合規(guī)風控與監(jiān)控管理制度

合規(guī)風控與監(jiān)控管理制度第一章總則第一節(jié)目的和依據為了規(guī)范企業(yè)的合規(guī)風控與監(jiān)控管理，保護企業(yè)的合法權益，提升企業(yè)的經營管理水平，依據相關法律法規(guī)和企業(yè)內部管理要求，訂立本制度。第二節(jié)適用范圍本制度適用于全部企業(yè)內部及與企業(yè)相關的合作伙伴，包含但不限于內部員工、合同供應商、客戶等。第三節(jié)定義合規(guī)：指企業(yè)及相關人員在經營活動中嚴格遵守法律法規(guī)及相關規(guī)定，樂觀防范風險，履行法定義務的行為。風控：指對企業(yè)經營活動中的風險進行識別、評估、掌控和監(jiān)控的全過程管理。監(jiān)控：指對企業(yè)各項經營活動進行全方位、全程度的監(jiān)督、檢查、審計和評估。第二章合規(guī)風控管理第一節(jié)風險識別與評估第一條風險識別企業(yè)應建立風險識別機制，通過內外部信息的收集、監(jiān)控及研究分析等方式，及時識別可能存在的合規(guī)風險。第二條風險評估基于風險識別結果，企業(yè)應訂立科學的風險評估方法，對各項風險進行評估，并分級確定風險等級。第二節(jié)風險掌控與防范第三條風險掌控依據風險評估結果，訂立相應的風險掌控措施，并建立風險合規(guī)管理制度和操作流程。第四條風險防范企業(yè)應重視風險防范工作，包含但不限于訂立相應的合規(guī)政策、培訓員工、設立風險預警機制等，以降低風險發(fā)生的概率。第三節(jié)風險監(jiān)控與應對第五條風險監(jiān)控企業(yè)應建立健全的風險監(jiān)控機制，通過數據分析、內外部審查等手段，對風險情形進行實時監(jiān)控。第六條風險應對企業(yè)在發(fā)現風險問題后，應快速采取相應措施，并及時上報內部合規(guī)部門，以便進行有效的風險應對。第三章監(jiān)控管理第一節(jié)監(jiān)管機構第七條內部監(jiān)管機構企業(yè)應設立合規(guī)風險監(jiān)管部門或委員會，負責全面監(jiān)督、管理和掌控企業(yè)的合規(guī)風險。第八條外部監(jiān)管機構企業(yè)應樂觀搭配外部監(jiān)管機構的監(jiān)察與審核工作，并及時供應相關數據和信息。第二節(jié)監(jiān)督檢查第九條檢查對象企業(yè)內部合規(guī)部門或委員會應定期對企業(yè)的合規(guī)風險進行檢查。第十條檢查內容檢查內容包含但不限于合規(guī)政策執(zhí)行情況、員工培訓情況、風險掌控措施執(zhí)行情況等。第十一條檢查結果檢查結果應及時反饋給相關部門，并供應風險改進的建議。第三節(jié)內部審計第十二條審計程序企業(yè)應建立合規(guī)風險的內部審計程序，確保合規(guī)風險的全面審查和評估。第十三條審計報告內部審計部門應及時提交審計報告，報告內容需真實、準確地反映企業(yè)的合規(guī)風險情況。第四章懲罰與嘉獎第一節(jié)懲罰制度第十四條違規(guī)懲罰對于違反合規(guī)風控與監(jiān)控管理制度的人員，將依據違規(guī)嚴重程度予以相應的懲罰，包含但不限于口頭警告、書面警告、停職、解聘等。第二節(jié)嘉獎制度第十五條合規(guī)嘉獎對于表現突出的合規(guī)風控與監(jiān)控管理人員，企業(yè)將予以相應的嘉獎和激勵措施，并公開表揚。第五章附則第十六條解釋權本制度的解釋權歸企業(yè)管理負責人全部，并隨著企業(yè)內部管理