《證券投資顧問業(yè)務》模擬卷3

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單選題（共119題，共119分）

1.收益率曲線的類型不包括（）。

A.正收益曲線

B.反轉收益曲線

C.水平收益曲線

D.垂直收益曲線

2.道氏理論認為，最重要的價格是（）。

A.最高價

B.最低價

C.收盤價

D.開盤價

3.某公司去年股東自由現金流量為15000000元，預計今年增長5%，公司現有5000000股普通股發(fā)行在外，股東要求的必要收益率為8%，利用股東自由現金貼現模型計算的公司權益價值為（）元。

A.300000000

B.9375000

C.187500000

D.525000000

4.在上升趨勢中，將兩個低點連成一條直線，得到（）。

A.軌道線

B.壓力線

C.上升趨勢線

D.下降趨勢線

5.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務，應告知客戶的基本信息不包括（）。

A.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼

B.證券投資顧問代客戶作出的投資決策內容

C.證券投資顧問服務的內容和方式

D.公司名稱、地址、聯系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務資格等

6.某投資者期望獲得較高的收益，但又對于高風險望而生畏，則他是屬于（）。

A.風險偏好型

B.風險畏懼型

C.風險厭惡型

D.風險中立型

7.根據我國《保險法》的規(guī)定，年金保險屬于（??）范圍。

A.人壽保險

B.責任保險

C.人身保險

D.意外傷害保險

8.信用風險緩釋功能主要體現在()等方面。

Ⅰ房地產貸款月供支出的下降Ⅱ違約概率的下降

Ⅲ違約損失率的下降Ⅳ違約風險暴露的下降

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9.證券產品選擇的基本原則中，最基本的要求是（）。

A.收益性原則

B.安全性原則

C.流動性原則

D.客觀性原則

10.加強指數法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）。

Ⅰ投資管理方式不同

Ⅱ風險控制程度不同

Ⅲ收益率不同

Ⅳ交易成本和管理費用不同

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

11.對客戶初級信息收集的方法一般是（）。

A.稅務機關公布

B.交談和數據調查表相結合

C.從相關部門獲取

D.平時收集

12.某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤處于一個較高水平，風險因市場結構比較穩(wěn)定新企業(yè)難以進入而較低?？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）。

A.衰退期

B.成熟期

C.成長期

D.幼稚期

13.流動性風險控制指標主要有（）。

A.資產負債率

B.凈資產利潤率

C.流動性比率

D.凈穩(wěn)定資金率

14.風險偏好是為了實現目標，企業(yè)或個體投資者在承擔風險的種類、大小方面的基本態(tài)度，風險偏好的概念是建立在（）概念的基礎上的。

A.風險評估

B.風險容忍度

C.風險預測

D.風險識別

15.股票現金流貼現模型的理論依據是（）。

Ⅰ.貨幣具有時間價值

Ⅱ.股票的價值是其未來收益的總和

Ⅲ.股票可以轉讓

Ⅳ.股票的內在價值應當反映未來收益

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

16.下列屬于交易型策略的有（）.

Ⅰ.均值一回歸策略

Ⅱ.趨勢策略

Ⅲ.成對交易策略

Ⅳ.慣性策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

17.根據資本資產定價模型在資源配置方面的應用，以下正確的有（）。

Ⅰ.牛市到來時，應選擇那些低p系數的證券或組合

Ⅱ.牛市到來時，應選擇那些高p系數的證券或組合

Ⅲ.熊市到來之際，應選擇那些低p系數的證券或組合

Ⅳ.熊市到來之際，應選擇那些高p系數的證券或組合

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

18.下列關于區(qū)間預測說法正確的有（）。

Ⅰ.樣本容量n越大，預測精度越高

Ⅱ.樣本容量n越小，預測精度越高

Ⅲ.方信區(qū)間的寬度在x均值處最小

Ⅳ.預測點Xo離x均值越大精度越高

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

19.2022年某公司支付每股股息為1.80元，預計在未來的日子里該公司股票的股息按每年5%的速率増長，假定必要收益率是11%,當前股票的價格是40元，則下面說法正確的是（）。

