金融系學(xué)生需掌握的基本知識

1、1、.金融市場和貨幣政策 .主要包括金融市場的一些基本結(jié)構(gòu) / 組成/ 運作機制 /各種金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識 ,央行貨幣政策的理論和實際操作，利率/通貨膨脹/失業(yè)/GDP等影響因素.2、財務(wù)會計。主要是怎么做三大表，尤其是現(xiàn)金流量表怎么做，財 務(wù)報表中的操縱手法。3、公司財務(wù).主要是企業(yè)制度/MM 理論/M&A 操作和定價/公司治理結(jié)構(gòu)/融資決策/投資決策 /股利政策/公司定價（知道 DCF/FCFE/FCFF/RI/NOI方法 ）等4、 證券定價 .效用理論，股票定價 （包括 MPT,CAPM,APT等）,債券定價（YTM,SPOT,Duration,Convexity,利率期限結(jié)構(gòu)等）,衍生

2、品定價（期貨定價.二叉數(shù),簡單隨機過程模擬 ,BSM 定價模型等）5、證券市場 .各種金融產(chǎn)品的類別 ,交易機制（不需要太深，只要知 道基本交易規(guī)則和交易價格怎么產(chǎn)生就行了） ,投行業(yè)務(wù)流程等6、國際金融 .外匯市場各種金融產(chǎn)品 /外匯市場機制 /BOP 項目/各種 匯率制度 /匯率調(diào)整機制 .推薦一本書斯蒂格里茨的 7、企業(yè)戰(zhàn)略 .公司戰(zhàn)略決策、產(chǎn)業(yè)分析框架PORTERSFIVEFORCES 、 BCGMatrix 等）、產(chǎn)品分析工具SWOT ）。推薦一本書 BCG 的一本書，我借出了，想不其名 字（現(xiàn)在記性不好，借給誰都忘了，想起來再帖出來）8、微觀經(jīng)濟學(xué)。價格、成本、生產(chǎn)、定價、稅收、壟

3、斷、市場類型、 外部性等。9、關(guān)注政治經(jīng)濟時事?，F(xiàn)在經(jīng)濟類報紙雜志很多，報紙不用看?？?以看看新浪財經(jīng)自己關(guān)注的細分板塊有什么事件就行了。 推薦兩本雜 志，財經(jīng)和新財富，財經(jīng)我從高中就開始看，里面有很 多政策、案件的深度調(diào)查。 新財富從創(chuàng)刊就開始看，這個是專門 給券商和基金等看的，內(nèi)容比較深，開始看可能有些困難，不過堅持 上一年，水平會大有長進。 現(xiàn)在這兩本書基本成為各家券商和基金的 必定書目。10 、信息。特別有條件的話，多找一些券商或者基金的研究報告看， 有產(chǎn)業(yè)的，還有宏觀的，或者金融工程等等。11 、考試。目前金融類考試主要有 CPA/CFA/ACCA/ 精算。首先， 除了精算考試能保證

4、考了就有一個好工作之外， 其他考試都不行， 所 以不用花太多時間在考試上，看書和實習(xí)更重要。 CPA 值得一考， 不過近年類難度越來越大， 考了不僅對進券商有幫助， 而且能夠有報 表簽字權(quán)。 CFA 基本是一個國外的金融碩士課程體系，考出來之后般國外金融碩士課程需要的東西也就可以了， 五六年前，考過 CFA就能保證一個大券商 50 萬的年薪，不過現(xiàn)在不行， 國內(nèi)考的人很多， 海歸很多再國外也考過。 ACCA ，考了還是不能簽字，不過明年起中 國會計的GAAP要和國際GAAP （不是美國GAAP）接軌，所以ACCA 現(xiàn)在有些用處了，主要是現(xiàn)在不少國內(nèi)企業(yè)到海外 IPO 或者并購時 會用得上。精算

5、對于做保險和金融工程的同學(xué)來說時非常有用的， 不 過考這個也是持久戰(zhàn)。12 、英文。進外資券商或者基金，英文要求不是很高，口語能基本 應(yīng)付對話就行（現(xiàn)在很多外資券商都本土化了，基本都是中國人，也 沒幾個講英文的） ，不過閱讀和寫作能力要比較好（要讀寫英文的研 究報告）。國內(nèi)的機構(gòu)對英文更加不在乎了， 除了要進國際業(yè)務(wù)部 （這 里面海歸居多）。 現(xiàn)在經(jīng)濟學(xué)院很多人整天啃英文，但個人不建議整 天搞英文，畢業(yè)后專業(yè)一塌糊涂，也許到時能找個外資日化，、電子 等企業(yè)做做銷售、 財務(wù)?？梢哉f日后的收入很大可能沒有在國內(nèi)券商 高，更不用說基金公司或者外資機構(gòu)了雖然國內(nèi)券商的初始工資 不如這些企業(yè)， 但是工資

6、對于這些人來說只是小部分， 主要靠自己炒 股賺錢。13、理論與實踐。國內(nèi)目前理論培養(yǎng)最強的是北大 CCER,出來的人 在看一些問題上比我們?nèi)?，也更有深度，后勁很足。個人意見還是 理論和實踐并重。 個人建議至少培養(yǎng)自己一種做研究的能力， 因為多 數(shù)同學(xué)進入證券業(yè)是從做研究開始?，F(xiàn)在券商和基金都比較看重論 文，尤其是中資。14 、社團活動。這個不是太重要，對于打算做投行業(yè)務(wù)的同學(xué)來說， 因為經(jīng)常要和公司、政府、交易所打交道，人活絡(luò)一點比較好，但不 需要 socialbutterfly 。做這行的只有政府最大，關(guān)鍵還是看能不能 提出讓幾方都滿意的方案， 再會吹牛沒方案都不行。 而其他部門就更 無關(guān)

