（必會(huì)）《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前沖刺知識(shí)點(diǎn)精練300題（含詳解）

PAGEPAGE1（必會(huì)）《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前沖刺知識(shí)點(diǎn)精練300題（含詳解）一、單選題1.基金公司客戶投訴處理體系正確順序是（）。①受理客戶投訴②認(rèn)真調(diào)查、及時(shí)處理投訴問題③設(shè)立獨(dú)立投訴處理部門④總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，防范風(fēng)險(xiǎn)A、①②③④B、③①②④C、②①③④D、①③②④答案：B解析：基金公司客戶投訴處理流程圖如下：2.（）是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A、合規(guī)B、合格C、違規(guī)D、違約答案：A解析：所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。3.增長(zhǎng)型基金是主要以（）為投資對(duì)象的證券。A、大盤藍(lán)籌股B、公司債C、政府債券D、良好增長(zhǎng)潛力的股票答案：D解析：增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。4.(2016年)當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過0.25%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A、當(dāng)日B、2日C、3日D、7日答案：B解析：當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過0.25%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。5.公司應(yīng)該為督察長(zhǎng)合規(guī)管理提供的保障不包括（）。A、具備履職能力的專業(yè)人員B、配備足夠的專業(yè)人員C、相應(yīng)的薪酬管理制度D、建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式答案：D解析：公司應(yīng)保證督察長(zhǎng)工作的獨(dú)立性，不得安排或者要求督察長(zhǎng)從事基金銷售、投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作。同時(shí)公司應(yīng)該為合規(guī)管理提供保障，包括為合規(guī)部門配備足夠的、具備履職能力的專業(yè)人員，建立合規(guī)獨(dú)立性的考核方式和相應(yīng)的薪酬管理制度。6.能夠進(jìn)行套利交易的基金是（）。A、保本基金B(yǎng)、LOFC、傘形基金D、ETF答案：D解析：ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。7.金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”的問題主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ外部性問題Ⅱ脆弱性問題Ⅲ不完全競(jìng)爭(zhēng)問題Ⅳ信息不對(duì)稱問題A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：由于金融市場(chǎng)存在“市場(chǎng)失靈”的問題（包括外部性、脆弱性、不完全競(jìng)爭(zhēng)和信息不對(duì)稱問題），因此需要政府對(duì)其進(jìn)行系統(tǒng)的監(jiān)管。8.（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A、合法、合規(guī)性B、全面性C、審慎性D、適時(shí)性答案：C解析：審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。9.（）對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A、合規(guī)文化B、合規(guī)政策C、公司章程D、合規(guī)責(zé)任答案：B解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。10.經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，（）有權(quán)通知他們停止其行為。A、董事B、監(jiān)事C、股東D、高級(jí)管理人員答案：B解析：當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。11.基金管理人（）設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A、股東B、董事會(huì)C、督察長(zhǎng)D、總經(jīng)理答案：B解析：基金管理人董事會(huì)設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。12.證券投資基金具有集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，下列屬于集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)是（）。A、具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)B、強(qiáng)化監(jiān)管C、收益穩(wěn)定D、風(fēng)險(xiǎn)固定答案：A解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。13.封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A、證券公司B、證券交易所C、基金管理人D、商業(yè)銀行答案：B解析：封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。14.（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A、基金行業(yè)自律B、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控C、社會(huì)力量監(jiān)督D、行政監(jiān)管答案：D解析：行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。15.(2016年)基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括（）。A、保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C、對(duì)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展答案：C解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)通常有：（1）保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；（2）規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；（3）促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。16.(2017年)關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，下列表述正確的是（）。Ⅰ．私募基金必須由基金托管人托管Ⅱ．私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明Ⅲ．私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施Ⅳ．私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機(jī)制A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。17.基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A、向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B、內(nèi)容符合合規(guī)性C、預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D、含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形:1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;2、預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;5、夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;6、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形18.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。A、股票B、可轉(zhuǎn)換債券C、剩余期限超過397天的債券D、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券答案：D解析：按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：①現(xiàn)金。②1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單。③剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券。④中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。19.(2016年)基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A、股東大會(huì)B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C、董事會(huì)D、合規(guī)管理部門答案：C解析：基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。20.中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員存在下列哪種行為，可以不需承擔(dān)的法律義務(wù)（）。