Ⅰ.該股票的價值等于3150元

Ⅱ.該股票價值被高估了

Ⅲ.投資者應該出售該股票

Ⅳ.投資者應當買進該股票

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

20.以下關于期權時間價值的說法，正確的有（）。

Ⅰ.通常情況下，實值期權的時間價值大于平值期權的時間價值

Ⅱ.通常情況下，平值期權的時間價值大于實值期權的時間價值

Ⅲ.深度實值期權、深度虛值期權和平值期權中，平值期權的時間價值最高

Ⅳ.深度實值期權、深度虛值期權和平值期權中,深度實值期權的時間價值最高

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

21.下列關于簡單型消極投資策略的說法中，正確的有()。

Ⅰ放棄了從市場環(huán)境變化中獲利的可能

Ⅱ具有交易成本和管理費用最小化的優(yōu)勢

Ⅲ交易成本和管理費用極高

Ⅳ適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

22.公司財務分析的主要方法有()。

Ⅰ量化分析法

Ⅱ趨勢分析法

Ⅲ比率分析法

Ⅳ因素分析法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

23.()不是一個具體的險種，而是一種承保方式。

A.人壽保險

B.健康保險

C.財產保險

D.團體保險

24.2022年10月12日，中國證監(jiān)會頒布了《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，兩個規(guī)定旨在進一步規(guī)范()業(yè)務。

A.投資咨詢

B.投資顧問

C.證券經紀

D.財務顧問

25.下列屬于年金的有()。

Ⅰ每月繳納的車貸款項

Ⅱ每月領取的養(yǎng)老金

Ⅲ向租房者每月固定領取的租金

Ⅳ定期定額購買基金的月投資額

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

26.2022年2月27日，國債期貨TF1403合約價格為92.640元，其可交割國債140003,凈價為101.2812元，轉換因子1.0877,140003對應的基差為（）。

A.0.5167

B.8.6412

C.7.8992

D.0.0058

27.下列關于投資組合X、Y的相關系數的說法中，正確的是（）。

A.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于完全負相關

B.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于正相關

C.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于不相關

D.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于完全正相關

28.證券公司、證券投資咨詢機構開展證券投資顧問業(yè)務，向客戶提供投資建議的（）等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄保存。

Ⅰ.時間

Ⅱ.內容

Ⅲ.方式

Ⅳ.依據

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

29.證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括（）。

Ⅰ.證券投資咨詢機構

Ⅱ.證券投資咨詢從業(yè)人員

Ⅲ.證券投資咨詢機構的其他人員

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

30.期限套利常見的風險包括（）。

Ⅰ.進行投機操作

Ⅱ.賣出數量超出實際現貨數量

Ⅲ.賣出數量低于實際現貨數量

Ⅳ.對期貨交易的保證金制度了解不夠

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

31.下列關于情景分析法，說法正確的有（）

Ⅰ.情景分析法也叫做腳本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某種現象或某種趨勢將持續(xù)到未來作為前提

