略包括：（特異性高價(jià)新科技應(yīng)用高價(jià)限制性高價(jià)）。4、金融產(chǎn)品周期據(jù)銷售額和銷售增長(zhǎng)率劃分為：（投入期成長(zhǎng)期成熟期衰退期）。6、競(jìng)爭(zhēng)性定價(jià)法的形式包括：（競(jìng)爭(zhēng)-平價(jià)法差別定價(jià)法競(jìng)爭(zhēng)投標(biāo)定價(jià)法）。7、中間商的選擇標(biāo)準(zhǔn)中，批發(fā)商與零售商相同的有：（物質(zhì)方面業(yè)績(jī)方面意愿方面態(tài)度 方面 ）。8、金融企業(yè)促銷的方式包括：（人員促銷廣告促銷營(yíng)業(yè)推廣公共關(guān)系 折價(jià)策略）。10、金融工具質(zhì)量高低的標(biāo)準(zhǔn)是（流動(dòng)性 風(fēng)險(xiǎn)性 收益性 ）。12、需求主導(dǎo)定價(jià)法的主要形式有：（商譽(yù)定價(jià)法創(chuàng)新產(chǎn)品定價(jià)

8、法關(guān)系定價(jià)法主導(dǎo)定 價(jià)法 ）。13、西方傳統(tǒng)股票定價(jià)理論的組成因素是（內(nèi)在價(jià)值理論比較價(jià)值理論 資本資產(chǎn)定價(jià)理 論）。14、銀行金融品牌是指銀行向市場(chǎng)提供的能滿足客戶某種欲望和需要的、與貨幣連接在一起 的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，具有的明顯特征是無(wú)形性和（人為性）。16、按金融工具索取權(quán)的性質(zhì)劃分，金融工具分為：（股權(quán)證券債權(quán)證券 ）。17、 金融產(chǎn)品的組成要素包括：（金融運(yùn)作理念 金融工具 金融服務(wù)）。18、成本導(dǎo)向定價(jià)法的主要形式有：（成本附加定價(jià)法經(jīng)驗(yàn)-曲線定價(jià)法目標(biāo)利潤(rùn)定價(jià)法）。19、銀行金融品牌是指銀行向市場(chǎng)提供的能滿足客戶某種欲望和需要的、與貨幣連接在一起 的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，具有明顯的人為性特征和（無(wú)形

9、性）。21、金融工具的特點(diǎn)包括：（償還性流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)性收益性）。23、金融產(chǎn)品周期據(jù)銷售額和銷售增長(zhǎng)率劃分為：（導(dǎo)入期成長(zhǎng)期成熟期衰退期）。24、 高價(jià)策略包括：（特異性高價(jià)新科技應(yīng)用高價(jià) 限制性高價(jià)）。25、 優(yōu)惠性策略包括：（折價(jià)策略信用策略特價(jià)策略 主次價(jià)策略 ）三、名詞解釋1、金融產(chǎn)品：金融產(chǎn)品是金融企業(yè)通過(guò)精心設(shè)計(jì)選擇的金融工具和與之相配套的金融服務(wù) 而向客戶提供的能夠滿足其需要的某種金融性運(yùn)作理念2、固定收入證券：固定收入證券是指持券人可以在特定的時(shí)期內(nèi)取得固定的收益，預(yù)先知 道收益的數(shù)量和時(shí)間的證券，如固定利率債券等。3、差別定價(jià)法：差別定價(jià)法是銀行把客戶、產(chǎn)品、服務(wù)、時(shí)間、地點(diǎn)等

10、主要的市場(chǎng)營(yíng)銷要 素按一定的規(guī)則劃分為若干不同的等級(jí)，分別定價(jià)，再通過(guò)優(yōu)化組合，實(shí)現(xiàn)期望利潤(rùn)。4、金融企業(yè)促銷：金融企業(yè)促銷是指金融企業(yè)將自己的金融產(chǎn)品和服務(wù)通過(guò)適當(dāng)方式向顧 客進(jìn)行報(bào)道、宣傳和說(shuō)服以引起其注意和興趣，激發(fā)其購(gòu)買欲望，促進(jìn)其購(gòu)買行為的活動(dòng)。 簡(jiǎn)言之，就是金融企業(yè)將其金融產(chǎn)品和服務(wù)的信息向顧客的傳遞過(guò)程。6、變動(dòng)收入證券：是指因客觀條件的變化其證券收益也隨之變化的證券。7、主導(dǎo)定價(jià)法：是對(duì)幾種服務(wù)制定較低的價(jià)格，吸引顧客購(gòu)買低價(jià)服務(wù)的同時(shí)，也順帶購(gòu) 買其他非常價(jià)格的服務(wù)。9、競(jìng)爭(zhēng)投標(biāo)定價(jià)法：對(duì)有投標(biāo)競(jìng)價(jià)價(jià)值的產(chǎn)品，在國(guó)家法律、政策允許的范圍內(nèi)，讓若干 家客戶投標(biāo)競(jìng)價(jià)，取其優(yōu)者作為

