華南理工網(wǎng)絡(luò)教育項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理大作業(yè)題

1、作業(yè)題： 一、名詞解釋： 1. 風(fēng)險(xiǎn)因素 ： 風(fēng)險(xiǎn)因素是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因。在具備一定的條件時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)因素才 有可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，這一定的條件稱為轉(zhuǎn)化條件（主要原因）。即使具備轉(zhuǎn) 化條件，還必須具備另外的條件時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)事件才會(huì)真的發(fā)生，這種條件稱為觸 發(fā)條件（直接原因）。 2. 風(fēng)險(xiǎn)損失 損失在風(fēng)險(xiǎn)管理中系指非故意的、非計(jì)劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少， 通常以貨幣來衡量。它包括直接損失和間接損失。直接損失指財(cái)產(chǎn)損毀和人員 傷亡的價(jià)值。間接損失指直接損失以外的額外物質(zhì)損失、收入損失和責(zé)任損 失。 3. 純粹風(fēng)險(xiǎn) 指僅造成損失而無收益可能的風(fēng)險(xiǎn)。例如自然災(zāi)害、火災(zāi)、安全事故等突 發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)。這類風(fēng)險(xiǎn)

2、一般具有一定的規(guī)律性和前兆，可以通過統(tǒng)計(jì)分析發(fā)現(xiàn)并 采取預(yù)防策略。純粹風(fēng)險(xiǎn)的后果有損失和無損失兩種可能。 4. 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)之風(fēng)險(xiǎn)核查表 核對(duì)表是基于以前類比項(xiàng)目信息及其他相關(guān)信息編制的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別核對(duì)圖 表。核對(duì)表一般按照風(fēng)險(xiǎn)來源排列。利用核對(duì)表進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要優(yōu)點(diǎn)是快 而簡單，缺點(diǎn)是受到項(xiàng)目可比性的限制。 5. 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)之德爾菲法 是由美國著名咨詢機(jī)構(gòu)蘭德公司于 20世紀(jì) 50年代初發(fā)明的。它本質(zhì)上是 一種匿名反饋函詢法。其做法是，在針對(duì)所要預(yù)測的問題征得各專家的意見 后，進(jìn)行整理、歸納、統(tǒng)計(jì)，再匿名反饋給各專家，再次征求意見，再集中， 再反饋，直到得到較集中穩(wěn)定的意見。德爾菲法不僅用于風(fēng)險(xiǎn)因素

3、的羅列，還 可用于估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其影響。 6. 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)之流程圖法 流程圖法是將一個(gè)工程項(xiàng)目的實(shí)施過程，或工程項(xiàng)目某一部分的管理過 程，或某一部分結(jié)構(gòu)的施工過程，按步驟或階段順序以若干模塊形式組成一個(gè) 流程圖，每個(gè)模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)或利弊因素，從而給決策者一個(gè)清 晰具體的印象。 7. 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)之正態(tài)分布 8. 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)之泊松分布 9. 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)之指數(shù)分布 10. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)之層次分析法 AHP是一種定性與定量分析相結(jié)合的多目標(biāo)決策分析方法 , 它改變了以往最 優(yōu)化技術(shù)只能處理定性分析問題的傳統(tǒng)觀念 , 而率先進(jìn)入了長期滯留在定性分析 水平上的許多科學(xué)研究的領(lǐng)地 , 提供了對(duì)非定量

4、事件作定量分析的簡便方法。 AHP的理論核心是通過分析復(fù)雜系統(tǒng)的有關(guān)要素及其相互關(guān)系 , 將系統(tǒng)簡化為有 序的遞階層次結(jié)構(gòu) ,使這些要素歸并為不同的層次 ,在每一層次 ,可按其上一層的 某一準(zhǔn)則或要素 ,對(duì)該層要素進(jìn)行兩兩相對(duì)比較 , 建立判斷矩陣。 層次分析是工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法論中應(yīng)用最為廣泛的系統(tǒng)科學(xué)原理之一。為 了獲得對(duì)工程系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)性的全面認(rèn)識(shí)，將系統(tǒng)進(jìn)行多層次分析，每一個(gè)層次都 成為整體中的一個(gè)子系統(tǒng)或子子系統(tǒng)。層次分析方法要求我們?cè)诠こ田L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 問題時(shí)要具有層次的觀念，一方面在風(fēng)險(xiǎn)分類和辨識(shí)的基礎(chǔ)上，從錯(cuò)綜復(fù)雜的 現(xiàn)象中將問題分解出不同的層次，并把握各個(gè)層次之間的關(guān)系，從總體上加以 考