Ⅲ.在某一前提下，對預測對象可能出現的情況或引起的后果作出預測的方法

Ⅳ.執(zhí)行步驟共有五步

Ⅴ.情景分析法不適用于資金密集的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

32.下列關于杜邦分析體系的說法中,正確的（）。

Ⅰ.權益凈利率是杜邦分析體系的核心比率

Ⅱ.權益凈利率=資產凈利率/權益乘數

Ⅲ.權益凈利率=銷售凈利率*總資產周轉次數*權益乘數

Ⅳ.權益凈利率不受資產負債率高低的影響

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

33.在證券分析中，下列屬于趨勢型指標的有（）。

Ⅰ.移動平均線（MA）

Ⅱ.隨機指標（KDJ）

Ⅲ.相對強弱指標（RSI）

Ⅳ.指數平滑異同移動平均線（MACD）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

34.證券投資顧問向客戶提供的投資建議以（）為依據。

Ⅰ.證券研究報告

Ⅱ.基于證券研究報告形成的投資分析意見

Ⅲ.基于理論模型形成的投資分析意見

Ⅳ.基于分析方法形成的投資分析意見

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

35.常見的指標有（）。

Ⅰ.相對強弱指標、隨機指標

Ⅱ.能量潮

Ⅲ.趨向指標、平滑異同移動平均線

Ⅳ.心理線、乖離率等

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

36.關于退休規(guī)劃中的投資品種有（）。

Ⅰ.銀行存款

Ⅱ.基金投資

Ⅲ.股票投資

Ⅳ.房產投資

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

37.作為商業(yè)銀行日常風險管理手段的有效補充，壓力測試具有的主要功能包括（）。

Ⅰ.幫助量化“肥尾”風險和重估模型假設

Ⅱ.降低商業(yè)銀行面臨的風險水平

Ⅲ.提高商業(yè)銀行對其自身風險特征的理解

Ⅳ.評估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力

Ⅴ.模擬商業(yè)銀行日常業(yè)務經營

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

38.若不能匹配到期資產與到期負債的到期日和規(guī)模，即形成資產負債的期限錯配，于是（）造成流動性風險。

A.一定

B.不一定

C.可能

D.不可能

39.因債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務，影響金融產品價值，從而給債權人或金融產品持有人造成經濟損失的風險屬于（）。

A.系統(tǒng)風險

B.非系統(tǒng)風險

C.信用風險

D.市場風險

40.（）即指一種或一系列的金融資產經歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實際價格的經濟現象。

A.金融泡沬

B.虛假繁榮

C.過度繁榮

D.金融假象

41.加強指數法的核心思想是將（）相結合。

A.指數化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略

42.為了便于分析，我們通常選取一定的指標來描述公司的成長性，主要有（）。

Ⅰ.持續(xù)增長率

Ⅱ.收益分配率

Ⅲ.利潤留存比

Ⅳ.紅利收益率

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

43.決定證券市場需求的政策因素的具體的政策包括（）。

Ⅰ.融資融券政策

Ⅱ.市場準入政策

Ⅲ.金融監(jiān)管政策

Ⅳ.貨幣與財政政策

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向（）報備.

Ⅰ.中國證監(jiān)會

Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

45.客戶個人目標的確定根據時間階段可分為（）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中長期

Ⅳ.長期

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

46.基本分析法中的公司分析側重于對（）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.發(fā)展?jié)摿?/p>

Ⅲ.經營業(yè)績

Ⅳ.潛在風險

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

47.我國保險的基本原理有（）。

Ⅰ.大數法則

Ⅱ.風險選擇原則

Ⅲ.風險分散原則

Ⅳ.風險保障原則

Ⅴ.多散法則

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅴ

48.就債券或優(yōu)先股而言，其安全邊際通常代表（）。

Ⅰ.盈利能力超過利率或者必要紅利率

Ⅱ.企業(yè)價值超過其優(yōu)先索償權的部分

Ⅲ.計算出的內在價值高于市場價格的部分

Ⅳ.特定年限內預期收益或紅利超過正常利息率的部分

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

49.買賣證券產品時機的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機

Ⅱ.明白選股不如選時

Ⅲ.抓住買進時機與賣出時機

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機

Ⅴ.逢低買進、逢高賣出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

50.下列不屬于證券產品選擇目標的是（）。

A.取得收益

B.提高風險

C.本金保證

D.資本增值

51.老張是下崗工人，兒子正在上大學，且上有父母贍養(yǎng)，收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財產保險，由于保險金額較高，且期限較長，其需支付的保險費高達每月1000元。老張的保險規(guī)劃主要違背了。

A.轉移風險原則

B.量力而行原則

C.適應性原則

D.合理避稅原則

52.相關系數決定結合線在A與B點之間的（）程度。

A.偏離

B.彎曲

C.分散

D.離線

53.與經濟活動總水平的周期及其振幅無關時，行業(yè)屬于（）。

A.増長型行業(yè)

B.周期型行業(yè)

C.防守型行業(yè)

D.進攻型行業(yè)

54.證券組合的（）是描述一項投資組合的風險與回報之間的關系。在以風險為橫軸，預期回報率為縱軸的坐標上顯示為一條曲線所有落在這條曲線上的風險回報組合都是在一定風險或最低風險下可以獲得的最大回報

A.可行域

B.有效邊界

C.區(qū)間

D.集合

55.公司的重大事項包括（）

Ⅰ.《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定的重大事件

Ⅱ.公司的資產重組

Ⅲ.公司的關聯交易

Ⅳ.會計政策和稅收政策的變化

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.基本教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基礎教育學費

