銀行固有資金股權(quán)投資管理規(guī)程

1、銀行固有資金股權(quán)投資管理規(guī)程為規(guī)范公司固有資金股權(quán)投資業(yè)務(wù)，有效防范和控制投資風(fēng)險，根據(jù)公司法、貸款公司管理辦法等法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。第一章 業(yè)務(wù)概述第一條 本規(guī)定所稱股權(quán)投資業(yè)務(wù)，是指公司以固有資金向金融企業(yè)投資入股，并與其他投資方共擔(dān)風(fēng)險，共負(fù)盈虧，按約定分享投資收益的業(yè)務(wù)。第二條 股權(quán)投資業(yè)務(wù)分類（一）按照目標(biāo)企業(yè)股權(quán)是否上市流通，可以分為未上市公司股權(quán)投資和上市公司限售流通股股權(quán)投資；（二）按照投資股權(quán)的性質(zhì)不同，可以分為發(fā)起設(shè)立投資、受讓股權(quán)投資或者增資投資。第三條 開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)遵循以下原則：（一）合法合規(guī)原則股權(quán)投資業(yè)務(wù)必須遵守國家法律、法規(guī)。（二）審慎性原則股權(quán)投資是一種

2、高風(fēng)險業(yè)務(wù)活動，目標(biāo)企業(yè)的篩選、投資風(fēng)險控制、投資本金的退出和收益的實現(xiàn)，必須以風(fēng)險可控、審慎管理為前提。（三）安全性、效益型、政策性相結(jié)合的原則在保證財產(chǎn)安全的前提下，兼顧收益性與監(jiān)管部門的法律法規(guī)及監(jiān)管政策。第四條 目標(biāo)企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）依法設(shè)立；（二）具有金融業(yè)牌照；（三）實際控制人、股東、董事及高級管理人員有良好的誠信記錄，沒有受到相關(guān)監(jiān)管部門的處罰和處理；（四）管理團隊具有與其履職相適應(yīng)的知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力；（五）與公司不存在直接或間接的關(guān)聯(lián)關(guān)系，但按照中國銀監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行事前報告并按規(guī)定進(jìn)行信息披露的除外。第二章 組織管理第五條 機構(gòu)設(shè)置股權(quán)投資由自主投資決策委員會

3、、風(fēng)險控制委員會、關(guān)聯(lián)交易委員會（如有）、投資運營部、計劃財務(wù)部、合規(guī)風(fēng)控部共同完成。第六條 機構(gòu)職能自主投資決策委員會是決策機構(gòu)，負(fù)責(zé)股權(quán)投資項目的風(fēng)險性、可行性審查，決定股權(quán)投資計劃、策略、原則、目標(biāo)、資產(chǎn)分配等。風(fēng)險控制委員會負(fù)責(zé)制定風(fēng)險控制政策，對股權(quán)投資活動進(jìn)行風(fēng)險評估、控制和監(jiān)督，對投資決策委員會通過的決議提出風(fēng)險控制建議，并有最終否決權(quán)。關(guān)聯(lián)交易委員會負(fù)責(zé)審批涉及關(guān)聯(lián)交易的股權(quán)投資項目。投資運營部具體負(fù)責(zé)股權(quán)投資業(yè)務(wù)前期業(yè)務(wù)洽談、可行性論證等。投資運營部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的調(diào)查、合同的簽訂及項目的后期管理，包括項目的盡職調(diào)查、方案設(shè)計、合同文書制作、審批程序履行、協(xié)議簽訂、內(nèi)部審查、款項劃

4、撥、目標(biāo)企業(yè)日常管理等。計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)貸款計劃資金賬戶管理、會計核算。合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)股權(quán)投資業(yè)務(wù)合規(guī)性審查、風(fēng)險監(jiān)控與評估。第三章 業(yè)務(wù)操作流程第七條 項目立項投資運營經(jīng)理根據(jù)公司投資計劃，篩選目標(biāo)企業(yè)，或受理企業(yè)申請的投資項目，報部門總經(jīng)理、公司分管總裁批準(zhǔn)后立項。第八條 投資運營部對項目進(jìn)行初步審查，確認(rèn)符合公司規(guī)定條件，即可受理股權(quán)投資業(yè)務(wù)，并要求客戶準(zhǔn)備以下資料：（一）發(fā)起設(shè)立新公司提供資料1、新公司基本情況資料包括設(shè)立新公司可行性報告、有關(guān)批準(zhǔn)文件等資料。2、發(fā)起人基本情況資料（1）發(fā)起人為企業(yè)法人的：提供企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本、組織機構(gòu)代碼證正副本、企業(yè)貸款卡、企業(yè)章程。（2）發(fā)起人為

