2020年中國銀行總行異地直貸項(xiàng)目委托代管協(xié)議書.doc

1、中國銀行總行異地直貸項(xiàng)目委托代管協(xié)議書第一章總則第一條甲方委托乙方代理下列業(yè)務(wù)：一、執(zhí)行甲方與借款單位所簽訂的上述貸款協(xié)議；二、對甲方委托的貸款和貸款項(xiàng)目進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理；三、完成甲方委托的其他事項(xiàng)。第二條甲方的責(zé)任和權(quán)利。一、甲方與借款單位簽訂借款合同（在借款合同中明確乙方的代管權(quán)限和代管義務(wù)），并按借款合同的規(guī)定按時(shí)向乙方供應(yīng)貸款資金；二、及時(shí)向乙方提供借款合同、年度貸款計(jì)劃及有關(guān)資料；三、借款合同變更時(shí)，甲方應(yīng)及時(shí)通知乙方；四、有權(quán)對乙方履行本委托代管協(xié)議項(xiàng)下職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督和管理。第三條乙方的責(zé)任和權(quán)利。一、認(rèn)真履行本協(xié)議，辦好各項(xiàng)代管業(yè)務(wù)。二、根據(jù)委托代管業(yè)務(wù)的需要，確定相應(yīng)機(jī)

2、構(gòu)和專門人員負(fù)責(zé)辦理委托代管工作。三、根據(jù)甲方的借款合同、年度貸款計(jì)劃和資金到位情況，按時(shí)辦理貸款的發(fā)放工作。四、嚴(yán)格監(jiān)督貸款的使用，對出現(xiàn)的問題及時(shí)向甲方報(bào)告并根據(jù)甲方的通知積極調(diào)查，采取有效措施處理有關(guān)問題，并及時(shí)向甲方報(bào)告有關(guān)問題解決的結(jié)果。對借款單位逾期未還的貸款本息要積極進(jìn)行催收。五、積極配合甲方處理突發(fā)事件。六、做好貸款本息的回收工作，并及時(shí)上劃資金。七、負(fù)責(zé)委托代管業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，按時(shí)編報(bào)委托代管業(yè)務(wù)有關(guān)的會(huì)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表。八、對借款單位存入乙方的其他資金情況、在乙方結(jié)算的情況要及時(shí)向甲方報(bào)告。九、制定代理甲方貸款業(yè)務(wù)的有關(guān)制度和規(guī)定，經(jīng)甲方同意后發(fā)布執(zhí)行。第二章貸款的發(fā)放第四

3、條 甲方簽署借款合同后，應(yīng)立即建立有關(guān)貸款基本賬戶和臺(tái)賬。本協(xié)議簽訂后，甲方應(yīng)將借款合同副本、年度貸款計(jì)劃、分批下達(dá)的貸款指標(biāo)等文件和資料及時(shí)抄送乙方；根據(jù)借款合同和用款計(jì)劃，甲方應(yīng)及時(shí)填制有關(guān)單據(jù)，將貸款資金一次性或分批匯撥至乙方。第五條 乙方在本協(xié)議簽訂后，應(yīng)立即建立有關(guān)貸款輔助賬戶和臺(tái)賬，設(shè)立相應(yīng)的會(huì)計(jì)科目，單獨(dú)進(jìn)行核算和反映。乙方在收到甲方匯撥的貸款資金的當(dāng)日，應(yīng)通知借款單位攜帶有關(guān)單據(jù)或文件到乙方辦理貸款和轉(zhuǎn)存手續(xù)。乙方應(yīng)根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定的用途，負(fù)責(zé)審查借款單位提交的有關(guān)單據(jù)或文件；審核無誤后方可向借款單位發(fā)放貸款并完成有關(guān)賬務(wù)處理工作。兩個(gè)工作日內(nèi)借款單位仍沒有前來辦妥有關(guān)手續(xù)的，

4、乙方應(yīng)立即以特種轉(zhuǎn)賬方式辦妥有關(guān)手續(xù)，并自辦理轉(zhuǎn)賬之日起計(jì)算貸款利息。上述用款手續(xù)辦理完畢后，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方。第六條乙方收到甲方匯撥的貸款資金后，遇以下情況分別處理：一、有關(guān)貸款計(jì)劃、指標(biāo)和協(xié)議等資料不全的，應(yīng)先行辦理貸款和轉(zhuǎn)存手續(xù)；二、貸款資金匯撥憑證內(nèi)容不詳，無法確認(rèn)借款單位的，應(yīng)立即與甲方聯(lián)系，報(bào)告。第三章貸款的管理第七條 乙方須指定信貸人員專職負(fù)責(zé)貸款的日常管理工作。信貸人員如有調(diào)動(dòng)，必須按照有關(guān)規(guī)定和要求認(rèn)真辦好書面交接手續(xù)。第八條 為便于甲方對貸款項(xiàng)目進(jìn)行有效監(jiān)督和管理，乙方應(yīng)督促借款單位及時(shí)向甲方提供借款合同規(guī)定的文件、材料和年度貸款使用計(jì)劃。第九條 乙方應(yīng)按操作程序進(jìn)行管理