5、慮。 另一方面又要根據(jù)所要解決的具體問題把研究的重點(diǎn)放在某一具體層次重 要元素上?！熬C合一分析一綜合”是對(duì)工程問題不同層次風(fēng)險(xiǎn)因素動(dòng)態(tài)分析最 有效的方法，特別是 EPC工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生機(jī)理復(fù)雜的情況下，層次分析方法 是一條重要的途徑。模糊綜合評(píng)價(jià)、灰色綜合評(píng)價(jià)和人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)都是在層次 分析基礎(chǔ)上發(fā)展而成的。 12. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)之蒙特卡羅模擬 工程項(xiàng)目管理的蒙特卡羅法，又稱統(tǒng)計(jì)表試驗(yàn)方法，是一種依據(jù)統(tǒng)計(jì)理 論，利用計(jì)算機(jī)來研究風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)值的計(jì)算方法。 在目前的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析中，這是一種應(yīng)用廣泛、相對(duì)精確的方法。 在可得到有關(guān)歷史數(shù)據(jù)的情況下，通常利用對(duì)各項(xiàng)工作及其時(shí)間的模擬來 預(yù)測

6、建造周期，利用工程估價(jià)中要素單價(jià)的模擬來預(yù)測可能的總價(jià)。 通過風(fēng)險(xiǎn)分析可以得出擬建項(xiàng)目工程估價(jià)中各要素的假設(shè)平均單價(jià)。這些 假設(shè)單價(jià)是根據(jù)類似項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的概率分布即概率密度函數(shù)而得出的，這 些分布或函數(shù)反映了用于計(jì)算平均單價(jià)的樣本的特征。然后，利用這些單價(jià)就 可得出擬建項(xiàng)目的總的預(yù)計(jì)費(fèi)用。如果這一過程重復(fù)足夠多的次數(shù)，我們就可 得到預(yù)測總價(jià)的概率密度函數(shù)，由此而確定最可能的總價(jià)。 13. 風(fēng)險(xiǎn)自留 是指工程風(fēng)險(xiǎn)保留在風(fēng)險(xiǎn)主體內(nèi)部，通過采取內(nèi)部控制措施（控制風(fēng)險(xiǎn)的 聚集和擴(kuò)散的速度）等來化解風(fēng)險(xiǎn)或?qū)@些保留下來的風(fēng)險(xiǎn)不采取任何措施。 1. 被動(dòng)自留（無法回避或轉(zhuǎn)移）； 2. 主動(dòng)自留（對(duì)工程

7、整體不會(huì)造成太大影響）； 3. 無法準(zhǔn)確把握的風(fēng)險(xiǎn)。 14. 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生的可能性較大，后果非常嚴(yán)重，其他策略不可行時(shí)，主 動(dòng)放棄工程項(xiàng)目或變更項(xiàng)目計(jì)劃，從而消除工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)或產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的條件， 保障工程項(xiàng)目目標(biāo)免遭風(fēng)險(xiǎn)的影響。是指中斷風(fēng)險(xiǎn)源，遏制風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。 通過主動(dòng)放棄、終止承擔(dān)某一任務(wù)。主要應(yīng)用于項(xiàng)目的初始階段和中間的施工 環(huán)節(jié)機(jī)會(huì)成本較大，規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)也失去了收益的可能性。 15. 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移包括保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。 1. 非保險(xiǎn)工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：是指風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者通過一定的途徑將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁其他 承擔(dān)者。 （1）利用合同的保護(hù)性條款來降低或規(guī)避某些風(fēng)險(xiǎn) 保護(hù)性條款：施

8、工技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、施工質(zhì)量、報(bào)酬和貨款支付條件等考慮的因 素：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的可行性、合同對(duì)方的反應(yīng)。 （2）通過保證擔(dān)保，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給擔(dān)保人 信用擔(dān)保（投標(biāo)擔(dān)保 / 履約擔(dān)保 / 支付擔(dān)保）和財(cái)產(chǎn)擔(dān)保。合同類型決定責(zé) 任和風(fēng)險(xiǎn)的分配，控制合同履約，有效分散風(fēng)險(xiǎn)。合同履約擔(dān)保的擔(dān)保效力較 高。工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)成為工程外加的雙重保障機(jī)制。 2. 保險(xiǎn)工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：是指業(yè)主和承包商投保與工程項(xiàng)目有關(guān)的險(xiǎn)種，將 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。 工程保險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的效率是比較高的，投保工程的項(xiàng)目出險(xiǎn)后發(fā)生的合理 的處理費(fèi)用都記入應(yīng)賠款中，工程保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移成本主要是保險(xiǎn)費(fèi)，成本相 對(duì)較高。 二、簡答題： 1. 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