5、自然人：提供個人身份有效證明。（二）受讓股權(quán)提供資料1、目標(biāo)企業(yè)提供資料提供企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（國稅、地稅）、金融許可證、貸款卡、開戶許可證、法定代表人身份證復(fù)印件；公司章程及修正案；驗資報告；經(jīng)審計的企業(yè)前3年（或者成立以來年度）及最新季度資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表；股東簽字樣本，其他股東放棄受讓股權(quán)的股東（大）會決議。2、股權(quán)出讓方提供資料（1）股權(quán)出讓方為企業(yè)法人的：提供企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本、組織機構(gòu)代碼證正副本、企業(yè)貸款卡、企業(yè)章程、持有股份的證明，同意轉(zhuǎn)讓股權(quán)的股東（大）會決議。（2）股權(quán)出讓方為自然人的：提供個人身份有效證明、持有股份證明，夫妻雙方同意股權(quán)轉(zhuǎn)

6、讓的書面材料。（三）增資提供資料提供目標(biāo)企業(yè)的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（國稅、地稅）、金融許可證、貸款卡、開戶許可證、法定代表人身份證復(fù)印件；公司章程及修正案；驗資報告；經(jīng)審計的企業(yè)前3年（或者成立以來年度）及最新季度資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表；股東簽字樣本，同意增資及增加新股東的股東（大）會決議。第九條 項目盡職調(diào)查投資運營部負(fù)責(zé)牽頭組織開展項目盡職調(diào)查，對于新客戶、重大項目或公司認(rèn)為有必要時，可組織合規(guī)風(fēng)控部等部門聯(lián)合進(jìn)行項目盡職調(diào)查。項目盡職調(diào)查原則上由兩名（含）以上人員進(jìn)行，并設(shè)主調(diào)查人一名。項目主調(diào)查人員負(fù)責(zé)撰寫項目盡職調(diào)查報告，主調(diào)查人員、其他共同調(diào)查人員、投資

7、運營部負(fù)責(zé)人在項目盡職調(diào)查報告上簽字。項目盡職調(diào)查報告的主要內(nèi)容包括：（一）目標(biāo)企業(yè)基本情況：包括企業(yè)名稱、注冊地址、注冊資本、出資方式、業(yè)務(wù)范圍、專有技術(shù)及特許經(jīng)營情況、章程及修訂情況。（二）公司治理情況：包括企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)、控股股東、實際控制人；企業(yè)組織結(jié)構(gòu)和決策流程；規(guī)章制度的建立和完善情況等。（三）經(jīng)營狀況：包括企業(yè)的主營業(yè)務(wù)及其利潤率；主要產(chǎn)品或業(yè)務(wù)的市場占有率，在行業(yè)中的地位；業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力、產(chǎn)品研發(fā)能力；現(xiàn)金流量分析；經(jīng)營管理效率分析；每股收益、每股凈資產(chǎn)、凈資產(chǎn)收益率、盈利能力、成長性與未來發(fā)展前景等。（四）財務(wù)狀況調(diào)查：包括企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)負(fù)債率、長短期償債能力。（五）管理團

8、隊能力調(diào)查：管理團隊的學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷、業(yè)績、計劃、組織和管理能力、社會信譽、道德情況等。（六）股權(quán)投資面臨的各種風(fēng)險分析與防范措施。（七）投資價值與可行性結(jié)論：包括投資價格、投資期限、投資回收期、投資資金來源與退出途徑、時間安排等。第十條 擬定方案投資運營經(jīng)理草擬投資方案，根據(jù)調(diào)查分析、預(yù)測，初步提出投資額、投資比例或股權(quán)受讓價格方案。部門總經(jīng)理、分管總裁審核投資方案。第十一條 項目審批涉及關(guān)聯(lián)企業(yè)投資，提交關(guān)聯(lián)交易審批委員會審批。關(guān)聯(lián)交易委員會召開會議，對關(guān)聯(lián)交易的公正性、合法性、合規(guī)性審核，形成關(guān)聯(lián)交易委員會會議審批備案表，并向銀監(jiān)會報告，按規(guī)定進(jìn)行披露。投資運營經(jīng)理填寫自主投資決策委員會

9、審批申請表，將擬投資企業(yè)盡職調(diào)查報告或可行性研究報告、投資方案、關(guān)聯(lián)交易委員會會議審批備案表提交公司自主投資決策委會成員審閱。自主投資決策委員會召開會議審議項目的可行性，表決通過投資方案，形成自主投資決策委員會項目審批表。三億元以上的自主資金股權(quán)投資業(yè)務(wù)，自主投資決策委員會秘書將自主投資決策委員會項目審批表等有關(guān)材料提交風(fēng)險控制委員會審批，風(fēng)險控制委員會召開會議，表決通過投資方案，會簽風(fēng)險控制委員會項目審查表。對于大額投資，按公司章程規(guī)定，報公司董事會或股東大會審批。對于未獲通過的項目，將有關(guān)材料退回申請企業(yè)；對于通過的項目，進(jìn)入項目實施階段。第十二條 項目實施投資運營經(jīng)理根據(jù)風(fēng)險控制委員會項

