棗莊中支開展風(fēng)險(xiǎn)排查的報(bào)告.doc

華夏保險(xiǎn)棗莊中支關(guān)于開展2016 年第1 季度銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果的報(bào)告為嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決杜絕未經(jīng)公司批準(zhǔn)私自違規(guī)銷售第三方非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)隱患，根據(jù)山東保監(jiān)局辦公室關(guān)于貫徹落實(shí)保監(jiān)發(fā)2015100 號(hào)文件嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售的通知（魯保監(jiān)辦發(fā)201582 號(hào)）、山東分公司關(guān)于貫徹落實(shí)保監(jiān)發(fā)2015100 號(hào)文件嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售的通知（華保魯發(fā)2015228 號(hào)）等文件要求，棗莊中支在總經(jīng)理室安排下，排查工作由人事行政部作為責(zé)任部門牽頭組織開展，明確各條線工作任務(wù)和責(zé)任追究，切實(shí)把各項(xiàng)要求落實(shí)到位?，F(xiàn)將本次排查結(jié)果通報(bào)如下：一、提高思想認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)1.公司成立銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組和執(zhí)行小組：（1）領(lǐng)導(dǎo)小組：組長：楊世西成員：李群、單立榮、魏然、于秀龍、張林涵、鄭君棟、陳逵英、崔莉莉、王洪謙（2）執(zhí)行小組：組長：張林涵成員：張偉芳、朱召睿、張晶晶、梁濤、衡勇、李菲、張馨月2.工作職責(zé)公司領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)排查工作的整體部署和統(tǒng)一指揮，執(zhí)行小組負(fù)責(zé)排查方案的制定，并組織推動(dòng)、督導(dǎo)落實(shí)分公司排查工作的有效開展。二、突出重點(diǎn)人員 明確工作安排 棗莊中支明確本次排查范圍為一季度所有在職內(nèi)、外勤人員開展銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的全面排查。公司要求各業(yè)務(wù)條線通過查詢文檔資料、開展個(gè)別談話、檢查投訴記錄等多種方式對(duì)各部門、各四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)37名在職內(nèi)勤、1306名營銷在冊(cè)人力、27名銀保出勤人力進(jìn)行認(rèn)真排查，特別是重點(diǎn)對(duì)個(gè)險(xiǎn)18個(gè)、銀保3個(gè)營業(yè)部經(jīng)理以上職級(jí)人員進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查。1、下發(fā)通知要求各部門、各四級(jí)機(jī)構(gòu)逐級(jí)自查、抽查訪從業(yè)人員談和回訪客戶等進(jìn)行全面自查。2、針對(duì)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)通過早會(huì)、微信平臺(tái)對(duì)全員進(jìn)行了宣導(dǎo)，并組織對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行了學(xué)習(xí)。3、明確排查重點(diǎn)內(nèi)容，排查現(xiàn)有從業(yè)人員中是否存在未經(jīng)公司授權(quán)，以個(gè)人或團(tuán)隊(duì)名義開展非保險(xiǎn)類金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)的行為，特別是重點(diǎn)關(guān)注大團(tuán)隊(duì)（架構(gòu)人力100 人及以上）、層級(jí)較高（營業(yè)部經(jīng)理及以上）的大業(yè)務(wù)員、有投資理財(cái)從業(yè)背景人員的銷售行為。通過查詢文檔資料、開展個(gè)別談話、檢查投訴記錄等多種方式，重點(diǎn)檢查是否存在擅自推薦或銷售非保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)象。4、要求各條線、各四級(jí)機(jī)構(gòu)結(jié)合公司已發(fā)送微信群的課件充分利用特別早會(huì)、專題會(huì)議等形式向內(nèi)、外勤人員宣導(dǎo)違規(guī)銷售非保險(xiǎn)類金融產(chǎn)品的危害，同時(shí)根據(jù)附件未經(jīng)公司許可不得銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品承諾書模板，組織所有內(nèi)外勤人員簽署承諾書（已經(jīng)簽署的人員不再簽署），并存檔。三、本次排查結(jié)果棗莊中支通過查詢文檔資料、開展個(gè)別談話、檢查投訴記錄等多種方式積極組織中支各部門、各四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)37名在職內(nèi)勤、1306名營銷在冊(cè)人力、27名銀保出勤人力進(jìn)行認(rèn)真排查，特別是重點(diǎn)對(duì)個(gè)險(xiǎn)18個(gè)、銀保3個(gè)營業(yè)部經(jīng)理以上職級(jí)人員進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查，并形成調(diào)查問卷。1、經(jīng)排查，本機(jī)構(gòu)所有在職內(nèi)、外勤均不存在未經(jīng)公司授權(quán)，以個(gè)人或團(tuán)隊(duì)名義開展非保險(xiǎn)類金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)的行為及有投資理財(cái)從業(yè)背景人員的銷售行為，不存在向他人介紹、推銷過非保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)象。2、中支對(duì)營銷條線18個(gè)營業(yè)部經(jīng)理以上的業(yè)務(wù)人員逐一核實(shí)并形成調(diào)查筆錄，經(jīng)核查，沒有具備非保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品銷售資格人員，不存在向他人介紹、推銷過非保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)象。3、在風(fēng)險(xiǎn)排查過程中，未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。四、加強(qiáng)人員管理 建立長效機(jī)制經(jīng)過此次排查，棗莊中支將今后將繼續(xù)把規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售作為當(dāng)前工作的重中之重，公司將嚴(yán)格按照分公司要求每季度至少開展一次銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的全面排查，以此堅(jiān)決防范公司業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益。1、公司將自此次排查工作結(jié)束之日起，今后對(duì)所有新入司內(nèi)、外勤人員在辦理入職手續(xù)時(shí)，統(tǒng)一要求必須簽署未經(jīng)公司許可不得銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品承諾書，并將該承諾書并存入檔案備查。2、要求各業(yè)務(wù)條線要在外勤團(tuán)隊(duì)中強(qiáng)調(diào)銷售資格，重申不得銷售未經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，對(duì)此項(xiàng)工作長抓不懈，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)測。今后公司將從健全制度約束機(jī)制、加強(qiáng)銷售人員管理、做好客戶風(fēng)險(xiǎn)提示、完善突出事件應(yīng)急機(jī)制等方面入手，強(qiáng)化責(zé)任追究