11、該產(chǎn)品的價(jià)格。10、固定收入證券：是指持券人可以在特定的時(shí)期內(nèi)取得固定的收益，預(yù)先知道收益的數(shù)量 和時(shí)間的證券，如固定利率債券等。12、關(guān)鍵定價(jià)法：是以某一有前途的客戶建立長(zhǎng)期信用關(guān)系為定價(jià)目標(biāo)，相該客戶提供一種 或幾種現(xiàn)時(shí)現(xiàn)量虧損的、但邊際效益高的產(chǎn)品或服務(wù)。13、分銷渠道：是指金融產(chǎn)品的所有權(quán)或使用權(quán)從金融產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)移到金融產(chǎn)品消費(fèi)者 所經(jīng)歷的過(guò)程或渠道。14、金融服務(wù)營(yíng)銷：是指金融企業(yè)采用營(yíng)銷策略，博得顧客滿意，重視社會(huì)責(zé)任，并獲得合 理利潤(rùn)，以顧客為導(dǎo)向的經(jīng)營(yíng)哲學(xué)和管理活動(dòng)。16、金融產(chǎn)品：是金融企業(yè)通過(guò)精心設(shè)計(jì)選擇的金融工具和與之相配套的金融服務(wù)而向客戶 提供的能夠滿足其需要的某

12、種金融性運(yùn)作理念。17、商譽(yù)定價(jià)法：是指對(duì)某種產(chǎn)品制定特別高的價(jià)格，相信顧客會(huì)將高價(jià)與高質(zhì)量聯(lián)系在一 起。18、可轉(zhuǎn)讓證券：即通過(guò)轉(zhuǎn)讓而自由流通的證券，是按法律規(guī)定所產(chǎn)生的各種證券，如提單、 債券等，均可經(jīng)背書和要約而自由轉(zhuǎn)讓，受讓人對(duì)證券的權(quán)利將收法律保護(hù)。19、公募證券：是指經(jīng)由承購(gòu)公司承接新證券的發(fā)行以后，向社會(huì)上廣泛而無(wú)特定的多數(shù)投 資者進(jìn)行募集的證券，投資者是不確定的廣泛的民眾及機(jī)構(gòu)和法人，通過(guò)公示制度以維護(hù)其 利益。20、私募證券：是指由經(jīng)辦人相直接投資這進(jìn)行募集的證券，投資者是確定的，一般為機(jī)構(gòu) 投資者。21、營(yíng)銷：是指?jìng)€(gè)人或集體通過(guò)創(chuàng)造，提供出售，并同別人交換產(chǎn)品和價(jià)值，以獲得

13、其所需 所欲之物的一種社會(huì)和管理過(guò)程。22、創(chuàng)新產(chǎn)品定價(jià)法：是剛向市場(chǎng)推出一種新開發(fā)的產(chǎn)品時(shí)，為盡快地達(dá)到預(yù)期效益目標(biāo)或 進(jìn)入某一市場(chǎng)，可先優(yōu)質(zhì)高價(jià)入市，再降價(jià)誘客，或先優(yōu)質(zhì)低價(jià)入市，以占領(lǐng)市場(chǎng)、擴(kuò)大份 額。23、金融企業(yè)營(yíng)銷：是指金融企業(yè)以市場(chǎng)需求為核心，通過(guò)采取整體營(yíng)銷行為，以金融產(chǎn)品 和服務(wù)來(lái)滿足客戶的消費(fèi)需求和欲望，從而實(shí)現(xiàn)金融企業(yè)利益目標(biāo)所進(jìn)行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。四、簡(jiǎn)答題1、金融企業(yè)產(chǎn)品定價(jià)一般的策略。1.高價(jià)策略；2.優(yōu)惠價(jià)策略；3.滲透性定價(jià)；4.競(jìng)爭(zhēng)性價(jià) 格；5.市場(chǎng)價(jià)格；6.虧損價(jià)格；7.戰(zhàn)略定價(jià)；8.成本定價(jià)。2、金融產(chǎn)品分銷渠道的職能。1.金融分銷渠道是聯(lián)系市場(chǎng)的橋梁；2.