Ⅱ.高等教育費用

Ⅲ.興趣技能培訓班

Ⅳ.課外輔導班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

57.積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.債券互換

Ⅲ.騎乘收益率曲線

Ⅳ.指數化投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

58.證券公司、證券投資咨詢機構按照（）方式收取證券投資顧問服務費用。

Ⅰ.服務期限

Ⅱ.客戶資產規(guī)模

Ⅲ.差別傭金

Ⅳ.與客戶的私下關系

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶，包括（）。

Ⅰ.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人

Ⅱ.認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人

Ⅲ.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人

Ⅳ.單筆認購理財產品不少于200萬元人民幣的自然人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

60.個人生命周期可以分為（）。

Ⅰ.建立期

Ⅱ.探索期

Ⅲ.穩(wěn)定期

Ⅳ.維持期

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

61.以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標的是（）

Ⅰ.子女教育儲蓄

Ⅱ.按揭購房

Ⅲ.存款

Ⅳ.新車

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

62.（）是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理，運用不同的記賬方式和心理運算規(guī)則。

A.過度自信

B.心理賬戶

C.預期效用理論

D.前景理論

63.（）反映在總資產中借債來籌資的比率以及公司在清算時保護債權人利益

A.資產負債率

B.資產負債比率

C.長期負債率

D.股東權益比率

64.從事證券服務業(yè)務的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應當依法（）。

A.責令改正

B.監(jiān)管談話

C.承擔賠償責任

D.出具警示函

65.證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以（）的罰款。

A.3萬元以上20萬元以下

B.5萬元以上20萬元以下

C.3萬元以上50萬元以下

D.5萬元以上50萬元以下

66.下列關于保險規(guī)劃的目標說法錯誤的是（）。

Ⅰ.很多保險產品都具有風險保障和儲蓄投資的雙重功能

Ⅱ.財產保險是遺產規(guī)劃的有效工具

Ⅲ.人壽保險是遺產規(guī)劃的有效工具

Ⅳ.保險法規(guī)定,當保險給付風險未發(fā)生時，保險給付屬于被保險人或受益人

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

67.下列關于有效市場假說的假設條件，說法正確的是（）

Ⅰ.理性人假設

Ⅱ.完全信息假設

Ⅲ.信息不對稱

Ⅳ.投資者均為風險厭惡者假設

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

68.客戶提出的所期望達到的目標按時間長短可以分為（）。

Ⅰ.短期目標

Ⅱ.中期目標

Ⅲ.長期目標

Ⅳ.永久目標

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

69.內部評級法初級法下，合格凈額結算包括（）。

Ⅰ.表內凈額結算

Ⅱ.回購交易凈額結算

Ⅲ.場外衍生工具結算

Ⅳ.交易賬戶信用衍生工具凈額結算

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

70.按照公司成長性分類，股票投資風格可劃分為（）。

Ⅰ.增長類股票

Ⅱ.穩(wěn)定性股票

Ⅲ.非增長類股票

Ⅳ.周期類股票

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

71.（）應當對證券投資顧問業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。

Ⅰ.證券公司

Ⅱ.證券交易所

Ⅲ.證券投資咨詢機構

Ⅳ.中國證券業(yè)協(xié)會

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

72.客戶按照不同的財富觀，可將其分為（）幾種類別。

Ⅰ.儲藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

73.王先生將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，項目投資期限為3年，每年年未支付一次利息，王先生選擇了利息再投資，最后一年王先生可以獲得本金和利息共（）元。

A.13000

B.13310

C.13400

D.13500

74.面對損失,人們表現為（）。

A.風險厭惡

B.風險尋求

C.冒險

D.避險

75.證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強（）管理.健全內部控制。防范利益沖突，切實維護客戶合法權益。

A.合規(guī)