A、利用職務(wù)牟取私利B、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)物C、公正廉潔，接受監(jiān)督D、收受他人財(cái)物答案：C解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取私利。中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者收受他人財(cái)物的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。21.屬于銷售業(yè)務(wù)控制內(nèi)容的是（）。A、宣傳推介材料必須經(jīng)過審核B、公司應(yīng)對(duì)信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理C、應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D、設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作答案：A解析：銷售業(yè)務(wù)控制包括：（1）宣傳推介材料必須經(jīng)過審核。（2）嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。（3）申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。（4）建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。（5）制定銷售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。（6）制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會(huì)議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。（8）客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?2.場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。A、中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)B、基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)C、中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)D、基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)答案：C解析：LOF份額的認(rèn)購分場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。23.(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為1％，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．10元，則基金可得凈贖回金額為（）元。A、21800B、20800C、21780D、19800答案：C解析：凈贖回金額=贖回總金額一贖回手續(xù)費(fèi)=20000×1．10×（1-1％）=21780（元）。24.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法不正確的是（）。A、由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，向公眾公布基金宣傳推介材料D、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度答案：C解析：C項(xiàng)，基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。25.(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A、對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評(píng)價(jià)B、對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)C、對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)D、對(duì)基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。26.（）是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。A、易入原則B、可測(cè)原則C、成長(zhǎng)原則D、識(shí)別原則答案：D解析：易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。可測(cè)原則是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。成長(zhǎng)原則是指細(xì)分市場(chǎng)在今后的一段時(shí)期內(nèi)，市場(chǎng)規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大，市場(chǎng)容量會(huì)穩(wěn)步增長(zhǎng)，并且有可能引申出更多的營(yíng)銷機(jī)會(huì)。27.非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問題不包括（）。A、打擊虛假誤導(dǎo)宣傳，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B、將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售C、向不具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識(shí)別客戶身份D、未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y答案：A解析：非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問題。例如，將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售；向不具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識(shí)別客戶身份；開展虛假誤導(dǎo)宣傳，未充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y。故A項(xiàng)符合題意28.（）年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行頒布《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》。A、2013B、2014C、2015D、2016答案：C解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行2015年頒布《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》。29.開放式基金份額的登記，是指基金（）通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A、持有人B、基金管理人C、基金托管人D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案：D解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。30.下列關(guān)于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，說法錯(cuò)誤的是（）。A、確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展B、提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性C、及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作D、確保股東權(quán)益最大化答案：D解析：基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：（1）嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。31.基金銷售機(jī)構(gòu)通過（）、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。A、注冊(cè)B、培訓(xùn)C、實(shí)習(xí)D、核準(zhǔn)答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。32.下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A、基金管理人可以視情況對(duì)不同投資人使用不同費(fèi)率B、基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目C、基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用答案：A解析：A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。33.資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)是（）。A、充足的資金B(yǎng)、信息披露C、資金增值D、高效的交易平臺(tái)答案：B解析：資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對(duì)信息披露的監(jiān)管。34.世界上第一支公認(rèn)的證券投資基金是（）。A、海外及殖民地政府信托B、蘇格蘭美國(guó)投資信托C、馬薩諸塞投資信托基金D、英國(guó)投資信托答案：A解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有密切的關(guān)系，世界上第一支公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生于1868年的英國(guó)。35.督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A、公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B、公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C、公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D、基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題答案：D解析：督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：（1）公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。