14、金融分銷渠道可以更 有效的滿足客戶需求；3.金融分銷渠道可以為客戶提供便利；4.金融分銷渠道有利于提高 營(yíng)銷效益；5.金融分銷渠道是競(jìng)爭(zhēng)制勝武器之一。3、品牌策略的內(nèi)容。1.明確品牌定位；2.以CI戰(zhàn)略實(shí)施為先導(dǎo)，品牌創(chuàng)造與品牌更新同步 進(jìn)行；3.以鞏固好兩個(gè)基礎(chǔ)為后盾，營(yíng)造和強(qiáng)化品牌優(yōu)勢(shì)；4.以實(shí)現(xiàn)“多樣化、電子化、高 效化”為方向，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)的多樣化、技術(shù)化和高效化。4、金融企業(yè)服務(wù)營(yíng)銷的特點(diǎn)、目的及原則。特點(diǎn)：1.無(wú)形性；2.異質(zhì)性；3.循環(huán)性；4.非儲(chǔ) 存性；目的：客戶滿意度；客戶忠誠(chéng)；原則：1.差異性服務(wù)；2.親情化服務(wù)；3.先進(jìn)化服務(wù)；4.有形化服務(wù)。6、金融新產(chǎn)品開發(fā)的途徑與過(guò)

15、程。途徑：1.盯住客戶的需求；2.盯住競(jìng)爭(zhēng)者的行為；3.運(yùn)用 新技術(shù)成果。過(guò)程：1.調(diào)查與信息收集；2.分析與構(gòu)思；3.決策判斷與新產(chǎn)品概念的形成； 4.收益與風(fēng)險(xiǎn)安排；5.服務(wù)方式與內(nèi)容設(shè)計(jì)。7、金融產(chǎn)品分銷渠道的職能。1.金融分銷渠道是聯(lián)系市場(chǎng)的橋梁；2.金融分銷渠道可以更 有效的滿足客戶需求；3.金融分銷渠道可以為客戶提供便利；4.金融分銷渠道有利于提高 營(yíng)銷效益；5.金融分銷渠道是競(jìng)爭(zhēng)制勝武器之一。11、我國(guó)金融服務(wù)的價(jià)格形式。1.計(jì)劃價(jià)格：是指由國(guó)家或中國(guó)人民銀行依據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社 會(huì)經(jīng)濟(jì)要求確定或批準(zhǔn)的利率、匯率、手續(xù)費(fèi)率等；2.指導(dǎo)價(jià)格：是指國(guó)家規(guī)定金融服務(wù)的 基準(zhǔn)價(jià)格和上下自行調(diào)

16、節(jié)幅度，金融企業(yè)根據(jù)資金成本、市場(chǎng)供求關(guān)系等因素最后定價(jià)；市 場(chǎng)價(jià)格：是指金融企業(yè)根據(jù)成本、供求關(guān)系等與客戶協(xié)議，或由自己定價(jià)、客戶接受的價(jià)格。12、保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)的決策過(guò)程。1.確定價(jià)格目標(biāo)：保險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行價(jià)格決策時(shí)，首先應(yīng)確定價(jià) 格目標(biāo)。一般有三種選擇：利潤(rùn)最大化目標(biāo)；保費(fèi)收入最大化目標(biāo)；價(jià)格穩(wěn)定目標(biāo)；2.分析 風(fēng)險(xiǎn)損失：所謂風(fēng)險(xiǎn)損失，是指風(fēng)險(xiǎn)事故造成的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的意外減少或損失，包括：直接的 物質(zhì)損失；經(jīng)濟(jì)收入的損失；賠償責(zé)任的損失；額外費(fèi)用的損失；3. 了解市場(chǎng)需求：包括估 算潛在顧客的數(shù)量；了解目標(biāo)顧客的購(gòu)買力；了解目標(biāo)顧客對(duì)保險(xiǎn)價(jià)格的敏感程度；4 .確定 附加費(fèi)率；5.了解競(jìng)爭(zhēng)者的價(jià)格；

