學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得（4篇）

第學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得（4篇）

學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得（通用4篇）

學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得篇1

當(dāng)前銀行案件防控形勢十分嚴峻，我行積極組織全體員工認真學(xué)習(xí)有關(guān)案件防控的文件精神，通過學(xué)習(xí)，本人對案件防控的重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下。

銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。因此加強內(nèi)部管理和控制，對促進銀行穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。對此，本人就內(nèi)控建設(shè)和防范風(fēng)險談幾點看法。

一、構(gòu)建嚴密的內(nèi)部控制機制。

按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)，出臺一項制度，建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善覆蓋所有機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的'規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保每一個環(huán)節(jié)和流程均有章可循，有規(guī)可依。

通過制定崗位職責(zé)，操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，建立崗位自我約束防線，建立嚴密的業(yè)務(wù)流程制約防線。在崗位設(shè)計上應(yīng)堅持：

一是體制牽制原則。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論內(nèi)勤、后勤，均應(yīng)堅持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。

二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。

三是責(zé)任牽制原則。不僅強調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，更要強調(diào)崗位聯(lián)保，責(zé)任連帶，嚴防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。

二、建立完善的責(zé)任追究制度。

建立對違規(guī)行為的處罰制度，定期開展規(guī)章制度執(zhí)行情況監(jiān)督檢查，對有章不循、違規(guī)操作行為嚴格處罰，加大違法違規(guī)成本，涉及違法犯罪的要堅決移送司法機關(guān)。

制定詳細的案件責(zé)任追究辦法，堅持事實清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對等、逐級追究的責(zé)任追究原則，明確作案人、制約人、負有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員、業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險、合規(guī)、集合等部門相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟、紀律處罰標準和程序，從制度上規(guī)范案件問責(zé)，按照“自查從寬、他查從嚴，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，嚴格案件責(zé)任追究。根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險損失、社會影響程度等情況，在核實先關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究。

三、切實加強員工的素質(zhì)學(xué)習(xí)。

案件防控攻堅關(guān)鍵在人，只有增強全行員工遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的思想意識，牢固構(gòu)筑拒腐防變的思想道德防線，案件防控才能水到渠成，卓有成效。

特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，讓各類案件無處藏身。

我們始終要把案件風(fēng)險防控作為一項長期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風(fēng)險防控與各項業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念，建立起科學(xué)長效的防控機制，切實防范各類風(fēng)險，真正實現(xiàn)銀行金融機構(gòu)又好又快發(fā)展。

通過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得篇2

在鐵路平安管理工作中引入平安風(fēng)險管理方法，構(gòu)建平安風(fēng)險控制體系，這是適應(yīng)新形勢、新要求、新思路。通過認真學(xué)習(xí)、深入領(lǐng)會鐵路平安風(fēng)險管理的豐富內(nèi)涵，我們切實感到這是完全符合鐵路平安生產(chǎn)實際的科學(xué)管理理念和方法，是實現(xiàn)鐵路科學(xué)開展、平安開展的重要舉措。也使我更清醒地認識到作為一名鐵路線路工的責(zé)任感和使命感。

一是要抓好平安風(fēng)險意識的強化。盡管長期以來，鐵路高度重視平安根底工作，始終高喊堅持“平安第一〞不動搖，但平安根底薄弱的狀況始終沒有得到根本解決。造成這種情況的'原因是局部干部職工平安開展的理念不夠牢固，平安工作思路不適應(yīng)新形勢要求。以我所在線路車間為例，突出表現(xiàn)在：現(xiàn)場作業(yè)平安管理控制薄弱；職工隊伍素質(zhì)有待提高等等。隨著新技術(shù)裝備大量投入使用，因此我認為要切實解決平安管理存在的突出問題，必須增強平安風(fēng)險防范意識。鐵路要實現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定的科學(xué)化開展，平安是必要的前提。鐵路將全面推進平安風(fēng)險管理，把平安風(fēng)險責(zé)任落實細化到班組和崗位上，增強廣闊職工保平安的風(fēng)險意識，形成全員共保平安的良好氣氛，從職工的思想入手，逐步提高職工的平安風(fēng)險意識。要采取多種形式，特別是以職工身邊的案例，對職工進行“平安第一〞的警示教育。

二是要抓好平安風(fēng)險過程的控制。我們?nèi)骈_展標準化車間、標準化班組、標準化崗位建設(shè)活動。以標準平安管理和落實作業(yè)標準為重點，進一步界定權(quán)責(zé)關(guān)系，把平安生產(chǎn)責(zé)任逐級分解落實到各個工作崗位；制定各崗位《平安風(fēng)險控制流程圖》，形成權(quán)責(zé)明晰、運轉(zhuǎn)高效、落實到位的平安風(fēng)險管理體制。在人員素質(zhì)方面，加大對職工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，建立職工學(xué)習(xí)技術(shù)業(yè)務(wù)鼓勵機制。

三是要抓好平安風(fēng)險管理的考核。通過平安考核制度，激發(fā)職工平安生產(chǎn)的自覺性和積極性。車間要加強根底管理及其規(guī)章制度的管理，不斷提高職工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，同時對觸及平安“紅線〞的，或者是可能引發(fā)嚴重事故的問題，嚴肅追究責(zé)任，提高平安風(fēng)險管理的效能。按規(guī)定定期召開專題分析會，深刻查找平安風(fēng)險存在的原因，并制定相應(yīng)的措施，做到有方案，責(zé)任到人的整改。加強現(xiàn)場作業(yè)控制，推行標準化作業(yè)。充分發(fā)揮平安考核機制，獎罰清楚，嚴格考核。

