金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定

1、金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定第一章 總則第一條 為規(guī)范金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案管理，依據(jù)中 華人民共和國檔案法中華人民共和國商業(yè)銀行法中 華人民共和國保險法中華人民共和國證券法等相關(guān)法 律，結(jié)合金融企業(yè)業(yè)務(wù)工作實際，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案，是指金融 企業(yè)在貨幣金融、資本市場、保險、信托等金融業(yè)務(wù)辦理及 服務(wù)活動中形成并具有保存價值的各種載體形式的記錄。第三條 本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法 設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合 作社、農(nóng)村信用合作社。（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司及其依法設(shè)立的 從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司。（三）保險集團(tuán)

2、（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公 司、保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)。（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、 金融租賃公司、消費金融公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公 司。（五）從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的公司（六）其他經(jīng)批準(zhǔn)從事金融業(yè)務(wù)活動的企業(yè)。第四條 金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案對維護(hù)金融企業(yè)和客戶 利益，保護(hù)消費者權(quán)益，防控金融風(fēng)險，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，保 障國家經(jīng)濟(jì)安全，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展等具有十分重要的作 用，是金融企業(yè)檔案的重要組成部分，是企業(yè)管理的基礎(chǔ)， 應(yīng)當(dāng)由企業(yè)檔案部門實行集中統(tǒng)一管理。第五條 各級檔案行政管理部門根據(jù)職責(zé)負(fù)責(zé)金融 企業(yè)業(yè)務(wù)檔案工作的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查；各級金融

3、業(yè)務(wù)監(jiān)督 管理機(jī)構(gòu)及其派由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)將金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案管理工作 納入金融業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度、流程，與業(yè)務(wù)同監(jiān)管。第六條 金融企業(yè)檔案部門或檔案工作歸口管理部 門（以下統(tǒng)稱“檔案部門”）負(fù)責(zé)對本企業(yè)業(yè)務(wù)檔案工作進(jìn) 行統(tǒng)籌規(guī)劃、監(jiān)督、指導(dǎo)和檢查，各相關(guān)業(yè)務(wù)部門配合檔案 部門組織實施。金融企業(yè)所屬各分支機(jī)構(gòu)檔案部門負(fù)責(zé)本分 支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)檔案管理工作，并對所屬分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)檔案工 作進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo)和檢查。第七條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全統(tǒng)一的業(yè)務(wù)文件材 料歸檔管理制度；將業(yè)務(wù)文件材料的形成、積累、整理和歸 檔工作列入業(yè)務(wù)工作流程，列入業(yè)務(wù)工作或項目計劃，列入 業(yè)務(wù)部門職責(zé)范圍和業(yè)務(wù)人員崗位責(zé)任制，列入企業(yè)考核體

4、 系和獎懲制度，確保業(yè)務(wù)文件材料的完整歸檔。第八條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)檔案保管、利 用、鑒定、銷毀等工作的相關(guān)制度，確保業(yè)務(wù)檔案的真實、 完整、有效和安全，滿足企業(yè)在證據(jù)、責(zé)任、信息、存史等 方面的需要。第九條金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立檔案工作責(zé)任追究制度, 對不按規(guī)定歸檔或造成檔案損毀、丟失、泄密等行為，進(jìn)行 相應(yīng)的懲處。第十條金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng) 的檔案專業(yè)知識和技能，并定期接受業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第二章業(yè)務(wù)文件材料的整理與歸檔第十一條 金融企業(yè)應(yīng)依據(jù)法律、行政法規(guī)、國務(wù) 院金融監(jiān)督管理部門和檔案行政管理部門的規(guī)章和規(guī)范性 文件的要求，結(jié)合業(yè)務(wù)工作流程，制定本企業(yè)業(yè)務(wù)文件材料 的歸檔范圍

5、和業(yè)務(wù)檔案的保管期限表；當(dāng)業(yè)務(wù)范圍或工作流 程發(fā)生變化時，應(yīng)及時修訂完善。歸檔范圍和保管期限的確定，應(yīng)當(dāng)滿足國家對金融活動的監(jiān) 管要求以及維護(hù)企業(yè)利益和客戶權(quán)益的需求；業(yè)務(wù)檔案保管 期限不得短于相關(guān)法律、法規(guī)明確規(guī)定的保管期限；電子業(yè) 務(wù)檔案的保管期限不短于同類紙質(zhì)檔案的保管期限。第十二條 金融企業(yè)檔案部門應(yīng)當(dāng)按照遵循文件材 料形成規(guī)律、保持文件材料之間的有機(jī)聯(lián)系、便于保管和查 我利用的原則，依據(jù)國家有關(guān)規(guī)定研究確定業(yè)務(wù)文件材料歸 檔整理和分類編號方法，制訂相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)并保持相對穩(wěn)定。第十三條金融企業(yè)業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定， 將應(yīng)當(dāng)歸檔文件材料按要求進(jìn)行整理、立卷，定期移交本企 業(yè)檔案部門集中管