17、6.選擇計(jì)算方法：包括判斷法；分類法；修正法；7.選擇 價(jià)格策略：新產(chǎn)品價(jià)格策略；價(jià)格折扣策略；8.確定保險(xiǎn)價(jià)格。16、金融新產(chǎn)品開發(fā)的途徑與過(guò)程。途徑：1.盯住客戶的需求；2.盯住競(jìng)爭(zhēng)者的行為；3.運(yùn) 用新技術(shù)成果 過(guò)程：1.調(diào)查與信息收集；2.分析與構(gòu)思；3.決策判斷與新產(chǎn)品概念的形成；4.收益與風(fēng)險(xiǎn)安 排；5.服務(wù)方式與內(nèi)容設(shè)計(jì)。17、我國(guó)金融服務(wù)的價(jià)格形式。1.計(jì)劃價(jià)格：是指由國(guó)家或中國(guó)人民銀行依據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社 會(huì)經(jīng)濟(jì)要求確定或批準(zhǔn)的利率、匯率、手續(xù)費(fèi)率等；2.指導(dǎo)價(jià)格：是指國(guó)家規(guī)定金融服務(wù)的 基準(zhǔn)價(jià)格和上下自行調(diào)節(jié)幅度，金融企業(yè)根據(jù)資金成本、市場(chǎng)供求關(guān)系等因素最后定價(jià)；市 場(chǎng)價(jià)格：是

18、指金融企業(yè)根據(jù)成本、供求關(guān)系等與客戶協(xié)議，或由自己定價(jià)、客戶接受的價(jià)格。 21、一個(gè)整體的金融產(chǎn)品通常分為的層次1.核心產(chǎn)品，是有基本的服務(wù)產(chǎn)品組成，如銀行開 立的存、貸款戶；2.期望產(chǎn)品，是指客戶在購(gòu)買某種具體的金融產(chǎn)品或消費(fèi)其提供的能夠滿 足核心利益的服務(wù)時(shí)，期望這些產(chǎn)品或服務(wù)所具備的一些屬性和條件；3.增值產(chǎn)品，即給核 心產(chǎn)品加入附加值；4.潛在產(chǎn)品，指現(xiàn)有產(chǎn)品包括所有附加產(chǎn)品在內(nèi)的、可能發(fā)展成為未來(lái) 最終產(chǎn)品的潛在狀態(tài)的產(chǎn)品。24、簡(jiǎn)述中間商的類型和選擇標(biāo)準(zhǔn)。類型：批發(fā)商和零售商。兩者一致的選擇標(biāo)準(zhǔn)有：1.物質(zhì)方面的，包括組織機(jī)構(gòu)和管理、網(wǎng)絡(luò)規(guī)模結(jié)構(gòu)和推銷手段、 經(jīng)營(yíng)規(guī)模；2.業(yè)績(jī)方面

19、的，包括經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)綜合能力和市場(chǎng)占有率、經(jīng)驗(yàn)、銷售業(yè)績(jī)等；意愿和態(tài)度方面的，包括經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、信譽(yù)和提供售后服務(wù)的意愿和能力、社會(huì)關(guān)系等。25、金融品牌的作用。1.使金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生巨大的經(jīng)濟(jì)效益；2.實(shí)施金融品牌戰(zhàn)略，使金融機(jī) 構(gòu)具備戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)；3.實(shí)施品牌戰(zhàn)略，可以實(shí)現(xiàn)管理優(yōu)勢(shì)。26、市場(chǎng)營(yíng)銷的作用表現(xiàn)方面。1.市場(chǎng)營(yíng)銷是實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品使用價(jià)值并最終實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值的唯一 途徑；2.市場(chǎng)營(yíng)銷是連接消費(fèi)者需要與企業(yè)反應(yīng)的中間環(huán)節(jié)，是企業(yè)將消費(fèi)者需要、市場(chǎng)機(jī) 會(huì)變成企業(yè)機(jī)會(huì)的一種行之有效的方法；3.市場(chǎng)營(yíng)銷是社會(huì)文明進(jìn)步的重要推動(dòng)力27、金融產(chǎn)品分銷渠道的職能。1.金融分銷渠道是聯(lián)系市場(chǎng)的橋梁；2.金融分銷渠

20、道可以更 有效的滿足客戶需求；3.金融分銷渠道可以為客戶提供便利；4.金融分銷渠道有利于提高 營(yíng)銷效益；5.金融分銷渠道是競(jìng)爭(zhēng)制勝武器之一。29、品牌策略的內(nèi)容。1.明確品牌定位；2.以CI戰(zhàn)略實(shí)施為先導(dǎo)，品牌創(chuàng)造與品牌更新同步 進(jìn)行；3.以鞏固好兩個(gè)基礎(chǔ)為后盾，營(yíng)造和強(qiáng)化品牌優(yōu)勢(shì)；4.以實(shí)現(xiàn)“多樣化、電子化、高 效化”為方向，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)的多樣化、技術(shù)化和高效化。30、保險(xiǎn)品牌營(yíng)銷的方法。1.標(biāo)新立異；2.采用簡(jiǎn)短有力的口號(hào)或者歌曲；3.展示自己的獨(dú) 特符號(hào)或形象；4.持續(xù)不斷的重復(fù)；5.公關(guān)手段。31、銀行存款定價(jià)的基本程序。1.抽樣選取有代表性的存戶，分析存戶存款余額的變動(dòng)和各 種交易數(shù)

