《貨幣銀行學(xué)》課件--黃達(dá)(PPT,109頁).ppt

貨幣銀行學(xué) 2 第一章引言 經(jīng)濟(jì)生活中處處有貨幣貨幣流通生活中提出的種種課題 3 第一章引言 學(xué)習(xí)貨幣銀行學(xué) 掌握剖析經(jīng)濟(jì)問題的入門鑰匙以馬克思主義為指導(dǎo)要在把握中國(guó)實(shí)際的基礎(chǔ)上學(xué)習(xí)也要學(xué)習(xí)西方的貨幣銀行學(xué) 4 第二章貨幣與貨幣制度 教學(xué)要點(diǎn) 貨幣的起源形形色色的貨幣貨幣的職能貨幣的定義貨幣制度 5 第一節(jié)貨幣的起源 貨幣是幾千年前才出現(xiàn)在人類生活中的古代貨幣起源說馬克思對(duì)貨幣起源的論證 價(jià)值及其形式價(jià)值形式的發(fā)展與貨幣的產(chǎn)生進(jìn)一步的探索超出貨幣銀行學(xué)的任務(wù) 6 第二節(jié)形形色色的貨幣 古代的貨幣幣材鑄幣劣質(zhì)鑄幣用紙做的貨幣銀行券與國(guó)家發(fā)行的紙幣可簽發(fā)支票的存款電子計(jì)算機(jī)的運(yùn)用與無現(xiàn)金社會(huì) 7 第三節(jié)貨幣的職能 價(jià)值尺度貨幣單位價(jià)格流通手段貨幣需求價(jià)值尺度與流通手段的統(tǒng)一 8 第三節(jié)貨幣的職能 貨幣貯藏支付手段世界貨幣 9 第四節(jié)貨幣的定義 一般等價(jià)物社會(huì)計(jì)算的工具和 選票 從職能出發(fā)給貨幣下定義貨幣與財(cái)富貨幣與法律從控制貨幣的要求出發(fā)定義貨幣生產(chǎn)關(guān)系的體現(xiàn) 10 第四節(jié)貨幣制度 貨幣制度及其構(gòu)成幣材的確定貨幣單位的確定金屬貨幣的構(gòu)造本位幣和輔幣 11 第四節(jié)貨幣制度 流通中其他貨幣的管理無限法償與有限法償貨幣制度的發(fā)展中央集中計(jì)劃體制下的貨幣制度人民幣制度的建立歐元及其對(duì)傳統(tǒng)貨幣制度觀念的挑戰(zhàn) 12 貨幣消亡和社會(huì)主義仍然需要貨幣的理論 問題的提出馬克思恩格斯的貨幣消亡論列寧斯大林對(duì)這個(gè)問題的觀點(diǎn)貨幣消亡觀點(diǎn)在中國(guó)必須發(fā)展商品經(jīng)濟(jì)觀點(diǎn)的確立社會(huì)主義社會(huì)貨幣必要性理論的現(xiàn)實(shí)意義 13 第三章信用 教學(xué)要點(diǎn) 信用及其與貨幣的聯(lián)系高利貸現(xiàn)代信用活動(dòng)的基礎(chǔ)現(xiàn)代信用的形式信用與股份公司 14 第一節(jié)信用及其與貨幣的聯(lián)系 什么是信用信用也是一個(gè)古老的經(jīng)濟(jì)范疇信用是如何產(chǎn)生的實(shí)物借貸與貨幣借貸金融范疇的形成 15 第二節(jié)高利貸 高利貸的特點(diǎn)歷史上對(duì)高利貸的態(tài)度資產(chǎn)階級(jí)反高利貸的斗爭(zhēng)中國(guó)的高利貸問題 16 第三節(jié)現(xiàn)代信用活動(dòng)的基礎(chǔ) 信用經(jīng)濟(jì) 盈余與赤字 債權(quán)與債務(wù)信用關(guān)系中的政府國(guó)際收支中的盈余和赤字作為信用媒介的金融機(jī)構(gòu)資金流量分析 17 第四節(jié)現(xiàn)代信用的形式 商業(yè)信用商業(yè)票據(jù)和票據(jù)流通商業(yè)信用的作用和局限性商業(yè)信用在中國(guó) 18 第四節(jié)現(xiàn)代信用的形式 銀行信用銀行家的票據(jù) 銀行券間接融資與直接融資國(guó)家信用消費(fèi)信用 19 第五節(jié)信用與股份公司 股份公司股份公司與信用所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)的分離股份公司在中國(guó) 20 第四章利息與利息率 教學(xué)要點(diǎn) 利息利率及其種類單利與復(fù)利利率的決定利率的作用 21 第一節(jié)利息 對(duì)利息的認(rèn)識(shí)利息的實(shí)質(zhì)利息之轉(zhuǎn)化為收益的一般形式收益的資本化資本的價(jià)格 22 第二節(jié)利率及其種類 利息率及其系統(tǒng)實(shí)際利率與名義利率固定利率與浮動(dòng)利率市場(chǎng)利率 公定利率 官定利率一般利率與優(yōu)惠利率年率 月率 日率長(zhǎng)期利率和短期利率 23 第三節(jié)單利與復(fù)利 概念和計(jì)算公式復(fù)利反映利息的本質(zhì)特征兩個(gè)有廣泛用途的算式現(xiàn)值與終值現(xiàn)值的運(yùn)用 24 第四節(jié)利率的決定 馬克思的利率決定理論西方經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于利率決定的分析影響利率的其他因素我國(guó)的利率管理體制 25 第五節(jié)利率的作用 儲(chǔ)蓄的利率彈性和投資的利率彈性利率發(fā)揮作用的環(huán)境和條件 26 第五章金融市場(chǎng) 