村鎮(zhèn)銀行增強(qiáng)案件和風(fēng)險防范控制能力匯報材料

1、實行“細(xì)節(jié)化管理” 消除每一處隱患村鎮(zhèn)銀行增強(qiáng)案件和風(fēng)險防范控制能力匯報材料村鎮(zhèn)銀行在案件和風(fēng)險防控建設(shè)中，注意從細(xì)節(jié)抓起、從微觀環(huán)節(jié)抓起，以“細(xì)節(jié)化管理”規(guī)范每一個業(yè)務(wù)流程，整改每一個問題，堵塞每一個漏洞，消除每一個隱患，把案件和風(fēng)險防控的各項措施落到實處，切實增強(qiáng)案件和風(fēng)險防范控制能力和水平。一、增強(qiáng)案件和風(fēng)險防控的壓力感和緊迫感，把“細(xì)節(jié)化管理”作為提升案件和風(fēng)險防控能力的重要措施來安排作為新設(shè)立的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，村鎮(zhèn)銀行投入運(yùn)營后面臨著機(jī)構(gòu)新、人員新、在案件和風(fēng)險防控上沒有實踐經(jīng)驗的問題，而且從業(yè)人員的案件和風(fēng)險防控意識相對較弱，有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。針對這種情況，村鎮(zhèn)銀

2、行幾次召開職工大會，組織大家分析面臨的案件和風(fēng)險防控形勢，引導(dǎo)大家認(rèn)清村鎮(zhèn)銀行雖然規(guī)模較小，人員較少，但 “麻雀雖小，五臟俱全”，所面臨的案件和風(fēng)險防控形勢絕不亞于其他商業(yè)銀行，而且由于村鎮(zhèn)銀行規(guī)模小、“體量”小，導(dǎo)致其抗風(fēng)險擊打能力較弱，案件和風(fēng)險防控壓力甚至大于其他商業(yè)銀行。然而，任何事情都是由細(xì)節(jié)組成的。“千里之堤，潰于蟻穴”。細(xì)節(jié)的致命性，決定了“細(xì)節(jié)化管理”在案件和風(fēng)險防控的整個環(huán)節(jié)中的重要地位和作用。重視細(xì)節(jié)管理，有利于全面提升村鎮(zhèn)銀行案件和風(fēng)險防控能力，而且對于從業(yè)人員養(yǎng)成良好的業(yè)務(wù)操作習(xí)慣也有著十分重要的意義和作用?；谶@樣的認(rèn)識，他們把細(xì)節(jié)管理作為提升案件和風(fēng)險防控能力的重要

3、措施來安排，全面提升案件和風(fēng)險防控“細(xì)節(jié)化管理”水平。二、落實“細(xì)節(jié)化管理”措施，為案件和風(fēng)險防控管理提供保障。（一）根據(jù)合規(guī)操作的基本內(nèi)容和要求細(xì)化履職標(biāo)準(zhǔn)。合規(guī)操作、合規(guī)履責(zé)，是防控案件和操作風(fēng)險的關(guān)鍵。而制訂嚴(yán)格、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膷徫回?zé)任制履行標(biāo)準(zhǔn)及操作規(guī)程，又是實現(xiàn)全員合規(guī)履責(zé)、全程合規(guī)履責(zé)、主動合規(guī)履責(zé)的前提。因此，村鎮(zhèn)銀行在鼓勵員工增強(qiáng)合規(guī)履職和合規(guī)工作的爭先進(jìn)位意識的基礎(chǔ)上，在員工崗位職責(zé)的設(shè)計上細(xì)化履職標(biāo)準(zhǔn)，全行員工崗位職責(zé)履行標(biāo)準(zhǔn)共分會計崗、綜合柜員崗、票據(jù)交換崗、信貸崗4個崗位、16項內(nèi)容，每項內(nèi)容都明確了具體考核和違規(guī)處罰標(biāo)準(zhǔn)，將各項專業(yè)工作的各個環(huán)節(jié)、各種滋生案件和事故的因素都考

4、慮進(jìn)去，對每一個工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵點(diǎn)和風(fēng)險點(diǎn)都加以嚴(yán)格的約束和限制，并將執(zhí)行結(jié)果與績效考核直接掛鉤。（二）通過到位的細(xì)化檢查消除案件和風(fēng)險隱患。為推進(jìn)案件和風(fēng)險防控“細(xì)節(jié)化管理”工作，村鎮(zhèn)銀行在人員緊張的條件下，設(shè)置一名具有很強(qiáng)原則性、業(yè)務(wù)全面且具有多年管理經(jīng)驗的同志主抓案件、風(fēng)險管理和員工績效考核工作。實際操作中，通過現(xiàn)場檢查和查看每天的監(jiān)控錄相等形式，對員工履行崗位職責(zé)、執(zhí)行業(yè)務(wù)操作流程等情況和“事故征兆”和“事故苗頭”進(jìn)行全天候、全程監(jiān)察。僅今年5、6兩個月就檢查發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行制度、違規(guī)操作問題17個，涉及責(zé)任人18人。同時，落實細(xì)化檢查責(zé)任，督促相關(guān)管理人員履行細(xì)化檢查責(zé)任。營業(yè)部在