21、目；2.評(píng)價(jià)和審查這些抽樣出來(lái)的典型存戶，進(jìn)一步證實(shí)其代表性和可靠性；3.根 據(jù)本商業(yè)銀行和本存款金融產(chǎn)品的目標(biāo)市場(chǎng)和細(xì)分市場(chǎng)的具體情況、選擇定價(jià)方法；32、金融企業(yè)分銷渠道的影響因素。33、金融產(chǎn)品促銷組合策略的組成。1.金融產(chǎn)品特征；2.金融因素和顧客特征；3.企業(yè)規(guī)模、 信息、科技因素；34.分銷技術(shù)；5.政策因素。35、金融企業(yè)服務(wù)營(yíng)銷的研究重點(diǎn)。1.建立金融企業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；2.金融企業(yè)服務(wù)營(yíng)銷的創(chuàng)新； 3.金融企業(yè)服務(wù)營(yíng)銷質(zhì)量。36、中間商的類型和選擇標(biāo)準(zhǔn)。類型：批發(fā)商和零售商。兩者一致的選擇標(biāo)準(zhǔn)有：1 .物質(zhì)方 面的，包括組織機(jī)構(gòu)和管理、網(wǎng)絡(luò)規(guī)模結(jié)構(gòu)和推銷手段、經(jīng)營(yíng)規(guī)模；2.業(yè)績(jī)方面

22、的，包括經(jīng) 營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)綜合能力和市場(chǎng)占有率、經(jīng)驗(yàn)、銷售業(yè)績(jī)等；3.意愿和態(tài)度方面的，包括經(jīng)營(yíng) 目標(biāo)、信譽(yù)和提供售后服務(wù)的意愿和能力、社會(huì)關(guān)系等。37、金融產(chǎn)品策略包括的內(nèi)容。1.金融企業(yè)必須了解掌握金融市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r；2.幾種突擊 性策略；3.優(yōu)質(zhì)取勝的策略；4.快速取勝的策略；5.分散進(jìn)入策略；6.正面拼搏策略。五、論述題1、試述金融產(chǎn)品定價(jià)策略的原則。P54原則主要有兩個(gè)：1.目標(biāo)組合優(yōu)選原則。2.成本效益 優(yōu)化原則。2、銀行業(yè)服務(wù)營(yíng)銷的策略運(yùn)用問(wèn)題。P178銀行業(yè)服務(wù)營(yíng)銷的策略運(yùn)用應(yīng)從以下方面入手： 1.以客戶為導(dǎo)向。2.金融服務(wù)有形化。3.人才本地化。4.選擇綜合素質(zhì)高的人才。5.建立有效 的機(jī)構(gòu)體系分布格局。6.產(chǎn)品創(chuàng)新。3、保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)的決策過(guò)程。P66 1.確定價(jià)格目標(biāo)2.分析風(fēng)險(xiǎn)損失3.了解市場(chǎng)需求4.確定附 加費(fèi)率5.了解競(jìng)爭(zhēng)者的價(jià)格；6.選擇計(jì)算方法7.選擇價(jià)格策略。4、保險(xiǎn)分銷中風(fēng)險(xiǎn)的管理。P99保險(xiǎn)分銷中，保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的防范至關(guān)重要。1.在保險(xiǎn)公司內(nèi)部 應(yīng)加強(qiáng)制度建設(shè)和技術(shù)創(chuàng)新，形成防范道德風(fēng)險(xiǎn)的有效機(jī)制。（1）承保是防范道德風(fēng)險(xiǎn)的第 一步（2）企業(yè)文化建設(shè)（3）強(qiáng)化代理合同的管理。（4）實(shí)行職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。（5）加強(qiáng)保險(xiǎn) 中介人的自律。2.逐步建立個(gè)人信用制度。3.加強(qiáng)保險(xiǎn)公司之間及保險(xiǎn)公司與其他有關(guān)機(jī)構(gòu) 的