（2）公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（3）公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。D項(xiàng)，屬于“督察長(zhǎng)履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)”，不屬于“督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)”。36.(2017年)關(guān)于公司型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營(yíng)和管理基金資產(chǎn)B、公司型基金的投資者通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，行使職權(quán)C、公司型基金具有獨(dú)立法人地位D、公司型基金投資者是基金公司的股東答案：B解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。37.(2016年)A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動(dòng)。該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8．8％?！睂?duì)此案例的評(píng)析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、最高可享8．8％年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語B、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定．該公司需改正其宣傳資料C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D、A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范答案：D解析：A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的規(guī)范。38.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)B、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)C、介紹基金產(chǎn)品屬于售中服務(wù)D、定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)答案：B解析：B項(xiàng)屬于售后服務(wù)。39.(2016年)投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A、研究業(yè)務(wù)控制B、投資決策業(yè)務(wù)控制C、基金交易業(yè)務(wù)控制D、信息披露控制答案：D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。投資管理業(yè)務(wù)控制包括：①研究業(yè)務(wù)控制；②投資決策業(yè)務(wù)控制；③基金交易業(yè)務(wù)控制。40.基金募集機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)。禁止出現(xiàn)的行為不包含。（）A、向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)B、向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷C、向普通投資者主動(dòng)推介符合其投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)D、向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)答案：C解析：ABD都屬于禁止行為。41.(2017年)下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)B、直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司C、直銷機(jī)構(gòu)僅開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶D、基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。42.普通投資者和專業(yè)投資者相互轉(zhuǎn)換需要通過（）形式告知基金銷售機(jī)構(gòu)。A、口頭B、書面C、電話D、網(wǎng)絡(luò)答案：B解析：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。符合條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。本題考察普通投資者和專業(yè)投資者43.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過（）在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A、企業(yè)B、非金融機(jī)構(gòu)C、居民D、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：D解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。44.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，（）的主要管理措施。A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：本題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。45.(2017年)遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A、15B、3C、2D、1答案：C解析：如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。46.基金銷售是指（）活動(dòng)。A、基金宣傳推介B、基金份額申購C、基金份額贖回D、以上都是答案：D解析：基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系：基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)。47.下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)是（）。A、募集方式分為合并募集和分開募集B、合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購C、分開募集僅限于債券型分級(jí)基金D、認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購答案：D解析：D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，分級(jí)基金的認(rèn)購包括場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式。48.(2016年)關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓B、私募基金管理人不得委托第三方對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)C、私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書D、私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)其填寫的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)答案：B解析：B項(xiàng)，私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。49.下列情形中，督察長(zhǎng)需要向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）。Ⅰ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形Ⅱ．基金及公司發(fā)生違法違規(guī)的行為Ⅲ．基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或安全隱患Ⅳ．基金公司銷售人員離職A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任；督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。對(duì)上述情形，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。50.下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）。A、崗前職業(yè)道德教育B、崗位職業(yè)道德教育C、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律D、離崗道德教育答案：D解析：基金職業(yè)道德教育的途徑包括：1.崗前職業(yè)道德教育；2.崗位職業(yè)道德教育；3.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律；4.樹立基金職業(yè)道德典型；5.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督51.忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到（）。A、公私分明和廉潔自律B、自覺維護(hù)基金行業(yè)的形象C、自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益D、以上都是答案：D解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。52.世界上最早的證券投資基金即英國(guó)“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A、1768B、1420C、1868D、1686答案：C解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。53.基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則有（）。