9、的特點(diǎn) : 答： 1建設(shè)工程項(xiàng)目的起始、設(shè)想、規(guī)劃、融資、設(shè)計(jì)、設(shè)備材料采購、施 工、試運(yùn)行、竣工以及保修所需要的時(shí)間跨度非常大，常常超過項(xiàng)目面臨風(fēng)險(xiǎn) 因素再次發(fā)生的循環(huán)周期（時(shí)間維度）。 2許多建設(shè)項(xiàng)目的建設(shè)場地偏遠(yuǎn)封 閉，環(huán)境惡劣，有時(shí)空間跨度巨大，因此面臨不可預(yù)測其強(qiáng)度、發(fā)生頻率以及 循環(huán)周期的自然風(fēng)險(xiǎn)（空間維度）。 3在整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)過程中參與的人數(shù)眾 多，人們來自不同的社會(huì)階層。在國際工程中，又來自不同的國家和文化背 景。 4項(xiàng)目參與方眾多，包括業(yè)主、設(shè)計(jì)、監(jiān)理、咨詢（項(xiàng)目管理、造價(jià)、法 律、財(cái)務(wù)、招投標(biāo)等）、承包商、分包商、供貨商、廠家等，各方面互相聯(lián) 系、互相影響、彼此有不同的任務(wù)

10、和目標(biāo)。 5項(xiàng)目參與方以及其他相關(guān)方人員 的行為極易帶來風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)項(xiàng)目容易遭受損害。 6先進(jìn)復(fù)雜的技術(shù)在某些建設(shè) 工程項(xiàng)目上是十分必要的，但也是風(fēng)險(xiǎn)極易發(fā)生的方面，這些技術(shù)包括新技 術(shù)、新材料、新工藝、新設(shè)備等。如使用那些性能與強(qiáng)度尚未得到實(shí)踐驗(yàn)證的 新產(chǎn)品。 2. 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要步驟。 答：第一步，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制。決定如何計(jì)劃一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。 第二步，風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。確定何種風(fēng)險(xiǎn)可能影響項(xiàng)目，并將這些風(fēng)險(xiǎn)整理成文 檔。 第三步，定性風(fēng)險(xiǎn)分析。對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性分析，將它們對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影 響按照順序進(jìn)行排列。 第四步，定量風(fēng)險(xiǎn)分析。測量風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率和結(jié)果，并評(píng)估它們對(duì)項(xiàng)目目

11、標(biāo)的影響。 第五步，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃編制。開發(fā)制定一些程序和技術(shù)手段，用來提高實(shí)現(xiàn) 項(xiàng)目目標(biāo)的機(jī)會(huì)和減少對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的威脅。 第六步，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。在項(xiàng)目的整個(gè)生命周期內(nèi)，監(jiān)視殘余風(fēng)險(xiǎn)，辨識(shí)新的風(fēng) 險(xiǎn)，執(zhí)行降低風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃，以及評(píng)價(jià)這些工作的有效性。 3. 工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、估計(jì)和評(píng)價(jià)通常用到哪些技術(shù)手段？ 答：危險(xiǎn)源辨識(shí)的方法很多 ,各種方法從切入點(diǎn)和分析過程上 , 都有其各自的適 用范圍或局限性 ,在辨識(shí)危險(xiǎn)源的過程中 , 使用一種方法不足以全面地識(shí)別其所 存在的危險(xiǎn)源 , 必須綜合地運(yùn)用兩種或兩種以上的方法。目前常用的危險(xiǎn)源辨識(shí) 方法包括詢問交談、問卷調(diào)查、現(xiàn)場觀察、查閱有關(guān)記錄、獲取外部信息、工 作任

12、務(wù)分析、材料性質(zhì)和生產(chǎn)條件分析、系統(tǒng)安全分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)法等多種方 法, 從某種程度上說 ,SCL（檢查表） 、 HAZOP危（ 險(xiǎn)可操作性研究 ） 、ETA（事件樹） 、 FTA（事故樹） 是比較規(guī)范的危險(xiǎn)源辨識(shí)的方法。 危險(xiǎn)源風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法眾多 ,但每一種方法都有其一定的局限性 , 所以開發(fā)或確 定所要使用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法 , 必須首先明確評(píng)價(jià)目的、對(duì)象及范圍。目前被應(yīng)用 于生產(chǎn)過程和設(shè)施的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有幾十種 , 常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有作業(yè)條件 危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)法 （LEC法） 、系統(tǒng)安全分析法 （包括 SCL、PHA預(yù)危險(xiǎn)性分析 ）、 FMEA失（ 效模式及影 響分析） 、HAZO、P FTA、E

