桐鄉(xiāng)羅馬都市項(xiàng)目開發(fā)貸款集合資金信托計(jì)劃(盡調(diào)報(bào)告)

頁附件一：風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案（一）信用風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案風(fēng)險(xiǎn)類別信用風(fēng)險(xiǎn)（融資人不能履行合約義務(wù)而帶來的風(fēng)險(xiǎn)）相關(guān)項(xiàng)目名稱華宸未來-桐鄉(xiāng)佳源特定資產(chǎn)收益權(quán)（債權(quán)）專項(xiàng)資產(chǎn)管理管控相關(guān)計(jì)劃業(yè)務(wù)期限期限12+6個(gè)月主辦人員房地產(chǎn)資管相關(guān)計(jì)劃總部：風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)構(gòu)與人員主辦：房地產(chǎn)資管相關(guān)計(jì)劃總部，業(yè)務(wù)主辦人員協(xié)辦：風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)部、審計(jì)部、資管相關(guān)計(jì)劃財(cái)務(wù)部等（還可包括外部機(jī)構(gòu)）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案啟動(dòng)條件資管相關(guān)計(jì)劃相關(guān)計(jì)劃存續(xù)期間，主辦人員發(fā)現(xiàn)融資人有關(guān)情況（包括經(jīng)營業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)收支、突發(fā)事件、訴訟案件、國家政策等）發(fā)生重大不利或異常變化，經(jīng)分析判斷融資人較大可能到期無法履行有關(guān)合約，從而導(dǎo)致公司無法及時(shí)足額交付資管相關(guān)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)或?qū)е鹿竟逃匈Y產(chǎn)損失的；資管相關(guān)計(jì)劃相關(guān)計(jì)劃存續(xù)期間，融資人出現(xiàn)首次未能按照有關(guān)協(xié)議規(guī)定及時(shí)足額支付相應(yīng)款項(xiàng)的行為，經(jīng)調(diào)查分析，交易對(duì)手情況將進(jìn)一步惡化的；資管相關(guān)計(jì)劃相關(guān)計(jì)劃到期前一個(gè)月，主辦人員出具相關(guān)項(xiàng)目到期前報(bào)告時(shí)，判斷結(jié)論為融資人無法到期履行合約的；融資人被司法查封、凍結(jié)、破產(chǎn)等，從而直接導(dǎo)致其無法如期回購，交易對(duì)手出現(xiàn)信用危機(jī)的。在本資管相關(guān)計(jì)劃相關(guān)計(jì)劃存續(xù)期滿18個(gè)月時(shí)，借款人累計(jì)還款未達(dá)到34000萬元。處置程序與處置措施包括但不限于以下合適的內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后兩個(gè)工作日內(nèi)，相關(guān)項(xiàng)目主辦人員采取書面的方式將相關(guān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的信息逐級(jí)及時(shí)上報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)部和分管領(lǐng)導(dǎo)；風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后五個(gè)工作日內(nèi)，由相關(guān)項(xiàng)目主辦部門牽頭，組建風(fēng)險(xiǎn)處置小組，成員應(yīng)包括相關(guān)計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)部、審計(jì)部、法律事務(wù)部等部門人員；風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后七個(gè)工作日內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)處置小組就本業(yè)務(wù)抵押物、保證人及質(zhì)押股權(quán)狀況作出初步評(píng)估并形成初步處置合適的方案；風(fēng)險(xiǎn)處置小組形成風(fēng)險(xiǎn)初步處置合適的方案后一個(gè)工作日內(nèi)，書面向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理管控委員會(huì)福建銀監(jiān)局通報(bào)相關(guān)項(xiàng)目情況；風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的十個(gè)工作日內(nèi)，采取召集委托人與受益人大會(huì)的形式，與委托人和受益人當(dāng)面溝通，并通報(bào)相關(guān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處置的進(jìn)展，穩(wěn)定局勢，防范群體事件的發(fā)生；在本資管相關(guān)計(jì)劃相關(guān)計(jì)劃存續(xù)期滿18個(gè)月時(shí)，借款人累計(jì)還款未達(dá)到34000萬元，我司有權(quán)要求融資人通過追加保證金/追加抵押物等方式滿足最低額度要求；同時(shí)，宣布本資管相關(guān)計(jì)劃相關(guān)計(jì)劃進(jìn)入延長期，延長期利息上浮50%。要求合作方在進(jìn)入延長期后的一定時(shí)間內(nèi)，補(bǔ)足保證金，若在進(jìn)入延長期后的約定時(shí)間內(nèi)借款人仍無法補(bǔ)足保證金，則本司有權(quán)對(duì)本相關(guān)項(xiàng)目折價(jià)銷售，同時(shí)處置抵押物。風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢，總結(jié)情況，向公司提交詳細(xì)報(bào)告。

（二）欺詐風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案風(fēng)險(xiǎn)類別欺詐風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)項(xiàng)目名稱華宸未來-桐鄉(xiāng)佳源特定資產(chǎn)收益權(quán)（債權(quán)）專項(xiàng)資產(chǎn)管理管控相關(guān)計(jì)劃業(yè)務(wù)期限資管相關(guān)計(jì)劃期限12+6個(gè)月(滿一年可提前結(jié)束資管相關(guān)計(jì)劃相關(guān)計(jì)劃)主辦人員房地產(chǎn)資管相關(guān)計(jì)劃總部：風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)構(gòu)與人員主辦：房地產(chǎn)資管相關(guān)計(jì)劃總部，業(yè)務(wù)主辦人員協(xié)辦：風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)部、審計(jì)部、資管相關(guān)計(jì)劃財(cái)務(wù)部等（還可包括外部機(jī)構(gòu)）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案啟動(dòng)條件相關(guān)項(xiàng)目正式開展前，發(fā)現(xiàn)委托人或融資人存在欺詐行為的，應(yīng)立即中止執(zhí)行；相關(guān)項(xiàng)目存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)委托人或融資人存在虛構(gòu)、隱瞞事實(shí)，出具虛假文件，合謀欺詐我司或其他不正當(dāng)行為的；處置程序與處置措施包括但不限于以下合適的內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后兩個(gè)工作日內(nèi)，相關(guān)項(xiàng)目主辦人員采取書面的方式將相關(guān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的信息逐級(jí)及時(shí)上報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)部和分管領(lǐng)導(dǎo)；發(fā)現(xiàn)上述欺詐行為，本資管相關(guān)計(jì)劃即刻中止，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后五個(gè)工作日內(nèi)，由相關(guān)項(xiàng)目主辦部門牽頭，組建風(fēng)險(xiǎn)處置小組，成員應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)部、審計(jì)部和財(cái)務(wù)部的人員。同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后五個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)就發(fā)生的損失向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，追究相關(guān)人員刑事責(zé)任，并附帶民事訴訟，要求返還資管相關(guān)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)；風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后五個(gè)工作日內(nèi)，書面向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理管控委員會(huì)福建銀監(jiān)局通報(bào)相關(guān)項(xiàng)目情況；風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的十個(gè)工作日內(nèi)，