Ⅰ、定性和定量相結(jié)合原則Ⅱ、適時(shí)性原則Ⅲ、權(quán)責(zé)匹配原則Ⅳ、獨(dú)立性原則A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則：最高性原則，全面性原則，權(quán)責(zé)匹配原則，獨(dú)立性原則，定性和定量相結(jié)合原則，適時(shí)性原則。54.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》明確規(guī)定了基金份額持有人享有的權(quán)利，下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、無需授權(quán)即代表全體基金份額持有人利益行為行使訴訟權(quán)利B、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟D、對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)答案：A解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。55.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A、10B、15C、30D、45答案：C解析：托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、議事程序、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。56.下列關(guān)于基金臨時(shí)信息披露的說法，正確的是（）。A、各國(guó)信息披露所采用的“重大性”概念只有一種標(biāo)準(zhǔn)B、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1％時(shí)屬于基金的重大事件C、任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格或者基金投資者的申購、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清D、提前終止基金合同不屬于基金的重大事件答案：C解析：A項(xiàng)錯(cuò)誤：各國(guó)（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標(biāo)準(zhǔn)：一種是“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”，另一種是“影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。按照前一種標(biāo)準(zhǔn)，如果可以合理地預(yù)期某種信息將會(huì)對(duì)理性投資者的投資決策產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，應(yīng)及時(shí)予以披露。按照后一種標(biāo)準(zhǔn)，如果相關(guān)信息足以導(dǎo)致或可能導(dǎo)致證券價(jià)值或市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生重大變化，則該信息為重大信息，應(yīng)予披露。D錯(cuò)誤：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5％，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。C項(xiàng)正確：由于上市交易基金的市場(chǎng)價(jià)格等事項(xiàng)可能受到謠言、猜測(cè)和投機(jī)等因素的影響，為防止投資者誤將這些因素視為重大信息，基金信息披露義務(wù)人還有義務(wù)發(fā)布公告對(duì)這些謠言或猜測(cè)進(jìn)行澄清。具體地，在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格或者基金投資者的申購、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。57.（）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。A、2002年12月B、2004年12月C、2012年6月D、2014年6月答案：B解析：隨著基金管理公司的增加和基金市場(chǎng)的發(fā)展，2001年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。2004年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。本題考察基金行業(yè)自律組織-基金業(yè)協(xié)會(huì)58.私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其它相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。59.(2017年)基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A、3B、5C、2D、4答案：B解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。60.(2017年)下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的是（）。Ⅰ．在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，為了讓客戶更深入的了解產(chǎn)品，對(duì)產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)Ⅱ．某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績(jī)良好，從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介Ⅲ．基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改Ⅳ．為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)違背了誠實(shí)守信的基本要求之一是不得欺詐客戶。61.下列不屬于衍生金融工具的是（）。A、遠(yuǎn)期合約B、期貨合約C、企業(yè)債券D、互換協(xié)議答案：C解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。62.（）實(shí)施監(jiān)督的動(dòng)力最足，監(jiān)督也最深、最細(xì)。A、投資者B、監(jiān)督機(jī)構(gòu)C、基金機(jī)構(gòu)D、行業(yè)自律組織答案：A解析：基金市場(chǎng)投資者是基金職業(yè)道德教育最直接的受益者或受害者，對(duì)于基金職業(yè)道德教育有著切身的感受，因此，投資者實(shí)施監(jiān)督的動(dòng)力最足，監(jiān)督也最深、最細(xì)。63.（）不屬于公募基金注冊(cè)申請(qǐng)需提供的文件。A、基金合同草案B、基金協(xié)議C、基金托管協(xié)議草案D、招募說明書草案答案：B解析：注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。64.下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、基金份額不固定B、基金無特定存續(xù)期限C、基金份額應(yīng)在證券交易所上市交易D、基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和地點(diǎn)進(jìn)行申購和贖回答案：C解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。選項(xiàng)C錯(cuò)誤。65.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。A、應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序。B、應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。C、應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。D、應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，直接完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。答案：D解析：應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。66.關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A、功能互補(bǔ)B、相互促進(jìn)C、內(nèi)容轉(zhuǎn)化D、手段一致答案：D解析：道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：（1）目的一致。（2）內(nèi)容轉(zhuǎn)化。（3）功能互補(bǔ)。（4）相互促進(jìn)。67.可細(xì)分為短債基金、信用債基金的基金是（）。A、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金B(yǎng)、普通債券型基金C、契約型基金D、公司型基金答案：A解析：標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，常稱為“純債基金”。標(biāo)準(zhǔn)債券型基金中又可細(xì)分為短債基金、信用債基金等類型；普通債券型基金可再細(xì)分為兩類：可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的稱為“一級(jí)債基”，既可參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的稱為“二級(jí)債基”。68.下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的是（）。Ⅰ根據(jù)投資對(duì)象，分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金Ⅲ根據(jù)投資理念，分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金Ⅳ根據(jù)投資目標(biāo)，分為股票基金和私募基金A、Ⅰ、ⅡB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將證券投資基金分為增長(zhǎng)型（成長(zhǎng)型）基金、收入型基金和平衡型基金。69.(2016年)以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。