13、TA等、綜合評(píng)價(jià)法和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指 數(shù)矩陣法等評(píng)價(jià)方法。 風(fēng)險(xiǎn)控制的途徑通常有 4 種,即: 制定適宜的職業(yè)健康安全目標(biāo) （GB/T28001-2001 標(biāo)準(zhǔn) 4.3.3 款, 下同 ）; 制定確實(shí)可行的管理方案 （4.3.4）; 嚴(yán)格按要求進(jìn)行運(yùn)行 控制（4.4.6）; 搞好應(yīng)急準(zhǔn)備與響應(yīng) （4.4.7） 。其中, 管理方案是針對(duì)那些需要 “上硬件”或必須進(jìn)行整改的重大風(fēng)險(xiǎn)而制定的控制方法。通過管理方案的實(shí) 施和完成 ,能夠獲得消除、基本消除或很大程度緩解重大風(fēng)險(xiǎn)的效果 , 將風(fēng)險(xiǎn)降 至可以承受的程度。 4. 工程風(fēng)險(xiǎn)緩解是工程風(fēng)險(xiǎn)處置方法之一，請(qǐng)說明。 答：是指設(shè)法將某一負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或其

14、后果降低到一種可以承受的限 度。風(fēng)險(xiǎn)減輕的方式有： （1）降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，采用各種預(yù)防措施以杜絕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能。 例如： 對(duì)施工管理人員和工人進(jìn)行安全教育，提高風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)可以有 效地降低安全風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。 （ 2）控制風(fēng)險(xiǎn)損失。 在風(fēng)險(xiǎn)損失不可避免的情況下，通過種種措施遏制風(fēng)險(xiǎn)勢頭繼續(xù)惡化或局部 擴(kuò)展范圍使其不再蔓延。 例如：采取各種安全防護(hù)措施，可以有效地降低風(fēng)險(xiǎn)造成的損失：設(shè)置安全 網(wǎng)，三邊一口的地方設(shè)置防護(hù)措施，工人佩戴安全帽、高空作業(yè)安全帶等。 5. 工程保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容包含什么？ 答： 1工程保險(xiǎn)條款， 2工程保險(xiǎn)金額， 3 工程保險(xiǎn)期限 ， 4 保險(xiǎn)費(fèi)率， 5 保險(xiǎn)費(fèi)，

15、6 保險(xiǎn)責(zé)任和除外責(zé)任， 7 賠償方式， 8 被保險(xiǎn)人義務(wù) 三、論述題 1. 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理之間的關(guān)系 答： （1）風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的一種手段。風(fēng)險(xiǎn)管理是整個(gè)項(xiàng)目管理的有機(jī)組 成部分。 （2）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)正式的過程。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理是包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析 和風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)系統(tǒng)化的一個(gè)有組織的系統(tǒng)過程。 3）風(fēng)險(xiǎn)管理具有前瞻性。實(shí)現(xiàn)有效風(fēng)險(xiǎn)管理的先決條件是項(xiàng)目管理人員必須 具有識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)的能力，考慮未來潛在結(jié)果的范圍以及決定這些結(jié)果的因 素，為項(xiàng)目管理找到減少風(fēng)險(xiǎn)因素的途徑。 4）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)性。從項(xiàng)目的成本、時(shí)間和質(zhì)量目標(biāo)來看，風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng) 目管理的目標(biāo)是一致的 （5）豐縣的范圍管理。項(xiàng)目范圍管理的主要內(nèi)容之一是審查項(xiàng)目和項(xiàng)目變更的 必要性。而風(fēng)險(xiǎn)管理正式通過風(fēng)險(xiǎn)分析來識(shí)別、估計(jì)和評(píng)價(jià)這些不確定性，為 項(xiàng)目范圍管理提出任務(wù)。 （6）風(fēng)險(xiǎn)管理的計(jì)劃性。風(fēng)險(xiǎn)管理為項(xiàng)目計(jì)劃的制定提供了依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)管理的 職能之一是減少整個(gè)過程中不確定性，對(duì)提高項(xiàng)目計(jì)劃的準(zhǔn)確性和可行性有很 大的幫助。 （7） 項(xiàng)目成本管理就不完整 風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目成本管理的一部分， （8）風(fēng)向的可管理性。風(fēng)險(xiǎn)管理是在認(rèn)真地風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，擬訂出各種具 體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，以備風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)采用，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制。 2. 從保險(xiǎn)的角度出發(fā)，工程建設(shè)中