2025年基金從業(yè)人員資格題庫(kù)完美版帶答案分析

2025年基金從業(yè)人員資格題庫(kù)完美版帶答案分析1.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)答案：A答案分析：銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于基金的銷(xiāo)售與基金持有人服務(wù)等方面，并非由申購(gòu)人承擔(dān)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，B選項(xiàng)正確；基金管理人可根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率，C選項(xiàng)正確；贖回費(fèi)用由贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)，D選項(xiàng)正確。2.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案：D答案分析：A選項(xiàng)對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)是禁止行為，因?yàn)闃I(yè)績(jī)難以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)；B選項(xiàng)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏會(huì)誤導(dǎo)投資者，是禁止的；C選項(xiàng)詆毀其他相關(guān)機(jī)構(gòu)也不符合規(guī)定；而D選項(xiàng)基金信息披露義務(wù)人確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露信息是其應(yīng)盡義務(wù)，不是禁止行為。3.下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人答案：C答案分析：一般情況下，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理的時(shí)間是T+2日，而非T+1日，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；不同基金品種份額登記時(shí)間可能不同，A選項(xiàng)正確；T日投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部，B選項(xiàng)正確；注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)會(huì)將確認(rèn)后的相關(guān)數(shù)據(jù)信息按流程下發(fā)，也會(huì)發(fā)送至基金托管人，D選項(xiàng)正確。4.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.欺詐客戶C.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)D.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)答案：C答案分析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶、進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)、進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等。公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)是符合誠(chéng)實(shí)守信要求的，而A、B、D選項(xiàng)都是違背誠(chéng)實(shí)守信的行為。5.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；它在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)，由相關(guān)機(jī)構(gòu)歸集，且禁止挪用，B、C、D選項(xiàng)正確。6.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)答案：D答案分析：封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種，而場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)是開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)，收費(fèi)模式有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)，封閉式基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加認(rèn)購(gòu)費(fèi)，A、B、C選項(xiàng)正確。7.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類(lèi)，一類(lèi)是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德；一類(lèi)是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用答案：C答案分析：道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用，法律在強(qiáng)制力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用，而不是約束力，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；道德和法律目的一致，都是社會(huì)調(diào)控手段，內(nèi)容上存在轉(zhuǎn)化，法律對(duì)傳播道德有促進(jìn)作用，A、B、D選項(xiàng)正確。8.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式的特色在于現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流B.非現(xiàn)場(chǎng)形式包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)答案：B答案分析：基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)屬于現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式，而非非現(xiàn)場(chǎng)形式，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；現(xiàn)場(chǎng)教育特色是互動(dòng)交流，電子形式更具吸引力且依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，A、C、D選項(xiàng)正確。9.（）是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。A.基金銷(xiāo)售適用性B.基金銷(xiāo)售收益性C.基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)性D.基金銷(xiāo)售搭配性答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售適用性就是強(qiáng)調(diào)根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，把合適產(chǎn)品賣(mài)給合適投資人，A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)不符合該概念描述。10.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A答案分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，因?yàn)榛鹜顿Y者是基金市場(chǎng)的支撐者，只有保護(hù)好他們的利益，才能保證基金市場(chǎng)的健康發(fā)展，B、C、D選項(xiàng)也是基金監(jiān)管目標(biāo)，但不是首要目標(biāo)。11.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；客戶身份資料保存至少15年，募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前不得公布宣傳推介材料，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)要綜合多因素，B、C、D選項(xiàng)正確。12.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員B.內(nèi)部控制設(shè)計(jì)需兼顧內(nèi)控的效率和效果，平衡成本和效益C.內(nèi)部控制涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)D.內(nèi)部控制需保證各部門(mén)之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接答案：B答案分析：健全性原則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有方面，包括業(yè)務(wù)、部門(mén)、人員以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等環(huán)節(jié)，保證各部門(mén)和人員相互配合等。而兼顧內(nèi)控效率和效果，平衡成本和效益是成本效益原則的要求，不是健全性原則，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、C、D選項(xiàng)正確。13.下列關(guān)于道德的繼承性，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化B.沒(méi)有永恒不變的道德，現(xiàn)代道德與傳統(tǒng)道德已經(jīng)完全不一樣了C.因?yàn)橛绊懙赖滦纬珊桶l(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以道德有繼承性D.傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記答案：B答案分析：雖然隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)變化道德會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化，但現(xiàn)代道德是在傳統(tǒng)道德基礎(chǔ)上發(fā)展而來(lái)的，并不是與傳統(tǒng)道德完全不一樣，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；道德具有繼承性，是因?yàn)橛绊懫湫纬珊桶l(fā)展的因素有歷史延續(xù)性，且傳統(tǒng)道德傳承力大，現(xiàn)代道德有傳統(tǒng)道德印記，A、C、D選項(xiàng)正確。