A、集合理財(cái)、專業(yè)管理B、個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：B[解析]B項(xiàng)不是證券投資基金的特點(diǎn)內(nèi)容。70.ETF申購贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類型？（）A、必須現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金替代保證C、可以現(xiàn)金替代D、禁止現(xiàn)金替代答案：B解析：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。71.(2017年)基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件6個(gè)月之后才開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、口頭說明B、書面說明C、備案D、重新提交注冊(cè)申請(qǐng)答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。72.申請(qǐng)開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定()。A、基金資產(chǎn)委托管理制度B、反洗錢內(nèi)部控制制度C、資金投資管理規(guī)定D、基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度答案：B解析：申請(qǐng)開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。73.在營(yíng)銷成本方面，以（）方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷答案：B解析：在營(yíng)銷成本方面，以直銷方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本。74.(2017年)某基金招募說明書中申購、贖回費(fèi)率的表述如下：2016年2月18日，某投資者通過場(chǎng)外（某銀行）申購該基金30000元，當(dāng)日基金份額凈值為1．05元，則其申購手續(xù)費(fèi)和可得到的申購份額分別為（）。A、450元和28142．86份B、444．34元和29556．65份C、443．35元和28149．19份D、450元和29550份答案：C解析：從圖表中已知，申購30000元適用的申購費(fèi)率為1.5%，則申購費(fèi)用=申購金額一申購金額／（1+申購費(fèi)率）=30000-30000／（1+1．5％）=443．35元。申購份額=30000／（1+1．5％）／1．05=28149．19（份）。75.關(guān)于適用性的實(shí)施保障，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A、基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度B、基金銷售機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系,準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容C、基金銷售機(jī)構(gòu)每年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。D、對(duì)匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等保存期限不得少于20年。答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)每半年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。自查可以采取現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)及暗訪相結(jié)合的方式進(jìn)行，并形成自查報(bào)告留存?zhèn)洳椤?6.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》的有關(guān)要求，不得（）。A、將客戶備付金用于基金贖回墊支B、存放備付金C、使用備付金D、劃轉(zhuǎn)客戶備付金答案：A解析：從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。77.保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A、安全墊B、最低目標(biāo)值C、價(jià)值底線D、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值答案：A解析：保本基金的安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。78.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A、董事會(huì)B、管理層C、董事長(zhǎng)D、股東會(huì)答案：D解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。79.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列（）職責(zé)。Ⅰ．安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ．根據(jù)基金管理人的投資指令及時(shí)辦理清算交割Ⅲ．復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值Ⅳ．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；（11）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。80.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）報(bào)告和基金（）報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A、季度：半年度B、半年度：年度C、季度：年度D、半年度：季度答案：B解析：本題考察銷售費(fèi)用其他規(guī)范；基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。81.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先（）。A、自我介紹B、出示基金銷售人員身份證明C、出示基金從業(yè)資格證明D、以上都是答案：D解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。82.(2016年)對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。A、沒收違法所得B、罰款C、強(qiáng)制整頓D、撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可答案：C解析：對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。83.（），“中國(guó)概念基金”相繼推出。A、20世紀(jì)90年代末期B、20世紀(jì)60年代以后C、20世紀(jì)80年代末期D、20世紀(jì)40年代以后答案：C解析：在20世紀(jì)80年代末，一批由中資或外資金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的“中國(guó)概念基金”相繼推出，這些“中國(guó)概念基金”一般均是由國(guó)外及我國(guó)香港等地基金管理機(jī)構(gòu)單獨(dú)或者與境內(nèi)機(jī)構(gòu)聯(lián)合設(shè)立，投資于在香港上市的內(nèi)地企業(yè)或者中國(guó)內(nèi)地企業(yè)的股票。84.資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A、一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C、投資人必須做到“買者自負(fù)”D、交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”答案：D解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”、投資人必須做到“買者自負(fù)”。本題考察資產(chǎn)管理的本質(zhì)85.人們的（）是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。A、社會(huì)實(shí)踐B、職業(yè)實(shí)踐C、法律實(shí)踐D、道德實(shí)踐答案：B解析：職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。86.（）年7月，新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實(shí)施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。A、2006B、2007C、2008D、2009答案：B解析：2007年7月，新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實(shí)施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。87.（）基金業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)了《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，對(duì)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理原則、組織架構(gòu)和職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理主要環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)分類及應(yīng)對(duì)等方面進(jìn)行了規(guī)定和指引。A、2014年6月B、2012年8月C、2014年8月D、2012年6月答案：A解析：2014年6月，基金業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)了《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，對(duì)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理原則、組織架構(gòu)和職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理主要環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)分類及應(yīng)對(duì)等方面進(jìn)行了規(guī)定和指引。