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文檔簡介
1、最新2015出納年終工作總結(jié)與計劃某年,我部仔細貫徹和落實黨和國家的三農(nóng)方針,政策,嚴格執(zhí)行金融法律,法規(guī)相關(guān)規(guī)定,依法合規(guī)經(jīng)營,制定和完善了內(nèi)控制度建設(shè),強化成本意識,積極拓寬經(jīng)營渠道,壓縮費用開支,提高了會計核算水平和經(jīng)營效益.在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導下,努力完成聯(lián)社主任室下達的工作任務(wù),密切配合其他部門的各項工作,把主要工作放在服務(wù)于基層上,較好地完成了本年度的各項工作,現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報如下:一,合理制定經(jīng)營目標,確保全年各項指標的完成年初,本著效益優(yōu)先的原則,根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標任務(wù),結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標完成情況的基礎(chǔ)上,科學,合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標和任務(wù),并于元月一
2、日召開首季組織資金工作動員大會,進一步提高全員的思想認識,明確組織資金工作的目標和任務(wù).二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復進行算帳,合理設(shè)定各項財務(wù)指標,與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標責任制,修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法,為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責任目標.十一月份,根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標實際完成情況,結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點,立馬調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標,為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基矗截止某月末,各項存款余額為多少萬元,比年初增加多少萬元;各項貸款余額為多少萬元(含貼現(xiàn)多少萬元),比年初增加多少萬元;不良貸款余額為多少萬元(不含抵債資產(chǎn)),比年初下降多少萬元,不良貸款占各項貸款的比例為%(含貼現(xiàn)),比年初的%
3、下降了多少個百分點;全轄盈虧軋差合計賬面盈余多少萬元,比去年同期增盈多少萬元.預計至12月末,各項存款余額達到多少萬元,比年初增加多少萬元;各項貸款余額為多少萬元,比年初增加多少萬元;不良貸款余額為多少萬元,比年初下降多少萬元,不良貸款占比為,比年初下降%;全轄實現(xiàn)各項收入為90余元,各項支出多少萬元,賬面盈余多少萬元.二,加強財務(wù)管理,規(guī)范財務(wù)行為,努力增收節(jié)支1,根據(jù)上年財務(wù)管理經(jīng)驗,結(jié)合今年改革實際情況,以總量控制,效益優(yōu)先,以收定支,超額審批,超限停支,財務(wù)公開,民主理財為原則,控制水電費,公雜費,郵電費等費用全年限額,業(yè)務(wù)招待費嚴格按照利息收入的5;序時列支,其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社
4、審批,并下批復作為年終考核認賬因素.同時綜合考慮各方面情況,又給每個網(wǎng)點額外增加了90余元費用,從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支.2,規(guī)范財務(wù)行為,合理控制財務(wù)開支.繼續(xù)執(zhí)行市農(nóng)村信用合作社財務(wù)管理辦法和費用結(jié)報制度,在聯(lián)社費用管理委員會管理下,詳細規(guī)范了財務(wù)開支的范圍,標準,審批權(quán)限,程序等,不斷完善了費管會的管理制度,對于核定費用以外的費用開支,一律提前上報費管費研究,審批.截止某月末,經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為90余元,其中:各項墊支費用,購買的低值易耗品費用為90余元,各種修理費用為90余元,營業(yè)外支出為90余元,其他各項費用為90余元.3,減少非生息資金的占比,加強
5、應(yīng)收利息的管理.截止某月末,我社應(yīng)收利息帳面余額為多少萬元,已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線,我部根據(jù)實際情況,在主任室的要求下,堅持誰分片地區(qū),誰負責清理的原則,對各網(wǎng)點進行跟蹤督促,限期清理.截止某月末,應(yīng)收利息余額為多少萬元,預計年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作.三,立馬清收違規(guī)投資,規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求,加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度,通過采取上門催收洽談,電話追問和網(wǎng)上查詢,委托出售等方式,立馬清收了申銀萬國多少萬元國債和保險投資多少萬元.目前仍有保險投資多少萬元未收回,正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付;密切關(guān)注南方證券托管工作,債權(quán)一經(jīng)確定,立馬清收
6、南方證券多少萬元國債投資.為規(guī)范投資行為,確保資金安全,高效運營,我部于今年十月制定了市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法,規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借,債券買賣,債券回購等投資業(yè)務(wù)行為.十月份以來,委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券多少萬元,同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務(wù),提高了資金使用效益.四,申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)多少萬元為進一步深化農(nóng)村信用社改革,切實用好國家資金支持政策,根據(jù)國庫院農(nóng)村信用社改革試點方案的通知(國發(fā)15號)和中國人民銀行農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法(銀發(fā)181號),農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引(銀發(fā)4號)文件精神,一季度制定了市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書,
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