B.自律

C.法制

D.監(jiān)督

76.證券的絕對估計值法包括（）。

Ⅰ.市盈率法

Ⅱ.現金流貼現模型

Ⅲ.經濟利潤估值模型

Ⅳ.市值回報增長比法

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.商業(yè)養(yǎng)老保險的特點（）。

Ⅰ.風險收益水平較低

Ⅱ.流動性一般

Ⅲ.退保成本較高

Ⅳ.品種多

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

78.金融債券的發(fā)行主體有（）。

Ⅰ.銀行

Ⅱ.上市公司

Ⅲ.非銀行的金融機構

Ⅳ.中央政府

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

79.投資規(guī)劃的步驟包括（）。

Ⅰ.確定客戶的投資目標

Ⅱ.讓客戶認識自己的風險承受能力

Ⅲ.根據客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃

Ⅳ.實施投資計劃

Ⅴ.監(jiān)控投資計劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

80.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息，本金的償還可以延后

Ⅱ.安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定.沒有風險

Ⅲ.債券能為投資者帶來一定的收入

Ⅳ.資本利得是指債權人到期收回的本金與買入債券或中途賣出債券與買入債券之間的價差收入

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

81.預計某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股利將以5%的速度増長。如果某投資者希望內部收益率不低于10%,那么，（）。

Ⅰ.他在今年年初購買該公司股票的價格應小于18元

Ⅱ.他在今年年初購買該公司股票的價格應大于38元

Ⅲ.他在今年年初購買該公司股票的價格應不超過36元

Ⅳ.該公司今年年末每股股利為1.8

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

82.關于退休收入，正確的有（）。

Ⅰ.退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱"養(yǎng)老金赤字"

Ⅱ.退休規(guī)劃的資金缺口指退休后需要花費的資金和可收入的資金之間的差距.

Ⅲ.退休養(yǎng)老基金的"大缺口=養(yǎng)老金總需求—養(yǎng)老金總供給

Ⅳ.養(yǎng)老金赤字=pv退休需求－（FV退休前資金積累＋Pv退休后既定養(yǎng)老金）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

83.下列關于技術分析的說法正確的是（）。

Ⅰ.技術分析是預測未來于行情的長期趨勢

Ⅱ.技術分析對證券價格行為模式的判斷有很大隨意性

Ⅲ.技術分析所得到的結論是一種絕對的命令

Ⅳ.技術分析的三個假設有合理的一面.也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

84.債券的收益性主要表現在（）。

Ⅰ.投資者投入資金沒有風險

Ⅱ.投資債券可以給投資者定期帶來利息收入

Ⅲ.投資債券可以給投資者不定期帶來利息收入

Ⅳ.投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

85.下列有關家庭生命周期的描述，正確的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是從結婚到子女嬰兒期

Ⅱ.家庭成長期的特征是家庭成員數固定

Ⅲ.家庭成熟期時事業(yè)發(fā)展和收入達到頂蜂

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財收入或移轉性收入為主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲蓄逐步增加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

86.資本市場線是（）

A.在均值標準差平面上，所有有效組合剛好構成連接無岡險資產F與市場組合M的射線F

B.衡量由β系數側定的系統(tǒng)風險與期望收益間線性關系的直線

C.以E（rP）為橫坐標、βp為縱坐標

D.在均值標準差平面上風險與期盛收益間線性關系的直線

87.證券價格的運動方向由（）決定。

A.市場價值

B.供求關系

C.預期收益

D.證券價格

88.簡單型消極投資策略的優(yōu)點是（）。

A.放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能

B.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況

C.交易成本和管理費用最小化

D.收益的最小化

89.K線圖中的陽線通常用（）來表示.

A.黑色實體

B.白色實體

C.綠色實體

D.空心實體

90.客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計息。下列說法正確的有（）。

Ⅰ.甲銀行貸款的月還款額較大

Ⅱ.乙銀行貸款的月還款額較大

Ⅲ.甲銀行貸款的有效年利率較高

Ⅳ.乙銀行貸款的有效年利率較高

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.背景，或者說呈現和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）。

Ⅰ.不同方案的比較

Ⅱ.事情發(fā)生前人們的想法

Ⅲ.問題的表述方式

Ⅳ.信息的呈現順序和方式

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.證券投資顧問應當在評估客戶（）基礎上.向客戶提供適當的投資理議服務。