88.2000年10月8日，（）發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。A、證券業(yè)協(xié)會(huì)B、基金業(yè)協(xié)會(huì)C、國(guó)務(wù)院財(cái)政部D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：D解析：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。89.下列選項(xiàng)不屬于基金管理人合規(guī)管理意義的是（）。A、保護(hù)投資者合法權(quán)益B、在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識(shí)C、提高基金管理人收入D、促進(jìn)行業(yè)規(guī)范運(yùn)作答案：C解析：基金管理人合規(guī)管理旨在切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識(shí)，提高基金公司內(nèi)控及事前風(fēng)險(xiǎn)防范水平，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范運(yùn)作，夯實(shí)行業(yè)誠信基礎(chǔ)。90.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的（）為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。A、基金份額總值B、基金份額凈值C、基金資產(chǎn)總值D、基金資產(chǎn)凈值答案：B解析：開放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶、份額和金額計(jì)算等；基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。91.下列對(duì)于封閉式基金交易“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則，理解正確的是（）。A、較高價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣出申報(bào)B、較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)C、買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者D、較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)答案：D解析：封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先是指買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。92.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，正確的是（）。A、委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶B、基金募集申請(qǐng)注冊(cè)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C、書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)D、對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別答案：D解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶；B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額；C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。D項(xiàng)說法正確，基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。93.(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A、當(dāng)日B、次日C、第3日D、第5日答案：B解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十三條，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。94.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得（）認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、地方證監(jiān)局C、基金業(yè)協(xié)會(huì)D、以上都是答案：C解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。第一，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。第二，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。第三，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。第四，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制。第五，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。第七，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的銷售行為、流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。第八，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。95.關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、可以在場(chǎng)外申購贖回B、絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETFC、可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)D、可以提供定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作答案：C解析：C項(xiàng)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。96.下列不屬于審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）。A、向客戶推薦合適的基金B(yǎng)、記載保留適當(dāng)記錄C、以自己的依據(jù)提供投資建議D、樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)答案：C解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。（2）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平。（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素。（4）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)。（5）基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。（6）基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。（7）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。本題考察專業(yè)審慎97.根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為()。A、在岸基金與離岸基金B(yǎng)、契約型基金與公司型基金C、主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金D、公募基金與私募基金答案：D解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：(1)按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。(2)按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。98.(2016年)以下選項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A、基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷C、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D、基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌答案：B解析：B[解析]基金銷售人員基本行為規(guī)范：基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌?；痄N售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明?；痄N售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿?；痄N售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。99.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下信息內(nèi)容（）。A、基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)B、以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)D、以上都是答案：D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：①基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；②以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平；③中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。100.