教學(xué)要點(diǎn) 金融市場(chǎng)及其要素金融工具證券市場(chǎng)金融衍生工具金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合 27 第一節(jié)金融市場(chǎng)及其要素 金融市場(chǎng)的定義我國(guó)金融市場(chǎng)的歷史金融市場(chǎng)的基本要素金融市場(chǎng)運(yùn)作流程及其功能的簡(jiǎn)單概括金融市場(chǎng)的類型 28 第二節(jié)金融工具 金融工具的特征金融工具的種類商業(yè)票據(jù)股票債券有價(jià)證券的價(jià)格股票價(jià)格指數(shù)實(shí)際運(yùn)營(yíng)資本與股票市值 29 第三節(jié)證券市場(chǎng) 初級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)新證券的發(fā)行證券交易所證券交易所的組織與交易程序場(chǎng)外交易市場(chǎng)保證金交易投機(jī)與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移我國(guó)的證券市場(chǎng) 30 第四節(jié)金融衍生工具 衍生工具與原生工具衍生工具的迅速發(fā)展按合約類型的標(biāo)準(zhǔn)分類按相關(guān)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)分類按衍生次序的標(biāo)準(zhǔn)分類按交易場(chǎng)所的標(biāo)準(zhǔn)分類雙刃作用 31 第五節(jié)金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合 金融工具與資產(chǎn)組合資產(chǎn)選擇 32 第六章金融機(jī)構(gòu)體系 教學(xué)要點(diǎn) 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成中國(guó)社會(huì)主義金融體系的建立及改革西方國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)體系 33 第一節(jié)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成 金融機(jī)構(gòu)的一般界說體系的構(gòu)成中國(guó)人民銀行政策性銀行國(guó)有商業(yè)銀行 34 第一節(jié)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成 其他商業(yè)銀行農(nóng)村和城市信用合作社其他非銀行金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)公司在華外資金融機(jī)構(gòu) 35 第二節(jié)社會(huì)主義金融體系的建立及改革 建國(guó)前夕舊中國(guó)的金融體系新中國(guó)金融體系的建立 大一統(tǒng) 模式的金融體系1979年以來金融體系的改革 36 第三節(jié)西方國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)體系 西方國(guó)家金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成 一 中央銀行存款貨幣銀行專業(yè)銀行投資銀行儲(chǔ)蓄銀行農(nóng)業(yè)銀行 37 第三節(jié)西方國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)體系 西方國(guó)家金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成 二 抵押銀行進(jìn)出口銀行保險(xiǎn)公司信用合作社 38 第三節(jié)西方國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)體系 西方國(guó)家金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成 三 養(yǎng)老或退休基金會(huì)投資基金發(fā)展中國(guó)家金融機(jī)構(gòu)體系的特點(diǎn)當(dāng)前西方銀行購并浪潮 39 第七章存款貨幣銀行 教學(xué)要點(diǎn) 商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展存款貨幣銀行的類型和組織存款貨幣銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)存款貨幣銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)存款貨幣銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù) 40 第七章存款貨幣銀行 教學(xué)要點(diǎn) 