14.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為Ⅲ.要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：公開(kāi)原則要求基金市場(chǎng)具有充分透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，同時(shí)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，Ⅰ、Ⅳ正確；要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為是公平原則，要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁是公正原則，Ⅱ、Ⅲ不符合公開(kāi)原則，所以選B。15.下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是（）。A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B答案分析：A選項(xiàng)違規(guī)提供未公開(kāi)信息、C選項(xiàng)接受全權(quán)委托、D選項(xiàng)挪用資金或份額都是基金銷(xiāo)售人員禁止的行為；而不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)是基金銷(xiāo)售人員應(yīng)遵守的規(guī)范，不是禁止性情形，選B。16.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況，自行決定對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用C.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率D.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用，未經(jīng)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B、C選項(xiàng)正確；基金管理人與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可在銷(xiāo)售協(xié)議中約定按保有量提取客戶維護(hù)費(fèi)，D選項(xiàng)正確。17.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門(mén)主管的檢查監(jiān)督C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員的監(jiān)督答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括員工自律、部門(mén)主管檢查監(jiān)督、公司管理層監(jiān)督控制、董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)，不包括股東大會(huì)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。18.下列關(guān)于道德與法律區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的權(quán)利義務(wù)不對(duì)等C.法律的調(diào)整范圍比道德的范圍廣D.法律的調(diào)整手段比道德少答案：C答案分析：道德的調(diào)整范圍比法律廣，道德不僅調(diào)整人們的外在行為，還調(diào)整人們的內(nèi)心世界和動(dòng)機(jī)等，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；道德可以成文或不成文，道德權(quán)利義務(wù)不對(duì)等，法律調(diào)整手段比道德少，A、B、D選項(xiàng)正確。19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，選C。20.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠(chéng)B.盡責(zé)C.誠(chéng)實(shí)D.守信答案：B答案分析：盡責(zé)是指基金從業(yè)人員以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意對(duì)待所在機(jī)構(gòu)工作，盡職盡責(zé)，B選項(xiàng)正確；忠誠(chéng)強(qiáng)調(diào)對(duì)機(jī)構(gòu)的忠心，誠(chéng)實(shí)和守信側(cè)重于真實(shí)和信守承諾，A、C、D選項(xiàng)不符合題意。21.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性管理制度的內(nèi)容的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置與評(píng)價(jià)、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)以及基金產(chǎn)品和投資人匹配的方法等內(nèi)容，而不是對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B、C、D選項(xiàng)正確。22.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，而非基金持有人，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。23.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成C.禁止基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類(lèi)型答案：B答案分析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)遵循相關(guān)原則，禁止銷(xiāo)售不匹配產(chǎn)品，投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力有多種類(lèi)型，A、C、D選項(xiàng)正確。24.關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容C.不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范答案：B答案分析：當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)遵守效力高的規(guī)范，而不是選擇寬松的規(guī)范內(nèi)容，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金從業(yè)人員應(yīng)配合監(jiān)管、監(jiān)督他人行為、熟悉相關(guān)規(guī)范，A、C、D選項(xiàng)正確。25.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的以下做法中，準(zhǔn)確的是（）。A.某客戶從事石油開(kāi)采行業(yè)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較高，該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將該客戶劃分為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.某客戶長(zhǎng)期購(gòu)買(mǎi)保本型理財(cái)產(chǎn)品，該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將該客戶劃分為低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.某客戶投資時(shí)主要參考某知名投資顧問(wèn)的推薦，該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將該客戶劃分為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.某客戶在A網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品，該網(wǎng)點(diǎn)周邊金融產(chǎn)品詐騙案件頻發(fā)，該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將該客戶劃分為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：B答案分析：客戶長(zhǎng)期購(gòu)買(mǎi)保本型理財(cái)產(chǎn)品，說(shuō)明其風(fēng)險(xiǎn)偏好較低，可劃分為低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，B選項(xiàng)正確；僅根據(jù)行業(yè)不能直接判定客戶高風(fēng)險(xiǎn)，A選項(xiàng)不準(zhǔn)確；參考投資顧問(wèn)推薦不能直接判定高風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)不準(zhǔn)確；網(wǎng)點(diǎn)周邊情況與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)無(wú)直接關(guān)聯(lián)，D選項(xiàng)不準(zhǔn)確。26.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施C.管理人不能只關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)損失而忽略可能的收益D.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是消除風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，無(wú)法完全消除，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可定性定量結(jié)合，要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)評(píng)價(jià)平衡并采取措施，不能只關(guān)注損失忽略收益，A、B、C選項(xiàng)正確。27.