5、落實細(xì)化檢查責(zé)任過程中，以“格式化”表格為載體，將每天、每月、每季員工自查、互查和管理人員檢查“應(yīng)該查什么”、“怎樣查”、“由誰查”明確起來，還明確了“檢查后怎樣評價”，把監(jiān)督檢查的若干個作業(yè)項目、內(nèi)容和若干個環(huán)節(jié)等要素緊密結(jié)合起來，每個細(xì)小環(huán)節(jié)都查到，及時消除隱患，為違章違規(guī)現(xiàn)象和問題及早發(fā)現(xiàn)、及時整改奠定了基礎(chǔ)。（三）發(fā)揮嚴(yán)格處罰和警示在案件和風(fēng)險防控“細(xì)節(jié)化管理”中的作用。村鎮(zhèn)銀行把案件和風(fēng)險防控“細(xì)節(jié)化管理”提高到保障村鎮(zhèn)銀行穩(wěn)健發(fā)展的高度來認(rèn)識和把握，對各種違章違規(guī)現(xiàn)象和問題實施“零容忍”，實施嚴(yán)格的責(zé)任追究。有一名外聘保安人員，責(zé)任心不強(qiáng)、嚴(yán)重違反上崗規(guī)定，而且經(jīng)幾次訓(xùn)誡仍無大的改

6、進(jìn)。經(jīng)研究，他們采取果斷措施，堅決將其退回勞務(wù)輸出單位。他們把合規(guī)履職作為員工績效考核的主要內(nèi)容，每名員工每年與績效掛鉤的工資為1.2萬元，按月考核，按季兌現(xiàn)。今年上半年，有27人次因違規(guī)違章問題被扣罰了績效工資。同時，在職工會議上通報，對問題責(zé)任人進(jìn)行公開批評。根據(jù)村鎮(zhèn)銀行新員工成份大、與家長、家屬的關(guān)聯(lián)更直接、密切的特點(diǎn)，他們還通過召開家長、家屬聯(lián)誼會的方式，把員工存在的違規(guī)違章問題向家長、家屬通報，與家長、家屬共同探討加強(qiáng)和改進(jìn)對員工的管理教育方法，與家庭聯(lián)手共同履行對員工的合規(guī)教育和管理，雙方發(fā)揮各自的優(yōu)勢，把對員工的教育管理工作做得更有針對性，更到位，更有成效。三、以 “細(xì)節(jié)化管理”

7、為硬約束，提升案件和風(fēng)險防控管理能力和水平（一）使合規(guī)操作意識真正滲透到每名員工的思想深處。在案件和風(fēng)險防控“細(xì)節(jié)化管理”實施過程中，為使員工增強(qiáng)合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，掌握案件和風(fēng)險管理的基本內(nèi)容、原則和要求，村鎮(zhèn)銀行在建立和完善案件和風(fēng)險防控制度體系的同時，將覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個崗位、每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理制度匯編成冊，全行員工人手一冊，便于大家學(xué)習(xí)和執(zhí)行。每周34次利用下班后一個小時的時間，集中進(jìn)行案件和風(fēng)險防控制度學(xué)習(xí)。他們還建立了不定期測試、考試制度，考試成績在營業(yè)廳和行內(nèi)食堂兩處顯眼位置張榜公布，并做好記錄，作為員工轉(zhuǎn)正、定級和業(yè)績考核的依據(jù)之一。同時，堅持每天班前晨會制度，對員工進(jìn)行日日警

8、示和持續(xù)的合規(guī)操作教育。開始，有的人對一些類似員工業(yè)務(wù)授權(quán)無遮擋、個人名章隨處放等“小”違規(guī)不以為然。通過持續(xù)的案件和風(fēng)險防控思想教育和日日警示，逐步使大家認(rèn)識到小細(xì)節(jié)會出大問題，小問題會釀大禍，看似小問題的“小違規(guī)”，往往是釀成案件和風(fēng)險的禍根，從而進(jìn)一步提高了在業(yè)務(wù)操作過程中識別風(fēng)險、合規(guī)操作的意識，從業(yè)行為更加規(guī)范。（二）形成了全面查堵案件和風(fēng)險隱患的高壓態(tài)勢。案件和風(fēng)險防控“細(xì)節(jié)化管理”的實施，使每一個業(yè)務(wù)流程，各種滋生案件和風(fēng)險的漏洞、隱患暴露更全面，整改更徹底，形成了全面查堵案件和風(fēng)險隱患的高壓態(tài)勢。例如，7月3日至7月18日，案件、風(fēng)險主管人員按“細(xì)節(jié)化管理”要求，采取現(xiàn)場檢查、

9、跟蹤檢查的方式對安全保衛(wèi)工作進(jìn)行了專項檢查和后續(xù)檢查。發(fā)現(xiàn)營業(yè)部防尾隨聯(lián)動門鎖頭失靈沒有及時報修、防強(qiáng)搶應(yīng)急工具不全等問題。針對檢查出的問題，檢查人員在向行長辦公會匯報的同時，向相關(guān)部門和相關(guān)人員下達(dá)了整改意見，并對整改情況進(jìn)行了跟蹤和后續(xù)檢查，使存在的問題在最短時間內(nèi)得到徹底解決，消除了隱患。7月4日營口防盜門廠家派出專業(yè)技術(shù)人員對營業(yè)部防尾隨聯(lián)動門鎖頭進(jìn)行維修，解決了營業(yè)部人員出入時內(nèi)外門同時開啟問題。指定專人負(fù)責(zé)，為營業(yè)部工作人員配齊了狼牙棒、石灰粉等應(yīng)急工具。7月21日下午，在精心籌劃之后舉行了防強(qiáng)搶、防詐騙等三場實戰(zhàn)演練，整個演練過程各環(huán)節(jié)絲絲相扣、情節(jié)逼真，有效提升了員工防強(qiáng)搶技能和應(yīng)變能力，受到親臨現(xiàn)場做指導(dǎo)的鳳城市公安局領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)人員的高度評價。（三）為村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營與發(fā)展提供了保障。案件和風(fēng)險防控“細(xì)節(jié)化管理”的實施，使村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，合規(guī)文化更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，案件和風(fēng)險防控能力明顯增強(qiáng)，為