基金連續(xù)（）以上發(fā)生巨額贖回時(shí)可暫停接受贖回申請(qǐng)。A、2個(gè)開放日B、3個(gè)開放日C、5個(gè)開放日D、10個(gè)開放日答案：A解析：巨額贖回處理等；基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)101.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過（）的信息。A、0.005B、0.008C、0.003D、0.001答案：A解析：在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5％的信息。102.下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說法正確的是（）。A、Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金B(yǎng)、Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金C、Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金D、Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金答案：A解析：美國(guó)最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金。103.我國(guó)分級(jí)基金的認(rèn)購有如下特點(diǎn)（）。Ⅰ．募集包括合并募集和分開募集兩種方式Ⅱ．認(rèn)購包括場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式Ⅲ．認(rèn)購渠道包括具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部和基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)Ⅳ．場(chǎng)外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)，場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：我國(guó)分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。分級(jí)基金的認(rèn)購包括場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式?；鹉技陂g，投資者既可以通過具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額，也可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)外認(rèn)購分級(jí)基金份額。場(chǎng)外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。104.下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是（）。A、基金運(yùn)作方式B、基金收益分配原則和執(zhí)行方式C、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D、從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式答案：B解析：招募說明書包含的重要信息有：（1）基金運(yùn)作方式；（2）從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；（3）基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款；（4）基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等；（5）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；（6）基金風(fēng)險(xiǎn)提示；（7）招募說明書摘要。B項(xiàng)基金收益分配原則和執(zhí)行方式屬于基金合同的主要披露事項(xiàng)。105.(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于部門規(guī)章的內(nèi)容（）A、公司財(cái)務(wù)B、資料檔案管理C、基金會(huì)計(jì)D、崗位設(shè)置答案：D解析：部門規(guī)章通常是對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任和操作守則等的具體說明。106.目前我國(guó)具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行主要是（）。A、全國(guó)性商業(yè)銀行B、城市商業(yè)銀行C、在華外資法人銀行D、以上都是答案：D解析：本題考察基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀；基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)，截至2016年9月，具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行有141家，其中包括18家全國(guó)性商業(yè)銀行、73家城市商業(yè)銀行、40家農(nóng)村商業(yè)銀行以及10家在華外資法人銀行；此外，還有99家證券公司、18家期貨公司、4家保險(xiǎn)公司、5家保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、6家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及107家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等。107.下列關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的表述，不正確的是（）。A、信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則B、后臺(tái)管理系統(tǒng)直接面對(duì)基金投資人C、自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能D、后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用答案：B解析：B項(xiàng)，前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，后臺(tái)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。108.下列均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是（）A、現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股B、基金、國(guó)債期貨C、可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D、城投債、限售股答案：C解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。109.（）是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門B、產(chǎn)品營(yíng)銷部門C、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門D、行政管理部答案：A解析：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。110.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于()成立。A、2011年9月12日B、2012年6月6日C、1998年6月6日D、1997年9月12日答案：B解析：我國(guó)的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。111.以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。A、采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)C、可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時(shí)買人的證券D、必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券答案：B解析：B項(xiàng)，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。112.基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）而形成的系統(tǒng)。A、組織機(jī)制B、運(yùn)用管理方法C、實(shí)施操作程序與控制措施D、以上都是答案：D解析：基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。113.基金從業(yè)人員通過基金從業(yè)資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向（）申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。A、基金業(yè)協(xié)會(huì)B、證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案：A解析：持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。114.(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A、確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)B、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整C、為基金持有人創(chuàng)造長(zhǎng)期超過行業(yè)平均水平的收益D、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則答案：C解析：內(nèi)部控制三目標(biāo)：（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。115.（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，為自己或者他人牟取利益。