金融創(chuàng)新信用貨幣的創(chuàng)造存款貨幣銀行的經(jīng)營(yíng)原則 41 第一節(jié)商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展 古代的貨幣兌換和銀錢業(yè)現(xiàn)代銀行的產(chǎn)生舊中國(guó)現(xiàn)代商業(yè)銀行的出現(xiàn) 發(fā)展及構(gòu)成商業(yè)銀行的作用 42 第二節(jié)存款貨幣銀行的類型與組織 西方商業(yè)銀行的類型與組織向全能方向發(fā)展的趨勢(shì)商業(yè)銀行的組織制度中國(guó)存款貨幣銀行的類型和組織 43 第三節(jié)存款貨幣銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 負(fù)債業(yè)務(wù)吸收存款存款結(jié)構(gòu)的變化其他負(fù)債業(yè)務(wù) 44 第四節(jié)存款貨幣銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 資產(chǎn)業(yè)務(wù)貼現(xiàn)貸款及其種類貸款證券化趨向 45 第四節(jié)存款貨幣銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 我國(guó)的銀行貸款與對(duì)企業(yè)的資金供給信貸原則西方商業(yè)銀行的 6C 原則證券投資租賃業(yè)務(wù) 46 第五節(jié)存款貨幣銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù) 中間業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)匯兌業(yè)務(wù)信用證業(yè)務(wù)代收業(yè)務(wù) 47 第五節(jié)存款貨幣銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù) 代客買賣業(yè)務(wù)承兌業(yè)務(wù)信托業(yè)務(wù)代理融通業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)銀行服務(wù)電子化的廣泛內(nèi)容與發(fā)展前景 48 第六節(jié)金融創(chuàng)新 避免風(fēng)險(xiǎn)的創(chuàng)新技術(shù)的創(chuàng)新規(guī)避行政管理的創(chuàng)新金融創(chuàng)新反映商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀要求 49 第七節(jié)信用貨幣的創(chuàng)造 存款貨幣銀行的銀行券發(fā)行原始存款與派生存款 50 第七節(jié)信用貨幣的創(chuàng)造 現(xiàn)代金融體制下的存款貨幣創(chuàng)造 51 第七節(jié)信用貨幣的創(chuàng)造 其他制約派生存款的因素派生存款的緊縮過程 52 第八節(jié)存款貨幣銀行的經(jīng)營(yíng)原則與管理 存款貨幣銀行是企業(yè)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則資產(chǎn)管理與負(fù)債管理我國(guó)銀行的經(jīng)營(yíng)原則深化國(guó)有銀行的改革不良貸款與貸款風(fēng)險(xiǎn)分類 53 第八章中央銀行 教學(xué)要點(diǎn) 中央銀行的產(chǎn)生及類型中央銀行的職能中央銀行體制下的支付清算制度中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程中央銀行的金融監(jiān)管和存款保險(xiǎn)制度 54 第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生及類型 中央銀行的初創(chuàng)階段和迅速發(fā)展階段國(guó)家對(duì)中央銀行控制的加強(qiáng)中央銀行的類型 55 第二節(jié)中央銀行的職能 中央銀行的特點(diǎn)及其職能劃分發(fā)行的銀行人民幣發(fā)行程序國(guó)家的銀行銀行的銀行中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表中央銀行的獨(dú)立性 56 第三節(jié)中央銀行體制下的支付清算 票據(jù)交換所票據(jù)交換所的工作程序中央銀行組織全國(guó)清算的職責(zé) 57 第四節(jié)中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程 基礎(chǔ)貨幣基礎(chǔ)貨幣與商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造 源與流中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模與基礎(chǔ)貨幣量貨幣乘數(shù) 58 第五節(jié)中央銀行的金融監(jiān)管和存款保險(xiǎn)制度 