5、，按貸款使用計(jì)劃加強(qiáng)對貸款支用的監(jiān)督管理，并進(jìn)行必要的審查。一、有無計(jì)劃外工程或自行擴(kuò)大建設(shè)規(guī)模、提高建筑標(biāo)準(zhǔn)；二、借款單位的材料、設(shè)備采購合同所購材料、設(shè)備是否工程所需，貸款和定金的支付是否符合有關(guān)規(guī)定；三、工程承包的協(xié)議、合同是否符合有關(guān)規(guī)定，金額與內(nèi)容是否一致；四、貸款協(xié)議及國家有關(guān)規(guī)定中明確的其他相關(guān)事項(xiàng)。發(fā)現(xiàn)借款單位在貸款使用時(shí)有超計(jì)劃、超標(biāo)準(zhǔn)、挪用貸款和其他重大問題，乙方有權(quán)采取停止借款單位使用貸款或其他有效措施，并立即報(bào)告甲方。第十條 當(dāng)以下情況發(fā)生時(shí)，乙方應(yīng)及時(shí)書面報(bào)告甲方，并根據(jù)甲方要求采取停止貸款支用或其他應(yīng)急措施：一、借款單位名稱或法定代表人變更；二、借款單位體制發(fā)生重大

6、變化，如合并、分立、改組等；三、借款單位對外投資或聯(lián)營等；四、借款單位財(cái)務(wù)狀況惡化或資金大量體外循環(huán)。第十一條 對于有多項(xiàng)建設(shè)資金來源的項(xiàng)目，乙方應(yīng)督促借款單位落實(shí)其他各項(xiàng)資金來源，與甲方貸款資金同步到位。第十二條 乙方在其代管的基建項(xiàng)目建成投產(chǎn)后，根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲方做好項(xiàng)目的后評估工作。第十三條 乙方應(yīng)建立健全項(xiàng)目檔案，系統(tǒng)完整地反映項(xiàng)目建設(shè)和生產(chǎn)情況，為甲方提供必要的技術(shù)經(jīng)濟(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告。乙方應(yīng)每半年以書面形式向甲方報(bào)告項(xiàng)目執(zhí)行情況。第四章貸款的回收第十四條 乙方應(yīng)根據(jù)借款合同協(xié)議和甲方有關(guān)文件規(guī)定，做好委托貸款計(jì)結(jié)息工作。第十五條 乙方應(yīng)根據(jù)借款合同規(guī)定的還款計(jì)劃，于貸款到期書面向

7、借款單位通知催收貸款，督促借款單位組織資金還款，在存款戶留足資金。第十六條 在規(guī)定期限內(nèi)，乙方應(yīng)做好委托貸款本息回收的賬務(wù)處理，將收到的本息在扣除代理費(fèi)后于當(dāng)日（最遲不得超過第二個(gè)工作日）上劃甲方。第十七條 借款單位在規(guī)定的期限未能償還甲方貸款本息，乙方有權(quán)直接從借款單位存款賬戶中扣收。如仍有應(yīng)收未收本息，在征得甲方的意見后，轉(zhuǎn)入有關(guān)科目核算。第五章會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)報(bào)告第十八條 乙方應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)地對甲方委托貸款進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，為甲方提供完整有效的會(huì)計(jì)信息。第十九條乙方應(yīng)按協(xié)議要求每半年向甲方提供企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表。第二十條 乙方應(yīng)及時(shí)向甲方提交貸款支用憑證、貸款利息和本金上劃的電匯憑證的復(fù)印件或傳

8、真件。第六章委托代管業(yè)務(wù)考核第二十一條 乙方應(yīng)將直貸業(yè)務(wù)管理作為其本行責(zé)任目標(biāo)重要內(nèi)容之一，納入統(tǒng)一考核范圍，并制定明確的獎(jiǎng)罰制度，進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)部考核，分別情況對經(jīng)辦人員給予必要的獎(jiǎng)勵(lì)和處罰。第二十二條 甲方應(yīng)對乙方貸款發(fā)放、本息回收上劃、貸款管理、會(huì)計(jì)核算、業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)報(bào)告等情況進(jìn)行檢查、考核和監(jiān)督。第二十三條甲方根據(jù)對乙方實(shí)施代管業(yè)務(wù)目標(biāo)考核的結(jié)果，按等級發(fā)放代管費(fèi)。第七章違約責(zé)任第二十四條 甲方未按本協(xié)議的約定及時(shí)向乙方交付委托代管事項(xiàng)，造成的后果由甲方負(fù)責(zé)。第二十五條 乙方未按本協(xié)議的約定完成委托事項(xiàng)或擅自超越代管權(quán)限致使貸款遭受損失的，甲方有權(quán)采取要求乙方承擔(dān)有關(guān)經(jīng)濟(jì)損失、取消乙方的代管資格等制裁措施。第八章協(xié)議的效力第二十六條