培訓(xùn)：保全知識(shí)ppt課件

1、保全知識(shí)1保全的定義就是壽險(xiǎn)公司為了維護(hù)已生效的保險(xiǎn)契約的繼續(xù)有效與完好所進(jìn)展的一系列效力工程。2保全的意義對公司對客戶對業(yè)務(wù)員3保全的工程變卦類：受害人、地址、繳別、繳費(fèi)方 式、 保額、及錯(cuò)誤變卦、減額繳清給付類：退保、年金、滿期金、紅利給付其他類：復(fù)效、補(bǔ)發(fā)保單、續(xù)期收費(fèi)、申訴咨詢、附加值效力4變卦類懇求書的用途及運(yùn)用1、退保懇求書用途：退保、契撤用法2、委托銀行代扣續(xù)期保費(fèi)懇求書用途：續(xù)期保費(fèi)的銀行劃帳用法53、年齡、性別、職業(yè)變卦懇求書用途：錯(cuò)誤更正或發(fā)生變卦 而做的保費(fèi)增減。用法4、地址變卦懇求書用途：地址的變卦。用法65、保單變卦及補(bǔ)發(fā)懇求書不需核保用途：受害人變卦、補(bǔ)發(fā)保單、其他

2、 變卦等。用法 6、加保、新增附約懇求書用途：客戶主、附險(xiǎn)的加保用法77、壽險(xiǎn)復(fù)效懇求書用途：用于保單失效后效能的恢復(fù)用法：根據(jù)保單詳細(xì)情況決議能否需核保。投保人、被保人填完相應(yīng)告知書及簽名后，攜保單辦理。8其他類保全申訴與咨詢續(xù)期收費(fèi) 收取方式：自繳、 銀行轉(zhuǎn)帳 保全員上門收取9保全的應(yīng)備文件保單投保人、被保人、代辦人的身份證相關(guān)懇求書、 授權(quán)委托書等10保全的普通規(guī)那么 一、懇求途徑保戶直接到客戶效力部中心辦理保戶委托業(yè)務(wù)員辦理保戶委托他人辦理11二、懇求資歷人受害人變卦：由被保險(xiǎn)人或投保人在征得被保險(xiǎn)人贊同的情況下懇求生存給付：懇求資歷人為生存受害人其他工程：投保人12保全的本卷須知1、除退保外，其他保全工程必需以保單有效為前提，如是失效件，應(yīng)先懇求復(fù)效。2、懇求各項(xiàng)保全，投保人必需在簽章欄內(nèi)簽章， 并填寫身份證號(hào)；如懇求投保人、受害人變卦，同時(shí)須由被保險(xiǎn)人簽章，假設(shè)被保人未成年，應(yīng)請法定監(jiān)護(hù)人代簽。133、涉及退費(fèi)、退保及生存金領(lǐng)取金額較大的應(yīng)請保戶親身辦理，不能代理。4、委托辦理，受托人需攜帶本人及委托人的身份證，并在懇求書上簽名、填注其身份證號(hào)， 涉及內(nèi)容變卦及投保人變卦、受害人變卦等內(nèi)容時(shí)，需同時(shí)出示投保人及被保險(xiǎn)人的委托書。145、凡涉及續(xù)期收費(fèi)的保全工程，如：繳別