A、內(nèi)幕交易B、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C、操縱市場(chǎng)D、倒賣交易答案：A解析：本題考察誠實(shí)守信的含義及基本要求；內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。116.金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其（）經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。A、高流動(dòng)B、低風(fēng)險(xiǎn)C、低收益D、高負(fù)債答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其高負(fù)債經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。117.下列說法正確的是（）。Ⅰ．美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上Ⅱ．開放式基金的制度安排和運(yùn)作機(jī)制更加市場(chǎng)化Ⅲ．開放式基金的客戶服務(wù)更加全面Ⅳ．開放式基金的信息披露更加充分A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。探究其中的原因，開放式基金更加市場(chǎng)化的運(yùn)作機(jī)制和制度安排是非常重要的因素之一。事實(shí)證明，開放式基金更加全面的客戶服務(wù)和更加充分的信息披露，已經(jīng)獲得了基金投資者的廣泛青睞。118.某基金管理公司的基金經(jīng)理，通過互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息，從而達(dá)到推高其所投資公司的股價(jià)、壓低對(duì)手公司股價(jià)的效果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于（）。A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B、內(nèi)幕交易C、誤導(dǎo)市場(chǎng)D、操縱市場(chǎng)答案：D解析：本題干描述的行為屬于基本信息的操縱市場(chǎng)。雖然該基金經(jīng)理的行為可能對(duì)其客戶有利，但因其有明顯的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為，損害了資本市場(chǎng)的誠信。119.ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。A、0．0001元B、0．001元C、0．1元D、0．01元答案：B解析：ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則之一是基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。120.(2017年)開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A、基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B、基金估計(jì)值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D、基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)答案：C解析：基金份額申購和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)依據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。121.私募基金簽署合同步驟不包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)提示B、資格審查C、投資冷靜期D、交易確認(rèn)答案：D解析：私募基金簽署合同步驟：（一）風(fēng)險(xiǎn)提示（二）資格審查（三）投資冷靜期（四）回訪122.在私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,合格投資者累計(jì)不得超過（）人?A、100B、150C、200D、300答案：C解析：非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,合格投資者累計(jì)不得超過200人。123.基金客戶服務(wù)的提供方式不包括（）。A、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用C、講座、推介會(huì)和座談會(huì)D、”一對(duì)多“服務(wù)答案：D解析：基金客戶服務(wù)提供方式：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信，“一對(duì)一”專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，微信和移動(dòng)客戶端的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，講座、推介會(huì)和座談會(huì)。124.基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)（）。A、責(zé)令其改正B、予以警告C、罰款D、報(bào)司法機(jī)關(guān)答案：A解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。125.某基金公司在參與新股申購過程中，因同時(shí)參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程對(duì)該業(yè)務(wù)規(guī)定了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新人職人員忽視了對(duì)該流程的控制。這反映的是內(nèi)部控制機(jī)制()方面的問題。A、內(nèi)部控制的監(jiān)督B、內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)的設(shè)置C、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行D、內(nèi)部控制機(jī)制的建立答案：C解析：在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上，不能重非經(jīng)常性發(fā)生事項(xiàng)控制、不注重經(jīng)常性發(fā)生事項(xiàng)控制的偏向。進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序?yàn)橐惑w的內(nèi)部控制管理機(jī)制。題中反映的是內(nèi)部控制制度的執(zhí)行間題。126.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資是（）。A、上市交易的股票B、承銷證券C、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D、向基金管理人、基金托管人出資答案：A解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（1）上市交易的股票、債券；（2）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。127.基金從業(yè)人員“守法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范中的“法”與“規(guī)”包括（）。Ⅰ．《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》Ⅱ．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)制定的《證券投資基金銷售管理辦法》Ⅲ．中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律性規(guī)則》Ⅳ．基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。128.下列說法正確的是（）。Ⅰ．銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該基金申請(qǐng)一定成功Ⅱ．投資者在辦理基金認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請(qǐng)Ⅲ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一規(guī)定了基金認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法Ⅳ．基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購方式和程序；銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。129.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于客戶交易終端信息（）A、媒介訪問控制時(shí)間B、媒介訪問控制地址C、互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址D、電話號(hào)碼答案：A解析：客戶交易終端信息是客戶委托記錄、交易記錄的重要部分，包括的內(nèi)容有：電話號(hào)碼、互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址和媒介訪問控制地址以及其他能識(shí)別客戶交易終端的特征代碼。130.某些國(guó)外貨幣市場(chǎng)基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場(chǎng)基金具有了貨幣的（）。A、兌付功能B、支付功能C、流通功能D、儲(chǔ)蓄功能答案：B解析：由于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好，通過一些機(jī)制設(shè)計(jì)，基金管理公司將貨幣市場(chǎng)基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。在美國(guó)等發(fā)達(dá)市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)基金兼具銀行儲(chǔ)蓄和支票賬戶的功能，投資者可以根據(jù)貨幣市場(chǎng)基金賬戶余額開出支票用于支付，甚至可以在自動(dòng)取款機(jī)（ATM）上從貨幣市場(chǎng)基金賬戶中提取現(xiàn)金。131.基金管理人的內(nèi)部控制要求不包括（）。A、嚴(yán)格授權(quán)控制B、嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、建立完善的信息披露制度D、信息與溝通