6、理，并辦理歸檔交接手續(xù)。具體歸檔時間可根據(jù)業(yè)務(wù)工作特點確定，除國家另有規(guī)定外, 最遲不應(yīng)超過次年12月31日。第十四條金融企業(yè)文件材料歸檔一般一式一份， 比較重要的或利用頻繁的文件材料可適當(dāng)增加份數(shù)。第十五條 業(yè)務(wù)文件材料中屬于企業(yè)管理類的文件 材料，原件存入管理類檔案，在與之相關(guān)的業(yè)務(wù)檔案中可存 放復(fù)印件并標(biāo)明互見號。第十六條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)按國家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行檔案 著錄。第十七條 紙質(zhì)和電子文件同步歸檔的，在文件內(nèi) 容、相關(guān)說明及描述上應(yīng)保持一致；僅為電子載體形式的業(yè) 務(wù)檔案，須遵照國家有關(guān)電子文件歸檔和電子檔案管理的規(guī) 定和標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第十八條 金融企業(yè)建設(shè)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)時，應(yīng)當(dāng)有 檔案部門參與

7、，由檔案部門提由電子文件歸檔管理的相關(guān)需求，確保所形成電子文件能夠歸檔，歸檔后電子文件符合電 子檔案管理要求。第十九條 業(yè)務(wù)工作人員崗位變動時，應(yīng)當(dāng)及時辦 理移交所負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)工作的文件材料，并清退借閱未還的檔案。第二十條國內(nèi)依法投資設(shè)立的金融企業(yè)有海外機(jī) 構(gòu)的應(yīng)當(dāng)建立海外機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)檔案管理制度。第三章業(yè)務(wù)檔案的管理第二十一條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)配備符合檔案保護(hù)和安 全管理要求的業(yè)務(wù)檔案保管裝具和庫房，并保證庫房設(shè)施設(shè) 備的正常運轉(zhuǎn)。第二十二條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)按有關(guān)要求做好電子業(yè) 務(wù)檔案的存儲和安全管理， 保證電子業(yè)務(wù)檔案的真實、 完整、 安全和可用，并對重要業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行異質(zhì)、異地備份，確保 業(yè)務(wù)檔案安全。

8、金融企業(yè)對檔案信息安全負(fù)最終責(zé)任。第二十三條 金融企業(yè)將業(yè)務(wù)檔案管理外包的，應(yīng) 當(dāng)嚴(yán)格審核承包方的信息安全保障能力和資質(zhì)。在簽訂合同 協(xié)議時，應(yīng)當(dāng)明確有關(guān)檔案安全保管、信息保密和提供利用 等方面的責(zé)任和約定條款，以保障業(yè)務(wù)檔案的安全與利用。 嚴(yán)禁將涉及國家秘密的業(yè)務(wù)檔案外包或委托任何社會中介 機(jī)構(gòu)保管。第二十四條 金融企業(yè)檔案部門應(yīng)當(dāng)做好業(yè)務(wù)檔案 管理的統(tǒng)計工作和對統(tǒng)計數(shù)據(jù)的研究利用，保證統(tǒng)計數(shù)據(jù)的 完整性、準(zhǔn)確性和連續(xù)性。第二十五條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)檔案管理信息 系統(tǒng)，逐步提高對電子業(yè)務(wù)檔案的管理水平。業(yè)務(wù)檔案管理 信息系統(tǒng)的功能應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。第四章 業(yè)務(wù)檔案的利用、鑒定與處置第

9、二十六條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)編制業(yè)務(wù)檔案檢索工具， 方便業(yè)務(wù)檔案的檢索與查詢。第二十七條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)對業(yè)務(wù)檔案的查閱利用 進(jìn)行登記，對超權(quán)限利用應(yīng)履行審批手續(xù)。第二十八條金融企業(yè)檔案部門應(yīng)積極開展業(yè)務(wù)檔 案的提供利用服務(wù)工作，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)檔案的編研開發(fā)，滿足 企業(yè)金融業(yè)務(wù)活動和管理工作的需要。金融企業(yè)必須為有關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門、司法部門依法執(zhí)行公務(wù) 提供真實、準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)檔案。第二十九條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)成立由主管領(lǐng)導(dǎo)、檔案 部門和業(yè)務(wù)部門人員組成的檔案鑒定小組，對到期的業(yè)務(wù)檔 案按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行鑒定并形成鑒定報告；對確已失去保存 價值的到期業(yè)務(wù)檔案，由企業(yè)負(fù)責(zé)人審批簽字后方可銷毀。 銷毀檔案應(yīng)當(dāng)在指定地點并有專人負(fù)責(zé)監(jiān)督。對被銷毀的檔 案應(yīng)當(dāng)?shù)怯浽靸?，并與鑒定報告一并永久保存。 對雖已到期、 但未結(jié)清債權(quán)債務(wù)或有其他未了事項的業(yè)務(wù)檔案不得銷毀。對國家和社會具有重要保存價值的