Ⅰ.風險承受能力

Ⅱ.經濟條件

Ⅲ.服務需求

Ⅳ.家庭成員

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

93.根據資本資產定價模型在資源配置方面的應用，以下正確的有（）

Ⅰ.牛市到來時，應選擇那些低β系數的證券或組合

Ⅱ.牛市到來時，應選擇那些高β系數的證券或組合

Ⅲ.熊市到來之際，應選擇那些低β系數的證券或組合

Ⅳ.熊市到來之際，應選擇那些高β系數的證券或組合

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

94.下列哪些選項可能增加家庭的掙資產（）

Ⅰ.投資實現資產增值

Ⅱ.增加消費

Ⅲ.將投資收益進行再投資

Ⅳ.利用自動轉賬償還信用卡透支

Ⅴ.分期貸款購買住房

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

95.以下關于風險揭示書還應以醒目文字載明內容說法正確的是（）

Ⅰ.本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務所面臨的全部風險和可能導致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務前，應認真閱讀并理解相關業(yè)務規(guī)則、證券投資顧問服務協(xié)議及本風險揭示書的全部內容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務的投資者，證券公司幫忙承擔投資風險

Ⅳ.接受證券投資顧問服務的投資者，自行承擔投資風險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

96.關于風險偏好的說法，正確的是（）。

Ⅰ.反應的是客戶主觀上對風險的基本態(tài)度

Ⅱ.反應的是客觀上風險的基本態(tài)度

Ⅲ.影響因素多且復雜

Ⅳ.與客戶所處的文化氛圍、成長環(huán)境有密切關系

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

97.下列有關家庭生命周期的描述，正確的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是從結婚到子女嬰兒期

Ⅱ.家庭成長期的特征是家庭成員數固定

Ⅲ.家庭成熟期時事業(yè)發(fā)展和收入達到頂峰

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財收入或移轉性收入為主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲蓄逐步増加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

98.《風險揭示書》內容與格式要求由（）制定。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.證券公司

D.證券交易所

99.下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.每月繳納的車貸貸款

Ⅱ.每年年末等額收取的養(yǎng)老金

Ⅲ.家庭每月生活費支出

Ⅳ.定期定額購買基金的投資款

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

100.某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價格為105.00元，市場利率為9%0假設市場利率突然上升1%，則按照久期公式計算，該債券價格（）。

Ⅰ.下降2.11%

Ⅱ.下降2.50%

Ⅲ.下降2.22元

Ⅳ.下降2.625元

Ⅴ.上升2.625元

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

101.下列關于高資產凈值客戶應滿足的條件說法正確的是（）。

Ⅰ.單筆認購理財產品不少于50萬元人民幣的自然人

Ⅱ.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人

Ⅲ.認購理財產品時,個人或家庭金融凈資產總計超過200萬元人民幣.且能提供相關證明的自然人

Ⅳ.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在且近三年內每年超過30萬元人民市，且能提供相關證明的自然人

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

102.下列哪些指標應用是正確的（）

Ⅰ.利用MACD預測時，如果DIF和DEA均為正值，當DEA向上突破DIF時，買入

Ⅱ.當WMS高于80,即處于超買狀態(tài)，行情即將見底，賣出

Ⅲ.當KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出

Ⅳ.當短期RSI長期RS時，屬于多頭市場

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

103.（）是指在同一市場買入（或賣出）某一交割月份期貨合約的同時，賣出（或買入）另一交割月份的同種商品期貨合約，以期在兩個不同月份的期貨合約價差出現有利變化時以對沖平倉獲利

A.期現套利

B.跨期套利

C.跨商品套利

D.跨市場套利

104.（）對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務實行自律管理

A.中國證劵業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.國務院

D.期貨業(yè)協(xié)會

105.下列由海關部門征收稅的部門是（）。

Ⅰ.關稅

Ⅱ.船舶噸稅

Ⅲ.進口貨物的增值稅

Ⅳ.消費稅

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

106.以轉移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有（）。

Ⅰ.利率互換

Ⅱ.信用聯結票據

Ⅲ.信用互換

Ⅳ.保證金互換

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

107.行業(yè)生命周期分為（）幾個階段。

Ⅰ.初創(chuàng)階段

Ⅱ.成長階段

Ⅲ.成熟階段

Ⅳ.衰退階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。

Ⅰ.利息

Ⅱ.稅收特性

Ⅲ.違約風險

Ⅳ.可回購條款

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

109.根據客戶的風險偏好，可以把客戶劃分為（）。

Ⅰ.風險厭惡型

Ⅱ.風險規(guī)避型

Ⅲ.風險