學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得篇3

根據(jù)總行提供的網(wǎng)絡(luò)學(xué)院平臺，本著風(fēng)險管理教育精神，我組織了風(fēng)險合規(guī)部全體人員共同認真、深入的觀看了網(wǎng)絡(luò)學(xué)院每個章節(jié)的教程。通過此次網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)經(jīng)營的觀念，明晰了崗位的責(zé)任，充分認識到這次學(xué)習(xí)的意義和重要性。

通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到確定內(nèi)部風(fēng)險的防控重點和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實好培訓(xùn)計劃，積極引進商業(yè)銀行先進的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)我行的發(fā)展需要。對此我有幾點深刻認識：

一、加強領(lǐng)導(dǎo)

內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目標是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的'提升，把推進內(nèi)部風(fēng)險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實現(xiàn)工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)。

二.堅持原則

堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件，加強對基礎(chǔ)網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的安全風(fēng)險進行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核,對執(zhí)行不力的要嚴肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建設(shè)工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。

三、建立機制

控制銀行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。

四、完善措施

通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標準，規(guī)范網(wǎng)點的營銷模式，實現(xiàn)服務(wù)標準化和客戶體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的穩(wěn)步提高。

學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得篇4

根據(jù)市分行及區(qū)行領(lǐng)導(dǎo)的安排，我作為山東省第一批風(fēng)險經(jīng)理候選人到石家莊開始進行為期一個半月的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)期間得到總行領(lǐng)導(dǎo)的熱情接待，在生活上得到領(lǐng)導(dǎo)及同事的大力支持、熱情幫助和耐心指導(dǎo)，讓我在一個和諧良好的學(xué)習(xí)環(huán)境下，快樂地學(xué)習(xí)。

但在這之前，我卻對風(fēng)險經(jīng)理的崗位認識不深，總是對這次培訓(xùn)有所抵觸，在學(xué)習(xí)初期總是有退縮的念頭，但是這一個半月緊張而有序的學(xué)習(xí)使我眼界大開，感觸很深，收益非淺，不虛此行?，F(xiàn)將一個半月的學(xué)習(xí)情況匯報如下：

一、廣泛閱讀，擴展思路，加強理論學(xué)習(xí)。為了讓我們了解風(fēng)險經(jīng)理的職責(zé)，也為了能夠在實際的工作中更好的發(fā)揮風(fēng)險經(jīng)理的作用，總行的課程安排很緊密，也很廣泛，從以前熟知的最基本的儲蓄業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)到從未接觸過的風(fēng)險防范知識，在課堂上貫穿了各種案例，讓我對我行的各項業(yè)務(wù)制度有了深入的理解，并且形成了體系，最主要的是認識到了各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險，并對風(fēng)險經(jīng)理有了新的認識。

二、理論聯(lián)系實際，上機操作是關(guān)鍵。為進一步地加深對各項業(yè)務(wù)制度的理解和更深入地學(xué)習(xí)風(fēng)險控制好的做法和經(jīng)驗，總行領(lǐng)導(dǎo)安排我們進行了為期半個多月的上機練習(xí)，這期間使我深刻地感受到__單位“不求盈利、但求穩(wěn)妥”的經(jīng)營理念，并且熟練掌握了各項業(yè)務(wù)的操作，使我在以后的工作中不僅能夠知其然，更能夠知其所以然，切實的指導(dǎo)一線人員的`操作規(guī)范。

三、珍惜機會，抓住機遇，認真學(xué)習(xí)。這次風(fēng)險經(jīng)理學(xué)習(xí)是我行為提高風(fēng)險管理水平和降低新業(yè)務(wù)的風(fēng)險做出的重要舉措，此舉在__單位的歷史上也是開天辟地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學(xué)員，我非常珍惜這次難得的學(xué)習(xí)機會，嚴格遵守__單位的各項規(guī)章制度，在我行新業(yè)務(wù)的開展過程中貢獻自己的一份力量，使風(fēng)險降到最低。

通過這短暫的學(xué)習(xí)，我也有許多心得體會以及自己對風(fēng)險經(jīng)理的一些看法，經(jīng)過這一個半月的理論加上機操作，以及個人的反復(fù)思考，風(fēng)險經(jīng)理的職責(zé)顧名思義就是防范風(fēng)險，銀行經(jīng)營的就是風(fēng)險，因此風(fēng)險經(jīng)理的地位和重要性就毋庸置疑了，我有幸成為這其中的一員，并為此而感到自豪。

我有個人對風(fēng)險經(jīng)理的一點看法和建議，第一，工作性質(zhì)和人員要獨立，經(jīng)過各種案例的分析，防范風(fēng)險干的就是監(jiān)控工作，必須是獨立的思考，不能受到這種環(huán)境的影響，考慮問題必須站在風(fēng)險大小的方向，而不能是其他任何一種方向。第二，要有監(jiān)督風(fēng)險經(jīng)理崗位的崗位或人員，或者說互相控制，只有權(quán)責(zé)分離才能