基金銷售合規(guī)

1、營銷合規(guī)培訓營銷合規(guī)培訓銀行渠道客戶開發(fā)風險提示合規(guī)理念新解理財產品合規(guī)案例分析一、合規(guī)理念新解一、合規(guī)理念新解視角決定理念、理念影響行動視角決定理念、理念影響行動 從今天起，學習合規(guī)新的視角 合規(guī)是一座天平，保護客戶的同時，也在保護從業(yè)人員。 一、老鷹的故事，一、老鷹的故事，對我們有什么啟示？對我們有什么啟示？ 老鷹，最長壽的鳥老鷹，最長壽的鳥類，在它的生命中是類，在它的生命中是否就是一帆風順呢？否就是一帆風順呢？在它在它40歲時又面臨怎歲時又面臨怎樣的選擇與挑戰(zhàn)？樣的選擇與挑戰(zhàn)？討論：怎樣實現自我的蛻變？討論：怎樣實現自我的蛻變？ 蛻（下）+變（化）+發(fā)展（升華）首先、從現在的山頂走下來空

2、杯心態(tài)蛻其次、不斷學習提高自己流水變最后、在新的階段反思、沉淀結晶質變二、相關合規(guī)制度解讀二、相關合規(guī)制度解讀證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則第十一條：從業(yè)人員一般性禁止行為：（一）從事或協(xié)同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動；（二）編造、傳播虛假信息或者誤導投資者的信息；（三）損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益；（四）從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務；（五）貶損同行或以其它不正當競爭手段爭攬業(yè)務；（六）接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂；（七）買賣法律明文禁止買賣的證券；（八）違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；（九）隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；（十）泄

3、露客戶資料；（十一）中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為。二、相關合規(guī)制度解讀二、相關合規(guī)制度解讀 證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則 第十二條 證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為： （一）代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券； （二）違規(guī)向客戶提供資金或有價證券； （三）侵占挪用客戶資產或擅自變更委托投資范圍； （四）在經紀業(yè)務中接受客戶的全權委托； （五）對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導客戶買賣該種證券； （六）中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為。營銷合規(guī)培訓營銷合規(guī)培訓銀行渠道開發(fā)客戶風險提示合規(guī)理念新解理財產品合規(guī)案例分析二、基金銷售案例分析二、基金銷售案例分析案例分析： 一、

4、違規(guī)代替客戶操作引發(fā)的糾紛 二、不能說的秘密營銷合規(guī)培訓營銷合規(guī)培訓銀行渠道開發(fā)客戶風險提示合規(guī)理念新解理財產品合規(guī)案例分析了解銀行客戶資源客戶資源周邊資源周邊資源銀行員工銀行員工VIPVIP客戶客戶公司客戶公司客戶個人客戶個人客戶了解銀行組織結構及業(yè)務按職能層級分按職能層級分按職能部門分按層級劃分按層級劃分職能部門職能部門分分 行行總總 行行職能處室職能處室職能科室職能科室職能科室職能科室中心支行中心支行縣（市）支行縣（市）支行辦事處辦事處/ /營業(yè)部營業(yè)部分理處分理處/ /儲蓄所儲蓄所公司業(yè)務部公司業(yè)務部個人消費信貸部個人消費信貸部機構管理處機構管理處零售業(yè)務處零售業(yè)務處信用卡部信用卡部住

5、房信貸部住房信貸部金融機構部金融機構部電話中心電話中心中間業(yè)務科中間業(yè)務科儲蓄管理科儲蓄管理科個人消費個人消費信貸科信貸科 了解銀行了解銀行中間業(yè)務中間業(yè)務第三方第三方存管等存管等代理代理理財產品理財產品自身自身理財產品理財產品私人理財私人理財了解銀行：三方存管帳戶的價值了解銀行：三方存管帳戶的價值新增有效理財帳戶新增有效理財帳戶 鎖定帳戶，提高忠誠度鎖定帳戶，提高忠誠度 銀行渠道的開發(fā)與維護銀行渠道的開發(fā)與維護 銀行渠道的開發(fā)與維護銀行渠道的開發(fā)與維護優(yōu)優(yōu) 勢勢賣賣 點點職業(yè)、敬業(yè)、專業(yè)職業(yè)、敬業(yè)、專業(yè)銀行駐點的注意事項銀行駐點的注意事項 行長、副行長、行長助理、大堂經理、理財經理手中握有大

6、量優(yōu)質客戶資源； 巧妙地了解銀行員工的個人信息，并且加以利用 要先付出才能換取別人的幫助； 要了解和掌握銀行的業(yè)務需求； 誠信做人，及時兌現承諾；銀行駐點的注意事項銀行駐點的注意事項公司形象公司形象：1、駐點物料的擺放位置、維護和保管；2、熟知“廣發(fā)證券”簡介且傳達給銀行員工； 個人形象：個人形象：1、衣著打扮、儀容儀表；2、必要的客套恭維，不悲不亢；3、良好的精神面貌，積極向上的心態(tài)；銀行駐點的注意事項銀行駐點的注意事項 按照營業(yè)部規(guī)定，嚴格執(zhí)行公司考勤制度進行上下班打卡，體現廣發(fā)人紀律嚴謹性和專業(yè)的服務水平； 遇事離開，須向團隊長和銀行大堂經理（銀行相關人員）請假說明；三銀行駐點的注意事項

7、三銀行駐點的注意事項 遭遇各方排擠，不要悲觀，要自我檢查，不能體現在面部表情上； 做事不毛燥，視情況合理的請求同事、領導和銀行員工幫助； 不能把個人情緒（感情、家庭等）帶到工作當中去，從而影響到自身的精神面貌和工作態(tài)度；三銀行駐點的注意事項三銀行駐點的注意事項 注意文明舉止，處處體現素養(yǎng)； 禮貌用語（早上好、謝謝、您好、麻煩您等）不可少； 幫助銀行員工維護銀行形象，做些力所能及的事； 無論職位高低、關系好壞都要一如既往的誠心待人，有禮尊重；三銀行駐點的注意事項三銀行駐點的注意事項忌：忌：談論、卷入銀行員工內部是非；忌：忌：向客戶、銀行職員詆毀其它券商； 禁：禁：在銀行向客戶推薦與銀行業(yè)務相沖突的相關業(yè)務；禁：禁： 上QQ聊天、玩游戲、無聊查閱新聞、打電話聊天、大聲喧嘩等；禁：禁：與銀行員工產生矛盾，發(fā)生爭執(zhí)；注意：注意：靈活躲避銀行員工內部之間業(yè)務歸屬的爭搶；三銀行駐點的注意事項三銀行駐點的注意事項 為隨時接待客戶做好充分準備（名片、相關資料等），說話自信、大方； 簡介 優(yōu)勢 服務 傭金 （產品） ，推介步驟要有條理； 事先和銀行人員溝通好，默契配合，隨機應變； 三銀行駐點的注意事項三銀行駐點的注意事項 駐點物料的擺放，寸尺不讓，步步為營； 要善于運用公司資源 提前截獲目標客戶，轉移客戶注意力，盡量