金融監(jiān)管及其范圍金融監(jiān)管的基本原則 巴塞爾協(xié)議 和 有效銀行監(jiān)管的核心原則 中央銀行與金融監(jiān)管西方國(guó)家的存款保險(xiǎn)制度 59 第九章貨幣需求 教學(xué)要點(diǎn) 貨幣需求理論的發(fā)展貨幣需求分析的宏觀角度與微觀角度 60 第一節(jié)貨幣需求理論的發(fā)展 中國(guó)古代的貨幣需求思想馬克思關(guān)于流通中貨幣量的理論費(fèi)雪方程式與劍橋方程式 61 第一節(jié)貨幣需求理論的發(fā)展 凱恩斯的貨幣需求分析凱恩斯學(xué)派對(duì)貨幣需求理論的發(fā)展 62 第一節(jié)貨幣需求理論的發(fā)展 替代效應(yīng)與收入效應(yīng)弗里德曼的貨幣需求函數(shù) 63 第二節(jié)貨幣需求分析的宏觀角度與微觀角度 貨幣需求的微觀角度經(jīng)濟(jì)體制對(duì)微觀主體貨幣需求行為的影響收入變動(dòng)與貨幣需求中國(guó)城鄉(xiāng)居民的資產(chǎn)選擇行為貨幣需求的宏觀角度微觀分析與宏觀分析的結(jié)合不同角度考察貨幣需求貨幣需求是一個(gè)確定的量 64 第十章貨幣供給 教學(xué)要點(diǎn) 貨幣供給的口徑貨幣供給的控制機(jī)制與控制工具外生變量與內(nèi)生變量 65 第一節(jié)貨幣供給的口徑 現(xiàn)金發(fā)行與貨幣供給貨幣供給的多重口徑劃分貨幣供給層次的依據(jù)及意義名義貨幣供給與實(shí)際貨幣供給國(guó)際貨幣基金組織的貨幣模型 66 第二節(jié)貨幣供給的控制機(jī)制與控制工具 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下對(duì)貨幣供給的間接調(diào)控居民持幣行為與貨幣供給企業(yè)行為與貨幣供給存款貨幣銀行行為與貨幣供給乘數(shù)公式的再說明 67 第三節(jié)外生變量與內(nèi)生變量 外生變量與內(nèi)生變量的含義貨幣主義的外生變量中國(guó)貨幣供給的內(nèi)生性與外生性問題 68 第十一章貨幣均衡與社會(huì)總供求 教學(xué)要點(diǎn) 貨幣的均衡與非均衡貨幣供求與社會(huì)總供給總需求 69 第一節(jié)貨幣的均衡與非均衡 貨幣均衡與非均衡的含義中國(guó)集中計(jì)劃體制下的貨幣供求對(duì)比造成貨幣供給過多的微觀主體行為不同經(jīng)濟(jì)體制下貨幣均衡問題表現(xiàn)的差異 70 第二節(jié)貨幣總供求與社會(huì)總供求 貨幣供求與社會(huì)供求的內(nèi)在聯(lián)系D C I G X社會(huì)總供給對(duì)貨幣的需求供求失衡與價(jià)格波動(dòng)貨幣供給的產(chǎn)出效應(yīng)及其擴(kuò)張界限緊縮效應(yīng) 71 第二節(jié)貨幣總供求與社會(huì)總供求 市場(chǎng)供求與貨幣供求SDMdMs 72 第十二章通貨膨脹 教學(xué)要點(diǎn) 通貨膨脹及其度量通貨膨脹的成因通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)社會(huì)效應(yīng)通貨膨脹對(duì)策無通貨膨脹成長(zhǎng)和通貨緊縮 73 第一節(jié)通貨膨脹及其度量 古老的通貨膨脹問題新中國(guó)成立初 對(duì)惡性通貨膨脹的治理過去我國(guó)流行的通貨膨脹定義近年來對(duì)通貨膨脹的觀點(diǎn) 74 第一節(jié)通貨膨脹及其度量 西方對(duì)通貨膨脹的一般定義通貨膨脹的分類集中計(jì)劃體制下的隱蔽性通貨膨脹通貨膨脹的度量 75 第二節(jié)通貨膨脹的成因 需求拉上說PD5D4SD2D3D1CABYOY1Y2Y3Y4 76 第二節(jié)通貨膨脹的成因 成本推動(dòng)說PDSFEA3CA2A1BOY1Y2Y3Y 77 第二節(jié)通貨膨脹的成因 供求混合推動(dòng)說PD2D3SD1IA3FA2CA1OYFY 78 第二節(jié)通貨膨脹的成因 結(jié)構(gòu)性通貨膨脹中國(guó)改革以來對(duì)通貨膨脹形成原因的若干觀點(diǎn) 79 第三節(jié)通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)社會(huì)效應(yīng) 通貨膨脹與經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng) 關(guān)于產(chǎn)出效應(yīng)的爭(zhēng)論強(qiáng)制儲(chǔ)蓄效應(yīng)收入分配效應(yīng)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整效應(yīng)惡性通貨膨脹與經(jīng)濟(jì)社會(huì)危機(jī)物價(jià)上漲 經(jīng)濟(jì)改革中令人困擾的問題 80 第四節(jié)通貨膨脹對(duì)策 宏觀緊縮 傳統(tǒng)的政策調(diào)節(jié)手段醫(yī)治通貨膨脹的其他政策指數(shù)化和圍繞指數(shù)化問題的討論中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的通貨膨脹對(duì)策 