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息的披露答案：B答案分析：強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法，B選項(xiàng)正確；基金信息披露原則分為實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；應(yīng)定期披露投資組合及財(cái)務(wù)狀況信息，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金信息披露貫穿基金運(yùn)作全過(guò)程，不只是募集過(guò)程，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。28.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、安全第一、專業(yè)規(guī)范等原則，依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，不是客戶服務(wù)原則，選D。29.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門(mén)的薪資待遇答案：D答案分析：合規(guī)政策應(yīng)明確合規(guī)管理部門(mén)功能職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，不包括合規(guī)管理部門(mén)薪資待遇，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。30.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）。A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益B.可以在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不需要向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)D.為了提高工作效率，可以將本人工作委托給他人代為履行答案：A答案分析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求不得利用基金財(cái)產(chǎn)或所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟取非法利益，A選項(xiàng)正確；不能進(jìn)行利益輸送，基金從業(yè)人員本人等進(jìn)行證券投資需向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)，也不能隨意將工作委托他人，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。31.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)包含基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；其他選項(xiàng)關(guān)于客戶資料保存、宣傳推介材料公布、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的表述均正確。32.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值B.具有基礎(chǔ)性的特征C.具有宏觀性的特征D.政府全面監(jiān)管答案：D答案分析：基金監(jiān)管基本原則集中體現(xiàn)本質(zhì)屬性和根本價(jià)值，具有基礎(chǔ)性和宏觀性特征。而基金監(jiān)管應(yīng)遵循適度監(jiān)管原則，并非政府全面監(jiān)管，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。33.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.有效性原則是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行C.獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.成本效益原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)答案：D答案分析：成本效益原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控制，而以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)是審慎性原則的內(nèi)容，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)關(guān)于健全性、有效性、獨(dú)立性原則的表述正確。34.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將合適產(chǎn)品賣(mài)給合適投資人，A選項(xiàng)正確。35.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C.道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用D.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用答案：C答案分析：道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律有補(bǔ)充作用，法律在強(qiáng)制力上對(duì)道德有補(bǔ)充作用，而不是道德在約束力上對(duì)法律補(bǔ)充，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、D選項(xiàng)關(guān)于道德與法律聯(lián)系的表述正確。36.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。37.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述，正確的是（）。A.基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品B.基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重基金投資人的收益最大化C.基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，保證基金投資人獲得最大收益D.基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，保證基金投資人獲得無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售適用性要求根據(jù)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，而不是追求收益最大化、保證最大收益或無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。38.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化B.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)答案：C答案分析：公正原則是指對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁，C選項(xiàng)正確；A、D選項(xiàng)是公開(kāi)原則內(nèi)容，B選項(xiàng)是公平原則內(nèi)容。39.下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說(shuō)法不正確的是（）。A.基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為C.基金銷(xiāo)售人員的專業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將特定的基金銷(xiāo)售給適合的投資者D.為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域答案：D答案分析：基金從業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)職業(yè)技能，不能隨意從事自己從未接觸的領(lǐng)域，否則可能無(wú)法勝任工作，損害客戶利益，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金經(jīng)理、監(jiān)督人員、銷(xiāo)售人員職業(yè)技能重要性的表述正確。40.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行C.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)答案：B答案分析：有效性原則是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行，B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)是健全性原則內(nèi)容，C選項(xiàng)是獨(dú)立性原則內(nèi)容，D選項(xiàng)是審慎性原則內(nèi)容。41.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D答案分析：基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的約定和規(guī)定表述正確。42.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A.為客戶提供投資咨詢建議B.向客戶普及基金相關(guān)法律知識(shí)C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)答案：B答案分析：向客戶普及基金相關(guān)法律知識(shí)屬于售前服務(wù)內(nèi)容，售中服務(wù)包括提供投資咨詢建議、協(xié)助完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試、辦理資料變更業(yè)務(wù)等，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、C、D選項(xiàng)正確。43.下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說(shuō)法正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)D.以上都是答案：D答案分析：合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，D選項(xiàng)正確。44.關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律B.法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)則，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容答案：B答案