10、目審查表確定的投資方案，起草投資協(xié)議或股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、董事會決議、法人授權(quán)委托書等文書。交合規(guī)風(fēng)控部審核。（一）投資運營部負(fù)責(zé)組織簽訂項目文件，原則上由交易對手先履行簽字、簽章及用印手續(xù)，與交易對手簽訂合同時須雙人面簽。合同簽訂時，應(yīng)審查合同約定的合同生效要件。（二）項目合同公司履行簽字、簽章及用印手續(xù)的，投資運營部經(jīng)辦人員填制業(yè)務(wù)審批表，分別由投資運營部負(fù)責(zé)人、投資運營部分管總裁、合規(guī)風(fēng)控部合同審核人、合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控部分管總裁、公司審批人簽字確認(rèn)，辦公室（用印經(jīng)辦人）在核對用印文件與貸款文件定稿的簽字樣本紙制文本一致后在業(yè)務(wù)審批表簽字并履行用印手續(xù)。（三）公司留存的項目合同由投資運

11、營部投資運營經(jīng)理、負(fù)責(zé)人、公司審批人三級簽字。第十三條 文件交接、歸檔（一）投資運營部形成的業(yè)務(wù)檔案直接向辦公室歸檔。（二）審計部負(fù)責(zé)定期對檔案歸檔情況進(jìn)行審計。第十四條 資金支付（一）投資運營經(jīng)理填寫請款單，分別由投資運營部投資運營經(jīng)理、負(fù)責(zé)人、分管總裁，計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人，公司審批人簽字確認(rèn)。待添加的隱藏文字內(nèi)容3（二）計劃財務(wù)部認(rèn)真核對投資運營經(jīng)理提供的投資協(xié)議或股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、五級簽章的請款單，審核無誤后，計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人與資金管理員在業(yè)務(wù)審批表付款審批欄中簽字確認(rèn)。（三）資金管理員按照請款單辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。第十五條 目標(biāo)企業(yè)管理（一）資金劃撥后，公司指定投資運營部投資運營經(jīng)理或有關(guān)人員

12、參加目標(biāo)企業(yè)股東大會，完成目標(biāo)企業(yè)章程修改。（二）公司按照出資比例，推薦投資運營經(jīng)理或有關(guān)人員擔(dān)任目標(biāo)企業(yè)的董事、監(jiān)事或高級管理人員，參與目標(biāo)企業(yè)重大事項決策及經(jīng)營管理。（三）投資運營經(jīng)理督促目標(biāo)企業(yè)辦理工商登記手續(xù)，取得股東出資證明書，并督促企業(yè)完成章程修正案和股東名冊在工商行政管理局的登記變更手續(xù)。（四）投資運營經(jīng)理定期深入目標(biāo)企業(yè)調(diào)查情況、了解信息，并如實記載目標(biāo)企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債情況、經(jīng)營業(yè)績情況和運營管理情況，定期評估投資風(fēng)險。（五）投資運營部建立目標(biāo)企業(yè)管理檔案，建立投資臺賬，及時登記相關(guān)的數(shù)據(jù)信息。投資運營經(jīng)理定期收集目標(biāo)企業(yè)財務(wù)報告、重大決策事項相關(guān)資料，上述檔案資料必須及時交部門

13、檔案員按照公司規(guī)定管理保存。（六）投資運營部發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患時，必須立即向部門及公司報告，并采取果斷措施，防止風(fēng)險進(jìn)一步擴散。（七）投資運營經(jīng)理負(fù)責(zé)按目標(biāo)企業(yè)章程規(guī)定和股東（大）會決議按時收取投資收益。（八）投資運營經(jīng)理按半年度、年度編制管理運用報告。（九）審計部定期對股權(quán)投資業(yè)務(wù)進(jìn)行業(yè)務(wù)稽核，發(fā)現(xiàn)問題及時上報解決。（十）審計部對股權(quán)投資業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管理和監(jiān)控。(十一)投資運營經(jīng)理根據(jù)公司資產(chǎn)五級分類管理規(guī)定，按季做好投資項目的五級分類工作。第十六條 股權(quán)退出（一）股權(quán)轉(zhuǎn)讓收回投資1、投資運營經(jīng)理綜合考慮目標(biāo)企業(yè)的資產(chǎn)狀況、盈利能力、發(fā)展前景及持有股權(quán)的市場價值，提出股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案。股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案包括：受讓人名稱、股權(quán)轉(zhuǎn)讓價格、股權(quán)轉(zhuǎn)讓時間、付款方式。2、股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案經(jīng)部門審核同意后，上報公司分管總裁、自主投資決策委員會審查審批。3、股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案審批通過后，投資運營經(jīng)理起草股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書等法律文書，報部門總經(jīng)理、合規(guī)與風(fēng)險控制部審查通過。4、投資運營經(jīng)理負(fù)責(zé)與有關(guān)各方簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書等相關(guān)法律文書。5、依據(jù)股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書，投資運營經(jīng)理督促受讓人將資金劃入公司指定銀行賬戶，計劃財務(wù)部向股權(quán)受讓人出具收款收據(jù)。6、投資運營經(jīng)理督促目標(biāo)企業(yè)及時辦理工商變更登記手續(xù)。7、投資運營經(jīng)理及時將相關(guān)歸檔資料移交部門檔案員保管。（二）以清算方式結(jié)束因企業(yè)經(jīng)營不善或其他原因?qū)е虑逅愕模鶕?jù)企業(yè)