81 第五節(jié)無通貨膨脹成長(zhǎng)和通貨緊縮 反通貨膨脹是否是一個(gè)永恒的施政目標(biāo)無通貨膨脹經(jīng)濟(jì)通貨緊縮 82 第十三章貨幣政策 教學(xué)要點(diǎn) 貨幣政策目標(biāo)貨幣政策工具貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制和中介指標(biāo)貨幣政策效應(yīng)中國(guó)貨幣政策的實(shí)踐 83 第一節(jié)貨幣政策目標(biāo) 貨幣政策貨幣政策的目標(biāo)貨幣政策諸目標(biāo)的統(tǒng)一與沖突近年來我國(guó)關(guān)于貨幣政策目標(biāo)選擇的觀點(diǎn)通貨膨脹目標(biāo)制 84 第二節(jié)貨幣政策工具 一般性政策工具的再透視選擇性貨幣政策工具直接信用控制間接信用指導(dǎo)我國(guó)貨幣政策工具的使用和選擇問題 85 第三節(jié)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制和中介目標(biāo) 凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論貨幣政策中介指標(biāo)的選擇利率指標(biāo)貨幣供應(yīng)量超額準(zhǔn)備金和基礎(chǔ)貨幣 86 第四節(jié)貨幣政策效應(yīng) 貨幣政策時(shí)滯貨幣流通速度的影響微觀主體預(yù)期的對(duì)消作用其他經(jīng)濟(jì)政治因素的影響貨幣政策效應(yīng)的衡量貨幣政策與財(cái)政政策的配合西方對(duì)貨幣政策總體效應(yīng)理論評(píng)價(jià)的演變 87 第五節(jié)中國(guó)貨幣政策的實(shí)踐 我國(guó)古代的宏觀經(jīng)濟(jì)政策思想傳統(tǒng)體制下的貨幣政策實(shí)踐改革開放以來的貨幣政策實(shí)踐 復(fù)歸 與 啟而不動(dòng) 軟著陸 88 第十四章金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展 教學(xué)要點(diǎn) 金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一般關(guān)系發(fā)展中國(guó)家的金融壓抑金融自由化 89 第一節(jié)金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一般關(guān)系 金融發(fā)展衡量金融發(fā)展的基本指標(biāo)金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相互作用 90 第二節(jié)發(fā)展中國(guó)家的金融壓抑 金融壓抑 一個(gè)較普遍的現(xiàn)象中央集中計(jì)劃體制國(guó)家中金融處于被壓抑的狀態(tài)金融壓抑論發(fā)展中國(guó)家的貨幣需求函數(shù) 91 第三節(jié)金融自由化 金融自由化金融深化論的借鑒價(jià)值發(fā)展中國(guó)家金融自由化涉及的主要內(nèi)容若干發(fā)展中國(guó)家的金融自由化改革發(fā)展中國(guó)家金融自由化改革的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)金融自由化的改革也擴(kuò)及發(fā)達(dá)國(guó)家金融自由化與國(guó)際性金融危機(jī)中國(guó)的金融改革 92 第十五章國(guó)家交往中的貨幣 教學(xué)要點(diǎn) 貨幣是國(guó)際交往中不可缺少的手段貨幣與國(guó)際支付外匯與外匯市場(chǎng)匯率人民幣匯率問題 93 第一節(jié)貨幣是國(guó)際交往中不可缺少的手段 現(xiàn)代世界是開放的世界貨幣是國(guó)際交往中不可缺少的手段國(guó)際交往中的人民幣 94 第二節(jié)銀行與國(guó)際支付 銀行在國(guó)際支付中的重要地位服務(wù)于國(guó)際支付的國(guó)外分支機(jī)構(gòu)和代理行網(wǎng)結(jié)算方式 95 第三節(jié)外匯與外匯市場(chǎng) 外匯及其構(gòu)成外匯市場(chǎng)改革開放前的外匯管理外匯管理體制的改革 96 第四節(jié)匯率 人民幣匯率牌價(jià)表匯率制度貨幣的對(duì)內(nèi)價(jià)值與對(duì)外價(jià)值匯率是怎樣決定的匯率在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的作用外匯風(fēng)險(xiǎn) 97 第五節(jié)人民幣匯率問題 人民幣匯率決定的歷史回顧人民幣匯率水平問題換匯成本人民幣匯率的市場(chǎng)化 98 第十六章國(guó)際金融體系 教學(xué)要點(diǎn) 國(guó)際貨幣體系國(guó)際金融機(jī)構(gòu)國(guó)際信用金融業(yè)的國(guó)際化 99 第一