7、緊要了， 只要不是不能和別人一起工作就行。 社會活動可以多參 加一點。我前幾天就參加了一個 lawyer ， consultant ，banker 的 聚會，認識了不少現(xiàn)在人。 雖然幾乎就是交換名片和簡單交流，但認 識一個人總是好的。 我的一個 lawyer 好朋友做一個外資銀行的資產(chǎn) 證券化業(yè)務(wù)時很多東西不懂， 就是我給她介紹的信托、 券商和 CBRC 里面的人指導(dǎo)她的。 也許你說成都沒有類似的活動， 但是我本科的時 候就參加過類似的社會聚會， 雖然不全是金融業(yè)的， 但總還是多認識 了幾個人。15 、對于工科背景的同學(xué)。我是計算機出身的，這其實很有優(yōu)勢。 現(xiàn)在很多券商或者基金的行業(yè)研究員都是

8、要本科工科，研究生金融 的；甚至有本科工科畢業(yè)直接做行業(yè)研究，像什么化工、醫(yī)藥、 IT 這些行業(yè)沒學(xué)過工科根本就不懂。另外，如果有工科背景的話，做相 關(guān)行業(yè)公司的投行業(yè)務(wù)的時候， 也比較容易上手， 而且不容易上當(dāng)受 騙；有些不懂行業(yè)的投行業(yè)務(wù)分析師去公司做盡職調(diào)查的時候， 基本 公司說什么就是什么。 另外工科背景的同學(xué)在數(shù)學(xué)和計算機能力上比 較強，這在做固定收益和衍生品的定價、金融工程（包括產(chǎn)品開發(fā)） 以及交易員時特別有優(yōu)勢， 因為這里面需要大量的數(shù)學(xué)工具和計算機 編程，這些職位經(jīng)常要的是數(shù)學(xué)、計算機、物理出身的。華爾街最牛 的人就是一些天體物理博士出身的對沖基金經(jīng)理。16 、數(shù)學(xué)。除了做固定

9、收益、衍生品分析師、金融工程和證券交易 員對數(shù)學(xué)要求比較高（主要是統(tǒng)計、最優(yōu)化和隨機微積分，很厲害的 人物會用混沌和測度論建模），其他只需要初中數(shù)學(xué)就行了。如果行 業(yè)研究員的話，對于計量還是要懂一點的， 基本只需要會做回歸就成。17 。比賽。有空多參加一下比賽是好事情。比如 GMC 、達能的什么 （不記得了）、歐萊雅的什么，一些案例分析比賽等等。18 。中文能力。這個現(xiàn)在要大力培養(yǎng)。我?guī)状蚊嬖嚕瑹o論是中資還 是外資， 中文寫作歸納能力都不過關(guān)。 如果做投行業(yè)務(wù)的同學(xué)一定要 特別重視中文， 因為所有文件都是要中文提交給政府審批， 而且在國 內(nèi) IPO 或者 M&A 的所有文件都是中文。前段時間我

10、向國內(nèi)某券商 的副總裁請教的時候， 他就特別看重下屬的中文寫作能力， 說一次他 讓手下寫一個發(fā)言稿。 結(jié)果收到的東西根本就不想發(fā)言稿的文風(fēng)， 而 且病句、錯別字一大堆19 。機構(gòu)?，F(xiàn)在很多同學(xué)都想進大券商，的確收入遠高于其他行業(yè) 和同行業(yè)其他機構(gòu)， 但這些機構(gòu)每年幾乎只要幾個人， 而且特別看重 出身（學(xué)?；蛘呒覄荩芏鄷r候是本科學(xué)校，我也吃過這個虧），所 以即使申請了沒回音業(yè)不用太在意。 先找一個一般的券商好好做， 以 后爭取跳槽比較好；而現(xiàn)在國內(nèi)一般的券商對人才的要求都比較高， 碩士居多， 而且很少看到來川大招人， 所以大家需要留意各個機構(gòu)的 網(wǎng)站和各大招聘網(wǎng)站，多投投，以后來招聘的就會越來

11、越多；而且成 都作為西南重鎮(zhèn)，金融機構(gòu)的集聚會慢慢多起來。 下面我列出國內(nèi)證券業(yè)的機構(gòu)分類：證券公司（中資、外資、中外合 資）、基金公司（中資、中外合資）、保險公司投資部、商業(yè)銀行金 融市場部、商業(yè)銀行資金運營部、四大資產(chǎn)管理公司（信達、華融、 東方、長城）、交易所、期貨公司、外匯交易中心、私募基金、 PE（私人股權(quán)投資機構(gòu)）、VC （創(chuàng)業(yè)投資）、地產(chǎn)投資公司、企業(yè)戰(zhàn) 略部等。券商部門分類： 經(jīng)紀部（代客交易） 、研究部（行業(yè)研究、 宏觀研究， 為自營部提供研究報告， 同時也賣研究報告給基金公司） 、自營部（自 己做投資） 、資產(chǎn)管理部（代客理財， 基本以公司客戶和富人為主） 、 投行部（ IPO 、 M&A 、財務(wù)咨詢）、固定收益部（債券市場的研究、 債券 IPO 、債券投資）、金融工程部（新產(chǎn)品開發(fā)、開發(fā)新模型）、 國際業(yè)務(wù)部（賣研究報告給外國投資者，給投資建議等）。投行部會 經(jīng)常喝酒